Основы финансовых вычислений

Общая методика финансовых вычислений. Дисконтирование и расчет первоначальной и наращенной стоимости. Операции с векселями и ценными бумагами. Учет инфляции, валютные расчеты и кредитные отношения. Динамика увеличения средств при начислении процентов.

Рубрика Финансы, деньги и налоги
Вид учебное пособие
Язык русский
Дата добавления 11.06.2009
Размер файла 261,8 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

117.5058

165.6873

232.9248

326.4838

40

31.4094

45.2593

65.0009

93.0510

132.7816

188.8835

267.8635

378.7212

41

34.2363

49.7852

72.1510

104.2171

150.0432

215.3272

308.0431

439.3165

42

37.Я75

54.7637

80.0876

116.7231

169.5488

245.4730

354.2495

509.6072

43

40.6761

60.2401

88.8972

130.7299

191.5901

279.8392

407.3870

591.1443

44

44.3370

66.2641

98.6759

146.4175

216.4968

319.0167

468.4950

685.7274

45

48.3273

72.8905

109.5302

163.9876

244.6414

363.6791

538.7693

795.4438

46

52.6767

80.1795

121.5786

183.6661

276.4448

414.5941

619.5847

922.7148

47

57.4176

88.1975

134.9522

205.7061

312.3826

472.6373

712.5224

1070.3492

48

62.5852

97.0172

149.7970

230.3908

352.9923

538.8065

819.4007

1241.6051

49

68.2179

106.7190

166.2746

258.0377

398.8813

614.2395

942.3108

1440.2619

50

74.3575

117.3909

184.5648

289.0022

450.7359

700.2330

1083.6574

1670.7038

Продолжение прил. 3

Множитель наращения FM1(r,n) =

Число

периодов

Процентная ставка

17 %

18 %

19 %

20 %

21 %

22 %

1

1.1700

1.1800

1.1900

1.2000

1.2100

12200

2

1.3689

1.3924

1.4161

1.4400

1.4641

14884

3

1.6016

1.6430

1.6852

1.7280

1.7716

18158

4

1.8739

1.9388

2.0053

2.0736

2.1436

2.2153

5

2.1924

2.2878

2.3864

2.4883

2.5937

2.7027

6

2.5652

2.6996

2.8398

2.9860

3.1384

3.2973

7

3.0012

3.1855

3.3793

3.5832

3.7975

4.0227

8

3.5115

3.7589

4.0214

4.2998

4.5950

4.9077

9

4.1084

4.4355

4.7854

5.1598

5.5599

5.9874

10

4.8068

5.2338

5.6947

6.1917

6.7275

7.3046

11

5.6240

6.1759

6.7767

7.4301

8.1403

8.9117

12

6.5801

7.2876

8.0642

8.9161

9.8497

10.8722

13

7.6987

8.5994

9.5964

10.6993

11.9182

13.2641

14

9.0075

10.1472

11.4198

12.8392

14.4210

16.1822

15

10.5387

11.9737

13.5895

15.4070

17.4494

19.7423

16

12.3303

14.1290

16.1715

18.4884

21.1138

24.0856

17

14.4265

16.6722

19.2441

22.1861

25.5477

29.3844

18

16.8790

19.6733

22.9005

26.6233

30.9127

35.8490

19

19.7484

23.2144

27.2516

31.9480

37.4043

43.7358

20

23.1056

27.3930

32.4294

38.3376

45.2593

53.3576

21

27.0336

32.3238

38.5910

46.0051

54.7637

65.0963

22

31.6293

38.1421

45.9233

55.2061

66.2641

79.4175

23

37.0062

45.0076

54.6487

66.2474

80.1795

96.8894

24

43.2973

53.1090

65.0320

79.4968

97.0172

118.2050

25

50.6578

62.6686

77.3881

95.3962

117.3909

144.2101

26

59.2697

73.9490

92.0918

114.4755

142.0429

175.9364

27

69.3455

87.2598

109.5893

137.3706

171.8719

214.6424

28

81.1342

102.9666

130.4112

164.8447

207.9651

261.8637

29

94.9271

121.5005

155.1893

197.8136

251.6377

319.4737

30

111.0647

143.3706

184.6753

237.3763

304.4816

389.7579

31

129.9456

169.1774

219.7636

284.8516

368.4228

475.5046

32

152.0364

199.6293

261.5187

341.8219

445.7916

580.1156

33

177.8826

235.5625

311.2073

410.1863

539.4078

707.7411

34

208.1226

277.9638

370.3366

492.2235

652.6834

863.4441

35

243.5035

327.9973

440.7006

590.6682

789.7470

1053.4018

36

284.8991

387.0368

524.4337

708.8019

955.5938

1285.1502

37

333.3319

456.7034

624.0761

850.5623

1156.2685

1567.8833

38

389.9983

538.9100

742.6506

1020.6747

1399.0849

1912.8176

39

456.2980

635.9139

883.7542

