Денежное обращение в условиях современной глобализации

Безналичные расчёты могут проводиться платёжными поручениями по инкассо, по аккредитиву и чеками, а также в иных формах, предусмотренных законами, установленными в соответствии с банковскими правилами и применяемые в банковской практике обычаями делового оборота 5, с. 385. Безналичные расчеты нормативно регулируются специальным положение Банка России.

В настоящей работе для повышения эффективности управления денежным обращением на глобальном и национальных уровнях предлагается впервые для сферы денежного обращения ввести понятия «парадигма денежного обращения» и «парадигма управления денежным обращением». В связи с этим необходимы некоторые предварительные замечания. Известно понятие «парадигма управления» было введено в научный оборот около 50-ти лет назад и до настоящего времени не имеет однозначного толкования. Часть авторов считают, что парадигма управления - это система методов и форм управления. Представляется, что в таком толковании понятие «парадигма» достаточно близко понятию «механизм управления». Другие авторы считают, что парадигма - это модель управления, т.е. место дублирование уже известного понятия «модель».

Анализ показа, что в условиях постиндустриальной глобализации ни бюрократическая, ни «новая» парадигмы управления не используют в явном виде интеллектуальные технологии управления, Эти интеллектуальные технологии управления появились в конце 20-го века. Интеллектуальные технологии управления, позволяющие получать новые знания из уже известных. Это повышает их эффективность (по сравнению с традиционными технологиями управления при бюрократической и новой парадигмах) в условиях постиндустриального глобального мира.

Была предложена парадигма интеллектуального управления как системное (т.е. гармоничное) объединение в единое целое философии, идеологии, политики, стратегии, тактики, методологии, технологий и систем управления, формирующее, предопределяющее методы, способы и инструменты управления определенным объектом в данных условиях. Понятно, что определяемая таким образом парадигма управления решающим образом влияет на его эффективность 3, с.26; 16.

Сравнительный анализ «новой парадигмы» управления и предлагаемой в настоящей работе парадигмы интеллектуального управления проведен в приложении 1, таблица 1 работ 3, с.117; 16.

Эти методологические разработки позволяют предложить такое определение понятия «парадигма интеллектуального постиндустриального денежного обращения».

«Парадигма технологического интеллектуального постиндустриального денежного обращения» -это системное (т.е. согласованное, гармоничное) объединение в единое целое философии, идеологии, политики, стратегии, тактики управления денежным обращением (на глобальном и /или национальном уровнях), методологии, технологий и систем управления денежным обращением, формирующее, предопределяющее методы, способы и инструменты управления денежным обращением в условиях постиндустриальной глобализации.

Сформулируем определения элементов парадигмы интеллектуального постиндустриального денежного обращения, а так же парадигмы интеллектуального управления денежным обращением.

Философия денег как инструментов денежного обращения - это наиболее общий взгляд на место, роль, сущность денег в условиях постиндустриального воспроизводственного процесса. Базовыми положениями этой философии можно назвать признание денег: искусственно созданным инструментом управления; элементом технологий воспроизводства; объектом управления в процессе денежного обращения со стороны центральных банков и других организаций; и др.

При этом философия интеллектуального постиндустриального денежного обращения -это наиболее общий взгляд на инструменты, способы и методы управления денежным обращением в воспроизводственном процессе.

Философия интеллектуального управления денежным обращением - это наиболее общий взгляд на механизм управления денежным обращением в глобальном и национальном масштабах. Философия интеллектуального управления денежным обращением - это отправная точка построения и совершенствования механизма управления денежным управлением. Она должна охватывать все подсистемы управления денежным обращением. Денежное обращение- сложный процесс. Для сложных процессов и систем механизм управления может включать такие функциональные подсистемы 7, с.57; 3, с. 42 .

1) целеполагание управления денежным обращением заключается в поиске, выборе и наличии цели, позволяющей сформулировать критерий, в соответствии с которым можно определить и зафиксировать факт достижения искомого результата;

2) маркетинг методов управления денежным обращением включает возможность создания, существование и выбор некоторого множества способов и методов достижения этой цели при располагаемых ресурсах, включая время;

3) менеджмент управления денежным обращением подразумевает существование области, возможности, методов поддержания баланса в треугольнике люди - цели - ресурсы.

