Финансово-экономические расчеты в Excel
Расчет суммы прибыли по депозиту при известной годовой ставке аналитическим, графическим методом с помощью программы Microsoft Excel. Определение валового выпуска по матрице прямых затрат. Планирование работы предприятия по разным технологическим схемам.
Рубрика | Экономика и экономическая теория |
Вид | контрольная работа |
Язык | русский |
Дата добавления | 15.06.2009 |
Размер файла | 229,5 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Министерство образования и науки Украины
Донбасская государственная машиностроительная академия
Кафедра прикладной математики
Контрольная работа
по дисциплине «Информатика»
2007
Задание 1 задача 20.2
На сберегательный счет вносят платежи по 1000 грн. в начале каждого года. Рассчитайте, какая сумма окажется на счете через 8 лет при ставке процента 10,5% годовых.
Решение
A |
B |
C |
D |
E |
F |
G |
||
1 |
РАСЧЕТ ТЕКУЩЕГО ВКЛАДА |
|||||||
2 |
ГОД |
СТАВКА |
ЧИСЛО |
ВЫПЛАТА |
ВКЛАД, тыс. грн |
ТИП |
ВЕЛИЧИНА |
|
3 |
(ГОД) |
ПЕРИОДОВ |
ВКЛАДА, тыс. грн |
|||||
4 |
1 |
0,105 |
=A4 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B4; C4; D4; E4; F4) |
|
5 |
2 |
0,105 |
=A5 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B5; C5; D5; E5; F5) |
|
6 |
3 |
0,105 |
=A6 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B6; C6; D6; E6; F6) |
|
7 |
4 |
0,105 |
=A7 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B7; C7; D7; E7; F7) |
|
8 |
5 |
0,105 |
=A8 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B8; C8; D8; E8; F8) |
|
9 |
6 |
0,105 |
=A9 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B9; C9; D9; E9; F9) |
|
10 |
7 |
0,105 |
=A10 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B10; C10; D10; E10; F10) |
|
11 |
8 |
0,105 |
=A11 |
0 |
-1000 |
1 |
=БС (B11; C11; D11; E11; F11) |
Для расчета текущей стоимости вклада будем использовать функцию БЗ (норма; число_периодов; выплата; нз; тип), где норма - процентная ставка за один период. В нашем случае величина нормы составляет 10,5% годовых. Число периодов - общее число периодов выплат. В нашем случае данная величина составляет 8 лет. Выплата - выплата, производимая в каждый период. В нашем случае данная величина полагается равной -1000. НЗ - текущая стоимость вклада. Равна 0. Тип - данный аргумент равен 1 так как выплаты производятся в начале года.
Получим следующее выражение БЗ (10,5%; 8; 0; - 1000; 1) = 2222,79 тыс. грн.
Расчет будущей стоимости вклада по годам приведен в таблице.
Таблица - Расчет будущего вклада
A |
B |
C |
D |
E |
F |
G |
||
1 |
РАСЧЕТ ТЕКУЩЕГО ВКЛАДА |
|||||||
2 |
ГОД |
СТАВКА |
ЧИСЛО |
ВЫПЛАТА |
ВКЛАД, тыс. грн |
ТИП |
ВЕЛИЧИНА |
|
3 |
(ГОД) |
ПЕРИОДОВ |
ВКЛАДА, тыс. грн |
|||||
4 |
1 |
0,105 |
1 |
0 |
-1000 |
1 |
1105,00 |
|
5 |
2 |
0,105 |
2 |
0 |
-1000 |
1 |
1221,03 |
|
6 |
3 |
0,105 |
3 |
0 |
-1000 |
1 |
1349,23 |
|
7 |
4 |
0,105 |
4 |
0 |
-1000 |
1 |
1490,90 |
|
8 |
5 |
0,105 |
5 |
0 |
-1000 |
1 |
1647,45 |
|
9 |
6 |
0,105 |
6 |
0 |
-1000 |
1 |
1820,43 |
|
10 |
7 |
0,105 |
7 |
0 |
-1000 |
1 |
2011,57 |
|
11 |
8 |
0,105 |
8 |
0 |
-1000 |
1 |
2222,79 |
Гистограмма, отражающая динамику роста вклада по годам представлена ниже.
Рисунок 1 - Динамика роста вклада по годам
Вывод: Расчеты показывают, что на счете через 8 лет будет 2222,79 тыс. грн.
