Сравнительный анализ государственного регулирования экономики России и Китая

Наблюдение за ценами является первичной формой государственной активности в этой области. В настоящее время наблюдение за ценами служит основой, на которой базируются все государственные акции в этой области. Главная цель наблюдения за ценами со стороны государственных органов и социальных партнеров - измерение роста стоимости жизни для определения индекса ежегодного номинального повышения заработной платы и пенсий, а также для выяснения влияния роста цен на издержки производства и национальную конкурентоспособность.

Государство может оказывать воздействие на цены, вводя или отменяя количественные и таможенные ограничения во внешней торговле, вступая в интеграционные союзы, изменяя учетную ставку, варьируя налоги, осуществляя эмиссию денег. Косвенное влияние на цены оказывают, по существу, все государственные регулирующие акции, какой бы цели они ни служили.

Прямым государственным вмешательством в процесс ценообразования является государственная политика установления цен на так называемые акцизные товары.

Непосредственное воздействие на формирование цен оказывают государственные субсидии. Один из видов таких субсидий - ценовые - предусматривает снижение цен путем специальных доплат производителю или потребителю. Прямое воздействие на цены и лидерство в ценах имеет место в отраслях, где доля государства в потреблении товаров и услуг значительна, например, в военных отраслях промышленности, в ряде отраслей строительства. Правительственные органы, являясь постоянными покупателями или заказчиками определенных видов товаров и услуг у частных фирм, устанавливают по договоренности с партнерами «конкретные цены», которые становятся затем базовыми ценами для отрасли.

Эффективным средством регулирования цен является налог на добавленную стоимость. Этот налог производители включают в цену товара или услуги, и дифференцированные изменения ставок этого налога непосредственно воздействуют на цены.

Особым направлением государственной политики в области регулирования цен является государственное воздействие на внешнеторговые цены. Государственное поощрение экспорта, освобождение экспортных товаров от налогов, а в некоторых странах экспортные субсидии, предоставление льготных кредитов и транспортных тарифов существенным образом отражаются на условиях ценовой конкуренции на мировом рынке.

Государство может устанавливать фиксированные цены на некоторые товары и услуги, такие как минеральное сырье, электроэнергия, природный газ, железнодорожные, почтово-телеграфные тарифы.

5) Внешнеэкономическое регулирование включает в себя торговую политику, управление обменным курсом, привлечение иностранных инвестиций, стимулирования экспорта товаров, услуг, капиталов, научно-технического опыта и др.

Государственное регулирование экономики распространяет свое влияние на самые разные сферы экономики и жизни. Однако не следует считать, что столь обширное государственное регулирование лишает предприятия, предпринимателей, граждан экономической свободы. В условиях рынка даже при наличии многочисленных видов и способов государственного регулирования оно носит ограниченный, вынужденный характер, тем самым создаются социально-экономические и правовые условия и основы для дальнейшего продвижения рыночных реформ и рыночных преобразований во всех сферах экономики. При рассмотрении государственного регулирования товарных рынков отмечаем, что здесь применяются административные и экономические методы, которые обеспечивают исправление негативных последствий и провалов рынка.

2.2 оценка эффективности государственного регулирования в экономике

Государственному воздействию на экономику, так же, как и рынку, свойственны определенные объективные недостатки. Сторонники теории общественного выбора приходят к выводу, что именно в силу экономических причин существует политическое неравенство между отдельными группами населения и возможно принятие неэффективных решений, т.е. фиаско государства.

Фиаско государства - это неспособность обеспечить эффективнее распределение ресурсов и доходов в соответствии с принятыми в данном обществе представлениями о справедливости.

Проанализируем наиболее важные причины фиаско государственного регулирования.

1. Нарушение пропорций между предельными затратами и предельными выгодами, которое может привести к неэффективному, с общественной точки зрения, принятию экономического решения, т.е. к фиаско государства.

2. Неравенство в получении информации также порождает данное негативное явление. Данная проблема аналогична проблеме асимметрии информации, возникающей в условиях рынка. Участие государства не всегда может обеспечить решение этой проблемы. Лучше информированы люди с высокими доходами, хорошо организованные лоббистские группы. Следовательно, они максимизируют свою прибыль, получая политическую ренту. Неравенство в получении информации связано и с феноменом, присутствующим в системе представительной демократии и получившем название рационального игнорирования. Выделенный термин означает уклонение индивидов от участия в процессах голосования и выборов в том случае, если выгоды, которые они получат в случае благоприятного для них исхода, ниже издержек, связанных с участием в процессе голосования. Допустим, что необходимо оценить правительственное решение, проведение в жизнь которого принесет выгоду обществу в целом, хотя отдельные группы населения могут проиграть (например, отмена субсидий какому-либо сектору экономики). Однако каждый отдельный избиратель получит малую выгоду от этого (общая выгода распределится среди всего населения). В таких обстоятельствах избиратели ведут себя апатично или равнодушно, что и получило название рационального игнорирования - большому, но разрозненному количеству людей нет смысла собирать и оценивать информацию о данном проекте, организовываться в лоббистские группы ради почти неощутимой выгоды. А вот ущемленное меньшинство, которое пострадает от отмены субсидий, будет концентрироваться, и формировать группы давления, о которых говорилось выше («аграрное лобби», «оборонное лобби» и т.п.).

3. недобросовестность государственных чиновников (государственной бюрократии), которые, преследуя свой частный интерес, стремятся получить наибольшее количество голосов на следующих выборах и принимают такие решения, которые помогут им достичь этого (так называемые популистские решения), хотя они не соответствуют критерию экономической эффективности. Кроме того, политические деятели преследуют свои личные интересы, как и все обычные люди, и эти личные интересы могут в определенный момент превысить их чувство долга как государственных лиц.

