Социально-экономические последствия инфляции

Следствием этого стало резкое падение уровня ликвидности банковской системы - до минимальных с 1998 г. показателей. Так, к середине осени отношение абсолютно ликвидных активов банков к их рублевым обязательствам по счетам и депозитам упало до 11% (для сравнения: средние значения 2006-2007 гг. составляли 16-17%, 1998 г. - 13%). Следует отметить, что взаимосвязь между динамикой капитальных потоков и уровнем банковской ликвидности наблюдалась не только в III квартале. Она была весьма высокой на протяжении всего 2007 г., да и в предшествующий период ощущалась достаточно явно.

Результатом снижения обеспеченности банков ликвидными активами явился скачкообразный рост ставок и сжатие объемов денежного (межбанковского) рынка. Это создало определенные затруднения для банков, зависимых от фондирования на данном рынке.

Для нефинансового сектора экономики напряженность с ликвидностью банковской системы повысила ставки и ужесточила доступ к кредитам. Начало этих процессов отмечено во второй половине 2007 года. В перспективе это может оказать сдерживающее воз действие на рост в некоторых кредитно-зависимых отраслях. [3, 18]

Итак, инфляция в России в 2006 году составляла 9%. В 2007 году началась динамика увеличения темпов инфляции, которая на конец года составила 11,9%. На показатель инфляции повлияли рост цен на продовольствие (в 2008 году рост цен продолжился), а также высокие цены на нефть.

Россия по итогам 2007 года стала абсолютным “лидером” по уровню инфляции среди стран “Большой восьмерки”. На втором месте по этому показателю с большим отрывом находится США - 2,8%, на третьем Великобритания - 2,3%. Далее идут Германия и Канада - по 2,2%, Италия - 1,8%, Франция - 1,5%, Япония - нулевая инфляция. [26]

Ростом цен россиян сегодня вряд ли удивишь - на протяжении последних лет они стабильно повышались. Но осенью 2008 года ситуация с инфляцией стала усугубляться, с тех пор темпы роста цен не укладываются в прогнозы, которые постоянно корректируются. Начавшийся в 2008 году мировой финансовый кризис перерос в кризис экономический и привел не просто к замедлению, а к заметному спаду глобального производства. Так, изначально в 2008 году ожидался рост цен менее чем на 10%, потом прогноз постоянно повышался. Главными причинами слишком высоких темпов инфляции (по сравнению с прогнозами) стал рост мировых цен на продовольствие, нефть и нефтепродукты, бензин, а также увеличение темпов роста тарифов в РФ. В итоге в целом за 2008 год инфляция составила 13,3%.

С конца 2008 г. уровень инфляции формируется под влиянием мирового финансово-экономического кризиса и связанных с ним негативных процессов в российской экономике. В I квартале 2009 г. наблюдались высокие темпы роста потребительских цен, обусловленные удорожанием потребительского импорта, вызванным девальвацией национальной валюты, снижением объемов предложения в российской экономике, ухудшением финансового положения российских организаций. Однако под влиянием рецессии и замедления роста в странах - торговых партнерах России, снижения инфляции в группе стран - экспортеров товаров в Россию, а также сокращения внутреннего инвестиционного и потребительского спроса, постепенного исчерпания влияния девальвационного шока и укрепления рубля темпы роста цен стали замедляться и по итогам первого полугодия они были меньше, чем в соответствующий период 2008 года. [22]

Россия вышла на второе место в Европе по темпам инфляции с начала 2009 года. Годовая инфляция в РФ по данным на середину октября 2009 года составила 10,3%, а по итогам года Центральный Банк ожидает ее ниже 11%. Более низкие темпы роста цен, чем в прошлом году, вызваны падением потребительского спроса.

Снижение темпов роста кредитов нефинансовому сектору экономики и темпов роста денежной массы в течение продолжительного периода, а также ослабление девальвационного влияния на цены свидетельствует об уменьшении давления на динамику инфляции со стороны монетарной сферы. [22]

В августе 2009 г. потребительская инфляция - нулевая (0,4% - год назад) после ее повышения в июле до 0,6% (0,5%) из-за роста цен на плодоовощную продукцию (в июле прошлого года цены на овощи снижались). [25]

По состоянию на 14 сентября прирост потребительских цен, рассчитанный по ограниченному кругу товаров (преимущественно социально-значимых продуктов питания, среди которых значительную долю составляет сезонно дешевеющая плодоовощная продукция), нулевой.

Главной целью единой государственной денежно-кредитной политики остается снижение инфляции до 9-10% в 2010 году. Такие ориентиры содержатся в проекте основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 год.

На основе анализированных данных составлена гистограмма динамики инфляции в России за период 2006-2009 гг. и ее прогноз на будущий 2010 год. (Рис. 2.1)

Рис. 2.1. Динамика уровня инфляции в России за период 2006-2009 гг.

и ее прогноз на 2010 г.

Анализ данных показывает, что с 2007 года началась динамика увеличения уровня инфляции, в 2008 году инфляция продолжала увеличиваться и, в связи с экономическим кризисом, достигла высокого уровня. Но в настоящее время инфляция начинает снижаться и ее прогноз на 2010 год является положительным.