Задание 1 задача 20.1
Рассчитайте текущую стоимость вклада, который через 7 лет составит 50 000 грн при ставке процента 9% годовых.
Решение
Для расчета используем функцию
ПС (норма; Кпер; выплата; бс; тип),
где норма = 9% - процентная ставка за один период;
Кпер = 7 - общее число периодов выплат;
выплата = 0 - Ежегодные платежи;
бс = 50 000 - будущая стоимость
При этом:
ПС (9%; 6; 50000) = -29813,37 тыс. грн.
Определение текущей стоимости
РАСЧЕТ ТЕКУЩЕЙ СТОИМОСТИ |
|||||
ГОД |
СТАВКА |
ЧИСЛО |
ТИП |
Текущая стоимость, тыс. грн |
|
(ГОД) |
ПЕРИОДОВ |
||||
1 |
9% |
6 |
0 |
-29813,37 |
|
2 |
9% |
5 |
0 |
-32496,57 |
|
3 |
9% |
4 |
0 |
-35421,26 |
|
4 |
9% |
3 |
0 |
-38609,17 |
|
5 |
9% |
2 |
0 |
-42084,00 |
|
6 |
9% |
1 |
0 |
-45871,56 |
|
7 |
9% |
0 |
0 |
-50000,00 |
Формулы определение текущей стоимости
A |
B |
C |
D |
E |
||
1 |
РАСЧЕТ ТЕКУЩЕЙ СТОИМОСТИ |
|||||
2 |
ГОД |
СТАВКА |
ЧИСЛО |
ТИП |
Текущая стоимость, тыс. грн |
|
3 |
(ГОД) |
ПЕРИОДОВ |
||||
4 |
1 |
0,09 |
6 |
0 |
=ПС (B4; C4; 50000; E4) |
|
5 |
2 |
0,09 |
5 |
0 |
=ПС (B5; C5; 50000; E5) |
|
6 |
3 |
0,09 |
4 |
0 |
=ПС (B6; C6; 50000; E6) |
|
7 |
4 |
0,09 |
3 |
0 |
=ПС (B7; C7; 50000; E7) |
|
8 |
5 |
0,09 |
2 |
0 |
=ПС (B8; C8; 50000; E8) |
|
9 |
6 |
0,09 |
1 |
0 |
=ПС (B9; C9; 50000; E9) |
|
10 |
7 |
0,09 |
0 |
0 |
=ПС (B10; C10; 50000; E10) |
Результат получился отрицательный, поскольку это сумма, которую необходимо вложить.
Вывод: Таким образом при заданных условиях текущая стоимость вклада составляет 29813,37 тыс. грн.
Задание 2 вариант 4
Произвести экономический анализ для заданных статистических данных. Сделать выводы.
Х |
1,08 |
1,53 |
2,05 |
2,58 |
3,02 |
3,58 |
4,06 |
4,56 |
5,01 |
5,51 |
|
Y |
1,04 |
4,09 |
6,39 |
6,15 |
6,18 |
5,42 |
6,53 |
8,04 |
12,3 |
19,3 |
Решение
1. Вводим значения X и Y, оформляя таблицу;
2. По данным таблицы строим точечную диаграмму;
3. Выполнив пункты меню Диаграмма - Добавить линию тренда, получаем линию тренда;
Из возможных вариантов типа диаграммы (линейная, логарифмическая, полиномиальная, степенная, экспоненциальная), выбираем линейную зависимость, т. к. она обеспечивает наименьшее отклонение от заданных значений параметра Y.
y =0,8836x2 - 3,008x + 6,0631 - уравнение зависимости;
R2 = 0.8102 - величина достоверности аппроксимации;
Вывод: На основе собранных статистических данных, находим экономическую модель - принятая гипотеза имеет полиномиальную зависимость и выражается уравнением
y = 0,8836x2 - 3,008x + 6,0631
R2 = 0,8102
Экономическое прогнозирование на основе уравнения данной зависимости отличается достоверностью в области начальных значений параметра X - величина е принимает малые значения и неточностью в долгосрочном периоде - в области конечных значений параметра X.
Задание 3. вариант 17
Связь между отраслями представлена матрицей прямых затрат А. Спрос (конечный продукт) задан вектором Y. Найти валовый выпуск продукции отраслей Х.
