Ресурсы мирового хозяйства

Возрастная структура населения мира. Уровень образования трудовых ресурсов. Эффективность использования рабочей силы. Теории валютного курса. Финансовые ресурсы и потенциал мирового хозяйства. Мировой рынок капитала. Виды балансов международных расчетов.

Рубрика Международные отношения и мировая экономика
Вид учебное пособие
Язык русский
Дата добавления 28.04.2014
Размер файла 456,1 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Отмена привязки валюты к золоту позволила проводить относительно произвольную денежную эмиссию. При излишке денег в экономике начинается рост цен (инфляция). К примеру, тройская унция золота за период с 1967 года по 2011 год поднялась в цене с 35 до 1900 долларов (т.е. за 44 года подорожала более чем в 50 раз).

3. Европейская валютная система

Европейская валютная система (англ. European Monetary System, EMS) - форма организации валютных отношений между странами членами Европейского экономического сообщества (ЕЭС), выработанная в соответствии с рядом соглашений и действовавшая с 13 марта 1979 года (дата начала расчётов ЭКЮ). Европейская валютная система сыграла роль моста между основанной на долларе Бреттон-Вудской системой и валютным союзом. На смену Европейской валютной системе пришёл Европейский валютный союз (англ. European Monetary Union), часто называемый EMS-2.

В своём развитии Европейская валютная система прошла несколько этапов.

Первым этапом формирования валютной системы ЕЭС было введение режима совместного плавания валютного курса стран-участниц, получившая название "Европейская валютная змея", который просуществовал с апреля 1972 по март 1979.

После распада Бреттон-Вуддской валютной системы большинство западных стран перешло к плавающим курсам своих валют. Страны ЕЭС в целях стимулирования своей экономической и валютной интеграции договорились о сужении пределов колебаний своих валют друг к другу (± 1,125%) и о коллективном плавании своих валют к доллару и другим валютам (пределы колебаний +2,25%).

Осуществление этого режима, получившего название "змея в тоннеле" (официальное название - Европейское соглашение о единых пределах), в 1972 году начали лишь 6 стран ЕЭС (ФРГ,ФранцияИталияНидерландыБельгияЛюксембург) из 9 тогдашних членов этой организации. В 1973 году были отменены пределы колебаний курсов валют стран-участниц к доллару и другим валютам ("змея вышла из тоннеля", т.е. “тоннель” перестал существовать), а пределы взаимных колебаний были раширены и установлены в диапазоне ± 2,25%. В этом обновлённом режиме не участвовали ВеликобританияИталия и Ирландия.

В связи с неустойчивостью валютного положения в 1974-1976 гг. дважды вынуждена была выходить из него Франция. Режим "европейской валютной змеи" оказался малоэффективным, так как не сопровождался координацией валютной политики стран ЕЭС.

Эта первая попытка проведения совместной валютной политики привела к принятию нового соглашения, вступившего в действие в марте 1979 года, которое было выработанного с участием коллективного органа ЕЭС - комиссии Дженкинса.

4. Европейский валютный союз

Европейский валютный союз (European Monetary Union - EMU) - основная цель Европейского валютного союза заключается в создании единой европейской валюты, или евро, которая официально заменила валюты стран, членов ЕС в 2002 году. В январе 1999 года началась первая стадия ввода евро. Евро теперь используется как полноправное средство платежа и имеет хождение в странах ЕС. Основной целью образования Европейского валютного союза стало создание единого рынка для более чем 370 миллионов европейцев, обеспечивающего свободу перемещения людей, товаров, услуг и капитала. Европейский валютный союз внес облегчение взаиморасчетов между странами участницами, стабилизация валютных курсов, а также появление единой крепкой и устойчивой европейской валюты, которая бы смогла на равных конкурировать с долларом на мировых рынках.