4. несовместимость во времени принятия тех или иных решений, ведущую к фиаско государства. Например, перед выборами политик обещает увеличить социальные расходы, снизить налоги и провести многие другие аналогичные мероприятия, которые помогут ему получить поддержку избирателей. Однако популистские обещания провозглашаются сегодня, а их реализация после выборов нередко откладывается или принимаются прямо противоположные решения, ведущие к снижению материального благополучия населения. Таким образом, несовместимость во времени означает, что мероприятия, оптимальные с точки зрения правительства сегодня, могут оказаться неоптимальными в будущем периоде, особенно после того, как экономические агенты уже отреагировали на объявленные предвыборные обещания, т.е. сформировали свои ожидания.

5. В связи с временными интервалами возникает проблема внутренних и внешних лагов, которая также может привести к фиаско государства. Речь идет об эффекте запаздывания, т.е. разрыве во времени между осознанием проблемы, принятием государственных решений и результатами воплощения правительственной программы в жизнь.

Под внутренним лагом понимают промежуток времени, который проходит между моментом возникновения какого-либо экономического явления и моментом принятия ответной меры. Внутренние лаги делятся на лаги признания и лаги решения.

1) Лаг признания (распознавания, осознания). Его возникновение связано с тем, что для осознания самой проблемы регулирования какой-либо сферы экономической жизни нужно время. Так, чтобы принять меры, направленные на борьбу с инфляцией, необходимо, прежде всего, оценить ее источники, возможные варианты антиинфляционной политики, а для этого нужно время. В данном случае на длительность лага будут влиять такие факторы, как компетентность правительства, экспертов, состояние макроэкономической науки.

2) Лаг решения. Это время, которое проходит между осознанием проблемы и принятием конкретного решения. Иногда этот период длится достаточно долго. Например, чтобы внести какие-либо решения, связанные с изменением налогового законодательства, необходимо детально обдумать и обсудить ситуацию, утвердить проект решения в необходимых инстанциях.

Внешний лаг - это промежуток времени, который проходит между моментом принятия какой-либо меры и моментом проявления ее результатов. К внешним лагам относят лаги воздействия.

Лаг воздействия - это период, в течение которого объект государственного регулирования начинает реально изменяться под влиянием того или иного макроэкономического мероприятия правительства. Например, правительство приняло решение о снижении налоговых ставок, но реальное оживление экономики наступает не сразу, а через какое-то время.

Говоря о фиаско государства, следует отметить закон непредвиденных последствий. В результате принятия каких-либо решений, осуществления мероприятий очень часто не достигается желаемого результата, либо его издержки слишком высоки. Фиксируя цены на рынке, государство ведет борьбу со спекуляцией. Но такая мера в большинстве случаев ведет к товарному дефициту и росту теневого сектора экономики. В связи с этим, подчеркивая важность государственного вмешательства в экономическое развитие страны, все же нельзя забывать о свободном развитии рыночных механизмов.

Решение всех этих проблем сторонники общественного выбора видят в свободном развитии рыночных процессов, хотя они не отрицают и положительной роли государства, которое способно исправлять несовершенства рыночного механизма в определенных пределах.

Концепция изъянов государства менее развита, чем теория изъянов рынка.

К настоящему времени в литературе выделяются следующие проявления таких несовершенств:

? Ограниченность доступной информации. Государственный сектор обычно лучше справляется с перераспределением информации (преодолением информационной асимметрии), чем с неуклонным наращиванием ее объема. Между тем каждое конкретное правительственное решение, прежде чем быть принятым, нуждается во всестороннем анализе с точки зрения вероятных потерь. В тех же случаях, когда правительству явно не хватает объективных данных, позволяющих с достаточной достоверностью прогнозировать результаты своих регулирующих воздействий на социально-экономическую жизнь, ему следует воздерживаться от чрезмерного расширения зоны ответственности государства и экспансии государственного сектора.

? Неспособность государства полностью контролировать реакцию контрагентов на его действия. Государственный сектор, как отмечалось выше, лишь одна из составных частей современного рыночного хозяйства. Действия государства, в том числе связанные с принуждением, вплетаются в сложную структуру взаимодействий между другими субъектами экономической системы. Следовательно, конечные результаты начинаний, которые предпринимает государство, зависят не только от него самого. Лишь помня, что государство в смешанной экономике заведомо не является всесильным, можно не подпасть под влияние иллюзии, будто для любого изъяна рынка существует адекватная форма государственного вмешательства, позволяющая его полностью преодолеть, не вызвав побочных негативных последствий.

? Несовершенство политического процесса в связи с рациональным неведением избирателей, принятием произвольных, волюнтаристских решений, влиянием групп специальных интересов и их постоянной погоней за рентой. Погоня за рентой - расходование лоббистами ресурсов с целью получить от государства исключительные права и преимущества, приносящие их обладателям выгоды за счет других членов общества.

4) Ограниченность контроля над государственным аппаратом. Большая иллюзия - наивно думать, что госаппарат всегда действует в законных, легитимных рамках и неуклонно преследует исключительно интересы общества, а отнюдь не свои собственные. Отстаивающая подобный взгляд традиционная теория отрицает возможность того, что какая-то часть общества может использовать государство для реализации своих частных интересов за счет общественных. Альтернативный подход, напротив, объясняет вмешательство государства не «провалами» рынка, а так называемой «политической игрой», т.е. попытками организованных общественных групп использовать власть государства в целях максимизации доходов членов группы и их доли в национальном доходе. При этом у политически влиятельной группы может появиться интерес к умалению роли естественных рыночных механизмов и чрезмерному усилению государственной интервенции в хозяйственную жизнь. Например, группы предпринимателей могут в своем стремлении максимизировать прибыль призвать к фиксированию цен, к чрезмерному протекционизму государства и тем самым к ослаблению конкурентного прессинга, ущемляющему интересы потребителей.