2.2 Характер динамики цен на потребительском рынке в условиях инфляции

В первой главе отмечалось, что инфляция измеряется с помощью статистического показателя - индекса цен. Индекс потребительских цен (ИПЦ) характеризует изменения во времени общего уровня цен на товары и услуги, которые покупает население для непроизводственного потребления. Он является показателем изменения стоимости фиксированного набора потребительских товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в базисной периоде.

ИПЦ является важнейшим показателем, характеризующим инфляционные процессы в экономике страны и используется для решения многих вопросов государственной политики, анализа и прогноза ценовых процессов в экономике, пересмотра размеров денежных доходов и минимальных социальных гарантий населения, решения правовых споров, пересчета показателей системы национальных счетов в постоянные цены.

Согласно информации Федеральной службы государственной статистики, за 2006 г. потребительские цены возросли на 9,0%, за 2007 г. потребительские цены возросли на 11,9%, что на 2,9 процентного пункта больше, чем за 2006 год, а за 2008 г. потребительские цены возросли на 13,3%, что на 1,4 процентного пункта больше, чем за предыдущий год. (Рис. 2.2)

Рис. 2.2. Динамика цен на потребительские товары и услуги

(в % к предыдущему месяцу)

Основной вклад в ускорение инфляции под конец каждого из анализируемых годов вносят регулируемые тарифы на услуги ЖКХ и услуги пассажирского транспорта. Темпы роста тарифов существенно превышают январские значения, наблюдавшиеся на протяжении последних нескольких лет, что негативно отразилось на динамике ИПЦ. Помимо ускоренного роста цен на услуги ЖКХ и пассажирского транспорта, наблюдалось увеличение темпов прироста цен на ряд продовольственных и непродовольственных товаров, которое носило очаговый характер.

В процессе инфляции при появлении на рынке дополнительных денежных ресурсов цены на товары повышаются по-разному и с неодинаковой скоростью. При образовании лишних денег сначала увеличиваются цены на товары первой необходимости, затем - на товары длительного пользования, особенно недвижимость. [11, 188]

Цены на продовольственные товары в целом в 2006 г. возросли на 8,7%.

Цены на продовольственные товары без учета плодоовощной продукции за 2006 г. повысились на 8,5%. При этом за I квартал прирост цен составил 3,9%, за II квартал - 0,6%, за III квартал - 2,0%, за IV квартал - 1,8%. Прирост цен на эту группу товаров в 2006 г. обеспечил, по оценкам Банка России, 3,3 процентного пункта, или 36,6% общего прироста цен на потребительском рынке.

За 2006 г. цены на плодоовощную продукцию возросли на 10,3%, что ниже, чем в среднем за 2001-2005 годы. По оценкам, вследствие роста цен на нее общий уровень инфляции повысился на 0,4 процентного пункта, или 4,6% общего прироста потребительских цен.

За 2006 г. непродовольственные товары подорожали на 6,0%. В I квартале цены на них возросли на 1,3%, во II квартале - на 1,0%, в III квартале - на 1,9%, в IV квартале - на 1,6%.

Цены и тарифы на платные услуги населению повысились за 2006 г. на 13,9%. За I, II, III и IV кварталы прирост цен на платные услуги составил 8,0%, 1,9%, 1,8% и 1,6% соответственно. Заметное замедление роста цен и тарифов на платные услуги населению, в том числе на административно регулируемые, сдерживало рост цен на потребительском рынке.

В 2007 году основной вклад в ускорение инфляции внесло заметное увеличение темпов удорожания продовольственных товаров без учета плодоовощной продукции. Цены на эти товары за 2007 г. повысились на 14,9%. Ускорение роста цен на продовольственные товары без плодоовощной продукции пришлось на второе полугодие, когда заметно выросли цены на жиры, молоко и молочную продукцию, отражая рост внутреннего и мирового спроса на продукты питания в условиях ограниченных возможностей по наращиванию их производства.

За 2007 г. цены на плодоовощную продукцию возросли на 22,2%, что на 11,9 процентного пункта больше, чем за 2006 год. По оценкам, в 2007 г. вследствие роста цен на плодоовощную продукцию общий уровень потребительских цен повысился на 0,9 процентного пункта и составил 7,2% общего прироста потребительских цен.

Цены на продовольственные товары в целом за 2007 г. возросли на 15,6%.

Как и в предыдущие годы, цены на непродовольственные товары росли медленнее, чем на другие основные виды потребительских товаров и услуг. За 2007 г. непродовольственные товары подорожали на 6,5%.

За 2007 г. цены и тарифы на платные услуги населению возросли на 13,3%.

Повышение базовой инфляции в 2008 году в значительной мере было связано с ускоренным ростом цен на продовольственные товары без плодоовощной продукции, начавшимся во второй половине 2007 года. Так цены на продовольственные товары без учета плодоовощной продукции за 2008 г. повысились на 17,5%.

За 2008 г. цены на плодоовощную продукцию увеличились на 7,7%, что на 14,5 процентного пункта меньше, чем за 2007 год. По оценкам, вследствие роста цен на плодоовощную продукцию общий уровень потребительских цен повысился на 0,3 процентного пункта.

