Бизнес-план "TAXI LaNoS" в г. Калуга

Таблица 5

день	Смена	Работает/Не работает	Водитель
1	6-14	Р	1
	14-22	Р	2
	22-6	Р	3
2	6-14	Н
	14-22	Р	1
	22-6	Р	2
3	6-14	Р	3
	14-22	Н
	22-6	Р	1
4	6-14	Р	2
	14-22	Р	3
	22-6	Н

Из таблицы видно, что постоянно на линии будет находиться 24 автомобиля, а 6 автомобилей будут находиться на профилактике, либо на станции технического обслуживания.

Таблица 6 «Штатное расписание»

Должность	Число рабочих	Оклад, руб.	Годовой ФОТ, тыс. руб.
Директор	1	15000	180000
Бухгалтер	1	10000	120000
Оператор	3	7000	252000
Механик и сан. работник	Договор с др. организацией	9000	108000
Водитель	90	40 руб. за заказ	-

2.7.План производства

Для осуществления деятельности фирмы, планируется закупка 30 автомобилей Chevrolet Lanos Sedan 1.5 MT

Автомобили предполагается взять в кредит. Для этого мы воспользуемся услугами Фора-банка. Кредит предоставляется на 3 года под 11,2 % годовых. При стоимости автомобиля 9 235 у.е. (236 416 руб), ежемесячные кредитные отчисления составят 343 у.е., то есть 8870 руб./мес. по курс ЦБ РФ на 30.04.07.

Базовая комплектация автомобиля представлена в таблице 7.

Таблица 7

Комплектаци	S
Sedan	1.5 / 86 л.с.
Стандартное оборудование
Подушка безопасности со стороны водителя
Усилитель руля
Кондиционер
Передние окна с электрическими стеклоподъемниками
Стальные диски 14"
Полноразмерное запасное колесо
Складывающиеся зеркала заднего вида черного цвета
Задние брызговики
Обогрев заднего стекла
Передние подстаканники
Солнцезащитные козырьки (с карманом со стороны водителя)
Складывающиеся задние сидения в пропорции 60/40
Дистанционное управление замком багажника
Акустическая система с 4-мя динамиками

Данный автомобиль обладает следующими техническими характеристиками По данным сайта http://www.Genser-azarovo.ru на 30.04.07.(таблица 8 )

LANOS SEDAN 1.5 MT

Таблица 8

Двигатель	Модель
Объем двигателя, см3	1498	Тип кузова	Sedan
Мощность двигателя, л. с	86	Число мест, чел.	5
Максимальный крутящий момент, Нм/мин-	130/3400	Размеры и масса
Число/расположение цилиндров	4/рядный	Габаритная длина, мм	4237
Количество клапанов на цилиндр	2	Габаритная ширина, мм	1678
Рекомендуемое топливо	АИ-92	Габаритная высота, мм	1432
Динамические характеристики	Масса снаряженная, кг	1096
Время разгона 0-100 км/ч,	12,5	Масса полная, кг	1595
Максимальная скорость, км/ч	172	Колесная база, мм	2520
Расход топлива - комбинированный цикл, л/100км	6,7	Дорожный просвет, мм	160
Расход топлива - городской цикл, л/100км	10,4	Объем багажника, л	322/958
Расход топлива - загородный цикл, л/100км	5,2	Объем топливного бака, л	50
Шасси	Трансмиссия
Передняя подвеска	Стойка МакФерсон	Тип коробки передач	М/Т
Задняя подвеска	пружинная со связанными рычагами	Количество передач	5
Тормозные механизмы передних колес	Дисковые	Ведущие колеса	передние
Тормозные механизмы задних колес	Барабанные	Тип привода	Привод на передние колеса

Техническое обслуживание через 10 000 км, но не реже 1 раза в год. Гарантия на автомобиль - 3 года без ограничения пробега. Гарантия против сквозной коррозии - 6 лет независимо от пробега.

2.8.Финансовый план

Расчет первоначальных вложений.