Понятие «идеология денег» - может иметь несколько значений. Идеология денег - это основные идеи относительно денег как инструмента финансового и кредитного обеспечения технологий воспроизводственного процесса. Идеология денег может трактоваться и как способ распределения власти в политической и социально-экономической деятельности в процессе выпуска различных видов денег в обращение.

Идеологией денежного обращения - можно назвать ключевые идеи по проблеме организации глобального и национального, регионального денежного обращения, а также взгляды на процессы развития ключевых идей денежного обращения. В данной работе такая ключевая идея- это понимание денег как инструмента технологий управления воспроизводственным процессом.

Понимаемая таким образом идеология денежного обращения может рассматриваться как логическая основа построения денежной системы в глобальном и национальном масштабах.

Идеологией управления денежным обращением можно назвать распределение политической и социально-экономической власти в процессе управления денежным обращением, а так же процессе управления распределением власти в денежном обращении.

Правильная идеология управления денежным обращением имеет большое значение. Это связано с тем, что система управления денежным обращением в условиях постиндустриальной глобализации является распределенной. В качестве субъектов управления денежным обращением выступают: международные валютно-кредитные организации (МВФ, Мировой банк и др.), центральные банки государств, казначейства, коммерческие банки, платежные системы, юридические и физические лица. Эти субъекты находятся на различных уровнях иерархии.

Денежная политика может рассматриваться как часть кредитно-денежной и финансово-бюджетной политики на глобальном и национальном уровнях. Денежной политикой в глобальном и национальном масштабах можно назвать целевую ориентацию всей совокупности денежных отношений, специфику осуществления властных полномочий в денежном обращении, деятельность международных валютно-кредитных организаций центральных банков, коммерческих банков, социально-экономических субъектов по поводу практической реализации идеологии денежного обращения (в соответствующем масштабе) в процессе достижения социально-экономических целей воспроизводственного процесса и поддержания бесперебойности воспроизводственного процесса.

Кроме того, денежной политикой можно назвать и совокупность практических мероприятий, направленных на достижение устойчивости национальной валюты или более эффективное достижение целей социально-экономического развития.

При этом нужно учитывать, что в современной политической науке имеются два ключевых подхода к пониманию политики, а именно, консенсусный и конфронтационный. Следовательно, возможны аналогичные подходы к пониманию денежной политики.

Консенсусное понимание денежной политики состоит в том, что эта политика основана на идеологии денег и денежного обращения, идеологии деятельности банков, всех участников финансового рынка и должна объединять, консолидировать усилия различных субъектов и участников денежного обращения на реализацию официально принятой идеологии денежного обращения в интересах развития.

Конфронтационное понимание денежной политики может исходить из того, что денежная политика возникает в результате достижения определенной интенсивности взаимодействия противоположных интересов участников, субъектов денежного обращения - социально-экономических субъектов (банковских и не банковских) заинтересованных и/или, наоборот, не заинтересованных в определенном направлении развития этой политики, достижении (одна коалиция) или не достижении (другая коалиция) социально-экономических целей идеологии денежного обращения.

При конфронтационном подходе можно считать, что денежная политика создается публично борющимися группами субъектов и участников денежного обращения, взаимно определяющихся в понятиях «друг/враг» в отношении к официальной идеологии денежного обращения, а так же процессе (стратегии и тактике) реализации идеологии денежного обращения (в глобальном, национальном масштабах), практической совместной деятельности на финансовых рынках («быки» и «медведи»).

Как при консенсусном, так и при конфронтационном подходах денежная политика является многоплановым социально-экономическим, технологическим и экологическим явлением, которое можно рассматривать как инструмент сознательного регулирования и саморегулирования денежного обращения, прежде всего, его субъектами.

Политикой денежного обращения можно назвать всю публичную деятельность всех субъектов денежного обращения в процессе организации и обеспечения бесперебойности денежного обращения в воспроизводственном процессе.

Политикой денежного обращения условимся назвать и наборы конкретных мероприятий международных валютно-кредитных организаций и национальных органов государственной власти, всех субъектов денежного обращения в процессе организации и обеспечения выполнения деньгами их функций в воспроизводственном процессе.

