Инфляция в России

Размещено на http://allbest.ru

Введение

инфляция экономический политика

Главная проблема нашей страны - инфляция. В настоящее время, в условиях стабилизации экономики и формирования экономического роста, проблему инфляции не только не утратила свое значение, она стала еще более важной. В 2014 году уровень инфляции достиг 11,4%, при прогнозе всего 4,5%. Одной из главных задач правительства на ближайшее время будет борьба с инфляцией. Во-первых, инфляция влияет на людей.

Я выбрал эту тему, потому что я хотел бы знать, что такое инфляция и почему она возникла, в частности, я также хотел бы знать, почему произошло резкое подорожание продуктов питания в сентябре прошлого года.

Целью моей работы является изучение инфляции: ее сущность, формы и социально-экономические последствия, антиинфляционные меры.

Основные задачи:

Ш изучить инфляцию, опираясь на исследования разных экономистов;

Ш выявить основные типы инфляции;

Ш проанализировать основные последствия инфляции;

Ш рассмотреть инфляцию в России в 90-е годы и современные;

Ш раскрыть основные направления антиинфляционной политики для нашей страны.

По теме моих исследований, есть много учебников. Я использовал учебники следующих авторов: В. В. Ильяшенко, А. Ю. Коковихин, Л. Н. Красавина, В. Д. Камаева, Е. Н. Лобачева; А. Ю. Казак, М. С. Марамыгина, В. З. Баликоев, И. В. Липсица, С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи и другие. По теме моих исследований есть также периодическая литература.

ГЛАВА 1. Теоретические основы изучения инфляции

1.1 Сущность, виды и функции инфляций

Инфляция-это повышение совокупного уровня цен, это вовсе не означает, что обязательно приводит к увеличению всех цен. Кроме того, отличительной особенностью инфляции является то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Некоторые прыгают, другие поднимаются более умеренными темпами, третьи вовсе не поднимаются. Несмотря на динамизм экономических показателей в условиях рыночной экономики. Рыночный механизм генерирует ценовые сигналы, указывая направления инвестиций, стимулируя расширение производства и предложения товаров, тем самым снижая или повышая цены.

Виды инфляции определяются ее уровнем, от которого зависит социально-экономическая политика в странах рыночной экономики и характер антиинфляционных мер.

Умеренная инфляция (3-4% в год). Такого рода инфляция присуща в настоящее время большинству развитых стран. Это нормальный уровень инфляции для рыночной экономики, в которой он играет своего рода роль катализатора экономического роста.

Ползучая инфляция. Выход инфляции на уровень 8-10% свидетельствует о нарастании дестабилизационных явлений в экономической политике страны.

Галопирующая инфляция характеризуется темпами до 50% в год. Она свидетельствует о серьезных сбоях в экономическом развитии и при отсутствии эффективной антиинфляционной политики может довольно быстро перейти на стадию гиперинфляции.

Гиперинфляция. Для количественного определения гиперинфляции мнения экономистов расходятся. Никитин^ считает гиперинфляции цены растут на 50-100 и более процентов в год. Западные экономисты (С. Фишер, и др.) гиперинфляция рассмотрим ситуацию, когда годовая норма инфляции превосходит уровень 1000%.

При гиперинфляции теряют стоимость не только деньги, но и все активы, зафиксированные в номинальном выражении: правительственные облигации, сберегательные счета, пенсии, страховые полисы.

Кто выигрывает от гиперинфляции? Лицами, оказавшимися в выигрыше, являются должники. Среди должников главное место занимает государство, чьи пассивы - деньги и государственные облигации - теряют стоимость.

Что же происходит с обществом, если нажитые состояния в-один миг превращаются в ничто? Перераспределение богатства от кредиторов к должникам в таких огромных масштабах, как это случается во время гиперинфляции, может легко дестабилизировать общество.

Среди стран с гиперинфляцией относится ряд стран Латинской Америки - Аргентина, Бразилия, Мексика и Израиль, и Югославии. В Аргентине в 1993 году цены превзошли уровень 1988 г. в 298 тысяч раз, в Мексике уровень 1980 года был превышен в 23 тыс. раз, в Израиле за тот же период-в 97 тыс. рублей. В Югославии в 1980 и 1991 гг. цены возросли в 1708 тыс. раз. Гиперинфляция-это удел многих странах Восточной Европы в постсоциалистический период.

Темпы инфляции. Борьба с инфляцией зависит, в первую очередь, от типа самой инфляции.

Зарубежные экономисты различают два основных типа инфляции: инфляция спроса ("инфляция покупателей") и инфляция издержек ("инфляция продавцов").

Модель инфляции спроса показывает, что при данном объеме совокупного предложения увеличение совокупного спроса приводит к росту цен ("слишком много денег, слишком мало товаров"). Это происходит из рестриктивной финансовой политики, которая основана на идеях монетаризма.

Однако рост цен не единственный признак инфляции. Это возможно при стабильных ценах, если они сочетаются с хроническим разрывом между предложением и спросом. Такова была природа инфляции в условиях командно-административной системы, когда инфляция носила подавленный характер.

Репрессированная (подавленная) инфляция характеризуется замораживанием цен и доходов, установлением верхних пределов их роста. В плановой экономике инфляция репрессированных стал неизлечимой болезнью. Она создала условия для возникновения теневой экономики, способствуя образованию хронического товарного голода в официальном секторе народного хозяйства и процветанию той части теневой экономики, что специализируется на перепродаже товаров по ценам, близким к условиям равновесия. При подавленной инфляции стерла ориентиры в развитии экономики, возникают дефицитные ожидания. Означает ли это, что экономика страдает от подавленной инфляции, есть только один выход - максимально допустимая свобода цен, т. е. открытая инфляция?

