Оптимизация бизнес-процессов в Западно-Сибирском банке ОАО "Сбербанк России"

Директор Управления по работе с персоналом

Блок "Подразделения, подчиненные Председателю"

ПР. ОП. 13. 03

Внешнее обучение персонала Банка (выполнение функции единого заказчика)

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 13. 04

Разработка и обновление комплексных учебных программ

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 13. 05

Работа с обращениями сотрудников / бывших сотрудников Банка

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 13. 06

Реализация системы карьерного развития массовых категорий сотрудников Банка («карьерные лестницы»)

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 13. 07

Проведение оценки и аттестации персонала Банка

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 13. 08

Ведение кадрового администрирования

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 13. 09

Сопровождение оптимизации численности

Директор Департамента кадровой политики

Директор Управления по работе с персоналом

ПР. ОП. 14. 00

Деятельность Председателя

 

 

ПР. ОП. 14. 01

Протокольное обеспечение деятельности Председателя и руководства Банка

 

Помощник Председателя

ПР. ОП. 14. 02

Управление мероприятиями и контактами Председателя

 

Помощник Председателя

ПР. ОП. 15. 00

Перевод документов

 

 

ПР. ОП. 15. 01

Перевод документов и других материалов на русский и другие языки

 

Помощник Председателя

ПР. ОП. 16. 00

Обработка корреспонденции Председателя

 

 

ПР. ОП. 16. 01

Анализ корреспонденции, поступающей на имя Председателя, Заместителей Председателя и своевременное представление по ней проектов поручений

 

Помощник Председателя

Административный блок

АБ. УП. 01. 00

Инкассация

 

 

АБ. УП. 01. 01

Разработка, внедрение и контроль применения методологии по вопросам перевозки денежной наличности, ценностей, ценных бумаг, чеков, банковских карт, изделий из драгоценных металлов (в т.ч. монет и слитков), драгоценных камней, обслуживанию устройств самообслуживания, обслуживанию автоматических сейфов

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. УП. 02. 00

Управление деятельностью по обеспечению Банка технологической радиосвязью

 

 

АБ. УП. 02. 01

Управление деятельностью филиалов и подразделений Банка по вопросам технологической радиосвязи

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. УП. 02. 02

Методологическое обеспечение деятельности Банка по вопросам технологической радиосвязи

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. ОП. 03. 00

Инкассация

 

 

АБ. ОП. 03. 01

Организация и сопровождение инкассаторских операций

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. ОП. 04. 00

Обеспечение Банка ТМЦ по номенклатуре инкассации

 

 

АБ. ОП. 04. 01

Обеспечение Банка товарно-материальными ценностями по номенклатуре инкассации

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. ОП. 05. 00

Управление недвижимостью Банка

 

 

АБ. ОП. 05. 01

Мониторинг и анализ рынков недвижимости, строительства, строительных материалов, аренды и страхования недвижимости

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 05. 02

Управление фондом недвижимости Банка

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

Административный блок

АБ. ОП. 05. 03

Управление операциями (покупка, перевод залога, обращение, реализация, вывод, аренда, страхование) с недвижимостью Банка

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 05. 04

Управление преобразованиями (строительство, реконструкция, модернизация, капитальный ремонт, консервация, ликвидация) недвижимости Банка

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 06. 00

Обеспечение нормального функционирования инфраструктуры Банка

 

 

АБ. ОП. 06. 01

Мониторинг и анализ рынков эксплуатации, технического обслуживания и текущего ремонта недвижимости

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 06. 02

Обеспечение требований законодательства в области охраны труда, пожарной безопасности, охраны окружающей среды при эксплуатации зданий и сооружений Банка и прилегающих территорий

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 06. 03

Управление инфраструктурой (хозяйственная эксплуатация; эксплуатация и развитие инженерных систем жизнеобеспечения) зданий и сооружений Банка и прилегающих территорий

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 07. 00

Обеспечение Банка товарами, работами, услугами и нематериальными активами

 

 

АБ. ОП. 07. 01

Обеспечение банка товарами, работами и услугами (в части функционала ДНиМТО)

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

Административный блок

АБ. ОП. 07. 02

Управление логистикой движимого имущества Банка

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 08. 00

Транспортное обеспечение деятельности Банка

 

 

АБ. ОП. 08. 01

Мониторинг и анализ рынков автотранспорта и сервисного обслуживания автотранспорта

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 08. 02

Управление операциями (приобретение, эксплуатация, техническое обслуживание, ремонт, страхование, реализация, вывод) со служебным автотранспортом и спецавтотранспортом Банка

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 08. 03

Осуществление транспортного обеспечения деятельности Банка (обеспечение руководства, структурных подразделений Банка, руководителей территориальных и дочерних банков, прибывающих в командировки, чартерные авиарейсы, размещение служебного и личного автотранспорта на стоянках Банка

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 09. 00

Организация и осуществление мероприятий по социальной и материальной поддержке сотрудников Банка

 

 

АБ. ОП. 09. 01

Мониторинг и анализ рынков спортивных, культурно-массовых и других мероприятий, медицинского страхования, социального и пенсионного обеспечения, организации досуга и отдыха, общественного питания, занятий спортом

