Автоматизация кассовых операций
Термины и определения, касающиеся автоматизации кассовых операций. Виды и устройство банкоматов. Общие положения работы с "электронным кассиром". Проведение кассовых операций устройствами самообслуживания. Оформление документов по банкомату, журнал учета.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | контрольная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 23.02.2012 |
| Размер файла | 70,2 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Выдача (прием) ключей и карт, конвертов с паролями от кодовых замков сейфов и ПИН-кодами, необходимых для проведения операций по загрузке / выгрузке УС, уполномоченным работникам осуществляется:
· операционно-кассовым работникам / кассовым работникам - по книге ф.0482155;
· инкассаторским работникам -по мемориальному ордеру ф.№ 203.
Конверты с паролями от кодовых замков сейфов и ПИН-кодами сервисных карт выдаются уполномоченным работникам под их ответственность на время проведения операций по загрузке / выгрузке УС или для ознакомления, после чего сдаются уполномоченными работниками заведующему кассой для хранения в хранилище Банка, осуществляющего обслуживание УС.
Мешки для технического обслуживания УС могут передаваться на постоянное хранение в подразделение Банка, осуществляющее техническое обслуживание УС с оформлением мемориального ордера ф.№ 203. Указанные ценности хранятся у работника подразделения, уполномоченного на проведение технического обслуживания УС, в недоступном для других лиц месте (сейфе / металлическом ящике, запираемом на ключ). Выдача и прием мешков для технического обслуживания УС другим работникам / от работников подразделения, уполномоченным на проведение операции по обслуживанию банкоматов, осуществляется под расписку в “Журнале учета выдачи и приема ключей”, который ведется в произвольной форме.
После передачи мешков для технического обслуживания УС подразделение Банка, осуществляющее техническое обслуживание УС, данные ценности не учитываются по внебалансовым счетам.
Допускается дополнительное изготовление ключей для УС (ключ от служебной части УС, ключ блокировки замка сейфа УС и ключей от сервисной зоны (при наличии)) и их передача на постоянное хранение в стороннюю специализированную организацию, осуществляющую техническое обслуживание УС. Условия передачи ключей также определяются указанным договором.
Дополнительно изготовленные ключи на основании акта поступают на учет в хранилище с оформлением мемориального ордера ф.№ 203. После передачи ключей и сервисных карт на постоянное хранение данные ценности не учитываются по внебалансовым счетам.
Конверты с вложенными листами паролей от кодовых замков сейфов УС и ПИН-кодами сервисных карт (в один конверт один пароль) опечатываются уполномоченными работниками Банка. При этом по месту соединения контуров конверта наклеивается бумажная наклейка, на которой проставляется именной штамп уполномоченного работника подразделения банка или печать маршрута инкассации. Оттиск штампа / печати располагается таким образом, чтобы часть оттиска штампа / печати находилась на бумажной наклейке, а вторая часть - на конверте. Конверт не должен допускать просмотр записи пароля на просвет. Если конверт недостаточно плотный, в него также может быть вложен лист темной бумаги. На конверте проставляется номер УС, сумма в условной оценке (цифрами и прописью), дата упаковки и дата последней смены пароля, подпись уполномоченного работника Банка.
Пароли от кодовых замков сейфов УС должны меняться не реже одного раза в течение 3-х месяцев, а также при увольнении, отстранении или переводе на другой участок работы уполномоченного работника, имевшего доступ к паролю от кодового замка сейфа УС.
Смена паролей от кодовых замков сейфа УС осуществляется уполномоченными работниками Банка. Факты смены паролей от кодовых замков сейфа УС фиксируются уполномоченными работниками в «Журнале учета паролей замков сейфов УС», в котором отражаются: номер УС, дата смены пароля, ФИО уполномоченного работника, осуществившего смену пароля.
1.11 Порядок работы с картами, задержанными УС
Выемка карт, задержанных УС, осуществляется при проведении выгрузки УС / в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС. При выемке карт не при проведении выгрузки УС (в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС) операционно-кассовый работник / кассовый работник обязан произвести выемку ленты журнального принтера УС и распечатать чек текущего состояния УС, содержащего информацию о задержанных картах.
Задержанные карты, чек и лента журнального принтера после выемки из УС передаются в подразделение Банка, осуществляющее обслуживание УС, для передачи работнику Банка, осуществляющему работу с задержанными картами по их аутоинтефикации, составление Акта об изъятии карт (далее - работник Банка).
