Международное разделение труда как экономическая основа мирового хозяйства

Размещено на http://www.allbest.ru/

КУРСОВАЯ РАБОТА

по дисциплине «Мировая экономика»

на тему: «Международное разделение труда как экономическая основа мирового хозяйства»

2016г.

Содержание

Введение

1. Международное разделение труда как экономическая основа мирового хозяйства

2. Мировые финансовые кризисы и их причины

2.1 Понятие, виды и причины

2.2 Экономический кризис в современном мире

2.3 Начало кризиса в США

2.4 Распространение кризиса в мире

2.5 Мировой финансовый кризис в России

2.6 Оценки продолжительности кризиса

Заключение

Список литературы

Введение

Международное разделение труда - важнейшая базовая категория, которая выражает сущность, содержание международных отношений. Так как все страны мира так или иначе включены в это разделение, то его углубление определяется развитием производительных сил, испытывающих воздействие новейшей технической революции. Участие в международном разделении труда приносит странам дополнительный экономический эффект, позволяющий полнее и с наименьшими издержками удовлетворять свои потребности.

Финансовые кризисы представляют собой экстремальные проявления взаимодействий между финансовым сектором и реальной экономикой. Будучи вызваны внутренними или внешними причинами, они могут начаться как в частных, так и в государственных секторах. Кризисы могут развиваться в течение длительного времени в разных формах, и способны быстро распространяться через границы. Антикризисные меры должны приниматься незамедлительно и носить всесторонний характер, иногда возникает потребность в глобальной координации финансовой и бюджетной политики государств.

Теоретическую основу данной работы составили положения фундаментальной экономической науки, теории мирового финансового рынка и мировых экономических кризисов, теории международных финансовых и валютно-кредитных отношений, сформулированные в трудах отечественных и зарубежных учёных.

1. Международное разделение труда как экономическая основа мирового хозяйства

Национальные хозяйства объединяются в мировую экономику на основе международного разделения труда (МРТ), представляющего собой специализацию стран на производстве отдельных видов продукции, которой они обмениваются между собой. Такая специализация приводит к формированию отраслей, ориентированных на экспорт. Международное разделение труда -- объективная основа международного обмена товарами, услугами, знаниями, основа развития производственного, научно-технического, торгового и иных форм сотрудничества между всеми странами мира, независимо от уровня их развития и общественного строя. В современных условиях МРТ оказывает огромное влияние на разделение труда и специализацию производства внутри стран; обеспечивает взаимосвязь процессов расширенного воспроизводства в странах мира; формирует соответствующие международные пропорции в отраслевом, территориальном и становом аспектах [9].

Основным побудительным мотивом к МРТ для всех стран мира, независимо от их социальных и экономических различий, является их стремление к получению экономических выгод. В ходе международного обмена товарами и услугами странам обеспечиваются благоприятные условия, связанные с экономией внутренних затрат. Это осуществляется на основе отказа от национального производства некоторых товаров и услуг. Удовлетворение потребности в этих материальных благах происходит за счет более дешевого импорта. К числу общечеловеческих побудительных доводов к участию в МРТ относят необходимость решения глобальных проблем, стоящих перед всем человечеством.

Чтобы дать точное определение понятия «МРТ» необходимо конкретизировать, что такое вообще разделение труда в экономике, или общественное разделение труда, поскольку международное разделение труда -- закономерный результат развития общественного разделения труда, в процессе которого происходит разделение различных видов созидательной деятельности человека. Выделяют следующие функциональные виды общественного разделения труда:

1) общее -- разделение труда между крупными сферами материального производства (промышленность, сельское хозяйство, связь, торговля и т.д.);

2) частное -- более глубокое разделение труда, разделение труда внутри крупных сфер материального производства по отраслям и подотраслям (например, тяжелая и легкая промышленность), а также внутри них;

3) единичное разделение труда -- разделение труда, имеющее место в рамках одного предприятия, при этом предприятие трактуется широко, как цикл создания законченного товара.

Кроме того, общественное разделение труда оценивают не только по функциональному, но и по территориальному признаку. Здесь выделяют следующие виды:

* межрегиональное разделение труда, т.е. между регионами одной страны; такое разделение труда можно назвать внутригосударственным разделением труда;

* международное разделение труда, т. е. между странами.

Причиной и условием возникновения и развития международной экономики стало именно международное разделение труда, причем во всех трех его функциональных формах.

Итак, международное разделение труда -- высшая степень развития общественного территориального разделения труда между странами, предусматривающая устойчивую концентрацию производства определенной продукции в отдельных странах, которые в силу объективных причин (исторических, географических, климатических, экономических) могут производить данные товары относительно более эффективно, чем другие страны. С понятием международного разделения труда связано еще одно -- международная кооперация труда - основанный на международном разделении труда устойчивый обмен между странами продуктами, производимыми с наибольшей экономической эффективностью. Следует подчеркнуть, что МРТ может не повлечь за собой международной кооперации труда. Последняя же просто невозможна при отсутствии МРТ.

Важнейшей предпосылкой и необходимым условием МРТ являются существенные различия в обеспеченности стран экономическими ресурсами (факторами производства) и различные комбинации их использования, обусловленные, прежде всего, уровнем НТР в обществе.

Международное разделение факторов производства -- важнейшая предпосылка развития MPT. Международное разделение факторов производства - исторически сложившееся сосредоточение отдельных факторов производства в различных странах, являющееся предпосылкой производства ими определенных товаров, экономически более эффективных, чем в других странах.

