Организация денежного обращения и расчетов на предприятии
Состав и структура денежного оборота предприятия. Механизм безналичного денежного обращения. Сущность, значение и принципы организации безналичных расчетов. Счета предприятий в банке, порядок их открытия и закрытия. Расчеты платежными поручениями.
| Рубрика | Финансы, деньги и налоги |
| Вид | курсовая работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 06.01.2016 |
| Размер файла | 511,1 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
13. Юридические адреса сторон
13.1. В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка стороны Договора обязаны в ________ дневный срок уведомить об этом друг друга.
13.2. Реквизиты сторон.
Банк Клиент
______________________________ _________________________________
Почтовый адрес и индекс: _____ Почтовый адрес и индекс: _________
Телеграфный адрес: ___________ Телеграфный адрес - ______________
Факс: ___________ Факс - ___________________________
Телефон: _________ Телефон - ________________________
ИНН: ____________ ИНН - ____________________________
в г._______________ Расчетный счет № _________________
в банке __________________________
в г.______________________________
кор. счет № ______ в ____ кор. счет № ______________________
БИК: _______________ БИК: _____________________________
______________________________ __________________________________
(Ф. И. О.) (Ф. И. О.)
"____"_______________20___ г. "____"_______________20___ г.
М. П.
Приложение №5
АНКЕТА КЛИЕНТА БАНКА - юридического лица
Дата заполнения анкеты «___» ___________ ________ г.
|
Полное наименование |
* |
|
|
Сокращенное наименование (фирменное наименование) |
||
|
Наименование на иностранном языке |
||
|
Организационно-правовая форма |
* |
|
|
Регистрационный номер (ОГРН) |
* |
|
|
Дата гос. Регистрации (внесение записи в ЕГРЮЛ) |
* |
|
|
Государственный орган, осуществивший регистрацию |
* |
|
|
Место гос. регистрации |
*(включая индекс) |
|
|
Место фактического нахождения (почтовый адрес) |
*(включая индекс) |
|
|
Постоянно действующий орган управления (лицо, имеющее право действо-вать от имени юр.лица без доверен-ности) присутствует по месту фактического нахождения юр. лица ДА/НЕТ |
* |
|
|
Структура и персональный состав органов управления |
* |
|
|
ИНН |
* |
|
|
ОКПО |
* |
|
|
Учредители |
* |
|
|
Величина зарегистрированного и оплаченного уставного капитала (уставного фонда), имущества |
* |
|
Сведения о наличии лицензий(вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности) |
* |
|
|
Обособленные подразделения и филиалы |
||
|
Основное направление деятельности |
* |
|
|
Наличие счетов в других банках (наименование банка) |
||
|
Контактное лицо |
* |
|
|
Контактные телефоны |
* |
|
|
Факс |
||
|
E-mail, сайт |
||
|
М.П. |
*-обязательные для заполнения поля________________________/_______________/Ф.И.О. Руководителя подпись |
|
|
ВНИМАНИЕ!!! Для каждого лица, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати, обладающего правом первой подписи, необходимо предоставить отдельную анкету физического лица (форма анкеты выдается Банком), заверенную подписью руководителя и печатью организации. |
||
|
Заполняется сотрудником банка |
||
|
Дата принятия анкеты |
||
|
Группа |
||
|
Степень риска (обоснование) |
||
|
Дата начала отношений с клиентом (дата открытие первого банковского счета) |
||
|
Контактные лица по предприятию в банке; местн. тел. |
||
|
Номер клиента |
||
|
Ф.И.О., должность сотрудника, утвердившего открытие счета |
||
|
Ф.И.О. сотрудника, подпись |
Приложение 6
к Положению о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации от 05.01.98 № 14-П
|
ОКУД |
БИК |
|
|
0408020 |
047169742 |
Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу на 20___ год
наименование (штамп) предприятия
номер счета
ЗАО Нижневартовский городской акционерный банк «Ермак»
Налично-денежная выручка за последние 3 месяца*
(фактическая)***тыс. руб.
Среднедневная выручка**тыс. руб.
Среднечасовая выручка**тыс. руб.
Выплачено наличными деньгами за последние три месяца (кроме расходов на заработную плату и выплаты социального характера) (фактически)*** тыс. руб.