Оснащение автомобиля.

На каждый автомобиль будет установлена рация и антенна.

Стоимость одной рации - 2800 руб.

Стоимость антенны -1500 руб.

Регистрация - 1000 руб.

Шашечки - 500 руб.

Итого: (2800 + 1500 + 1000 + 500)*30 = 174 000 руб.

Офисное помещение.

Арендуемое офисное помещение 30 кв.м.

Стоимость одного арендуемого метра 260 руб.

Итого: 260*30 = 7 800 руб./мес.

Компьютерное оснащение.

2 компьютера Pentium IV - 50 000 руб.

Средства связи.

Базовая антенна - 2 500 руб.

Многоканальный телефон - 5 000 руб.

Итого: 7 500 руб.

Первичное страхование КАСКО (6 месяцев).

Страховка одного автомобиля - 7742,5 руб.

Итого страховка автомобилей: 7742,5*30 = 232 305 руб.

Итого первоначальные инвестиции составят: 499655 руб.

Расчет выручки от продажи услуг.

Исходя из данных графика работы автомобилей и водителей (таблица 5) мы видим, что за сутки на линии будут постоянно находиться 24 автомобиля. Каждый автомобиль за смену (8 часов) в среднем выполняет 20 заказов, то есть 60 заказов в сутки. При этом каждый автомобиль работает 22 дня в месяц. По установленному нами тарифному плану, за каждый заказ клиент в среднем платит по 60 руб., 20 руб. из которых водитель платит фирме, а 40 рублей составляет его выручка за заказ.

Выручка в месяц: 20*60*30*22 = 792000 руб.

Лизинг

Для приобретения автомобилей воспользуемся услугами Фора-банка. Нам необходимо взять автомобильный кредит (финансовый лизинг) . В этом случае банк выступает как лизингодатель. Лизинг предоставляется на 3 года под 11,2 % годовых. При стоимости автомобиля 9 235 у.е., ежемесячные лизинговые отчисления составят 343 у.е., то есть 8870 руб./мес. по курсу ЦБ РФ на 30.04.07.

Финансовый анализ

Таблица 10

Доходы и расходы по обычным видам деятельности		2008 год	2009 год	2010 год
Выручка от продажи товаров, продукции, услуг	A	9 504 000	10 121 760	10 729 056
Упрощенный налог	6%	570240	607 296	643 740
Чистая выручка	B	8 933 760	9 514 464	10 085 316
Переменные затраты
Содержание автомобилей		672 000	3 954 000	4 349 400
Страхование КАСКО	6.5%	232 305	414 910	331 928
Итого переменные затраты	C	904 305	4 368 910	4 726 328
Постоянные затраты
З/П		492 000	492 000	492 000
Аренда помещения		93 600	93 600	93 600
Лизинговые платежи		3 174 048	3 174 048	3 174 048
Итого постоянные затраты	D	3 759 648	3 759 648	3 759 648
Итого издержки	E=C+D	4 663 953	8 128 558	8 485 946
Чистая прибыль	J=B-E	4 269 807	1 385 906	1 599 370

Сумма денежного потока по годам будет использоваться для вычисления дальнейших показателей эффективности проекта, таких как: чистая текущая стоимость проекта (ЧТС), срок окупаемости (Т), порог рентабельности.

ЧТС (чистая текущая стоимость проекта) - характеризует прогнозную оценку прироста капитала инвестора в результате реализации инвестиционного проекта.

ЧТС= НС - И.

НС - настоящая стоимость денежного потока за период эксплуатации инвестиционного проекта; И- сумма инвестиций.

НС=4 269 807/(1+0,15) + 1 385 906/(1+0,15)І +1 599 370/(1+0,15)і = 5 672 075,39

ЧСТ =5 672 075,39 - 499655 = 5 172 420,39 руб.

Расчет срока окупаемости

Первичные вложения

Срок окупаемости = Чистая прибыль

Срок окупаемости = 548455/355 817 =1.5

Таким образом, предприятие окупится 1.5 месяца.

