Валютно-обменные операции

61

Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации

63

Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте

64

Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации

Раздел 2. Анализ темы «валютно-обменные операций » по материалам практики

2.1 Оформление операций корректировки курса, с помощью программного обеспечения «АС филиал»

Рис. 1

1) Входим в пункт Администратор

2)Введение базы данных

Рис.2

3) В появившемся окне Ст.кассир выбирает позицию редактирование НСИ

Рис.3

4) Валютные операций

5) Изменение курсов валют

Рис.4

6)НажимаетF4

7) Редактирует

Рис.5

8) Нажимает клавишу ENTER

2.2 Оформление операций покупки/ продажи иностранной валюты.

1)По устному заявлению клиента о желании совершения операции.

Рис.6

2)Ст. Кассир выбирает в стартовом меню пункт Валютные операций

Рис.7

3) Выбирает Покупка/продажа наличной валюты

4) Вводит наименование валюты

5) Вводит сумму ,нажимает ENTER

Рис.8

2.3 Оформление операций перевода в иностранной валюте

Рис.9

По устному заявлению клиента о желании совершения операции, Ст.кассир входит в пункт меню «Валютные операций».

Входит в пункт «Оплаты и выплаты »

Рис 10.

Ст.Кассир выбирает цель перевода ,вводитSWIFT код

Исходя из устного заявления клиента, кассир указывает сумму перевода.

Рис.11

2.4 Оформление операций размена/обмена иностранной валюты

1)По устному заявлению клиента о желании совершения операции, Ст. кассир входит в пункт меню «Валютные операций».

Рис.12

2)ст. Кассир выбирает пункт Размен/обмен наличной валюты

3) Выбирает тип операций

4)Пишет ФИО клиента

5) Выбирает код валюты (наименование валюты)

6) вводит сумму

Рис.13

Сбербанк России ф.№0482155

БОСБ №5154

КНИГА № 131

Учета принятых и выданных денег (ценностей)

Дата операционного дня 05.05.2012г.

Операционно-кассовый работник №00001 Храпыкин Антон Викторович

Администратор смены /Зайцева Евгения Сергеевна/

Старший кассир /Данилова Надежда Михайловна/

Также ведется «Журнал приема курсов для проведения операций с иностранной валютой и дорожными чеками». В нем отражается курсы покупки и продажи тех иностранных валют, с которыми будет работать кассир

Во время осуществления операции работник обменного пункта заполняет электронный «Реестр операций с наличной валютой и чеками».

После чего операционист выдает клиенту вместе с наличной валютой «Справку о проведение операции с наличной валютой и чеками» . Документ формируется в электронном виде на основании записи электронного Реестра отдельно по каждой операции по форме, самостоятельно установленной банком. Окончанием осуществления операции с валютой считается передача кассиром клиенту наличной валюты, чеков, платежных карт, справки о проведении операции и документов, удостоверяющих личность.

Сводная справка о кассовых оборотах.

Банк может взимать с клиента комиссионное вознаграждение за осуществление операций с наличной валютой и чеками, в соответствии с тарифами, которые устанавливаются банком самостоятельно и утверждаются руководителем банка.

Заключение

Иностранную валюту в нашей стране традиционно используют в качестве накопления денежных средств, пытаясь защитить себя от растущей инфляции и постоянно «убегающих» цен. В настоящее время, одним из лидеров валютно-обменных операций последних лет является Сбербанк РФ.

На 01.01.11г. валюта баланса Батайского ОСБ № 5154 составила

Данная статистика говорит о том, что объем валютно-обменных операций растет с каждым годом, увеличивается количество клиентов осуществляющих данную операцию. Я считаю, что валютно-обменные операции - это актуальные и востребованные операции.

Список использованной литературы

1.Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И"О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"(Зарегистрировано в Минюсте РФ 01.10.2010 N 18595)

2. Т.Н. Виноградова «Банковские операции» 2001 г.

3.О.И.Семибратова «Банковское дело» 2004 г.

4.Г.Э. Ходачник «Основы банковского дела» 2007г.

Приложение

термины.

Под иностранной валютой понимаются денежные знаки иностранных государств, а также кредитные средства обращения и платежа, выраженные в иностранных денежных единицах и используемые в международных расчетах.

Клиент - физическое лицо (резидент или нерезидент), вносящий либо получающий наличные денежные средства в Уполномоченном подразделении Банка по денежному переводу.

Нерезидент -физическое лицо, имеющее постоянное место жительства за границей и временно находящиеся в России.

Резидент - физическое лицо, имеющее постоянное место жительства в России, а также временно находящиеся за ее пределами.

Наличные деньги- платежные средства в виде банкнот и монет.

Филиал - обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все или часть его функций.

ДУЛ - документ удостоверяющий личность.

ВСП - внутреннее структурное подразделение.

АС филиал - это специализированное банковское программное обеспечение, для осуществления операций по вкладам клиентов, операций без открытия счета, учета банковских операций

Размещено на Allbest.ru