Политикой управления денежным обращением условимся назвать всю деятельность субъектов денежного обращения по целенаправленному воздействию на денежное обращение в интересах изменения его структуры и/или параметров, обеспечению нужного и эффективного воздействия денег на воспроизводственный процесс и его элементы.

Политика денежного обращения реализуется как совокупность стратегии и тактики управления денежным обращением.

Стратегией управления денежным обращением назовем совокупность мероприятий по реализации политики денежного обращения, направленная на получение результата в сроки сравнимые с периодичностью появления новых поколений людей, товаров, технологий. Так как в качестве временной оценки смены поколений людей называют период 10-ть лет, то можно считать, что денежные стратегии рассчитаны на период не менее 10-ти лет.

Тактикой управления денежным обращением назовем мероприятия по реализации стратегий или их отдельных элементов с периодом действия мене 10-ти лет.

Методологией управления денежным обращением настоящим назовем общую теорию метода управления денежным обращением.

Льюис Дейвис, писавший о проектировании работ, предложил такое определение технологии: «Технология - это сочетание квалификационных навыков, оборудования, инфраструктуры, инструментов и соответствующих технических знаний, необходимых для осуществления желаемых преобразований в материалах, информации или людях» 17, с. 94.

Одним из основных понятий технологий постиндустриальной теории денег следует признать понятие «технология денежного обращения».

Технологией денежного обращения в этой работе назовем совокупность денежной единицы, способов организации и управления денежным обращением, квалификационных навыков участников денежного обращения, технических средств используемых в денежном обращении.

Технологией управления денежным обращением предлагается называть совокупность политических, социально-экономических, технических инструментов воздействия субъектов денежного обращения на структуру и параметры денежного обращения.

Инструментами управления денежным обращением в настоящей работе предлагается называть искусственно созданные политические, идеологические, социально-экономические, технические объекты позволяющие воздействовать в нужном направлении на процессы денежного обращения.

Считают, что закон денежного обращения с учетом функции денег как средства платежа имеет такой вид 1, с. 185:

М= (Ц_т + П₁ - П- П₂)/ О, …………………………….(1)

Где: М- масса денег в обращении;

Ц_т - сумма цен товаров;

П₁ - сумма платежей по которым наступил срок погашения;

П - взаимопогашающиеся платежи;

П₂ - сумма платежей по которым срок погашения наступит;

О - количество оборотов денежной единицы за период 1, с. 185.

Известно мнение, что единство денег безналичного оборота и наличных денег обусловило возможность рассмотрения их как совокупности в виде денежной массы, под которой понимается совокупный объем наличных денег и денег безналичного оборота. Отмечают, что в Федеральном законе «О центральном банке РФ» от 12 апреля 1995 года (ст.43) определено следующее: «Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы» 2, с. 34

Структуру денежной массы в государстве описывают с использованием понятия «денежный агрегат». Это понятие в работах 1, с. 185; 2, с. 34 не определено.

Поэтому в настоящей работе определим понятие «денежный агрегат» как количественную денежную оценку структурного элемента денежной массы или часть денежного обращения.

Возможны несколько вариантов декомпозиции денежной массы на ее структурные элементы- денежные агрегаты.

В настоящее время в практике управления денежным обращением используют несколько видов денежных агрегатов. В состав денежной массы в обращении не входят ценные бумаги.

Наиболее часто используют такие денежные агрегаты: М₀ - наличные деньги; М₁= М₀ + депозиты населения и предприятий в коммерческих банках, депозиты населения в банках до востребования, величина средств на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий, организаций и граждан; М₂ = М₁+ срочные вклады в банках; М₃ =М₂ + депозитные сертификаты банков, облигации государственных займов, прочие ценные бумаги государства и банков); 1, с. 185; 18, с.13; 11,с.49.

Можно утверждать, что в основе выделения этих структурных элементов (принципа декомпозиции) лежит вид денег (бумажные- наличные или безналичные- в виде записи на счетах) и виды вкладов в банках.

Денежная масса в обращении характеризуется величиной денежного агрегата М₂ Сравнительно недавно стали использовать агрегат М₂Х, в состав которого помимо величины М₂ включают все виды депозитов в иностранной валюте (в их рублевом эквиваленте равном Х) 2,с. 34.