5) Завышение объема производства общественных благ и связанная с этим растрата ресурсов. Данный нерыночный провал может найти проявление, например, в чрезмерной милитаризации экономики, или в безудержных тратах дефицитных бюджетных средств (в условиях кризиса и нарастающего дефицита бюджета) на амбициозные проекты по украшению столиц и чиновничьих кабинетов и т.п.

6) Образование государством через перераспределительные процессы новых форм неравенства и дискриминации. Так, бесконтрольное нарастание объема налоговых и иных льгот различным социальным группам (например, депутатам, правительственным чиновникам, монополистическим группировкам и т.п.) может привести (и приводит в нашей стране) к тому, что главным механизмом обогащения становится сам, по идее направленный на сглаживание рыночной дифференциации населения, бюджетный процесс.

7) Разбухание издержек на содержание бюрократического аппарата сверх оптимального уровня (на подготовку законодательных актов, контроль за их осуществлением, оснащение техникой налоговых служб и др.). В данной связи весьма характерной представляется тенденция к неуклонному относительному (и порой и абсолютному) росту той статьи расходов российского бюджета, которая направляется на управление экономикой.

8) Отвлечение юристов, экономистов, менеджеров и т.п. от участия в производстве продукции и услуг на фирмах. Привлекаемые относительно высокой оплатой труда в сфере управления, а также немалым объемом иных льгот и привилегий, квалифицированные специалисты охотно «перетекают» в нашей стране в аппарат государственного управления, нарушая некие оптимальные пропорции в использовании трудовых ресурсов страны.

Даже в относительно либеральной американской экономике сегодня тратится примерно 100 млрд. долл. в год на ее государственное регулирование. Американские специалисты подсчитали, что правительственное воздействие на экономическую жизнь приводит к падению темпов роста экономики на 0,4% в год по сравнению с потенциально возможным. Устранение подобных явлений достигается, прежде всего, через приватизацию и дерегулирование экономики - меры, ослабляющие влияние фиаско государства, хотя и за счет риска усилить фиаско рынка. Данные меры, безусловно, не означают прекращения регулирующей роли государства и ликвидации государственного сектора вообще. Речь здесь идет лишь о перемещении центра тяжести в инструментах и методах государственного регулирования - от «жестких» к более «мягким».

Цель деятельности государства в рыночной экономике - не перестройка рыночного механизма, а создание условий для его свободного функционирования. Современный рынок не может эффективно функционировать без государственного вмешательства, но и государственное вмешательство имеет свои пределы. Рынок и государство не противостоят друг другу, а дополняют друг друга. Это две стороны одной "медали" - смешанной экономики.

Глава 3. Сравнительный анализ государственного регулирования экономики России и Китая

3.1 Анализ фиаско рынка в экономике России и Китая - как причины государственного вмешательства в экономику

В западных странах структура рыночной экономики относительно полна, ученые много исследуют фиаско рынка внутри рыночной структуры, они обращают больше внимания на увеличение транзакционных издержек из-за высокого разделения труда. А Китай находится в переходной рыночной экономике, в которой возникают проблемы фиаско рынка из-за неразвитости и несовершенства самого рынка. Поэтому у них разная предпосылка к возникновению фиаско рынка, в настоящее время Китай не может использовать экономическую теорию для решения проблемы фиаско рынка.

В общем, мы исследуем фиаско китайского рынка обязательно на фоне переходной экономики. Основной проблемой фиаско рынка является не зрелый рыночный механизм. Степень зрелости рыночного механизма имеет тесную связь с трансформацией роли государства, т.е. с тем, какую роль играет государство в регулировании рынка. В условиях фиаско рынка рыночный механизм не может эффективно выполнять свою функцию не только из-за недостатка рынка, но и некомпетентности государства. В настоящее время рыночная экономика. Проблема фиаско рынка непосредственно зависит от действий государства.

Если мы хотим правильно понимать фиаско рынка Китая, нам нужно решить эти проблемы:

Прежде всего надо рассудительно понимать что такое новый либерализм. Западное веяния нового либерализма сильно влияет на нашу экономическую реформу. Экономика Китая тяготеет к подражанию рыночной либерализации. Под влиянием этой реформы, возникают много проблем, например сельская проблема, разрыв востока-запада, разрыв между городами и селами, увеличение различий между бедными и богатыми.

Во вторых нам надо правильно понимать свойство рыночной экономики-социализм. Экономика Китая, на основание социалистической общественной собственности, осуществляет рыночную экономику не изменяя этому свойству, социалистическая рыночная экономика должна служить на благо общему благосостоянию. Для этого, правительству необходимо регулировать развитие районов, устранять явление бедности, предотвращать увеличение разницы доходов, защищать справедливость общества.

Сегодня проявлением фиаско рынка является административная монополия. Это монополия означает, что неправильное правительственное полномочие стоит на рынке, соединение полномочия с рынком становится инструментом распределения ресурсов, рыночный механизм искажается и проводит к фиаско рынка.

В Китае в образовательной, медицинской, риэлтерской и других сферах возникает фиаско рынка. Я обстоятельно проанализирую фиаско рынка в риэлтерской сфере.

В 2008 г. по мере возникновения экономического кризиса, в сфере недвижимости возникает теневое проявление и монополия.

Причины риэлторского фиаско рынка:

1. Риэлторская монополия проводит рынок к фиаско.

Дом это недвижимое имущество, он обладает высокой степенью негомогенности. Земля не может передвигаться, каждый дом положит в разных природных, социальных и экономических условиях, и у домов есть разные формы, украшения и т.д. Поэтому в отрасли недвижимости есть высокая степень монополии, производитель сильно влияет на цену, функция рыночного механизма падает, и проводит к нерациональному распределению ресурсов.

