Банк России, его компетенция и структура

Продолжится работа по созданию правовых условий для взаимодействия Банка России и аудиторских организаций по вопросам деятельности кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов, а также законодательного закрепления полномочий Банка России по регулированию деятельности кредитных организаций по доверительному управлению средствами общих фондов банковского управления.

Будет продолжена работа по совершенствованию макропруденциального анализа на основе расчета и публикации совместно с МВФ показателей финансовой устойчивости, а также оценки системных рисков методами стресс-тестирования.

В целях дальнейшего повышения степени защиты интересов кредиторов и вкладчиков банков и эффективности функционирования системы страхования вкладов при условии сохранения на адекватном уровне средств фонда обязательного страхования вкладов предполагается рассмотреть вопрос о расширении круга лиц, на которых распространяется действие Федерального закона “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации” (за счет физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица).

Инспекционная деятельность в 2010-2012 годах будет сосредоточена прежде всего на выявлении в деятельности кредитных организаций признаков неустойчивого финансового положения и ситуаций, угрожающих стабильности банковской системы и законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

Также предполагается развитие взаимодействия Банка России с другими государственными контролирующими органами по вопросам подтверждения достоверности отчетности заемщиков и учредителей (участников) кредитных организаций.

В 2010 году и в период 2011 и 2012 годов будет продолжена работа по совершенствованию процедуры ликвидации кредитных организаций, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в части принятия норм, позволяющих при ликвидации кредитных организаций применять неденежные формы расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства, а именно - передачу имущественного комплекса несостоятельного должника вместе с его обязательствами и применение для расчетов с кредиторами иных форм прекращения обязательств, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации.

Банк России продолжит работу по исполнению законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, уделяя особое внимание поддержанию на необходимом качественном уровне условий, обеспечивающих эффективную реализацию кредитными организациями норм соответствующего законодательства.

Заключение

Центральный банк - результат эволюционного развития банковского дела. Банки подобного вида проделали заметный путь развития от обычных денежно-кредитных учреждений до банков государств, получив широкие полномочия по регулированию денежного обращения в стране. Задачами банка являются монопольная эмиссия наличных денег, централизованное плановое управление денежно-кредитной системой, проведение единой политики в области валютных операций, координация и надзор за деятельностью коммерческих банков. Эффективность деятельности центрального банка напрямую зависит от степени его независимости от исполнительной власти.

Важнейшая регулирующая функция центрального банка - разработка и проведение денежно-кредитной политики. Эффективная реализация денежно-кредитной политики ЦБ РФ должна способствовать нахождению оптимального соотношения между темпами инфляции и темпами инвестиций. Главной целью денежно-кредитной политики в предстоящие три года является постепенное снижение инфляции до 5-6% в 2010 году. Регулирование денежного обращения осуществляется Центробанком за счет операций с ценными бумагами на открытом рынке; регулирования норм обязательных резервов; установки официальных процентных ставок; учета и переучета векселей. В рамках денежно-кредитной политики также устанавливаются ориентиры роста денежной массы, и осуществляется валютное регулирование.

По мере снижения темпов инфляции и инфляционных ожиданий Банк России намерен продолжить линию на снижение уровня ставки рефинансирования и процентных ставок по операциям предоставления и абсорбирования ликвидности.

В случае образования существенного дефицита ликвидности банковского сектора Банк России продолжит использование всего спектра инструментов рефинансирования, что предполагает сочетание как операций по предоставлению ликвидности под обеспечение (прежде всего операции прямого РЕПО на аукционной основе и по фиксированной ставке), так и операций по предоставлению кредитов без обеспечения, которые были введены Банком России в рамках реализации антикризисных мер в октябре 2008 года. Расширение спектра сроков предоставления рефинансирования (от 1 дня до 1 года) позволит Банку России более гибко управлять текущей ликвидностью и оказывать стимулирующее воздействие на кредитную активность банковского сектора и формирование долгосрочных процентных ставок денежного рынка.

При этом в среднесрочной перспективе политика Банка России будет направлена на дальнейшее повышение потенциала обеспеченных залогами инструментов рефинансирования в рамках реализации перехода к механизму рефинансирования кредитных организаций с использованием единого пула обеспечения. Банк России продолжит работу, направленную на повышение доступности инструментов рефинансирования (кредитования) для кредитных организаций, в частности, за счет расширения перечня активов, используемых в качестве обеспечения по операциям рефинансирования.

При формировании избыточного денежного предложения Банк России будет использовать в качестве инструментов его стерилизации операции с ОБР и операции по продаже государственных облигаций из собственного портфеля. Банк России также продолжит проведение депозитных операций в качестве инструмента краткосрочного “связывания” свободной ликвидности кредитных организаций. При этом будут применяться рыночные инструменты изъятия свободной ликвидности - депозитные аукционы, а также инструменты постоянного действия - депозитные операции по фиксированным процентным ставкам.