Для характеристики относительной обеспеченности оборота денежной массой используют коэффициент:

К₂ = М₂Х / ВВП;

где ВВП - валовой внутренний продукт.

Величина этого коэффициента К₂ характеризует относительную обеспеченность оборота платежными средствами.

В настоящей работе выдвигается научная гипотеза (предположение), что для более детального анализа структуры денежного оборота государства как объекта управления в рамках технологического интеллектуального управления денежным обращением необходима разработка дополнительной системы определения денежных агрегатов.

Для этого искомая система денежных агрегатов должна, отражать социально-экономическую эффективность денег как инструмента управления социально-экономическим развитием государства, инструмента управления воспроизводственным процессом, инструмента обеспечения бесперебойности осуществления воспроизводственного процесса.

В настоящей работе такую систему денежных агрегатов предлагается создать на основе использования других принципов декомпозиции денежной массы. Предлагается использовать еще три принципа декомпозиции денежной массы.

Во-первых, предлагается выделить функциональные денежные агрегаты - части денежной массы- денежного обращения, которые используются для выполнения функций денег в воспроизводственном процессе. Условимся, что так как функция меры стоимости не выполняется технологическими деньгами в отрыве от других функций (но одновременно является ключевой, базовой для выполнения всех функций денег), то агрегат, соответствующий функции меры стоимости не выделяется.

Могут быть выделены такие функциональные денежные агрегаты (часть денежной массы, которая используется при выполнении функций денег, отличных от меры стоимости): М_об - часть денежной массы в функции средства обращения; М_п - часть денежной массы в функции средства платежа, М_н - часть денежной массы в функции средства накопления; М_мд - часть денежной массы в функции средства накопления мировых денег (внешнеторговый оборот и резервы других государств, юридических и физических лиц); М_ФБ - часть денежной массы в функции инструмента перераспределения валового внутреннего продукта (финансово-бюджетная функция); М_ОФ - часть денежной массы в обеспечительной функции - функции меры гражданской (имущественной) ответственности (обеспечительные депозиты, средства на счетах, на которые наложен обеспечительный арест по решению суда, залоги, т.п.).

В рамках технологической теории денег ф.1 может быть признана верной для функции денег как средства обращения.

В рамках технологической теории денег денежное обращение может быть представлено как сумма сегментов (частей) денежного обращения (денежных агрегатов) при выполнении соответствующих функций денег (средства обращения, средства платежа, средства накопления, мировых денег, меры гражданской ответственности).

Для других функций денег в рамках технологической теории денег можно записать следующие формулы денежных агрегатов и частных законов денежного обращения при выполнении деньгами их функций.

1.для функции денег как средства обращения применяется частный закон денежного обращения отраженный формулой 1.

2. для денег в функции средства платежа можно применить такую формулу денежного агрегата:

М_о= (Н - Н_к + П_нк)/ О_п, (2)

где: Н - сумма налоговых и других обязательных платежей; Н_к - сумма налоговых каникул и отсрочек по обязательным платежам; П_нк -платежи некоммерческого характера; О_п - количество оборотов денежной единицы за период в функции платежа.

3. для денег в функции средства накопления можно записать такую формулу денежного агрегата:

М_н = (Н_з + Н_о + Н_тдп + Н_нд + Н_пи)/ О_н,……………………..(3)

где: Н_з - сумма денежных средств, используемых для поддержания здоровья; Н_о - сумма денежных средств, используемых на образование и повышение качества рабочей силы; Н_тдп - сумма денежных средств, используемых для накопления на приобретение товаров длительного пользования; Н_нд -сумма денежных средств, накапливаемых для покупки недвижимости; Н_пи - сумма денежных средств для накопления на приобретение произведений искусства, ювелирных украшений и др.; О_н - количество оборотов денежной единицы за период при выполнении функции средства накопления.

4. для денег в функции мировых денег формула денежного агрегата (частного закона денежного обращения при выполнении функции мировых денег) имеет вид:

М_мд = (П _к + П_нк)/ О_{мд, ……………………………………………………….}(4)

Где: П _к - сумма денег используемых для коммерческих международных платежей; П_нк - денежная сумма используемая для некоммерческих международных платежей); О_мд - количество оборотов денежной единицы за период при выполнении функции мировых денег.