Открытая инфляция в умеренных пределах содействует установлению реальных соотношений стоимости товаров и услуг. Однако зарубежные специалисты обращают самое серьезное внимание на то, что открытой инфляции свойственно такое явление как адаптивные инфляционные ожидания, ведущие к раскручиванию инфляционной спирали.

Инфляционные ожидания имеют микроэкономическую природу, определяются реальными событиями, происходящими на конкретных рынках товаров и услуг, и в результате расходы потребителя на покупку товаров за счет экономии. Эти процессы, возникающие на микроэкономическом уровне, оказывают значительное влияние на макроэкономическое развитие, поскольку инфляционные ожидания снижаются средств для инвестиций, что препятствует расширению производства, отдаляет рынок от насыщения товарами. В этих условиях без принятия специальных мер, направленных на демпфирование инфляционных ожиданий, любая антиинфляционная политика, как свидетельствует опыт стран рыночной экономики, не могут дать желаемый результат, поскольку антиинфляционная политика на макроэкономическом уровне, например, сокращение бюджетного дефицита, переход к неинфляционной денежной политике требует определенного периода времени для восприятия ее рядовыми потребителями.

Ориентация государственной политики на открытую или подавленную инфляцию в рыночной экономике - вопрос тактики. Здесь можно сослаться на А.Я. Лившица, который считает, что, "если брать длительную перспективу, то максимально допустимая свобода цен является единственным эффективным методом развития, однако в краткосрочной перспективе это не так просто. Если хозяйство монополизировано, не располагает развитой рыночной инфраструктурой, обременено гипертрофированной, отсталой в техническом отношении промышленностью, а благосостояние граждан и так низкое - нужен плавный поворот в сторону открытой инфляции.

1.2 Социально-экономические последствия инфляции

На практике экономические субъекты рынка важно не только всесторонне и правильно измерить инфляцию, но и соответственно оценить ее последствия и адаптироваться к ним. С этой точки зрения, прежде всего, имеют значение структурные характеристики динамики цен. Так называемой сбалансированной инфляции цены товаров растут, сохраняя соотношение между ними. Особое значение приобретает баланс в целом рост цен на рынке труда, в таком случае уровень реальных доходов трудящихся не снижается, хотя накопленные ранее денежные сбережения теряют свою ценность. Несбалансированная же инфляция вызывает перераспределение доходов, структурные изменения в производстве товаров и услуг, поскольку цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, кроме того, в различных пропорциях. Особенно быстро растут цены на повседневные товары неэластичного спроса. Как правило, отстают от темпов роста цен на рынках труда, ведущих к снижению уровня жизни и росту социальной напряженности.

В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования.

Ряд экономистов придерживаются мнения, что достаточно небольшая инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3-4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы может стимулировать производство. В соответствии с "уравнением обмена" (МВ=кнопки PQ) некоторый рост М создает своеобразный стимул для увеличения производства, иными словами, для увеличения Q. в этом случае расширение производства будет тем значительнее, чем больше есть неиспользуемых факторов производства. Увеличение массы циркулирующих денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массы на более высоких ценовых уровнях.

Этот процесс носит противоречивый характер. С одной стороны, увеличение денежной прибыли, расширении инвестиций, а с другой стороны, рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала. Победа не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на фиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпами, опережающими рост цен.

Сам факт инфляции снижение покупательной способности, то есть уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить, - не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность; однако реальный доход, или уровень жизни снизится только в том случае, если Номинальный доход будет отставать от инфляции.

Наконец, следует отметить, что инфляция по-разному влияет на перераспределение в зависимости от того, является ли она ожидаемой или неожиданной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить негативные последствия инфляции, которые в противном случае повлияли бы на реальный доход. Однако этот вопрос противоречив, так как обычно, чтобы избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

Инфляции могут выиграть люди, которые взяли деньги в кредит, если не оговорено, что процентная ставка должна учитывать инфляционный рост цен.

Взяв в качестве ссуды, например, 10 миллионов рублей, должник должен погасить в течение согласованного периода берется как сумма (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности будет меньше, чем наполовину по сравнению с заемными (без учета процентов).

Очень опасно и даже больше двузначная трехзначная инфляция. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность привлекает самых прибыльных и быстро окупаемых мероприятий, и рецессия становится вероятным. Длительное тройной цифры инфляции, как правило, приводит к постепенному краху экономической активности в большинстве секторов экономики, в результате чего теряет почти все экономические агенты.

Если мы рассмотрим влияние инфляции на доходы населения, мы можем выделить, что инфляция наказывает людей, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы. Другими словами, она перераспределяет доходы, уменьшая получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп.

Люди, живущие на фиксированные доходы, могут выиграть от инфляции. Номинальные доходы таких групп населения могут обогнать уровень цен, или стоимость жизни, в результате чего их реальный доход увеличится. Рабочие, занятые в развивающихся отраслях промышленности и мощными профсоюзами, могут гарантировать, что их заработная плата шла в ногу с уровнем инфляции или опережать его.

С другой стороны, от инфляции страдают и некоторые наемные рабочие. Те, кто работает в нерентабельных отраслях промышленности и отсутствие поддержки сильных, боевых профсоюзов, могут оказаться в такой ситуации, когда рост уровня цен обгонит рост их денежных доходов.

Выигрыш от инфляции могут получить контроль фирм, другие получатели прибылей. Если цены на готовую продукцию будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, то денежные потоки фирмы будут расти более быстрыми темпами, чем расходы. Поэтому, некоторые доходы в виде прибыли будут обгонять волну инфляции.

Инфляция может навредить людям со сбережениями. С ростом цен реальная стоимость, или покупательная способность, сбережений, отложенных " на черный день уменьшится.