1224.8096

1692.8927

2333.6375

40

533.8687

750.3783

1051.6675

1469.7716

2048.4002

2847.0378

41

624.6264

885.4464

1251.4843

1763.7259

2478.5643

3473.3861

42

730.8129

1044.8268

1489.2664

2116.4711

2999.0628

4237.5310

43

855.0511

1232.8956

1772.2270

2539.7653

3628.8659

5169.7878

44

1000.4098

1454.8168

2108.9501

3047.7183

4390.9278

6307.1411

45

1170.4794

1716.6839

2509.6506

3657.2620

5313.0226

7694.7122

46

1369.4609

2025.6870

2986.4842

4388.7144

6428.7574

9387.5489

47

1602.2693

2390.3106

3553.9162

5266.4573

7778.7964

11452.8096

48

1874.6550

2820.5665

4229.1603

6319.7487

9412.3437

13972.4277

49

2193.3464

3328.2685

5032.7008

7583.6985

11388.9358

17046.3618

50

2566.2153

3927.3569

5988.9139

9100.4382

13780.6123

20796.5615

Окончание прил. 3

Множитель наращения FM1(r,n) =

Число периодов

Процентная ставка

23 %

24 %

25 %

30 %

40 %

1

1.2300

1.2400

1.2500

1.3000

1.4000

2

1.5129

1.5376

1.5625

1.6900

1.9600

3

1.8609

1.9066

1.9531

2.1970

2.7440

4

2.2889

2.3642

2.4414

2.8561

3.8416

5

2.8153

2.9316

3.0518

3.7129

5.3782

6

3.4628

3.6352

3.8147

4.8268

7.5295

7

4.2593

4.5077

4.7684

6.2749

10.5414

8

5.2389

5.5895

5.9605

8.1573

14.7579

9

6.4439

6.9310

7.4506

10.6045

20.6610

10

7.9259

8.5944

9.3132

13.7858

28.9255

11

9.7489

10.6571

11.6415

17.9216

40.4957

12

11.9912

13.2148

14.5519

23.2981

56.6939

13

14.7491

16.3863

18.1899

30.2875

79.3715

14

18.1414

20.3191

22.7374

39.3738

111.1201

15

22.3140

25.1956

28.4217

51.1859

155.5681

16

27.4462

31.2426

35.5271

66.5417

217.7953

17

33.7588

38.7408

44.4089

86.5042

304.9135

18

41.5233

48.0386

55.5112

112.4554

426.8789

19

51.0737

59.5679

69.3889

146.1920

597.6304

20

62.8206

73.8641

86.7362

190.0496

836.6826

21

77.2694

91.5915

108.4202

247.0645

11713556

22

95.0413

113.5735

135.5253

321.1839

1639.8978

23

116.9008

140.8312

169.4066

417.5391

2295.8569

24

143.7880

174.6306

211.7582

542.8008

3214.1997

25

176.8593

216.5420

264.6978

705.6410

4499.8796

26

217.5369

268.5121

330.8722

917.3333

6299.8314

27

267.5704

332.9550

413.5903

1192.5333

8819.7640

28

329.1115

412.8642

516.9879

1550.2933

12347.6696

29

404.8072

511.9516

646.2349

2015.3813

17286.7374

30

497.9129

634.8199

807.7936

2619.9956

24201.4324

31

612.4328

787.1767

1009.7420

3405.9943

33882.0053

32

753.2924

976.0991

1262.1774

4427.7926

47434.8074

33

926.5496

1210.3629

1577.7218

5756.1304

66408.7304

34

1139.6560

1500.8500

1972.1523

7482.9696

92972.2225

35

1401.7769

1861.0540

2465.1903

9727.8604

130161.1116

36

1724.1856

2307.7070

3081.4879

12646.2186

182225.5562

37

2120.7483

2861.5567

3851.8599

16440.0841

2S5115.7786

38

2608.5204

3548.3303

4814.8249

21372.1094

357162.0901

39

3208.4801

4399.9295

6018.5311

27783.7422

500026.9261

40

3946.4305

5455.9126

7523.1638

36118.8648

700037.6966

41

4854.1095

6765.3317

9403.9548

46954.5243

980052.7752

42

5970.5547

8389.0113

11754.9435

61040.8815

1372073.8853

43

7343.7823

10402.3740

14693.6794

79353.1460

1920903.4394

44

9032.8522

12898.9437

18367.0992

103159.0898

2689264.8152

45

11110.4082

15994.6902

22958.8740

134106.8167

3764970.7413

46

13665.8021

19833.4158

28698.5925

174338.8617

5270959.0378

47

16808.9365

24593.4356

35873.2407

226640.5203

7379342.6529

48

20674.9919

30495.8602

44841.5509

294632.6763

10331079.7140

49

25430.2401

37814.8666

56051.9386

383022.4792

14463511.6000

50

31279.1953

46890.4346

70064.9232

497929.2230

20248916.2390

Приложение 4

Кредитный договор

г. _________ «_____»____________200...г.

