Место ведущих международных финансовых организаций в системе оказания помощи развивающимся странам

Размещено на http://allbest.ru

Содержание

Введение

1. Теоретические подходы к феномену экономической отсталости

1.1 Понятия и факторы экономического развития

1.2 Ретроспектива положения периферии глобального хозяйства

1.3 Основные подходы к стимулированию роста в отстающих странах мира

2. Место ведущих международных финансовых организаций в системе оказания помощи развивающимся странам

2.1 Кредитование стран с формирующимся рынком Международным валютным фондом

2.2 Развитие стран при финансовой и консультационной помощи Всемирного банка

2.3 Основные направления деятельности ОЭСР в области поддержки периферийных стран

3. Участие международных финансовых организаций в решении экономических проблем Греции

3.1 Объемы и направления финансирования

3.2 Результаты социально-экономического преобразования страны

3.3 Перспективы экономического развития Греции при взаимодействии с МФО

Заключение

Список использованных источников

международный финансовый банк

Введение

Современное мироустройство характеризуется большим числом областей международных отношений, в которых участвуют субъекты международного права. Сегодня имеются тенденции к углублению специализации таких отношений, поскольку их предмет расширяется и все больше охватывает те проблемы, которые ранее рассматривались только в аспекте внутригосударственных отношений либо не рассматривались вовсе.

Усложнение международных финансов и валютно-кредитных отношений порождается динамичными процессами глобализации в мировой экономике. Трансформация мирового хозяйства влечет за собой изменение содержания, принципов и форм организации финансовых, валютных и кредитных отношений. Это вызывает потребность, а тем самым и актуальность изучения ретроспективы их развития и современных основ организации.

Международные экономические и валютно-финансовые организации занимают важное место в системе международных экономических отношений, а также оказывают существенное влияние на развитие экономики стран

Международные финансовые отношения - составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

Особую значимость исследования деятельности международных финансовых институтов придает тот факт, что в эпоху глобализации и мировых экономических кризисов, регулирование международных экономических отношений нуждаются в экономических образованиях, созданные на межгосударственном соглашении.

Актуальность выбранной темы состоит в том, что организации и развития финансовых отношений зависит функционирование финансовой системы страны. Поэтому правильность организации денежного оборота и его эффективное регулирование во многом определяет стабильность экономического развития страны. Также важную роль в мировой экономике играют международные финансовые организации. Их деятельность во многом способствует укреплению мирохозяйственных связей и активизации участия стран в международных валютно-кредитных отношениях. Обладая значительным объемом финансовых ресурсов, международные финансовые организации оказывают заметное влияние на экономическое развитие и изменяют условия организации международного бизнеса в странах и регионах мира.

Цель курсовой работы: изучить роль международных финансовых организаций в решении проблем развития в отдельных странах и регионах мира.

Предмет исследования являются международные финансовые организации

Объект исследования: деятельность МВФ и ВБ в экономике Греции.

Задачами курсовой работы являются:

- отражение понятия и факторы экономического развития

- изучение ретроспективы положения периферии глобального хозяйства;

- рассмотрение основных подходов к стимулированию роста в отстающих странах мира;

- рассмотрение кредитование стран с формирующимся рынком Международным валютным фондом;

- отражение развития стран при финансовой и консультационной помощи Всемирного банка;

- рассмотрение объемов и направления финансирования;

- изучение результатов социально-экономического преобразования страны;

-отражение перспектив экономического развития Греции при взаимодействии с МФО.

Нормативную основу исследования составили международные акты, официальные публикации.

Теоретической базой работы являются исследования, отраженные в трудах Авдокушина Е.Ф, Акопова Е.С., Балабанова И.Т. Бокова В.В., Кузнецова В.С. и др.

Структура курсовой работы содержит введение, основную часть, заключительную часть, приложения. Основная часть состоит из трех глав. Заключительная часть содержит выводы и предложения, раскрывающие основную цель данной работы.

1. Теоретические подходы к феномену экономической отсталости

1.1 Понятия и факторы экономического развития

Экономическое развитие -- расширенное воспроизводство и постепенные качественные и структурные положительные изменения экономики, производительных сил, факторов роста и развития, образования, науки, культуры, уровня и качества жизни населения, человеческого капитала. Экономическое развитие включает развитие общественных отношений, поэтому протекает различно в конкретных исторически сложившихся условиях технологических укладов экономики и распределения, материальных благ. Основными показателями экономического развития страны считаются качество жизни населения, конкурентоспособность экономики, ВВП, ВНП, человеческий капитал на душу населения и индекс экономической свободы.

Рост и развитие взаимосвязаны, но первично развитие экономики, которое служит фундаментом для ее роста в долгосрочном периоде. Соответственно взаимосвязаны и дополняют друг друга теории роста и экономического развития. Главными драйверами роста и развития экономики являются человеческий капитал и порождаемые им инновации.

В последние десятилетия мир стал свидетелем огромного прогресса в экономическом развитии, однако обретение богатства и достижение процветания происходит настолько неравномерно, что перекосы в экономическом развитии обостряют и без того серьезные социальные проблемы и политическую нестабильность фактически во всех регионах мира. Окончание «холодной войны» и быстрое становление глобальной экономики не решают насущных проблем крайней нищеты, задолженности, отсталости в развитии и несбалансированности торговли.

Экономический рост любой страны определяется шестью основными факторами, четыре из которых связаны с физической способностью экономики к росту:

1) количество и качество природных ресурсов;

2) количество и качество трудовых ресурсов;

3) объем основного капитала;

4) технология.

Эти четыре фактора экономического роста можно объединить под названием факторов предложения. Именно они делают рост производства физически возможным. Только доступность большего количества лучших по качеству ресурсов, включая технологический потенциал, позволяет увеличивать производство реального продукта.

Однако следует различать способность к росту и реальный рост сам по себе, для которого важны следующие два соображения.

