Инвестиционная деятельность российских и зарубежных банков

Пересмотр прежней системы регулирования в соответствии с заявленными приоритетами экономической политики предполагает изменение форм и методов воздействия на банковский сектор, реструктурирование банковской системы с учетом задач реализации инвестиционных функций банков в экономике. Реструктурированная банковская система должна отвечать требованиям высокой надежности, управляемости и инвестиционной направленности, гарантировать необходимый уровень предложения кредитных ресурсов по доступным для производственной сферы процентным ставкам.

Заключение

Итак, в современных условиях инвестиции становятся важнейшим стратегическим ресурсом, что обуславливается их особой ролью в экономике и противоречиями, складывающимися между необходимостью развития и существующими условиями и возможностями привлечения инвестиционных ресурсов для этих целей.

Инвестиционная деятельность банков - это операции по размещению реально привлеченных банком средств в различные источники, в зависимости от характера этих источников можно произвести классификацию инвестиционных операций, проводимых банком.

Инвестиционные операции банков классифицируются прежде всего, по основным группам заемщиков: на инвестиции в государственные органы власти (государственные ценные бумаги), инвестиции в коммерческие банки (межбанковские кредиты), инвестиции в промышленность и сельское хозяйство (коммерческие кредиты), а также инвестиции в корпоративные ценные бумаги.

При принятии решения о том, куда вкладывать средства Банк использует три вида анализа: макроэкономический анализ, сравнительный анализ, микроэкономический анализ.

Опыт зарубежных стран и России показывает, что инвестиционная политика, инвестиционные приоритеты коммерческих банков в большинстве случаев не совпадают с целями и приоритетами государственной инвестиционной политики. Качество и структура ресурсной базы большинства коммерческих банков не позволяет им участвовать в финансировании крупных долгосрочных проектов, имеющих общегосударственное значение и не обладающих высокой коммерческой привлекательностью. Изменение отраслевой структуры инвестиций в российской экономике возможно только за счет комплекса мер, апробированных международной практикой и предусматривающих, в частности, создание эффективной системы специальных финансовых институтов развития (банки, фонды), обеспечивающих государственную поддержку приоритетных инвестиционных проектов.

Проблемы участия российских банков в инвестиционном процессе во многом связаны со спецификой становления банковского сектора в нашей стране. Это порождает необходимость анализа участия банков в инвестировании экономики, как с точки зрения оценки их инвестиционных возможностей, так и с точки зрения форм банковского инвестирования, во взаимосвязи с процессом формирования отечественной банковской системы.

В реальных условиях российской экономики, в которых рынок ценных бумаг в последнее время отличается преобладанием спекулятивных вложений и высокой волатильностью, еще достаточно долго сохранится приоритетная значимость кредитных форм удовлетворения инвестиционного спроса. Поэтому при определении роли банков в инвестиционном процессе следует учитывать двойственный характер их деятельности.

Существенную роль в повышении эффективности действующей системы направления кредитных ресурсов в производство играет процентная политика коммерческих банков, которая должная быть построена таким образом, чтобы предоставление инвестиционных кредитов было выгодным и банку, и заемщику. Важными и перспективными направлениями кредитования, нуждающимися в развитии, являются синдицированные и ипотечные кредиты в производственной сфере.

Список использованных источников

инвестиционный банк

Нормативно-правовые акты:

1. Федеральный закон от 27.06.2002 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями на 3 ноября 2010 года)

2. Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 181-ФЗ «О банках и банковской деятельности» (ред. от 15.11.2010, с изм. 07.02.2011)

3. Федеральный Закон РФ от 08.07.1999 г. №139-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (ред. от 07.02.2011)

Литература:

1. Бабичева Ю.А. Банковское дело.- М.: Экономика, 2007.- 144 с.

2. Богатырев А. Г. Инвестиционное право. - М.: Российское право, 2009.- 218 с.

3. Виноградов В. А. Инвестиционная политика российских банков.- М.: Афон, 2008.- 250 с.

4. Воронин В. Г. Организация и финансирование инвестиций. - Омск: Омский дом печати, 2008.- 112 с.

5. Гитман Л. Дж., Джонк М.Д. Основы инвестирования: пер. с англ. - М.: Дело, 2008.- 311 с.

6. Губин Е. П. Предпринимательское право Российской Федерации.- М.: Юристъ, 2006.- 809 с.

7. Денисов А.Ю. Инвестиции и инновации. - М.: ЛИС, 2007.- 61 с.

8. Игошин Н.В. Инвестиции. Организация управления и финансирования: учебник для вузов. - М.: Финансы, ЮНИТИ, 2008.- 108 с.

9. Мобиус М. Руководство для инвестора по развивающимся рынкам.- М.: Афон, 2006.- 103 с.

10. Ручкина Г.Ф. Инвестиционная деятельность: проблемы и перспективы развития - М.: Российский государственный гуманитарный университет, 2009.- 190 с.

11. Фельзенбаум В. Иностранные инвестиции в России.- М.:Экономика, 2008.- 216 с.

12. Хейлбронер Р., Туроу Л. Экономика для всех.- Новосибирск.: Экономика, 2006.- 246 с.

13. Шеремет В.В., Павлюченко В.М., Шапиро В.Д. и др. Управление инвестициями. - М.: Высшая школа, 2006. - 257 с.

14. Шушков А.Ю. Новая стратегия привлечения иностранных инвестиций в Россию.- М.: Культура, 2009.- 102 с.

Приложение

Таблица 1. Структура вложений кредитных организаций в ценные бумаги (без учета векселей)

Таблица 2. Структура вложений кредитных организаций в долговые обязательства

Таблица 3. Структура вложений кредитных организаций в акции

Размещено на Allbest.ru