Прием изъятых из УС карт в хранилище производится по мемориальному ордеру ф. №203, оформленному на основании чека закрытия операционного цикла УС (чека текущего состояния УС, в случае выемки карт, задержанных УС внутри операционного цикла).
Работник Банка составляет Акт об изъятии карты УС в двух экземплярах (1-й экз. для бухгалтерии, 2-й экз. после завершения работы с задержанными картами подшивается в папку “Карты, задержанные УС № ____”, которая ведется работником Банка). Для заполнения графы “Причина задержания карты” используется чек задержанных карт и лента журнального принтера.
Карта СБЕРКАРТ, задержанная по стоп-листу, клиенту не возвращается.
Если карта выпущена территориальным банком (отделением территориального банка), осуществляющим обслуживание УС, работник Банка в Акте об изъятии карты в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “для экспертизы и дальнейшего уничтожения”. Карта вместе с копией Акта не позднее следующего рабочего дня передается на аутентификацию и последующее уничтожение.
Если карта СБЕРКАРТ задержана по причине сбоя в работе УС, или клиент не успел своевременно взять карту из щели УС после проведения операции через УС, карта должна быть возвращена клиенту на основании Заявления о возврате карты в течение 3-х рабочих дней с даты его обращения в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. Сроки обращения держателя в Банк и возврата ему карты, задержанной УС, контролируются на основании информации, указанной в Заявлении о возврате карты.
Задержанная УС карта СБЕРКАРТ должна быть аутентифицирована. Работник Банка проводит аутентификацию карты и в Акте об изъятии карты в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “Выдать клиенту ФИО до “___” _____ 20__г.»
По месту выпуска карты СБЕРКАРТ производится ее аутентификация, осуществляется возврат денежных средств на счет карты клиента и последующее уничтожение карты.
Карта СБЕРКАРТ, задержанная как поддельная при попытке ее использования в мошеннических целях, должна быть вместе с копией Акта об изъятии карты принята / передана в хранилище для последующей отправки в УБК Банка. Работник Банка в Акте в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “отправить в УБК Банка - мошенничество”. Карты, поступившие с указанной записью в Акте об изъятии карт, УБК Банка передает в УБ Банка.
Карта платежной системы, которая не обслуживается УС Банка, может быть возвращена держателю по его письменному заявлению в течение 3-х рабочих дней с даты изъятия карты из УС (не включая эту дату). Работник Банка в Акте об изъятии карты в графе “Причина задержания карты” проставляет “Карта не обслуживается” и в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “Выдать клиенту до _______”. Карта выдается держателю.
Невостребованная держателем в течение указанного времени карта вместе с копией Акта об изъятии карты передается в хранилище для последующего уничтожения. Работник Банка в Акте в графе “Дополнительная информация” делает запись “для уничтожения”.
Задержанные карты, не принадлежащие платежным системам без магнитной полосы и/или микропроцессора (например, дисконтные карты и т.д.), работник Банка уничтожает (путем измельчения) в присутствии заведующего кассой. В Акте об изъятии карт в графе “Причина задержания карты” делается запись “Чужая”, в графе “Результат обработки изъятой карты” заведующий кассой делает отметку “Уничтожена” и ставит подпись. Бухгалтерскому учету указанные карты не подлежат.
В конце операционного дня первый экземпляр Акта об изъятии карты и заявление(я) держателя(ей) с отметкой о выдаче карты (карт) (при наличии) в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала Банка , если операции по обслуживанию УС выполняются ВСП.
Копия заявления держателя с отметкой о выдаче карты подшивается в папку “Карты, задержанные УС № ____”, которая ведется работником Банка
В хранилище задержанные карты до их передачи / отправки по месту назначения / уничтожения хранятся упакованными отдельно от других карт и ценностей и учитываются в условной оценке 1 рубль за карту.
Из хранилища подлежащие отправке изъятые карты вместе с ксерокопиями Актов об изъятии отправляются по месту назначения, указанному в Акте, не позднее следующего рабочего дня с даты их поступления.
1.12 Порядок хранения ленты журнального принтера / электронного журнала УС
Выемка ленты журнального принтера осуществляется уполномоченным работником при закрытии операционного цикла работы УС, при выемке задержанных карт из контейнера УС, при установке нового рулона бумаги в журнальном принтере и т.д. Лента журнального принтера передается в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. На ленте проставляется дата и время первой и последней транзакции, номер операционного цикла УС, подпись операционно-кассового работника / кассового работника. Нумерация операционных циклов работы УС осуществляется по порядку в течение календарного года.