Во время инфляции уменьшается реальная стоимость срочных счетов в банке, страховых полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной стоимостью, которых раньше было достаточно, чтобы справиться с тяжелыми непредвиденными обстоятельствами. Конечно, почти все формы сбережений, доходность в процентах, но, тем не менее, стоимость сбережений будет падать, если уровень инфляции превысит процентную ставку.

Инфляция представляет опасность для участников кредитных отношений. В частности, непредвиденная инфляция льготы должникам (заемщикам) за счет кредиторов (ссудодателей). Когда цены растут, стоимость денег падает. Таким образом, из-за инфляции получателю кредита дают "дорогие" деньги, а он возвращает ее "дешевыми" деньгами. Инфляция двух последних десятилетий была необыкновенной удачей для тех, кто покупал, например, дома в середине 60-х годов обеспеченные с фиксированной процентной ставкой. С одной стороны, инфляция значительно облегчила реальное бремя долгов по ипотечным кредитам. С другой стороны, номинальная стоимость домов возрастала быстрыми темпами, чем общий уровень цен.

Номинальный национальный доход, и, следовательно, налоговые поступления растут при инфляции; размеры государственного долга не увеличивается.

Это значит, что инфляция облегчает правительству бремя задолженности. Несмотря на то, что инфляция приносит такую выгоду правительству, некоторые экономисты открыто задают вопрос: может ли общество рассчитывать на то, что правительство проявит рвение в своих попытках приостановить инфляцию?

Действительно, некоторые страны, такие как Бразилия, когда-то так широко использовали инфляцию, чтобы уменьшить реальную стоимость своих долгов, что вынуждает кредиторов им не занимать в своей валюте, а американских долларах или другой относительно устойчивой валюте. Это не позволяет использовать инфляцию внутри страны, чтобы избежать "дефолта" по долговым обязательствам. Любая инфляция внутри страны снижает реальную стоимость своей валюты, но не стоимости долга, который необходимо оплатить.

Другой важный элемент издержек от инфляции (в условиях верных ожиданий, но неполной адаптации институтов) возникает из-за трудностей адаптации налоговой системы к инфляции. Существуют две основные проблемы.

Во-первых, с увеличением уровня цен доля налоговых платежей в совокупных реальных доходов увеличивается, создавая, таким образом, эффект прогрессивного увеличения налогов. Если бы налоги находились в постоянной пропорции к номинальным доходам независимо от величины последних, в этом не будет возникать никаких проблем, потому что тогда люди будут платить одинаково, независимо от уровня цен процент своих доходов в виде налогов. Но так как ставка налога при использовании прогрессивной формы имеет тенденцию к росту номинальных доходов, инфляция, приводя к росту номинальных доходов, тем самым увеличивая долю налогов в реальных доходах.

Второй вопрос-налогообложение капитала. Когда в экономике инфляции эта проблема еще более усложняется, поскольку рост капитала связан с приращением рыночной стоимости активов, реагирует на инфляцию более оперативно, чем реальные доходы. Ни одной стране не удалось достичь существенного успеха в нейтрализации последствий инфляции на налогообложение капитала. Некоторые специалисты в области налогов даже считают, что наибольший ущерб от инфляции заключается в том, что она увеличивает фактическое налогообложение капитала.

Инфляция оказывает сильное воздействие на занятость. Исследования показали, что между уровнем занятости и инфляцией существует определенная взаимосвязь. Инфляция держится на низком уровне при высокой безработице, и наоборот. В 1958 году английский экономист А. Филлипс предложил графическую модель инфляции спроса, выражающую связь между уровнем безработицы и темпами роста средней заработной платы. С помощью английской статистики за 1850-1860, он построил кривую, наглядно демонстрирующие обратную зависимость между изменением ставок заработной платы и безработицы. Позднее из этой зависимости американскими экономистами П. Самуэльсоном и р. Солоу был сделан вывод, что кривая Филлипса описывает выбор между инфляцией и безработицей, когда один может быть уменьшена только за счет увеличения другого. Причина этой зависимости заключается в том, что высокий уровень безработицы удерживает заработную плату на низком уровне, что вызывает замедление роста цен. Кривой А. Филлипс установил, что увеличение безработицы в Англии сверх 2.5-3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной платы. Таким образом, правительство может использовать инфляцию для борьбы с безработицей. Позднее этот вывод теоретически аргументировал экономист Ричард Липси.

Также р. Солоу и П. Самуэльсоном была создана модификация Кривой Филлипса для экономической политики. Они заменили кривую заработной платы на темпы роста товарных цен, или инфляцию. С помощью этой Кривой стало возможным рассчитывать равновесие между достаточно высокими уровнями занятости и производства и стабильных ценах.

Если правительство рассматривает уровень безработицы U1 (для которого соответствует темп роста цен Р1) в стране слишком высока, то понижать ее осуществлял денежные и фискальные меры, стимулирующие спрос.

Так, увеличивая поток инвестиций, государство может побудить предприятия к расширению производства и продажи, а следовательно, увеличится количество рабочих мест. Норма безработицы снижается до уровня У2, но в то же время инфляция выросла до Р2. Такие манипуляции могут вызвать "перегрев" экономики и как следствие кризис. Такая ситуация вынуждает правительство ввести кредитные ограничения, сократить расходы из государственного бюджета и др. в результате этих рефлексивных действий правительства, уровень цен будет ниже, РЗ, а безработица возрастет и ее норма будет У3.

Неоднократная практика экономического регулирования показала, что этот метод может быть применен только на короткие периоды, поскольку в долгосрочном плане(5-10 лет), несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым рядом обстоятельств.