Самостоятельная работа №16. Финансовые ресурсы мирового хозяйства

1.Виды финансовых ресурсов

Финансовые ресурсы мира (мировые финансы) -- это совокупность финансовых ресурсов всех стран, международных организаций и международных финансовых центров мира. По узкому определению, это только те финансовые ресурсы, которые используются в международных экономических отношениях, т.е. отношениях между резидентами и нерезидентами. Граница между широким и узким определениями все больше размывается по мере глобализации мировых финансов. Далее термин «финансовые ресурсы мира» будет использоваться преимущественно в его узком значении. Механизм перераспределения финансовых ресурсов мира Финансовые ресурсы мира находятся преимущественно в движении, перераспределяясь между различными участниками международных экономических отношений. Часть из них попадает в золотовалютные резервы (ЗВР), часть предоставляется за рубеж на льготных условиях в виде помощи, но основная масса покупается и продается на мировом финансовом рынке (мировых рынках капитала). Основная масса финансовых ресурсов мира сосредоточена в развитых странах. Частные лица, компании, организации и правительства этих стран владеют основной частью золотовалютных резервов мира; именно их финансовые средства обращаются на мировом финансовом рынке и в основном являются главными источниками финансовой помощи в мире. Понятие и структура мирового финансового рынка (мировых рынков капитала). Мировой финансовый рынок представляет собой совокупность финансово-кредитных организаций, которые в качестве посредников перераспределяют финансовые активы между кредиторами и заемщиками, продавцами и покупателями финансовых ресурсов. Мировой финансовый рынок можно рассматривать под разными углами зрения, С функциональной точки зрения его можно разбить на такие рынки, как валютный, дериззативов, страховых услуг, акций, кредитный, а эти рынки в свою очередь подразделяются на еще более узкие, как, например, кредитный рынок -- на рынок долгосрочных ценных бумаг и рынок банковских кредитов. Часто все операции с финансовыми активами в виде ценных бумаг объединяют в фондовый рынок как рынок всех ценных бумаг, но чаще под ним подразумевают только рынок акций. С точки зрения сроков обращения финансовых активов мировой финансовый рынок можно разделить на две части: денежный рынок (краткосрочный) и рынок капитала (долгосрочный). Краткосрочный характер значительной части мирового финансового рынка делает его подверженным приливам и отливам финансовых средств. Более того, существуют финансовые активы, которые нацелены на пребывание на денежном рынке с одной только целью -- получение максимальной прибыли, в том числе за счет целенаправленных спекулятивных операций на денежном рынке. Подобные финансовые средства часто называют «горячими деньгами». В период финансового бума они особенно активно перетекают между финансовыми центрами, а также между этими центрами и периферией, а в периоды финансовых кризисов и в их преддверии быстро возвращаются обратно. Границы между различными сегментами мирового финансового рынка размыты, и без особых затруднений возможна переориентация значительной части финансовых ресурсов мира с одних его частей на другие. В результате, например, усиливается взаимосвязь между валютными курсами (определяются, прежде всего, ситуацией на валютном рынке), банковским процентом (определяется ситуацией на рынке долговых ценных бумаг) и курсом акций в разных странах мира. Все это приводит к тому, что, с одной стороны, финансовый рынок мира нестабилен и, как полагают многие экономисты, эта нестабильность нарастает, а с другой стороны, когда растет глобализация финансовых ресурсов мира, потрясения на одних финансовых рынках все больше сказываются на финансовых рынках других стран. Масштабный отток краткосрочного капитала способен спровоцировать финансовый кризис во многих странах. Это продемонстрировал финансовый кризис, начавшийся летом 1997 г. в Юго-Восточной Азии, а затем охвативший Россию и ряд государств Латинской Америки. Основные участники мирового финансового рынка Главными агентами мирового финансового рынка являются транснациональные банки, транснациональные компании и так называемые институциональные инвесторы. Но немалую роль играют и государственные органы, и международные организации, осуществляющие размещение или предоставление своих займов за рубежом. На мировых рынках капитала действуют также физические лица, но в основном опосредованно, преимущественно через институциональных инвесторов. В число институциональных инвесторов включают такие финансовые институты, как пенсионные фонды и страховые компании (из-за значительной величины временно свободных средств они весьма активны в покупке ценных бумаг), а также инвестиционные фонды особенно взаимные (совместные фонды). О величине активов институциональных инвесторов говорит тот факт, что в США она значительно превышает величину всего ВВП, а в ЕС -- приближается к величине общего ВВП. Подавляющая часть этих активов вложена в различные ценные бумаги, в том числе иностранного происхождения. Одним из главных институциональных инвесторов в мире являются совместные (взаимные) фонды (mutual funds), особенно американские. Аккумулируя взносы своих пайщиков, преимущественно физических лиц среднего достатка, подобные фонды в США достигли колоссальных размеров. К началу 1'998 г. величина их активов, по оценке, была близка к 4 трлн долл., и около половины этой суммы было помещено в акции, в том числе зарубежных компаний. Бурный рост совместных фондов обусловлен переходом мелких вкладчиков от хранения своих сбережений преимущественно в банке к помещению их в более доходный финансовый институт -- совместный фонд.

2. Мировой рынок капитала

Мировой рынок капитала - это неотъемлемая часть мирового хозяйства, которая на международном уровне играет все более возрастающую роль. С функциональной точки зрения международный капитала представляет собой сложный экономический механизм, систему рыночных отношений, которая обеспечивает аккумуляцию и перераспределение финансовых средств между странами и регионами.

Мировой рынок капиталов регулирует движение долгосрочных активов в форме инвестиций. Движение долгосрочных капиталов включает все перемещения капиталов, предоставляемых зарубежным странам на длительный срок и порождающих обратные платежи (процент и погашение основного долга). Если основными субъектами, делающими сбережения, являются домохозяйства, то основными субъектами, занимающимися вложениями средств, являются частный бизнес и государство. Поэтому потоки инвестиционных ресурсов перемещаются как на макроуровне, так и на микроуровне.

На макроуровне осуществляется межгосударственный, или официальный, перелив капитала. Он включает межгосударственные кредиты, официальную помощь, предоставляемую на основе межправительственных соглашений, кредиты международных финансовых организаций и др. Микроуровень -- это движение частных инвестиций (на уровне межкорпорационных и внутрикорпорационных связей, межбанковские кредиты и т.д.) На любом из этих уровней поступление иностранных инвестиций в страну может осуществляться либо через национальный финансовый рынок, либо путем выхода напрямую на мировые рынки капиталов. В обоих случаях, финансовые потоки между кредиторами и заемщиками обслуживаются институтом финансовых посредников -- как национальных, так и международных.

Институциональные инвесторы обеспечивают связь между основными субъектами мирового рынка капиталов, выступая в качестве экспортеров и импортеров капиталов или выполняя другие посреднические функции. К институциональным посредникам относятся:

частные национальные и межнациональные финансово-кредитные учреждения. Это, в первую очередь, национальные и транснациональные банки и банковские компании. Наряду с ними в последнее время возрастает роль специализированных посредников (страховых компаний, пенсионных фондов и т.д.), а также институтов рынка ценных бумаг. На деятельности всех этих учреждений основывается интернационализация мирового рынка капиталов;

государство, представленное центральными и местными органами власти, казначейством, эмиссионным и экспортно-импортными банками и другими уполномоченными учреждениями. В этой роли оно может непосредственно кредитовать внешнеторговые операции через государственные или полугосударственные внешнеторговые банки. Кроме того, государство, выступает гарантом и поручителем по внешним обязательствам частных юридических лиц. По сути, речь идет о страховых функциях государства. Они состоят в том, что государство берет на себя риск неоплаты иностранным покупателем экспорта товаров, а также риски инвесторов за возможную утрату сделанных за рубежом вложений. Особой функцией государства является регулирование международного движения капитала посредством создания определенных экономических, правовых и социальных условий инвестирования;

межгосударственные банки и валютные фонды. Это, прежде всего Международный валютный фонд (МВФ), осуществляющий краткосрочное кредитование; Всемирный банк (в состав которого входят Международный банк реконструкции и развития и Международная ассоциация развития), занимающийся долгосрочным кредитованием. Наряду с мировыми существует ряд межгосударственных региональных финансово-кредитных организаций: Европейский инвестиционный банк, Межамериканский банк развития, Африканский банк развития и др. Любой собственник инвестиционных ресурсов получает определенный доход в форме предпринимательской прибыли либо процентов. В соответствии с этим принято различать две формы инвестиций: предпринимательскую и ссудную. Вывоз предпринимательского капитала означает инвестиции в экономику той или иной страны с целью получения прибыли. Вывоз ссудного капитала предполагает осуществление среднесрочного и долгосрочного кредитования, приносящего экспортеру капитала доход в виде ссудного процента.