Не позднее следующего рабочего дня с даты выемки лента журнального принтера УС установленным порядком передается в СМУС Филиала Банка и хранится в сейфе (металлическом шкафу) в течение одного года. Один раз в месяц все ленты со сроком хранения более одного года закладываются в пакет и сдаются на хранение в архив Филиала Банка (Банка). Пакет с лентами журнального принтера УС, маркируется надписями: “Журнальные ленты УС № ____ за период с дд.мм.гг. по дд.мм.гг. Дата сдачи дд.мм.гг. Срок хранения: 1 год.
В случае технического сбоя, приведшего к утрате ленты журнального принтера за определенный период (обрыв, торможение и т.п.), производится распечатка электронного журнала, соответствующего ленте журнального принтера за утраченный период, которая хранится наравне с другими лентами журнального принтера.
Электронные журналы УС должны храниться локально на УС в течение 365 дней с даты последней записи в электронном журнале.
При необходимости получить доступ к информации электронного журнала УС уполномоченный работник СМУС инициирует получение электронного журнала от УС для использования в соответствии с требованиями
Раздел 2. Анализ «Автоматизация кассовых операций» по результатам практики
2.1 Оформление документов по банкомату
2.1.1 Заявление на загрузку /выгрузку банкомата
1.Распечатывается чек с остатком денежных средств на конец дня с банкомата:
Ю З Б С Б Р Ф
РОСБ 5221 / 0373
Ул. Добровольского, 20/2
Тел. 274-39-41
ДАТА: 15.06.2011 Время: 11:13:36
Номер банкомата: 520977
ЗАКРЫТИЕ СЕССИИ
Д И С П Е Н С Е Р А
СЕССИЯ: 118 ОТ: 14.06.2011 18: 19:26
СЕАНС РАБОТЫ: ЗАКРЫТ
НОМЕР НОМИНАЛ ВАЛ ЗАГ. ОСТ. ВЫД. СБР. С
---------------------------------------------------------------------------
10000 50.00 810 0200 0002 0197 0001 1
2000 100.00 810 0100 0009 0090 0001 1
3000 500.00 810 0440 0001 0433 0006 1
4000 1000.00 810 0760 0001 0758 0001 1
---------------------------------------------------------------------
ЗАГРУЖЕНО: 1 000 000, 00 РУБ.
ВЫДАНО : 993 350, 00 РУБ.
ВОЗМ. ЗАБЫТО :0, 00 РУБ.
СПОРНАЯ СУММА : 0,00 РУБ.
К СДАЧЕ : 6 650, 00 РУБ.
ОТБРАКОВАНО : 2 500, 00 РУБ.
СБРОШЕНО : 1 650, 00 РУБ.
НЕ ВЫДАНО : 0, 00 РУБ.
--------------------------------------------------------------------
СЕАНС РАБОТЫ: ЗАКРЫТ
СОСТОЯНИЕ ТК В РИДЕРЕ 1 4116
ВСЕГО КЛИЕНТСКИХ КАРТ: 1
--------------------------------------------------------------------
СПИСАНО С КЛИЕНТОВ: 0, 00 РУБ.
ИЗ НИХ ПРОЦЕНТЫ: 0, 00 РУБ.
ДЛЯ СТОРНИРОВАНИЯ: 0, 00 РУБ.
СПОРНАЯ СУММА: 0, 00 РУБ.
ДЛЯ ВЫПЛАТЫ КЛИЕНТАМ: 0, 00 РУБ.
ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КАРТ: 0
ОШИБКА ИНКАССАЦИИ КАРТЫ БАНКОМАТА
КАРТА ДОЛЖНА БЫТЬ ЗАБРАНА ОПЕРАТОРОМ
-----------------------------------------------------------------------
ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977
ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 18:19:44 09.06.2011
СОСТОЯНИЕ ОД: 11:15:07 10.06.2011
СЕССИЯ: 118
ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КЛИЕНТОВ: 323
------------------------------------------------------------------------
ВАЛЮТА: РУБ.
ВЫДАНО: 202 993 350,00
ВОЗМ. ЗАБЫТО: 0 0,00
ВОЗМ. НЕ ПОДАНО: 0 0,00
1. Заполняется «Заявка на загрузку / выгрузку УС».
ЗАЯВКА
на загрузку / выгрузку
Прошу произвести следующие операции по обслуживанию УС:
______________выгрузку банкомата
(выгрузку и загрузку / загрузку / выгрузку)
_____________________________________________________________
Прошу подготовить кассеты для загрузки ______ ________ № 520977
(банкомата / ТАОВ / ИПТ)
“14” июня_ 2011г. _18_ час. 19 мин.
