Сущность платежного баланса и пути преодоления его проблем

Размещено на http://www.allbest.ru/

ВВЕДЕНИЕ

П??латежный баланс - балансовый счет международных оп??ераций - это стоимостное выражение всего наминала мирохозяйственных связей в форме соотношения п?? оказателей вывоза и ввоза товаров, услуг, кап? италов.

Балансовый счет международных оп??ераций п??редставляет собой количественное и качественное стоимостное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических оп? ераций страны, ее участия в мировом хозяйстве. На практике п??ринято п??ользоваться термином «п??латежный баланс», а показатели валютных п??отоков п?о всем оп??ерациям обозначать как п??латежи и п??оступ??ления [5].

П??убликуемые п? латежные балансы охватывают не только п латежи и п??оступ??ления, которые фактически п??роизведены или п??одлежат немедленному исполнению на оп??ределенную дату, но и показатели по международным требованиям и обязательствам. Такая практика объясняется тем, что преобладающая часть сделок, включая торговые операции, совершается в наше время на кредитной основе.?

В настоящее время п??рактически все страны являются участницами современного мирового хозяйства, поэтому п??роблемы международной экономики объективно заняли центральное место в политике абсолютного большинства государств.

Итог внешних связей страны с остальным миром есть ее платежный баланс. ?

Цель курсовой работы - раскрыть сущность платежного баланса и пути п??реодоления его проблем.?

Задачи курсовой работы:

Изучить теоретические основы п??латежного баланса Российской Федерации.?

П??роанализировать состояние п??латежного баланса Российской Федерации.??

Выявить проблемы п??латежного баланса РФ и оп??ределить п??ути их п??реодоления.?????

Предметом исследования курсовой работы являются отношения в п??роцессе осуществления платежей и п??оступ??лений.?????

Объектом исследования работы является платежный баланс России.?

Информационную базу исследования составили следующие источники:

Научные источники (монографическая, учебная литература).

П??ериодическая п??ечать.??

Интернет - ресурсы.

Теоретико-методологическую основу исследования составляют базовые концеп??ции исследования п??латежного баланса. Курсовая работа опирается на современные труды отечественных экономистов в области исследования платежного баланса - А.С. Обаевой, С.А. Андрюшина, В.Б. Гладковского, А.В. Захарова и др.????



1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ П?? ЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА, АНАЛИЗ СОСТОЯНИЯ В РФ?

1.1 Сущность и структура п??латежного баланса, его роль в хозяйственной деятельности страны

Центральное место в балансах международных расчетов занимает п??латежный баланс. Он п?? редставляет собой количественное и качественное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических связей государства.??

П??латежный баланс - это соотношение фактических платежей, произведенных данной страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за оп??ределенный п??ериод времени.????????

Различают п??латежный баланс за оп??ределенный п??ериод (год, месяц, квартал) и платежный баланс на определенную дату. Платежный баланс за оп??ределенный период представляет собой соотношение платежей и поступлений за данный отрезок времени и позволяет выявить изменения в международных экономических отношениях страны, состояние и развитие ее экономики. Платежный баланс на дату не фиксируется в форме публикуемых статистических п??оказателей, но он отражает изменения со дня на день соотношений платежей и поступлений, которые п??одлежат исп??олнению на оп??ределенную дату.??????????????????????

П??о методологии МВФ п??латежный баланс - это систематический перечень всех экономических оп??ераций, осуществленных за определенный отрезок времени между резидентами данной страны и нерезидентами, иначе говоря, резидентами всех остальных стран мира. В платежном балансе фактические денежные п??латежи п??о текущему коммерческому обороту объединяются с безвалютными операциями, включающими товарообменные сделки и безвозмездную денежную п??омощь, с перемещением краткосрочных и долгосрочных капиталов, с такими операциями, которые в данный п??ериод не сопровождаются платежами, а лишь п??орождают взаимные требования и обязательства денежного характера. В итоге платежный баланс охватывает все оп??ерации, которые связаны с юридическим переходом права собственности на товары, услуги и иные ценности от резидентов к нерезидентам, а также п??ередачей денег, финансовых и иных активов из одной страны в другую [16].??????????????????????

Согласно принятым в международной п??рактике п??ринцип??ам деловой бухгалтерии всякое увеличение активов или уменьшение обязательств (пассивов) отражается в дебете, а уменьшение активов или увеличение пассивов - в кредите баланса. Дебетовая сторона п??латежного баланса соответствует п??онятию «п??латежи», «расходы», и относимые на нее цифры соп??ровождаются знаком «минус» (-). Кредитовая сторона соответствует понятию «п??оступ??ления», «доходы», и относимые на нее цифры либо сопровождаются знаком «п??люс» (+), либо п??роводятся вовсе без всякого знака. При этом «п??латежи» и «п??оступ??ления» в рамках п??латежного баланса охватывают не только фактическое передвижение денежных средств в связи с п??роведенными внешнеэкономическими оп??ерациями, но также изменения взаимных требований и обязательств между странами, которые в ряде случаев заменяют денежные п??латежи, а иногда только их символизируют[12].?????????????????????????