3. Механизм перераспределения финансовых ресурсов мира

Главные агенты мирового рынка (ТНК, ТНБ, институциональные инвесторы, Мировой финансовый рынок) - совокупность финансово-кредитных организаций, перераспределяющих финансовые активы между субъектами финансовых отношений.

4. Структура мирового финансового рынка

Кредитный рынок - это рынок, где ссудный капитал выступает как самовозрастающая стоимость и подразделяется на рынок кратко-, средне - и долгосрочных кредитов.

Рынок краткосрочных кредитов - это преимущественно межбанковский рынок.

Рынок среднесрочных кредитов появился в конце 60-х гг., как результат дисбаланса на рынке кредитов: при разбухшей массе краткосрочных средств не хватало долгосрочных кредитных ресурсов. В этих условиях был разработан механизм трансформации краткосрочных средств в долгосрочные: кредитная деятельность на базе пассивных операций сертификатами (продление срока их действия) и активных операций с возобновляющимися кредитами.

Рынок долгосрочных кредитов существует, как правило, в форме облигационного рынка. С определенной долей условности его можно представить как совокупность двух секторов: рынка иностранных облигаций и рынка еврооблигаций. Иностранная облигация, по сути - разновидность национальной облигации. Специфика их в том, что эмитент и инвестор находятся в разных странах. Существует два основных способа выпуска иностранных облигаций. Первый - облигации выпускаются в стране А в ее национальной валюте и продаются в странах В, С, Д и т.д. Второй - страна А разрешает открыть у себя рынок иностранных облигаций для нерезидентов, эмитируемых в валюте данной страны. Большинство их выпусков практически осуществляется на национальных рынках четырех стран: США, Германии, Швейцарии, Японии.

Одной из особенностей современного мирового финансового рынка является быстрый рост рынков производных финансовых инструментов или мирового рынка дериватов, что позволяет дополнить структуру мирового финансового рынка. Рынок финансовых дериватов представляет собой совокупность экономических отношений по поводу торговли инструментами финансового риска, цены которых привязаны к другому финансовому или реальному активу. Основной отличительной особенностью мирового финансового рынка дериватов является, с одной стороны, его относительная обособленность от мирового денежного рынка и мирового рынка капиталов, а, с другой - взаимосвязь и взаимозависимость инструментов мирового рынка дериватов с инструментами мирового денежного рынка и мирового рынка капиталов.

Финансовые институты, аккумулируя огромные массы денежных средств в мировом масштабе, превращают их в ссудный капитал, который через кредитный (инвестиционный) механизм перераспределяется между странами и континентами, способствуя выравниванию нормы прибыли и синхронизации мирового цикла. Аккумулируя и перераспределяя ссудный капитал между странами, мировой финансовый рынок проявляется в форме мирового денежного рынка и мирового рынка капиталов, при этом рынок един, а ссудный капитал предстает на практике в качестве одновременно денег и капитала. Т.е. ссуда денег (получение средств заемщиком для поддержания текущей ликвидности и покрытия дефицита кредиторской задолженности, как правило, на короткий срок - до 1 года) и ссуда капитала (носит долгосрочный характер) одновременно являются как капиталом, так и покупательным или платежным средством, и используются для финансирования средне - и долгосрочных проектов, покрытия и трансформации внешней задолженности государств.

Поэтому деление мирового рынка на денежный рынок и рынок капитала сохраняется только для определения срочности выданных или инвестированных средств. Со стороны предложения кредитных ресурсов определяющим фактором на денежном рынке является высокая ликвидность инструмента. Напротив, при предоставлении финансовых ресурсов на рынке капиталов ключевыми вопросами для инвестора являются среднесрочный кредитный риск заемщика, процентный риск, политический риск и т.п.

На первичном рынке размещаются новые выпуски долговых инструментов международными заемщиками, обычно при помощи крупных инвестиционных институтов (инвестиционного банка или инвестиционного подразделения универсального банка) или их синдиката.

На вторичном рынке продаются и покупаются уже выпущенные инструменты заимствования между различными зарубежными инвесторами. Вторичный рынок для долгового инструмента развивается там, где происходит превышение спроса международных инвесторов на риск данного заемщика над предложением этим заемщиком своих долговых инструментов на первичном рынке. Т.е. инвесторы готовы предоставить заемщику кредитных ресурсов больше, чем тот готов непосредственно напрямую заимствовать в течение определенного периода. В результате такого дисбаланса спроса и предложения ситуация может развиваться по двум сценариям.

1. Заемщик может выкупить с рынка все свои обращающиеся инструменты и сделать новую эмиссию по большей для инвесторов цене (т.е. по меньшей для заемщика стоимости привлекаемых кредитных ресурсов), «очищающей» рынок и обеспечивающей его равновесие.

2. Инвесторы, которые не могут удовлетворить свой спрос на первичном рынке, обращаются на вторичный рынок долговых инструментов и покупаю их у других инвесторов. В результате устанавливается новая цена на кредитный риск заемщика уже посредством операций на вторичном рынке на более привлекательном для заемщика уровне. При этом последний не получает прямых выгод от нового равновесия, так как обычно он не вовлечен в торговлю инструментом. Однако он получает значительные косвенные выгоды, так как спрос на его инструменты расширяется, его имидж у инвесторов повышается; у него появляются возможности осуществления новых эмиссий на более выгодных условиях.

Развитый вторичный рынок обеспечивает ликвидность инструмента. Это снижает риск ликвидности для инвестора и, следовательно, улучшает цену привлечения кредитных ресурсов для заемщика. Однако, вторичный рынок может создавать и значительные проблемы для заемщика, поскольку его цены служат для инвесторов мерилом кредитоспособности и риска должника.

В случае появления негативной информации, которая может быть совершенно необоснованной, и соответствующего отрицательного изменения цены на данном рынке доступ заемщика на первичный рынок с новыми эмиссиями будет ограничен. Таким образом, особую важность приобретает эффективность стратегии заемщика и на первичном и на вторичном рынке.

5. Основные участники финансового рынка

Участниками международного финансового рынка являются банки, инвестиционные и страховые компании и фонды, валютные и фондовые биржи, внешнеторговые и производственные компании, международные кредитно-валютные и финансовые организации.