Коммерческий банк «____________________» (далее именуемиый - Банк) в лице ______________________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ______________________________ с другой стороны (далее именуемый - Клиент) в лице ______________________________ действующего на основании _______________________ с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

1. Банк предоставляет Клиенту краткосрочный кредит в сумме __________________________________________________________________

(сумма прописью)

2. Объектами кредитования являются ____________________________

3. Цель кредитования состоит в финансировании затрат Клиента, указанных в п. 2 настоящего договора.

4. Для учета полученного Клиентом кредита Банк открывает ему ссудный счет №____

5. Клиент обязуется принять сумму, указанную в п.1 настоящего договора. Клиент не имеет права передавать третьим лицам свое право на получение кредита, возникшее после подписания настоящего договора, без письменного согласия Банка, включая передачу его в залог или по договору об уступке права требования (цессии).

6. В процессе пользования кредитом Клиент обязуется соблюдать принципы кредитования:__________________________________

2. Срок договора

7. Срок действия договора составляет с ________ по _______

8. Банк обязуется предоставить кредит в следующие сроки:

Сумма (прописью цифрами)

Дата выдачи кредита

9.Клиент обязуется возвратить полученный кредит в следующие сроки:

Сумма (прописью цифрами)

Дата возврата кредита

3. Цель договора

10. Клиент обязуется уплатить Банку следующее вознаграждение за пользованием кредитом:

10.1. В пределах срока пользования кредитом (до наступления обусловленного настоящим договором срока погашения кредита) - _______ % годовых.

10.2. При нарушении срока возврата кредита - ________% годовых за весь период просрочки от обусловленного настоящим договором срока погашения кредита до его фактического возврата.

11. Проценты за пользование кредитом начисляются Банком, который предоставляет Клиенту соответствующий расчет.

12. Банк имеет право в одностороннем порядке повысить размер процентов за пользование кредитом (включая повышенные) в случае увеличения процентной ставки Центрального Банка РФ за пользование централизованными кредитными ресурсами (учетная ставка ЦБ РФ) - пропорционально этому увеличению.

4. Порядок расчетов

13. Банк предоставляет Клиенту кредит на условиях, предусмотренных настоящим договором. Путем перечисления соответствующей суммы на расчетный счет Клиента в сроки. Указанные в п. 8 настоящего договора.

14. Клиент обязуется погасить выданный ему кредит в сроки, указанные в п. 9 настоящего договора, с помощью ______________ платежных поручений, наличный расчет).

15. Клиент выплачивает Банку обусловленные настоящим договором проценты за пользование кредитом платежным поручением на основании расчета Банка ежеквартально не позднее 15 числа первого месяца квартала. Следующего за расчетным. При просрочке уплаты процентов свыше десяти дней Банк вправе списать причитающиеся ему суммы в безакцептном порядке.

16. В случае образования просроченной задолженности по возврату полученного Клиентом кредита и процентам за пользование им (включая повышенные) суммы, выплачиваемые Клиентом в погашение указанной задолженности. Направляются вначале на погашение долга по процентам. А затем засчитываются в счет возврата предоставленного кредита.

5. Контроль Банка

17. В процессе кредитования Банк имеет право проверять финансово-хозяйственное положение Клиента, целевое использование кредита и его обеспеченность.

18. Для реализации контрольных прав Банка, указанных в п. 18 настоящего договора, Клиент обязуется предоставить Банку следующие документы: __________________________

19. Клиент также обязуется предоставлять по требованию Банка другие документы, отвечать на вопросы работников Банка, предоставлять справки и совершать другие действия, необходимые для выяснения Банком обстоятельств, указанных в п. 18 настоящего договора.

20. Клиент обязуется допускать работников Банка в служебные, производственные, складские помещения для проведения целевых проверок.

6. Обеспечение кредита

21. Кредит, предоставленный по настоящему договору, обеспечивается ___________________________________ (залогом, поручительством и гарантией)

22. Документ, устанавливающий обеспечение, является Приложением к настоящему договору и предоставляется Клиентом Банку не позднее одной недели с момента подписания настоящего договора.

7. Ответственность сторон

23. В случае ухудшения финансово-хозяйственного положения Клиента. использования кредита не по целевому назначению, уклонения от банковского контроля, несвоевременного возврата ранее полученного кредита, а также в случаях, если выданный кредит окажется по различным причинам необеспеченным, Банк имеет право приостанавливать дальнейшую выдачу кредита и/или досрочно взыскать выданную сумму, в том числе путем обращения взыскания на обеспечение.

24. В случае нарушения обязательств, предусмотренного п. 22 Банк имеет право отказать в выдаче кредита.

