3) принцип монопольного положения банков при проведении валютных операций;

4) принцип декларирования цели и необходимости проведения внешнеэкономических операций;

5) принцип ограничения или изоляции внутреннего валютного и денежного рынков от европейских рынков национальной валюты;

Отметим, что в настоящее время в Беларуси продолжается процесс совершенствования и либерализации системы валютного регулирования и контроля.

Решающий шаг в этом отношении был сделан в ноябре 2003г., когда вступил в силу Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» [12]. Несмотря на то, что Закон разрабатывался параллельно с аналогичным законом РФ, в Беларуси он имеет более обобщающий характер. Это должно позволить более оперативно реагировать на ситуацию в валютной сфере и экономике в целом.

Национальными органами валютного регулирования и контроля применяются принципы либерального направления валютного регулирования:

- принцип множественности субъектов валютного рынка при проведении дилинговых операций;

- принцип либерализации форм расчетов при проведении внешнеэкономических операций, разрешающих применение наличной формы расчетов с использованием иностранной валюты.

Одним из важнейших элементом национальной валютной системы является статус Национального банка Республики Беларусь, регламентированный Банковским кодексом и Уставом банка (утвержден Указом Президента Республики Беларусь от 13 июня 2001 г. № 320).

Так, установлено, что Национальный банк Республики Беларусь является центральным банком Республики Беларусь и действует исключительно в интересах Республики Беларусь [13].

Цели Национального банка Республики Беларусь подразделены на две группы.

Первая группа целей центрального банка при проведении девизных операций непосредственно охватывает вопросы, связанные с поддержанием международной ликвидности страны (управление золотовалютными резервами и обслуживание внешнего долга в части компетенции Национального банка Республики Беларусь).

Вторая группа целей деятельности центрального банка с иностранной валютой охватывает вопросы, решение которых обеспечивает поддержание устойчивой динамики обменного курса национальной валюты для минимизации оттока капитала и создания оптимальных условий развития экономики [11, с.194].

Национальный банк выполняет ряд функций по регулированию денежно-кредитных и валютных отношений, установлению валютных курсов и осуществлению банковских операций.

Дирижизм, как направление директивного регулирования в Республике Беларусь, должен в Республике Беларусь, реализовываться в форме валютного контролинга.

Либерализм, как направление валютного регулирования в Республике Беларусь, реализуется через финансовые инструменты, и являются перспективным направлением развития национальной валютной системы.

Эффективность валютного контролинга может быть достигнута при обязательном исполнении разработанных принципов директивного направления валютного регулирования.

Основой реализации механизма валютного контролинга являются регламентирующие нормы, выполнение которых позволит минимизировать спекуляции против национальной валюты и увеличить объемы экспортных поступлений. Валютные спекуляции, как дестабилизирующий элемент любой валютной системы, достаточно серьезно обостряют проблему «инфляционных и девальвационных ожиданий» субъектов валютных операций.

Период контролинга является подготовительным для введения механизма валютного регулирования открытого рынка. Возможность перехода от валютного контролинга к валютному либерализму обуславливается наличием в стране сформированной валютной системы и формированием устойчивой положительной динамики сальдо платежного баланса. Исходными оценочными показателями для отмены валютного контролинга должны стать [11, c.195]:

- величина колебаний курса обмена в относительном исчислении;

- отклонение рыночной стоимости национальной валюты от стоимости, рассчитываемой на основе соотношения национальной денежной базы и величины золотовалютных резервов, а также частота критических колебаний валютного курса;

- динамика дефицита платежного баланса;

- динамика величины внешнего долга;

- величина золотовалютных резервов центрального банка.

Разработанный механизм валютного контролинга и реализации его принципов в трансформированной экономике Республики Беларусь представим в следующем варианте.

Во-первых, центральный банк в законодательном или нормативном документе должен четко определить основные общие положения и определения, принципы валютных операций.

Во-вторых, центральный банк в нормативном документе четко определяет с учетом разработанных принципов - правила и детальную операционную технику проведения валютных операций.

В-третьих, центральным банком вводится конкретный механизм контроля за реализацией определенных принципов, включая контроль за схемами логистики основных экспертов Республики Беларусь [11, с.195].

Вплоть до 2010 года использование данного механизма на разработанных принципах позволяло стабилизировать обменный курс белорусского рубля, минимизировать отток отечественного капитала и, тем самым, изыскать внутренние валютные резервы для финансирования дефицита платежного баланса.