Цены на продовольственные товары в целом за 2008 г. возросли на 16,5%. В 2007 г. аналогичный показатель составил 15,6%.

В 2008 г. темп прироста цен на непродовольственные товары ускорился, составив 8,0% против 6,5% в 2007 году. Повышением цен на непродовольственные товары в 2008 г. были обусловлены, по оценке, 2,9 процентного пункта, или 21,6% уровня инфляции.

За 2008 г. цены и тарифы на платные услуги населению повысились на 15,9%. Повышение цен и тарифов на платные услуги населению в 2008 г. на 3,5 процентного пункта превысило общий прирост цен на товары.

Изменение прироста цен на различные группы товаров представлено ниже. (Табл. 2.1)

Таблица 2.1

Инфляция на потребительском рынке (%)

Показатели	Рост (январь-декабрь 2006 года)	Рост (январь-декабрь 2007 года)	Рост (январь-декабрь 2008 года)	Прирост (замедление/ ускорение прироста)
Цены на товары и услуги - всего	9,0	11,9	13,3	+4,3
В том числе: - на продовольственные товары - на продовольственные товары без плодоовощной продукции - на непродовольственные товары - на платные услуги населению	8,7 8,5 6,0 13,9	15,6 14,9 6,5 13,3	16,5 17,5 8,0 15,9	+7,8 +9,0 +2,0 +2,0
Цены на товары и услуги, входящие в расчет базовой инфляции	7,8	11,0	13,6	5,8

Сводная динамика изменения индекса потребительских цен формируется, исходя из совокупности взаимосвязанных и взаимодополняющих показателей, характеризующих фактические уровни цен и их процентное изменение. Базовый индекс потребительских цен (БИПЦ) рассчитывается на основании набора потребительских товаров и услуг, используемого для расчета сводного индекса потребительских цен за исключением отдельных товарных групп и видов товаров и услуг, цены на которые в основной массе регулируются на федеральном и региональном уровнях, а также в значительной степени подвержены воздействию сезонного фактора. (Рис. 2.3)

Рис. 2.3. Динамика индексов потребительских цен

За сентябрь-ноябрь 2006 года ежемесячные темпы инфляции на потребительском рынке были самыми низкими с 1998 года. В ноябре 2006 г. инфляция составила 0,6% (в октябре - 0,3%, сентябре - 0,1%).

На снижении темпов инфляции в этот период в основном сказался рост предложения товаров и конкуренции, прежде всего со стороны импорта по мере продолжающего укрепления курса рубля; рост спроса на деньги в реальном секторе по мере продолжающегося роста экономики и ее дедолларизации; снижение инфляционных ожиданий (что отразилось на росте сбережений и инвестиций).

За январь-ноябрь 2006 г. инфляция, замедлившись до 8,2%, была в 1,2 раза ниже по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (10%). Базовая инфляция также замедлилась - с начала года прирост на 7,1% против 7,7% год назад.

После значительного повышения потребительской инфляции в октябре 2007 г. до 1,6%, в ноябре ее темпы снизились на 0,4 п.п. - до 1,2% в месяц, в декабре инфляция составила 1,2-1,3%.

На снижении темпов роста цен в ноябре-декабре основное влияние оказали принятые Правительством Российской Федерации оперативные меры по сдерживанию цен на основные продукты питания.

Снижение инфляции, прежде всего, связано с более высокими, чем прогнозировалось ранее, спросовыми ограничениями, особенно со стороны населения. Так, усиливается падение товарооборота - в августе 2008 г. по отношению к августу 2007 года снижение на 9,8%, реальная начисленная заработная плата - снизилась на 5,6%, а с учетом задолженности по оплате труда, которая вдвое выше, чем год назад - еще больше. В связи с чем, в наибольшей степени ослабла базовая инфляция (БИПЦ), рассчитанная без учета влияния на динамику цен роста регулируемых государством тарифов на платные услуги населению и резких колебаний цен на плодоовощную продукцию и бензин.

В структуре инфляции за 2006 год замедлились темпы роста цен на продовольственные товары и услуги. Прирост цен на продовольственные товары в ноябре 2006 г. составил 0,8% (в ноябре 2005 г. - 0,9%) после нулевого прироста цен в октябре. На продовольственные товары без плодоовощной продукции прирост цен в ноябре составил 0,6% (также как и год назад), повысившись против предыдущего месяца (0,4%). Продолжали расти цены на большинство основных продуктов питания. С начала года прирост цен ниже, чем за одиннадцать месяцев прошлого года (7,6% и 8,4%, соответственно).

Вместе с тем с начала 2007 года прирост цен на продовольственные товары (13,7%) значительно выше, чем год назад (7,5%). Вследствие этого у 60% населения с начала года инфляция выше, чем в среднем по России, ввиду высокой доли расходов на продукты питания в составе потребительской корзины. В ноябре рост цен на продовольственные товары продолжал оставаться высоким - 1,9%, хотя и был ниже, чем в октябре (3,3%). При этом значительно снизились темпы роста на социально-значимые товары. Наиболее существенное влияние оказало выполнение соглашений о замораживании цен на отдельные виды социально значимых продуктов (с 15 октября 2007 г. до 31 января 2008 г.) производителями продовольственных товаров и торговыми сетевыми компаниями. В результате рост цен на эти товары (хлеб, подсолнечное масло, молоко, яйца) замедлился в наибольшей мере по отношению к другим товарам.