Международное разделение такого фактора, как земля обусловлено различным природно-ресурсным потенциалом стран, а также разными погодно-климатическими условиями и географическим положением. Международное разделение капитала выражается не только в различной обеспеченности стран накопленными запасами материальных средств, но и в различиях исторических традиций и опыта производства, а также наличия финансовых ресурсов для инвестирования. Международное разделение технологии -- результат различий в уровне развития НТП и следствие различий в обеспеченности такими факторами, как труд и капитал. Оно включает также различную обеспеченность стран ресурсами знаний, т.е. суммой научно-технической информации, сосредоточенной в научных учреждениях, литературе, банках данных и т.д.

Странам целесообразно не только использовать изобилие одних и скудость других факторов для налаживания экспорта и импорта тех или иных товаров и услуг, но и экспортировать имеющиеся в изобилии и импортировать недостающие факторы производства. Бедные капиталом страны активно привлекают его из-за рубежа. Избыточная для одних стран рабочая сила стремится найти себе применение в других странах. Государства с развитой наукой вывозят технологию туда, где такой собственной технологии нет. Международное движение факторов производства зависит не только от спроса и предложения этих факторов в разных странах, но и от их мобильности различных барьеров на пути движения факторов и многих других цементов, которые мешают этому движению. Тем не менее объем международного движения факторов производства вполне сопоставим с объемом международной торговли.

Основными формами международного движения факторов производства являются международное движение капитала, международная миграция рабочей силы, международная передача технологии.

Международное движение капитала как фактора производства приобретает различные формы и условно классифицируется следующим образом. По источникам происхождения различают официальный (государственный) капитал -- средства государственного бюджета, а также капитал международных межправительственных организаций (кредиты МВФ, Мирового банка, расходы ООН и пр.) -- и частный (негосударственный) капитал-- средства частных фирм, банков и других негосударственных организаций. По характеру использования выделяют предпринимательский капитал -- финансовые средства, прямо или косвенно вкладываемые в производство с целью получения прибыли, и ссудный капитал -- средства, даваемые взаймы с целью получения процента. По цели вложения капитал может принимать форму прямых инвестиций -- вложений капитала, обеспечивающих контроль инвестора над объектом размещения капитала -- и портфельных инвестиций -- вложений капитала в иностранные ценные бумаги, не дающих инвестору права реального контроля над объектом инвестирования. Каждая из групп капитала, в свою очередь, делится на группы, которые условно можно считать его экспортом (активы, инвестиции за рубеж) или импортом (пассивы, инвестиции из-за рубежа). На протяжении всего развития международной экономики преобладающее значение имели прямые инвестиции, но с начала 90-х гг. XX в. резко возросла роль портфельных инвестиций среди других форм международного движения капитала.

Международная миграция рабочей силы -- переселение трудоспособного населения из одних государств в другие сроком более чем на год, вызванное причинами экономического (обычно межстрановая разница в оплате труда) и иного характера (политические, религиозные, объединение и распад государств, природные бедствия, войны, экологические проблемы, причины личного характера и др.). При анализе международной миграции выделяют иммиграцию (въезд трудоспособного населения в данную страну из-за ее пределов), эмиграцию (выезд трудоспособного населения из данной страны за ее пределы), миграционное сальдо (разность между эмиграцией из страны и иммиграцией в страну). По приблизительным оценкам ежегодное миграционное сальдо составляет около 1 млн человек, т.е. в принимающие страны приезжало в среднем на 1 млн человек больше, чем уезжало.

Технологию наряду с трудом можно считать человеческим ресурсом, который самостоятельно или в сочетании с другими ресурсами (землей и капиталом) используется для создания товаров. Международная передача технологии -- межгосударственное перемещение научно-технических достижений на коммерческой или безвозмездной основе. В международной экономике носителя ми технологии могут выступать товар -- в случае международной торговли высокотехнологичными товарами; капитал -- в случае международной торговли высокотехнологичными капиталоемкими товарами; труд - в случае международной миграции высококвалифицированных научно-технических кадров; земля -- в случае торговли природными ресурсами, для разработки которых использовано новейшее научно-техническое достижение. Международная передача технологии принимает следующие формы: патентное соглашение -- международная торговая сделка, по которой владелец патента уступает свое право на использование изобретения покупателю патента; лицензионное соглашение -- сделка, по которой собственник изобретения или технических знаний предоставляет другой стороне разрешение на использование в определенных пределах своих прав на технологию; ноу-хау -- предоставление технического опыта и секретов производства (не запатентованные изобретения, имеющие коммерческую ценность); инжиниринг -- предоставление технологических знаний, необходимых для приобретения, монтажа и использования купленных или арендованных машин и оборудования (консультации, надзор, проектирование, испытания, гарантийное и постгарантийное обслуживание). Кроме того, на коммерческих условиях технология передается между странами в рамках соглашений о промышленном сотрудничестве, о научно-технологической и производственной кооперации, об инвестиционном сотрудничестве и в других формах. К числу мероприятий по международной передаче технологии на некоммерческой основе относятся выставки, научные конференции, симпозиумы, обмен публикациями и т.д.

В настоящее время участие страны в современном МРТ во все большей мере определяется не наделенными факторами природного характера, а «приобретенными» (созданными) страной факторами производства: технологиями, интеллектуальным капиталом, бизнес-инновациями, качеством рабочей силы (квалификацией труда) и т.п. Хотя в современных условиях сохраняется разделение труда между странами, базирующееся на неравномерности распределения между ними природно-климатических ресурсов, но примеры таких стран как Япония, новых индустриальных стран Юго-Восточной Азии свидетельствуют об определяющем воздействии «приобретенных» факторов производства на участие страны в МРТ. Эти страны не имеют таких природных богатств, как Россия, но играют более значительную роль на мировых товарных и финансовых рынках.