Среди этих обстоятельств необходимо выделить политику стимулирования совокупного спроса. Правительство в погоне за ценой инфляции "купить" ниже уровень безработицы успешны только тогда, когда экономические агенты имеют возможность создать так называемые "ложные ожидания": а попросту-обмануть. Пока потенциальные работники не поймут, что условия, на которые они согласились, на самом деле не лучше тех, которые они ранее отвергали, занятость будет расти. Но она тут же упадет до первоначального уровня, как только занятые, обнаружат, что возросшая привлекательность рабочих мест-иллюзия, порожденная инфляцией. Таким образом, долговременного сокращения безработицы не произойдет, а инфляция останется.

Итак, взаимосвязь между безработицей и инфляцией, которая показана кривая Филлипса, оказалась крайне нестабильной, так, в 60-е и 70-е годы во многих странах мира одновременно росли как безработица, так и инфляция (стагфляция). Переливание безработицы в инфляцию опасно для экономики, поскольку непредсказуемыми последствиями. Вследствие этой негативной черты - "компромисса между инфляцией и безработицей", - правительства большинства западных стран, перешли к теории естественного уровня безработицы, которая используется по сей день.

Суть теории заключается в том, что в долгосрочной перспективе приемлемый уровень инфляции возможен только при естественном уровне безработицы. (Е) - естественный уровень безработицы-это уровень безработицы, которая соответствует определенному уровню полной занятости в экономике. Идея, что при полной занятости должна быть некоторая безработица, кажется странным потому, что экономика постоянно изменяется, создаются новые рабочие места, а старые ликвидируются, люди выйдут на рынок труда и покидать его. Естественный уровень безработицы должен определяться структурой рынка труда, с учетом информации о потребностях в различных отраслях. Следует отметить, что эта политика, т. е. обеспечение естественного уровня безработицы и снижение уровня инфляции до умеренных и устойчивый может не всегда достигать своих целей. При всех положительных факторах этого метода он имеет весьма важный недостаток: при достижении естественного уровня безработицы инфляция продолжает некоторое время как бы по инерции, чтобы увеличить ее темпы не могут быстро сокращаться. Стоит также отметить, что естественный уровень безработицы не всегда является социально приемлемым, и, как показывает опыт западных стран, постоянно повышается.

ГЛАВА 2. Особенности инфляции в России

2.1 Инфляция в России 90-х годов и современность

Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий. Так, сразу после Второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острым дефицитом многих товаров.

В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение "цена - заработная плата", перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы.

Для России, наряду с общими закономерностями, важнейшей причиной инфляции в последние годы можно считать уникальную разнообразия в экономике, возникающие в результате командно-административной системы. Советской экономике были присущи длительное развитие в режиме военного времени (норма накопления, по некоторым оценкам, достигла 1/2 национального дохода против 15-20% в странах Запада), высока степень монополизации производства, распределения и денежно-кредитной системы, низкий удельный вес заработной платы в национальном доходе и другие особенности.

Командная система, устанавливая твердые заработной платы, должна иметь и фиксированные цены на основные потребительские товары. Цена это экономическая политика, низкая инфляция, которая проявляется в виде низкого качества товаров, вечного дефицита и очередей.

За последние несколько десятилетий уровень цен в России неуклонно растет, то же самое наблюдается и в наши дни.

Итак, внешне благополучное, сбалансированное и стабильное социалистическое хозяйство (низкие цены, отсутствие безработных, гарантированные заработки) скрывают за фасадом вашей подавленной подавленной инфляции и безработицы. Рано или поздно, но эти процессы должны были выйти и принять открытую форму.

1990 был переломный год, в прошлом году умеренной инфляции. В России, как и в большинстве бывших союзных республик годовые темпы прироста цен составил от 3 до 5%. С 1991 года темпы инфляции стали измеряться десятками, сотнями и тысячами даже десятками тысяч процентов в год. В 1992 году экономическая реформа в России был делать первые шаги. Правительство России начало проводить последовательную финансовую политику, основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля путем валютных резервов. Однако, под угрозой увеличения платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием. Спрос на валюту увеличился, валютные резервы были исчерпаны в ближайшей перспективе, а рубль резко упал.

В 1993 году оставался высоким уровнем инфляции (в среднем 22% в месяц) из-за периодической денежной и кредитной эмиссии. Рост курса доллара повысилась до 15-20 процентов в месяц, снижается почти до нуля.

Один из самых прибыльных финансовых операций было спекуляций на валютном рынке. К осени покупательная способность доллара снизилась до предела (его курс рос медленнее, чем цены), рентабельность экспорта стала критически низкой, повышенной вытеснение отечественных товаров и импорта.

Весной 1994 года инфляция снизилась до 8-10% в месяц, а учетная ставка осталась неизменной - в результате реальная ставка (относительно инфляции) выросли ОД 90% годовых. Коммерческие банки стали уменьшать свои ставки в ответ на снижение инфляции только спустя два-три месяца, и отвез их на эти действия рост невозвращенных кредитов.

Рост цен оказался ниже запланированного в 1994 году (4-5% в месяц летом при планируемом 15% средний рост цен), что приводит к снижению доходов, уменьшению бюджетного финансирования, хронической задержке зарплаты.

Инфляционная волна, подняла вопрос о летний кредит (17 трлн. рублей) начисляется амортизация дебиторская задолженность займы и повышенная доходность спекулятивных операций помогла компенсировать убытки.

В 1995 году правительство сделало несколько шагов вперед в управлении финансами. Увеличение норм обязательных резервов для банков снизило объем денег в экономике. Требование обеспечения рублевых резервов для валютных активов увеличил продажу иностранной валюты для стабилизации курса рубля и рост предложения рублевых средств.

