Организация денежного обращения и расчетов на предприятии

Состав и структура денежного оборота предприятия. Механизм безналичного денежного обращения. Сущность, значение и принципы организации безналичных расчетов. Счета предприятий в банке, порядок их открытия и закрытия. Расчеты платежными поручениями.

Рубрика Финансы, деньги и налоги
Вид курсовая работа
Язык русский
Дата добавления 06.01.2016
Размер файла 511,1 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

13. Юридические адреса сторон

13.1. В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка стороны Договора обязаны в ________ дневный срок уведомить об этом друг друга.

13.2. Реквизиты сторон.

Банк Клиент

______________________________ _________________________________

Почтовый адрес и индекс: _____ Почтовый адрес и индекс: _________

Телеграфный адрес: ___________ Телеграфный адрес - ______________

Факс: ___________ Факс - ___________________________

Телефон: _________ Телефон - ________________________

ИНН: ____________ ИНН - ____________________________

в г._______________ Расчетный счет № _________________

в банке __________________________

в г.______________________________

кор. счет № ______ в ____ кор. счет № ______________________

БИК: _______________ БИК: _____________________________

______________________________ __________________________________

(Ф. И. О.) (Ф. И. О.)

"____"_______________20___ г. "____"_______________20___ г.

М. П.

Приложение №5

АНКЕТА КЛИЕНТА БАНКА - юридического лица

Дата заполнения анкеты «___» ___________ ________ г.

Полное наименование

*

Сокращенное наименование (фирменное наименование)

Наименование на иностранном языке

Организационно-правовая форма

*

Регистрационный номер (ОГРН)

*

Дата гос. Регистрации (внесение записи в ЕГРЮЛ)

*

Государственный орган, осуществивший регистрацию

*

Место гос. регистрации

*(включая индекс)

Место фактического нахождения (почтовый адрес)

*(включая индекс)

Постоянно действующий орган управления (лицо, имеющее право действо-вать от имени юр.лица без доверен-ности) присутствует по месту фактического нахождения юр. лица ДА/НЕТ

*

Структура и персональный состав органов управления

*

ИНН

*

ОКПО

*

Учредители

*

Величина зарегистрированного и оплаченного уставного капитала (уставного фонда), имущества

*

Сведения о наличии лицензий

(вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности)

*

Обособленные подразделения и филиалы

Основное направление деятельности

*

Наличие счетов в других банках (наименование банка)

Контактное лицо

*

Контактные телефоны

*

Факс

E-mail, сайт

М.П.

*-обязательные для заполнения поля

________________________/_______________/

Ф.И.О. Руководителя подпись

ВНИМАНИЕ!!! Для каждого лица, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати, обладающего правом первой подписи, необходимо предоставить отдельную анкету физического лица (форма анкеты выдается Банком), заверенную подписью руководителя и печатью организации.

Заполняется сотрудником банка

Дата принятия анкеты

Группа

Степень риска (обоснование)

Дата начала отношений с клиентом (дата открытие первого банковского счета)

Контактные лица по предприятию в банке; местн. тел.

Номер клиента

Ф.И.О., должность сотрудника, утвердившего открытие счета

Ф.И.О. сотрудника, подпись

Приложение 6
к Положению о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации от 05.01.98 № 14-П

ОКУД

БИК

0408020

047169742

Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу на 20___ год

наименование (штамп) предприятия

номер счета

ЗАО Нижневартовский городской акционерный банк «Ермак»

Налично-денежная выручка за последние 3 месяца*

(фактическая)***тыс. руб.

Среднедневная выручка**тыс. руб.

Среднечасовая выручка**тыс. руб.

Выплачено наличными деньгами за последние три месяца (кроме расходов на заработную плату и выплаты социального характера) (фактически)*** тыс. руб.

Среднедневной расход**тыс. руб.

Количество рабочих дней

Сроки сдачи выручки (нужное подчеркнуть):

ежедневно (в день поступления наличных денег в кассы предприятий);

на следующий день (при отсутствии возможности сдавать наличные средства ежедневно в конце рабочего дня);

1 раз в дней (Для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет банков или находящихся от них на отдаленном расстоянии);

при образовании сверхлимитного остатка.