Выпуск(потребление) |
Решение |
||||||
Первой отрасли |
Второй отрасли |
Третьей отрасли |
Конечный продукт |
Валовой выпуск |
|||
0,05 |
0,1 |
0,3 |
50 |
100,00 |
|||
A= |
0,1 |
0,1 |
0,3 |
Y= |
65 |
120,00 |
|
0,3 |
0,25 |
0,2 |
28 |
110,00 |
Решение
Данная задача связана с определением объема производства каждой из N отраслей, чтобы удовлетворить все потребности в продукции данной отрасли. При этом каждая отрасль выступает и как производитель некоторой продукции и как потребитель своей и произведенной другими отраслями продукции. Задача межотраслевого баланса - отыскание такого вектора валового выпуска X, который при известной матрице прямых затрат обеспечивает заданный вектор конечного продукта Y.
Матричное решение данной задачи:
X = (E-A)-1Y. [2]
Из существующих в пакете Excel функций для работы с матрицами при решении данной задачи будем использовать следующие:
1. МОБР - нахождение обратной матрицы. Возвращает обратную матрицу для матрицы, хранящейся в массиве. Обратные матрицы, как и определители, обычно используются для решения систем уравнений с несколькими неизвестными. Произведение матрицы на ее обратную - это единичная матрица, то есть квадратный массив, у которого диагональные элементы равны 1, а все остальные элементы равны 0.
2. МУМНОЖ - умножение матриц. Возвращает произведение матриц. Результатом является массив с таким же числом строк, как массив1 и с таким же числом столбцов, как массив2. Количество столбцов аргумента массив1 должно быть таким же, как количество сток аргумента массив2, и оба массива должны содержать только числа. Массив1 и массив2 могут быть заданы как интервалы, массивы констант или ссылки.
3. МОПРЕД - нахождение определителя матрицы. Определитель матрицы - это число, вычисляемое на основе значений элементов массива. Определители матриц обычно используются при решении систем уравнений с несколькими неизвестными.
Также при решении данной задачи использовали сочетание клавиш:
F2 CTRL + SHIFT + ENTER - для получения на экране всех значений результата.
E= |
1 |
0 |
0 |
|||
0 |
1 |
0 |
||||
0 |
0 |
1 |
||||
0,95 |
-0,1 |
-0,3 |
||||
E-A= |
-0,1 |
0,9 |
-0,3 |
det (E-A)= |
0,51 |
|
-0,3 |
-0,25 |
0,8 |
||||
1,271562346 |
0,305569246 |
0,591424347 |
||||
(E-A) - 1 = |
0,335140463 |
1,320847708 |
0,620995564 |
|||
0,581567275 |
0,527353376 |
1,665845244 |
Вывод: Таким образом для удовлетворения спроса на продукцию первой отрасли в 50 д.е., 2_ой в 65 д.е., 3_ей в 28 д.е., необходимо произвести продукции первой отрасли 100 д.е., 2_ой 120 д.е. и 3_ей 110 д.е.
Лист с формулами
А |
В |
С |
D |
E |
F |
G |
H |
|
1 |
Выпуск(потребление) |
|||||||
2 |
Первой отрали |
Второй отрали |
Третьей отрали |
Конечный продукт |
Валовый выпуск |
|||
3 |
0,05 |
0,1 |
0,3 |
50 |
МУМНОЖ (С16:Е18; G3:G5) |
|||
4 |
A= |
0,1 |
0,1 |
0,3 |
Y= |
65 |
МУМНОЖ (С16:Е18; G3:G5) |
|
5 |
0,3 |
0,25 |
0,2 |
28 |
МУМНОЖ (С16:Е18; G3:G5) |
|||
6 |
||||||||
7 |
Решение |
|||||||
8 |
E= |
1 |
0 |
0 |
||||
9 |
0 |
1 |
0 |
|||||
10 |
0 |
0 |
1 |
|||||
11 |
||||||||
12 |
С8_C3 |
D8_D3 |
Е8_Е3 |
|||||
13 |
E-A= |
С9_C4 |
D9_D4 |
Е9_Е4 |
det (E-A)= |
МОПРЕД (С12:Е14) |
||
14 |
С10_C5 |
D10_D5 |
Е10_Е5 |
|||||
15 |
||||||||
16 |
МОБР (С12:Е14) |
МОБР (С12:Е14) |
МОБР (С12:Е14) |
|||||
17 |
(E-A) - 1 = |
МОБР (С12:Е14) |
МОБР (С12:Е14) |
МОБР (С12:Е14) |
||||
18 |
МОБР (С12:Е14) |
МОБР (С12:Е14) |
МОБР (С12:Е14) |
|||||
Задание 4. вариант 10
Предприятие может выпускать продукции по двум технологическим способам производства. При этом за 1 час по первому способу производства оно выпускает 20 единиц продукции, по второму способу 25 единиц продукции. Количество произведенных факторов, расходуемых за час при различных способах производства, и располагаемые ресурсы этих факторов на каждый день работы представлены в таблице. Спланировать работу предприятия так, чтобы получить максимум продукции, если общее время работы предприятия по двум технологическим способам не менее 10 и не более 24 часов.