Недвижимость это фондоемкое хозяйство ресурсозатратное производство. У заявителя есть ограничение на получения кредита, поэтому некоторые инвесторы и потребители не могут участвовать в рынке недвижимости, и отсутствует конкуренция на рынке.

2. Нетленность недвижимость проводит к краху рынка.

Недвижимость отличается от других товаров тем, что она нетленная, если недвижимость не может сразу продавать, то продавец может подождать высшую цену для продажи. Он понесет убытки только на содержание и процент денег, это маленькие издержки. Поэтому рыночный механизм не может регулировать равновесие баланс спроса и предложения.

3. Внешние эффекты недвижимости проводят рынок к фиаско.

Обычно внешние условия влияют на цену недвижимости. Например, в городе построен университет. Если дом находится возле университета, то его цена увеличится. Цена зависит от транспортной инфраструктуры, безопасности, соседей и т.д. Поэтому рыночный механизм не может эффективно способствовать распределению ресурсов и максимизации общественного благосостояния.

4. Асимметрия информации проводит рынок к фиаско.

Процесс производства очень сложный, потребителю трудно узнать качественность здания. У продавцов недвижимости есть много скрытых способов поведения, которые лишают потребителя контроля. Так как у зданий разное место расположения и разная форма, потребителю трудно сравнить один домом с другим. Поэтому у продавцов существует монополия за эту информацию.

5. Несправедливость общественного распределения общественных благ проводит рынок к фиаско.

С 2009 года экономические условия стали лучше, инвестор и потребитель стали более уверенными в рынке. Правительство применяет эффективные меры. В 2000 г. есть следующие данные : в стране 70 городов, где цена недвижимости постоянно увеличивалась в течении 3-ех месяцев, в первые 5 месяцев продажа коммерческой недвижимости увеличилась на 25,5%. Но принятие этих мер для противостояния международному финансовому кредиту, который является основным инструментом регулирования денежной и финансовой политики, не может изменить фиаско рынка в сфере недвижимости.

Последствие фиаско рынка в сфере недвижимости

1. Монополия проводит к низкому эффективном производству, недостатке предложения, диспропорцие структуры и регулированию цены.

В условиях монополии девелопер производит меньше спроса рынка, цена увеличивается, и занимает избыток потребителя, получит монополистическую ренту. (рис. 1.1).

Размещено на http://www.allbest.ru/

Рис. 1.1. Монополистическая конкуренция в рынке недвижимости

На основе монополия решит количество производства OQ1, цену OP1, очевидно, что монополистическое количество производства меньше равновесия количества производства OQ3 в условиях совершенной конкуренции. Монополистическая цена больше чем предельные издержки QE3 и цена совершенной конкуренции OP2. Девелопер занимает большую часть избытка потребителя P1P2E1E2, образует монополистическую прибыль.

2. Высокая цена проводит к сдерживанию спроса и усилению инвестиционного спроса.

Из материалов сказал, что если семье нужно 90 м2, в ноябре 2009 г. в Пекине каждый квадратный метр стоит 17810 юаней, то надо платить 1600 тысяч юаней, после 25 лет семья может купить квартиру . Это значит, что увеличение цены квартиры сильно превысит платежную способность простой семьи. Поэтому потенциальный спрос не может превратиться в реальный спрос, пустование земель увеличится.

Мероприятие по урегулированию рынка

1. Увеличение эффективного предложения: жилья по доступной цене, поддержка кредитов.

2. Совершенствование рыночного предложения: налоговая политика, продажа земельных участков, получение прав на ценообразования.

3. Диференциальная политика кредитов. В разных городах существуют разный уровень развития недвижимости. В развитых городах из-за перенаселенности, стабилизации экономики и доходов, основное противоречие - ограниченные ресурсы недвижимости и высокая цена, поэтому политика кредита недвижимости должна ввести рестрикцию, понизить инвестиционную спекулятивную сделку. А в развивающих городах существуют излишек предложения квартиры, поэтому должно ввести умерено мягкую кредитную политику.

В России тоже существует фиаско рынка в разных сферах. В 2012 г. стало окончательно ясно, что на финансовом рынке государство собирается играть ключевую роль не только в сфере регулирования и надзора, но и в выработке стратегии развития финансового рынка, в непосредственном управлении проектами по формированию рыночной инфраструктуры и международного финансового центра. С одной стороны, это стало ответом на вызовы и угрозы внутреннему финансовому рынку в результате затянувшейся рецессии мировой экономики и повышения интенсивности глобальной конкуренции в области финансов. С другой стороны, это шло в русле общих тенденций в экономической политике, где государство сделало ставку на активное вмешательство в экономику и на потенциал государственных институтов развития и крупных государственных компаний. По замыслу идеологов такой политики, это позволит лучше справляться с «провалами рынка» и быстрее преодолеть отставание России в глобальной экономической конкуренции.

Государственная экспансия на финансовом рынке в 2011-2012 гг. позволила поддержать за счет краткосрочного кредитования банковскую систему, предотвратить провал биржевой ликвидности в результате бегства инвесторов от акций по всему миру и отсутствия внутренних институциональных инвесторов в России, относительно успешно провести публичные размещения акций Московской биржи и Сбербанка России, повысить доверие населения к гарантируемым государством банковским депозитам, консолидировать биржевую инфраструктуру, открыть доступ иностранным инвесторам на российский долговой рынок. Повысить надежность финансовых организаций и доверие к ним инвесторов может помочь создание мега регулятора финансового рынка.

Однако все более очевидно, что подмена государством рыночных сил не позволяет решить всех проблем. Более того, появляются основания полагать, что вместо «рыночных провалов» на финансовом рынке обозначились «провалы государства», т.е. негативные последствия, оказываемые на рынок и поведение его субъектов в результате чрезмерного вмешательства властей в рыночные отношения и ограничения конкуренции.