Современный этап развития мировой экономики характеризуется углублением международного разделения труда, что обусловлено и порождено неравномерностью развития. Современные тенденции развития МРТ можно охарактеризовать следующими общими закономерностями.

1. Место многих стран в МРТ (особенно в группе развивающихся) определяется тем, насколько они вписались в стратегические задачи и цели международных корпораций.

2. Важным элементом современного МРТ стала сфера услуг, как традиционных -- международные перевозки, связь туризм и др., так и новых -- финансовых, банковских, страховых, рекламных и других бизнес-услуг.

3. Межотраслевое разделение труда между странами дополняется внутриотраслевым разделением труда, интенсивно развивается международное межфирменное разделение труда в рамках совместных программ, договоров подрядного кооперирования, совместных предприятий, а также в форме внутрифирменного разделения труда в рамках международных корпораций.

4. На смену взаимодействию национальных хозяйств либо на входе, либо на выходе производственного процесса приходит тесное сращивание национальных экономик непосредственно в процессе самого производства.

5. Изменяется содержание МРТ между тремя группами стран в мировом хозяйстве: индустриальные страны специализируются на выпуске наукоемкой машинотехнической продукции, включая вооружение, на предоставлении бизнес-услуг, но одновременно являются и крупнейшими экспортерами продовольствия. Развивающиеся страны, оставаясь в большинстве своем поставщиками сырья, энергоносителей и т.п., диверсифицируют свой экспорт за счет изделий легкой промышленности (текстиля, одежды, обуви, кожи и т.п.), услуг, а новые индустриальные страны выступают как экспортеры сложной машиностроительной продукции (бытовой техники, продукции автомобилестроения). Бывшие социалистические страны специализируются на ресурсо- и трудоемких отраслях (нефте- и газодобыча, металлургия, химическая и легкая промышленность).

международный финансовый кризис экономика

2. Мировые финансовые кризисы и их причины

2.1 Понятие, виды и причины

Мировой финансовый кризис 2007-2009 гг. стал болезненным напоминанием о многогранности кризисов. Они наступают и в маленьких, и больших странах, и в бедных, и в богатых. Рейнхарт и Рогофф писали: «финансовые кризисы являются одинаковой угрозой для всех». По мнению профессора Оксфордского университета, историка Филиппа Кея, первый в мировой истории финансовый кризис имел место ещё в Римской республике в 88 г. до н.э.

Специфика финансовых кризисов заключается в том, что их причины зачастую имеют иррациональную природу. Например, внезапное массовое изъятие вкладчиками своих банковских депозитов, проблемы и внешние эффекты на финансовых рынках, ограниченность арбитражных операций в период кризиса, появление пузырей на рынке активов, кредитные кризисы, распродажа активов по сниженным ценам и т.д.

Термин «финансовый кризис» широко применяется по отношению к ситуациям внезапной утраты некоторыми финансовыми активами большей части своей номинальной стоимости.

В XIX и в начале XX вв. многие финансовые кризисы ассоциировались с банковскими кризисами и появляющейся при этом паникой, и многие рецессии совпали по времени с подобными кризисами. Финансовыми кризисами называют: крах фондового рынка и ситуации, когда лопаются другие финансовые пузыри; валютные кризисы и кризисы суверенных дефолтов. Финансовые кризисы становятся причиной потери денег и финансовых активов, но они не обязательно отражаются на реальном секторе экономики.

Финансовый кризис проявляется на финансовых рынках и в финансовом секторе.

Признаками кризиса считаются: резкий рост процента, постоянно растущая доля проблемных банков и небанковских финансовых институтов, увеличивающееся количество проблемных долгов, значительное сокращении кредитования, появление связанных друг с другом банкротств. Банковская и прочая финансовая деятельность переходят к убыточной модели с преобладанием спекулятивной составляющей над инвестиционной.

Происходит масштабное падение курсов ценных бумаг, задержки расчётов. Кризис платёжной системы сопровождается массовыми убытками на рынке производных финансовых инструментов (деривативов), сокращением ликвидности финансовых рынков и финансовых институтов, банковской паникой.

Я.М. Миркин даёт следующее определение: «Финансовый кризис - это «кризис, который системно охватывает финансовые рынки и институты финансового сектора, международные финансы (страновой сегмент), кредит и денежное обращение, государственные, муниципальные и корпоративные финансы» (см. рис. 1) [6].

Я.М. Маркин подчёркивает, что финансовый кризис оказывает негативное влияние на экономическую активность и на благосостояние населения в средне- и долгосрочной перспективе.

Как указывается в рабочих бумагах МВФ, финансовые кризисы имеют общие элементы, но проявляются в разных формах. К числу последних относятся: существенные изменения объёмов кредитования и цен на активы; серьёзные нарушения в сфере финансового посредничества и предоставления внешнего финансирования различным субъектам в экономике; значительные проблемы в балансах (фирм, домашних хозяйств, финансовых посредников и государств); крупномасштабная государственная поддержка (в виде поддержки ликвидности и рекапитализации). Таким образом, финансовые кризисы представляют собой многомерные события, и их трудно описать с помощью одного показателя.

В международных финансах финансовый кризис выражается в массовом выводе капиталов из страны, неконтролируемом падении курса национальной валюты, неуправляемом нарастании государственного и корпоративного внешнего долга, а также просроченных платежей государства и частных компаний, передаче системного риска на международный рынок и финансовые рынки других государств [6].