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

Административный блок

АБ. ОП. 09. 02

Разработка социальных программ и реализация социальных мероприятий (социальная и материальная поддержка сотрудников и пенсионеров Банка, реализация мер в области социальной политики; медицинское обслуживание/страхование сотрудников Сбербанка России, в том числе ведение договоров; организация досуга и отдыха сотрудников банка и членов их семей)

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 09. 03

Разработка и реализация комплексных программ (вовлечение работников в занятия физической культурой и спортом, организация физкультурно-оздоровительных, спортивно-массовых и культурно-зрелищных и иных корпоративных мероприятий, организация корпоративного питания, организация работы по созданию собственной инфраструктуры социального обеспечения)

Директор Департамента недвижимости и материально-технического обеспечения

Директор Управления недвижимости и материально-технического обеспечения

АБ. ОП. 10. 00

Делопроизводство

 

 

АБ. ОП. 10. 01

Организация внутреннего документооборота в Банке (в ЦА)

Управляющий делами

Начальник Общего отдела

АБ. ОП. 10. 02

Организация внешнего документооборота в Банке (в ЦА)

Управляющий делами

Начальник Общего отдела

АБ. ОП. 10. 03

Организация и осуществление централизованного контроля за исполнением поручений Руководства Банка и Коллегиальных органов Банка

Управляющий делами

Начальник Общего отдела

АБ. ОП. 10. 04

Организация и осуществление хранения, комплектования, учета и использования архивных дел / документов (на бумажном носителе и в электронном виде)

Управляющий делами

Начальник Общего отдела

АБ. ОП. 11. 00

Командировки сотрудников

 

 

Административный блок

АБ. ОП. 11. 01

Организация командировок сотрудников Банка (ЦА) (оформление приказов, заказ билетов, бронирование гостиниц, визовая поддержка)

Управляющий делами

Директор управления по работе с персоналом

АБ. ОП. 12. 00

Банковские мероприятия

 

 

АБ. ОП. 12. 01

Планирование, организация и координация ключевых банковских мероприятий в течение года (в т.ч. участие банка в международных форумах, выставках, конференциях)

Управляющий делами

Начальник Общего отдела

АБ. ОП. 13. 00

Полиграфия

 

 

АБ. ОП. 13. 01

Обеспечение оперативного изготовления и печати полиграфической продукции, помимо рекламной

Управляющий делами

Начальник Общего отдела

АБ. ОП. 14. 00

Благотворительность

 

 

АБ. ОП. 14. 01

Обеспечение благотворительной деятельности

Управляющий делами

Начальник Пресс-центра

АБ. ОП. 15. 00

Обеспечение деятельности Банка технологической радиосвязью

 

 

АБ. ОП. 15. 01

Организация обеспечения Банка радиосвязью

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. ОП. 15. 02

Обеспечение работоспособности базовой инфраструктуры технологической сети радиосвязи, мобильного оборудования радиосвязи и АСМСАИ

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

АБ. ОП. 15. 03

Организация эксплуатации радиосредств в Банке

Директор Управления инкассации

Директор Управления инкассации

Блок "Стратегия, развитие, маркетинг"

СРМ. УП. 01. 00

Управление развитием

 

 

СРМ. УП. 01. 01

Контроль и мониторинг реализации Стратегии Банковской группы (Сбербанк, Дочерние банки, Дочерние и зависимые общества) и стратегических показателей, управление портфелем программ и проектов

Директор Департамента стратегии и развития

Директор Управления развития, ПСС и процессов

Блок "Стратегия, развитие, маркетинг"

СРМ. УП. 01. 02

Управление текущей инновационной деятельностью Банка

Начальник Управления банковских процессов

Начальник Отдела ПСС и процессов

СРМ. УП. 01. 03

Управление оптимизацией процессов и разработкой ВНД

Начальник Управления банковских процессов

Начальник Отдела ПСС и процессов

СРМ. УП. 01. 04

Управление реализацией ПСС в Банке

Начальник управления по реализации ПСС

Начальник Отдела ПСС и процессов

СРМ. УП. 01. 05

Управление брендом\подбрендами Сбербанка России

Начальник отдела управления брендом/под-брендами Сбербанка

Начальник сектора маркетинга

СРМ. ОП. 02. 00

Обеспечение развития

 

 

СРМ. ОП. 02. 01

Маркетинговые исследования

Начальник отдела маркетинговых исследований и оценки качества взаимоотношений клиентов и Банка

Начальник сектора маркетинга

СРМ. ОП. 02. 02

Маркетинговые коммуникации

Заместитель директора Управления маркетинга

Начальник сектора маркетинга

СРМ. ОП. 02. 03

Выставочная деятельность

Начальник отдела производства коммуникационных материалов и спонсорских проектов

Начальник сектора маркетинга

СРМ. ОП. 02. 04

Спонсорская деятельность

Начальник отдела производства коммуникационных материалов и спонсорских проектов

Начальник сектора маркетинга

СРМ. БП. 03. 00

Банковское страхование

 

 

СРМ. БП. 03. 01

Кредитное страхование корпоративного бизнеса

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

Блок "Стратегия, развитие, маркетинг"

СРМ. БП. 03. 02

Организация сотрудничества со страховыми компаниями

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. БП. 03. 03

Кредитное страхование физических лиц

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. БП. 03. 04

Страхование держателей банковских карт

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. БП. 03. 05

Страхование владельцев вкладов

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. БП. 03. 06

Предоставление услуг страхования корпоративным клиентам

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. УП. 04. 00

Управление проектной деятельностью Банка

 