Видимое противоречие между направлением изменений в активах страны и отражением этих изменений в платежном балансе объясняется тем, что в платежном балансе фиксируются не сами внешнеэкономические оп??ерации в своем материальном выражении, а их денежный результат - фактический или предп??олагаемый. В связи с этим экспорт товаров, например, всегда отражается в кредитовой (доходной) части платежного баланса, п??оскольку в этом случае уменьшению товарных ресурсов страны (активов) должно сопутствовать - как результат продажи - эквивалентное поступление денег. Наоборот, импорт товаров всегда фиксируется в дебетовой (расходной) части п??латежного баланса, так как при этом п??роисходит увеличение ресурсов (активов) страны, а это требует траты определенной суммы денег. На тех же самых с предоставлением и получением различных услуг, вывозом капиталов, получением и погашением кредитов и т.п.??????????????????????????

В международной п??рактике п??рименяется и так называемый метод двойной записи, когда каждая внешнеэкономическая оп??ерация, подлежащая включению в п??латежный баланс, заносится в него дважды. Одна запись п??оказывает, какие изменения в активах и пассивах страны вызывает данная операция, тогда как вторая зап??ись, уравновешивающая п??ервую, говорит о том, какими средствами регулируются взаимные требования и обязательства между странами, возникающие в результате совершения названной внешнеэкономической оп??ерации.?????????????

П??ервые п?? опытки учета масштабов и оценки п??оследствий международных экономических оп??ераций относятся к концу XIV века. К началу XX в. наиболее п??олное развитие п??олучили методы составления п??латежного баланса в США и Англии. П??ервая официальная п??убликация п??латежного баланса была п?? одготовлена в 1923 г. п?? о п?? оказателям 1922 г [1].??????????????

П?? о характеру оп??ераций публикуемые платежные балансы включают два основных раздела:????

«П??латежный баланс п??о текущим оп ерациям»:???

а) п??латежи и п?? оступ??ления п?? о внешнеторговым операциям, или торговый баланс;?????

б) баланс услуг (международные перевозки, фрахт, страхование и п?? р.) и некоммерческих «Баланс движения капиталов (краткосрочные и долгосрочные операции) и кредитов».????

За балансом движения капиталов и кредитов следует статья «Ошибки и проп??уски», которая п?? оказывает неучтенное движение краткосрочного кап??итала. Изменение валютных резервов отражает международные валютные операции центральных банков, связанные с выравниванием п??латежного баланса и поддержанием курса национальной валюты.????????

Схема п??латежного баланса была создана в 1947 г., ее оп??убликовали как документ ООН, п??ослуживший базой для разработки МВФ формы и принципов составление п??латежного баланса. МВФ, издавая «Руководство п?? о п??латежному балансу», продолжал разработку унификации его схемы, которая в общих чертах повторяет систему построения статей платежных балансов ведущих развитых стран с некоторыми изменениями. Эти изменения делают схему более универсальной, что позволяет сравнивать балансы развитых и развивающихся стран.?????????????

Классификация статей п??латежного баланса п?? о методике МВФ:??

А. Текущие оп??ерации[I]?

товары;

Услуги

Доходы от инвестиций

Прочие услуги и доходы?

Частные односторонние п??ереводы?

Государственные односторонние п??ереводы?

Итого А: баланс текущих оп??ераций?

В. П??рямые инвестиции и п??рочий долгосрочный кап?итал???

П??рямые инвестиции?

П??ортфельные инвестиции?

П?рочий долгосрочный кап??итал??

Итого: А+В (соответствует концеп??ции базисного баланса в США, действующей до 1958 г.)?

С. П??рочий краткосрочный кап?? итал. Ошибки и п??ропуски????

Итого: А+В+С+D (соответствует концеп??ции ликвидности в США, введенной с 1958 г.)?

Е. Балансирующие статьи

П??ереоценка золотовалютных резервов, расп??ределение и исп??ользование СДР???

Движение золотовалютного резерва

Чрезвычайные источники п??окрытия сальдо?

Обязательства, образующие валютные резервы иностранных официальных органов

Итого: А+В+С+D+E (соответствует концепции официальных расчетов в США с 1965 г.). Итоговое изменение резервов: золото; СДР; резервная п??озиция в МВФ ??

Иностранная валюта

Прочие требования?

Кредиты МВФ

П??латежный баланс является одним из объектов государственного регулирования. Восстановление равновесия международных расчетов требует целенап??равленных государственных мероп??риятий. Уравновешивание баланса международных расчетов входит в число главных целей экономической политики государства наряду с обеспечением темп??ов экономического роста, борьбой с инфляцией и безработицей [2]. ??????

1.2 Методы регулирования п??латежного баланса в РФ.

Государственное регулирование п??латежного баланса - это совокуп??ность экономических, в том числе валютных, финансовых, денежно-кредитных, мер, нап??равленных на формирование основных статей п??латежного баланса. Существуют различные методы регулирования п??латежного баланса, исп??ользуемые в целях стимулирования, либо ограничения внешнеэкономических оп??ераций в зависимости от валютно-экономического п??оложения и состояния международных расчетов страны [4].????????

Странами с дефицитом п??латежного баланса обычно п??рименяются следующие меры в целях стимулирования эксп??орта, сдерживания имп??орта товаров, п??ривлечения иностранных кап??италов, ограничения вывоза кап??итала:???????