В области денежного обращения финансовый кризис проявляется в стремительном неуправляемом росте цен, переходящем в хроническую инфляцию, в бегстве от национальной валюты через внедрение во внутреннее денежное обращение твёрдой иностранной валюты при массовом появлении суррогатов денег.

В области государственных финансов финансовый кризис проявляется в резком сокращении величины международных резервов и государственных стабилизационных фондов, появлении дефицита или обострении дефицитности госбюджета, стремительном уменьшении собираемости налогов, сокращении бюджетного финансирования государственных расходов, неуправляемом росте внутреннего государственного долга [6]. В.К. Ломакин под международным финансовым кризисом понимает «глубокое расстройство кредитно-финансовых систем в целой совокупности государств, которое приводит к резким диспропорциям в международных валютно-кредитных системах и прерывности их функционирования» [4, с. 129]. Как правило, финансовый кризис в той или иной степени единовременно охватывает разные сферы мировой финансовой системы. Центром финансовых кризисов выступает денежный капитал, а непосредственной областью проявления - кредитные учреждения и государственные финансы. Таким образом, большинство исследователей определяют мировой финансовый кризис через его проявления. Выделяются следующие виды финансовых кризисов: банковский кризис, валютный кризис, спекулятивные пузыри и международные финансовые кризисы.

Под банковским кризисом понимается ситуация, когда банк сталкивается с внезапным изъятием вкладчиками банковских вкладов. Поскольку большую часть средств, полученных в качестве депозитов, банки используют для кредитования, сразу выплатить депозиты крайне затруднительно. Поэтому массовое изъятие вкладов оборачивается банкротством банка, в результате чего клиенты теряют свои депозиты в размере, не покрытом страхованием. Ситуация, при которой происходят массовые изъятия банковских вкладов, называется системным банковским кризисом или банковской паникой. Когда весь или почти весь банковский капитал в стране изымается, наступает системный банковский кризис. Банкротства банков в результате системного банковского кризиса могут привести к долгосрочной рецессии экономики, так как предприятия и потребители испытывают недостаток капитала, который им перестала выдавать национальная банковская система.

Примерами массового изъятия вкладов из банков являются банковский кризис в США в 1931 г. (по словам председателя Федеральной резервной системы США Бена Бернанке, Великая депрессия была вызвана действиями Федеральной резервной системы, и большая часть экономического ущерба стала результатом изъятия вкладов) и изъятие вкладов в банке Northern Rock в 2007 г. Банковские кризисы обычно происходят после периода рискованного кредитования и являются результатом невозврата кредитов.

Обыкновенно валютные кризисы рассматриваются как часть финансового кризиса, но общепринятого определения валютного кризиса не существует. Одни авторы определяют валютные кризисы как ситуацию, когда среднее взвешенное от ежемесячного процентного обесценивания обменного курса и сокращение в процентах за месяц валютных резервов превышает среднее более чем на три стандартных отклонения. Другие же считают валютным кризисом как номинальное обесценивание национальной валюты не менее чем на 25%, или жепо крайней мере, 10%-ный рост её обесценения.

Итак, валютный кризис можно определить как ситуацию, когда участники валютного рынка пришли к пониманию, что обменный курс, который привязан к валюте другой страны, находится на грани обвала, в результате чего совершаются спекуляции, которые ускоряют обесценение и влекут за собой девальвацию.

Спекулятивный пузырь имеет место в случае крупного, устойчивого завышения цен какого-либо класса активов. Образованию пузыря способствует наличие покупателей, которые приобретают актив из спекулятивных соображений, а не из расчёта дохода, который данный актив будет генерировать в будущем.

Если образовался пузырь, возникает риск обвала цен на активы: участники рынка приобретают актив только до тех пор, пока они считают, что его будут покупать другие, и когда многие решат продать актив, его цена будет падать.

На практике выявить пузыри сложно из-за проблем с объективной оценкой стоимости активов. Некоторые экономисты утверждают, что пузыри никогда или почти никогда не образуются.

Примерами пузырей и обвалов курсов акций и других активов являются Тюльпанная лихорадка (Голландия, XVII в., спекуляции луковицами тюльпанов), Великая депрессия 1929 г., пузырь на рынке недвижимости в Японии в 1980-х гг., крах дот-комов в США в 2000-2001 гг., пузырь на рынке недвижимости в США накануне кризиса 2007-2009 гг.

Среди финансовых кризисов особое место занимают мировые кризисы. Ситуация, когда страна, поддерживающая фиксированный обменный курс, внезапно вынуждена девальвировать свою валюту из-за нарастающего дефицита текущего счёта, называется валютным кризисом или кризисом платёжного баланса. Отказ страны от выплаты суверенного долга называется суверенным дефолтом. Девальвация и дефолт могут быть добровольными решениями правительства, но они часто воспринимаются как вынужденная реакция на изменение настроений инвесторов, что приводит к внезапной остановке притока капитала или резкому увеличению оттока капитала.

Некоторые из валют, которые являлись частью Европейского механизма валютных курсов, столкнулись с кризисами в 1992-1993 гг. и правительства были вынуждены их девальвировать или выйти из механизма валютных курсов.

Многие страны Латинской Америки объявили дефолт по долгу в начале 1980-х гг. Очередная цепочка валютных кризисов наблюдалась в Азии в 1997-1998 гг. В 1998 г. финансовый кризис в России привёл к девальвации рубля и дефолту по государственным облигациям.