__________________________________________________________
заполняется при загрузке банкомата / ТАОВ)
Произвести выгрузку кассет следующим образом:
|
Номер кассеты |
Количество банкнот/монет Загрузка монет может быть предусмотрена для ТАОВ |
Номинал банкнот/монет |
Сумма |
Валюта |
|
|
1. |
1700 |
1000 |
1700000 |
Руб. |
|
|
2. |
1900 |
500 |
950 |
Руб. |
|
|
3. |
400 |
100 |
40000 |
Руб. |
|
|
4. |
100 |
50 |
5000 |
Руб. |
|
|
5. |
|||||
|
6. |
|||||
|
7. |
ИТОГО в кассетах: _2695000 _Два миллиона шестьсот девяносто
пять тысяч_________________________ рублей РФ
__________________________________ долларов США / др.
-------------------------------------------------------------------------------------------
Уполномоченный работник
________________ ск/к Белашова_И. Н.__
(Подпись) (Ф.И.О.)
...........................................................................................................................
Отметка об исполнении:
“14_” _июня 2011г. Время: 18_ час. 19 мин
Кассир ск/к Коренева__О. И._
(Подпись)
Контролер ск/к __Белашова И.Н.__
(Подпись)
2. В банкомат вставляются чистые кассеты, и распечатывается чек, открывающий операционный день:
Ю З Б С Б Р Ф
РОСБ 5221 / 0373
Ул. Добровольского, 20/2
Тел. 274-39-41
ДАТА: 15.06.2011 Время: 11:13:36
Номер банкомата: 520977
ОТКРЫТИЕ СЕССИИ
Д И С П Е Н С Е Р А
СЕССИЯ: 119 ОТ: 15.06.2011 11: 28:46
СЕАНС РАБОТЫ: ОТКРЫТ
НОМЕР НОМИНАЛ ВАЛ ЗАГ. ОСТ. ВЫД. СБР. С
---------------------------------------------------------------------------
10000 50.00 810 0000 0000 0000 0000 1
2000 100.00 810 0000 0000 0000 0000 1
3000 500.00 810 0085 0084 0000 0001 1
4000 1000.00 810 0350 0349 0000 0001 1
---------------------------------------------------------------------
ЗАГРУЖЕНО : 395 500, 00 РУБ.
ВЫДАНО : 0, 00 РУБ.
ВОЗМ. ЗАБЫТО : 0, 00 РУБ.
СПОРНАЯ СУММА : 0,00 РУБ.
К СДАЧЕ : 392 500, 00 РУБ.
ОТБРАКОВАНО : 0, 00 РУБ.
СБРОШЕНО : 1 500, 00 РУБ.
НЕ ВЫДАНО : 0, 00 РУБ.
--------------------------------------------------------------------
СЕАНС РАБОТЫ: ОТКРЫТ
СОСТОЯНИЕ ТК В РИДЕРЕ 1 4116
ВСЕГО КЛИЕНТСКИХ КАРТ: 0
--------------------------------------------------------------------
СПИСАНО С КЛИЕНТОВ: 0, 00 РУБ.
ИЗ НИХ ПРОЦЕНТЫ: 0, 00 РУБ.
ДЛЯ СТОРНИРОВАНИЯ: 0, 00 РУБ.
СПОРНАЯ СУММА: 0, 00 РУБ.
ДЛЯ ВЫПЛАТЫ КЛИЕНТАМ: 0, 00 РУБ.
ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КАРТ: 0
-----------------------------------------------------------------------
ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977
СЕССИЯ ОТКРЫТА
ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 11:29:31 15.06.2011
СОСТОЯНИЕ ОД: ОТКРЫТ
СЕССИЯ: 119
Руководитель кассовой службы
СФДО 5221/ 0373
ЗАЯВКА № 85
Прошу подготовить кассеты для загрузки банкомата № 520977
«15» июня 2011 г. 09 час. 15 мин.
Произвести загрузку кассет следующим образом:
|
Номер кассеты |
Кол-во купюр |
Номинал |
Сумма |
Валюта |
|
|
1 |
300 |
1000 |
300 000 |
Руб. |
|
|
2 |
100 |
500 |
50 000 |
Руб. |
|
|
3 |
400 |
100 |
40 000 |
Руб. |
|
|
4 |
110 |
50 |
5 500 |
Руб. |
ИТОГО в кассетах:_ 395,500 Триста девяносто пять тысяч пятьсот___ рублей РФ
Уполномоченный работник
________________ ск/к Белашова_И. Н.__
(Подпись) (Ф.И.О.)