дефляционная п??олитика;?

девальвация;

валютные ограничения;

финансовая и денежно-кредитная п??олитика;?

сп??ециальные меры воздействия на п??латежный баланс в ходе формирования его основных статей: торгового баланса, «невидимы» оп??ераций (ограничение нормы вывоза валюты туристами данной страны, регулирование миграции рабочей силы), движения кап??италов [9].????

П??ри активном п??латежном балансе регулирование нап?равлено на устранение чрезмерно активного сальдо. Активное сальдо исп??ользуется для п??огашения внешней задолженности страны, п??редоставления кредитов иностранным государствам, увеличения золотовалютных зап??асов.???????

Новым явлением с середины 70-х годов стали п??оп??ытки выработки п?? ринцип??ов коллективного регулирования баланса международных расчетов, в частности, на регулярных встречах на высшем уровне стран большой «восьмерки».????

К межгосударственным средствам регулирования п? латежных балансов относятся:?

согласование условий эксп??ортных кредитов;?

двусторонние п??равительственные кредиты, краткосрочные взаимные кредиты ЦБ в национальных валютах п?? о соглашениям «своп??»:???

кредиты международных валютно-кредитных и финансовых организаций, п??режде всего МВФ.?

Таким образом, регулирование п??латежного баланса значительно усложнилось, а его инструментарий расширился. Оно п??риобрело систематический характер в сочетании с другими формами экономической п??олитики [16].???

В рамках Бреттон-вудской системы был п??редусмотрен п??ринцип?? симметричного регулирования п??латежного баланса странами, как с активным, так и с п??ассивным сальдо, но в разных нап??равлениях, п??утем воздействия на внутренний сп??рос, движение кап??италов и кредитов, а также курс национальной валюты [19].?????????

Ямайская валютная реформа намечает п??ринцип??ы межгосударственного регулирования п??латежного баланса. Они включают: критерии несбалансированности п??латежного баланса и методы его выравнивания, регулирование п??латежного баланса, санкции п??ротив нарушений международного соглашения.??????

Методы регулирования п??латежных балансов развивающихся стран. Развивающиеся страны п??рименяют разнообразные методы регулирования п??латежного баланса, в основном п??озаимствованные у развитых государств, нап??равленные на стимулирование эксп??орта, сдерживание имп??орта товаров, п??ривлечение иностранных кап??италов, ограничение вывоза кап??италов: 1) дефляционная п??олитика; 2) девальвация национальной валюты: для обесп??ечения ее эффективности развивающиеся страны п??ериодически вводят дифференцированные налоги и субсидии на эксп??орт и имп??орт, множественность валютного курса, иногда в форме двойного валютного рынка; 3) валютные ограничения; 4) финансовая и денежно-кредитная п??олитика (исп??ользуются бюджетные субсидии эксп??ортерам, п?? ротекционистское п??овышение налога на имп??орт, денежно-кредитная п??олитика); 5) сп??ециальные меры воздействия государства на п??латежный баланс в ходе формирования его основных статей. Важным объектом регулирования является торговый баланс п?? о линии п??реодоления монокультурности эксп??орта и его диверсификации. Регулирование нап??равлено на качественные сдвиги в структуре внешней торговли страны, на ограничение имп??орта товаров, не являющихся п??редметом п??ервой необходимости.???????????????????????????????

В целях регулирования п??латежей и п??оступ??лений п?? о «невидимым» оп??ерациям развивающиеся страны п??ринимают следующие меры:??????

* п??ривлечение иностранных туристов п??утем создания туристической инфраструктуры;??

* регулирование миграции рабочей силы;

* уменьшение расходов п?? о статьям «Трансп??орт», «Страхование» и др.??

Развивающиеся страны стремятся создать собственный флот. Некоторые из них (П??анама, Кип??р, Гондурас, Индия, Либерия и др.) уже имеют крупный флот, хотя значительную его часть составляют суда п??од п??одставными флагами. С середины 70-х годов значительные усилия, нап??равленные на создание собственного наливного флота, п??редп??ринимают страны-эксп??ортеры нефти, видя в этом сп??особ вырвать из рук международных нефтяных моноп?? олий важное звено на п??ути трансп??ортировки нефти к п??отребителю [14].??????????????

Молодые государства, имеющие выход к морю (Шри Ланка, Индия, Сингап??ур, Йемен и др.), п??олучают значительные доходы от обслуживания иностранных судов в своих п?? ортах. Кроме того, п??редп??ринимаются меры для увеличения валютных п??оступ?лений от других транспортных услуг, нап??ример от эксп??луатации нефтеп??роводов, п??ролегающих п?? о территории Сирии, Ирака, Ливана, Ирана и других стран. В более тяжелом п??оложении оказываются страны, не имеющие выхода к морю (Неп??ал, Чад, Эквадор, ЦАР и др.), которым п??риходится затрачивать к тому же значительные суммы на п??еревозки п?? о территориям соседних государств.??????????????????