По мнению некоторых экономистов, многие рецессии были вызваны в основном финансовыми кризисами. Например, Великой депрессии во многих странах предшествовало изъятие вкладов и крах на фондовом рынке. Кризис на рынке субстандартной ипотеки США и лопнувшие пузыри на рынке недвижимости привели к рецессии в США и ряде других стран в 2008-2009 гг.

Некоторые экономисты придерживаются противоположного взгляда, что именно рецессия вызывает кризис, даже если финансовый кризис проявился прежде рецессии и стал одной из её причин. Другие факторы, а не финансовый кризис, приводят к затягиванию рецессии. В частности, Милтон Фридман и Анна Шварц утверждают, что первоначальный экономический спад, связанный с крахом 1929 г., и банковская паника 1930-х гг. не превратились бы в затяжную рецессию, если бы не были подкреплены ошибками денежно-кредитной политики, которая проводилась Федеральной резервной системой.

Таким образом, финансовые кризисы выражаются в резком росте процентных ставок, обвальном падении курсов валют, массовом изъятии вкладов из банков и ограничении кредитования, кризисе денежного обращения и долговом кризисе.

Большинство исследователей определяют мировой финансовый кризис через его проявления в той или иной области, а также через сферы, которые кризис затрагивает.

Существуют следующие виды финансовых кризисов: банковский кризис, валютный кризис, спекулятивные пузыри и международные финансовые кризисы.

2.2 Экономический кризис в современном мире

Мировой экономический кризис-- кризисное состояние мировой экономики, резко обозначившееся с 2008 года и не преодолённое до настоящего времени[8]. Развился с финансового кризиса, начавшегося в США. Если не по глубине, то по масштабам и последствиям сопоставим лишь с Великой депрессией 1930-х годов. В 2009 году мировой ВВП впервые со времен Второй мировой войны показал отрицательную динамику.

Также рекордно, более чем на 10% сократилась мировая торговля, восстановившая объём к 2011 году, но до сих пор значительно отстающая от докризисных темпов роста[8]. Мировая промышленность стагнирует.

Спад экономики в США и еврозоне закончился во втором квартале 2009 года, однако в 2011 году в еврозоне началась вторая рецессия, продолжавшаяся до 2013 года и ставшая самой длительной в её истории [8].

Глобальной тенденцией после острой фазы кризиса в 2008 году стало ослабление среднего класса в мире, в то время как до кризиса его доля в общем объёме мирового богатства оставалась продолжительное время стабильной, отмечается в отчёте "Global Wealth Report 2015" швейцарского банка "Credit Suisse". При этом доля 1% самых богатых людей в мировом объеме богатств превысила 50% и продолжает увеличиваться [8].

Главный экономист МВФ Оливье Бланшар в 2014 году отмечает, что по мере постепенного ослабления последствий мирового кризиса во главу угла в макроэкономике встает вопрос о неравенстве доходов.

Беспрецедентный рост безработицы привёл к достижению её рекордного показателя за всю историю наблюдений за рынком труда(199млн человек в 2009 году [8]).

В иноязычных источниках также распространён термин Великая рецессия (англ.Great Recession).

Возникновение кризиса связывают с общей цикличностью экономического развития, дисбалансами международной торговли и движения капиталов, а также перегревом кредитного рынка и особенно проявившегося его следствием ипотечного кризиса-- как результата кредитной экспансии, развернутой в 1980-х-- начале 2000-х годов.

По заключению обнародованного в январе 2011 года итогового отчета созданной по решению президента США Барака Обамы специальной комиссии американского конгресса по расследованию причин кризиса 2008--2009 годов кризис спровоцировали следующие факторы: провалы в финансовом регулировании, нарушения в области корпоративного управления, которые привели к чрезмерным рискам; чрезмерно высокая задолженность домохозяйств; широкое распространение «экзотических» ценных бумаг (деривативов), рост нерегулируемой «теневой» банковской системы [8].

Бывший министр финансов России Алексей Кудрин в декабре 2011 года заявил, что вторая волна кризиса началась: «теперь уже очевидно, что массовое печатание денег для сохранения спроса, поддержки экономики и сокращения безработицы отодвинет проблему, но не избавит от неё». В статье «The Washington Post» (февр. 2013) отмечается, что ликвидность перестала трансформироваться в рост.

2.3 Начало кризиса в США

Соединённые Штаты Америки, крупнейшая экономика мира, вошли в 2008 год с кредитным, в особенности ипотечным кризисом, который привёл к резко обозначившемуся в сентябре 2008 года кризису ликвидности банков, прекративших выдачу кредитов. Джордж Сорос отмечал, что «начало кризиса 2008 года можно официально отнести к августу 2007 года, когда центральные банки были вынуждены взять на себя финансовые обязательства для того, чтобы обеспечить ликвидность банковской системы». Спустя несколько месяцев снижения и потери рабочих мест, в период с 2007 по 2008 год эта попытка потерпела крах, что привело к банкротству пятидесяти банков и финансовых учреждений. Это отразилось также и на биржевых ценных бумагах, на потреблении и сбережениях населения [8].

В сентябре 2008 года положение резко усугубилось из-за краха ряда финансовых институтов, связанных с ипотечным рынком, таких как инвестиционный банк Lehman Brothers, ипотечные компании Fannie Mae, Freddie Mac и AIG. Для сохранения некоторых из этих организаций правительство США предприняло определенные меры, выдав им сотни миллиардов долларов [8].

С декабря 2007 до июня 2010 года ФРС различным банкам, корпорациям и правительствам под низкий процент были выданы триллионы долларов кредитов.