25. За нарушение срока возврата полученного кредита Клиент уплачивает банку пеню в размере __% от несвоевременно уплаченной суммы за каждый календарный день просрочки.

8. Юридические адреса и подписи сторон

Банк:

Клиент:

Приложение 5

Договор об ипотеке №______

г._________________ «______»________________г.

____________________________________, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», в лице __________________________, действующего на основании _____________, с одной стороны и ______________________________________________________________, именуем в дальнейшем «Залогодержатель», в лице _________________________________________, действующего на основании ____________________, с другой стороны, а вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Обязательство, обеспеченное ипотекой

1.1. Настоящий договор заключен с целью обеспечения исполнения обязательств Залогодателя перед Залогодержателем по договору_____________ (долевого инвестирования строительства, купли-продажи, аренды, подряда и пр.) №___, заключенному Сторонами «____»______________г. в г.________________(далее основной договор).

1.2. По основному договору Залогодатель выступает______________ (Застройщиком, Заказчиком и пр., Должником), а Залогодержатель _____________________ (Инвестором, Подрядчиком и пр., Кредитором).

Кредитор в соответствии с основным договором принимает на себя обязательства _________________________________________________(суть обязательства) на условиях, предусмотренных основным договором, а Должник обязуется _____________________________________________(суть обязательства).

1.3. В соответствии с основным договором срок исполнения Должником своих обязательств наступает «_____»__________________________г.

1.4. В силу п.___ основного договора в случае нарушения Должником сроков исполнения обязательств он выплачивает Кредитору неустойку (штраф) в рублях в размере ___________________________ руб. 00 коп. В случае если просрочка составляет более ________________, Кредитор вправе отказаться от исполнения обязательств по основному договору в одностороннем порядке, предварительно письменно уведомив об этом Должника за _______дней.

При наступлении обязательств, указанных в настоящем пункте, Должник возвращает Кредитору денежные средства в размере _____________________________ в течение _______________ дней с момента получения уведомления о расторжении договора.

1.5. Основной договор вступил в силу с момента его подписания сторонами «____»_________________г. и действует до момента ___________________ или расторжения договора в случае одностороннего отказа Кредитора от исполнения договора в соответствии с п._______ основного договора.

1.6. Залогодержатель имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к Залогодателю, вытекающих из основного договора, из стоимости заложенного по настоящему договору имущества Залогодателя преимущественно перед другими кредиторами Залогодателя.

2. Требования, обеспеченные ипотекой

2.1. Ипотека, установленная в соответствии с настоящим договором, обеспечивает уплату Залогодержателю следующих сумм, причитающихся ему в случае нарушения Залогодателем своих обязательств по основному договору:

- в уплату основной суммы долга полностью;

- в счет оплаты неустойки (штрафа) при ненадлежащем исполнении Залогодателем своих обязательств по основному договору;

- в виде процентов за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст. 395 Гражданского Кодекса РФ;

- в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;

-в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

2.2. Настоящим договором обеспечиваются требования Залогодержателя в том объеме, какой они будут иметь к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

3. Предмет ипотеки

3.1. В обеспечение исполнения своих обязательств по основному договору Залогодатель заложил Залогодержателю следующее недвижимое имущество:

3.1.1. _____________________________общей площадью______ кв.м., расположенной по адресу:_____ _____________________________________(далее «имущество»).

3.2 Указанное в пп. 3.1.1 договора имущество принадлежит Залогодателю на праве собственности, что подтверждается Свидетельством о государственной регистрации права собственности от «____»___________________________ г. серии №______, выданным _________________________(запись в ЕГРП №_____________).

4. Оценка предмета ипотеки

4.1. Балансовая стоимость имущества, указанного в пп. 3.1.1 договора, оценивается в размере____________________________________________________.

5. Права и обязанности залогодателя

5.1. Залогодатель вправе:

5.1.1. Владеть и пользоваться заложенным имуществом в соответствии с его назначением.

5.2. Залогодатель обязан:

5.2.1. Нести расходы по содержанию заложенного имущества.

5.2.2. Обеспечивать сохранность заложенного имущества, в том числе для защиты его от посягательств третьих лиц, огня, стихийных бедствий.

5.2.3. В случае реальной угрозы, утраты или повреждения заложенного имущества уведомить об этом Залогодержателя.

5.2.4. Не совершать действий, влекущих уменьшение стоимости заложенного имущества.

5.2.5. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр заложенного имущества в период действия настоящего договора.

5.2.6. Гарантировать Залогодержателю, что передаваемое ему в залог имущество не будет перезаложено до момента исполнения обеспеченного залогом обязательства в полном объеме.

5.2.7. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с предметом залога, о посягательствах третьих лиц на предмет залога.

5.2.8. Не отчуждать заложенное имущество третьим лицам без письменного согласия Залогодержателя.

5.3. Залогодатель несет риск случайной гибели и случайного повреждения имущества, заложенного по настоящему договору.