5. в бюджетно-финансовой функции (инструмента перераспределения валового внутреннего продукта) денежный агрегат имеет вид:

М_бф = (П_ф + П_р + П_м + П_вб)/ О_{бф, ……………………………………….}(5)

где: П_ф, П_р,П_м - сумма денег используемых в бюджетах (федерпальном, региональном, местном; и межбюджетных отношениях; П_вб -сумма денег, обслуживающая внебюджетные фонды; О_бф - количество оборотов денежной единицы за период при выполнении бюджетно-финансовой функции.

6. для денег в функции меры гражданской (имущественной) ответственности формула денежного агрегата имеет вид:

М_го = (П _з + П_и)/ О_{го, ………………………………………………………..….}(6)

где: П _з - сумма денег используемых в экономике для залогов по договорам и обеспечительным залогам; П_и - денежная сумма находящаяся под арестом по решению судов и правоохранительных органов; О_го - количество оборотов денежной единицы за период при выполнении функции меры гражданской (имущественной) ответственности.

Во-вторых, по признаку соблюдения национального законодательства в процессе денежного оборота (по степени законопослушности) предлагается выделить: агрегат М_б (белый - законопослушный денежный оборот); агрегат М_с («серый» - активно использующий оффшорные зоны и пробелы права денежный оборот); агрегат М_ч («черный» -противозаконный денежный оборот, агрегат М_ч используется теневой экономикой (коррупция, контрабанда, и т.д.)).

В-третьих, предлагается в структуре денежной массы и оборота выделить отраслевые денежные агрегаты: М_д (денежный агрегат связанный с добывающими отраслями); М_п (денежный агрегат перерабатывающих отраслей) и т.д. Такая декомпозиция учитывает, что скорость обращения денежных средств (О - количество оборотов денежной единицы за период - см. формулу 1, с. 23) зависит от производственного и финансового цикла в отраслях.

Производственный цикл определяется технологиями производства (например, сельского хозяйства или машиностроения).

Финансовый цикл зависит не только от производственного цикла, но еще и от уровня неплатежей, размеров и сроков кредиторской и дебиторской задолженности. Т.о. финансовый цикл зависит от финансовой дисциплины и эффективности финансового контроля в государстве.

В зависимости от задач управления и, соответственно, целей анализа структуры денежного обращения могут быть синтезированы и другие системы денежных агрегатов (адекватных задачам анализа и управления).

При любом принципе выделения (сегментации, декомпозиции) денежных агрегатов их сумма должна быть равна денежной массе.

На основе сочетаний (комбинаций) выделенные принципов декомпозиции можно строить более детальные схемы декомпозиции денежной массы, денежного обращения, денежных потоков.

Например, денежный агрегат, связанный с каждой из отраслей может быть разделен на функциональные агрегаты. В свою очередь такие отраслевые функциональные агрегаты могут быть подвергнуты декомпозиции по признаку соблюдения законодательства.

Можно утверждать, что предложенная декомпозиция денежного обращения на агрегаты позволит проводить более углубленный и точный анализ денежной массы в процессе постиндустриального технологического управления денежным обращением.

При этом нужно проводить анализ структурных элементов денежной массы, обеспечивающих выполнение конкретной функции денег.

Предложенные денежные агрегаты открывают возможность более детального анализа структуры денежного обращения. Денежное обращение рассматривается как совокупность функциональных, отраслевых денежных агрегатов, связанных с кредитно-финансовым обслуживанием относительно самостоятельной части воспроизводственного процесса.

Такой анализ может быть более информативным.

Пример. Отмечалось, что в РФ в 1995 году К₂ = 0,16. В развитых странах этот коэффициент равнялся (в то же время) 0,6-1,0 2, с. 35.

С точки зрения стоимостной теории денег, при использовании денежных агрегатов М₀ - М₂ объяснить такое различие в значениях коэффициента К₂ не удалось.

Вероятно, понять смысл и причины подобных отношений и отклонений, в частности, К₂ можно на основе технологической теории денег и при использовании предложенных функциональных денежных агрегатов.