Государственное вмешательство формирует у граждан патернализм и неверие в собственные силы при решении ключевых проблем в области личных финансов. Согласно февральскому обследованию потребительского поведения населения, проведенному Левада-Центром, 60% респондентов считают, что государство обязано обеспечить им достойный заработок. По мнению авторов исследования, это является следствием поддержки государством патерналистской модели. Ощущение невозможности оказать какое-либо воздействие на происходящее подкрепляет чувство безответственности граждан, в том числе в финансовой сфере. Планирование семейного бюджета с учетом «жизни на пенсии», в случае болезни и потери работы реже всего упоминается респондентами в числе наиболее значимых для них проблем. Все это является серьезным препятствием для формирования эффективной системы внутренних сбережений.

Формирование финансовой системы и биржевой инфраструктуры с помощью льготного кредитования банков через сделки прямого РЕПО, реализация инфраструктурных проектов по привлечению на внутренний финансовый рынок прежде всего федеральных облигаций, иностранных портфельных инвесторов, в том числе носителей спекулятивной стратегии CT, оказывается для монетарных властей и контролируемой ими биржевой инфраструктуры значительно проще и выгоднее, чем обеспечивать необходимые условия для ускоренного развития внутренних институциональных инвесторов - частные пенсионные фонды, инвестиционные фонды, компании по страхованию жизни. В результате Россия все больше становится мировым аутсайдером по уровню развития институциональных инвесторов, без которых невозможны долгосрочные сбережения населения. Государственными ведомствами была полностью провалена пенсионная реформа. Не решен ни один из вопросов предоставления налоговых льгот частным инвесторам, работающим на внутреннем рынке.

На протяжении многих лет динамичность развития банковской системы зависит от легкости ее доступа к дешевым ресурсам, привлекаемым с помощью CT или льготных кредитов от Банка России. Это ведет к утрате стимулов для банковской системы по привлечению капитала в виде прямых иностранных инвестиций или путем публичных размещений акций на бирже. Из всей банковской системы лишь два государственных банка за последние два года использовали возможности публичного рынка. IPO Номос-банка трудно признать удачным по причине поглощения данного банка ФК «Открытие».

Преобладание государства в капитале крупнейших коммерческих банков и Московской биржи не позволяет создать такие условия на рынке, которые бы способствовали успешному развитию частного сектора на финансовом рынке. В 2012 г. на разных сегментах биржевой торговли существенно выросла доля государственных структур и Банка России, на биржевом рынке и рынке инвестиционно-финансовых услуг заметно ухудшились показатели, оценивающие уровень развития конкуренции. Многие серьезные инициативы саморегулируемых организаций по инвестиционным консультантам, индивидуальным инвестиционным счетам, налогообложению доходов частных лиц, коллективным инвестициям не получили хода в государственных ведомствах.

Рейтинги глобальной конкурентоспособности и финансового развития Всемирного экономического форума, признанные рейтинги международных финансовых центров пока не находят каких-либо заметных позитивных изменений в сфере институциональной среды, бизнес-климата, эффективности и доступности услуг финансовых организаций, надежности банков, в качестве регулирования бирж в России.

По нашему мнению, для финансового рынка, как и для государственной политики в целом, в России пока не найдены оптимальные формы воздействия государства на «рыночные провалы». Даже на фоне крупнейших развивающихся стран рейтинг России по показателю эффективности правительства, рассчитываемому Всемирным банком, является очень низким.

Показатель эффективности деятельности правительства является инертным, большинству стран не удавалось существенно изменить его за два-три года. Это означает, что многие решения на финансовом рынке должны приниматься с поправкой на низкую эффективность государства в экономической сфере. Это предполагает определенное ограничение экспансии государства как участника финансового рынка, его регулятора и менеджера. В сфере регулирования, надзора и развития финансового рынка целесообразно больше полагаться на саморегулирование участников и частные инициативы.

3.2 Государственное регулирование экономики России и Китая

Как известно, экономика Китая сейчас быстро развивается. В первых 3 кварталах 2013 г. ВВП вырос на 7,7%, рост ВВП в третьем квартале вырос на 7,8% . В общем, экономика постоянно развивается, основные показатели были в рациональной величине. Но в развитии экономики еще есть проблемы: недостаток эндогенного стимула развития, недостаток инновации, избыток производства в некоторых отраслях, увеличение безработицы, неустойчивое положение сельского хозяйства, увеличение финансовых рисков и т.д. Поэтому государству необходимо регулировать экономику.

Методы государственного регулирования экономики Китая:

Основные методы: экономический и правовой метод.

Вспомогательный метод: административный метод.

Экономический метод - государство использует экономическую политику и план, по регулированию экономических интересов влияет на экономическую деятельность. В этом методе есть разные инструменты: ценная политика, экономический план, налоговая политика, кредитная политика и другие экономические политики.

Правовой метод - по законодательству и использованию закона регулировать экономическую деятельность. Он может эффективно защищать право участников экономической деятельности, регулирует социально-экономическую связь, поддерживает рыночный порядок.

Административный метод - административный орган принимает административный приказ, указание, распорядок, чтобы управлять экономикой. Он может прямо и быстро влиять на экономику. Но нет возможности часто использовать этот метод.

Инструменты государственного регулирования экономики Китая

Инструмент государственного регулирования включает в себя кредитно-денежную, налоговую, бюджетную и ценовую экономическую политику.

Китай часто использует денежную и бюджетную политику.

Последние 10 лет ВВП каждый год увеличивается в среднем на 9,7%. За несколько последних лет Китай 4 раза изменил экономическую политику. (см. табл. 1)

Таблица 1

Бюджетная и денежная политика за период с 1998-2013 гг.