2.4 Распространение кризиса в мире

В предкризисные 2004--2007 годы средние темпы роста мировой торговли составляли 8,74%. С резким сворачиванием объемов банковского кредитования и снижением спроса на товары и услуги, в 2008 году объем мировой торговли повысился лишь на 2,95%, а в 2009 году показал падение на 11,89%. Темпы роста мирового ВВП в 2008 году составили 1,83%, а в 2009 году мировой ВВП впервые после Второй мировой войны сократился -- на 2,3%.

В феврале 2008 года уровень инфляции в мире поднялся до рекордной отметки. Вследствие недоверия к валютам, как отмечал Джордж Сорос, возобладала тенденция переводить их в реальные активы, коснувшаяся прежде всего сырьевого сектора -- продемонстрировав рост цен на нефть и золото. В 2009 году проблема обрела противоположный характер: экономический прогноз указал на дефляцию, по причине которой, например, ФРС снизили процентные ставки практически до нуля.

8 октября 2008 года все ведущие центробанки мира, исключая ЦБ Японии и России, приняли беспрецедентное решение об одновременном снижении процентных ставок. Такое решение было расценено обозревателями как признание глобального характера кризиса [8].

10 октября собравшиеся на совещание в Вашингтоне министры финансов и главы центральных банков стран G7 утвердили антикризисный план, заменивший собой традиционное для подобных встреч итоговое коммюнике, заявив, что они предпримут «неотложные и исключительные действия». План предписывал «использовать любые имеющиеся средства, чтобы поддерживать системно важные финансовые институты, не допуская их краха» и иные меры.

14 ноября лидеры стран Группы двадцати (G20) собрались на антикризисный саммит, на котором приняли декларацию, содержащую, в частности, общие принципы реформирования финансовых рынков, реорганизации международных финансовых институтов, обязательство воздерживаться от применения протекционистских мер в последующие 12 месяцев.

4 декабря ЕЦБ и Банк Англии значительно понизили базовые процентные ставки, мера была предпринята перед лицом назревающей угрозы дефляции.

В начале декабря 2008 года Статистическое управление Евросоюза сообщило, что ВВП еврозоны в третьем квартале 2008 года снизился на 0,2%, как и в предыдущем квартале: европейская экономика вошла в период рецессии впервые за 15 лет. По данным Евростата, опубликованным в феврале 2009 года, промышленное производство в Евросоюзе в декабре 2008 года снизилось на 11,5% в годовом выражении, а в еврозоне-- на 12%, такое сильное падение отмечено впервые с 1986 года, когда начала вестись общеевропейская статистика.

Европейский центральный банк (ЕЦБ) предпринял первые меры с определённым опозданием. Основными мерами стали жесткая экономия и ограничения общественно-государственных расходов, что привело к кредитной недостаточности и сложному доступу к кредитованию.

Так как Европа представляет 30% мировой торговли, кризис в ней послужит причиной задержки восстановления мировой экономики. Европа представляется эпицентром разрушений после мирового финансового кризиса, отмечал в марте 2010 года К. Рогофф.

2 апреля 2009 года состоялся саммит большой двадцатки в Лондоне, на котором был принят План действий по выходу из глобального финансового кризиса. В частности, одной из наиболее серьёзных мер стало решение о значительном увеличение ресурсов МВФ-- до 750млрд долл., поддержка новых ассигнований СПЗ в размере 250млрд.

В опубликованной МВФ в начале 2010 года работе «Переосмысляя макроэкономическую политику» («Rethinking Macroeconomic Policy») отмечается, что основные элементы сложившегося до начала кризиса консенсуса в отношении экономической политики остаются неизменными.

Ухудшение экономических условий способствовало появлению массового движения протеста в странах Северной Африки и на Ближнем Востоке, в частности в Тунисе, Ливии, Египте и Сирии. В первых трех указанных странах были свергнуты правительства. См. Арабская весна.

В октябре 2010 года появились явные признаки войны валют (доллара, евро, иены и юаня). Страны снижали цены на свою валюту с целью приобретения конкурентоспособных преимуществ, для того, чтобы облегчить экспорт валют, который, в свою очередь, способен помочь положить конец кризису. Однако если война валют и ряд льгот усилят коммерческое противостояние, это приведет к торговой войне и неизбежно замедлит процесс восстановления. Подобная ситуация происходила во время Великой депрессии, инициированная США и Великобританией.

В 2010 году главный экономист МВФ Оливье Бланшар отмечает несомненный восстановительный рост мировой экономики, главными локомотивами которого указывает развивающиеся страны, прежде всего азиатские [8]. Это объясняется тем, что ввиду более ограниченной финансовой интеграции стран с низкими доходами с мировой экономикой они испытали воздействие кризиса главным образом через торговлю, улучшение ситуации в которой происходит так же стремительно, как она ранее ухудшилась.

В марте 2011 года состоялось первое за десять лет совместное валютное предприятие G7 (в сентябре 2000 года действовали, чтобы поддержать введение в обращение евро)-- договорились о валютных интервенциях, чтобы снизить курс иены и помочь экономике Японии, оказавшейся в тяжелейшем со времен Второй мировой войны кризисе.

На встрече G20 в Москве в феврале 2013 года, от которой ожидали заявления по вопросу валютных войн, итоговое коммюнике обошлось без критики в адрес Японии за снижение курса национальной валюты. Валютные войны-- это риск, но развитым странам необходимо любыми средствами поддерживать рост, поскольку мировая экономика зависит от них, решили делегаты.

2.5 Мировой финансовый кризис в России

По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года «начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований» [8].