 

СРМ. УП. 04. 01

Управление портфелем программ и проектов Банка

Директор Департамента стратегии и развития

Заместитель председателя банка

СРМ. УП. 04. 02

Управление программами Банка

Директор Департамента стратегии и развития

Директор Управления развития, ПСС и процессов

Блок "Стратегия, развитие, маркетинг"

СРМ. УП. 04. 03

Управление проектами Банка

Директор Департамента стратегии и развития

Директор Управления развития, ПСС и процессов

СРМ. УП. 05. 00

Управление банковским страхованием

 

 

СРМ. УП. 05. 01

Развитие инфраструктуры (партнерские отношения, точки продаж у партнеров) канала продаж "Партнеры" в области страхования

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. УП. 05. 02

Развитие персонала в канале продаж "Партнеры" в области страхования

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

СРМ. ОП. 06. 00

Взаимодействие с государственными структурами

 

 

СРМ. ОП. 06. 01

Взаимодействие с ПФР по вопросам развития услуг НПФ Сбербанка

Директор Дирекции банковского страхования

Директор Управления по работе с предприятиями, партнерами и организации активных продаж

Операционный блок

ОБ. УП. 01. 00

Управление работой Операционного блока

ОБ. УП. 01. 01

Планирование и контроль работы Операционного блока

Начальник ОПиКОД

Начальник Отдела планирования и контроля операционной деятельности

ОБ. УП. 01. 02

Управление уровнем услуг Операционного блока

Начальник ОПиКОД

Начальник Отдела планирования и контроля операционной деятельности

Операционный блок

ОБ. УП. 01. 03

Развитие и оптимизация кассовой системы Банка

Директор Управления кассовой работы

Директор Управления кассовой работы

Блок "Информационные технологии"

ИТ. ОП. 01. 00

Управление предоставлением ИТ-услуг

 

 

ИТ. ОП. 01. 01

Управление уровнями ИТ-услуг

Директор Департамента развития ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 01. 02

Управление непрерывностью и доступностью ИТ-услуг

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 01. 03

Управление возможностями и производительностью ИТ-услуг

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 02. 00

Управление взаимоотношениями в ИТ

 

 

ИТ. ОП. 02. 01

Управление взаимоотношениями с внутренними заказчиками и потребителями ИТ-услуг

Директор Департамента развития ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 02. 02

Управление взаимоотношениями с внешними ИТ-контрагентами (подрядчиками)

Директор Департамента развития ИТ

Директор УТСиТ

ИТ. ОП. 03. 00

Поддержка ИТ-услуг

 

 

ИТ. ОП. 03. 01

Управление ИТ-инцидентами и поддержка пользователей

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 03. 02

Управление ИТ-проблемами

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 03. 03

Управление ИТ-инфраструктурой

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УТСиТ

ИТ. ОП. 04. 00

Контроль ИТ-инфраструктуры

 

 

ИТ. ОП. 04. 01

Управление изменениями ИТ-инфраструктуры

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УВиСАС

Блок "Информационные технологии"

ИТ. ОП. 04. 02

Управление конфигурациями в ИТ-инфраструктуре

Директор Департамента сопровождения ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 05. 00

Управление развитием ИТ-услуг

 

 

ИТ. ОП. 05. 02

Управление релизами ИТ-услуг

Директор Департамента развития ИТ

Директор УВиСАС

ИТ. ОП. 05. 03

Управление проектами в части ИТ

Директор Департамента развития ИТ

Директор УВиСАС

Блок "Подразделения, подчиненные Председателю (Безопасность)"

БЕЗ. УП. 01. 00

Управление экономической безопасностью

 

 

БЕЗ. УП. 01. 01

Методологическое обеспечение по линии экономической безопасности, контроль выполнения требований экономической безопасности

Начальник Управления экономической безопасности

Директор Управления безопасности

БЕЗ. УП. 02. 00

Управление информационной безопасностью

 

 

БЕЗ. УП. 02. 01

Методологическое обеспечение информационной безопасности, контроль выполнения требований по информационной безопасности

Начальник Управления информационной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. УП. 02. 02

Обеспечение непрерывности бизнеса в условиях локальных и глобальных катастроф, контроль выполнения работ по обеспечению непрерывности

Начальник Управления информационной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. УП. 03. 00

Управление финансовым мониторингом

 

 

БЕЗ. УП. 03. 01

Управление Системой финансового мониторинга Сбербанка России

Начальник Управления комплексной безопасности - Контролер Сбербанка

Директор Управления безопасности

БЕЗ. УП. 03. 02

Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Начальник Управления комплексной безопасности - Контролер Сбербанка

Директор Управления безопасности

Блок "Подразделения, подчиненные Председателю (Безопасность)"

БЕЗ. УП. 04. 00

Управление техническими средствами охраны

 

 

БЕЗ. УП. 04. 01

Управление деятельностью филиалов Сбербанка России по обеспечению технической укрепленности объектов и их оснащению техническими средствами охраны

Начальник Управления комплексной безопасности

Директор Управления безопасности

БЕЗ. УП. 05. 00

Управление режимом и внутрибанковской безопасностью

 

 