Во-первых, рост зависит от факторов спроса. Для реализации растущего производственного потенциала экономика страны должна обеспечить полное использование расширяющегося объема ресурсов. Для этого требуется повышение уровня совокупных расходов.

Во-вторых, на экономический рост влияют факторы распределения. Для наиболее целесообразного использования производственного потенциала должно быть обеспечено не только полное вовлечение ресурсов в экономический оборот, но и наиболее эффективная их утилизация. Способность к наращиванию производства недостаточна для расширения общего выпуска продукции; необходимо также реальное использование растущего объема ресурсов и их распределение таким образом, чтобы получить максимальное количество полезной продукции.

Следует отметить, что факторы предложения и спроса, влияющие на экономический рост, взаимосвязаны. Например, безработица обычно замедляет темпы накопления капитала, а также рост расходов на исследования. И наоборот, низкие темпы внедрения нововведений и капиталовложений могут стать главной причиной безработицы.

1.2 Ретроспектива положения периферии глобального хозяйства

Географическое положение центральной области мира мирового экономического центра - менялось в ходе исторического развития. В то время, когда собственно мирового хозяйства как всеобщих экономических связей, еще не существовало, в каждом регионе существовал свой локальный экономический центр. По мере развития транспорта и вовлечения в сферу единых товарно-денежных отношений мирового пространства доминирующее положение в мировой экономике стали занимать метрополии, эксплуатировавшие обширные колонии.

С 60-х гг. ХХ в. противостояние экономически развитых стран (центр) - развивающимся странам (периферия) получило название «Север-Юг», исходя из их географического положения. Центр и периферию отличает преобладание специфических процессов: центр эксплуатирует, периферия эксплуатируема; в центре - более высокий уровень заработной платы и диверсифицированная структура экономики, применение прогрессивных технологий во всех отраслях. Мировую периферию всегда составляли бедные отсталые страны, слабо вовлеченные в товарно-денежные отношения со слабо развитым разделением труда и дешевой жизнью - индикатора низкого уровня развития. На глобальном уровне функции центра выполняет группа ведущих промышленно развитых стран, где зарождаются ключевые направления научно-технического прогресса, находятся главные центры принятия решений. По отношению к ним полупериферией с большой долей условности можно считать страны среднеразвитого капитализма (Испания, Португалия, Греция, Ирландия) и так называемые новые индустриальные страны (Южная Корея, Тайвань, Сингапур, и др.), промышленность которых выросла в 1970-80-е гг. за счет трудоемких производств, по уровню и темпам развития к ним близки страны Восточной Европы, Россия и Китай. Полупериферия мирового хозяйства постепенно расширяется; к ней приближаются Малайзия, Индонезия, Таиланд, Филиппины с их дешевым трудом и Кувейт, Ирак, Ливия, Алжир с нефтяными капиталами. Периферию мирового хозяйства представляют наиболее отсталые страны с выраженной сырьевой специализацией.

Всегда и во всех регионах мира существовали свои периферии. Китайцы с развитой материальной и духовной культурой, расширяя пределы своей империи, считали жителей Индокитая и Внутренней Монголии варварами, как и греки считали варварами всех тех, кто не говорил по-гречески. Окраинные районы Европы всегда были менее развитыми. Сицилия XVIII в., Сардиния, турецкие Балканы территории, из которых выкачивался продукт на рынки Центральной Европы. Таким же были и принадлежавшие Венеции левантийские острова, где внешний спрос на изюм и ликерные вина, навязал с XV в. всепоглощающую монокультуру, разрушительную для местного населения.

«Региональную» периферию в экономически развитых странах составляют ресурсные окраины, районы сосредоточения национальных меньшинств, зоны новой индустриализации, депрессивные старопромышленные и агроиндустриальные районы с менее благоприятными природными условиями. Для всех этих территорий характерны более низкий уровень заработной платы, утечка создаваемой здесь прибавочной стоимости. Например область Медзаджорно - южные районы Сицилии (Италия). Здесь уровень доходов почти в два раза ниже среднего по стране, высокая занятость в сельском хозяйстве, высокий уровень преступности и эмиграции.

Мирохозяйственная периферия сильно разрослась за последние десятилетия в результате активного втягивания в товарно-денежные отношения огромных модернизирующихся стран и регионов. Раньше (наряду с интегрированными в мировое хозяйство секторами) существовало значительное количество натуральных и полунатуральных хозяйств, обеспечивавшее себя пусть скудными, но все же средствами к существованию. За последнее время этот сектор почти полностью исчез, в основном перекочевав в городские трущобы. Кроме того, мирохозяйственная периферия постоянно расширяется за счет разоряющихся товаропроизводителей (как в центрах, так и на периферии).

Периферия мирового хозяйства крайне неоднородна и поляризована. С одной стороны, там постоянно возникают анклавы, тесно взаимодействующие с центрами, устанавливающие пусть асимметричные, но все же отношение взаимозависимости с мирохозяйственными центрами. Отдельные страны (вроде Сингапура, Южной Кореи, Бразилии) разными способами - агрессивной экспортной стратегией, формированием субрегиональных центров и т.п. - отвоевывают себе сравнительно равноправное положение. С другой стороны, быстро растут маржинализуемые сегменты мирового хозяйства - обширные районы (по всему своему образу жизни, по экономическому потенциалу, по уровню накоплений, образованию и квалификации и т.д.), не способные к интеграции в усложняющееся мировое хозяйство. Их население - это социально-экономические изгои, вытесняемые неолиберальной глобализацией на обочину мирохозяйственных отношений, лишенные средств существования и перспектив на выживание. Немалая их часть становится жертвой организованной преступности, в отчаянии приобщается к террористическим движениям, образует растущую социальную базу политического экстремизма. Такое положение одного миллиарда людей является важным средством давления на остальное человечество, заставляющее его подчиниться императивам рынка и нового мирохозяйственного порядка, его дисциплине и механизмам управления. Но это одновременно и сильнейший дестабилизирующий фактор всей системы, создаваемой современной глобализацией.