В рамках технологической постиндустриальной теории денег можно предположить, что в РФ и развитых странах различия коэффициента К₂ составляло до 6,25 по следующим причинам.

Валюты развитых стран - резервные валюты. Рубль не является резервной валютой. Поэтому рубль как технологический инструмент воспроизводственного процесса (в сравнении с резервными валютами) имеет больший валютный риск, менее универсален в использовании (географический и товарный аспект), менее компактен при накоплении (при курсе 1usd = 30рублей), в большей мере подвержен инфляции (в РФ учетная ставка около 13% в США это 1-3%).

Поэтому наличная валюта этих стран используется не только в функции средства обращения, но и средства накопления. Часть резервной наличной валюты используется как средство накопления.

Следовательно, субъект денежного обращения- юридическое или физическое лицо может решить, что в России рубль (с учетом инфляции и банковских ставок по депозитам, не покрывающим инфляцию) не целесообразно использовать как средство накопления.

Кроме того, по экспертным оценкам известным из СМИ в РФ около 40% экономики (а следовательно, и оборота) носят теневой (противоправный) характер. В таком противозаконном обороте чаще, чем рубль используется «черная наличная резервная валюта» (относится к денежному агрегату М_ч). Видимо, эти факторы и повлияли на соотношение коэффициента К₂ в России и развитых странах.

Проведенный технологический анализ коэффициента К₂ позволяет сделать вывод, что на изменение этого соотношения могут повлиять меры, принимаемые не только центральным банком (эмиссионные), но и денежная, финансово-кредитная политика, правовая дисциплина и др.

Этот пример показывает, что предложенная технологическая теория денег открывает дополнительные возможности при анализе социально-экономических причин и последствий денежного обращения, его структуры, денежных агрегатов в воспроизводственном процессе.

Гражданское общество может снизить социально-экономические риски воспроизводственного процесса 19,с 126, а следовательно, положительно влияет на устойчивость денежного обращения.

Глобализация характеризуется повышением сложности процессов денежного обращения в глобальном и национальном масштабах. Специалисты ООН признают: «Существует очевидный дефицит политического регулирования и демократического управления в некоторых ключевых областях процесса глобализации». Можно предположить, что этот дефицит может быть ликвидирован в глобальном управлении и управлении денежным обращением, в частности, только с участием гражданского общества, увеличением политического влияния гражданского общества.

Политический ресурс любого из субъектов и участников социально-экономических отношений признается ядром ресурсного обеспечения деятельности 6,с.61. Политический ресурс любого из субъектов денежного обращения (человека или организации) должен признаваться ключевым инструментом управления денежным обращением.

Реформа мировой финансовой системы ставит в повестку дня вопрос рациональных и оптимальных форм прямого участия гражданского общества в управлении денежным обращением.

Важным является вопрос социализации теории денег - распространения знаний о влиянии денег и денежного обращения на воспроизводственный процесс, социально-экономические отношения в рамках воспроизводственного процесса. Это предварительное и важное условие социального партнерства, обеспечения эффективности контроля денежных и финансовых процессов гражданским обществом.

4. Постиндустриальная денежная система как сложная система

Денежные системы складывались исторически. Известны различные типы денежных систем. В период металлического денежного обращения различали два типа денежных систем: биметаллизм и монометаллизм. «Организуемое и регулируемое государственными законами денежное обращение называется денежной системой» 2, с. 108.

Монометаллизм -денежная система при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, разменная монета), разменные на золото.

С 1930-х годов в мире начинаю функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег.

Особенностью золото- девизного стандарта было то, что банкноты обмениваются на девизы (иностранную валюту, разменную на золото) 2, с. 109. В 1944 году в Бреттон-Вудсе, США на международной конференции стран антигитлеровской каолиции было решено использовать в качестве девизов фунт стерлингов (Англия) и доллар (США) 20,с. 14.

Для денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков характерно:

- вытеснение золота из денежного оборота и концентрация золота в банках в функции сокровища;

- выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных операций банков;

- сокращение наличного денежного оборота и развитие безналичного денежного оборота;

-создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства 2,с. 109.