Всех участников финансового рынка, в зависимости от степени риска совершаемых ими операций делят на следующие группы: арбитражёры, хеджеры, предприниматели и инвесторы, спекулянты и игроки. Под риском совершения финансовых операций понимается возможность недостижения участником финансового рынка поставленных им целей (получение убытка), вследствие непредсказуемости развития рыночной ситуации. Ниже мы рассмотрим более подробно каждого участника финансового рынка по мере увеличения степени риска совершаемых им финансовых операций.

Арбитражёром называется физическое или юридическое лицо, которое одновременно заключает сделки покупки и продажи одного и того же финансового инструмента (актива) на разных финансовых рынках, в случае если на соответствующих рынках возникла разница цен на один и тот же актив. Арбитражные операции выравнивают цены на одинаковые активы на разных финансовых рынках и дают возможность получения прибыли без какого-либо риска.

Хеджер - это участник финансового рынка, который защищает (страхует) свою прибыль путём заключения операций на срочном рынке. Цель хеджирования - снижение риска наступления потерь в случае неблагоприятного изменения стоимости портфеля ценных бумаг или отдельного актива. Например, с помощью фьючерсного контракта на индекс РТС можно защитить от потерь любой портфель акций.

Предприниматели и инвесторы - это физические или юридические лица, вкладывающие свой или привлеченный капитал в финансовый рынок для получения дополнительной прибыли. Для этой категории участников финансовых рынков характерен консерватизм финансовых операций, направленный на минимилизацию рисков потерь.

Спекулянт - это лицо, которое ставит перед собой цель получения максимально возможной прибыли за счёт разницы между ценами покупки и продажи финансовых инструментов, которая возникает во времени. Цель спекулянта - купить дешевле, а продать дороже, забрав прибыль себе. Успех этих участников финансового рынка во многом зависит от их умения прогнозировать движение рынка и умения правильно и быстро принимать верные решения. Деятельность спекулянта сопряжена с огромным риском несения убытков и требует высокого уровня знаний, понимания закономерностей движения рынков и высочайшего профессионализма. Спекулянты - это неотъемлемое и важное звено финансового рынка. Именно спекулянты обеспечивают ликвидность рынка финансовых инструментов.

В этой категории участников финансовых рынков можно выделить три группы. Это скальперы, дейтрейдеры и краткосрочные инвесторы. Скальперы отлавливают мельчайшие движения цен финансовых инструментов, торгуя, как правило, на очень маленьких таймфреймах -- на одно-, пяти- и пятнадцатиминутных графиках. Для скальпера характерно большое количество сделок внутри дня.

Дейтрейдеры торгуют также внутри дня, но для них свойственно заключение сделок на более высоких временных промежутках с целью поймать более серьёзные движения. Их позиции держатся несколько часов, а иногда и дней.

Для краткосрочных инвесторов характерно держать открытые позиции от нескольких дней до нескольких недель.

Игроки - это, как правило, непрофессиональные участники финансового рынка. Они приходят на рынок абсолютно неподготовленными с цель быстрого и лёгкого обогащения и, как следствие, всегда оказываются в проигрыше. Игроки выполняют роль «закладных барашков», деньги которых перетекают в руки более профессиональных участников. Достаточно большая и «прибыльная» группа участников финансового рынка.

Самостоятельная работа №17. Платежный баланс

1. Виды балансов международных расчетов

Существует несколько видов балансов международных расчетов: расчетный баланс, баланс международной задолженности и платежный баланс.

Расчетный баланс используется для выявления стран нетто-кредиторов и нетто - должников. Он характеризует соотношение всех задолженностей данной страны со стороны иностранных партнеров на определенную дату и обязательства язань по отношению к ним данной страны независимо от сроков поступления платежей.

С одной стороны, расчетный баланс позволяет определить масштабы внешнеэкономической деятельности, особенно в сфере международного кредита. Однако, с другой - он недостаточно полно отражает состояние дел, так и среди иностранных долгов и среди обязательства язань страны могут быть как просроченные позиции, так и платежи, срок погашения которых еще не наступил. Кроме того, при этом не учитывается такое широко употребительных в мирохозяйственных отношениях понятия, как надежность иностранного должника.

Баланс международной задолженности (баланс международных инвестиций) не учитывает текущую задолженность, а показывает лишь соотношение между заграничными активами и золотовалютными резервами страны, с одной стороны, и обязательства яканням перед иностранными вкладчиками - с другой.

Платежный баланс является наиболее распространенным балансом международных расчетов, который показывает соотношение платежей за границу и поступлений из-за границы за определенный период времени (год, квартал, месяц).

При построении платежного баланса учитывается тот факт, что все внешнеэкономические операции можно разделить на кредитные (которые приносят иностранную валюту) и дебетовые (связанные с ее расходами). Поэтому в балансе первые идут со знаком "+", и вторые - "-". Так, экспорт товаров и заимствования, полученные страной, это кредитные операции, а импорт и кредитование других стран - дебетные.

2. Расчетный баланс

Расчетный баланс - это статистическая таблица, отражающая соотношение денежных требований и обязательств данной страны относительно других стран.

Различают два вида расчетных балансов:

расчетный баланс за определенный период - отображает изменения в состоянии задолженности и требований данной страны только за этот период (месяц, квартал, год);

расчетный баланс на определенную дату (его еще называют баланс международной задолженности данной страны, или баланс ее международных денежных требований и обязательств, а в США подобный баланс называется «балансом международных инвестиций») - показывает соотношение всех обязательств и требований данной страны независимо от того, когда они возникли.

Актив расчетного баланса - это все инвестиции (акции, облигации, векселя, текущие и депозитные счета в иностранных банках, недвижимость) и требования, которые страна за рубежом.

Пассив расчетного баланса - все обязательства и инвестиции иностранцев в этой стране.

«Сальдо» (в переводе с итальянского означает остаток, расчет, расплата) - разница между стоимостью требований и обязательств, поступлений и платежей по каждому из балансов международных расчетов.

Активное сальдо расчетного баланса, т.е. превышение стоимости требований над стоимостью обязательств. Показывает, на какую сумму данная страна предоставила кредитов и инвестировала средства за рубежом или погасила обязательства относительно других стран.

Пассивное сальдо показывает, какую сумму кредитов и инвестиций страна получила или какая сумма погашена ее должниками.

Так, сальдо расчетного баланса показывает: была страна в определенный период кредитором или должником и на какую сумму.

Внешняя задолженность - это сумма денежных обязательств страны иностранным кредиторам, подлежащей уплате в срок. Заметим, что страна за расчетным балансом за определенный период может иметь пассивное сальдо, а за балансом на определенную дату - активное.