В 2008 году в основном замедление темпов роста цен произошло на рынке продовольственных товаров. Существенным образом на этот процесс оказало воздействие товаропроводящие сети, так как для ускорения денежного оборота спроса усилились стимулы торговых организаций по сдерживанию роста цен. Также сдерживанию роста цен способствовало снижение мировых цен на продовольствие, в связи с чем в условиях начавшегося сжатия платежеспособного спроса в ноябре снизились цены производителей пищевых продуктов. В итоге темп роста цен на продукты в ноябре уменьшился до 1,3%, тогда как в октябре он повысился до 1,6%. (Рис.2.4)



Рис. 2.4. Рост цен на основные группы продовольственных товаров

В ноябре 2006 года начался сезонный рост цен на плодоовощную продукцию - прирост на 2,7%, что ниже, чем в ноябре 2005 г. (4,5%). Цены на морковь, капусту, картофель, лук повысились на 1,9-5,5% (4,5-6,6%). Прирост цен на плодоовощную продукцию с начала года ниже, чем год назад (6,5% против 8,3%).

В последние месяцы 2006 года ускоренными темпами растут цены на хлеб и хлебобулочные изделия - в ноябре прирост на 1,2% (в октябре - на 1,3%), в октябре возобновился рост цен на муку (прирост на 0,5%, в ноябре - 0,6%) вслед за ростом цен на зерно нового урожая (цены на пшеницу в ноябре 2005 г. были на 29,3% выше, чем в ноябре 2005 года). С начала года цены на хлеб и хлебобулочные изделия выросли на 10,3% (год назад - на 2,6%).

С августа ускоренными темпами растут цены на яйца и куры, что связано с переключением спроса с более дорогих мясных продуктов из-за высоких цен на них (в ноябре куры в 1,7 раза дешевле говядины, год назад - в 1,3 раза), а также роста цен на корма (зерно).

В ноябре ускорились темпы роста цен на яйца - прирост на 6,5% (в октябре - 3,8%), в итоге за период август-ноябрь подорожание составило 23,4%, что в 1,6 раза выше, чем год назад (14,7%).

Цены на мясо в текущем году повышаются ежемесячно, однако динамика роста цен имеет затухающий характер. В ноябре прирост цен составил 0,3%, с начала года - 3,1%.

Сезонный рост цен на молоко и молочную продукцию (за сентябрь-ноябрь - прирост на 3,5%), масло сливочное (на 2,3%) в текущем году ниже аналогичных показателей прошлого года (5,5% и 4%, соответственно).

Цены на масло подсолнечное за одиннадцать месяцев 2006 г. снизились на 1,3% вследствие увеличения объемов производства в 1,2 раза.

На сахар за сентябрь-ноябрь цены снизились (в т.ч. в ноябре - на 5,9% против 4,3% год назад в связи с поступлением в производство сахарной свеклы и ростом производства сахара). Однако с начала года цены на сахар заметно выросли - на 17,2%.

В 2007 году на хлеб прирост цен за ноябрь-декабрь составил 0,7% после его подорожания за июнь-октябрь на 17,7%. Также сдерживающие влияние на цены на хлеб оказала стабилизация цен на зерно в последние полтора-два месяца после повышения цен на него с начала года в 1,5 раза, чему способствовало проведение товарных интервенций на рынке зерна с 29 октября и снижение цен на зерно на мировых рынках с октября.

На подсолнечное масло после повышения цен на 43,4% в сентябре-октябре, в ноябре они выросли еще на 2,3%. С 1 декабря были снижены ставки ввозных таможенных пошлин на отдельные виды растительных масел, что способствовало повышению насыщенности рынка и усилению конкуренции со стороны импорта. В результате за 17 дней декабря прирост цен замедлился до 0,5%.

На яйца в ноябре потребительские цены снизились на 0,5% после их повышения за сентябрь-октябрь на 28,3%. Вследствие сезонного сокращения предложения и значительного повышения цен сельхозпроизводителями (в ноябре - на 7,6%), в декабре (за 17 дней) потребительские цены повысились на 2,5%.

На молоко в ноябре-декабре прирост потребительских цен также замедлился, несмотря на значительное повышение цен сельхозпроизводителями. В ноябре цены выросли на 2,9%, за 17 дней декабря - на 1,7%, после прироста на 21,7% за сентябрь-октябрь. С начала года (по 17 декабря) молоко подорожало на 34,3%. Вместе с тем, в ряде регионов центральной части России, рост потребительских цен был значительно выше.

На товары, на которые не заключены соглашения о замораживании цен, темпы роста цен в последние два месяца также замедляются. Так, масло сливочное за три недели декабря подорожало на 1,7% (в ноябре - на 4,3%, а в сентябре-октябре на 17,5%); сыр - соответственно на 0,9% (4,8% и 27,9%). Сдерживающее влияние на цены оказало снижение с 17 октября 2007 г. ставок ввозных таможенных пошлин на молоко и молочную продукцию и сыры.