Время	Бюджетная политика	Денежная политика
1998-2003	Активная	Устойчивая
2004-2008	Активная	Сдерживающая
2008-2010	Активная	Стимулирующая
2011-2013	Активная	Устойчивая

В сентябре 2008 г. после финансового кризиса (в Китае не возникал кризис только объем экспорта снизился), Китай принял сильную бюджетную политику (в бюджет было вложено 4 триллиона), и денежная политика с сдерживающей переменилась на стимулирующую. Процентная ставка по кредитам снижена, с ноября 2008 г. до декабря 2009 г., банковский кредит увеличился на 11 триллионов. (см. табл. 2)

Таблица 2

В 2009 г. вводимый кредит

Показатель	Январь	Февраль	Март	Апрель	Май	Июнь
Вводимый кредит (сто млн.)	16200	10700	18900	5918	6645	15304
Рост увеличения (%)	21,0	24,2	29,0	29,7	___	34,0
Показатель	Июль	Август	Сентябрь	Октябрь	Ноябрь	Декабрь	2008 г.
Вводимый кредит (сто млн.)	559	4104	5167	2530	2948	3789	49100
Рост увеличения (%)	___	34,1	34,2	34,0	33,0	31,0	18,7

Таблица 3

Изменение процентной ставки сбережения и кредита(2004-2013 г.)

Время (год)	Процентная ставка
	2004	2008	2010	2012
Сбережение	Вклад на текущий счет		0,72	0,36	0,36	0,35
	Срочный вклад	3 месяца	1,71	1,71	2,25	2,60
		6 месяцев	2,07	1,98	2,50	2,80
		1 год	2,25	2,25	2,75	3,00
		2 года	2,70	2,79	3,55	3,75
		3 года	3,24	3,33	4,15	4,25
		5 лет	3,60	3,60	4,55	4,75
Кредит	6 месяцев	5,22	4,86	5,35	5,60
	1 год	5,58	5,31	5,81	6,00
	1-3 года	5,76	5,40	5,85	6,15
	3-5 лет	5,85	5,76	6,22	6,40
	Более 5 лет	6,12	5,94	6,40	6,55

В 2013 г. была принята активная бюджетная политика.

? Увеличение бюджетного дефицита и размера государственного долга. Государство планирует бюджетный дефицит - 1,2 триллиона, увеличит 40000 сто миллионов, чем в прошлом годе. Доход бюджета не будет быстро увеличиться, потому что увеличатся расходы на поддержку повышения общественного благосостояния.

? Соединение налоговой политики, чтобы существенно снизить структурную налоговую политику и снизит налог.

? Оптимизация структуры бюджетных расходов. Также решено взять во внимание образование, медицину, здравоохранение, соцобеспечение и т.д. Вклад направляет на сельское хозяйство, ирригацию и другие инфраструктуры.

? Усиление контроля над правительственным долгом.

Государственное регулирование экономики в России

Экономическое развитие современной России нацелено на три основные задачи:

? повышение уровня жизни населения

? обеспечение национальной безопасности

? обеспечение достойного места страны в мировом сообществе.

Для выполнения стратегической задачи необходимо добиться высокого уровня доходов большинства населения, высокого уровня образования и экономической востребованности высокообразованных кадров, а также обеспечить условия для здорового образа жизни, рождаемости полноценных детей и увеличения продолжительности жизни.

стратегическая задача предполагает сохранение государственной целостности сохранение государственной целостности и независимости посредством обеспечения достаточного для безопасности страны уровня обороноспособности.

задача, являясь особо важной в условиях глобализации, предполагает увеличение технологичности производства, оптимизацию экспорта-импорта в сторону расширения экспорта продуктов с высокой долей добавленной стоимости, нахождение своих экономически выгодных ниш в международном разделении труда.

Обеспечение относительной самодостаточности российской экономики предполагает создание самостоятельной экономической системы рыночного типа, способной развиваться с опорой на внутренние ресурсы и развитый внутренний рынок этих ресурсов. Особо важным является постепенное снижение зависимости развития страны от внешней конъюнктуры, а также обеспечение развитости отраслей и бизнес-структур в необходимых для удовлетворения внутренних потребностей страны размерах.

Тесная взаимосвязь экономического роста должна проявляться прежде всего в том, что рост экономики должен сопровождаться ростом уровня жизни, укреплением безопасности страны и упрочнением ее позиций на мировой арене. В этом случае экономический рост приобретает особую практическую значимость для всего общества. И в таком случае он может выступить определяющим элементом консолидирующей национальной идеи.

Для реализации долгосрочного экономического роста России необходимо основное внимание уделить развитию факторов производства: человеческому, природному, финансовому. Важно стимулировать увеличение спроса на отечественную продукцию со стороны внутреннего рынка и расширять возможность ее реализации на внешнем рынке. Основным способом расширения спроса на внутреннем рынке является, помимо повышения конкурентоспособности отечественной продукции на внешнем рынке необходима активизация протекционистской политики государства.

Решить эту проблему далеко не просто, но необходимо. По крайней мере, заключение долговременных контрактов с зарубежными государствами на поставку сырья должно быть связано с определением доли поставок высокотехнологичной продукции.

Обеспечить экономический рост можно только при условии повышения уровня производства товаров и услуг, роста производительности и труда, внедрения в производство и управление новых технологий. Нельзя решить проблему долгосрочного экономического роста без активизации и стимулирования всех форм предпринимательской деятельности и повышения трудовой мотивации наемных работников.

Государство, как общественный институт в рыночной системе хозяйствования, должно взять на себя определяющую роль в обеспечении экономического роста. Оно должно вырабатывать только эффективную долгосрочную стратегию такого роста, но и обеспечить реализацию конкретных, тактических задач. Главнейшими направлениями деятельности государства являются:

1. Достижение сплоченности общества вокруг национальной идеи экономического роста.