3. Баланс международной задолженности

Баланс международной задолженности широко используется в статистических исследованиях развитых и развивающихся стран. Он близок к расчетному балансу, но отличается от него набором статей, а также некоторыми особенностями его построения в отдельных странах. Большинство развивающихся стран является нетто-должниками вследствие широкого привлечения внешних займов.

Платежный баланс занимает центральное место в балансах международных расчетов. Его сведения освещают суммы платежей данной страны за границей и поступлений, полученных ею из-за границы за определенный период времени (год, квартал, месяц) или на определенную дату. Платежный баланс за определенный период позволяет сопоставить платежи и поступления за конкретный временной отрезок и выявить изменения в международных экономических отношениях. Платежный баланс на определенную дату отражает соотношение платежей и поступлений на конкретную дату. При превышении поступлений над платежами образуется положительное сальдо. Такой платежный баланс называют активным. В противоположном случае образуется отрицательное сальдо (дефицит) и такой платежный баланс называют пассивным.

Показатель активности (как и пассивности) платежного баланса прямо и непосредственно взаимоувязан с валютно-финансовым положением страны. При хронической пассивности платежного баланса растут внешние долговые обязательства страны и падает курс национальной валюты. Это негативно влияет на устойчивость кредитно-денежной системы и экономики в целом. Активный платежный баланс ведет к повышению курса национальной валюты и, как следствие, к понижению конкурентоспособности экспортных товаров на внешних рынках. Чтобы добиться устойчивости валютно-финансового положения страны, необходимо обеспечить уравновешенность платежного баланса.

4. Принципы составления платежного баланса

Основной принцип формирования платежного баланса состоит в отражении каждой операции, проводимой двумя равными по величине проводками, т.е. каждому движению материальных противостоят соответствующие изменения финансовых требований или обязательств.

Первая записывается по кредиту с положительным знаком, другая - по дебету с отрицательным знаком. Сумма всех кредитных проводок должна равняться сумме дебетовых, т.е. чистое сальдо по всем проводкам должен быть нулевым. В большинстве операций платежного баланса происходит обмен одной экономической ценности на другую. Каждая экономическая ценность имеет реальное материальное воплощение (товары, услуги, доходы) и финансовое отражение. Это и показывается кредитной и дебетовой операциям по системе двойной записи, если осуществляется операция обмена (например, экспортные товары обмениваются на соответствующее количество денег, которая показывается в финансовом счете). Бывают, однако, случаи, когда обмен не производится. Тогда вторая часть операции проходит по статье "трансферты" (например, в случае гуманитарной помощи иностранных государств).

Согласно теории платежного баланса операция отражается по кредиту, если экспортируются реальные материальные ценности (товары, услуги, доходы), и по дебету - если импортируются.

Показатели финансового счета отражают изменения зарубежных активов и пассивов. Иначе говоря, за активами (в их материальном или финансовом выражении) с положительным знаком (по кредиту) показывается их уменьшения, с отрицательным знаком (по дебету) - увеличение. По пассивами с положительным знаком (по кредиту) отражается их увеличение, с отрицательным знаком (по дебету) - уменьшение. Рассмотрим использование системы двойной записи для различных операций платежного баланса на примерах:

1. Страна А экспортирует товары (уменьшение активов) в страну В в обмен на другие товары эквивалентной стоимости 100 млн дол. США (увеличение активов на равную величину). Это простой пример бартерной сделки. В платежном балансе страны А делается проводка:

Кредит Дебет

Текущий счет

(Экспорт товаров) 100

(Импорт товаров) 100

Самостоятельная работа №18. Ресурсный потенциал мирового хозяйства

1. Ресурсы минерального сырья и топлива

Мировые прогнозные геологические запасы минерального топлива превышают 12,5 трлн т. При современном уровне добычи этих ресурсов должно хватить на 1000 лет. Эти запасы состоят из угля (до 60%), нефти и газа (около 27%), а также сланцев и торфа. Уголь Среди топливно-энергетических ресурсов наибольшие запасы в мире приходятся на уголь. Мировые разведанные запасы каменного и бурого угля составляют свыше 5 трлн т, а достоверные -- около 1,8 трлн т. Угольные ресурсы разведаны в 75 странах мира. Крупнейшие месторождения угля сосредоточены в США (445 млрд т), Китае (272), России (200), ЮАР (130), Германии (100), Австралии (90), Великобритании (50), Канаде (50), Индии (29) и Польше (25 млрд т). В целом мировые ресурсы угля обильны, и обеспеченность ими значительно больше, чем другими видами топлива. При современном уровне мировой добычи угля (4,5 млрд. т в год) разведанных к настоящему времени запасов может хватить примерно на 400 лет. В странах Европы, а также во многих угольных бассейнах России верхние слои залежей уже разработаны, а извлекать уголь с глубины свыше 1000 м нерентабельно при нынешней технике и технологии. Выгодной остается лишь разработка угольных месторождений открытым способом (в Западном бассейне США, Восточной Сибири, ЮАР, Австралии). Так, добыча 1 т антрацита в Германии обходится втрое дороже, чем импорт из ЮАР, включая расходы по доставке. Нефть Разведанные запасы нефти в конце 90-х гг. оценивались в 270- 300 млрд. т (прогнозные оценки -- 840 млрд. т). В последнее время наметилась тенденция к увеличению достоверных запасов нефти: если в начале 80-х гг. они оценивались примерно в 80 млрд. т, то на 1 января 1998 г. -- 139,7 млрд. т. Кроме того, прогнозные запасы нефти из нетрадиционных источников -- горючих сланцев и битуминозных песков -- составляют до 750 млрд. т. Разведанные запасы нефти в мире распределяются следующим образом (данные за 1998 г.), %: Саудовская Аравия -- 25,4; Ирак--11; ОАЭ -- 9,4; Кувейт--9,3; Иран --9,1; Венесуэла -- 6,8; Россия -- 4,8; Китай -- 2,4; США - 2,4. Обеспеченность мировой экономики разведанными запасами нефти при современном . уровне добычи (около 3 млрд. т в год) составляет 45 лет. При этом страны -- члены ОПЕК могут сохранять нынешний объем нефтедобычи в течение 85 лет, в том числе Саудовская Аравия -- примерно 90 лет, Кувейт и ОАЭ -- около 140 лет. В то же время в США данный показатель не превышает 10-12 лет. В России обеспеченность разведанными запасами нефти -- 23 года. Жизнь неоднократно опровергала высказывавшиеся предположения о скором исчерпании запасов нефти в мире. За вторую половину XX в. были открыты гигантские месторождения ее в странах Персидского залива, Северной Африки, Западной Сибири, на Аляске, в Северном и Каспийском морях, Северном Ледовитом океане.? Нефтяные ресурсы Каспийского региона невелики (по объему -- не свыше 3--4% от общемировых запасов), но занимают исключительно важное местоположение -- между основными нынешними и перспективными рынками сбыта нефти и нефтепродуктов (Европа и Восточная и Юго-Восточная Азия), с одной стороны, а также между основными сегодняшними поставщиками нефти (Западная Азия, Северная Африка, Россия) на рынки восточного полушария, -- с другой. Следует также учитывать, что при ныне существующей технике добычи на поверхность извлекается в среднем лишь 30-35% нефти, залегающей в недрах. Природный газ Разведанные запасы этого вида топлива за последние 15 лет выросли со 100 до 144 трлн м3 (к началу 1998 г,). Прирост объясняется как открытием ряда новых месторождений (в частности, в России -- в Западной и Восточной Сибири, на шельфе Баренцева моря), так и переводом части геологических запасов в категорию разведанных. Крупнейшие разведанные запасы природного газа сосредоточены в России (39,2%), Западной Азии (32%), они есть и в Северной Африке (9%), Латинской Америке (5,1%), Северной Америке (4,9%), Западной Европе (3,8%). В последнее время выявлены значительные запасы его в Центральной Азии. На начало 1998 г. запасы природного газа составляли, млрд. м3; Россия -- 47600; Иран -- 21200; США - 4654; Алжир - 3424; Туркмения - 2650; Норвегия -- 3S00; Казахстан -- 1670; Нидерланды -- 1668; Ливия -- 1212; Великобритания -- 574.