Среднедневной расход**тыс. руб.
Количество рабочих дней
Сроки сдачи выручки (нужное подчеркнуть):
ежедневно (в день поступления наличных денег в кассы предприятий);
на следующий день (при отсутствии возможности сдавать наличные средства ежедневно в конце рабочего дня);
1 раз в дней (Для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет банков или находящихся от них на отдаленном расстоянии);
при образовании сверхлимитного остатка.
Часы работы предприятия с час. мин. До час. мин.
Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии, инкассаторам, в кассу банка, на почту
(нужное подчеркнуть) _____ час. _____ мин.
Испрашиваемая сумма лимита тыс. руб.
(сумма прописью)
Просим разрешить расходование выручки на (нужное подчеркнуть):
1) заработную плату и выплаты социального характера;
2) Стипендии;
3) Командировочные расходы;
4) Оплату товаров (кроме ЦБ), работ, услуг;
5) Выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги;
6) Выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физ.лиц.
* - В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц.
** - Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) предприятия.
*** - Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).
Руководитель предприятия (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
М.П.
Телефон
РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА
Установить лимит остатка кассы в сумме тыс. руб.
(сумма прописью)
Установить срок сдачи выручки
Разрешено расходование выручки на (указать цель)
Руководитель учреждения банка
М.П.
Дата ________________
Размещено на Allbest.ur
Подобные документы
Сфера применения безналичного денежного обращения и формы расчетов в хозяйственной сфере России. Принципы организации безналичного денежного обращения. Элементы и механизм функционирования платежной системы Банка России, ее проблемы и перспективы.
курсовая работа [583,3 K], добавлен 13.12.2014Понятие безналичного денежного оборота и его роль в экономике. Принципы и формы организации безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями, чеками, по аккредитиву и по инкассо. Проблемы и перспективы развития системы безналичных расчетов.
курсовая работа [34,0 K], добавлен 25.03.2011Экономическое содержание налично-денежного обращения и особенности безналичного оборота. Значение безналичных расчетов, характеристика видов эмиссии банкнот. Формы и методы стабилизации налично-денежного обращения в условиях инфляционных процессов.
курсовая работа [1005,9 K], добавлен 13.01.2014Понятие и роль денежного оборота в рыночной экономике. Принципы организации и экономическое содержание наличного денежного оборота и безналичных расчетов. Современное состояние макроэкономического регулирования денежного обращения в Российской Федерации.
курсовая работа [620,9 K], добавлен 30.10.2014Экономическое содержание и принципы организации безналичного денежного оборота. Виды банковских счетов, используемых при осуществлении расчетов. Механизм функционирования платежной системы Банка России. Расчеты с применением платежных поручений.
курсовая работа [426,2 K], добавлен 26.11.2010Сущность и происхождение денег, их виды и функции. Закон денежного обращения. Сущность безналичного денежного оборота. Расчёт платёжными поручениями, требованиям, чеками. Порядок открытия и закрытия текущих расчетных счетов в обслуживающем банке.
шпаргалка [61,8 K], добавлен 22.02.2011Сущность понятия, принципы организации и формы безналичного денежного оборота, порядок осуществления расчетных операций по счетам клиентов. Основные направления совершенствования безналичных расчетов в современных условиях, расчеты по пластиковым картам.
курсовая работа [35,5 K], добавлен 10.09.2010Формы безналичных расчетов и их схемы. Современный механизм эмиссии банкнот. Недостатки системы денежного обращения в РФ. Обзор преимуществ наличных денег и электронных средств платежа. Основные риски наличного и безналичного денежного обращения.
курсовая работа [2,1 M], добавлен 27.05.2013Понятие и история развития безналичного денежного оборота. Преимущества безналичного денежного оборота и его формы. Расчеты платежными поручениями, аккредитивами, чеками, по инкассо. Современные принципы организации безналичного денежного оборота.
курсовая работа [50,4 K], добавлен 22.06.2013Понятие безналичного денежного обращения, сфера его применения. Классификация безналичных расчетов, особенности организации безналичного денежного обращения. Расчетные документы, формы безналичных денежных расчетов. Проблемы развития безналичных расчетов.
курсовая работа [52,9 K], добавлен 12.11.2013