Банк России в 2010 году и в период 2011 и 2012 годов продолжит использование обязательных резервных требований в качестве инструмента регулирования ликвидности банковского сектора.

В зависимости от изменения макроэкономической ситуации, ресурсной базы российских кредитных организаций и с учетом других факторов Банк России при необходимости может принять решение относительно изменения нормативов обязательных резервов и их дифференциации. Вместе с тем Банк России не исключает дальнейшего повышения коэффициента усреднения обязательных резервов, позволяющего компенсировать ликвидность кредитным организациям при выполнении ими обязательных резервных требований.

Список использованных источников

Абрамова М.А., Александрова Л.С. Финансы и кредит: Учеб. пособие. - М.: ИД Юриспруденция, 2003. - 448 с.

Банки и банковское дело. / Под ред. И.Т. Балобанова, - СПб: Питер, 2002. ? 304 с.

Букато В.И., Головин Ю.В., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России. - 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. М.Х. Лапидуса. ? М: Финансы и статистика, 2001. - 368 с.

Бюджетное послание Президента Российской Федерации В.В. Путина Федеральному Собранию РФ о бюджетной политике в 2008-2010 годах [Электронный ресурс]. ? Режим доступа: http://president.kremlin.ru/mainpage.shtml

Выступление Председателя Банка России Игнатьева СМ. на парламентских слушаниях на тему: "Соответствие нормативного регулирования и практики осуществления Банком России банковского надзора основным положениям федерального законодательства", проведенных Комитетом по кредитным организациям и финансовым рынкам Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации 20 февраля 2007 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/

Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. ? Режим доступа: //www.cbr.ru/

Деньги. Кредит. Банки. / Под ред. Г.Н. Белоглазовой: Учебник. - М.: Фрайт-Издат, 2006. - 620 с.

Деньги. Кредит. Банки: Учебно-методический комплекс. - Новосибирск: НГУЭУ, 2007. ? 132 с.

Долан Э., Кэмпбелл К., Кэмпбелл Р. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. / Пер. с англ. В. Лукашевича и др.; Под общ. ред. В. Лукашевича. - М., 1996. ? 448 с.

Косаренко Н.Н. Финансовое право России. - Р-н/Д: Феникс, 2004. ? 320 с.

Маневич В.Е. Об «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2007 год». // Бизнес и банки. - 2007. - №7. - [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.cemi.rssi.ru

Маневич В.Е. Об «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год» // Бизнес и банки.- 2007.- №46. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://www.cemi.rssi.ru

Марамыгин М.С., Балашов А.В. Деньги и денежные суррогаты в Российской экономике. - Екатеринбург, 2000. - 340 с.

Меринова А.С. Валютная политика хозяйствующих субъектов. -Новосибирск: НГАЭиУ, 2006. - 123 с.

Меры денежной политики [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://www.cbr.ru

Нешитой А.С. Финансы и кредит: Учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. -М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К⁰», 2006. - 572 с.

Островская О.М. Банковское дело: Толковый словарь. - М.: Гелиос АРВ, 1999.-400 с.

Отчеты о работе Счетной палаты Российской Федерации (по годам) [Электронный ресурс]. Режим доступа к статье: http://www.ach.gov.ru/results/reports/

Поляков В.П., Московкина Л.А. структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. - М.: ИНФРА-М, 1996. - 192 с.

Реализация Базельских рекомендаций как фактор повышения эффективности российской банковской системы XV Международный банковский конгресс Санкт-Петербург 8 июня 2006 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://www.cbr.ru/

Соловьёва СВ. Денежно-кредитная политика России на современном этапе // «Вопросы экономических наук». - 2007. - №3 (16). - С. 96-98. - [Электронный ресурс]. Режим доступа к статье: http://www.cemi.rssi.ru/mei/articles/solov07-l.pdf

Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики за 2007 год; за II квартал 2008 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://www.cbr.ru/analytics/

Статус Центробанка как гаранта экономической стабильности [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://ivan-publ.narod.ru/02.doc

Тарасова Г.М. Банковские операции в России: Учебное пособие. -Новосибирск: НГАЭиУ, 2000. - 133 с.

Тропаревская Л.Е., Ремезова М.Ю. Проблемы финансово-денежных отношений государства и предприятия в современной России // «Проблемы экономики». - 2007. - №3 (16). - С. 110-116. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://www.cemi.rssi.ru

Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 27 июня 2002 года [Электронный ресурс]. - Режим доступа к статье: http://www.akdi.ru/GD/proekt/084012GD.shtm

Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: учебник /Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д.; под общ. ред. Г.Г.Фетисова. - М.: КНОРУС, 2006. - 432 с.

Приложение 1

Приложение 2

Приложение 3

Приложение 4

Приложение 5

Приложение 6

Приложение 7

Приложение 8

Приложение 9

Размещено на Allbest.ru