БЕЗ. УП. 05. 01

Управление деятельностью Сбербанка России по линии внутрибанковской безопасности и ее методологическое обеспечение

Начальник Отдела режима и внутрибанковской безопасности

Директор Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 06. 00

Экономическая безопасность

 

 

БЕЗ. ОП. 06. 01

Обеспечение экономической безопансости

Начальник Управления экономической безопасности

Директор Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 07. 00

Информационная безопасность

 

 

БЕЗ. ОП. 07. 01

Обеспечение информационной безопасности

Начальник Управления информационной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 08. 00

Технические средства охраны

 

 

БЕЗ. ОП. 08. 01

Обеспечение защиты строящихся и реконструируемых объектов техническими средствами охраны

Начальник Управления комплексной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 08. 02

Обеспечение оружием и боеприпасами подразделений охраны и инкассации Банка

Начальник Управления комплексной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 08. 03

Ремонт спецбанковского оборудования

Начальник Управления комплексной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 09. 00

Комплексная безопасность

 

 

Блок "Подразделения, подчиненные Председателю (Безопасность)"

БЕЗ. ОП. 09. 01

Обеспечение физической охраны

Начальник Управления комплексной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 09. 02

Обеспечение пропускного режима на объектах Банка

Директор Департамента безопасности

Директор Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 09. 03

Осуществление контроля за соблюдением противопожарного режима

Начальник Управления комплексной безопасности

Заместитель директора Управления безопасности

БЕЗ. ОП. 10. 00

Режим и внутрибанковская безопасность

 

 

БЕЗ. ОП. 10. 01

Обеспечение защиты проводимых в Банке мероприятий конфиденциального характера

Начальник Отдела режима и внутрибанковской безопасности

Директор Управления безопасности

Блок "Территориальное развитие"

БТР. УП. 01. 00

Управление филиалами в России

 

 

БТР. УП. 01. 01

Управление результатами деятельности филиалов

Куратор блока "Территориальное развитие"

Куратор блока "Развитие и управление филиалами"

БТР. УП. 01. 02

Внедрение и актуализация типовой организационно-функциональной структуры ТБ/ГОСБ/ОСБ/ВСП

Директор УРФ

Начальник отдела управления филиальной сетью

БТР. УП. 01. 03

Управление развитием филиалов и региональной сетью Банка

Куратор блока "Территориальное развитие"

Куратор блока "Развитие и управление филиалами"

БТР. УП. 02. 00

Управление форматами

 

 

БТР. УП. 02. 01

Управление форматами точек обслуживания, переформатирование и геомаркетинг точек обслуживания

Директор УРФ

Начальник отдела управления филиальной сетью

БТР. УП. 03. 00

Учетная политика и отчетность

 

 

БТР. УП. 03. 01

Управление статистической отчетностью

Директор УРФ

Начальник отдела управления филиальной сетью

БТР. ОП. 04. 00

Резервы и страховые взносы

 

 

БТР. ОП. 04. 01

Обеспечение уплаты страховых взносов в Агентство по страхованию вкладов (АСВ)

Директор УРФ

Директор Финансового управления

Блок "Территориальное развитие"

БТР. ОП. 04. 02

Обеспечение формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России

Директор УРФ

Директор Финансового управления

БТР. ОП. 05. 00

Учетная политика и отчетность

 

 

БТР. ОП. 05. 01

Формирование обязательной (внешней) отчетности Сбербанка (кроме бухгалтерской отчетности по РСБУ, отчетности по МСФО и налоговой отчетности)

Директор УРФ

Директор Финансового управления

БТР. ОП. 05. 02

Формирование статистической отчетности Сбербанка

Директор УРФ

Директор Финансового управления

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Графическая схема взаимодействия участников в рамках этапа 1 - «Формирование Реестра процессов Банка»

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

Графическая схема взаимодействия участников в рамках этапа 2 - «Моделирование процессов Банка»

ПРИЛОЖЕНИЕ 4

Пример типовых КП процессов, этапов процессов

Группа показателей	Типовые КП	Пример КП
Показатели качества процесса	% результатов, отличающихся от нормативных (по длительности, по комплектности, правильности оформления и т.п.)	% заявок Клиентов, рассмотренных с превышением установленного срока
	Удовлетворенность клиента (внешнего или внутреннего)	Удовлетворенность клиента качеством обслуживания в ВСП 75 %
	% потерь	% вновь нанятых сотрудников, не прошедших испытательный срок
Показатели результатов процесса	Длительность процесса	Время принятия решения по кредитной заявке
	Количество результатов процесса за период	Количество выданных карт Momentum
Показатели эффективности процесса	Трудоемкость получения результата	Трудозатраты на экспертизу договора составляют не более 8 человеко-часов
	Объем реализованных операционных рисков	Потери в связи с реализацией операционного риска не более 1 млн. руб./год
	Производительность	Не менее 20 рассмотренных договоров на одного сотрудника в месяц

ПРИЛОЖЕНИЕ 5

Графическая схема взаимодействия участников в рамках этапа 3 - «Планирование ключевых показателей процессов Банка»

ПРИЛОЖЕНИЕ 6

Графическая схема взаимодействия участников в рамках этапа 4 - «Контроль достижения ключевых показателей процессов Банка»

ПРИЛОЖЕНИЕ 7

Графическая схема взаимодействия участников в рамках этапа 5 - «Оптимизация процессов Банка»

ПРИЛОЖЕНИЕ 8

Форма договора на инкассацию денежной наличности

Договор № ____________

на инкассацию денежной наличности

г. _________ “ ” ________ 20__г.