Введение валютного коридора снизило инфляционные ожидания. Резко уменьшается рост ВНЕБИРЖЕВЫХ оптовых цен. Есть относительно высокий рост потребительских цен - 4-5% в месяц, но он компенсировал более высокий рост оптовых цен по сравнению с розничными в первом полугодии. Годовой рост потребительских цен снизился с 840% в 1993 году до 220% в 1994 и 130% - в 1995 году.

Конечной целью стабилизационной политики в 1996 году было замедление темпов инфляции до 1,9% в среднем за месяц, или около 25% в целом за год. В течение первых девяти месяцев 1996 года в динамике цен в основных секторах российской экономики сохраняется общая тенденция к снижению их темпов роста. Так, месячный сводный индекс потребительских цен упал от 104.1% в январе до 100.3 процента в сентябре. Индекс оптовых цен предприятий сократился с 103,2% в январе до 101.8% в сентябре.

Либерализация цен в январе 1992 года создала условия для реагирования на персональный спрос за счет повышения цен. Репрессированная инфляция (которая сопровождалась ростом цен, увеличением торгового дефицита, снижение качества товаров и услуг) стала публичной.

Перевод подавленной инфляции в открытую форму через освобождение цен привело к росту цен на товары и услуги в десятки и сотни раз. Общий индекс потребительских цен декабря 1992 года по декабрь 1993 года под данным Госкомстата РФ составил 2600%, а индекс доходов за тот же период 1200%. Инфляция в 27% в январе 1993 года более чем на 50 %, т. е. экономика вошла в состояние гиперинфляции. В 1992, 1993, 1994, цены росли такими темпами, что за три года они увеличились более чем в 1000 раз. В то же время, поставки товаров и услуг в реальном выражении сократилось более чем наполовину. Валовой внутренний продукт снизился в 1992 году до 19% в 1993 году до 12% в 1994 году до 15%.

Еще большими темпами падали инвестиции: в 1992 году, 40% в 1993 году до 12% в 1994 году до 26%. Падение физического объема реализованной товарной продукции было существенно заблокировали счет роста цен на эти товары и услуги, т. е. денежным фактором, что отражается в росте ВВП и промышленной продукции в текущих ценах.

Несмотря на замедление роста цен в 1994 году по сравнению с предшествующими годами, инфляция все еще была в гиперинфляционной уровнях. Высокая инфляция является негативной составляющей всего процесса перехода от прежней команды и политики рыночной экономики.

Некоторые говорили, что нет у нас нет гиперинфляции, что нужно поддерживать производство и людей. Учитывая, что нас пугают инфляцией, чтобы не давать денег на социальные программы и оказание помощи производителям. Другие считают, что гиперинфляция-это возможность жить тоже.

Между тем, гиперинфляция означает, что у людей нет надежды на подъем производства. Поэтому теряет всякий смысл формула: либо поддержка производства и жизненного уровня, или инфляция. При гиперинфляции падение производства обеспечено так же как и острого безденежья.

Причин много. Во-первых, нет надежного рубля. Люди теряют стимул к производству, больше склоняются к мелкой спекуляции, сделать операцию в короткие сроки, чтобы получить побольше денег и снова включить их немедленно в оборот.

Потеря покупательной способности рубля означает натурализацию хозяйственных отношений, возвращение к бартеру.

В таких условиях не только не наступит рост производства, и продолжит свое падение. Гиперинфляция опасна тем, что вызывает не краткосрочную и долгосрочную депрессию. Не хватает инвестиций. Как ни странно, недоинвестирование началось в середине семидесятых. Хотя Номинальный объем вложений рос, эффективность падала, и реальный прирост капитала снизилась.

Между инфляцией и гиперинфляцией есть некая техническая граница.

Говорят, что это 50 % в месяц. Механизм экономической жизни заключается в том, что инфляция имеет тенденцию распространяться от центра по всей стране, как волны от брошенного в тихий пруд камня. Это одно из свойств инфляционного процесса - тяжело пройти первые 25%, путь кажется длинным. Набрать вторые 25% куда легче, оставшуюся половину короче. Достаточно любых психологических факторов, изменения настроения покупателей, производителей, финансистов и др. что носится в воздухе, чтобы ускорить инфляционное движение.

На вспышку инфляции, рост потребительских цен находился под влиянием чисто психологических факторов. Они являлись следствием политических событий в стране.

В феврале 2000 года инфляция на потребительском рынке России составила 1% против 2,3% в январе. С начала года цены выросли на 3,3% (в январе-феврале 1999 года - 12.9%). Таким образом, результаты первых двух месяцев года инфляция упала ниже показателей 1997 года, когда в то же значение в январе, в феврале инфляция составила 1.5% (и в целом за год - 11%).

Цены на непродовольственные товары увеличились на 1,3% (в январе - 2.2%), и пищевая - на 0,5% (2.2%). Средняя стоимость набора из 25 основных продуктов питания, составляющих основу прожиточного минимума, в феврале выросло на 0,4% и на конец месяца составила 576.7 рубля в расчете на месяц; с начала года набор увеличился на 2.3%.

С февраля 1999 года темпы роста цен производителей промышленной продукции опережали изменение потребительских цен. В январе рост цен промышленной продукции составил 4.0%. Наибольшее увеличение цен отмечалось в топливной промышленности - 9.6%, и в частности, в нефтяной промышленности - 16.2% (на конец 1999 года, цены в этом секторе увеличились в 2,5 раза).

В целом за период после кризиса августа 1998 года и январе 2000 года, рост цен в промышленности составил 117.8% против 138.4% роста потребительских цен.

За последние 7 лет, инфляция в России заметно снизилась. Сокращение роста связано прежде всего с экономическим ростом (Рис.4).