Вместе с тем высокими темпами растут цены на ряд товаров, для которых указанные выше продукты используются в качестве сырья: так, значительно подорожали жиросодержащие и молочные продукты - маргарин, майонез, мучные кондитерские изделия, творог, сметана и др. - в ноябре-декабре, также как и в октябре, цены на них растут на 2-5,5% в месяц.

Продолжающийся, несмотря на принимаемые меры, рост цен на продовольственные товары во многом связан со значительным повышением цен на сельскохозяйственную продукцию. Так, цены сельхозпроизводителей в последние три месяца выросли: на молоко - на 44,6%, на яйца - на 33,4%, на овощи - на 40,9% (картофель в ноябре подорожал на 5,7%, хотя обычно цены начинают расти после нового года).

В конце текущего года отмечается значительный рост цен на плодоовощную продукцию. За октябрь-17 декабря 2007 г. она подорожала на 11,5% (что является самым высоким показателем за последние 5 лет) против прироста за указанный период в прошлом году всего на 1,1%. С начала года прирост цен на плодоовощную продукцию составил 20,4%, тогда как по итогам 2003-2005 гг. он не превышал 14,3%. В частности, картофель за январь-ноябрь подорожал на 21,2% (год назад - на 6,4%).

Повышенный рост цен на сельскохозяйственную продукцию и плодоовощную продукцию является фактором повышения инфляции в последние месяцы года и в последующие месяцы следующего года.

В ноябре 2008 года прирост цен на продовольственные товары замедлился. Темп роста цен на продукты в ноябре с исключением плодоовощной продукции снизился до 1,3%, тогда как в сентябре - октябре он повысился до 1,5-1,8%. Также сдерживающее влияние оказал низкий для данного периода года рост цен на плодоовощную продукцию, составивший в ноябре 1,0% (обычно 2,5-5%), что обусловлено низкими издержками на реализацию в связи с теплой погодой.

Сдерживанию роста цен на продукты способствовало удешевлением импорта и отечественного сельхозсырья сырья, и снижение отпускных цен на ГСМ в связи с продолжающимся снижением мировых цен.

В ноябре наиболее существенно замедлились темпы роста цен на социально-значимые продукты - в среднем до 1,1% против 2,1% в октябре.

Замедление темпов роста цен наблюдалось почти и на все товары, входящие в данную группу: масло сливочное, молоко и молочные продукты, сыр, яйца. Также продолжалось снижение цен на масло подсолнечное, сахар. Основное влияние на замедление роста цен оказало сдерживание роста цен сетевыми компаниями, т.к. дешевые повседневные товары в крупных магазинах в основном служат «приманкой» для покупателей и не являются основным источником прибыли. На остальные продукты темпы роста цен замедлились в меньшей степени.

На рынке непродовольственных товаров наблюдается динамика повышения цен в 2008 году. (Рис.2.5)



Рис. 2.5. Рост цен на основные непродовольственные товары

В октябре-ноябре 2006 г. темпы прироста цен на непродовольственные товары (по 0,6% в месяц) несколько замедлились против августа и сентября (по 0,8%) за счет стабилизации цен на бензин автомобильный.

В ноябре продолжилось снижение цен на автомобильный бензин (на 0,6%) в связи со снижением сезонного спроса, а также предшествующим снижением цен на мировых рынках, и за два месяца составило 1% (год назад - прирост на 0,7%). С начала года прирост цен на автобензин составил 11,1% (год назад - 15,9%), что выше общего уровня инфляции за этот период.

Цены на остальные непродовольственные товары (без учета бензина) с октября повышаются на 0,7% ежемесячно. С октября повысились темпы роста цен на одежду и белье (в ноябре - прирост на 1%), обувь (на 1,1%) и были несколько выше, чем год назад.

За одиннадцать месяцев с начала 2006 года цены на строительные материалы выросли на 11% (за аналогичный период 2005 года - на 8,7%).

В ноябре повысились темпы роста цен на табачные изделия - прирост на 0,8%, медикаменты - на 0,6%.

За январь-ноябрь 2007 г. темпы роста цен на непродовольственные товары незначительно превышали прошлогодние показатели - 5,8% против 5,5%. В октябре-ноябре темпы роста цен были несколько выше (0,9% в месяц), чем год назад (0,6%), в связи с возросшими инфляционными ожиданиями, а также ростом издержек в связи с повышением процентов по кредитам (на потребительские кредиты ставки повысились позднее, что скажется на сдерживании спроса в 2008 году). В ноябре, по сравнению с октябрем, повысились темпы роста цен почти на все товары, особенно на товары повседневного спроса осенне-зимнего ассортимента.

В ноябре рост цен на строительные материалы замедлился до 0,7% после ежемесячного прироста на 1,2-2,7% в апреле-октябре в связи с сезонным сокращением спроса (который в этом году позднее, чем в предшествующие годы). С начала года прирост цен составил 15,8%, что в 1,4 раза выше прошлогодних показателей (11%), вследствие растущего спроса населения на инвестиционные товары и высоких темпов роста цен производителей.