6. Права залогодержателя

6.1. Залогодержатель вправе:

6.1.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия содержания заложенного по настоящему договору имущества.

6.1.2. Требовать от залогодателя принятия мер, необходимых для сохранения заложенного имущества.

6.1.3. Требовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, если заложенное имущество утрачено или повреждено настолько, что вследствие этого обеспечение ипотекой обязательства существенно ухудшилось.

7. Гарантии прав залогодержателя

7.1. Залогодатель гарантирует, что до момента государственной регистрации настоящего договора указанное в п. 3.1 имущество никому не заложено, не продано, не сдано в аренду, не обременено сервитутами, в споре и под запрещением (арестом) не состоит, свободно от любых прав третьих лиц.

8. Страхование заложенного имущества

8.1. Залогодатель обязан застраховать за свой счет указанное в п. 1.1 настоящего договора имущество в полной его стоимости от рисков утраты и повреждения.

8.2. Выбор страховой компании осуществляется Залогодателем самостоятельно.

8.3. Нотариально заверенная копия заключенного договора страхования и копия правил страхования предоставляются Залогодержателю.

8.4. Залогодержатель имеет право на удовлетворение своего требования по обязательству, обеспеченному ипотекой, непосредственно из страхового возмещения за утрату или повреждение заложенного имущества независимого от того, в чью пользу оно застраховано, и преимущественно перед требованиями других кредиторов Залогодателя и лиц, в чью пользу осуществлено страхование, за изъятиями, установленными федеральным законом.

9. Обращение взыскания на предмет ипотеки

9.1 Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на имущество, заложенное по настоящему договору, для удовлетворения за счет этого имущества указанных в п. 2.1 настоящего договора требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства.

9.2 Взыскание по требованию Залогодержателя обращает на предмет ипотеки по решению суда. Иск об обращении взыскания на имущество, заложенное по настоящему договору, предъявляется Залогодержателем в _________________ суд г.________________.

10. Государственная регистрация договора об ипотеке

10.1. Настоящий договор должен быть нотариально удостоверен.

10.2. Настоящий договор считается заключенным и вступает в силу с момента его государственной регистрации в установленном законодательством порядке в ______________________________________ (наименование регистрирующего органа).

10.3. Расходы, связанные с нотариальным удостоверением, государственной регистрации настоящего договора и вытекающих из него прав, внесением изменений и дополнений в регистрационную запись об ипотеке, оплачиваются за счет ___________________________ (Залогодателя/Залогодержателя).

10.4. Настоящий договор действует до полного исполнения Залогодателем своих обязательств по основному договору. После полного исполнения обязательств Залогодателя по основному договору стороны подают совместное заявление в ________________________ (наименование регистрирующего органа) для погашения регистрационной записи об ипотеке.

11. Разрешение споров

11.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами в результате исполнения настоящего договора, будут разрешаться путем переговоров.

11.2. В случае невозможности разрешения споров путем переговоров стороны передают их на рассмотрение в ________________суд г.__________________.

11.3. По вопросам, не урегулированными настоящим договором и дополнительными соглашениями к нему, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

12. Заключительные положения

12.1. Настоящий договор может быть изменен или прекращен по письменному соглашению сторон.

12.2. Любые изменения и дополнения к настоящему договору оформляются дополнительными соглашениями сторон в письменной форме, которые должны быть подписаны надлежаще уполномоченными на то представителями сторон, скреплены печатями, нотариально удостоверены и зарегистрированы в установленном законодательством РФ порядке. Такие изменения вступают в силу с момента их государственной регистрации.

12.3. Все приложения к договору, согласованные обеими сторонами, являются его неотъемлемой частью.

12.4. Настоящий договор составлен на _____страницах, в четырех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой их сторон, один экземпляр хранится в делах нотариуса ___________ по адресу: г. __________ наименование регистрирующего органа).

12.5. Последующая ипотека заложенного имущества по настоящему договору имущества запрещена.

13. Адреса и реквизиты сторон

Залогодатель: _______________________________________________

_____________________________________________________________

Залогодержатель:______________________________________________ _________________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

От Залогодателя___________________

От Залогодержателя________________

Приложение 6

Динамика ставки рефинансирования

Центрального Банка Российской Федерации

Период действия

%

Нормативный документ

23 октября 2006 г. -

11

Телеграмма ЦБ РФ от 20.10.2006 № 1734-У

26 июня 2006 г. - 22 октября 2006 г.

11,5

Телеграмма ЦБ РФ от 23.06.2006 № 1696-У

26 декабря 2005 г. - 25 июня 2006 г.

12

Телеграмма ЦБ РФ от 23.12.2005 № 1643-У

15 июня 2004 г. - 25 декабря 2005 г.

13

Телеграмма ЦБ РФ от 11.06.2004 № 1443-У

15 января 2004 г. - 14 июня 2004 г.