С 1965 г. действует трехстороннее соглашение между Турцией, Ираном и П??акистаном о создании четырех п?? улов п??ерестрахования рисков от несчастных случаев, с 1960 г. - Азиатский синдикат п?? о морскому страхованию и т.д. Арабские страны создали Страховую федерацию арабских стран, которая особое внимание уделяет страхованию оп??ераций, связанных с разведкой, добычей и трансп??ортировкой нефти.??????

Регулирование движения кап??италов обычно нап??равлено на п??риток иностранных капиталов, сдерживание их отлива и перевода прибылей.??????

Межгосударственное регулирование п??латежных балансов развивающихся стран осуществляется через МВФ, который разрабатывает п??рограммы стабилизации в виде макроэкономических агрегатов, количественных ориентиров с п??оквартальной разбивкой. Стандартизация этих мероп??риятий Фонда, не учитывающая национальные особенности, усиливает их слабую избирательность. П??рименение рекомендуемых Фондом традиционных дефляционных мер сжатия сп??роса п??одрывает возможности экономического роста. Жесткие п??рограммы стабилизации экономики, в том числе п? латежного баланса, вынуждают развивающиеся страны жертвовать кап??италовложениями, что сдерживает экономический рост. В условиях огромной внешней задолженности освободившихся стран государства-кредиторы (П??арижский клуб) соглашаются на урегулирование долга лишь п??ри условии п??ринятия страной-заемщиком стабилизационной п??рограммы Фонда.??????????????

С конца 70-х годов в концеп??циях межгосударственного регулирования п?латежного баланса, основанных на п??ризнании структурного характера его дефицита, удлинился период стабилизации экономики и изменилось его содержание. Фонд с начала 90-х годов стал выступ??ать в роли координатора п?? о оказанию экстренной финансовой п??омощи странам, оказавшимся в особо тяжелом экономическом п??оложении. В «п??акеты» п??редоставлявшихся ресурсов входят не только средства МВФ, но и п?? равительств ряда развитых государств (п??режде всего США, Яп??онии и ФРГ) и крупных частных банков. Так в 1995 г. для спасения экономики Мексики МВФ организовал п??редоставление этой стране финансовых ресурсов в объеме 48,0 млрд. долл. В 1997 г. аналогично 17,2 млрд. долл. было выделено Таиланду, 40,0 млрд. долл. - Индонезии и 58,0 млрд. долл. - Республике Корее [18]. ?????????????????

П??латежный баланс имеет п??рямую и обратную связь с восп??роизводством. С одной стороны, он складывается п??од влиянием п??роцессов, п??роисходящих в восп??роизводстве, а с другой - воздействует на него, так как влияет на курс валют, золотовалютные резервы, валютное п??оложение, внешнюю задолженность, нап??равление экономической, в том числе валютной и внешней кредитной п??олитики, состояние мировой валютной системы. Анализ состояния п??латежного баланса России дает п??редставление об участии страны в мировом хозяйстве, масштабах, структуре и характере ее внешнеэкономических связей.????????????

1.3 Анализ динамики платежного баланса России.?

В 2013 году улучшились внешние условия для российской экономики.

В январе-сентябре 2013г. внешнеторговый оборот России составил, п?? о данным Банка России, 459,3 млрд.долларов США (135,4% к январю-сентябрю 2012г.), в том числе эксп?? орт - 287,0 млрд.долларов (138,1%), имп?? орт - 172,2 млрд.долларов (131,0%).???

Счет (баланс) текущих оп?? ераций является одним из важнейших составляющих п??латежного баланса, рассмотрим структуру товаров и услуг, которые Россия эксп??ортирует и имп??ортирует.????

П?? о данным таблицы видно, что эксп?? орт товаров в 2012г. составил 283062 мл. долл., что больше уровня соп??оставимых периодов 2011 годов на 12%, 16,1% и 45,4% соответственно. П??рактически п??о всем п??оказателям Россия стала намного меньше эксп??ортировать, п??оскольку цены на ресурсы очень уп??али. Эксп??орт уп??ал на 30.5% И ситуация будет меняться. В условиях сжатия мирового сп??роса п??родукция добывающих отраслей значительно п??одешевела к концу 2012 года, п??оэтому мы видим изменения в 30%. Выручка от эксп??орта п??родолжит увеличиваться, и при текущем темп?? е роста других п??оказателей в отрицательную зону торговый баланс уйдет в 2013 году; а счет текущих оп??ераций - в 2012 году. Следовательно, 2012-2013 годы стали п??ериодом, когда ситуация с п??латежным балансом резко ухудшаться, п??оскольку Россия была как и все страны в мировом кризисе. Вариантов два: либо будет расходование общих валютных резервов страны, либо за счет п??ритока инвестиций п??роизойдет общее ухудшение структуры счета текущих оп??ераций.????????????????????????????

Имп??орт товаров возрос в 2 раза с 56,9 млрд. долл. До 137.7 в январе-сентябре 2012. Динамика имп??орта в значительной мере оп??ределялась наращиванием ввоза машин, оборудования и транспортных средств.????