Обеспеченность природным газом при современном уровне его добычи (2,2 трлн. м3 в год) составляет 71 год. В пересчете на условное топливо запасы газа приблизились к разведанным запасам нефти (270 млрд. т). Гидроэнергетика Гидроэнергетический потенциал не относится, бесспорно, к минеральным ресурсам (полезным ископаемым). Однако он является тем природным даром, который можно поставить в один ряд с запасами топлива. Мировой экономический гидроэнергетический потенциал достигает 9,7--9,8 трлн. кВт * ч (т.е. та его часть, использование ко- торой в настоящее время экономически оправдано) и используется в настоящее время на 21%. Степень освоения гидроэнергетического потенциала особенно велика в Западной и Центральной Европе (70%), в Северной Америке и России она ниже (соответственно 38 и 20%). Металлические руды Большое значение для производства черных металлов имеет запасы железной руды. Мировые прогнозные ресурсы железной руды достигают примерно 600 млрд. т, а разведанные запасы -- 260 млрд. т. Крупнейшие в мире месторождения железной руды находятся в Бразилии, Австралии, Канаде, России, Китае, США, Индии, Швеции. Добыча железной руды в мире составляет 0,9-1,0 млрд. т в год. Ресурсообеспеченность мирового хозяйства этим видом сырья -- примерно 250 лет. Из сырья для производства цветных металлов на первом месте находятся бокситы. Их прогнозные запасы составляют 50 млрд. т, в том числе разведанные -- 20 млрд. т. Крупнейшие месторождения бокситов сосредоточены в Австралии, Гвинее, Бразилии, Венесуэле, на Ямайке. Добыча бокситов достигает 80 млн. т в год, так что нынешних запасов должно хватить на 250 лет. В России запасы бокситов сравнительно невелики. Геологические запасы медных руд оцениваются в 860 млн., из них разведанных -- в 450 млн. т (в Индии, Зимбабве, Замбии, Конго, США, России, Канаде). При нынешнем объеме добычи -- 3 млн. т в год -- разведанных запасов медных руд хватит примерно на 55 лет.

2. Земельные, водные и лесные ресурсы

Земельные ресурсы

Из общей площади поверхности Земли (510 млн. км2) на долю суши приходится 149 млн. км2, а остальное занимают моря и океаны. Общая площадь мирового земельного фонда (площадь суши за вычетом ледяных пустынь Арктики и Антарктики) составляет 134 млн. км2.

В структуре мирового земельного фонда 11% приходится на обрабатываемые земли (пашни, сады, виноградники); 23% - на луга и пастбища; 30% - на леса; 3% - на антропогенные ландшафты (населенные пункты, промышленные зоны, транспортные линии); 33% - на малопродуктивные земли (пустыни, болота и экстремальные территории с низкой температурой или в горах).

Сельскохозяйственные угодья, т.е. земли, используемые для производства продуктов питания, включают пашни, многолетние насаждения (сады, плантации), естественные луга и пастбища. В настоящее время общая площадь сельскохозяйственных угодий составляет 48,1 млн. км2 (4810 млн. га), в том числе пашни (обрабатываемые земли) - 1340 млн. га, луга и пастбища - 3365 млн. га. Наибольшими размерами пашни выделяются США (185 млн. га), Индия (160), Россия (134), Китай (95), Канада (46), Казахстан (36), Украина (34 млн. га).

Доля обрабатываемых земель в общем земельном фонде составляет (%): в Индии - 57.1; Польше - 46,9: Италии - 40,3; Франции - 35,3; Германии - 33,9; США - 19,6; Китае - 10,3; России - 7,8; Австралии - 6; Канаде - 4,9; Египте - 2,9. В указанных странах, как и в мире в целом, резервов для сельскохозяйственного освоения осталось очень мало: леса и малопродуктивные земли. К тому же во многих странах сельскохозяйственные угодья быстро сокращаются, так как отводятся под строительство и т.д. Надо сказать, что в последние десятилетия происходило и расширение сельскохозяйственных угодий за счет освоения целинных земель в России, Казахстане, Китае, Канаде.

