Информационные технологии валютного отдела коммерческого банка

ГБухОрг

Текстовый (50)

Не более 50 символов

ОКПО

Текстовый (8)

8 цифр

Р/С

Текстовый (20)

20 цифр

БИК

Текстовый (9)

9 цифр

НаимБанк

Текстовый (50)

Не более 100 символов

ГорБанк

Текстовый (20)

Не более 100 символов

К/С

Текстовый (20)

20 цифр

Таблица 2. Таблица «Валютные счета клиентов»

Поле	Контрольный пример 1	Контрольный пример 2
(*) КодВалют	1	2
(*) КодКлиент	1	1
НомСчет	40231361000050604000	40222231300000313200
БИК	516131361	516131361

Таблица 10. Описание логической структуры таблицы «Валютные счета клиентов»

Поле	Тип данных	Ограничения
(*)КодВалют	Числовой	Индексное
(*) КодКлиент	Числовой	Индексное
НомСчет	Текстовый (20)	20 символов
БИК	Текстовый (9)	9 символов

Таблица 3. Таблица «Операции»

Поле	Контрольный пример 1	Контрольный пример 2
(*) КодОпер	5	6
ВидОпер	Покупка	Продажа
ДатаОпер	05.05.2009	06.06.2009
НомДог	2	2
КодВалют	1	2
СуммаВалют	100,00	200,00

Таблица 16. Описание логической структуры таблицы «Операции»

Поле	Тип данных	Ограничения
(*) КодОпер	Счетчик	Последовательное, уникальное
ВидОпер	Текстовый	Список значений
ДатаОпер	Дата/время	Краткий формат
НомДог	Числовой	Длинное целое
КодВалют	Числовой	Длинное целое
СуммаВалют	Числовой	Денежный

Таблица 4. Таблица «Валюты»

Поле	Контрольный пример 1	Контрольный пример 2
(*)КодВалют	1	2
Валюта	Доллар США	Евро

Таблица 18. Описание логической структуры таблицы «Валюты»

Поле	Тип данных	Ограничения
(*)КодВалют	Счетчик	Последовательное, Уникальное
Валюта	Текстовый (50)	Не более 50 символов

Таблица 5. Таблица «Курсы валют»

Поле	Контрольный пример 1	Контрольный пример 2
(*) ДатаКурс	05.05.2009	05.05.2009
(*) КодВалют	1	2
КурсЦБ	30,29	40,00
КурсПрод	30,90	41,50
КурсПокуп	30,00	39,20

Таблица 20. Описание логической структуры таблицы «Курсы валют»

Поле	Тип данных	Ограничения
(*) ДатаКурс	Дата/время	Краткий формат
(*) КодВалют	Числовой	Длинное целое
КурсЦБ	Денежный	4 знака после запятой
КурсПрод	Денежный	4 знака после запятой
КурсПокуп	Денежный	4 знака после запятой

Далее следует описание запросов к базе данных.

В разрабатываемой базе данных запросы служат для выборки информации, которая будет представлена в отчетах.

Запрос «Информация о клиентах». Назначение данного запроса собрать всю информацию о клиентах.

Он должен содержать в себе следующие данные:

ѕ из таблицы КЛИЕНТЫ: Код клиента и ФИО клиента.

ѕ из таблицы ДОГОВОРЫ: Номер договора и Дата договора.

ѕ из запроса ВАЛЮТЫ: Валюта.

ѕ из таблицы ОПЕРАЦИИ: Вид операции и Сумма в валюте.

ѕ из запроса ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА КЛИЕНТОВ: Номер счета.

ѕ из таблицы ОРГАНИЗАЦИЯ: Наименование организации, ИНН, Адрес организации, Телефон организации, Расчетный счет, БИК, Руководитель организации, Главный бухгалтер организации.

Условия выборки нет.

Запрос «Операции покупок». Данный запрос формирует список операций по покупке валюты. Запрос выводит общую сумму в валюте на один договор, а также подсчитывает прибыль организации. Запрос содержит следующие данные:

ѕ из таблицы ДОГОВОРЫ: Номер договора.

ѕ из таблицы ОПЕРАЦИИ: Код операции, Вид операции, Дата проведения операции, Сумма в валюте.

ѕ из таблицы ОРГАНИЗАЦИЯ: Наименование организации, ИНН, Адрес организации, Телефон организации, Расчетный счет, БИК, Руководитель организации, Главный бухгалтер организации.

Условий для выборки есть: [ОПЕРАЦИИ].[Вид операции] = «Покупка».