Первым признаком начинающегося кризиса в России стал понижающий тренд на российских фондовых рынках в конце мая 2008 года, который перешёл в обвал котировок в конце июля, вследствие, как полагают некоторые эксперты, заявлений Председателя Правительства РФ Владимира Путина в адрес руководства компании «Мечел» в июле и военно-политических действий руководства страны в начале августа (вооружённый конфликт в Южной Осетии).

Особенностью российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних корпоративных долгов при незначительном государственном долге и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства.

Кризис ликвидности в российских банках, резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ, падение цен на экспортную продукцию (сырьё и металл) начали в октябре-- ноябре 2008 года сказываться на реальном секторе экономики: начался резкий спад промышленного производства, первая волна сокращений рабочих мест. 25 ноября 2008 года сообщалось, что, согласно расчётам Министерства экономического развития России, впервые с момента начала мирового кризиса зафиксировано снижение ВВП в России в одном месяце по отношению к предыдущему: в октябре ВВП снизился на 0,4% по отношению к сентябрю, хотя в годовом выражении, по сравнению с октябрем 2007 года, вырос на 5,9% 12 декабря 2008 года заместитель главы МЭРТ Андрей Клепач признал, что в IV квартале экономика России вошла в рецессию.

В сентябре-- октябре 2008 года правительством России были объявлены первые антикризисные меры, направленные на решение самой неотложной на тот момент задачи: укрепление финансовой системы России. В число этих мер вошли инструменты денежно-кредитной, бюджетной и квазифискальной политики, которые были нацелены на обеспечение погашения внешнего долга крупнейшими банками и корпорациями, снижение дефицита ликвидности и рекапитализацию основных банков. Расходы бюджета, направленные на поддержку финансовой системы, превысили 3% ВВП. Эти расходы осуществлялись по двум каналам: предоставлением ликвидности в виде субординированных кредитов и посредством вливаний в капитал банковской системы. По оценке Всемирного банка, «это позволило добиться стабилизации банковской системы в условиях крайнего дефицита ликвидности и предотвратить панику среди населения: чистый отток вкладов из банковской системы стабилизировался, начался рост валютных вкладов, удалось избежать банкротств среди крупных банков, и был возобновлён процесс консолидации банковского сектора».

Попытки правительства сдержать падение курса российского рубля привели к потерям до четверти золотовалютных резервов Российской Федерации; с конца ноября 2008 года финансовые власти приступили к политике «мягкой девальвации» рубля, которая, по мнению журналиста «Независимой газеты», значительно ускорила спад в промышленности в ноябре-- декабре 2008 года, вынуждая предприятия свёртывать производство и выводить оборотные средства на валютный рынок [8].

Согласно данным, обнародованным 23 января 2009 года Росстатом, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре -- 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие; в целом, в 4 квартале 2008 года падение промпроизводства составило 6,1% по сравнению с аналогичным периодом 2007 года.

По итогам 2009 года российский фондовый рынок оказался мировым лидером роста, индекс РТС вырос в 2,3 раза. 12 марта 2010 года «Независимая газета» отмечала, что российскому фондовому рынку удалось отыграть большую часть падения, произошедшего в начале мирового финансового кризиса. По мнению оттуда же, это произошло благодаря осуществлённой российским правительством антикризисной программе.

В марте 2010 года в докладе Всемирного банка отмечалось, что потери экономики России оказались меньше, чем это ожидалось в начале кризиса. По мнению Всемирного банка, отчасти это произошло благодаря масштабным антикризисным мерам, которые предприняло правительство.

2.6 Оценки продолжительности кризиса

В 2008--2009 годах большинство политиков и экономистов прогнозировало скорое завершение кризиса. Однако были и такие, кто говорил о его долговременном характере. Д-р экономических наук Г. Цаголов выделил три основных на тот момент мнения: быстрое послекризисное восстановление, наступление второй волны кризиса, сохранение застойного состояния мировой экономики. С течением времени всё больше и больше экономистов стали говорить о продолжительном характере кризиса. Особенно подчёркивается, что кризис далёк от завершения и он продолжает развиваться. Главный экономист МВФ О. Бланшар в 2012 году заявил, что мировой экономике понадобится ещё минимум десять лет для избавления от последствий начавшегося в 2008 году кризиса. Влиятельный китайский учёный Ли Шэньмин отмечал: «Мировая экономика вступила в длительную полосу рецессии. С глобальным распространением неолиберализма волна приватизации ведет мировую экономику в тупик. Бедных в мире становится все больше, и они продолжают беднеть. Богатых-- меньше, и они только богатеют. Обеднение происходит почти во всех странах».

В конце концов, в большинстве стран нынешний кризис может по тяжести превзойти Великую депрессию, отмечает в январе 2014 года проф. Кармен Рейнхарт. Она и Кеннет Рогофф прогнозируют, что для восстановления мировой экономике понадобится ещё пять лет.

Как заявляет в октябре 2014 года глава МВФ К. Лагард, глобальную экономику ожидает длительный период низкого роста, высокой безработицы и геополитических проблем-- причём последние, в свою очередь, ведут к ещё большему ухудшению ситуации в экономике.

Как отмечается в начале 2015 года, многие международные экономические организации, такие как Всемирный банк, МВФ и ОЭСР, в ходе исследования глобальных экономических процессов сошлись во мнении, что кризис 2008 года продолжает углубляться [8].