Основная часть мирохозяйственной периферии находится в раздвоенном положении - живет надеждами найти сколько-нибудь приемлемое место в формирующемся экономическом порядке, но вынуждена постоянно выискивать пути и средства, чтобы не дать себя маржинализировать. Интегрироваться в складывающуюся новую систему может только незначительная часть многомиллиардного населения периферии; поэтому конкурентная борьба за выживание там намного острее, нежели она когда-либо была в предшествующие периоды развития мирового хозяйства. Интеграция в мировой рынок Китая (с его на порядок более дешевой рабочей силой) предвещает дальнейшее обострение этой борьбы. Уже сейчас многие ТНК разрабатывают планы перевода в Китай своих предприятий из стран Юго-Восточной Азии - оставляя последним нескончаемую вереницу социальных и экономических проблем заброшенных промышленных очагов.

Формально свободный рынок и свободная конкуренция, якобы присущие мирохозяйственной периферии, на практике находятся под постоянным воздействием силовых полей (финансовых, технологических, правовых, долговых и др.), генерируемых мирохозяйственными центрами.

международный финансовый глобальный хозяйство

1.3 Основные подходы к стимулированию роста в отстающих странах мира

В подсистеме развивающихся стран до сих пор сосуществуют доиндустриальные и индустриальные типы производительных сил. Длительный исторический период производительные силы азиатских, африканских и латиноамериканских стран оставались практически без изменений, обеспечивая повторение процесса производства в прежних объемах. Прогресс в них осуществлялся медленно. Сменяемости в полном объеме типов производительных сил не происходило, что неизбежно сказалось на характере и развитии их общественной организации. В этих странах происходило напластование одних социально-экономических структур на другие.

Разнородность производительных сил предопределила многоукладность социально-экономической структуры стран Азии, Африки и Латинской Америки.

Динамическое развитие мирового хозяйства в 20 столетии в значительной степени обеспечивалось за счет так называемых полюсов роста, ассоциируемых с промышленно развитыми странами.

Быстрый рост новой рыночной экономики НРЭ частично отражает низкий уровень развития, с которого они начинали. В гонке экономического роста, в отличие от многих других видов состязаний, начинать далеко позади имеет свои преимущества. Например, при прочих равных условиях, отечественных и иностранных инвесторов привлекает высокая доходность, которую они получают от инвестиций в тех местах, где капитал в дефиците, что обычно наблюдается в более бедных странах. В 19 веке Соединенные Штаты привлекали капитал со всего мира для финансирования строительства железных дорог; хотя и не все эти инвестиции окупились, в целом они обеспечили огромный прирост богатства посредством снижения транспортных издержек и стимулирования экономической интеграции на североамериканском континенте. Подобным же образом НРЭ в последние десятилетия привлекли значительные инвестиции в новые производственные мощности, частично из-за низкой стоимости труда. Развивающиеся страны также имеют то преимущество, что они могут импортировать и применять технологии, уже существующие и используемые в развитых экономиках. И на самом деле, эмпирические исследования показали наличие тенденции более быстрого роста стран, начинающих с более низкого уровня развития.

Однако многие национальные и региональные отличия в темпах роста не объясняются начальными экономическими условиями. Следует отметить, что азиатские НРЭ, как правило, показывали лучшие результаты, чем можно было предсказать, основываясь только на их уровне дохода на душу населения 30 лет назад. А некоторые из беднейших стран, включая часть из них в Африке, росли все это время сравнительно медленно

Классической попыткой обобщить политику, которая наилучшим образом стимулирует экономический рост и развитие, а также хорошей стартовой точкой в нашем обсуждении, является так называемый Вашингтонский Консенсус, сформулированный экономистом Джоном Уильямсоном в 1990 г. Изучая экономику Латинской Америки, Уильямсон составил список из 10 широких принципов экономической политики, способствующих экономическому развитию, которые, по его оценке, разделялись значительной частью как экономистов, так и властей. Так как эти взгляды имели большое влияние в важных организациях, таких, как Мировой Банк, расположенный в Вашингтоне, этот набор принципов был назван «Вашингтонским Консенсусом».

Первоначальный список рекомендаций Уильямсона можно для удобства разделить на три категории: во-первых, шаги по укреплению макроэкономической стабильности, такие, как уменьшение фискальных дефицитов (которые стали причиной высокой инфляции во многих странах), расширение налоговой базы, и перераспределение государственных ресурсов для создания человеческого и физического капитала; во-вторых, действия по увеличению роли рынков в экономике, такие как приватизация государственных активов, надлежаще проведенное дерегулирование, и либерализация торговли, процентных ставок и потоков капитала; и, в-третьих, усилия по укреплению институтов, способствующих инвестициям, предпринимательству и экономическому росту, в частности, обеспечение прав собственности и верховенство закона.

Некоторые аспекты Вашингтонского Консенсуса вызывали в течение последних двух десятилетий значительные споры. Уильямсон сам рассматривал Консенсус как попытку синтезировать здравый смысл экономистов и экономических властей своего времени, а не как план действий или детальную стратегию развития. Упоминаем здесь это доктрину, потому что она воплотила в себе преобладающие взгляды 20-летней давности, когда до впечатляющего роста стран НРЭ оставалось еще несколько лет. Сравнивая сегодняшние взгляды с теми, которые описывал Уильямсон в 1990 г., можно кое-что узнать о том, какие идеи оказались жизнеспособны, а какие подверглись изменениям или вообще были отброшены недавними событиями. По очереди рассмотрю три группы принципов, из которых состоит Вашингтонский Консенсус.