Инфляция за 2007 год заблокировал планы правительства. Министр экономического развития Эльвира Набиуллина сообщила, что инфляция по итогам 2007 года превысит прогнозные 8% годовых. Потребительские цены в сентябре неожиданно превзошли самые пессимистические прогнозы, подскочил на 0,8%. С начала года они увеличились на 7,5% по сравнению с 7,2 в январе-сентябре 2006 года, тем самым нарушая план правительства по удержанию инфляции. По словам Набиуллиной, инфляция превысит прошлогодние 9%. "Основной причиной стало повышение цен в сентябре на мировых рынках сельхозпродукции",- пояснила она. В частности, по ее словам, причиной скачка цен стал рост спроса на сельскохозяйственное сырье для производства биотоплива в Китае и Индии. Глава МЭРТ отметил, что для сдерживания роста цен планируется принять ряд мер "в части внешнеторгового регулирования и в части борьбы с местными монополиями на региональных рынках". Поэтому, правительство решило ввести сезонные экспортные пошлины на пшеницу и ячмень, а также снизить импортные пошлины на молоко, сливочное масло, сыры и творог. Большинство аналитиков винят российские власти за провал антиинфляционной политики, учитывая рост цен мировыми тенденциями. Тем не менее, эксперты не уверены в эффективности своего реагирования власти. Так, исполнительный директор Российского Союза предприятий молочной отрасли Владимир Лабинов назвал снижение импортных пошлин на молочную продукцию "мера", потому что "гонорары ничтожно мала в сравнении с ценой этого продукта". Бывший экономический советник президента РФ Андрей Илларионов заявил, что планы правительства "вызывают недоумение", поскольку "пошлины не снизить, но и ликвидировать, потому что это барьер доступа продукции на российский рынок, и платить эти сборы, в конечном счете, российских потребителей".

2.2 Антиинфляционная политика в России

Проблему инфляции уже давно важных в науке и экономической политике государств. Инфляция, как известно, препятствует социально-экономическому развитию, потому что это подрывает конкурентоспособность участников рыночной экономики, ведет к перераспределению национального дохода в пользу предприятий-монополистов и государства, теневой экономики, падение реальной заработной платы, пенсий и других фиксированных доходов, усиливает имущественной дифференциации общества. Большинство развитых стран добились ее существенного снижения (в ЕС до 2,2% в США и 3,4% в 2005 году).

Уровень инфляции в России неуклонно, хотя и медленно снижается (с 84,4% в 1998 г. до 10,9% в 2005 году). Этому способствует улучшение макроэкономических показателей, хотя темп роста замедлялся, несмотря на благоприятную конъюнктуру мировых цен на нефть.

Прогнозировали снижение темпов инфляции до 6,5 - 8% в 2007 году, 4,5 до 6% в 2009 г. в настоящее время проблема инфляции в России становится особенно актуальной в связи со сменой модели экономического развития (2007 - 2009) в сторону усиления факторов инновационного развития, значительного увеличения инвестиционной активности. В отличие от предыдущей модели развития, основанной на природных ресурсах, сделан акцент на социальное развитие, технологическую модернизацию, инновационную структуру, повышение конкурентоспособности, улучшение инвестиционного климата, повышение энергетической безопасности и модернизацию энергетики, обновление региональной политики.

Одним из условий реализации этих важнейших задач является стабилизация рубля. С этой целью Правительство Российской Федерации впервые утвердило комплекс антиинфляционных мер, которые выгодно отличаются от ранее использовавшихся разрозненных методов воздействия на инфляционный процесс. В дополнение к данному комплексу антиинфляционных мер, направленных на решение наиболее актуальных проблем, целесообразно разработать системный подход к долгосрочной комплексной программы по снижению инфляции из-за ее многофакторности и особенностей в России.

В утвержденном Правительством комплексе антиинфляционных мер сосредоточить внимание на приоритетных направлениях регулирования инфляции. Из пяти, три предусматривают воздействие на ценообразование.

Во-первых, существует ограничение роста регулируемых цен на продукцию естественных монополий и тарифов на жилищно-коммунальные услуги через больший контроль затрат монополий.

Во-вторых, меры, направленные на сокращение темпов роста цен на горюче-смазочные материалы 16% в 2005 году до 6% до 8% в 2007 году, в том числе: стимулирование конкуренции, в частности, путем организации биржевой торговли, снижение налоговой нагрузки и стимулирование технологического обновления нефтяной отрасли.

В-третьих, прогнозируется замедление роста цен на продовольствие, и она не превышает общий темп инфляции, предусмотрено стимулирование роста предложения этих товаров и доступа крестьян на рынки, совершенствование регулирования импорта сельскохозяйственной продукции.

Эти меры воздействия на ценообразование - самое трудное сферы регулирования инфляции.

В современной России стала преобладать инфляция, вызванная чрезмерными издержками (по сравнению с инфляцией спроса). Около половины инфляционного потенциала зависит от ценового фактора. В России цены растут по разным причинам: изменение курса рубля по отношению к доллару и евро (в любом направлении вопреки логике), увеличение издержек производства и обращения, тарифов естественных монополий и ЖКХ, бюджетной заработной платы, пенсий, рост мировых цен на топливо и инфляционных ожиданий (часто подогревается некоторыми политиками и СМИ).

Поскольку для реализации новой модели экономического развития России является важным для стабильности цен, представляется целесообразным разработать научно-обоснованные ценовая политика. Она должна базироваться на следующих основных принципах:

демонополизации экономики и рынков;

стимулирование рыночной конкуренции;

уменьшение числа торговых посредников (до сих пор не проведена их инвентаризация);

правовое регулирование торговых наценок посредников с учетом социальной значимости товаров и услуг;

строгий контроль за соблюдением установленных лимитов цен (тарифов) на продукцию (услуги) естественных монополий и жилищно-коммунальных услуг и др.