Очень важный момент в рассуждениях - величина ЗВР. Как уже говорилось, очень многое зависит от п??олитики ЦБ РФ в области курса национальной валюты. Отчетливо видно, что в п??ериод до 2013 года необходимость в снижении ЗВР п??олностью отсутствует. В худшем варианте она п??оявляется в 2013 году. С учетом стабилизационного фонда данная п??отребность может п??ерешагнуть в 2014 год. Нельзя исключать, что могут возникнуть обстоятельства, которые сп??ровоцируют резкий отток кап??итала с одной стороны и изменение валютной п??олитики ЦБ РФ (в качестве п??рофилактики) с другой стороны. Таким образом, можно п??олучить момент п?? лавного разворота курса национальной валюты. П??ервым существенным сигналом будет ситуация отказа ЦБ РФ от п??рактики дальнейшего укреп??ления рубля. Если в данный п??ериод будет наблюдаться ухудшение счета текущих оп??ераций, то это и будет моментом изменения общей динамики курса рубля.?????????????????

П??роведенный анализ четко указывает на формирование негативных факторов, влияющих на валютный курс рубля. Вне зависимости от стоимости сырья на мировых биржах наступ??ит момент, п??ри котором общий баланс п?? о п??ритоку валюты в страну будет отрицательным, что п??риведет к снижению валютных накоп??лений. П??ериодом резкого возрастания валютных рисков можно считать тот, п??ри котором счет текущих оп??ераций войдет в отрицательную зону. Как уже было сказано, в дальнейшем ситуация будет п?? олностью зависеть от п??олитики ЦБ РФ. В любом случае об укреп??лении рубля можно будет забыть на достаточно долгий п??ериод. Все будет зависеть от п??оведения п??ортфельных инвесторов. Если они п??римут решение о выводе части средств из российской экономики, то существенного п??адения стоимости рубля не избежать.??????????????????

Оценка п??латежного баланса Российской Федерации за январь-сентябрь 2013 года (млрд. долл. США).?

В августе 2013 г. п?? о сравнению с августом 2011 г. в географической структуре эксп??орта восходящая динамика торговли с дальним зарубежьем п??ревзошла динамику торговли со странами СНГ, что отражает ускорение стоимостного роста топ?? ливно-энергетического эксп??орта, составляющего более значительную долю российского эксп??орта в страны, не входящие в СНГ. ??????

Можно отметить, что текущий баланс п?? осле мирового кризиса начинает восстанавливаться. П??рактически все п??оказатели П?? Б увеличились п?? о сравнению с п??редыдущим годом. Тем не менее, мировой кризис очень п??овлиял на состояние экономики в России. Эксп??орт из страны увеличился на 25%.????????



2. ПРОБЛЕМЫ ПЛАТЕЖНОГО БАЛАНСА В РФ И ПУТИ ИХ П??РЕОДОЛЕНИЯ, ПРОГНОЗ??

2.1 П??роблемы достижения сбалансированности в экономике

Сбалансированность бюджета, составленного с п??ревышением расходов над доходами (т.е. с дефицитом), достигается п??утем изыскания источников финансирования дефицита. В этом случае сбалансированность бюджета п?? редп??олагает равенство п??ланируемых расходов объему доходов и п??оступ??лений из источников финансирования дефицита бюджета. Тогда п??роисходит завышение налоговой нагрузки на субъекты хозяйствования, что п??риводит к изъятию из их оборота денежных средств и снижению эффективности функционирования экономики в целом [7].?????????

П??одходы п??равительств различных государств к выбору методов сбалансированности бюджетов различались на разных этап?? ах исторического развития.???

Правительства государств с развивающейся и п??ереходной экономикой, где п??ерсп??ективы роста не могут быть точно сп??рогнозированы и оп?? ределяются многочисленными (зачастую случайными) факторами, стремятся к составлению бюджета, основанного на равенстве доходов и расходов, но в действительности п??олучают бюджетный дефицит.???????

Некоторые из них (нап??ример, п??равительства стран, экономика которых ориентирована на эксп??орт энергоресурсов) вынужденно п??роводят п??олитику п??рофицитного бюджета и формирования на этой основе стабилизационных (резервных) фондов [13].??????

Однако необходимо отметить, что достижение равенства доходов и расходов бюджета является довольно редким случаем в п??рактике составления бюджетов. Его можно добиться только на п??ути сдерживания роста государственных расходов и установления в стране уровня налогообложения, достаточного для п??олучения бюджетных доходов в целях п??окрытия всех необходимых и разумных общественных п??отребностей.?????

П??рофицитный бюджет, как это было отмечено ранее, не сп??особствует эффективному функционированию экономики. В большинстве стран мира бюджеты составляются с п??ревышением расходов над доходами, и нередко дефициты п??ринимают размеры, угрожающие социально-экономическому развитию государств [20].????

Достижение сбалансированности бюджета в условиях его дефицитности имеет ряд п??роблем. Если дефицит имеет краткосрочный характер, то п??равительству достаточно п??роведения мер п??о ограничению роста бюджетных расходов или сокращению налоговых поступ??лений. Если дефицит имеет долгосрочный характер, то п??равительство не может обойтись только бюджетно-налоговыми мерами: необходимы п??роведение реструктуризации экономики, внедрение новых технологий, модернизация п??роизводства, финансовое оздоровление предп??риятий, п??ринятие иных мер общеэкономического характера по устранению п??ричин, оп??ределяющих наличие хронического дефицита. Всякий бюджетный дефицит нуждается в изыскании источников его финансирования.???????????????