В мире отмечается ухудшение, или деградация земель. Так, вследствие эрозии из сельскохозяйственного оборота ежегодно выводится 6 -7 млн. га, а заболачивание и засоление выводят из землепользования еще 1,5 млн. га. Серьезную угрозу земельному фонду в 60 странах мира представляет опустынивание прежде возделываемых земель, которое охватило территорию в 9 млн. км3, что примерно равно площади таких стран, как США или КНР. Деградация сельскохозяйственных земель вызывается и превращением их в антропогенные ландшафты. Так, в бывшем СССР за 1965 - 1990 гг. было освоено 25 млн. га пашни, и одновременно 22 млн. га уже освоенной пашни выбыло из сельскохозяйственного оборота, в том числе 12 млн. га ушло под промышленное и транспортное строительство.

Водные ресурсы

Общие запасы воды на Земле составляют 1386 млн. км3, но 96,5% водных ресурсов планеты приходится на соленые воды Мирового океана и 1% - на соленые подземные воды. На пресные воды приходится всего 2,5% общего объема гидросферы, а если исключить из расчета полярные льды, которые еще практически не используются, то в распоряжении человечества остается лишь 0,3% общего количества воды на земле. Мировое водопотребление выросло с 1100 км3 в 1950 г. до 3300 в 1980 г. и 4100 км3 в 1990 г. В последние годы в результате мер по ресурсосбережению рост потребления воды в мире замедлился, и общий водозабор в 2000 г. составил 4780 км3. Только в США ежегодно используется около 550 км3 пресной воды, а в России -- примерно 100 км3.

Главным источником пресной воды остаются реки, чьи годовые ресурсы составляют 47 тыс. км3, а реально использовать можно менее половины этого количества. Таким образом, объем мирового потребления воды приблизился к 1/4 водных ресурсов планеты, которые могут быть использованы. В США водопотребление достигает почти 30% среднегодового поверхностного стока рек (при том, что 20% потребностей в воде покрывается за счет подземных вод), а в России -- примерно 2,5% речного стока.

Главным потребителем воды в мире является сельское хозяйство (69%), затем идут промышленность (21%), коммунальное хозяйство (6%) и водохранилища.

В мировом сельском хозяйстве сохраняется тенденция к увеличению спроса на воду. Считается, что именно недостаток воды, а не обрабатываемых земель, является причиной нехватки продуктов питания во многих развивающихся странах. Так, в засушливых регионах живут более 1 млрд. людей.

Уровень использования водных ресурсов для нужд промышленности, сельского хозяйства и быта составляет (% от общего объема водных ресурсов): в Египте - 97,1; Израиле - 84,4; Украине - 40; Италии - 33,7; Германии - 27,1; Польше - 21,9; США - 18,9; Турции - 17,3; России - 2,7.

Основные резервы повышения эффективности использования водных ресурсов:

сокращение потребления воды прежде всего за счет внедрения водосберегающих технологий и оборотного водоснабжения (оборотным называется такое водоснабжение, когда вода, забираемая из природного источника, многократно используется без сброса в водоем или канализацию); ликвидация потерь воды при ее транспортировке из-за протечек, испарений и т.д.; устранение нерационального потребления воды в быту.

Лесные ресурсы

Мировые лесные ресурсы характеризуются прежде всего показателями лесистости, лесной площади и запаса древесины на корню.

Показатель лесной площади отражает размер территории, покрытой лесами, в том числе на душу населения. Лесистость показывает отношение площади лесов к общей территории страны. Запасы древесины на корню обычно определяются умножением среднего количества древесины (в кубических метрах) с 1 м2 на площадь, занятую лесами.

Покрытые лесом площади во всем мире достигают 40,1 млн. км2 (в том числе на леса, наиболее пригодные для эксплуатации, приходится 25-28 млн. км2), России - 8,1, Бразилии - 3,2, Канаде - 2,6, США - 2,0 млн. км2. Но за последние 200 лет площадь лесов на земле сократилась примерно вдвое. Площадь лесных массивов с 1960 г. по 1990 г. уменьшилась на 13%, причем больше всего пострадали тропические леса Азии. Относительно нетронутыми остались пока леса азиатской части России, Канады, бассейнов рек Амазонки и Конго. Общие запасы древесины на корню во всех лесах мира составляют 340-370 млрд. м3. Россия занимает первое место в мире по запасам древесины (23% мировых запасов).

Ежегодный текущий прирост древесины, который определяет возможности эксплуатации лесов без подрыва их воспроизводства, составляет, по разным оценкам, от 3,6 до 5,5 млрд. м3, однако в доступных освоенных лесах он равен всего 1,8 млрд. м3. В середине 90-х гг. объем заготовок леса составлял 3,4 млрд. м3 в год (в 1960 г. - 1,9 млрд. м3). Таким образом, объем заготовок приблизился к годовому приросту древесины. Развитие лесозаготовок зависит не только от имеющихся запасов древесины, но и от качества ведения лесного хозяйства.

Более половины мирового объема лесозаготовок приходится на дровяную древесину, что связано с широким ее использованием в качестве топлива в Индии, Индонезии, странах Африки и Латинской Америки.

Из всей производимой древесины на деловую приходится в России и США - 80%, в Швеции и Канаде - 90%, тогда как в Бразилии - 25%, а в Индии - всего 10%. Это обусловлено преимущественным использованием древесины для последующей переработки в развитых и постсоциалистических странах и главным образом в качестве топлива - в развивающихся.

Производство бумаги и картона, в том числе на душу населения, - важный показатель уровня экономического развития. Вся производимая бумага обычно подразделяется на газетную (25% общего производства), печатную и писчую (около 30%), оберточную и упаковочную (15%) и прочие виды. При среднемировом производстве 45 кг бумаги на душу населения в Финляндии этот показатель составляет 1400 кг, Швеции - 670, Канаде - 530, США - 270, Японии - 220, России - 30, Китае - 12 кг.

В перспективе следует ожидать дальнейшего увеличения производства и потребления лесных товаров. Основным лимитирующим фактором наряду с объемом спроса на древесину и продукты ее переработки являются экологические требования: сохранить и преумножить лесные ресурсы, остановить массовое сведение лесов тропической зоны. Ожидается, что темпы роста потребления лесных товаров снизятся после 2000 г. по сравнению с периодом 80-90-х гг. Предполагается более быстрый рост потребления бумаги и картона, древесных плит и более медленный - пиломатериалов, древесного топлива. Возрастет значение вторичного использования древесных материалов, прежде всего макулатуры.