Однако, меры по сдерживанию роста цен должны быть объединены с другими областями сдерживания инфляционного процесса.

В этот комплекс антиинфляционных мер выделил проблему повышения доверия населения к финансовым рынкам и банковской системе в целях повышения склонности населения к сбережениям и замедление скорости обращения денег. Субъективный фактор - доверие населения существенно влияет на инфляционные ожидания. Чтобы уменьшить их важно повысить прозрачность информации и статистические показатели инфляции, соблюдение ежегодных целевых показателей. Учитывая мировой опыт, целесообразно контролировать инфляционные ожидания.

Для задачи повышения склонности населения к накоплениям в дополнение к фактору доверия важный материальный стимул. Однако процентные ставки по банковским депозитам, как правило, ниже темпов инфляции, т. е. отрицательный. Получается, что вкладчик платит банку за хранение своих сбережений.

Правительство одобрило комплекс антиинфляционных мер предусматривает проведение консервативной денежной и бюджетной политики. Поставлена задача замедления роста денежного предложения (денежного агрегата м2). Это важное направление нейтрализации избыточного денежного предложения в количественном аспекте следует дополнить с учетом качественных критериев оценки формирования денежной массы в обращении.

Во-первых, целесообразна установка не тормозить и регулировать предложение денег в соответствии с реальным спросом на деньги из хозяйственного оборота, в зависимости от размера ВВП. В комплексе антиинфляционных мер сделан акцент на необходимости для замедления скорости обращения денег с 4,2 оборота в год в 2005 до 2.8 - 3 оборотов в 2009 г. это важно, так как ускорение оборота денег равносильно дополнительной эмиссии при прочих равных условиях. Она не учитывает другие компоненты денежной массы-это частные деньги, выпускаемые финансовыми институтами, денежные суррогаты и иностранная валюта. В этой связи остается проблема совершенствования структуры денежной массы через регулирование частной эмиссии денег, вытеснения денежных суррогатов и сокращение "долларизации" и "euroization" российской экономики. Введен в 2006 году, запрет на использование "условных единиц" (в.е) для измерения цен товаров и услуг вряд ли существенно влияют на степень использования доллара и евро в качестве средства обращения, платежа и накопления. Реальный путь-сделать рубль более привлекательным. Этот процесс начался в условиях повышения его курса по отношению к национальным валютам, но это временный фактор.

Во-вторых, необходимо регулирование денежного предложения не только количественные, но и качественные. Главный недостаток его образования является преобладание валютного компонента эмиссии денег в ущерб кредиту. Эмиссии денег путем покупки Банком России валютной выручки экспортеров обусловлен однобоким развитием российской экономики, в основном за счет экспортоориентированных производств, которые должны стать Локомотивом подъема смежных отраслей и крупным инвестором в условиях роста мировых цен на энергоносители.

Поскольку новая модель экономического роста, ориентированной на отраслевую диверсификацию, актуальной задачей является формирование денежной массы посредством банковского кредитования и рефинансирования коммерческих банков Банком России. В официальных документах и социально-экономических прогнозов, мало внимания уделено роли кредита в развитии экономики и сокращения темпов инфляции. Спрос на кредит растет. Но Банковское кредитование производственных предприятий увеличивается медленно, так как мало платежеспособных заемщиков. Быстрый рост потребительских кредитов обостряет проблему их возвращения, и встал вопрос о необходимости разработки закона о банкротстве физических лиц.

Что касается рефинансирования Банком России коммерческих банков как источника формирования ресурсов экономического роста, в мировом сообществе она осуществляется на рыночных условиях в форме переучета векселей, операции своп и открытого рынка, который постепенно развивается. В мировой практике изменение ставки рефинансирования служит сигналом и ориентиром решений участниками рынка. В России трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики, в частности ставку рефинансирования, слабо влияет на экономику. В апреле 2008 года она составила 10,5%.

В-третьих, с формированием денежного предложения является проблема монетизации экономики, которая благодаря росту денежного агрегата м2 увеличилась с 12% в 1999 году до 28% в 2005 году, несмотря на рост ВВП. Для реализации новой модели экономического роста, инновационного развития стратегии, чтобы увеличить этот показатель до 34 - 39% в 2009 году ниже, чем в США, Китае, Индии и других стран. Но практически уровень монетизации российской экономики выше, чем рассчитанный по м2 совокупности, учитывая наличие в обращении не только центральных, но и частных денег, а также иностранных валют.

Острой проблемой является зависимость государственного бюджета России от деятельности экспортно-ориентированных секторах энергетической отрасли и конъюнктуры мирового рынка.

Необходимо более четко определить регламент налоговых проверок, с учетом жалоб налогоплательщиков чрезмерного объема документов, отсутствия инструкции по их заполнению, нереальные сроки представления таких документов, непредставление возражений на результаты проверок в суде. Чтобы увеличить доходы, сократить использование схем уклонения от налогообложения, важно обеспечить равенство налогоплательщиков без предпочтений. "Эффект" ЮКОСа проявился в добровольном представлением уточненных деклараций, уплата дополнительных налогов и сборов на следующий нефтяных и других компаний.

Прогнозируемые изменения в таможенно-тарифной политике. Они включают в себя: дифференциацию импортного тарифа, учитывая цену и качество ввозимой продукции. Цена и качество являются важными регуляторами услуги, чтобы нейтрализовать влияние мировых цен на инфляционные и пресечению ввоза недоброкачественной продукции отвечая на потребительском рынке России. Прогнозируемое снижение ввозных пошлин на технологическое оборудование и другие товары, необходимые для снижения совокупных народно-хозяйственных затрат может противодействовать инфляции издержек.