Отметка об исполнении:
“15”_июня____ 2011г. Время: 09_ час. 15 мин.
Кассир ск/к Коренева__О. И._
(Подпись)
Контролер ск/к __Белашова И.Н.__
(Подпись)
2.1.2 Журнал учета технического состояния банкомата
Старший кассир, в течении рабочего дня контролирует состояние банкоматов и терминалов и записывает в «Журнал учета проверок технического состояния УС»
|
Дата и время проверки |
Должность, ФИО. |
Состояние видеокамер, защитных стекол |
Состояние видеорегистратора |
Наличие Закладных устройств |
Подпись |
Примечание |
|
|
15.06.2011 09:00 |
cк/к Коренева О.И |
Стекло в норме |
работает |
нет |
|||
|
15.06.2011 14:11 |
cк/к Коренева О.И |
Стекло в норме |
работает |
нет |
|||
|
15.06.2011 17:55 |
cк/к Коренева О.И |
Стекло в норме |
работает |
нет |
В конце журнала заполняется Заверительная надпись, в которой проставляется количество страниц
Заверительная надпись
В настоящей книге пронумеровано,
прошнуровано и скреплено печатью тридцать девять листов
(прописью)
с № _01_ по № ______39_______ включительно
Руководитель подразделения Филиала Банка Матеркина Ю.М.
Ст. контролер-кассир Коренева О.И
Контролер-кассир Черникова И.С
“_17__” _____июня____ 2011г.
2.1.3 Заявление о возврате карты
1.Если карта была задержана устройством самообслуживания, то клиент приходит в филиал и пишет «Заявление о возврате карты» на имя управляющего этого филиала:
Управляющему РОСБ 5221/ 0373 (кому)
______________________________
Лопарь С.В. ________
(от кого)
______________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ О ВОЗВРАТЕ КАРТЫ
Прошу Вас, выдать мне _____________Лопарь Светлане Викторовне_______
(Ф.И.О.)
банковскую карту _______Visa__________№_676280529001707344___________,
(тип)
выпущенную на имя __________Светлана Лопарь______________________________
сроком действия __________02/ 2012__________________,
(для карт СБЕРКАРТ не заполняется)
задержанную устройством самообслуживания №___________ «30_»____мая__2011г.
Дополнительная информация:
Документ, удостоверяющий личность:__паспорт серия __6005__№__195224__,
кем выдан __ОВД Ворошиловского р-на г. Ростова-на-Дону______________________,
дата выдачи 12.10.2004______________.
Прописка (регистрация): __________________________________________________________
Дата рождения:____01.07.1956 _______
«_31_» ____мая____2011г.
__________________/подпись/
Заполняется работником банка
№ оператора УБК СБ РФ разблокировавшего карту ____ время разблокировки_______
Подпись работника Банка,
Выдавшего карту ___________ _____Макарова С.Н_
(подпись) (ФИО)
__________________________ (дата)
2. После заполнения клиентом «Заявления о возврате карты», контролер заполняет «Акт об изъятии карт УС»:
АКТ № __84____
об изъятии карт
Настоящий акт составлен в том, что при подведении итогов работы УС № 520977______________5221/ 0373___________________
(наименование подразделения Сбербанка России)
“ 31” ___мая_____ 2011_г. в _12_час. _00_ мин.
были изъяты следующие задержанные устройством самообслуживания карты:
|
№ п/п |
Номер карты,тип карты |
Дата окончания срока действия карты |
Причина задержания карты |
Результат обработки изъятой карты |
Дополнительная информация |
|
|
1 |
676280529001707344 |
02/ 2012 |
Забыта клиентом |
Вернуть клиенту до 3.07.2011 |
Выдано клиенту: паспорт, 6005 129587 ОВД Ворошил. р-на 12.10.2001 |
Итого: __1_____ штук
Кассир / Контролер Макарова С.Н._
2.1.4 Документальное оформление излишка/недостачи в банкомате
1. Кассир в присутствии контролера, после выгрузки кассет из банкомата, в конце рабочего дня, распечатывает чек, в котором сверяет излишки денежных средств.