Вычисляемые поля:

Сумма в рублях = [ОПЕРАЦИИ].[СуммаВалют] * [КУРСЫ ВАЛЮТ].[КурсПрод];

Сумма по курсу ЦБ = [ОПЕРАЦИИ].[СуммаВалют] * [КУРСЫ ВАЛЮТ].[КурсЦБ];

Прибыль от продажи = [Сумма в рублях] - [Сумма по курсу ЦБ]

Запрос «Операции продажи». Данный запрос формирует список операций по продаже валюты. Запрос выводит общую сумму в валюте на один договор, а также подсчитывает прибыль организации. Запрос содержит следующие данные:

ѕ из таблицы ДОГОВОРЫ: Номер договора.

ѕ из таблицы ОПЕРАЦИИ: Код операции, Вид операции, Дата проведения операции, Сумма в валюте.

ѕ из таблицы ОРГАНИЗАЦИЯ: Наименование организации, ИНН, Адрес организации, Телефон организации, Расчетный счет, БИК, Руководитель организации, Главный бухгалтер организации.

Условий для выборки есть: [ОПЕРАЦИИ].[Вид операции] = «Продажа».

Вычисляемые поля:

Сумма в рублях = [ОПЕРАЦИИ].[СуммаВалют] * [КУРСЫ ВАЛЮТ].[КурсПокуп];

Сумма по курсу ЦБ = [ОПЕРАЦИИ].[СуммаВалют] * [КУРСЫ ВАЛЮТ].[КурсЦБ];

Прибыль от продажи = [Сумма по курсу ЦБ] - [Сумма в рублях].

Таким образом, схема функциональной структуры приложения будет выглядеть следующим образом:



Рисунок 32. Схема функциональной структуры приложения.

3.4 Описание принципа работы программы

Разработка формы заставки и её применение является неотъемлемой частью каждой базы данных. Форма заставки должна пояснять пользователю с чем он собирается работать. Также, на форме заставке представлена информация о разработчике базы данных. Её запуск осуществляется автоматически, сразу же после открытия файла базы данных.

Рисунок 3. Форма «Заставка»

При нажатии на кнопку «Открыть», появляется главная кнопочная форма разработанной информационной системы. Кнопочная форма предназначена для предоставления пользователю удобной навигации по всем формам базы данных, которые сгруппированы по видам работ и отображают реализацию функциональной схемы приложения.

Кнопочная форма представляет собой несколько форм, одна из которых называется главной кнопочной формой, а остальные называются вторичными.

Переходы между формами осуществляются посредством кнопок, которые они содержат. Такой метод работы с базой данных позволяет полностью скрыть её структуру, и акцентировать внимание пользователя только на работе с ней.

Рисунок 4.Главная кнопочная форма

Для открытия базы данных запустите файл «Учет валютных операций.mdb».

После открытия приложения MS ACCESS на экране появится форма «Заставка». Нажатие на кнопку «Открыть» откроет главную кнопочную форму.

Пункты главной кнопочной формы открывают вторичные кнопочные формы, таким образом, структурно разделяя виды работ с базой данных.

Рисунок 5. Главная кнопочная форма

Если база данных пуста, то в первую очередь необходимо занести сведения об организации, где данная ИС будет применяться. Сделать это можно на кнопочной форме «Организация», выбрав одноименный пункт на главной кнопочной форме.

Рисунок 6. Вторичная кнопочная форма «Организация»

В базу данных следует внести следующие данные об организации через соответствующие формы:

- Реквизиты организации;

- Валютные счета организации;

- Сотрудники организации;

- Валюты, с которыми работает организация.

Так как предметная область предполагает поставку данных ежедневно, по этой причине в базе данных была реализована функция открытия сессии работы с ней. Сессию может открыть только один работник. Сессия открывается только на один день. После её открытия, необходимо внести данные о курсах валют на дату, на которую и была открыта сессия. Это можно сделать на вторичной форме «Начало работы»:

Рисунок 7. Вторичная кнопочная форма «Начало работы»

После открытия сессии, можно приступать к работе с клиентами. Для этого открой те вторичную форму «Клиенты», и заполните её новыми клиентами. Каждый клиент должен иметь столько же валютных счетов, сколько валют он будет использовать во взаимодействии с организацией. Каждый валютный счет относится к какому либо банку, сведения о котором также нужно внести в базу данных.

Рисунок 8. Вторичная кнопочная форма «Клиенты»

После внесения сведений о клиентах, можно приступить к работе с договорами. Один договор может содержать несколько операций, на покупку либо продажу валютных ценностей.

Рисунок 9. Вторичная кнопочная форма «Договоры»

В программе создана возможность распечатки ряда отчетов. Получить к ним доступ можно через вторичную кнопочную форму «Отчеты».



Рисунок 10. Вторичная кнопочная форма «Отчеты»

В базе данных было разработано три отчета: отчет «Информация о клиентах», отчет «Операции покупок» и отчет «Операции продаж».