Определение порога рентабельности

Порог рентабельности соответствует такому объему реализации, при котором величина прибыли предприятия равно нулю.

Порог рентабельности = Постоянные издержки

Валовая маржа/выручка

Доля валовой маржи в выручке составит 0,79.

Валовая маржа = выручка - переменные издержки

Валовая маржа = 8 933 760-904 305 = 8 029 455 руб.

Порог рентабельности = 3 759 648 = 4183072 руб.

8 029 455 /8 933 760

Определение порога рентабельности.

Таблица 11

Показатели (руб.)	2008
Чистая выручка	8 933 760
Чистая прибыль	4 269 807
Постоянные издержки	3 759 648
Переменные издержки	904 305
Доля валовой маржи в выручке	0,79
Порог рентабельности	4 183 072

Из таблицы 14 видно, что порог рентабельности наступает при объёме реализации равном 4871936,5 руб., то есть уже на первом году работы компании.

Заключение

Рассмотрев цели и сущность планирования, а также различные аспекты практики составления бизнес-планов, можно сделать вывод, что этот план является неотъемлемой частью внутрифирменного планирования, одним из важнейших документов, разрабатываемых на предприятии, является эффективным инструментом управления, помогает предприятию, определять перспективы роста своего дела, контролировать текущую ситуацию.

Данная работа является разработкой бизнес-плана для операторской службы такси в городе Калуга, с собственным автомобильным парком. Основной целью создания данного проекта было организация предприятия, занимающееся деятельностью такси, которое предоставляет высококачественные услуги в данной сфере. Благодаря автопарку, состоящему из новых автомобилей Chevrolet Lanos, мы обеспечиваем своих клиентов комфортными поездками, даем им возможность быстро и без особых усилий вызвать автомобиль для поездки по городу и области, обеспечиваем безопасное передвижение, осуществляем трансферт.

Проделанная работа позволила нам увидеть, насколько конкурентоспособно наше предприятие с другими организациями, занимающимися подобной деятельностью. Мы смогли увидеть, что мы имеем ряд преимуществ, дающих нам возможность развиваться в данной сфере, постоянно пополнять свою клиентскую базу, и тем самым, увеличивать долю своего рынка.

Финансовый анализ бизнес-плана показал, что наше предприятие является эффективным и рентабельным, а это значит, что мы сможем вернуть начальные инвестиции в рассчитанный нами срок.

Все разделы бизнес-плана помогли нам увидеть общую схему работы предприятия, увидеть слабые и сильные стороны, указали те места, где стоит обратить особое внимание, благодаря чему бизнес-план получился успешным и дает нам возможность заняться этим видом деятельности.

Библиографический список литературы

1. Трудовой кодекс Российской Федерации Часть 2 (в ред. Федеральных законов от 09.05.2005) . - М.:

2. Налоговый кодекс Российской Федерации. Части 1,2. - М.: Омега-Л, 2006.

3. Любанова Т.П., Мясоедова Л.В., Грамотенко Т.А., Олейникова Ю.А. Бизнес-план, Учебно-практическое пособие. - М.: «Издательство ПРИОР», 2004. - 96 с.

4. Стратегическое планирование /Под ред. Уткина Э.А. - М.: Ассоциация авторов и издателей «ТАНДЕМ». Издательство ЭКМОС, 2004

5. Финансовый менеджмент: Учебник для вузов/ Г.Б. Поляк, И.А. Акодис, Т.А. Краева и др.; Под ред. Г.Б. Полякова. - М.: Финансы, ЮНИТИ, 2002.

6. Финансы организации. Методические указания, темы и формы расчетов курсовой работы. Для студентов IV курса по специальности «Финансы и кредит»/ВЗФЭИ.- М.:ВЗФЭИ,2002

7. Кураков Л. П., Попов В. М. и др. Сборник бизнес-планов: Современная практика и документация. Отечественный и зарубежный опыт. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 336 с.