Часы работы предприятия с час. мин. До час. мин.

Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии, инкассаторам, в кассу банка, на почту

(нужное подчеркнуть) _____ час. _____ мин.

Испрашиваемая сумма лимита тыс. руб.

(сумма прописью)

Просим разрешить расходование выручки на (нужное подчеркнуть):

1) заработную плату и выплаты социального характера;

2) Стипендии;

3) Командировочные расходы;

4) Оплату товаров (кроме ЦБ), работ, услуг;

5) Выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги;

6) Выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физ.лиц.

* - В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц.

** - Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) предприятия.

*** - Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).

Руководитель предприятия (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер (Ф.И.О.)

М.П.

Телефон

РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА

Установить лимит остатка кассы в сумме тыс. руб.

(сумма прописью)

Установить срок сдачи выручки

Разрешено расходование выручки на (указать цель)

Руководитель учреждения банка

М.П.

Дата ________________

Размещено на Allbest.ur


Подобные документы

  • Сфера применения безналичного денежного обращения и формы расчетов в хозяйственной сфере России. Принципы организации безналичного денежного обращения. Элементы и механизм функционирования платежной системы Банка России, ее проблемы и перспективы.

    курсовая работа [583,3 K], добавлен 13.12.2014

  • Понятие безналичного денежного оборота и его роль в экономике. Принципы и формы организации безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями, чеками, по аккредитиву и по инкассо. Проблемы и перспективы развития системы безналичных расчетов.

    курсовая работа [34,0 K], добавлен 25.03.2011

  • Экономическое содержание налично-денежного обращения и особенности безналичного оборота. Значение безналичных расчетов, характеристика видов эмиссии банкнот. Формы и методы стабилизации налично-денежного обращения в условиях инфляционных процессов.

    курсовая работа [1005,9 K], добавлен 13.01.2014

  • Понятие и роль денежного оборота в рыночной экономике. Принципы организации и экономическое содержание наличного денежного оборота и безналичных расчетов. Современное состояние макроэкономического регулирования денежного обращения в Российской Федерации.

    курсовая работа [620,9 K], добавлен 30.10.2014

  • Экономическое содержание и принципы организации безналичного денежного оборота. Виды банковских счетов, используемых при осуществлении расчетов. Механизм функционирования платежной системы Банка России. Расчеты с применением платежных поручений.

    курсовая работа [426,2 K], добавлен 26.11.2010

  • Сущность и происхождение денег, их виды и функции. Закон денежного обращения. Сущность безналичного денежного оборота. Расчёт платёжными поручениями, требованиям, чеками. Порядок открытия и закрытия текущих расчетных счетов в обслуживающем банке.

    шпаргалка [61,8 K], добавлен 22.02.2011

  • Сущность понятия, принципы организации и формы безналичного денежного оборота, порядок осуществления расчетных операций по счетам клиентов. Основные направления совершенствования безналичных расчетов в современных условиях, расчеты по пластиковым картам.

    курсовая работа [35,5 K], добавлен 10.09.2010

  • Формы безналичных расчетов и их схемы. Современный механизм эмиссии банкнот. Недостатки системы денежного обращения в РФ. Обзор преимуществ наличных денег и электронных средств платежа. Основные риски наличного и безналичного денежного обращения.

    курсовая работа [2,1 M], добавлен 27.05.2013

  • Понятие и история развития безналичного денежного оборота. Преимущества безналичного денежного оборота и его формы. Расчеты платежными поручениями, аккредитивами, чеками, по инкассо. Современные принципы организации безналичного денежного оборота.

    курсовая работа [50,4 K], добавлен 22.06.2013

  • Понятие безналичного денежного обращения, сфера его применения. Классификация безналичных расчетов, особенности организации безналичного денежного обращения. Расчетные документы, формы безналичных денежных расчетов. Проблемы развития безналичных расчетов.

    курсовая работа [52,9 K], добавлен 12.11.2013

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.