Первая группа рекомендаций, состояла из принципов, направленных на усиление макроэкономической стабильности. В данном случае разногласий немного. Многочисленные данные свидетельствуют о том, что фискальная дисциплина, низкая инфляция и стабильная макроэкономическая политика способствуют более интенсивному и длительному росту как в НРЭ, так и развитых экономиках. В частности, многие НРЭ в 90-е годы повторили успех развитых экономик в 80-е в обуздании инфляции. За годы НРЭ улучшили управление своими финансами до такой степени, что их финансовые позиции сейчас часто предпочтительнее, чем у многих развитых экономик. Улучшение макроэкономического управления особенно поражает в Латинской Америке, где крупные бюджетные дефициты и высокие темпы инфляции в предыдущие десятилетия приводили к резким колебаниям в экономической жизни, дорого стоившим этим странам. Бразилия, например, переживала гиперинфляцию с 1986 по 1994 г., причем несколько лет она была более 500 %, но с 2006 г. держит инфляцию под контролем, на уровне не более 5% в год, одновременно (и не случайно) снизив отношение бюджетного дефицита к ВВП.

Дисциплинированная макроэкономическая политика также способствовала росту в НРЭ посредством стимулирования внутреннего сбережения, капиталовложений (включая иностранные прямые инвестиции), и снижая риски финансовой нестабильности.

Вторая группа рекомендаций из списка Уильямсона подчеркивает необходимость большей опоры на рынок: освобождение экономики страны через приватизацию, дерегулирование и либерализацию. Здесь базовая идея хорошо выдержала проверку временем; большинство наблюдателей сегодня согласились бы, что тщательно управляемая либерализация - замена рынком бюрократического контроля экономики - необходима для устойчивого роста. Например, меры либерализации торговли, такие как снижение тарифов и устранение других ограничителей экспорта и импорта, были ключевыми элементами стратегий роста ряда самых быстрорастущих НРЭ, включая Китай. Открытость для притока иностранных прямых инвестиций помогла многим НРЭ импортировать иностранные технологии управления и производственные технологии, а также привлечь иностранный капитал. В более общем плане, увеличение роли рынка улучшает распределение ресурсов, создает стимулы для более эффективных форм производства, поощряет предпринимательство и инновации. Однако, опыт также показал, что успех реформистских программ может в критической степени зависеть от того, как реализуется переход к большей ориентации на рынок, в частности, в какой последовательности проводятся реформы, т.е. от вопросов, о которых Вашингтонский консенсус по большей части умалчивает.

Третья часть Вашингтонского Консенсуса фокусируется на укреплении прав частной собственности и верховенстве закона, например, посредством эффективного принуждения к исполнению контрактов. Факты показывают, что эти факторы также могут быть важны для развития. Например, неспособность определенно установить право собственности на землю или здания препятствует развитию предпринимательства и инвестиций в некоторых бедных странах. С другой стороны, некоторые критики винят Вашингтонский Консенсус за недостаточное внимание, которое в нем уделяется роли в экономическом росте гораздо более широкого спектра институциональных факторов, чем только право собственности, например - стандартизации бухгалтерской и финансовой отчетности, подотчетности политиков, устранению коррупции, законам о банкротстве, эффективным и прозрачным регулирующим ведомствам. Кроме того, Вашингтонский Консенсус дал мало конкретных советов в части создания и поддержания сильной институциональной структуры общества, и не коснулся многих институциональных условий (один из знакомых многим примеров - независимость центрального банка), которые доказанно способствуют экономической стабильности и росту

В целом, некоторые ключевые элементы Вашингтонского Консенсуса хорошо подтверждаются как экономической логикой, так и успешным применением в ряде стран. Однако опыт последних двух десятилетий также преподнес некоторые уроки, которые расширяют или изменяют наши представления об экономическом развитии образца 1990 года.

Реализация рекомендаций Вашингтонского Консенсуса важна, но не так проста на практике. В частности, ранее, имеет значение последовательность реформ. Например, некоторые развивающиеся страны, следуя принципам либерализации и дерегулирования, устранили контроль за притоком иностранного капитала, и иностранные инвесторы ответили массированными инвестициями. Однако банковские системы и соответствующие регулирующие и надзорные ведомства в этих странах не всегда были хорошо готовы управлять таким притоком капитала. В результате некоторая часть иностранного капитала была инвестирована неудачно, что в свою очередь способствовало развитию в НРЭ финансовых кризисов, например в Мексике и в азиатских НРЭ в 90-е годы. Этот опыт предполагает, что меры укрепления банков и банковского регулирования должны быть реализованы до открытия внутренних рынков для иностранных капиталов.

Подобным же образом, демонтаж контроля за внутренней финансовой отраслью оказался контрпродуктивным, когда отсутствовали важные дополнительные факторы, такие как эффективный банковский надзор, наличие банковских менеджеров, обученных кредитным операциям в условиях рынка, или знакомство потребителей с финансовыми продуктами, такими как кредитные карты. Например, Корея пережила финансовый мини-кризис в начале 2003 г. в результате быстрого нарастания долгового бремени домохозяйств. Вследствие изменений политики, направленных на либерализацию и усиление конкуренции на внутренних финансовых рынках, долги по кредитным картам как доля от валового внутреннего продукта страны выросли более чем втрое с 1999 до 2002 г., а среднее число кредитных карт у каждого взрослого в стране выросло с 1 до 3. Корейские потребители, кредиторы и регуляторы не имели достаточного опыта работы с кредитными картами, а институциональная структура по обмену данными о потребительских кредитах, включая кредитные отчеты, была недостаточной.

Для НРЭ, которые, как правило, отстают в технологическом плане, освоение современных технологий, разработанных развитыми экономиками, может дать более быстрый прирост производительности труда, чем разработка этих технологий с нуля. Но успешный импорт технологий не случается автоматически, без подготовки. Например, для подъема по «технологической лестнице» нужны сильные образовательные системы, производящие квалифицированную рабочую силу. В Соединенных Штатах драйвером экономического роста в период с начала 20 века и почти до самого его конца были значительные успехи в сфере образования.