8. Садченкова Ю.П. Сборник задач и ситуаций по дисциплине «Финансы предприятия»/Сост.; ГУУ. - М.,2004.

9. http://www business-info.name © 2006

10. http://www.genser-azarovo.ru

Приложение 1

Должностная инструкция

Исполнительного директора

Общие положения.

Исполнительный директор руководит службой эксплуатации и подчиняется непосредственно Генеральному директору предприятия. Он назначается и отстраняется от должности приказом по предприятию.

Квалификационные требования. Высшее образование и стаж работы на руководящих должностях не менее 3 лет. Аттестация по безопасности движения.

Исполнительный директор обязан знать:

законодательные и нормативные правовые акты, определяющее направления развития автомобильных перевозок и финансово - экономической деятельности предприятия, в том числе Устав автомобильного транспорта, Правила перевозки пассажиров и багажа и Правила организации пассажирских перевозок;

профиль, специализацию, особенности структуры предприятия;

перспективы технического и финансово - экономического положения предприятия;

производственные мощности предприятия;

порядок разработки и утверждения планов производственно - хозяйственной и финансово экономической деятельности предприятия;

рыночные методы хозяйствования и финансового менеджмента предприятия;

порядок заключения и исполнения хозяйственных и финансовых договоров;

экономику, организацию производства, труда и управления;

правила и нормы охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной защиты.

Должностные обязанности.

Исполнительный директор обязазан:

Составлять месячные графики работы водителей.

Совместно с ответственным за безопасность движения представлять соответствующую информацию, потребную для проведения периодического обследования дорожных условий на лини.

Обеспечивает соответствие требованиям информацию в автомобилях .

Контролировать соблюдение водителями правил перевозки пассажиров.

Рассматривать жалобы и принимать меры для устранения причин их возникновения.

Следить за соблюдением режима труда и отдыха водителя.

Организовывать прохождение водителями предрейсового и послерейсового медосмотра.

Контролировать соблюдение диспетчером своих обязанностей.

Должностные права.

Исполнительный директор имеет право:

Требовать от работников исполнение ими своих должностных обязанностей, приказов и распоряжений.

Делать представления на принятие мер административного воздействия к работникам, на которых возложено исполнение функций службы эксплуатаци.

Подавать предложения по перераспределению обязанностей или изменению штатов службы.

Отстранять от управления водителей , допускающих нарушения правил перевозки пассажиров и багажа.

Требовать от Механика подачи потребного для выполнения перевозок исправного подвижного состава с учетом резерва. Подвижной состав должен быть заправлен.

Должностная ответственность.

Исполнительный директор отвечает за:

Совместно с ответственным за безопасность движения соответствие дорожных условий на линии движения требованиям безопасности.

Организацию работы диспетчеров и слесарей.

Соблюдение режима труда и отдыха водителей.

Информационное обеспечение автомобилей.

Соответствие квалификации водителей.

Исполнение работниками службы эксплуатации своих обязанностей, приказов и распоряжений.

Принятие мер воздействия к нарушителям, в части ответственности службы эксплуатации.

Приложение 2

Журнал контроля выхода и возвращения машин.

Марка автомобиля	Гос. или гараж-ный номер	№ путе-вого листа	Выход	Возвращение
			Дата	Время	Дата	Время
1	2	3	4	5	6	7

Приложение 3

Инструкция

по проверке технического состояния автомобиля такси.

Общие положения.

1.1. Данная инструкция разработана для выполнения проверки технического состояния автомобилей при выходе на линию и по возвращению с линии работниками, на которых возложена данная обязанностей по должностной инструкции.

1.2.Требования, которым должен отвечать автомобиль, изложены в ГОСТ Р 51709-2001.

Порядок проверки автомобиля.

2.1. Произвести внешний осмотр автомобиля на наличие повреждений кузова, стекол и фонарей, комплектности внешних световых приборов.