В декабре цены на продолжают расти (за 17 дней прирост на 2,8% несмотря на сезонное падение предложения в связи со значительным повышением цен производителей, обусловленным ростом цен на мировых рынках и в связи с этим падением рентабельности продаж бензина на внутреннем рынке по сравнению с экспортом.

На непродовольственные товары в ноябре 2008 года прирост цен составил 0,5%, а за одиннадцать месяцев с начала текущего года - 7,8% (в предыдущие три года он не превышал 5,5-5,9%).

Бензин автомобильный за январь-ноябрь на потребительском рынке подорожал на 9,2% (год назад - на 4,7%). С сентября цены снижаются с нарастающими темпами под давлением падения цен на нефтепродукты на мировом рынке. За сентябрь-ноябрь снижение цен составило 9,4%, в том числе в ноябре - 5,9%. На дизельное топливо цена снижается четвертый месяц подряд за август-ноябрь - на 10%.

На остальные товары данной группы повышенный рост цен сохранился. С начала года цены выросли на 7,8% (год назад - на 5,8%), в ноябре прирост на 0,9% (в октябре - на 1%).

Анализ данных показывает, что в 2006 году ИПЦ колебался в пределах среднего уровня. Но с сентября 2007 года ИПЦ делает резкий скачок вверх. Под конец 2008 года ИПЦ имеет динамику снижения.

2.3 Анализ и структура влияния инфляции на финансы населения РФ

Ответ на актуальный вопрос: когда страна выйдет из кризиса, - во многом зависит от потребительской активности россиян. Пока они сильно сократили свои расходы. С одной стороны, реальные доходы уменьшились, а с другой - и будущее пока представляется весьма туманным.

В 2006 году на рынке труда в целом складывается благоприятная обстановка, обусловленная положительной динамикой роста основных макроэкономических показателей. Ситуация с занятостью населения, для которой характерны сезонные колебания, по сравнению с началом года улучшилась. Согласно данным выборочных обследований по проблемам занятости, численность занятых в экономике имела тенденцию к увеличению и с начала года возросла на 1,9 млн. человек с 67,6 до 69,5 млн. человек. По оценке Росстата, численность экономически активного населения к концу ноября текущего года составила 74,5 млн. человек, или около 52% от общей численности населения.

По оценке Росстата, численность экономически активного населения к концу ноября 2007 года составила 75,1 млн. человек, или около 53% от общей численности населения. Согласно данным выборочных обследований населения по проблемам занятости, в ноябре 2007 г. по сравнению с ноябрем 2006 г. численность занятых в экономике увеличилась на 1,4 млн. человек и составила 70,6 млн. человек. Преобладающая часть занятого населения сосредоточена в крупных и средних предприятиях и организациях (54,2% общей численности занятых).

Численность безработных в ноябре 2007 г. составила 4,45 млн. человек, или 5,9% экономически активного населения. По сравнению с ноябрем 2006 г. общая численность безработных уменьшилась на 549 тыс. человек.

Численность официально зарегистрированных безработных в ноябре 2007 г. по сравнению с ноябрем 2006 г. уменьшилась на 180 тыс. человек и составила 1,5 млн. человек, или 2% экономически активного населения.

Численность экономически активного населения к концу ноября 2008 года составила 76,0 млн. человек, или более 53% от общей численности населения. В ноябре 2008 г. по сравнению с ноябрем 2007 г. численность занятых в экономике увеличилась на 0,2 млн. человек и составила 71,0 млн. человек. Преобладающая часть занятого населения сосредоточена в крупных и средних предприятиях и организациях (52,2% общей численности занятых).

Численность безработных в ноябре 2008 г. составила 5 млн. человек, или 6,6% экономически активного населения. По сравнению с аналогичным периодом 2007 года общая численность безработных увеличилась на 754 тыс. человек. По результатам обследования населения по проблемам занятости, проведенного в августе текущего года, были скорректированы, начиная с июня месяца, в сторону увеличения показатели по общей безработице. Не характерный для летнего периода рост безработицы объясняется влиянием начавшегося финансового кризиса.

Экономический кризис наиболее остро проявился сокращением численности занятых, особенно в сельском хозяйстве, в строительстве, в обрабатывающих производствах, в том числе в автомобилестроении, машиностроении и в торговле.

Реальная заработная плата сокращалась меньшими темпами, чем производительность труда.

В последнее время усилилась тенденция снижения реальных располагаемых доходов населения и реальной заработной платы в годовом исчислении. (Рис.2.6)



Рис.2.6. Динамика реальной заработной платы с исключением сезонной и календарной составляющих (2) и без исключения (1) (январь 1998 г. - 100%)

Среднемесячная начисленная заработная плата по предварительным данным Росстата, в ноябре 2006 г. составила 11267 руб. и возросла по сравнению с ноябрем 2005 г. на 25 процентов. Реальная начисленная заработная плата за 2006 г. составила 113,3%.

Среднемесячная начисленная заработная плата, по предварительным данным Росстата, в ноябре 2007 г. составила 14406 рублей и возросла по сравнению с ноябрем 2006 г. на 28,0 процентов. Реальная заработная плата за январь-ноябрь текущего года относительно января-ноября 2006 г. составила - 116%.