14

Телеграмма ЦБ РФ от 14.01.2004 № 1372-У

21 июня 2003 г. - 14 января 2004 г.

16

Телеграмма ЦБ РФ от 20.06.2003 № 1296-У

17 февраля 2003 г. - 20 июня 2003 г.

18

Телеграмма ЦБ РФ от 14.02.2003 № 1250-У

7 августа 2002 г. - 16 февраля 2003 г.

21

Телеграмма ЦБ РФ от 06.08.2002 № 1185-У

09 апреля 2002 г. - 06 августа 2002 г.

23

Телеграмма ЦБ РФ от 08.04.2002 № 1133-У

04 ноября 2000 г. - 08 апреля 2002 г.

25

Телеграмма ЦБР от 03.11.2000 № 855-У

10 июля 2000 г. - 03 ноября 2000 г.

28

Телеграмма ЦБР от 07.07.2000 № 818-У

21 марта 2000 г. - 09 июля 2000 г.

33

Телеграмма ЦБР от 20.03.2000 № 757-У

07 марта 2000 г. - 20 марта 2000 г.

38

Телеграмма ЦБР от 06.03.2000 № 753-У

24 января 2000 г. - 06 марта 2000 г.

45

Телеграмма ЦБР от 21.01.2000 № 734-У

10 июня 1999 г. - 23 января 2000 г.

55

Телеграмма ЦБР от 09.06.99 № 574-У

24 июля 1998 г. - 09 июня 1999 г.

60

Телеграмма ЦБР от 24.07.98 № 298-У

29 июня 1998 г. - 23 июля 1998 г.

80

Телеграмма ЦБР от 26.06.98 № 268-У

05 июня 1998 г. - 28 июня 1998 г.

60

Телеграмма ЦБР от 04.06.98 № 252-У

27 мая 1998 г. - 04 июня 1998 г.

150

Телеграмма ЦБР от 27.05.98 № 241-У

19 мая 1998 г. - 26 мая 1998 г.

50

Телеграмма ЦБР от 18.05.98 № 234-У

16 марта 1998 г. - 18 мая 1998 г.

30

Телеграмма ЦБР от 13.03.98 № 185-У

2 марта 1998 г. - 15 марта 1998 г.

36

Телеграмма ЦБР от 27.02.98 № 181-У

17 февраля 1998 г. - 01 марта 1998 г.

39

Телеграмма ЦБР от 16.02.98 № 170-У

02 февраля 1998 г. - 16 февраля 1998 г.

42

Телеграмма ЦБР от 30.01.98 № 154-У

11 ноября 1997 г. - 01 февраля 1998 г.

28

Телеграмма ЦБР от 10.11.97 № 13-У

06 октября 1997 г. - 10 ноября 1997 г.

21

Телеграмма ЦБР от 01.10.97 № 83-97

16 июня 1997 г. - 05 октября 1997 г.

24

Телеграмма ЦБР от 13.06.97 № 55-97

28 апреля 1997 г. - 15 июня 1997 г.

36

Телеграмма ЦБР от 24.04.97 № 38-97

10 февраля 1997 г. - 27 апреля 1997 г.

42

Телеграмма ЦБР от 07.02.97 № 9-97

02 декабря 1996 г. - 09 февраля 1997 г.

48

Телеграмма ЦБР от 29.11.96 № 142-96

21 октября 1996 г. - 01 декабря 1996 г.

60

Телеграмма ЦБР от 18.10.96 № 129-96

19 августа 1996 г. - 20 октября 1996 г.

80

Телеграмма ЦБР от 16.08.96 № 109-96

24 июля 1996 г. - 18 августа 1996 г.

110

Телеграмма ЦБР от 23.07.96 № 107-96

10 февраля 1996 г. - 23 июля 1996 г.

120

Телеграмма ЦБР от 09.02.96 № 18-96

01 декабря 1995 г. - 09 февраля 1996 г.

160

Телеграмма ЦБР от 29.11.95 № 131-95

24 октября 1995 г. - 30 ноября 1995 г.

170

Телеграмма ЦБР от 23.10.95 № 111-95

19 июня 1995 г. - 23 октября 1995 г.

180

Телеграмма ЦБР от 16.06.95 № 75-95

16 мая 1995 г. - 18 июня 1995 г.

195

Телеграмма ЦБР от 15.05.95 № 64-95

06 января 1995 г. - 15 мая 1995 г.

200

Телеграмма ЦБР от 05.01.95 № 3-95

17 ноября 1994 г. - 05 января 1995 г.

180

Телеграмма ЦБР от 16.11.94 № 199-94

12 октября 1994 г. - 16 ноября 1994 г.

170

Телеграмма ЦБР от 11.10.94 № 192-94

23 августа 1994 г. - 11 октября 1994 г.

130

Телеграмма ЦБР от 22.08.94 № 165-94

01 августа 1994 г. - 22 августа 1994 г.