2.2. Проверить работу внешних световых приборов, стеклоочистителей и стеклоомывателей.

2.3. Проверить люфты рулевого управления, фиксацию наконечников рулевых тяг.

2.4. Проверить герметичность тормозной системы в свободном и в рабочем состоянии, состояние тормозных шлангов и дисков.

2.5. Проверить герметичность амортизаторов.

2.6. Проверить состояние автошин, крепление и состояние дисков.

2.7. Проверить в салоне работу приборов контроля и сигнализации работы автомобиля.

2.8. Проверить чистоту салона (при выходе на линию).

2.9. Проверить наличие медицинской аптечки, огнетушителей, тормозных башмаков.

2.10.Сделать отметку в путевом листе, журнале выхода и возвращения машин.

Приложение 4

Личная карточка водителя

Табель №____________________________

Работает водителем с ___________________ _________г.,

В организации с ___________________ _________г.

Фамилия _____________________ Имя__________________ Отчество_____________________

Год рождения ___________________Образование____________________________________

Общий стаж водительской деятельности ____________ Категорийность ____________________

Класс 3-й с _______________ Класс 2-й с _______________ Класс 1-й с _________________

Удостоверение № _______________________ Выдано ____________________________________

__________________________________________________________________________________

Домашний адрес _________________________________________________________________

Год	Медицинское освидетельствование	Закрепление за автомобилем
	Дата	Результаты	Примечание	Дата	Номерной знак	Модель

Дорожно-транспортные происшествия

Дата ДТП	Модель, номерной знак автомобиля	Вид и место происшествия	Последствия ДТП	Меры взыскания	Номер записи в журнале учета ДТП
			Погибло	Ранено	Материальный ущерб, руб

Приложение 5

Договор

о сотрудничестве по перевозке пассажиров легковыми радиофицированными такси.

г._____________« 01 » ФЕВРАЛЯ 2004 г.

ЧП____________________., именуемый в дальнейшем « Заказчик», с одной стороны и частное лицо ____________________________ именуемый в дальнейшем «ВОДИТЕЛЬ», с другой стороны заключили Договор о нижеследующем:

1.ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

Перевозка пассажиров легковыми радиофицированными такси.

2.ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1 ЗАКАЗЧИК ОБЯЗАН:

2.1.1. Обеспечивать ВОДИТЕЛЯ заказами, полученными по телефону.

2.1.2. Контролировать выполнение заказов.

2.2 ВОДИТЕЛЬ ОБЯЗАН:

2.2.1. Соблюдать и неукоснительно выполнять все требования, предъявляемые к водителям легковых такси, согласно Правилам организации пассажирских перевозок на автомобильном транспорте.

2.2.2. Выполнять требования Правил дорожного движения.

2.2.3. Следовать строго по указанному пассажиром маршруту.

2.2.4. Соблюдать режим работы и отдыха.

2.2.5. Содержать автомобиль в технически исправном, чистом состоянии.

2.2.6. Иметь визитную карточку водителя, информацию о контролирующих организациях.

2.2.7. Быть опрятно одетым, вежливым и внимательным с пассажирами.

2.2.8. Иметь лицензионную карточку и путевой лист с отметками механика и врача.

2.2.9. При невозможности выхода на работу, своевременно поставить в известность представителя «Заказчика» или найти себе замену из числа сотрудников.

3. УСЛОВИЯ РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА.

3.1. При нарушении обязанностей, указанных в п.2.2 настоящего договора.

3.2. При лишении ВОДИТЕЛЯ прав за управление автомобилем в нетрезвом состоянии либо при изъятии лицензионной карточки.

3.3. За систематическое нарушение П. Д. Д.

3.4. За грубое и нетактичное поведение.

ДОГОВОР действует с__________________________. и на весь период работы водителя.

ЗАКАЗЧИК ВОДИТЕЛЬ

ПБОЮЛ_____________________

ИНН _______________________ паспорт

г.___________________________ адрес

ул._________________________

подпись подпись___________