Банковские услуги ЗАО "Сургутнефтегазбанк"

Согласие на получение информации из Бюро кредитных историй

В соответствии с Приложением15

Согласие на обработку персональных данных от руководителя и главного бухгалтера

В соответствии с Приложением 5

Юридические документы

Подробный перечень и форма учредительных, регистрационных и иных правоустанавливающих документов представлены в Приложении №13

Обязательно

В соответствии с Приложением13

Выдается кредитным специалистом при обращении в Банк

Финансовые документы

Бухгалтерский баланс (Форма №1) и Отчет о прибылях и убытках (Форма №2) с отметкой ИФНС (в случае отправки в ИФНС в электронном

виде - приложение копий протокола входного контроля) за прошедший отчетный год и за текущий год

Для ЮЛ с общей системой налогообложения и ЕНВД

копия документа, за подписью ИП или руководителя юридического лица и оттиском печати ИП/юридического лица

Налоговая декларация с отметкой ИФНС (в случае отправки в ИФНС в электронном виде - приложение копий протокола входного контроля),

свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход (за прошедший отчетный год и за текущий год)

При применении УСН/ЕНВД

Книги учета доходов и расходов и/или кассовые книги и/или, документы, заменяющие их, за 12 последних месяцев;

При применении УСН/ЕНВД

Оборотно-сальдовая ведомость (по всем счетам) за 12 последних месяцев, форма предоставления - помесячно

Для ЮЛ с общей системой налогообложения и ЕНВД

Оборотно-сальдовые ведомости по счетам: 50, 51, 60, 62, 66, 67, 76 в разрезе «контрагентов» за 12 последних месяцев, форма предоставления - помесячно

Анализ счетов: 50, 51, 52, 60, 62,76 за 12 последних месяцев, форма предоставления - помесячно

Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) с указанием наименования, модели, года выпуска, стоимости приобретения и рыночной стоимости;

Обязательно

Складская справка о размере товарно-материальных запасов (в т.ч. товары, готовая продукция, сырье, полуфабрикаты) в ценах приобретения

Обязательно

составляется в произвольной форме на фирменном бланке организации, обязательно указание даты, на которую предоставляется информация

Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженностей, с указанием отдельно сумм долгосрочной и краткосрочной задолженности, задолженности покупателей/ заказчиков, авансов выданных и прочей задолженности, по наиболее крупным контрагентам, на которых суммарно приходится не менее 70% на отчетную и текущую дату

Обязательно

копия документа, за подписью ИП или руководителя юридического лица и оттиском печати ИП/юридического лица

Справка ИФНС на текущую дату об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная или подтвержденная налоговым органом.

Обязательно

Оригинал

Справка о состоянии расчетов по налогам на текущую дату, выданная ИФНС

Обязательно

Оригинал

Справка о среднесписочной численности персонала и об отсутствии (наличии) задолженности по заработной плате перед персоналом организации на текущую дату, с указанием сумм просроченной задолженности, заверенная руководителем предприятия

Обязательно

составляется в произвольной форме на фирменном бланке организации, обязательно указание даты, на которую предоставляется информация

Информация о реализуемых товарах (ассортимент, удельный вес каждой группы товаров в совокупной реализации), размер наценки по каждой группе товаров

Для торговых предприятий

составляется в произвольной форме на фирменном бланке организации, обязательно указание даты, на которую предоставляется информация

Технико-экономическое обоснование кредита (ТЭО) и/или производственный план, отражающий экономическую эффективность, окупаемость затрат и наличие источников для погашения кредита с указанием информации о производстве и реализации продукции в натуральных показателях и денежном эквиваленте, а также с обязательным указанием информации о средней наценке на товары.

Обязательно

составляется в произвольной форме на фирменном бланке организации

Реестр договоров с основными покупателями и поставщиками, с указанием наименования контрагента, номера и даты заключения договора, предмета договора, суммы договора, суммы произведенных платежей на текущую дату, сроков начала и окончания действия договора, основных условий взаиморасчетов (наличие авансов и их размера, сроков и процентных соотношений платежей и т.п.).