Открытое акционерное общество «Сбербанк России»; ОАО «Сбербанк России», именуемый в дальнейшем Банк, в лице (должность уполномоченного лица Банка, Ф.И.О. полностью), действующего в соответствии с Уставом Банка и на основании Доверенности № _______ от _______г., с одной стороны, и (полное наименование Клиента, соответствующее учредительным документам), именуемое в дальнейшем Клиент, в лице (должность уполномоченного лица Клиента, Ф.И.О. полностью), действующего на основании _________________________________, с другой стороны, при совместном наименовании Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Банк оказывает услуги по инкассации денежной наличности Клиента, а также охране перевозимой денежной наличности от посягательств третьих лиц, оказываемых в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и условиями настоящего Договора.

2. Инкассация денежной наличности производится путем принятия от Клиента инкассаторами Банка одноразовых номерных сейф-пакетов (далее - пакеты) с денежной наличностью и доставки их в кассовое подразделение Банка.

3. Прием денежной наличности Банком и ее зачисление на счет Клиента регулируется отдельным договором.

4. Условия оказания услуг, указанных в п.1 настоящего Договора, а также ответственность сторон за их выполнение приведены в Приложении №1 к Договору.

Размер платы за оказанные Банком услуги, порядок и сроки ее взимания с Клиента приведены в Приложении №2 к настоящему Договору.

Адреса объектов Клиента, а также дни и часы осуществления инкассации указаны в Приложении №3 к настоящему Договору.

5. Банк организовывает предоставление услуг, указанных в п. 1. настоящего Договора в срок не позднее ___ (________) (цифрами и прописью) рабочих дней с даты подписания Сторонами настоящего Договора.

6. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение 12 месяцев с указанной даты. Если ни одна из сторон не позднее, чем за 1 (один) месяц до окончания срока действия настоящего Договора, не заявит о расторжении настоящего Договора, срок действия настоящего Договора считается продленным на неопределенный срок.

7. Каждая из Сторон имеет право в любое время расторгнуть настоящий Договор при отсутствии неурегулированных имущественных споров с письменным предупреждением об этом другой Стороны не позднее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до предполагаемой даты его расторжения.

Уведомление о расторжении настоящего Договора направляется посредством почтовой связи заказным письмом с уведомлением о вручении или иным способом, позволяющим подтвердить его получение одной из Сторон. Договор считается расторгнутым с даты, указанной в уведомлении о расторжении.

8. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон.

Приложения к настоящему Договору являются его неотъемлемыми частями.

Приложение № 1

к Договору на инкассацию денежной

наличности № ___________

от " ___ " _______ 20__ г.

УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»

УСЛУГИ ИНКАССАЦИИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ

При исполнении условий настоящего Договора:

1. Банк обязуется:

1.1. Обеспечить Клиента на время действия настоящего Договора необходимым количеством пакетов.

1.2. Осуществлять сбор силами своих инкассаторов, доставку на спецавтотранспорте и сдачу в кассовое подразделение Банка пакетов с денежной наличностью Клиента в порядке и сроки, указанные в настоящем Договоре.

1.3. Нести ответственность перед Клиентом за целость пакетов с денежной наличностью, с момента принятия их в установленном порядке инкассаторами Банка.

1.4. Не принимать от Клиента (до устранения недостатков) пакет с денежной наличностью, имеющий дефекты, разрывы материала, повреждение защитного клапана, наличие индикаторной надписи на защитном клапане, другие повреждения или несоответствие пакета описанию вида упаковки, заверенной Банком, а также в случае несоответствия суммы цифрами сумме прописью в препроводительных документах.

2. Клиент обязуется:

2.1. Самостоятельно приобретать необходимое количество пакетов в соответствии с требованиями к пакетам, изложенными в Приложении №5 к настоящему Договору, и предоставить для заверения руководителю подразделения инкассации Банка описание вида упаковки (пакетов), в которую будет осуществляться вложение денежной наличности, по форме, предоставленной Банком.

2.2. Обеспечить наличие свободных и освещенных подъездных путей, входов, коридоров, изолированного и запираемого изнутри помещения для приема денежной наличности инкассаторами Банка и возможность осуществления инкассации, преимущественно, на первом этаже.

2.3. Обеспечить своевременную упаковку денежной наличности в исправные пакеты в соответствии с требованиями, установленными правилами Банка России и Банка.

2.4. Исключить нахождение в помещении по приему-выдаче пакетов с денежной наличностью инкассаторам лиц, не участвующих в передаче/приеме пакетов с денежной наличностью, за исключением руководителей Банка и Клиента, или лиц, уполномоченных ими для осуществления проверки работы инкассаторского работника или кассира.

2.5. Обеспечить возможность парковки спецавтомобиля Банка около объектов Клиента в дни и часы осуществления инкассации, указанные в Приложении №3 к настоящему Договору, с достижением максимально возможного условия - «дверь в дверь», а также визуальное (в том числе с использованием аппаратуры видеонаблюдения), при наличии необходимых условий на объекте, или непосредственное сопровождение инкассаторов при их следовании с пакетами с денежной наличностью от помещения по их выдаче до выхода из здания работником охраны или работником Клиента с дальнейшим наблюдением за посадкой инкассаторов в спецавтомобиль. В случае нападения на инкассаторов немедленно сообщить об этом в ближайшее отделение внутренних дел и в Банк.