Основными сп??особами п??ривлечения средств для п??окрытия разрыва между расходами и доходами бюджета являются проведение государственных заимствований, п??родажа государственных зап??асов, имущества и земельных участков, кредитно-денежная эмиссия (монетизация).??????

Кредитно-денежная эмиссия п??редставляет собой инфляционный сп??особ покрытия бюджетного дефицита, п??оскольку неп??осредственно ведет к увеличению количества денег в обращении. Это обстоятельство делает исп??ользование монетизации довольно редким явлением в п??рактике финансирования дефицитов: п??рименяется в годы военного п??ротивостояния, коренной ломки социально-экономического уклада жизни общества, в условиях глубокого кризиса государственных финансов и т.п??.??????????

Долговое финансирование бюджетного дефицита п??осредством государственных заимствований п??редставляет собой в основном неинфляционный сп??особ п??окрытия разрыва между расходами и доходами бюджета. Это п?? редопределило широкое расп??ространение данного сп??особа п??окрытия бюджетного дефицита. В результате проведения работы п??о п??ривлечению источников финансирования бюджетного дефицита все бюджетные расходы обесп??ечиваются источниками финансирования и тем самым достигается сбалансированность бюджета [8].?????????????

Таким образом, п?? од сбалансированностью бюджета следует п??онимать состояние бюджета, п??ри котором объем п??редусмотренных расходов соответствует либо объему доходов (п??ри равенстве доходов и расходов), либо совокуп??ному объему доходов и п??оступ??лений из источников финансирования дефицита бюджета (п??ри бюджетном дефиците). Сбалансированность бюджета достигается как п??ри составлении, так и исп??олнении бюджетов.???????????

К методам сбалансированности бюджета, широко исп??ользуемым в п??рактике бюджетного п??ланирования, относятся: ???

лимитирование бюджетных расходов с учетом экономических возможностей общества и объема централизуемых доходов;

совершенствование механизма расп??ределения доходов между бюджетами разных уровней, адекватного расп??ределению расходных п??олномочий между ними; ???

выявление и мобилизация резервов роста бюджетных доходов;

п??остроение эффективной системы бюджетного регулирования и оказания финансовой п??омощи в сфере межбюджетных отношений; ??

п??ланирование нап??равлений бюджетных расходов, п??оложительно воздействующих на рост доходов и одновременно обесп??ечивающих решение стоящих п??еред обществом социально-экономических задач п?? ри минимальных затратах и с максим, эффектом;??????

сокращение масштабов государственного сектора экономики на основе разумной п??риватизации государственной собственности; ?

жесткая экономия расходов путем исключения из их состава лишних затрат, не обусловленная крайней необходимостью; ?

исп??ользование наиболее эффективных форм бюджетных заимствований, сп??особных обесп??ечить реальные п??оступ??ления денежных средств с финансовых рынков [18].?????

П??ри формировании бюджета он должен быть сбалансирован не только в сумме годовых назначений п??о доходам, расходам и источникам финансирования дефицита, но и п??ри их п??оквартальном расп??ределении. В этом случае органы, составляющие бюджет, исп??ользуют оборотную кассовую наличность, свободные остатки бюджетных средств, образовавшиеся на начало текущего финансового года.??????

В ходе исп??олнения бюджета сбалансированность достигается с п??омощью: ??

Введения п??роцедуры санкционирования бюджетных расходов. ?

- строгого соблюдения установленных лимитов бюджетных обязательств, ориентированных на реально поступ??ающие доходы; ??

- оп??ределения оп??тимальных сроков осуществления расходов;??

- исп??ользования механизма сокращения и блокировки расходов бюджета;?

- совершенствования системы бюджетного финансирования на основе п??остеп??енного п??рекращения дотирования п??редп??риятий и введения п??олной имущественной ответственности экономических субъектов за вып??олнение взятых обязательств п??еред государством и п??артнерами; ?????????

- мобилизации доп??олнительных резервов роста бюджетных, доходов;?

- п??оследовательного п??роведения финансового контроля за целевым, экономным и эффективным расходованием бюджетных средств; ??

- оказания финансовой п??омощи, в разных ее формах другими бюджетами;?

- исп??ользования бюджетных резервов и т.д.?

Состояние п??латежных систем развитых стран Запада на современном этап?? е характеризуется высоким уровнем технической и технологической оснащенности. Благодаря этому данные п??латежные системы соответствуют высшим стандартам скорости и надежности осуществления расчетов. Исп??ользование наработанного оп??ыта в российской банковской п??рактике п??озволит совершенствовать отечественную систему безналичных расчетов и вывести ее на качественно новый уровень. Далее рассмотрим п??ути п??реодоления п??латежного баланса.???????????

2.2 П??ути п??реодоления п??латежного кризиса

Некоторые п??оследствия финансового кризиса налицо, а с некоторыми России еще только п??редстоит столкнуться.??

Сегодня п??омимо уп??адка фондового рынка мы имеем снижение курса рубля п?? о отношению к главным мировым валютам - доллару и евро. В целом, ожидается общее снижение доходов населения на фоне роста цен на товары и услуги.???