Факторы |
Способ производства |
Ресурсы |
||
1 |
2 |
|||
Сырье |
2 |
1 |
60 |
|
Рабочая сила |
2 |
3 |
70 |
|
Энергия |
2 |
1 |
50 |
Обозначим количество часов работы предприятия по первому способу х1 а по второму х2. При этом за 1 час по первому способу производства оно выпускает 20 единиц продукции, по второму способу 25 единиц продукции. Таким образом суммарное количество единиц продукции должно быть максимальным при решении уравнения z=20х1+25х2. Составим систему ограничений.
z=20x1+25x2 - max |
|
2x1+x2<=60 - ограничение на использования сырья |
|
2x1+3x2<=70 - ограничение на использования рабочей силы |
|
2x1+x2<=50 - ограничение на использование энергии |
|
10<x1+x2<24 - ограничение времени работы предприятия |
Преобразуем последнее уравнение в более удобную для решения форму.
х1+х2<=24 х1>=0
- х1_х2<=-10 х2>=0
Графическое решение задачи
Необходимо найти значения (х1, х2), при которых функция Z= 20x1+25x2 достигает максимума. При этом х1 и х2 должны удовлетворять системе ограничений, приведенной ранее:
Решение
1. Строим область, являющуюся пересечением всех полуплоскостей, уравнения которых приведены в системе ограничений. Например, полуплоскость 2x1+x2<=60; представляет собой совокупность точек, лежащих ниже прямой, соединяющей точки с координатами (0:60) и (30; 0). Аналогично - остальные.
2. Находим градиент функции Z.
grad z = {}
Строим вектор с началом в точке (0; 0) и концом в точке ().
3. Строим прямую, перпендикулярную вектору градиента. Так как по условию мы ищем максимум функции Z, то передвигаем прямую в направлении указанном вектором. Точка максимума - последняя точка области, которую пересечет эта прямая. В нашем случае, искомая точка лежит на пересечении прямых 2х1+3х2<=70 и х1+х2<=24;
4. Решаем систему уравнений
х1+х2= 24; х1 = 2
2х1+3х2=70; х2 = 22;
Т.е графическое построение дало результат (2; 22).
Максимальное значение функции Z = 20*2+25*22=590.
Решение с помощью пакета Excel
х1 |
х2 |
||||||
Значения |
2 |
22 |
|||||
нижняя граница |
0 |
0 |
|||||
верхняя граница |
24 |
24 |
|||||
z |
20 |
25 |
590 |
max |
|||
Коэффициенты целевой функции |
|||||||
система ограничений |
Коэффициенты |
Значения |
Фактические ресурсы |
Неиспользованные ресурсы |
|||
Сырье |
2 |
1 |
26 |
<= |
60 |
34 |
|
Рабочая сила |
2 |
3 |
70 |
<= |
70 |
0 |
|
Энергия |
2 |
1 |
26 |
<= |
50 |
24 |
|
Время работы |
1 |
1 |
24 |
<= |
24 |
0 |
|
-1 |
-1 |
-24 |
<= |
-10 |
14 |
Вывод: Для получения максимального количества единиц продукции предприятию необходимо работать по первому способу 2 часа, а по второму 22 часа. При этом затраты сырья составят 26 ед., рабочей силы 70 ед. и энергии 26 ед. Избыточным является ресурс «сырье» на 34 ед. и ресурс «энергия» на 24 ед., недостаточным - «рабочая сила».