2.6. Письменно сообщать Банку обо всех планируемых изменениях, в том числе: наименования, места нахождения, реквизитов Клиента, адресах объектов и времени инкассации, указанных в Приложении №3 к настоящему Договору, ликвидации Клиента и т.д. - не позднее, чем за 10 (десять) рабочих дней до принятия соответствующих изменений.

2.7. Соблюдать правила по инкассации, изложенные в Приложении №4 к настоящему Договору.

2.8. Не позднее, чем за два часа, до времени инкассации, указанном в настоящем Договоре, проинформировать по телефону подразделение инкассации Банка, оказывающее услуги по инкассации, об отказе от операции, в случае отсутствия необходимости в инкассации, осуществляемой в соответствии с установленным настоящим Договором графиком.

2.9. Обеспечить:

- предоставление физическими лицами, уполномоченными Клиентом подписывать Договор, своих персональных данных Банку;

- предоставление вышеуказанными и иными физическими лицами, чьи персональные данные содержатся в представляемых Клиентом Банку документах, согласия на проверку и обработку (включая автоматизированную обработку) этих данных Банком в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152 - ФЗ «О персональных данных».

3. Банк имеет право:

3.1. Проводить предварительное обследование инкассируемых объектов Клиента на предмет соответствия их требованиям безопасности, принятым в Банке, давать им оценку и вносить свои предложения по принятию дополнительных мер в следующих случаях:

- до заключения договора;

- после проведения ремонтных работ на объектах Клиента;

- в соответствии с положением пункта 3.4. настоящего Приложения к Договору.

3.2. В одностороннем порядке приостанавливать операцию по инкассации объекта (объектов) в случае невыполнении Клиентом обязательств по обеспечению условий работы инкассаторов, изложенных в пунктах 2.2, 2.4, 2.5. настоящего Приложения и Приложения № 4 к настоящему Договору до полного устранения недостатков.

3.3. Возобновлять операцию по инкассации объекта (объектов) повторным заездом при условии устранения Клиентом недостатков, препятствующих проведению операции по инкассации в первом заезде, а именно обеспечение условий работы инкассаторов, изложенных в пунктах 2.2, 2.4, 2.5. настоящего Приложения и Приложения № 4 к настоящему Договору.

3.4. В одностороннем порядке приостановить проведение операций по инкассации денежной наличности на объекте (части объектов) Клиента, указанных в Приложении №3 к настоящему Договору, если Клиент по данному объекту (объектам) не воспользовался услугами Банка в соответствии с настоящим Договором в течение 90 календарных дней от последней даты проведения операции по инкассации денежной наличности (при отсутствии операций - с даты заключения Договора). При намерении возобновить проведение операций, Клиент обязан письменно сообщить Банку о дате проведения операции не позднее чем за 10 (десять) рабочих дней до дня совершения операции. Время проведения операции согласовывается вновь.

3.5. В случае просрочки платежей за оказанные услуги свыше 15 календарных дней, письменно известив Клиента, в одностороннем порядке приостановить выполнение своих обязательств по настоящему Договору до поступления на корреспондентский счет Банка платы за оказанные услуги.

3.6. В одностороннем порядке изменить размер платы за услуги Банка, уведомив об этом Клиента письменно, либо, направив извещение с использованием системы «Клиент-Сбербанк»/ «СПЭД»/ «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» или аналогичных систем, не позднее, чем за 1 (один) месяц до даты изменения. Изменение размера оплаты вступает в силу с даты, указанной Банком в уведомлении.

4. Ответственность Сторон:

4.1. В случае утраты инкассаторами Банка пакетов с денежной наличностью Клиента либо выявления недостачи в дефектном пакете в момент его сдачи в Банк, Банк несет ответственность в размере фактически утраченной суммы денежной наличности, но не выше указанной в препроводительном документе.

4.2. Банк не несет ответственности при обнаружении в исправном пакете недостачи или излишков денежной наличности, а также сомнительных, неплатежеспособных, имеющих признаки подделки денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности Клиента.

4.3. Стороны несут ответственность за разглашение конфиденциальной информации, полученной при исполнении условий настоящего Договора.

4.4. Споры по настоящему Договору подлежат рассмотрению в __________________(указывается наименование Арбитражного суда, к компетенции которого относится рассмотрение споров по договорам, заключенным по местонахождению подразделения ОАО «Сбербанк России», заключившего Договор) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

5. Форс-мажорные обстоятельства:

5.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств, в случае если такое неисполнение/ненадлежащее исполнение явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, к которым в частности относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, военные действия, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распорядительных документов компетентных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в настоящем Договоре виды деятельности.

5.2. При наступлении указанных в п.5.1 настоящего Приложения к Договору обстоятельств, Сторона должна без промедления, но не позднее 2-х рабочих дней с момента их наступления, известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также по возможности оценку их влияния на возможность исполнения Стороной своих обязательств по настоящему Договору.

При прекращении указанных обстоятельств Сторона незамедлительно уведомляет об этом в письменном виде другую Сторону и сообщает срок, с которого Сторона возобновляет выполнение своих обязательств по настоящему Договору.