Но, несмотря на применение механизма валютного контролинга, стабильность экономики всё же нарушилась из-за комплекса явлений произошедших в экономике страны, вызванных многолетним отрицательным сальдо торгового баланса и издержками элементов административно-командной системы в экономике, и обострившийся из-за ажиотажного спроса на иностранную валюту и повышения заработной платы перед президентскими выборами 2010 года.

Всё это привело к финансовому кризису в 2011 году, который также негативно сказался и на валютной системе Республике Беларусь. В результате этого установленный Нацбанком курс доллара за 2011 год вырос с 3000 до 8500 белорусских рублей, совокупная девальвация только за десять месяцев составила 189 %. Всё это привело к росту цен, средняя зарплата в Белоруссии в долларовом эквиваленте по курсу Нацбанка снизилась с $500 до $312, вклады граждан Белоруссии в рублях обесценились на миллиард долларов.

Таким образом, перед руководством страны возникла проблема по разработке плана для выхода из кризиса, что в первую очередь, по мнению зарубежных экспертов, должно было включать реформы валютной политики и национальной валютной системы в целом. В начале ноября 2011 года Министерством экономики и другими участниками правительства был разработан ряд предложений по изменению курса социально-экономического развития на 2012 год, но независимыми обозревателями данный план был раскритикован как «оптимистичный», но неосуществимый без структурных реформ валютной политики.

Не смотря на ряд мер по поддержанию равновесия на валютном рынке и решению возникших проблем в течение 2012 года добиться стабильности не удалось. Уровень инфляции продолжает расти, повышаются цены, белорусский рубль всё также сдаёт позиции по отношению к другим валютам. По состоянию на 1 января 2013 года, уровень внешнего госдолга составил 12 миллиардов долларов, и даже не смотря на то, что лимит был установлен на уровне в 14,3 миллиарда, он всё ещё продолжает расти. А на фоне роста внутреннего долга и сокращения золотовалютного резерва ситуация в национальной экономике становится всё более нестабильной, что в скором может привезти к тем явлениям, которые наблюдались в 2011 году.

Подводя итог всему вышесказанному можно дать оценку национальной валютной системе. Таким образом, национальная валютная система Беларуси является органичной частью денежной системы страны, ее деятельность регулируется законодательством Республики Беларусь. Она была создана, законодательно оформлена и успешно функционировала вплоть до финансового кризиса 2011 года. Не смотря на то, что она была направлена на обеспечение стабильности платежного баланса и белорусского рубля, руководству страны не удалось поддержать устойчивость функционирования не только валютной системы страны, но и ряда других социально-экономических элементов национальной экономики. Тем самым для предотвращения кризисных явлений в экономике страны необходимо провести структурные реформы, которые будут включать модернизацию большинства элементов национальной валютной системы.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Рассмотрев особенности валютных систем, истории их становления, а также современные тенденции мировой валютной системы и валютной системы Республики Беларусь можно сделать следующие выводы:

1. Валютная система - это совокупность двух понятий - валютного механизма и валютных отношений, которые имеют множество элементов тесно связанных друг с другом.

2. Национальная, мировая и региональная валютные системы имеют много общих черт, но основные их элементы, хоть и взаимодействуют, но могут сильно отличаться. Их специфика в первую очередь обусловлена масштабностью системы.

3. Наиболее важным элементом, который больше всего влияет на валютную систему в целом, являются валютный курс и различные его показатели. Каждый элемент национальной валютной системы функционирует под воздействием национальных финансовых инструментов и институтов, хотя в то же время все они зависят от ситуации на мировом валютном рынке.

4. Первые мировые валютные системы были нестабильными, и их функционирование прекращалось на определенном этапе истории, как правило, во время экономических кризисов и мировых войн. Всё это свидетельствует о том, что на каждом этапе развития мировой валютной системы необходимы постоянные ее реформы. Это позволит предотвратить нестабильность мировых финансовых отношений в будущем.

5. Параллельное существование двух международных валютных систем -- Ямайской и Европейской обусловило изменение валютной структуры экономических отношений. Структурные сдвиги затронули такие сегменты, как валютные инвестиции, вложения в долговые и производные ценные бумаги, иностранные банковские пассивы, внешнеторговые расчеты, официальные золотовалютные резервы

6. На современном этапе развития экономика многих стран крайне нестабильна, что свидетельствует и о кризисе мировой валютной системы. В первую очередь это связано с увеличением государственного долга многих стран, в первую очередь США и стран Евросоюза.