Главными экспортерами и импортерами лесных товаров были и остаются промышленно развитые страны. На долю Канады в 1996 г. приходилось 17,3% мировой торговли лесными товарами, США - 12,7%, Швеции - 10%, Финляндии - 8,4%, России - всего 2,3%. Крупнейшими импортерами являются страны Западной Европы. Япония, страны Ближнего Востока.

3. Соотношение между величиной природных ресурсов и их использованием

Природные ресурсы и их виды

Природные ресурсы -- это естественные ресурсы или природные вещества и виды энергии, служащие средствами существования человеческого общества и используемые в хозяйстве. Понятие «природные ресурсы» меняется с развитием науки и техники: вещества и виды энергии, использование которых ранее было невозможно, становятся природными ресурсами. Есть несколько классификаций природных ресурсов. По принадлежности к разным геосферам природных ресурсов, выделяют ресурсы литосферы, гидросферы, биосферы, климатические ресурсы. По применимости их в различных отраслях хозяйства их группируют в энергетические, металлургические, химические природные ресурсы и др. По возможной длительности и интенсивности использования, их разделяют на почерпаемые и практически неисчерпаемые прижэдные ресурсы, возобновляемые и невозобновляемые природные ресурсы.

Практически неисчерпаемые природные -, ресурсы -- это ресурсы, уменьшение которых неощутимо даже в процессе очень длительного использования: энергия солнечного излучения, ветра, морских приливов, климатические ресурсы и др. Почерпаемые природные ресурсы - это ресурсы, сокращающиеся по мере их использования; большинство видов природных ресурсов относится к исчерпаемым природным ресурсам, которые делятся на возобновляемые (или возобновимые) и невозобновляемые природные ресурсы. Возобновляемые природные ресурсы -- это ресурсы, скорость восстановления которых сравнима со скоростью их расходования. К возобновляемым природным ресурсам относятся ресурсы биосферы, гидросферы, земельные ресурсы. Невозобновляемые природные ресурсы -- это ресурсы, не восстанавливающиеся самостоятельно и не восстанавливаемые искусственно. К ним относятся, главным образом, полезные ископаемые. Процесс рудооб-разования и формирования горных пород идет непрерывно, но его скорость настолько меньше скорости извлечения полезных ископаемых из земных недр, что практически этим процессом можно пренебречь.

Ресуосообеспеченность

Географическая оболочка Земли обладает огромными и разнообразными природными ресурсами. Однако запасы разных их видов далеко не одинаковы, распределены они неравномерно. В результате отдельные районы, страны, регионы, даже материки имеют различную ресурсообеспеченность. Под ресурсообеспеченностью обычно понимают соотношение между величиной природных ресурсов и размерами их использования. Она выражается либо количеством лет, на которые должно хватить данного ресурса, либо его запасами из расчета на душу населения. Например, по расчетам ученых, мировые общегеологические запасы минерального топлива превышают 12,5 трлн. т. Это значит, что при современном уровне добычи их может хватить более, чем на 1000 лет. Однако, если учитывать запасы, доступные для извлечения, а также постоянный рост потребления, обеспеченность сократится в несколько раз. Другим примером, иллюстрирующим различия в ресурсообеспеченности, может служить характеристика душевой обеспеченности землями в разных странах мира. Так, при среднемировом его показателе 0,25 га на душу населения, он колеблется от 0,04 га в Японии до 3,00 га в Австралии.

В общем случае, существуют заметные различия в уровне и характере обеспеченности природными ресурсами различных стран. Так, Ближний Восток выделяется крупными ресурсами нефти и газа. Ан-дские страны богаты медными и полиметаллическими рудами. Государства, располагающие большими массивами тропических лесов, обладают ресурсами ценной древесины. В мире есть несколько государств, имеющих практически все известные виды природных ресурсов. Это Россия, США и КНР. Высокообеспеченными, с точки зрения природных ресурсов, являются Индия, Бразилия, Австралия и некоторые другие страны. Многие государства обладают крупными запасами мирового значения одного или нескольких ресурсов. Так, Габон выделяется запасами марганца, Кувейт -- нефти, Maрокко -- фосфоритов. Большое значение для каждой страны имеет комплексность имеющихся природных ресурсов. Например, для организации черной металлургии в отдельно взятой стране желательно располагать ресурсами не только железной руды, но и марганца, хромитов и коксующегося угля.


Подобные документы

  • Сущность трудовых ресурсов и демографической структуры населения по странам и регионам мира. Классификация форм миграции рабочей силы. Проблемы безработицы, специфика современной международной трудовой миграции и место России на мировом рынке труда.

    контрольная работа [1,1 M], добавлен 20.05.2009

  • Роль минерального сырья в современной мировой экономике. Технологические, информационные и человеческие ресурсы мирового хозяйства. Природно-ресурсный потенциал России, особенности его размещения. Доля России в общемировых запасах природных ресурсов.

    курсовая работа [149,6 K], добавлен 11.01.2012

  • Понятие и структура мирового рынка рабочей силы. Изучение миграции, ее видов и причин образования. Анализ развития мирового рынка рабочей силы в 2012-2013 гг.; последствия и перспективы его развития. Факторы, формирующие экспорт трудовых ресурсов.

    курсовая работа [64,7 K], добавлен 27.04.2015

  • Экономические отношения в системе мирового хозяйства и их регулирование. Этапы развития мирового хозяйства. Формы экономических отношений в системе мирового хозяйства: мировая торговля, вывоз капитала и рабочей силы. Мировые интеграционные процессы.

    реферат [25,2 K], добавлен 15.03.2013

  • Особенности развития мирового хозяйства. Природные ресурсы в мировой экономике, их основные виды. Роль природных ресурсов в мировой экономике. Ресурсы природных компонентов. Запасы и использование природных ресурсов в Европе и Российской Федерации.

    курсовая работа [73,6 K], добавлен 13.07.2014

  • Основные подходы к определению сущности мирового хозяйства, его характерные черты как сложной экономической системы. Функционирование современной мировой экономики в условиях глобализации, активизация международной миграции капитала и рабочей силы.

    контрольная работа [31,4 K], добавлен 14.02.2012

  • Этапы развития мирового хозяйства. Критерии классификации стран современного мирового хозяйства. Государство как субъект мирового хозяйства. Международные экономические организации и транснациональные корпорации, их значение для мировой торговли.

    реферат [36,9 K], добавлен 17.04.2017

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.