Если взять в целом НРЭ, видим, что отрасль информационных технологий (ИТ) Индии процветает во многом за счет большого количества хорошо образованных англоговорящих работников. Имеет значение не только высшее образование. Поощрение базовой грамотности также очень важно. В рамках перспективных программ в некоторых странах НРЭ, таких как Бразилия и Мексика, предоставляются некоторые суммы денег бедным семьям (обычно женщинам) при условии, что их дети будут регулярно посещать школу и получать базовые услуги здравоохранения. Факты говорят о том, что эти программы улучшают качество рабочей силы и одновременно решают социальные вопросы, такие как уменьшение гендерного и имущественного неравенства.

Многие НРЭ также используют международную торговлю как двигатель технического прогресса. Открытость в торговле позволила этим странам импортировать современные средства производства, а жесткая международная конкуренция увеличила эффективность локальных компаний и облегчила переток знаний и квалификаций. Международная торговля также помогла переместить акцент в этих экономиках с примитивного сельского хозяйства на промышленное производство, что заметно повысило среднюю производительность. Эти преимущества открытости в торговле не требуют, кстати, крупных торговых профицитов, а только готовность общаться и интегрироваться в мировую экономику. Следует отметить, что у Кореи в течение большей части ее периода «экономического чуда» и высоких темпов роста был дефицит текущего счета.

На самом деле, при том, что НРЭ занимают все более значительную и растущую долю мировой экономики, многие из них уже не могут рассматривать себя как маленькие открытые экономики, чьи действия мало влияют на соседей. С увеличением размера и влияния растет и ответственность. В ответ на эту новую реальность, многие международные организации в последние годы перестраиваются, признавая растущую роль НРЭ.

2. Место ведущих международных финансовых организаций в системе оказания помощи развивающимся странам

2.1 Кредитование стран с формирующимся рынком Международным валютным фондом

Помимо положительных аспектов, таких как: увеличение международного товарооборота, повышение уровня жизни, сокращение бедности, становление единого экономического пространства, международное кредитование имеет и негативные стороны. Предоставленные кредиты и все инвестиции способны исчезать, при выходе за рамки, поставленных условий, из страны столь же быстро, как и появляться.

Помимо предоставления кредита МВФ предлагают стабилизационные планы государств, которые обычно включают в себя сокращение государственных расходов, в том числе на социальные цели, отмену или уменьшение государственных субсидий на продовольствие, товары широкого потребления и услуги (что ведет к повышению цен на эти товары), увеличение налогов на доходы физических лиц (при одновременном снижении налогов на бизнес), сдерживание роста или «замораживание» заработной платы, повышение учетных ставок, ограничение объемов инвестиционного кредитования, либерализацию внешнеэкономических связей, девальвацию национальной валюты, за которой следует удорожание импортируемых товаров, и т. п. Но к чему же чаще всего приводят данные программы? Зачастую к свертыванию инвестиций, замедлению темпов экономического роста и обострению социальных проблем, так как происходит снижение реальной заработной платы и жизненного уровня, ростом безработицы, перераспределением доходов в пользу богатых слоев за счет менее обеспеченных групп населения, ростом имущественной дифференциации.

Одна из основных функций МВФ состоит в оказании финансовой помощи странам-членам в соответствии с политикой и процедурами МВФ в случае фактических, будущих или потенциальных трудностей в области платежного баланса. Эта финансовая помощь позволяет странам пополнить свои международные резервы, стабилизировать свои валюты, продолжить оплату импорта и восстановить условия для активного экономического роста одновременно с принятием мер по исправлению первоначальных проблем в области платежного баланса

МВФ может направлять полученные в счет квот авуары в национальных валютах стран, характеризующихся прочным финансовым положением, на финансирование своих государств-членов. Исполнительный совет обычно избирает эти валюты ежеквартально с учетом состояния платежного баланса и резервов государств-членов. Большинство из них составляют валюты стран с развитой экономикой, но в этот список также включались валюты стран сформирующимся рынком, а в некоторых случаях и стран с низкими доходами. Авуары МВФ в этих валютах вместе с его собственными авуарами специальных прав заимствования (СДР) составляют его используемые ресурсы для предоставления кредитов.

Последнее время деятельность Международного Валютного Фонда и Всемирного Банка оказывает влияние не только на мировую экономику в целом, и экономику отдельных государств в частности, но и на их политическую обстановку, а так же внутреннею политику. Часто государство кредитор предоставляет займы под негласным условием проведения определенной внутренней и внешней политики государством-заемщиком, что ущемляет его суверенитет и ставит под сомнение начальные благие цели

Таким образом, невозможно на сегодняшний день игнорировать глобализационные процессы и абстрагироваться от международных кредитов, так как популярность международных займов не угасает, о чем свидетельствуют данные, приведенные в Информационной Справке МВФ за 2014 г. Согласно им на протяжении 2015-2016 гг. МВФ предоставит кредиты Мексике, Польше, Колумбии, Марокко. Самыми же крупными заемщиками являются: Греция, Португалия и Украина. И государства готовы идти на ограничение, в некоторой степени, своего внутреннего суверенитета. Зависимость некоторых государств от МВФ и ВБ, и, соответственно, тех, кто играет основную роль в данных организациях (развитые страны, такие как США, Германия, Франция и т.д.), что некоторые правоведы, говорят о том, что активно начала формироваться мировая неоколониальная система, пришедшая на смену развалившейся колониальной.

2.2 Развитие стран при финансовой и консультационной помощи Всемирного банка

Международный Банк Реконструкции и Развития, более известный как Всемирный банк, является одним из крупнейших в мире источников помощи в целях развития. Его основная цель заключается в оказании помощи беднейшим группам населения и беднейшим странам. Всемирный банк помогает развивающимся странам бороться с бедностью и добиваться стабильного, устойчивого и справедливого экономического роста

Также, Всемирный банк решает проблемы глобального масштаба, к таким проблемам можно отнести проблему международной торговли, изменение климата, ослабления долгового бремени. Его работа построена таким образом, что он рассматривает каждую отдельную страну со своим конкретным социально-экономическим положением

Займы Всемирного банка беднейшим странам предоставляются на беспроцентной основе и имеют срок погашения до 50 лет. Развивающиеся страны и страны с переходной экономикой получают займы на срок от 15 до 20 лет, причем процентная ставка по ним ниже ставок, взимаемых коммерческими банками.