Лист с формулами
A |
B |
C |
D |
E |
F |
G |
H |
|
1 |
х1 |
х2 |
||||||
2 |
Значения |
2 |
22 |
|||||
3 |
нижняя граница |
0 |
0 |
|||||
4 |
верхняя граница |
24 |
24 |
|||||
5 |
Z= 20x1+25x2 |
20 |
25 |
СУММПРОИЗВ (C2:D2; C5:D5) |
max |
|||
6 |
Коэффициенты целевой функции |
|||||||
7 |
система ограничений |
Коэффициенты |
Значения |
Фактические ресурсы |
Неиспользованные ресурсы |
|||
8 |
Сырье |
2 |
1 |
СУММПРОИЗВ (C3:D3; C8:D8) |
<= |
60 |
G8_E8 |
|
9 |
Рабочая сила |
2 |
3 |
СУММПРОИЗВ (C3:D3; C9:D9) |
<= |
70 |
G8_E8 |
|
10 |
Энергия |
2 |
1 |
СУММПРОИЗВ (C3:D3; C10:D10) |
<= |
50 |
G9_E9 |
|
11 |
Время работы |
1 |
1 |
СУММПРОИЗВ (C3:D3; C11:D11) |
<= |
24 |
G11_E11 |
|
12 |
-1 |
-1 |
СУММПРОИЗВ (C3:D3; C12:D12) |
<= |
-10 |
G12_E12 |
Список используемой литературы
1. Финансово-экономические расчеты в Excel. - 2-е изд., доп. - М: Информационно-издательский дом «Филинъ», 2006. - 184 с.
2. Методический указания и контрольные задания по дисциплине «Информатика» для студентов заочного факультета экономического направления обучения. Ч. 3/ Сост. В.Н. Черномаз, Т.В. Шевцова, О.А. Медведева - : ДГМА, 2007 - 40 стр.
Подобные документы
Сущность и цель межотраслевого баланса экономики. Отыскание такого вектора валового выпуска X, который при известной матрице прямых затрат А обеспечивает заданный вектор конечного продукта Y. Уравнение соотношения баланса, а также матрица прямых затрат.
презентация [1,7 M], добавлен 24.03.2012Расчет потребности в основных средствах, потребности в рабочей силе, прямых и косвенных затрат, себестоимости единицы продукции и годовой программы выпуска. Расчет цены и планируемой суммы прибыли. Анализ точки безубыточности и запаса прочности.
курсовая работа [111,2 K], добавлен 24.06.2015Организационная структура и показатели деятельности предприятия. Анализ планирования закупок товаров. Мероприятия по внедрению программы Microsoft Excel в рабочую систему функционирования закупочной деятельности и оценка их экономической эффективности.
дипломная работа [997,8 K], добавлен 09.01.2014Разработка оптимального по прибыли плана выпуска запчастей двух видов. Построение математической модели табличным симплекс-методом и в Excel. Установление изменения оптимальной прибыли при увеличении запасов каждого из дефицитных ресурсов на 5 единиц.
практическая работа [209,8 K], добавлен 24.05.2016Определение эксплуатационного парка локомотивов графическим и аналитическим методом. Организация работы цеха, отделения участка. Инвентарный парк депо. Определение программ ремонтов и осмотров локомотивов. Расчет себестоимости ремонта единицы продукции.
курсовая работа [31,3 K], добавлен 22.05.2015Экономические элементы затрат. Составление сметы затрат на производство. Формирование прибыли предприятия. Расчёт капиталовложений в развитие производства. Экономический эффект годовой работы предприятия. Расчёт оптовой цены и снижения себестоимости.
курсовая работа [42,2 K], добавлен 06.03.2013Расчет программы выпуска автомобилей. Определение годовой программы по детали-представителю. Физический и моральный ремонт оборудования. Вычисление стоимости основных материалов, фонда заработной платы, косвенных расходов, прибыли и рентабельности.
курсовая работа [453,8 K], добавлен 23.03.2014Планирование хозяйственной деятельности предприятия, виды планов и методы планирования. Анализ затрат предприятия и методика его проведения. Расчет суммы прибыли, оставшейся в распоряжении организации. Определение фактического объема фонда оплаты труда.
контрольная работа [471,7 K], добавлен 05.10.2014Расчет материальных затрат и основной заработной платы предприятия, размеров отчислений по социальному страхованию. Анализ производственной себестоимости единицы продукции. Определение объема продаж на внешнем и внутреннем рынках графическим методом.
курсовая работа [45,4 K], добавлен 29.10.2011Определение кадров предприятия. Расчет численности персонала, цен и товарной продукции, прибыли. Планирование кадрового состава предприятия. Производительность труда как показатель развития экономики, ее виды, резервы роста, влияющие на нее факторы.
курсовая работа [388,3 K], добавлен 15.12.2014