Ю З Б С Б Р Ф
РОСБ 5221 / 0373
Ул. Добровольского, 20/2
Тел. 274-39-41
ДАТА: 15.06.2011 Время: 11:13:36
Номер банкомата: 520977
ЗАКРЫТИЕ СЕССИИ
Д И С П Е Н С Е Р А
СЕССИЯ: 118 ОТ: 14.06.2011 18: 19:26
СЕАНС РАБОТЫ: ЗАКРЫТ
КАССЕТА: 01835
ПРИНЯТЫЕ БАНКНОТЫ
ИМЯ НОМИНАЛ ВАЛ ПРИНЯТО СПОРНО
-------------------------------------------------------------------------------------
RUR11 10.00 810 54 0
RUR51 50.00 810 76 0
RUR12 100.00 810 214 0
RUR52 500.00 810 31 0
RUR13 1000.00 810 42 0
RUR53 5000.00 810 2 0
------------------------------------------------------------------------------------
НА БАЛАНСЕ: 93 240,00 РУБ
СПОРНО: 0,00 РУБ
ИТОГО: 93 240,00 РУБ
------------------------------------------------------------------------------------
ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977
ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 07:43:00 15.06.2011
СОСТОЯНИЕ ОД: З АКРЫТ 07:38:48 16.06.2011
СЕССИЯ: 024/ 026 01835 15.06.2011
ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КЛИЕНТОВ: 217
-----------------------------------------------------------------------------------
ВАЛЮТА: РУБ.
ПРИНЯТО НАЛИЧНЫМИ: 140 72 680,00
НЕ ЗАЧИСЛЕНО: 0 0,00
ВОЗМ.ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00
ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00
----------------------------------------------------------------------------------
ТЕРМИНАЛ: 0516 977 520977
ВРЕМЯ ОТКРЫТИЯ ОД: 07:43:06 15.06.2011
СОСТОЯНИЕ ОД: З АКРЫТ 07:38:54 16.06.2011
СЕССИЯ: 025/ 026 01835 15.06.2011
ЧИСЛО ОБСЛУЖЕННЫХ КЛИЕНТОВ: 246
-----------------------------------------------------------------------------------
ВАЛЮТА: РУБ.
ПРИНЯТО НАЛИЧНЫМИ: 6 20 560,00
ПЛАТЕЖИ: 0 0,00
НЕ ЗАЧИСЛЕНО: 0 0,00
К ВОЗВРАТУ: 0 0,00
ВОЗМ.ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00
ВОЗВРАЩЕНО: 0 0,00
1.1 Если контролер находит излишки денежных средств, то он заполняет «Акт выгрузки кассеты «Депозита» УС»
АКТ ВЫГРУЗКИ
КАССЕТ(Ы) «ДЕПОЗИТА» УС № __520977
от “_15__” ___июня______ 2011_г.
1. Состояние кассет «депозита»
№ кассеты_01835 № пломбы 2______
№ кассеты____ № пломбы __________
2. Из кассет(ы) “депозита” выгружено:
|
Наименование/код валюты |
Номинал банкнот |
Количество купюр в кассетах депозита |
Излишек |
Недостача |
||
|
По чеку счетчиков принятых купюр |
По результатам пересчета |
|||||
|
Руб. |
10 |
- |
- |
|||
|
50 |
- |
- |
||||
|
100 |
- |
- |
||||
|
500 |
- |
- |
||||
|
1000 |
- |
- |
||||
|
5000 |
- |
- |
1 |
|||
|
Итого сумма: (в RUR) (в USD) (в др. валюте) |
S(выгрузки по чеку)- |
S(выгрузки)- |
S(несоответствия)5000 |
S(несоответствия) |
3. Итого несоответствие:
S(несоответствия)=S(выгрузки)-S(выгрузки по чеку)
Недостача (сумма):
-S(несоответствия)
____________________________________________ рублей РФ
__________________________________________ долларов США / др.
Излишек (сумма):
+S(несоответствия)
5000 Пять тысяч рублей РФ
долларов США / др.
Обнаруженные неплатежные, сомнительные, имеющие признаки подделки
|
Вид денежных знаков (неплатежные/ сомнительные/ с признаками подделки) |
Наименование/код валюты |
Номинал банкнот |
Год образца (выпуска) |
Серийный номер |
Дополнительные реквизиты |
|
Итого неплатежные: __________________________________________________________________сумма цифрами и прописью по видам валют)
Итого сомнительные: __________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью по видам валют)
Итого с признаками подделки: __________________________________________________________________сумма цифрами и прописью по видам валют)
ФИО, ЭЦП кассового работника ФИО, ЭЦП контролирующего работника
ск/к Белашова__И.Н. ск/к Коренева__О.И.
2.1.5 Документальное оформление осмотра технического состояния УС.
А К Т № ___15___
осмотра технического состояния
“_11___” __июня________________ 2011г.