Тем не менее, фискальная политика недостаточно ориентирована на импортозамещение. Для диверсификации экспорта важных отмене экспортных пошлин на продукцию с высокой степенью переработки и расширения государственной поддержки экспорта товаров и услуг, не противоречащих условиям вступления в ВТО.

В дополнение к утвержденному Правительством комплексу антиинфляционных мер должно улучшить регулирование заработной платы и доходов, превышающих рост производительности труда в стране. В России эта тенденция носит глобальный характер, но проявляется дифференцированно. Депутаты Госдумы внесли свою зарплату на Министерском уровне, независимо от качества работы. Значительно увеличилась заработная плата руководителей министерств под предлогом борьбы с коррупцией, хотя нет предела алчности беспринципных людей. И масштаб взяточничества и коррупции чиновников не уменьшаются. Однако, повышение зарплат в бюджетном секторе и пенсии будут очень маленькие. Инфляционным фактором является теневая заработная плата, доходы нелегалов, которые не платят налоги.

Учитывая инфляционную составляющую в деятельности банков необходимость повышения их роли в реализации новой модели экономического роста без усиления инфляции. Банковская система в России развивается стремительно. Растут совокупные активы. Однако, банковские кредиты для бизнеса в странах с низким (20% ВВП в 2007), так как мало платежеспособных заемщиков. С резким последнее время рост потребительского кредитования возник риск их невозврата и снижения финансовой устойчивости кредиторов. В России нет закона о банкротстве физических лиц". можно было бы использовать мировой опыт регулирования потребительского кредитования.

Несмотря на улучшение основных показателей банковской системы, она не настолько сильна, чтобы участвовать в реализации плана в новой модели экономического роста капиталоемкие модернизационные проекты в сферах электро -, газо-и нефтедобычи и транспортной инфраструктуры. Между тем, предусматривает снижение доли бюджетных источников инвестиций в основной капитал (с 17,8% в 2005 году до 16,1% в 2009 году), собственных средств (от 47 до 41,4%), увеличение доли инвестиционных кредитов банков (с 6,5 до 12,0%). Новый источник инвестиций в основной капитал должны быть кредиты государственных институтов развития. В этой связи актуальной задачей капитализации российских банков (до 7 -8% ВВП в 2009 году).

Для активизации роли банков в обновлении модели экономического роста и снижения темпов инфляции актуальной проблемой является реализация стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года, принятой совместным заявлением правительства и Центрального банка Российской Федерации. Создание эффективной и конкурентоспособной банковской системы невозможно без повышения ее капитализации, финансовой стабильности, транспарентности, подотчетности, будущее декриминализации.

Для реализации новой модели экономического роста и инфляции, важно усилить роль финансового рынка. Кроме того, целесообразно рассматривать его как совокупность взаимосвязанных сегментов, которые ориентированы на конкретные операции с денежными капитала. Среди них: кредитные (долговые рынки капиталов), фондовой, страховой, валютный рынки.

Узость и слабость российского финансового рынка, неконтролируемые денежные потоки, виртуальные, спекулятивные и незаконной деятельности, финансовые пирамиды, "бегство" капитала таят риск возникновения паники, потрясений и кризиса в своих сегментах. Финансовый рынок по-прежнему недостаточно эффективно осуществляет свою главную функцию - перераспределение национального и международного капитала для развития российской экономики и тем самым снизить инфляцию. В этой связи будет создание крупномасштабных, управляемого, конкурентного финансового рынка, переориентации его деятельности на реализации новой модели экономического роста за счет перераспределения денежного капитала в приоритетные отрасли, развитие инфраструктуры и финансовых инструментов с учетом мирового опыта.

Представляется целесообразным остановиться на импортозамещение, поскольку около половины потребительского рынка зарубежной продукции, в том числе дорогих. "Серый" и "челночного" импорта наполнение рынка потребительских товаров, которые могли бы производить и российские предприятия. Но необходимо повысить их конкурентоспособность по ценам и качеству продукции. Отсюда и необходимость инвестиций и банковских кредитов для возрождения российского производства потребительских товаров на основе инноваций, с учетом потребительского спроса.

В нейтрализации внешних факторов важная роль принадлежит денежно-кредитной политики. В "основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики" она обычно ограничена курсовой политики. Банк России традиционно стремились противодействовать чрезмерным, так как уменьшение или увеличение курса рубля, учитывая соотношение позитивного и негативного влияния курсовой политики на экономический рост и инфляцию. Денежно-кредитная политика должна включать и другие ориентиры: регулирование структуры платежного баланса, валютного рынка, оптимального уровня золотовалютных резервов, обеспечение перехода от формальной (1 июля 2006 года) к реальной свободной конвертируемости рубля. Текущая валютная политика должна дополняться мерами денежно-кредитной стратегии, что в России не развит. Задача-постепенно расширять использование рубля в международных экономических, в том числе валютно-кредитных отношений. В этой связи было бы логично в название документа о единой государственной денежно-кредитной политики, чтобы добавить слова "денежно-кредитной политики", учитывая значительную роль внешних факторов в развитии экономики и инфляции в России.

В этой связи в комплексной программе по снижению инфляции необходимо выделить меры по контролю за бесконечно растущих внешних частных заимствований. Они дошли до 249,6 млрд долларов. в апреле 2008 года, в то время как государственный внешний долг уменьшился значительно ( 28,7 млрд долларов. и долг бывшего СССР 7,1 млрд. долларов.) в результате его погашения, в том числе и досрочное. Активно заимствовать средства на мировом финансовом рынке корпораций под государственный контроль, что может привести к передачи залогового имущества для иностранного кредитора в случае невозврата кредита в срок. В наличие государственных гарантий для частных внешних заимствований, существует риск погашения за счет федерального бюджета, что приведет к снижению его стабильности.