2. Стимулирование прироста населения.

3. Развитие предпринимательства и на этой основе увеличение роста занятости и снижение уровня безработицы.

4. Стимулирование обновления производства, развития производственной инфраструктуры.

Государственные институты просто обязаны повысить качественную составляющую законодательной базы для ведения бизнеса, убрать нецивилизованные методы сотрудничества с предпринимательством, снизить уровень административного капитала.

Проблема экономического роста, равно как и проблема экономического развития страны, весьма противоречива. Но при этом важно, чтобы рост и положительная динамика развития были устойчивыми. Это предпочтительнее, чем процесс спада и деградации. Также важно, чтобы каждый гражданин России ощутил на себе положительное воздействие экономического роста страны.

К нынешнему периоду в России осуществляется беспрецедентный по своим размерам и значимости переход от сверхцентрализованного рыночного хозяйства к рыночному, существующему по своим экономическим законам. Разгосударствление в России осуществляется путем приватизации. К середине 1995 года закончился первый этап приватизации: ваучерная приватизация. Сейчас на смену ей приходит приватизация денежная, то есть покупка бывших государственных предприятий частными лицами. Вполне логично, что механизм государственного регулирования еще не сложился. Здесь существуют лишь некоторые крайности, которых надо опасаться. Это, с одной стороны, полный уход государства из экономики и наступление экономической анархии, и, с другой стороны, преобладание в экономике государства и подавление частной инициативы. Пока государственное регулирование экономики осуществляется лишь процессом устранения деформаций. Однако механизм государственного регулирования экономики уже складывается и к настоящему моменту можно выделить приоритетные направления в государственной экономической политике.

Государственная экономическая политика нынешнего российского руководства до 2000 г. пройдет три основных этапа:

1. остановка развала экономики, прохождение поворотной точки от обвального спада производства к оживлению;

2. экономический рост. Приоритеты государственной экономической политики на этом этапе - структурная перестройка экономики в пользу потребительского сектора и ресурсосбережения, проводимая преимущественно на основе использования наличных, недостаточно прогрессивных технологий инвестиционной сферы;

3. на третьем этапе экономика России переходит к широкомасштабному освоению высокотехнологических производств.

В кредитно-денежной политике своей основной задачей правительство поставило борьбу с инфляцией. Для этого правительство с января 1995 г. прекратило использовать прямые кредиты Центрального Банка России (ЦБР) для финансирования дефицита федерального бюджета, за исключением некоторых пунктов. Использование прямых кредитов ЦБР планируется только в виде краткосрочных займов с последующим сокращением их количества и сведением в конечном итоге к нулю. Рост денежной базы и предложение денег предполагается определять политикой ЦБР по предоставлению кредитов коммерческим банкам, операциями ЦБР с государственными ценными бумагами на открытом рынке, а также интервенциями (покупка или продажа валюты) ЦБР на валютных рынках. Для контроля за ростом денежной массы предполагается установить предельные размеры чистых внутренних активов кредитно-денежных органов, а также предельные размеры чистых требований денежно-кредитных органов к федеральному и расширенному правительству (т.е. объединенному федеральному правительству и органам местного управления, а также государственным внебюджетным фондам). Кроме того, намечается установить целевые показатели по объему чистых официальных международных резервов. С 1 января 1995 года правительство и ЦБР положили конец практике предоставления новых централизованных кредитов. Рефинансирование коммерческих банков намечается осуществлять через аукционы и другие рыночные механизмы. В первой половине 1995 года ЦБР проводит операции по переучету векселей и предоставлению ломбардных кредитов. Начиная с 1994 года ЦБР проводит операции на открытом рынке для контроля за ростом чистых внутренних активов денежно-кредитных органов в соответствии с целевыми показателями кредитно-денежной программы. В 1995 г. правительство перестало предоставлять бюджетные ссуда по процентным ставкам ниже справочной межбанковской ставки, а также предоставлять дотации по процентным ставкам на кредиты, предоставляемые из других источников, сверх объемов, предусмотренных в принятом бюджете. В 1996 г. бюджетные ссуды по процентным ставкам ниже рыночных предоставляться не будут, за исключением выделения средств авансом для федеральных трансфертов регионам. Запрещаются отсрочки уплаты процентов и списания сумм основного долга внутренним заемщикам по кредитам, предоставленным по решениям Комиссии по финансовой и кредитно-денежной политике (КФДКП), за исключением льгот для сельского хозяйства и районам Севера. Разработан в тесном сотрудничестве ЦБР с Федеральным Собранием новое законодательство, регламентирующее статус ЦБР и деятельность коммерческих банков. Намечается расширение совета директоров ЦБР и создание Национального банковского совета. Это все позволит обеспечить всесторонний анализ экономической политики и более четко определить стратегические цели и задачи ЦБР.

Большую роль в России государство играет и в регулировании цен на некоторые группы товаров. На федеральном уровне регулируются цены на газ, отчасти на нефть и нефтепродукты, электроэнергию, тарифы железнодорожного транспорта и некоторые другие товары. Значительно регулирование цен местной администрацией (от 3 до 50 групп товаров в зависимости от региона подвергаются ценовому регулированию) .

Большое значение имеют государственные заказы и закупки. Государство закупает около 30% ВВП. Цены при закупках у сельского хозяйства устанавливаются в контрактах. Системой Росконтракт, Комитетом по торговле осуществляется согласование закупок по определенному перечню товаров для обеспечения выполнения государственных обязательств. Велики размеры государственного заказа на нефть и нефтепродукты для экспортных целей. Так велики размеры государственных закупок из-за боязни закупки крупных партий сельскохозяйственной продукции или других товаров местными предпринимателями, поэтому государство само осуществляет перераспределение продукции между регионами.