Каждый из выходных документов основан на одноименном запросе к базе данных. Соответственно и содержание выходных документов будет результат выполнения запроса. Выходные данные и их источники были подробно описаны выше.

Ниже представлены выходные документы.

Рисунок 29. Отчет «Информация о клиентах»

Рисунок 30. Отчет «Операции покупок»

Рисунок 31. Отчет «Операции продаж»

Чтобы закрыть приложение, можно воспользоваться кнопкой главной кнопочной формы «Выход».

Рисунок 32. «Выход» на главной кнопочной форме

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В заключении хочется отметить, выполнение всех банковских операций, связанных с иностранной валютой, требует особого умения, и не случайно западные бизнесмены называют валютные операции не наукой, а искусством, которым должен обладать каждый банк, желающий добиться успеха в международном бизнесе.

Рассмотренные нами понятия валютного регулирования помогут специалистам банковской структуры правильно подойти к проблеме механизма проведения валютных операций.

В ходе курсовой работы была разработана база данных для учета валютных операций, которые могут производиться в разного рода организациях, которые взаимодействуют с валютными ценностями. Для реализации этой задачи был рассмотрен упрощенный документооборот и основные операции над валютой.

На основе данных документов и деятельности связанной с ними были выявлены 11 сущностей связанных между собой.

Для реализации базы данных в физической модели была выбрана СУБД MS ACCESS. С её помощью были созданы таблицы, запросы и отчеты.

Количество созданных таблиц и форм совпадает, и равно количеству определенных сущностей.

Были созданы 3 запроса для выборки данных, на которых основаны отчеты. Запросы содержат выборку из большого количества таблиц и имеют вычислительные поля, которые позволяют создавать некоторые результирующие данные по деятельности предприятия.

Созданы три отчета. Каждый из них имеет вид форматированного документа, и может быть применен в официальном документообороте предприятия.

Для объединения всех форм и организации удобной навигации для пользователя, были созданы 6 кнопочных форм, предоставляющие доступ к выполнению разного рода задач.

Также была разработана форма «Заставка», для предоставления пользователю информации о базе данных и её разработчике.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Золотова С.И. Практикум по Access, Москва,ФиС,2001 с.

2. Иванеева Л.В. Методические указания к курсовому проектированию по дисциплине «Базы данных». РУК, Волгоградский кооперативный институт, 2007г.

3. Кузнецов В.В. Проектирование баз данных. Учебное пособие. Часть 1 - М.: ИКЦ «Маркетинг», МУПК, 2001. - 58с.

4. Назаров В.В. Базы данных. Проектирование и реализация: Практикум по курсу / Московский государственный университет экономики, статистики и информатики - М., 2004. - 21 c.

5. Информатика. Учебник для студ. вузов/ Под ред. Н.В. Макаровой, М.: ФиС, 2000 г. -- 247с.

6. Кузнецов В.В. Базы данных: Практикум. Часть 2 - М.: МУПК, 2003г. - 56с.

7. Базы данных. Учебник для высших учебных заведений/ Под ред. А.Д. Хомоненко: СПб «Корона», 2002 г. -- 266с.

8. Е.Б.Ширинская. Операции коммерческих банков и зарубежный опыт. Москва:Экономика, 1993 г.

9. Под ред. Проф. В.М. Родионовой. Финансы. Москва: Финансы и статистика,1993г.

10. А.С. Моляков. Финансы предприятий. Москва:Финансы и статистика, 1999г.

11. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операций. Москва: Визар-Ферро, 1994г.

12. Мак Нотон Д. Банки на развивающиеся рынках. Т.1-2. Москва: Финансы и статистика, 1994 г.

13. Четыркин Е.М. Методы финансовых и коммерческих расчетов. Москва: Дело,1992 год.

14. Законом Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 года, № 173-ФЗ.

15. А.И.Потемкин «Валютный рынок и его организация» Финансы в Сибири №5 с.19 1995г.

16. Свиридов О. Ю. Банковское дело: Экспресс-справочник для студентов ВУЗов. - 2-е изд., исправл. и доп. - М.: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2007. - 272 с.

17. Жарковская Е. П. Банковское дело: Учебник. - М.: Омега-Л, 2006. - 476 с.

18. Валютный рынок и валютное регулирование - М.: Издательство "БЕК", 1996.

19. И.Т.Балабанов Валютные операции - М.: Финансы и статистика, 1993.

20. Валютные операции: бухгалтерский учет, банковский и таможенный контроль N7./Серия "Библиотека делового человека"/ 1994.

21. Электронные брокерские системы на валютном рынке. Автор Надежда Ларина. «Валютный спекулянт» № 11, 2002