Обязательно

копия документа, за подписью ИП или руководителя юридического лица и оттиском печати ИП/юридического лица

Копии действующих договоров с основными, наиболее значимыми поставщиками и покупателями (заказчиками).

Обязательно

Копии договоров на аренду торговых, офисных и складских помещений, или документов, подтверждающих право собственности на занимаемые торговые, офисные и складские помещения.

Обязательно

Справка из обслуживающих банков об отсутствии/ наличии ссудной задолженности, картотеки №2

Обязательно

Оригинал

При наличии действующих кредитных договоров - копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства. В случае если кредиты выданы в форме овердрафта либо возобновляемой кредитной линии - справки из обслуживающих банков об оборотах по ссудным счетам

При наличии

Оригинал

Справка об оборотах по расчетным счетам в помесячной разбивке за 12 последних месяцев

Обязательно

Оригинал

Расчетная ведомость по средствам Фонда социального страхования РФ (и/или) расчет авансовых платежей по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование для лиц, производящих выплаты физическим лицам за три последних отчетных квартала

При компенсации процентной ставки ФПП Югры

Оригинал

Документы по предоставляемому обеспечению

Подробный перечень и форма необходимых документов по обеспечению представлен в отдельном файле (прилагается)

При необходимости

Согласно приложению

Кредитный работник имеет право запросить у Заемщика любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности, учредительных документов.

Приложение 2

Перечень документов, необходимых для открытия Счета

3.1. Для заключения Договора и открытия Счета в Банке Клиент обязан предоставить следующие документы:

3.1.1. документ, удостоверяющий личность Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (статья 4 настоящего Перечня документов);

3.1.2. Карточку, оформленную в установленном Банком России порядке (статья 5 настоящего Перечня документов);

3.1.3. свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (при наличии);

3.1.4. миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для иностранных граждан или лиц без гражданства), в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации:

- вид на жительство;

- разрешение на временное проживание;

- виза;

- отрывная часть бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина в место пребывания;

- иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

3.1.5. в случае сообщения Клиентом информации о том, что он является публичным должностным лицом - Анкету публичного должностного лица по форме, утвержденной Банком;

3.1.6. иные документы, необходимые для идентификации Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации (в редакции приказов от 22.08.2007 г., 22.09.2008 г.,10.02.2010 г.,18.07.2012 г., 06.02.2013 г., в новой редакции).

3.2. Все документы, представляемые для открытия Счета, должны быть действительными на дату их предъявления (в новой редакции).

3.3. В случае изменения сведений, содержащихся в документах, предоставленных Клиентом в соответствии с п. 3.1 настоящего Перечня документов, Клиент обязан в кратчайшие сроки предоставить в Банк оригиналы или нотариально заверенные копии документов, подтверждающие изменение данных сведений.

3.4. Банк вправе изготавливать копии с документов, необходимых для заключения Договора и открытия Счета (в редакции приказов от 22.08.2007г.).

3.5. Банк вправе заверять копии с документов, представленных для заключения Договора и открытия Счета. При этом сотрудник Банка проставляет на изготовленной копии документа отметку «копия верна» либо проставляет оттиск штампа Банка, содержащий текст Перечень документов, необходимых для открытия счетов физических лиц в Закрытом акционерном обществе «Сургутнефтегазбанк» «копия верна», указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии) либо проставляет оттиск штампа Банка, содержащий текст его фамилии, имени, отчества (при наличии), должность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения и оттиск штампа Банка, установленного для этих целей (в редакции приказов от 22.08.2007 г., 22.09.2008 г., 05.08.2011 г., в новой редакции).

3.6. Документы, предоставляемые для заключения Договора и открытия Счета, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документа, удостоверяющего личность, выданного компетентным органом иностранного государства, составленного на нескольких языках, включая русский язык, при условии наличия у Клиента документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации), должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, предоставляемые при открытии Счета, должны быть легализованы/апостилированы (в редакции приказов от 22.08.2007 г., 05.08.2011 г., 18.07.2012 г., в новой редакции).

Размещено на Allbest.ru