В годовом отчете Всемирного банка за 2014 г. представлены данные по предоставленным средствам шести географическим регионам (табл. 1).

Таблица 1

Отчет Всемирного банка по предоставленным средствам, 2014 Ф.Г.

По таблице 1 видно, что больше всего средств было предоставлено африканскому региону, Европе и Центральной Азии. Однако, наибольший интерес у Всемирного банка вызывает Африка, так как данный регион уже давно находится на низком экономическом уровне и нуждается в помощи со стороны. Всемирный банк -- крупнейший источник содействия развития Африки -- за последние 10 лет существенно увеличил масштабы оказания помощи региону.

В минувшем финансовом году объем помощи, предоставленной Всемирным банком странам Африки, достиг рекордного уровня: им было утверждено предоставление 10,6 млрд. долл. США на осуществление 141 проекта. Помощь включала 420 млн. долл. из средств МБРР и 10,2 млрд. долл. из средств МАР. К числу секторов, получивших наибольшие объемы помощи, относились судебно-правовая система и государственное управление (2,1 млрд. долл.), энергетика и горнодобывающая промышленность (1,9 млрд. долл.), а также транспорт (1,5 млрд. долл.).

Основные содействия Всемирного Банка в помощи странам Африки за 2014 г:

1. Содействие в повышение производительности сельского хозяйства.

В 2014 г. Банк предоставил более 1,1 млрд. долл. на поддержку сельскохозяйственного сектора стран Африки к югу от Сахары, что составляет 33 % рост по сравнению с уровнем последних двух лет. К числу приоритетных относятся проекты по поддержке пастбищного животноводства на основе развития общин и обеспечения источников средств к существованию для их членов в Эфиопии; по содействию развитию агробизнеса в Сенегале; по обеспечению продовольственной безопасности и удовлетворению потребностей в чрезвычайной помощи в Центральноафриканской республике и на Мадагаскаре.

2. Содействие в расширении доступа к электроэнергии.

Лишь один из трех африканцев имеет доступ к электроэнергии. Расширение доступа к недорогим, надежным и экологически устойчивым источникам энергии является основной целью деятельности Банка в энергетическом секторе стран Африки, на развитие которого в истекшем финансовом году было выделено почти 2,0 млрд. долл. Банк поддерживает усилия правительств по разработке и внедрению устойчивых бизнес-стратегий для коммунальных предприятий в Гане, Гвинее, Кении, Либерии, Сенегале, Уганде и Эфиопии.

На примере стран Африки видно, что Всемирный банк оказывает развивающимся странам-партнерам содействие в обеспечении устойчивого развития, предоставляя им финансовые ресурсы, делясь знаниями и работая в государственном и частном секторах. В последние годы он внес существенный вклад в достижение странами-партнерами результатов в области развития во многих областях, что отражает ряд приведенных в годовом отчете примеров из опыта различных стран мира. Можно выделить следующие достижения:

- в период с 2010 по 2013 г. в Бразилии численность учащихся профессионально-технических училищ выросла на 13 687 чел.;

- в Бурунди в 2013 г. было проведено техническое обслуживание свыше 1 500 километров дорог, тогда как в 2003 г. техническое обслуживание дорог вообще не проводилось;

- в Китае благодаря усовершенствованию водоснабжения и методов борьбы с загрязнением окружающей среды улучшился уровень охраны здоровья и жизни 20 миллионов человек;

- уровень бедности в Грузии снизился с 21 % в 2010 г. до менее чем 15 % в 2012 г.

Помимо вышеперечисленных достижений, организация Всемирного банка на протяжении последних лет решила ряд важнейших задач по улучшению качества жизни населения в странах мира.

В истекшем финансовом году Банк провел комплекс значимых реформ, направленных на модернизацию его услуг и совершенствованию порядка их оказания. В основе этих внутренних реформ лежало обязательство повысить прозрачность, качество управления и укрепить ориентацию на результат. Клиенты во всех регионах могут и дальше рассчитывать на оказание финансовой помощи на основе скоординированных и комплексных мероприятий.

2.3 Основные направления деятельности ОЭСР в области поддержки периферийных стран

Целью деятельности ОЭСР является содействие социально-экономическому развитию стран-участниц, выработке наиболее эффективной экономической политики. Достижение этих целей строится на основе многосторонней координации макроэкономической политики стран-участниц.

ОЭСР включает более 100 специализированных комитетов и рабочих групп - по экономической политике, торговле, рабочей силе, социальным проблемам, сельскому хозяйству и т.д. В рамках ОЭСР проходят дискуссии и обмен опытом по ключевым мировым проблемам. В этом смысле ОЭСР выступает как лаборатория и источник идей. Большинство ее предложений не имеет юридической силы и носит рекомендательный характер.

Деятельность этих комитетов ОЭСР сосредоточена в определенных областях и направлена на достижение основных целей ОЭСР

1. Оказание помощи странам-членам в достижении наивысших устойчивых темпов экономического роста и занятости, повышение жизненного уровня при одновременном поддержании фин. устойчивости;

2. Содействие стабильному экономическому росту как стран-членов, так и не членов ОЕЭС в процессе экономического развития;

3. Содействие развитию мировой торговли на многосторонней недискриминационной основе в соответствии с существующими международными обязательствами.