№ УС:____ 520977Адрес УС: ул. Добровольского 20/2___________________________
1. В результате осмотра и тестирования УС установлено следующее:
__Банкомат пригоден для использования, сбоев не наблюдается.__________________ __
3. Внутри банкомата вне кассет обнаружено: ___________ купюр следующего номинала:
________________Состояние банкнот _____Кассеты и банкноты не повреждены________________________
Представитель
обслуживающей организации: ________________________________
(Ф.И.О.) (Подпись)
Представитель Комиссии: ________________________________
--------------------------------------------------------------------------------------------
Заполняется заведующим кассой / кассовым работником
4. Принято от инкассаторов / представителя Комиссии (для УС, установленного в помещении Банка): __________________________________________________________________________________________
(количество купюр, номинал, состояние купюр; если не соответствует данным, указанным в разделе 3, отметить расхождения) на общую сумму ___________________________________________ рублей РФ/дол США/иное
Пересчет произведен в присутствии представителя Комиссии:
__________________________________________________________
(Ф.И.О.) (Подпись)
контролер-кассир _________ ____Суданова С.Н._
(заведующий кассой / кассовый работник) (Ф.И.О.) (Подпись
2.1.6 Оформление «Маршрутного листа» инкассаторами
МАРШРУТНЫЙ ЛИСТ № ___1____
на обслуживание УС “_11_” ____июня________ 2011 г.
(загрузка и выгрузка кассет с денежной наличностью)
|
№ п/п |
Наименова-ние филиала банка, № УС, место нахожденияВместо номера УС и места нахождения УС может быть указан идентификатор группы УС (банкоматов / ТАОВ), если кассеты для загрузки в УС подготовлены предварительно для последующей их загрузки в УС в выходные / праздничные дни и переданы на ответственное хранение в службу инкассации. Конкретный номер УС и его место установки указывается дополнительно после поступления дополнительной заявки по мере необходимости загрузки конкретного УС. |
Загрузка кассет в УС |
Выгрузка кассет из УС |
Расписка должностного лица филиала банка, выдавшего/принявшего кассеты с денежной наличностью |
||||
|
Кол-во кассет |
Сумма ценностей, вложен-ных в кассеты, валюта |
Сумма остатка ценностей, валюта |
Количество кассет |
Количество кассет, принятых от инкассато-ров |
||||
|
1 |
СФДО 5221/373 |
4 |
270 500 |
|||||
|
Итого: |
4 |
270 500 |
Руководитель подразделения инкассации Андреенко_В.Н.
2.2 Оформление документов по КЭШу:
2.2.1 Протокол операции электронного кассира
ПРОТОКОЛ ОПЕРАЦИИ ЭЛЕКТРОННОГО КАССИРА № 1
Филиал: : 373 Дата операционного дня: 15_06_2011
Номер цикла загрузки/ выгрузки =: 1
|
Номер операции |
Номер оператора |
Кол. купюр(шт) По номиналам : |
Сумма операции (RUR) |
|||
|
50(RUR) |
100(RUR) |
500(RUR) |
Загрузка электронного кассира:
Наименование валюты : Российская рубль
|
40 |
100 |
200 |
1000 |
525000 |
||
Операции выдачи валюты:
158 10110 0 0 3 1500
164 11434 0 0 14 7000
183 10110 0 4 5 2900
267 11434 1 3 12 6350
|
Итого выдано за текущий цикл по операторам : 10110 95 57 271 145950 11434 5 138 699 363550 |
|
|
Расхождения между расчетным остатком и выгрузкой : 0 0 0 0 |
|
|
РАСЧЕТ БАЛАНСА цикла загрузки- выгрузки : Было загружено: 2008 100 200 100 200 525000 Выдано аванса за текущий цикл загрузки : 0 0 0 0 0 Расчетный остаток : 100 200 100 200 275000 Выгрузка электронного кассира : 2026 100 200 100 200 275000 Расхождения между расчетным остатком и выгрузкой :0 0 0 0 Номер цикла загрузки / выгрузки =: 3 Номероперации Номер оператора Кол. купюр(шт)По номиналам : Сумма операции(RUR) 50(RUR) 100(RUR) 500(RUR) Загрузка электронного кассира: Наименование валюты : Российская рубль 2037 100 200 1000 200 725000 Операции выдачи валюты: 2053 10110 0 0 0 5000 2065 11434 0 0 0 6000 2077 10110 0 4 1 13900 2078 11434 0 0 1 10500 Итого выдано за текущий цикл по операторам : 10110 1 6 145 32 105150 11434 7 43 385 161 358150 РАСЧЕТ БАЛАНСА цикла загрузки- выгрузки : Было загружено: 2008 100 200 100 200 525000 Выдано аванса за текущий цикл загрузки : 0 0 0 0 0 Расчетный остаток : 100 200 100 200 275000 Операции загрузки не было. |
Заключение
Я рассказала Вам об автоматизации банковских операций и считаю, что развитие этой отрасли банковских услуг идет высокими темпами и это очень перспективный вид услуг.