150

Телеграмма ЦБР от 29.07.94 № 156-94

30 июня 1994 г. - 31 июля 1994 г.

155

Телеграмма ЦБР от 29.06.94 № 144-94

22 июня 1994 г. - 29 июня 1994 г.

170

Телеграмма ЦБР от 21.06.94 № 137-94

02 июня 1994 г. - 21 июня 1994 г.

185

Телеграмма ЦБР от 01.06.94 № 128-94

17 мая 1994 г. - 01 июня 1994 г.

200

Телеграмма ЦБР от 16.05.94 № 121-94

29 апреля 1994 г. - 16 мая 1994 г.

205

Телеграмма ЦБР от 28.04.94 № 115-94

15 октября 1993 г. - 28 апреля 1994 г.

210

Телеграмма ЦБР от 14.10.93 № 213-93

23 сентября 1993 г. - 14 октября 1993 г.

180

Телеграмма ЦБР от 22.09.93 № 200-93

15 июля 1993 г. - 22 сентября 1993 г.

170

Телеграмма ЦБР от 14.07.93 № 123-93

29 июня 1993 г. - 14 июля 1993 г.

140

Телеграмма ЦБР от 28.06.93 № 111-93

22 июня 1993 г. - 28 июня 1993 г.

120

Телеграмма ЦБР от 21.06.93 № 106-93

02 июня 1993 г. - 21 июня 1993 г.

110

Телеграмма ЦБР от 01.06.93 № 91-93

30 марта 1993 г. - 01 июня 1993 г.

100

Телеграмма ЦБР от 29.03.93 № 52-93

23 мая 1992 г. - 29 марта 1993 г.

80

Телеграмма ЦБР от 22.05.92 № 01-156

10 апреля 1992 г. - 22 мая 1992 г.

50

Телеграмма ЦБР от 10.04.92 № 84-92

01 января 1992 г. - 09 апреля 1992 г.

20

Телеграмма ЦБР от 29.12.91 № 216-91

Приложение 7

Курсы иностранных валют к рублю РФ, установленные Центральным Банком Российской Федерации на 01.12.2006 г. для целей учета и таможенных платежей

Цифр. Код

Букв. Код

Валюта

Единиц

Курс

036

AUD

Австралийский доллар

1

20,6703

974

BYR

Белорусский рублей

1 000

12,2874

208

DKK

Датская крона

10

46,5243

840

USD

Доллар США

1

26,3081

978

EUR

Евро

1

34,6899

352

ISK

Исландская крона

100

38,3780

398

KZT

Казахская тенге

100

20,5628

124

CAD

Канадский доллар

1

23,1178

156

CNY

Китайский юань Ренминби

10

33,5242

949

TRY

Новая турецкая лира

1

17,9577

578

NOK

Норвежская крона

10

42,2349

960

XDR

СДР

1

39,6195

702

SGD

Сингапурский доллар

1

17,0500

980

UAH

Украинская гривна

10

52,0303

826

GBP

Фунт стерлингов Соединенного королевства

1

51,3876

752

SEK

Шведская крона

10

38,1913

756

CHF

Швейцарский франк

1

21,7981

Динамика курсов иностранных валют к рублю РФ, установленные Центральном Банком Российской Федерации на 01.12.1992-2006 гг.

Период

Доллар США

Евро

01.01.1992

-

-

01.01.1993

414,5000

-

01.01.1994

1 247,0000

-

01.01.1995

3 550,0000

-

01.01.1996

4 640,0000

-

01.01.1997

5 560,0000

-

01.01.1998

5,9600

-

01.01.1999

20,6500

24,0900

01.01.2000

27,0000

27,2000

01.01.2001

28,1600

26,1400

01.01.2002

30,1372

26,6172

01.01.2003

31,7844

33,2719

01.01.2004

28,4545

37,0979

01.01.2005

27,7487

37,8409

01.01.2006

28,7825

34,1850

Приложение 8

Динамика ежемесячных курсов доллара США и евро к рублю РФ,

установленных Центральным Банком Российской Федерации за 2005-2006 гг.

Динамика ежемесячных курсов доллара США и евро к рублю РФ, установленных Центральным Банком Российской Федерации за 2004-2006 гг.