Отношения между ЦБР и Министерством финансов очень разнообразны. ЦБР и Министерство финансов совместно разрабатывают организационные структуры, необходимые для обеспечения адекватной координации кредитно-денежной политики, управления государственным долгом и валютной политики, в том числе:

1. Проводятся регулярные консультации на уровне руководителей департаментов по важнейшим вопросам макроэкономической политики;

2. Обмен информацией об исполнении бюджета, потребностях финансирования федерального правительства, ситуации в кредитно-денежной сфере, на финансовых и валютных рынках;

3. ЦБР управляет объемом и структурой чистых международных резервов на основе консультаций с Министерством финансов.

В налоговой бюджетной политике также уже определены основные направления. Правительство консолидирует в федеральном бюджете все внебюджетные фонды, формирующиеся за счет обязательных отчислений предприятий, кроме пенсионного фонда, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, Фонда социального страхования и Фонда занятости. Правительство устанавливает квартальные пределы дефицита расширенного правительства. В 1995 г. доходы государственного бюджета составили 134,3 трлн. руб. (это 14,5% ВВП), расходы составили 206,3 трлн. руб. (22,3% ВВП), а дефицит составил 72 трлн. руб. (7,8% ВВП) . В экономическую программу правительства на 1996 г. заложено снижение уровня бюджетного дефицита до 4% ВВП.

Для обеспечения достижения улучшения показателей в налогово-бюджетной сфере федеральное правительство осуществляет меры по увеличению доходов федерального бюджета и сокращению бюджетного дефицита. С этой целью правительство ограничивает свои расходы суммой фактически собранных доходов и заранее заложенным объемом дефицита. Также предпринимаются усилия по повышению собираемости налогов. Проводится политика уменьшения количества категорий, подвергаемых льготному налогообложению.

Наращиваются усилия по расширению не эмиссионного финансирования бюджетного дефицита за счет заимствований на внутреннем финансовом рынке на рыночной основе с тем, чтобы профинансировать, таким образом, значительную часть общей суммы дефицита бюджета (например, в 1995 году ЦБР разместил внутри страны ценных бумаг на сумму 42,5 трлн. руб., а всего эмиссия государственных обязательств составила 99,8 трлн. руб. ). Здесь приоритет отдается таким направлениям, как развитие региональных рынков государственных ценных бумаг путем создания дополнительных торговых площадок, привлечение дополнительных сбережений населения, выпуск государственных среднесрочных и долгосрочных купонных облигаций.

Осуществляется переход к исполнению федерального бюджета через Казначейство. Производится перевод исполнения бюджета и отчетности на новую систему классификации, в целом соответствующую методологии Статистики государственных финансов(GSF) Международного валютного фонда(МВФ).

Планируются и проводятся также и другие меры, имеющие своей целью установление сбалансированности экономики средствами государственной экономической политики. Здесь можно выделить следующие меры: выпуск правил государственных закупок и заявок на участие в них на конкурентной основе, создание нового налогового кодекса РФ, изменяющего акценты при налогообложении.

В области политики валютного курса и международных резервов также намечаются к осуществлению некоторые меры. Это, прежде всего развитие и совершенствование функционирования рынка иностранной валюты при сохранении принципов системы единого валютного курса. Не будут вводиться никакие ограничения на рыночные принципы формирования обменного курса рубля. ЦБР и правительство разрабатывают инструменты наблюдения за валютными курсами. Правительство и ЦБР продолжают придерживаться системы плавающего обменного курса, ограничивая интервенцию кредитно-денежных органов на валютных рынках операциями по сглаживанию курсовых колебаний, соответствующими кредитно-денежной программе. ЦБР при консультационном участии Министерства финансов будет управлять объемом и структурой официальных чистых международных резервов в соответствии с общими целями кредитно-денежной политики.

В области платежного баланса и отношений с кредиторами принимаются меры по стимулированию экспорта, соответствующие усилиям по интеграции страны в систему международной торговли через вступление во Всемирную торговую организацию (ВТО). Планируется и привлечение иностранных инвестиций путем:

? совершенствования методов регулирования рынка капиталов в целях привлечения портфельных инвестиций;

? совершенствования налогового и другого необходимого законодательства.

В области внешней торговли намечается как можно более быстрая либерализация режима внешней торговли с целью дальнейшей интеграции России в мировую экономику. Роль государства в регулировании внешней торговли будет ограничиваться признанными международными стандартами, и осуществляться в полном соответствии с правилами и нормами ВТО и ГАТТ. Здесь планируется вмешательство государства, причем недискриминационное, основанное на цене, точное и временное, в целях защиты отечественных производителей товаров, аналогичных импортируемым.

Развитие экономики в России встает на путь рыночного развития впервые за всю историю своего существования, за нечетом некоторых попыток исключения подавляющей роли государства из экономики, закончившихся неудачей. Тем не менее, система государственного регулирования экономики в России уже складывается и обретает свои особенности и отличия. Однако она все таки имеет временный, переходный характер, и поэтому включает в себя некоторые чрезвычайные меры .

Основной задачей российского правительства остается подавление инфляции, избавление от гиперинфляции и достижение ее нормального уровня. Однако общей первостепенной задачей является сокращение дефицита федерального бюджета. Однако к решению этой проблемы правительство приняло различные методы. В России изыскиваются дополнительные источники финансирования, такие как займы, у населения (яркий пример - ГКО - государственные краткосрочные обязательства) и улучшение собираемости налогов.

В законодательстве России (в частности, в антимонопольном законодательстве) вопросы поставлены более четко и ясно, однако отсюда возникает необходимость постоянного их корректирования. Тем не менее, и в своде российских антимонопольных законов наблюдается некоторая туманность в толковании тех или иных понятий.