Среднемесячная начисленная заработная плата, по предварительным данным Росстата, в ноябре 2008 г. составила 17995 рублей и возросла по сравнению с ноябрем 2007 г. на 22 процента. Реальная начисленная заработная плата за январь-ноябрь текущего года относительно января-ноября 2007 г. составила - 111,8%. (Рис. 2.7)

Наибольший размер среднемесячной зарплаты в январе-мае наблюдался в финансовой деятельности (40284 руб.) и в добыче топливно-энергетических полезных ископаемых (38837 руб.), что выше общероссийского уровня средней зарплаты соответственно в 2,3 и 2,2 раза. Наименьший размер заработной платы отмечался в сельском хозяйстве, охоте и лесном хозяйстве (8542 руб.), текстильном и швейном производстве (8381 руб.), а также в производстве кожи, изделий из кожи и производстве обуви (9276 руб.), что по отношению к общероссийскому уровню средней заработной платы составляет 48,3%, 47,4% и 52,5% соответственно. Зарплата ниже, чем в среднем по экономике, отмечалась в тех видах деятельности, которые в значительной степени финансируются из государственного бюджета (образование; предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг; здравоохранение и предоставление социальных услуг), а также в обрабатывающих производствах, строительстве, оптовой и розничной торговле, ремонте автотранспортных средств и предметов личного пользования.

Существенных изменений в структуре дифференциации заработной платы не произошло, по прежнему лидерами по уровню заработной платы остаются такие виды экономической деятельности как транспортирование по трубопроводам, финансовая деятельность и производство кокса и нефтепродуктов (превышение общероссийского уровня в 2,2 раза). Наиболее низкий уровень среднемесячной заработной платы сохраняется в текстильном и швейном производстве и в сельском хозяйстве, охоте и лесном хозяйстве (48% и 49% от общероссийского уровня соответственно).



Рис.2.7. Динамика номинальной начисленной заработной платы в 2006-2008 гг.

В течение последних нескольких лет средний рост заработной платы в России превышал уровень инфляции. В 2009 году наблюдается обратная тенденция. Сложная экономическая ситуация привела к замедлению темпов увеличения зарплат.

Таким образом, на основе анализа разделов 2.1 и 2.2 главы 2, можно сделать вывод: снижение денежных доходов населения и замедление темпов инфляции повлияло на изменение потребляемого ассортимента товаров в розничной торговле. В структуре инфляции за 2006 год замедлились темпы роста цен на продовольственные товары и услуги. Но с начала 2007 года цены на продовольственные товары начали расти. В 2008 году на рынке продовольственных товаров произошло замедление темпов роста цен. На рынке непродовольственных товаров наблюдается динамика повышения цен в 2008 году. В период с 2006 года по 2008 год численность экономически активного населения практически не изменилась. При этом с конца 2008 года началось падение номинальной начисленной заработной платы.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Инфляция - это кризисное состояние денежной системы, обусловленное диспропорциональностью развития общественного производства, проявляющееся, прежде всего в общем и неравномерном росте цен на товары и услуги.

Как известно, инфляция является одним из важнейших параметров функционирования любой экономической системы. Его регулирование не всегда приводит к положительным и однозначным результатам по причине того, что в области инфляции до сиих пор нет единой, универсальной теории, позволяющей применять ее ко всем случаям.

На протяжении последних лет инфляция оставалась одним из ключевых факторов, оказывающих определяющее воздействие на ход воспроизводственного процесса в стране. Оно имело неоднозначный, противоречивый характер. С одной стороны, высокая инфляция в значительной степени обусловила падение уровня жизни населения, деформацию кругооборота оборотного капитала, развертывание инвестиционного кризиса. С другой стороны, - нельзя не видеть, что инфляция сыграла существенную роль в балансировании доходов и расходов товарного производства и государственного бюджета.

Превращение инфляции в постоянно действующий фактор хозяйственной жизни предъявляет повышенные требования к исследованию данного явления. К сожалению, на фоне огромного числа работ, посвященных инфляции, ощущается явный дефицит ее исследования как воспроизводственного феномена - элемента функционирования неравновесной экономики. Особенно это касается финансового аспекта инфляции - ее связи с перераспределением финансовых ресурсов, формированием доходов, расходов и финансовых дефицитов у экономических агентов.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Проведя анализ отечественной и зарубежной литературы, различных печатных изданий, Интернет-ресурсов и исходя из изложенных цели и задач работы, можно сделать соответствующие выводы.

Современная инфляция носит не эпизодический, а непрерывный, хронический характер. В прошлом периоды инфляции в отдельных странах чередовались с периодами относительной стабилизации денежного обращения. В настоящее же время цены растут на всех фазах промышленного цикла, не снижаясь сколько-нибудь значительно даже в периоды экономических кризисов. В условиях структурно-технологического неравновесия российской модели воспроизводства инфляция остается одним из ключевых элементов, воздействующих на оборот финансовых ресурсов и. тем самым, поддержание воспроизводственного процесса в целом.

К внешним причинам инфляции в России относятся сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Инфляционный процесс у нас усиливало падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью нашего экспорта, а также неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта зерновых.