Информация, предоставленная мной по теме «кэш-диспенсеры» расширит кругозор и поможет людям в использовании этих средств автоматизации кассовой работы. Также она, возможно, подтолкнет к расширению количество этих технических средств.
Банкоматы являются автоматизированным средством, которое исключает влияние человеческого фактора на качество обслуживания клиентов так, как исключает использование человека в процессе совершения операций клиента. Также банкоматы уже тесно вошли в обиход населения, что не многие люди выберут между банкоматом и операционистом- операциониста.
В заключении хочется сказать, что в целом на практике в Сберегательном банке можно получить огромнейший опыт совершения любых операций, и я на собственном примере в этом убедилась.
Список литературы
1. «Инструкция по операционно-кассовому обслуживанию банкоматов Сбербанка России» от 26.12.2002г. № 1591-p
2. Пособие «Скорая Помощь» по внедрению быстро- реализуемых инициатив программы ПСС
3. http://www.sbrf.ru/rostov/ru/ (сайт Сбербанка)
4..«Инструкция о порядке работы с «электронным кассиром» («кэш-диспенсером») в Сбербанке России и его филиалах от 12.03.2004г. №485-2-р
Размещено на Allbest
Подобные документы
Перспективы кассовых операций коммерческих банков. Динамика кассы российских банков. Правила приема, выдачи наличных денег. Затраты на проведение кассовых операций, пути их сокращения. Эффективность использования банкоматов для кассовых операций.
курсовая работа [2,1 M], добавлен 06.12.2010Значение и задачи учета расчетно-кассовых операций в условиях рыночных отношений. Права и обязанности кассовых работников. Оформление справки о сумме принятых денег. Учет операций банка с наличными деньгами. Отличие аудиторской проверки от ревизии.
курсовая работа [42,3 K], добавлен 18.01.2014Экономическая характеристика банка. Управление коммерческим банком. Учет и анализ кассовых операций. Внутрибанковский контроль, аудит денежных средств. Организация кассовых операций с иностранной валютой. Проверка порядка соблюдения кассовой дисциплины.
дипломная работа [120,4 K], добавлен 02.02.2011Основные особенности организации кассовых операций юридических лиц. Сущность установления порядка сдачи наличных денег. Анализ осуществления банком проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины. Бухгалтерский учёт кассовых операций юридических лиц.
курсовая работа [89,1 K], добавлен 10.12.2011Учет кассовых операций, его регламентация Правилами ведения кассовых операций в Республике Беларусь. Ответственность руководителей субъектов хозяйствования за их соблюдение. Пример договора о полной индивидуальной материальной ответственности кассира.
реферат [28,5 K], добавлен 16.09.2009Основы осуществления кассовых операций в кредитных организациях по банковскому законодательству России. Осуществление эквайринговых операций, порядок проведения ревизий денег и ценностей. Риск-ориентированный подход к проверке организации кассовой работы.
дипломная работа [96,8 K], добавлен 27.09.2011Анализ существующих плановых тарифов на расчетно-кассовое обслуживание и обоснование объемов расчетно-кассовых операций в банке. Доходы и расходы банка от данных операций, направления и принципы их учета. Пути повышения эффективности кассовых операций.
курсовая работа [410,7 K], добавлен 06.03.2014Рассмотрение структуры кассового отдела кредитной организации. Изучение видов (прием, выдача, размен денежных средств, обмен неплатежеспособных банкнот), правил проведения, организации бухгалтерского учета и документального оформления кассовых операций.
лекция [39,8 K], добавлен 15.04.2010Создание и функционирование кассового подразделения банка. Оформление приема и выдачи наличных денег. Проводки кассовых операций для юридических лиц. Положение о порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой банка на территории России.
курсовая работа [67,9 K], добавлен 26.11.2014Нормативное регулирование кассовых операций. Требования к организации банками кассового обслуживания клиентов. Порядок принятия и выдачи банками наличности. Осуществление кассовых операций через банкоматы. Обеспечение кассовой деятельности банков.
контрольная работа [25,5 K], добавлен 20.11.2010