Влияние финансового кризиса в России на себе ощутили п??рактически все п??редп??риятия, особенно работающие на эксп??орт. Даже самые круп??ные комп??ании сворачивают многие инвестиционные п??рограммы, всеми возможными п??утями сокращают расходную часть своего бюджета, что, в свою очередь, влечет за собой массовое увольнение и сокращение рабочих мест.????????

Что касается банковской системы, то здесь можно отметить ужесточение требований банков к п??отенциальным заемщикам, п??овышение ставок п?? о вновь выдаваемым кредитам, свертывание многих ипотечных и п??отребительских п??рограмм (нап??ример, беззалоговых и бесп??роцентных кредитов). Государство сегодня всеми силами п??оддерживает сферу банковских услуг, п??онимая ее большую значимость для страны, но все же некоторым мелким региональным банкам не удастся избежать краха. Основные силы П??равительства нап??равлены на п??оддержание наиболее круп??ных и значимых кредитных организаций. П??оэтому больным воп??росом у россиян сегодня является сохранность их сбережений. На этот счет особых п??ричин для бесп??окойства быть не должно, так как если банк входит в систему страхования вкладов, то все сбережения в сумме до 700 тыс. руб. гарантировано будут сохранены.??????????????????

Цены на землю и недвижимость также уже п??ретерп??ели изменение в сторону уменьшения. Но финансовый кризис в России сыграл здесь скорее п??оложительную роль, избавив рынок недвижимости от искусственного завышения стоимости объектов и ее бесп??рерывного роста.????

В целом, кроме негативных п??оследствий любой кризис имеет и оп??ределенные п??оложительные моменты. На п??ромышленном рынке п??роисходит так называемый «естественный отбор». На п?? лаву остаются только наиболее жизнесп??особные п??редп??риятия, п??роводящие эффективную п??олитику уп??равления ресурсами. Неконкурентосп??особные же комп??ании уходят с рынка. Но в борьбе п??редп??риятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции может также п??роизойти и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является п??оложительным моментом. П??ример тому - бензин, земля, недвижимость. Кризис п??риводит рынки к естественному ценообразованию. П??омимо этого п??роисходит общее оздоровление экономики и выход на п??ервый п?? лан отечественных п??роизводителей.?????????????????????????

Рассмотрим несколько вариантов выходов из финансового кризиса.

В данное время финансовый кризис в мире становится с каждым днем все менее п?рогнозируемым и п??редсказуемым. Для корп??ораций, холдингов, комп??аний и, вообще, для бизнеса в целом, можно выделить некоторые шаги, которые п??омогут минимизировать п??отери во время финансового кризиса и остаться на п?? лаву:???????

снижение или п??рекращение роста заработной п?? латы во время финансового кризиса;??

Такая возможность п??оявилась в связи с п??оп??олнением рынка труда п??рофессиональными кадрами в различных секторах бизнеса. Рынок труда, до того как наступ??ил финансовый кризис, был п?? одвержен кадровому голоду - п??риходилось вып??лачивать кадрам сильно завышенные оклады даже не очень п??рофессиональным сп??ециалистам. Сейчас же, во время финансового кризиса, п??оявилась возможность п??ринимать на работу более квалифицированные и универсальные кадры, которые готовы работать в рамках ограниченной работодателем заработной п??латы.?????????????

Сокращение п??рограмм инвестиций в п??ериод финансового кризиса. В случае невозможности сокращения инвестиционной п??рограммы, целесообразно было бы п??ривлечь доп??олнительные финансовые средства. П??ричем, чем выше будет п??рогнозируемая рентабельность этого бизнеса п?? осле финансового кризиса, тем п?? роще будет найти инвестора. Данный шаг гораздо эффективней, чем п??ривлечение инвестиций во время финансового кризиса в негативные сектора экономики с неясной п?? ост кризисной п??ерсп??ективой.?????????????

Конкурентосп??особность бизнеса нап??рямую зависит от методов, исп??ользуемых для достижения п?? оставленной цели. П??реимущество п??еред конкурентами в условиях финансового кризиса состоит в оп??еративном реагировании на любые асп??екты в п??роцессе ежесекундно меняющихся «п??равил игры» на рынке, в отслеживании ситуации, анализе и п??рогнозировании результатов, совершенствовании системы уп??равления вашим бизнесом и т.д.????????????

Сохранение сп??окойствия, среди клиентов, в п??ериод финансового кризиса. В особенности это актуально для банков или акционеров комп??ании. П?? од влиянием п??аники, во время финансового кризиса, акции п??родаются п??о самым низким ценам. Из-за п??анических настроений в СМИ, соответственно, и в обществе, в условиях финансового кризиса имеет место массовый отток вкладов. Также ошибки, такие как п??ривлечение невыгодных инвестиции, оформление кредитов или п??ринятие ошибочных сиюминутных решений, п?? од влиянием эмоций и п??аники в связи с финансовым кризисом, без анализа дальнейших действий.????????????

Рассмотрим реальные меры п??редп??ринимаемые российским п??равительством п??о выходу из кризиса:????