Текущие цели включают совершенствование и расширение практики ОЕЭС по консультированию стран-членов по вопросам экономической политики, при этом особое внимание уделяется гармонизации национальной политики и общих интересов. ОЭСР сохраняет правила ОЕЭС, касающиеся "невидимых" операций платежного баланса и движения капиталов, предусматривалось также распространение обязательств членов по соблюдению правил на операции со всеми членами Международного Валютного Фонда. При создании ОЭСР действие правил ОЕЭС о либерализации торговли уже заканчивалось. Особый упор ОЭСР делает на экономический рост и развитие. Поэтому она сохранила Группу содействия развитию, созданную ОЕЭС в 1960 г., превратив ее в Комитет содействия развитию, деятельность которого связана с определением политики и направлений помощи наименее развитым странам.

Посредством рекомендации ОЭСР корректируется структурная политика. Определяются признаки упадка тех или иных отраслей и переориентируются капиталы на перспективные направления. Важная роль принадлежит ОЭСР в решении международных проблем рынка труда. Широкое применение получила идея ОЭСР о принципе непрерывности образования. Вырабатывается широкий спектр мер по борьбе с безработицей. ОЭСР влияет также на принципы международной торговли, прежде всего на либерализацию ее условий. Сложилась практика предварительного изучения и ОЭСР вопросов, выносимых на рассмотрение ГАТТ. Предметом постоянного глубокого изучения является международная торговля Восток-Запал, Север-Юг.

В 1989 г. в ОЭСР был создан центр сотрудничества с СССР и странами Восточной Европы. Он, в частности, осуществил исследование, посвященное экономическому положению этих стран. В 1991г. в Париже на сессии Совета ОЭСР были подписаны меморандумы о сотрудничестве и партнерстве с Венгрией, Польшей и Чехословакией. Была подчеркнута необходимость оказания поддержки странам Восточной Европы в переходе к рыночной экономике с целью их последующего вступления в ОЭСР. В новых программах ОЭСР, названных "Партнеры по переходу к рынку", определены рамки широкого экономического сотрудничества между ОЭСР и Венгрией, Польшей, Чехословакией.

Большую роль играет ОЭСР в оказании помощи развивающимся странам. В 70-е годы выделилась группа богатых нефтяных стран, в 80-е годы на рынки мира вышли новые индустриальные страны (НИС). В то же время усилилось обнищание наиболее бедных и отсталых стран. Это определило дифференцированный подход ОЭСР к проблемам развивающихся стран. Например, в отношениях с последней группой стран применяются различные формы продовольственной помощи, пониженные ставки процента по займам, оказывается содействие в формировании экономических структур.

В целом ОЭСР является влиятельной и достаточно эффективной международной экономической организацией промышленно-развитых капиталистических стран, накопившей большой опыт выработки разнообразных методов экономической политики, механизмов сотрудничества различных государств. Поэтому участие России в деятельности ОЭСР может способствовать экономическому прогрессу.

3. Участие международных финансовых организаций в решении экономических проблем Греции

3.1 Объемы и направления финансирования

Проблемы Греции стали первым тревожным звонком для еврозоны, когда страна в конце 2009 г. столкнулась с тяжелейшим долговым кризисом с момента присоединения к зоне евро в 2001 г.Расходы на выплаты пенсий и высоких заработных плат государственным служащим в Греции также были существенными. Правительство было вынуждено занимать всё больше денежных средств, с учётом фактора времени это привело к ситуации, когда значительная часть доходов государства уходила на погашение только процентов по облигациям. В дальнейшем, невозможность обслуживания государственного долга привела к падению кредитного рейтинга страны, Греция потеряла доступ к финансовым ресурсам на рынке, что в свою очередь усугубило ситуацию с дефицитом бюджета. Кроме этого, Греция не имеет собственной валюты, поэтому она не может решить проблему путём эмиссии денег и увеличения инфляции.

В начале октября 2010 г. Греция официально подтвердила, что не укладывается в согласованные с кредиторами из ЕС и МВФ рамки бюджетного дефицита. Показатель дефицита на 2011 г. пересмотрен с 7,6 % ВВП до 8,5 % ВВП, а на 2012 г. - с 6,5% ВВП до 6,8 % ВВП. При этом оценка в 8,5 % ВВП на текущий год названа «окончательной».

В мае 2010 г. государства еврозоны и Международный валютный фонд (МВФ) согласились предоставить помощь Греции в размере 110 млрд. евро для того, чтобы эта страна избежала дефолта. В конце июля 2011 г. на экстренном саммите еврозоны было принято решение о предоставлении Греции второго пакета финансовой помощи сверх действующей программы

Выдача первого пакета экстренной финансовой помощи была одобрена под выполнение условий:

- осуществление мер жёсткой экономии для восстановления финансового баланса;

- приватизация государственных активов на сумму € 50 млрд. к концу 2015 года;

- реализация структурных реформ для повышения конкурентоспособности и перспективы роста.

Второй пакет финансовой помощи объёмом в 130 миллиардов евро, был предоставлен под дополнительные меры жёсткой экономии.

Международный валютный фонд в августе 2014 г. одобрил предоставление Греции кредитного транша в размере 1,7 миллиарда евро (2,3 миллиарда долларов). МВФ выделил средства Греции в рамках программы финансовой помощи после оценки ситуации в греческом государстве.

Наряду с долгосрочной поддержкой от европейских партнеров Греции, будут необходимы действенные структурные реформы и повсеместная национальная поддержка, чтобы справиться с проблемами.

Более того, несмотря на финансовую помощь «тройки» международных кредиторов (Еврокомиссия, Европейский центральный банк и Международный валютный фонд), страны PIIGS не смогли на данный момент преодолеть кризисные явления. Обслуживание постоянно растущего госдолга (своевременные выплаты процентов и размещение на финансовых рынках новых долговых обязательств) становится одной из главных проблем этих стран. Кроме этого, страны, которые помогали банковской системе, по примеру США, путём обеспечения ликвидности, тоже увеличивали свою долговую нагрузку.

Экономические и социальные показатели Греции и Еврозоны в целом за 2008-2013 гг. представлены в табл. 2.