Период

Доллар США

Евро

01.01.04

29,4545

37,0979

01.02.04

28,4937

35,3635

01.03.04

28,5156

35,5076

01.04.04

28,5151

34,9082

01.05.04

28,9612

34,6289

01.06.04

28,9993

35,3907

01.07.04

29,0471

35,0889

01.08.04

29,1019

35,0532

01.09.04

29,2591

35,3713

01.10.04

29,2224

36,0312

01.11.04

28,7655

36,6472

01.12.04

28,1496

37,3264

01.01.05

27,7487

37,8409

01.02.05

28,1136

36,5899

01.03.05

27,7007

36,7200

01.04.05

27,8548

36,0274

01.05.05

27,7726

36,0072

01.06.05

28,1946

34,9134

01.07.05

28,6282

34,6258

01.08.05

28,6341

34,7160

01.09.05

28,5566

34,8790

01.10.05

28,5348

34,3074

01.11.05

28,5030

34,3946

01.12.05

28,7792

33,9393

01.01.06

28,7825

34,1850

01.02.06

28,1305

34,0492

01.03.06

28,1211

33,3291

01.04.06

27,6996

33,6273

01.05.06

27,2739

34,1906

01.06.06

26,9355

34,7064

01.07.06

26,9423

34,2383

01.08.06

26,8197

34,2112

01.09.06

26,7295

34,3180

01.10.06

26,7799

33,9783

01.11.06

26,7811

33,9852

01.12.06

26,3081

34,6899

Приложение 9

Денежная масса М2 (национальное определение) на 01.12.1997-2006 гг., млрд. руб.

Период

Денежная масса

Цепные темпы прироста денежной массы, %

Всего

В том числе

наличные деньги М0

безналичные

средства М1

01.01.1997

289,9

96,4

193,5

-

01.01.1998

374,1

130,3

243,7

129,0

01.01.1999

453,7

187,7

266,0

121,3

01.01.2000

714,6

266,1

448,4

157,5

01.01.2001

1 154,4

418,9

735,5

161,5

01.01.2002

1 612,6

583,8

1 028,8

139,7

01.01.2003

2 134,5

763,2

1 71,2

132,4

01.01.2004

3 212,7

1 147,0

2 065,6

150,5

01.01.2005

4 363,3

1 534,8

2 828,5

135,8

01.01.2006

6 045,6

2 009,2

4 036,3

138,6

01.11.2006

7 769,6

2 402,2

5 367,4

128,5


Подобные документы

  • Аппарат финансовых вычислений. Определение будущей наращенной стоимости. Учет инфляционного обесценивания денег в принятии финансовых решений. Количественный анализ постоянных дискретных финансовых рент (аннуитетов). Планирование погашения задолженности.

    краткое изложение [149,0 K], добавлен 15.11.2008

  • Методика финансовых вычислений в схеме простых процентов с учетом инфляции. Сущность инфляционного обесценения денег. Применение модели американского экономиста И. Фишера. Определение простой процентной ставки при выдаче кредита и наращенной суммы долга.

    курсовая работа [489,9 K], добавлен 21.05.2014

  • Налоговая система как регулятор финансовых взаимоотношений предприятия. Особенности налогообложения операций с ценными бумагами. Операции с векселями и доходы от долевого участия в организации. НДФЛ по операциям с ценными бумагами и работа брокера.

    курсовая работа [29,2 K], добавлен 03.08.2008

  • Нормативная база налогообложения налогом на добавленную стоимость (НДС) операций с ценными бумагами. Заявительный порядок возмещения НДС. Порядок определения налоговой базы по НДС при реализации базисного актива финансовых инструментов срочных сделок.

    курсовая работа [45,7 K], добавлен 16.01.2011

  • Вычисление эффективной ставки процента. Определение цены кредита в виде простой годовой учетной ставки и годовой ставки простых процентов, множителя наращения за весь срок договора, процента и суммы накопленного долга, доходности операции для кредита.

    контрольная работа [27,6 K], добавлен 21.12.2013

  • Исследование финансовых вложений как вида активов предприятия. Правовое обеспечение и методика анализа финансовых вложений. Порядок определения первоначальной стоимости, поступления и последующей оценки финансовых вложений, способы оценки при выбытии.

    контрольная работа [35,1 K], добавлен 29.10.2013

  • Общая характеристика международных финансовых операций. Конверсионные операции. Операции с немедленной поставкой валюты. Фьючерс и форвард. Стратегии совершения опционных сделок. Арбитражная валютная операция. Валютная банковская позиция.

    шпаргалка [39,0 K], добавлен 06.08.2005

  • Теоретические основы финансовых вычислений. Валютный курс и инфляция. Составление плана погашения долгосрочного кредита, выданного Национальным Резервным банком на ремонт квартиры. Влияние валютного курса и инфляции на величину процентной ставки.

    курсовая работа [1,1 M], добавлен 26.09.2011

  • Расчет доходов банка при начислении простых и сложных процентов. Банковское дисконтирование при операции учета векселей. Понятие консолидации платежей, оценка аннуитета. Определение издержек магазина по запасам, средневзвешенная стоимость капитала.

    контрольная работа [736,7 K], добавлен 30.04.2014

  • Временная ценность денег, задачи эффективного вложения денежных средств, переоценка роли финансовых ресурсов. Операции наращения и дисконтирования, будущая и настоящая стоимость денег. Анализ ссудо-заемных операций, понятие простых и сложных процентов.

    реферат [320,5 K], добавлен 14.09.2010

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.