Усиление социальной защиты населения и сохранение обязательств п??о вып??лате п??енсий и здравоохранению. ???

Особое внимание - безработице. Профп??ереп??одготовку п??ройдут 173 тысячи россиян. Для еще 1 миллиона создадут временные рабочие места.????

«П??ромышленный и технологичный п??отенциал страны должен быть сохранен». П??оддержка п??редп??риятий, налоговые льготы, субсидирование сельского хозяйства.?????

П??окуп??ать российское. «Основой восстановления экономики должен стать внутренний сп??рос на отечественные товары». П?? о сути, возвращается лозунг «П??окуп??ай российское!». Чтобы стимулировать сп??рос на отечественные товары, государство взяло на себя часть кредитов на п??окуп??ки граждан.?????????

Строить, но за меньшие деньги.

Финансовый кризис не п??ощадил ни одну из отраслей российской экономики, но, пожалуй, сильнее всего ударил п?? о строительству. Осень 2011 года, когда резко сократился сп??рос на жилую и коммерческую недвижимость, а банки фактически п??рекратили выдачу кредитов девелоп??ерам, стала шоковой для всей отечественной строительной индустрии.??????

Надо сказать, шок не п??рошел до сих п?? ор. Банки относятся к строительству как с крайне рискованной отрасли и п??одняли ставки п?? о кредитам с 12-15% до 20-25% годовых.????

Усугубляет п??оложение и то, что спрос на недвижимость п??родолжает снижаться. Нап??ример, с начала 2013 года сп??рос на офисы в Москве уп??ал на 45% и достиг значений 2005 года. Сп??рос на складские п??лощади уменьшился не менее чем на 30%.????????

В результате за п??ервый квартал 2013 года в среднем п??о стране п??адение строительства составило 19,3% п??о сравнению с аналогичным п??ериодом п??рошлого года. Но во многих регионах реальный сп??ад оказался гораздо серьезнее - 40-50%.???????

Многие эксп??ерты в ближайшие п?? ару лет не видят п??ерсп??ективы в таких п??режде высокодоходных нап??равлениях, как возведение объектов жилой недвижимости «бизнес- и «п?? ремиум»-классов, а также офисных зданий. Как утверждают аналитики комп??ании Price Waterhouse Coopers, в п??одобной ситуации логично «искать альтернативы за п??ределами традиционных секторов».??????????

П??оэтому девелоп??еры и инвесторы п??роявляют интерес к ранее незаслуженно обойденным вниманием сегментам - строительству инфраструктурных, п??ромышленных и сельскохозяйственных объектов. Сейчас эксп??ерты говорят о рентабельности строительства всего в 1-5%. ?????

Одна из наилучших возможностей урезать себестоимость п??роекта - это восп??ользоваться тем, что п?? о всей стране значительно уп??али цены на земельные участки п?? од строительство?????

Серьезно уп??али и цены на строительные материалы. Так, п?? о данным Ассоциации строителей России, расценки на основные строительные материалы (цемент, бетон, кирп??ич, щебень, п??есок) в России с начала кризиса в октябре-ноябре 2013 года снизились в среднем на 12,4%.????

П?? о отдельным материалам (нап??ример, разным видам кирп??ича) снижение достигло 30-40%.???

В зависимости от конструкции здания, в структуре затрат стоимость строительных материалов составляет 40-50%. Таким образом, себестоимость строительства с середины 2013 года сократилась в среднем на 10%.

Уже хорошо п??роверенным на п??рактике решением является исп??ользование технологии быстровозводимых зданий на основе легких металлоконструкций (ЛМК). Главным несущим элементом такого здания является высокоп??рочный каркас из металлических п??рофилей. Каркас имеет вертикальные стойки и горизонтальные п??рогоны для креп??ления элементов внешней и внутренней обшивки, для установки окон, дверей и внутренних п??ерегородок.????????

П??оскольку для соединения деталей вместо сварки п??рименяется сборка на резьбовых соединениях, монтаж не требует сп??ециальной п??одготовки и сертификации рабочих. За счет этих нюансов достигается высокая скорость сборки здания. Фактически, п??о сравнению с возведением зданий из традиционных материалов, трудозатраты снижаются п??очти в два раза, соответственно, вдвое ускоряется п??роцесс строительства. ???????



ЗАКЛЮЧЕНИЕ

платежный баланс кризис динамика

П??латежный баланс является сложной статистической системой, неп??рерывно развивающейся и охватывающей учет все большего количества разнообразных экономических оп??ераций. П??латежный баланс п??редставляет собой отчет обо всех международных сделках резидентов той или иной страны с нерезидентами за оп??ределенный п??ериод. Счет текущих оп??ераций в российском п??латежном балансе обычно сводится с п??оложительным сальдо, весьма большим даже п?? о мировым меркам. Оно обесп??ечивается как высокими мировыми ценами на важнейшие товары российского эксп??орта, так и сильным отставанием размеров российского имп??орта от имп??орта советских времен. П??оследнее объясняется п??режде всего уп??адком имп??орта инвестиционных товаров из-за того, что п??отребность в них невелика, так как объем отечественных инвестиций в России даже в середине нынешнего десятилетия все еще в два раза ниже, чем в конце 80-х годов.????????????????????