ПОДПИСИ СТОРОН:

________________________________________ (должность уполномоч. представителя Банка) ________________________________________ (подпись) (фамилия, и.о.)	______________________________________________ (должность уполномоч. представителя Клиента) ______________________________________________ (подпись) (фамилия, и.о.)

МП МП

Приложение № 2

к Договору на инкассацию денежной

наличности № ___________

от " ___ " _______ 20__ г.

РАЗМЕР ПЛАТЫ ЗА ОКАЗАННЫЕ УСЛУГИ И НЕУСТОЙКИ ЗА НАРУШЕНИЕ

ДОГОВОРНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, А ТАКЖЕ ПОРЯДОК ИХ ВЗИМАНИЯ

1. За услуги, указанные в пункте 1 настоящего Договора, Клиент производит оплату Банку в размере ___ (_____________) (цифрами и прописью) % от суммы проинкассированной денежной наличности, минимум _____ (______) (цифрами и прописью) рублей за один заезд, включая налог на добавленную стоимость.

Повторные заезды инкассаторов, осуществляемые в соответствии с п. 3.3. Приложения № 1 к настоящему Договору, Клиент дополнительно оплачивает Банку в размере ___ (______________) (цифрами и прописью) % от суммы проинкассированной денежной наличности, минимум ___ (______________) (цифрами и прописью) рублей за один заезд, включая налог на добавленную стоимость.

За несвоевременный отказ либо за несвоевременное оповещение об отказе от проведения операции в соответствии с п.2.8 настоящего Договора Клиент уплачивает Банку плату (неустойку) в размере ___ (______________) (цифрами и прописью) рублей, включая налог на добавленную стоимость.

2. Оплата услуг и неустойки производится (отметить нужное):

путем безакцептного списания со счета Клиента № (номер счета Клиента) в Филиале Открытого акционерного общества «Сбербанк России» - (наименование филиала Банка, в котором открыт счет Клиента) в срок ____________________________________________________________________________;

путем перечисления Клиентом денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в п.4 настоящего Приложения к Договору, в срок не позднее _________ числа месяца, следующего за месяцем оказания услуг, на основании счетов, выставленных Банком.

3. Датой оплаты услуг Банку Клиентом по настоящему Договору является (отметить нужное):

дата списания денежных средств со счета Клиента, указанного во втором абзаце п. 2 настоящего Приложения к Договору;

дата поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в п.4 настоящего Приложения к Договору.

4. Адреса и реквизиты Сторон:

ПОДПИСИ СТОРОН:

_____________________________________ (должность уполномоч. представителя Банка) _____________________________________ (подпись) (фамилия, и.о.)	______________________________________ (должность уполномоч. представителя Клиента) ______________________________________ (подпись) (фамилия, и.о.)

МП МП

Приложение № 3

к Договору на инкассацию денежной

наличности № ___________

от " ___ " ______ 20__ г.

ПРАВИЛА ПО ИНКАССАЦИИ

Инкассация денежной наличности Клиента подразделением инкассации Банка производится путем приема пакетов с денежной наличностью непосредственным заездом по согласованному с Клиентом графику.

Одноразовые номерные пакеты - пакеты, предназначенные для одноразового использования при упаковке денежной наличности, обеспечивающие ее сохранность. Каждый пакет имеет уникальный (индивидуальный) заводской номер (далее по тексту У-номер) и защитный клапан, представляющий собой специальную ленту с клеевым слоем.

Банк присваивает Клиенту цифровой индивидуальный номер (далее по тексту: И- код). И-код соответствует номеру явочной карточки.

На время действия настоящего Договора Банк обеспечивает Клиента необходимым количеством пакетов, определяемым объемом инкассируемой денежной наличности. Передача пакетов Клиенту, а также возврат Клиентом Банку неиспользованных пакетов осуществляется _________________(по акту приема-передачи, по журналу произвольной формы, др.).

Клиент представляет в подразделение инкассации на каждый его объект описание вида упаковки (пакетов) по форме, предоставляемой Банком. Все экземпляры описания вида упаковки заверяются руководителем подразделения инкассации. Один экземпляр заверенного описания вида упаковки передается Клиенту для предъявления инкассаторам при получении ими пакетов с денежной наличностью, второй экземпляр - в кассовое подразделение Банка для осуществления контроля при приеме пакетов с денежной наличностью от инкассаторов, третий - в подразделение инкассации.

Объем вложенной денежной наличности не должен препятствовать надежной фиксации защитного клапана пакета при его заклеивании. Вес денежной наличности, вкладываемой в один пакет, не должен превышать:

- пяти килограмм - для пакета размером 300х400 мм;

- десяти килограмм - для пакета 400х600 мм.

При необходимости доставки большого объема денежной наличности, она формируется Клиентом в несколько пакетов.

После вложения в пакет денежной наличности и соответствующих документов в пакете заклеивается защитный клапан. Перед заклеиванием с защитного клапана снимается предохранительная лента. Правильность заклеивания определяется равномерностью склеенных поверхностей.

Клиент своевременно, до времени заезда инкассаторских работников, указанного в Приложении №3 к настоящему Договору и в явочной карточке, осуществляет упаковку денежной наличности в исправные пакеты.