Таблица 2 - Экономические и социальные показатели Греции и Еврозоны в целом за 2008-2013 гг. Составлено автором

Показатель	Годы	Еврозона	Греция
Рост ВВП, %	2008	2,8	3,5
	2009	0,4	-0,2
	2010	-4,4	-3,1
	2011	2,0	-4,9
	2012	1,4	-7,1
	2013	-0,6	-6,4
Дефицит/ профицит бюджета, % от ВВП	2008	-0,8	-5,1
	2009	-2,1	-7,7
	2010	-6,4	-15,6
	2011	-6,2	-10,7
	2012	-4,2	-9,5
	2013	-3,7	-10,0
Госдолг, % от	2008	66,4	107,2
	2009	70,2	112,9
ВВП	2010	79,9	129,7
	2011	85,3	148,3
	2012	87,2	170,3
	2013	90,6	156,9
Безработица, %	2008	7,6	9,0
	2009	7,2	8,3
	2010	7,8	8,5
	2011	9,8	9,9
	2012	10,1	21,4
	2013	11,8	26,4

Именно затруднения государств своевременно рассчитываться по обязательствам приводят к необходимости привлечения всё новых возрастающих заимствований, создавая, таким образом, замкнутый круг. Более того, взаимосвязь стран в рамках глобальной финансовой системы приводит к тому, что невыполнение одними государствами обязательств по выплатам является причиной нарастания убытков банковской системы стран-кредиторов, таким образом, кризис может распространиться на другие страны.

3.2 Результаты социально-экономического преобразования страны

Причины возможного грядущего банкротства греческого государства комплексны и сложны. С одной стороны, греческие правительства с момента введения евро в стране сознательно и регулярно подправляли статистику и данные об экономической и финансовой ситуации в Греции, чтобы показать годовой дефицит бюджета на уровне 3 % ВВП.

Греция сделала успехи в том, что касается экономических реформ, но призвала страну делать больше для поддержания производительности и В мае 2012 года в Греции прошли парламентские выборы. Однако партии не смогли сформировать правительство из-за непримиримой позиции Коалиции левых радикальных сил, выступающих против мер экономии Сформировать коалиционное правительство удалось только после выборов в июне 2012 года.низких цен.

Общий долг Греции на начало 2015 года составляет 321,7 миллиардов евро, по которым доли кредиторов представлены на рис. 1.

Рис. 1 Долг Греции на начало 2015 г.

Годовой бюджет Греции долгие годы был дефицитным, при этом дефицит был плохо структурированным, и доходная его часть регулярно не исполнялась, правительство на государственном уровне подтасовывало статистику. Для покрытия дефицита Греция была вынуждена постоянно принимать новые долговые обязательства, что вело к росту чистой задолженности страны. Невозможность обслуживания госдолга привела к падению кредитного рейтинга страны, и она потеряла доступ к дешёвым свободным финансовым ресурсам на рынке. Что в свою очередь усугубляет ситуацию с дефицитом бюджета, который растёт ещё больше, и круг замыкается. С другой стороны, так как страна не имеет собственной валюты, она не может допечатывать деньги, чтобы разрядить ситуацию через рост инфляции.

Греческое правительство предполагает начать программу приватизации. Государство владеет 77 % Агробанка Греции и 34 % Почтового банка, блокирующими или контрольными пакетами в электрической и телефонной монополиях. Кроме того, государству принадлежит национальная газовая компания DEPA и оператор газотранспортной системы DESFA. Наконец, правительство владеет грузовыми портами страны и игорной монополией OPAP, а также недвижимостью.

Планируется, что контрольный пакет государства (более 51 %) останется лишь в некоторых компаниях, наиболее важных с точки зрения безопасности, инфраструктуры и предоставления услуг населению. В остальных случаях пакет государства будет снижен до блокирующего (34 %).

14 июня 2011 г. международное рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный суверенный кредитный рейтинг Греции на три ступени -- с B до ССС, прогноз «негативный». Краткосрочный рейтинг был подтвержден на уровне C. Таким образом, Греция в мировом рейтинге S&P опустилась ниже Эквадора, Ямайки, Пакистана и Гренады, заняв последнее место.

22 июня 2011 г. новую среднесрочную программу жесткой экономии по предложению министра финансов приняло правительство Греции, а позже поддержал Греческий парламент. Она предусматривала снижение минимального индивидуального дохода, облагаемого налогом на прибыль, с 12 тыс. до 8 тыс. евро в год. Предполагалось, что такие меры позволят сократить бюджетный дефицит к 2015 г. до 1 % ВВП.

Таким образом, финансово-экономические проблемы Греции, масштаб которых потряс в конце 2009 г. весь мир, не решены до сих пор; выход Греции из кризиса обещает быть сложным и растянуться еще на долгие годы, причем он будет возможен только в случае их успешного устранения. Возникновение и развитие кризисной ситуации было обусловлено, несомненно, как особенностями развития собственно греческой экономики, так и рядом внешних факторов. На современном этапе развития Евросоюз сталкивается с большим числом проблем. Если ЕС сможет их разрешить то это приведет к еще более глубокой интеграции ЕС в мировую экономику, в противном же случае это приведет к распаду «зоны евро» или выходу из нее стран с нестабильной экономикой.

3.3 Перспективы экономического развития Греции при взаимодействии с МФО

По мнению экспертов МВФ Греции до конца 2018 г. потребуется дополнительная помощь на 85 млрд. евро, то есть на 25 млрд. евро больше, чем предполагалось. После чего уровень госдолга страны приблизиться к уровню 200 % ВВП.

Важное значение для экономического роста Греции имеет поддержание темпов структурных реформ, особенно в области государственного управления и товарных рынков, а также лучший доступ к кредитам. ОЭСР приветствует меры Греции по облегчению тяжелых социальных последствий кризиса - введение механизма поддержки минимальных доходов.