Внутренние причины инфляции в России основываются на том, что, во-первых, одним из истоков инфляционных процессов служит деформация народнохозяйственной структуры, выражающаяся в существенном отставании отраслей потребительского сектора при явно гипертрофированном развитии отраслей тяжелой индустрии, и особенно военного машиностроения; во-вторых, неспособность преодолеть инфляцию порождается недостатками хозяйственного механизма. Проявлением российской инфляции является повышение цен, которое возникает в связи с длительным не равновесием на большинстве рынков в пользу спроса. Независимо от состояния денежной сферы товарные цены могут возрасти вследствие изменений в динамике производительности труда, введения новых ставок налога, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей и т.д.

Детальный анализ данных по инфляции показал, что с начала 2009 года происходит сравнительное снижение темпов инфляции, и на будущее прогнозируется последующее уменьшение инфляционного уровня.

Снижение инфляции, прежде всего, связано с более высокими, чем прогнозировалось ранее, спросовыми ограничениями, особенно со стороны населения. Так, усиливается падение товарооборота - в августе 2009 года по отношению к августу 2008 года снижение на 9,8%, реальная начисленная заработная плата - снизилась на 5,6%, а с учетом задолженности по оплате труда еще больше.

Инфляция влияет на цены. Цены на продовольственные товары в целом за январь-июнь 2009 года повысились на 7,0%. В предыдущем году аналогичный показатель составил 11,4%. За шесть месяцев 2009 года темп прироста цен на непродовольственные товары составил 6,3% против 4,4% в сопоставимый период предыдущего года. Цены и тарифы на платные услуги населению за шесть месяцев 2009 г. повысились на 9,6% (в соответствующий период 2008 г. - на 10,8%). В целом за 2009 год происходит динамика снижения цен на продовольственные товары и на услуги, но цены повышаются на непродовольственные товары. В августе нынешнего года также усилилась тенденция снижения реальных располагаемых доходов населения и реальной заработной платы в годовом исчислении.

В правительственной программе развития экономики до 2020 г., учитывая не совсем удачный опыт последнего десятилетия, ставится задача снижении инфляции до уровня, существующего в настоящее время в развитых странах, что является делом непростым. Но сам факт допущения умеренной инфляции представляет серьезную угрозу, если не провала, то очевидного невыполнения многих задач программы стратегического развития экономики.

Резюмируя все выше сказанное, можно сказать: инфляция - это сложный экономический процесс, в умеренных проявлениях которого есть доля пользы и выгоды, в критических же его выражениях есть немалая угроза экономической политике государства, и его гражданам, в частности.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Абрамова М.А., Александрова Л.С. Финансы и кредит. - Москва: Юриспруденция, 2003. - 448 с.

2. Базылев Н.И., Бондарь А.В., Гурко С.П. Экономическая теория. - Минск: БГЭУ, 1997 - 550 с.

3. Банковское дело. - Москва: ООО «Агентство Информбанк», №5/2008

4. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. - Москва: Юрайт Издат, 2005. - 399 с.

5. Валовой Д.В. Экономическая теория (Политэкономия). - Москва: АТиСО, 2008. - 520 с.

6. Камаев В.Д. Экономическая теория. - Москва: Владос, 2001. - 640 с.

7. «Квартальный обзор инфляции». Департамент исследований и информации ЦБ РФ. - Москва, 2008.

8. Коровяковский Д.З. Экономическая теория: макроэкономика. Часть II. - Москва: АТиСО, 2004. - 176 с.

9. Косов, Н.С. Основы макроэкономического анализа - Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2007.- 140 с.

10. Кэллахан Д. Экономика для обычных людей: Основы австрийской экономической школы. - Челябинск: Социум, 2006. - 240 с.

11. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. - Москва: КНОРУС, 2008. - 560 с.

12. Лившиц А.Я., Никулина И.Н. Введение в рыночную экономику. - Москва: Высшая школа, 1995. - 447 с.

13. Логачев В.А., Осокина Н.В. Экономическая теория. Часть 2. Макроэкономика. - Кемерово: КузГТУ, 2006. - 162 с.

14. «О текущей ситуации в экономике Российской федерации». Минэкономразвития России. - Москва, 2008.

15. «Обзор экономических показателей». Экономическая экспертная группа Министерство Финансов. - Москва, 2009.

16. Ротбард М. Государство и деньги: как государство завладело денежной системой общества. - Москва: Социум, 2004. - 176 с.

17. Сироткин С.П. Экономическая теория. - Кострома: КГТУ, 2002. - 211 с.

18. Фурсова С.Д. Цены и ценообразование. Часть I. - Москва: АТиСО, 2004. - 172 с.

19. Чепурин М.Н. Курс экономической теории. - Киров: Коллектив авторов, 1993. - 475 с.

20. www.4income.ru

21. www.bfm.ru - Интернет-журнал

22. www.cbr.ru - официальный сайт Банка России

23. www.gd.ru - Интернет-журнал

24. www.gks.ru - официальный сайт Федеральной службы государственной статистики

25. www.rian.ru - Интернет-газета

26. www.vedomosti.ru - Интернет-газета