Весной 2015 года глава МВФ Кристин Лагард отмечает, что «восстановление глобальной экономики продолжается, однако оно умеренное и неравномерное. Люди во многих частях света не ощущают этого восстановления. Кроме того, выросли финансовые и геополитические риски». Канцлер ФРГ Ангела Меркель отмечала, что неустойчивость мирового экономического роста обусловили геополитические риски, вызванные конфликтом на Украине и «Исламским государством». Беспокойство вызывает замедление роста китайской экономики, на которую приходится более трети мирового экономического роста. По мнению экспертов ОЭСР, события в Китае перевешивают улучшение ситуации в США -- экономический спад в КНР рассматривается как основной фактор риска для мировой экономики. По мнению известного топ-инвестора М. Фабера (август 2015года), в настоящее время мировая экономика замедляется и в ближайшем будущем вновь столкнется со спадом. По прогнозу Fitch Ratings, мировой ВВП в 2015 году вырастет минимальными темпами с 2009 года, однако в дальнейшем экономический подъём ускорится.

В 2015 году впервые после острой фазы кризиса в 2008 году сократился объем мирового богатства, что объясняется главным образом укреплением доллара США - отмечается в отчёте "Global Wealth Report 2015" швейцарского банка Credit Suisse.

В то же время в III квартале вырос до максимального показателя с 2006 года глобальный Индекс потребительского доверия Nielsen, в США он достиг максимума за все 10 лет измерения, в Европе продолжает рост третий квартал подряд и достиг максимума с 2008 года.

Заключение

Международное разделение труда - важная ступень развития общественного территориального разделения труда между странами. Оно опирается на экономически выгодную специализацию производства стран на тех или иных видах продукции, ведущую к взаимному обмену результатами производства между ними в определенных соотношениях (количественных и качественных). В современную эпоху международное разделение труда способствует развитию мировых интеграционных процессов.

МРТ играет все возрастающую роль в осуществлении процессов расширенного воспроизводства в странах мира, обеспечивает взаимосвязь этих процессов, формирует соответствующие международные пропорции в отраслевом и территориально-страновом аспектах. МРТ не существует без обмена, занимающего особое место в интернационализации общественного производства.

В принятых ООН документах признается, что международное разделение труда и международные экономические отношения не могут складываться стихийно, только под влиянием законов конкурентной борьбы. Рыночный механизм не может автоматически обеспечить рациональное развитие и использование ресурсов в масштабах мировой экономики.

Специализация, связанная с производством товаров и услуг, повышает конкурентоспособность.

Для развития МРТ важное значение имеют: сравнительные преимущества - способность производить товар с более низкой стоимостью, государственная политика, в зависимости от которой может меняться не только характер производства, но и характер потребления, концентрация производства - создание крупной промышленности, развитие массового производства (ориентация на внешний рынок при создании производства), растущий импорт страны - формирование массового потребления сырья, топлива. Обычно массовое производство не совпадает с месторождениями ресурсов - страны организуют ресурсный импорт, развитие транспортной инфраструктуры.

В экономике многих стран достаточно регулярно случаются кризисы, так как они относятся к закономерным, цикличным явлениям. Наблюдающаяся сегодня девальвация рубля - это регулируемая мера, призванная обеспечить стране финансовую стабильность на внутреннем рынке и сократить приток импортных товаров в государство. Подобная мера во все времена способствовала не падению, а росту экономики страны в целом.

Финансовые кризисы последних двух десятилетий, и особенно современный мировой финансовый кризис, меняют наши представления как о природе кризисных явлений, так и об их причинах и последствиях.

Масштабность последствий мирового финансово-экономического кризиса 2007-2009 гг. для экономической и финансовой политики отдельных стран убедительно доказывает важность понимания сущности кризиса. В настоящем исследовании предпринята попытка исследовать эту проблему, а также изучить проявления и виды финансовых кризисов.

Переплетения в финансовом кризисе валютных, бюджетных, платежных, политических проблем, влияние фактора глобализации мирового хозяйства, повышение международной мобильности капиталов и усиление нестабильности международных и национальных финансовых рынков заставляют ученых переосмысливать теорию финансовых кризисов, их причины и возможные направления обеспечения стабильности национальных финансовых систем.

Именно стабильность функционирования финансового сектора является основой стабильности развития экономической системы в целом, поступательного экономического роста конкретной национальной экономики.

Список литературы

1. Гринин, Л.Е. Глобальный кризис в ретроспективе. Краткая история подъёмов и кризисов: от Ликурга до Алана Гринспена. [Текст] / Л.Е. Гринин, А.В. Коротаев. - М.: URSS, 2015. - 336 с.

2. Гринин, Л.Е. Циклы, кризисы, ловушки современной Мир-Системы: исследование кондратьевских, жюгляровских и вековых циклов, глобальных кризисов, мальтузианских и постмальтузианских ловушек [Текст] / Л.Е. Гринин, А.В. Коротаев. - М.: ЛИБРОКОМ/URSS, 2014. - 478 с.

3. Гринспен, А. Карта и территория. Риск, человеческая природа и проблемы прогнозирования [Текст] / А. Гринслен. - М.: Альпина Паблишер, 2014. - 412 c.

4. Ломакин, В.К. Мировая экономика [Текст] / В.К. Ломанкин. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015. - 672 с.

5. Марзан, Ю. «Мыльные пузыри» фондового рынка

6. Миркин, М.Я. Введение в финансовые кризисы [Текст] / [Электронный ресурс].

7. Миркин, Я.М. Финансовое будущее России: экстремумы, бумы, системные риски. [Текст] / Я.М. Миркин. - М.: Финакадемия, 2014. - 480 c.

8. Мировой финансовый кризис

9. Международное разделение труда как материальная основа развития мирового хозяйства

Размещено на Allbest.ru