Перед вложением в пакет денежной наличности кассиром Клиента на каждый пакет оформляется комплект документов, состоящий из препроводительной ведомости к сумке, накладной к сумке и квитанции к сумке. В форме данных документов в поле «№ сумки» указывается У- номер пакета.

Кроме того, кассиром Клиента в свободном поле препроводительной ведомости к сумке, накладной к сумке и квитанции к сумке (в правом верхнем углу), а также на лицевой стороне пакета в поле «Отправитель» указывается И-код, который служит дополнительным идентификатором объекта инкассации для инкассаторов.

Препроводительная ведомость к сумке вкладывается в пакет вместе с денежной наличностью клиента, а накладная к сумке и квитанция к сумке предъявляются инкассатору.

При совершении инкассатором операции по приему пакета с денежной наличности один из инкассаторских работников Банка находится у входа в помещение по приему пакетов и осуществляет наблюдение за окружающей обстановкой, не допуская в помещение посторонних лиц.

Инкассатор, войдя в помещение по приему пакета с денежной наличностью и убедившись в отсутствии посторонних лиц, предъявляет кассиру Клиента паспорт, доверенность на перевозку и инкассацию денежной наличности и ценностей, явочную карточку. Кассир, проверив достоверность предъявленных инкассатором указанных документов, предъявляет ему, пакет с денежной наличностью, накладную к сумке и квитанцию к сумке.

Инкассатор принимает пакет с денежной наличностью с проверкой целости пакета (не имеет ли пакет каких-либо повреждений - разрыва материала), целостности защитного клапана, индикаторной надписи на защитном клапане. При самостоятельной закупке пакетов Клиентом, инкассатор также сверяет пакет с описанием вида упаковки. Далее он проверяет правильность заполнения накладной к сумке и квитанции к сумке. Затем инкассатор передает кассиру Клиента явочную карточку для заполнения. Сумма денежной наличности, вложенной в каждый пакет, записывается кассиром Клиента в отдельную строку явочной карточки. Кроме того, кассир Клиента в поле «Номер сумки с наличными деньгами» явочной карточки проставляет У-номер передаваемого инкассатору пакета (допускается указание последних пяти цифр У-номера). Производить записи в явочной карточке инкассатору не разрешается.

Инкассатор проверяет соответствие сумм, указанных кассиром в явочной карточке, в накладной и квитанции, а также соответствие:

- У-номера пакета номеру, указанному в накладной к сумке, квитанции и соответствующем поле явочной карточки;

- И-кода, указанного в накладной к сумке и квитанции, номеру явочной карточки и коду, проставленному на лицевой стороне пакета в поле «Отправитель».

Неправильно произведенная запись в явочной карточке должна быть зачеркнута, а на свободном поле явочной карточки кассиром Клиента делается новая запись, которая заверяется его подписью.

В приеме пакета инкассаторский работник подписывает квитанцию к сумке, проставляет оттиск печати маршрута, дату приема пакета с денежной наличностью и возвращает квитанцию к сумке кассиру Клиента.

При обнаружении инкассатором дефектного пакета, несоответствия пакета описанию вида упаковки, наличия индикаторной надписи на защитном клапане пакета, неправильного оформления накладной к сумке, квитанции к сумке или явочной карточки прием пакета с денежной наличностью прекращается. В присутствии инкассатора устраняются лишь те ошибки и дефекты, исправление которых не нарушает график работы бригады инкассаторов на маршруте. В остальных случаях, а также в случае несвоевременной подготовки пакета с денежной наличностью, его прием осуществляется при повторном заезде, в удобное для бригады инкассаторов время, о чем делается соответствующая запись в явочной карточке кассиром Клиента. Зачисление на счет клиента его денежных средств, доставленных в указанном пакете, осуществляется по реквизитам, предусмотренным договором на прием денежной наличности Клиента.

В случае отказа от сдачи пакета с денежной наличностью, кассир в явочной карточке обязан указать дату и время заезда инкассаторов, а также в данной строке произвести запись «Отказ» с указанием причины отказа и заверить ее своей подписью.

При предъявлении инкассаторами в кассовое подразделение филиала Банка дефектного пакета с денежной наличностью, неправильно оформленной накладной к сумке или явочной карточки, кассовый работник в присутствии инкассаторов, предъявивших такой пакет, вскрывает его и пересчитывает находящуюся в нем денежную наличность полистным пересчетом.

Во всех случаях приема дефектного пакета о результатах пересчета находящейся в нем денежной наличности составляется акт пересчета произвольной формы в трех экземплярах. Акт пересчета подписывается лицами, осуществлявшими пересчет денежной наличности и присутствовавшими при пересчете. В акте пересчета указываются наименование Банка, дата, наименование Клиента, реквизиты упаковки, причина вскрытия упаковки, наименования должностей, фамилии, инициалы работников, осуществлявших пересчет денежной наличности и присутствовавших при пересчете, в каком помещении осуществлялся пересчет денежной наличности, сумма денежной наличности по данным сопроводительных документов и фактическая сумма денежной наличности.

Первый экземпляр акта остается в кассовом подразделении филиала Банка, второй - направляется Клиенту, сдавшему пакет с денежной наличностью инкассаторам, третий - вручается инкассаторам для передачи в подразделение инкассации.

Размещено на Allbest.ru