7. Любое непредвиденное затруднение в экономике некоторых влиятельных стран приводит к резкому изменению курсов доллара и евро. Это стало заметно, особенно после последнего мирового кризиса. И в связи с тем, что эти валюты, в первую очередь доллар, выполняют роль международных расчетных и резервных средств, а постоянные колебание их курсов вызывает значимые изменения на мировом валютном рынке, существует необходимость реформ валютной системы.

8. Валютная система Республики Беларусь во многом зависит от мировой валютной системы. И проблемы на мировом валютном рынке также сказываются и на ситуации в нашей стране. В последнее время наблюдается рост государственного долга, что негативно сказывается на экономике республики. Вместе с тем существует ряд внутренних национальных проблем, которые свидетельствуют о том, что необходимо принимать ряд мер и проводить реформы, которые предотвратят кризис экономики и развитие нестабильности валютной системы.

Список использованных источников

1. Банковский кодекс Республики Беларусь: Кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З / ред. От 11.11.2002. //Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь. -2000. -№.106. -2/219).

2. Валютные операции. Методология и методика валютных операций в трансформационной экономике: монография / С.М. Пупликов. - Минск: Экоперспектива, 2002. - 280с.

3. Денежное обращение и кредит: учеб. / А.И. Короткевич. - Мн.: ТетраСистемс, 2008. - 351с.

4. Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / В.И. Тарасов - Мн.: Мисанта, 2003. - 512с.

5. Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / Г.И. Кравцова, Г.С. Кузьменко, О.И. Румянцева [и др.]; под ред. Г.И. Кравцовой. - Мн.: БГЭУ, 2007. - 444с.

6. Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / И.П. Белотелова. - М.: Дашков и К, 2008. - 483с.

7. Макроэкономическая ситуация в Республике Беларусь и проблема отрицательного сальдо: учеб. пособие / П.Г. Никитенко, В.Ф. Медведев, А.И. Лученок. - Мн.: Право и экономика, 2001.- 235с.

8. Макроэкономическое регулирование в белорусской институциональной модели: учеб. пособие / П.Г. Никитенко. - Минск: Право и экономика, 2008. - 220с.Международная экономика: учеб. пособие / В.П. Колесов. - М.: ИНФРА, 2009. - 472с.

9. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Л.Н. Красавина. - М.: Финансы и статистика, 2001. - 608с.

10. Международные валютно-кредитные отношения: учеб. пособие / Моисеев С.Р. -М.: Дело и Сервис, 2003. - 576с.

11. Национальная экономика Беларуси: учеб. пособие / В.Н. Шимов, Я.М. Александрович, А.В. Богданович [и др.]; под ред. В.Н. Шимова. - Минск: БГЭУ, 2006. - 751с.

12. О валютном регулировании и валютном контроле: Закон Республики Беларусь от 22.06.2003 г., № 226-3 // Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь. -2003. - № 25. - Ст.2/978.

13. Общая теория денег и кредита: учеб. Пособие / Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 423с.

14. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: учеб. Пособие / В.В. Круглов. - М.: МНФРА-М, 1998.-432с.

15. Понятие валютной системы [Электронный ресурс] - 2011. - Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/valyutnaya-sistema.html. - Дата доступа: 15.10.2013

16. Финансы внешнеэкономической деятельности: учеб. пособие / К.В. Рудый. - Минск: Выш.шк., 2004.-348с.

17. Финансы, деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / В.Е. Леонтьев, Н.П. Радковская. - М.: ИВЭСЭП, 2002.-348с.

18. Финансы, денежное обращение, кредит: Учебник / С.С. Артемьева [и др.]; под ред. С.С. Артемьевой. - М.: академический Проект, 2008 - 469с.

19. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Колл. Авт.: Бурмистрова Л.А., Володин А.А., Ефимова Н.П., Жилина А.И. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 447с.

ПРИЛОЖЕНИЕ

Таблица 1. Основные элементы национальной и мировой валютных систем

Примечание - Источник: [3, c.35].

Таблица 2. Классификация видов валютного курса

Примечание - Источник: [17, c.443].

Размещено на Allbest.ru