Для денежной системы, основанной на обороте кредитных денежных знаков характерны такие черты: децентрализация денежного оборота между различными банками; разделение функций выпуска наличных денег (центральные банки) и безналичных денег (коммерческие банки); совершенствование механизма государственного регулирования денежного оборота; централизованное управление со стороны центральных банков; прогнозирование денежного оборота; тесная взаимосвязь безналичного и наличного денежного оборота; относительная самостоятельность центрального банка от правительства; обеспечение денежных знаков активами банковской системы; выпуск денежных знаков в оборот на основе денежно-кредитной политики; рыночное установление валютного курса 2, с. 110 -111.

Из теории международных валютно-кредитных отношений известно следующее. Национальная валютная система входит в денежную систему страны. Однако она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития экономики и внешними экономическими связями страны.

Национальная валютная система включает следующие элементы: национальная валюта; степень ее обратимости; паритет национальной валюты; режим курса национальной валюты; международная валютная ликвидность страны; наличие или отсутствие валютных ограничений; международные кредитные средства - регламентация их использования; регламентация международных расчетов страны; режим национального ранка и рынка золота; национальные органы обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

Национальная валютная система связана с мировой. Эта связь осуществляется через национальные банки обслуживающие и регулирующие валютные отношения и проявляется в межгосударственном валютном регулировании.

Международная валютная система (МВС) - это закрепленная международными соглашениями форма организации международных валютных отношений сложившихся на основе развития мировой системы хозяйства. МВС включает в себя: резервные валюты; международные счетные единицы; унифицированный режим валютного паритета; регламентацию режимов валютных курсов; межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности; межгосударственное регулирование валютных ограничений; унификацию правил использования международных кредитных средств обращения; унификацию основных форм международных расчетов; режим мировых валютных рынков и рынков золота; международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование 20,с. 9.

Нужно учитывать, что национальная валютная система базируется на национальной валюте, а МВС - на одной или нескольких резервных валют международной счетной денежной единицы. Резервная валюта (ключевая) - особая категория конвертируемой национальной валюты одной из экономически ведущих стран, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства. Служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран 20, с.8-13.

Как уже отмечалось, национальные денежные системы складывались исторически с учетом международного разделения труда.

Глобальная денежная (валютная) система развивалась в тесной связи с потребностями международной торговли и инвестиционной деятельности.

Валюта (от итал. «valuta» -цена, стоимость) это денежная единица страны. Объективной основой возникновения валютных отношений является процесс общественного воспроизводства, международный обмен товарами, услугами, капиталами. Между процессом воспроизводства и валютными отношениями существует прямая и обратная связь. Утверждается, что валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства 20,с. 7.

Анализ показал, что валютные отношения определяющим образом влияют на глобальную конкуренцию 11,с.98. Поэтому с утверждением о вторичности валютных отношений в условиях постиндустриального воспроизводственного процесса трудно согласиться. Часто валютный курс национальной денежной единицы способствует или наоборот, препятствует проникновению национальных товаров на глобальный рынок.

Мировая валютная система- это закрепленная международными соглашениями форма организации международных валютных отношений, сложившихся на основе развития мировой системы хозяйства 20,с. 9.

Можно сказать, что определение денежной системы: « Организуемое и регулируемое государственными законами денежное обращение страны» 2,с. 15 и записанное выше определение мировой валютной системы таковыми не являются. Это определения валютного и денежного механизма как системы методов и форм управления денежным обращением в национальном и глобальном масштабах. Это определение алгоритмической части денежной системы.

В валютных отношениях деньги реализуют функцию мировых денег. На территории государств, чья валюта не относится к резервным, может быть законодательно разрешено использовать резервные валюты как средство накопления. Современный уровень глобализации таков, что назрела необходимость рассматривать национальную денежную единицу в их системной связи с резервными валютами, международными счетными денежными единицами.

В рамках формулируемой в настоящей работе постиндустриальной теории денег необходимо соответствующим образом определить понятие «постиндустриальная денежная система» на основе теории глобализации и теории сложных систем.

Рассмотрим понятие «система». В управлении и финансах «системой» называют то, что решает проблему. Проблема - критическое рассогласование между существующим и желаемым состояниями объекта или системы управления. Финансовыми системами называют совокупность элементов и связей между ними, которые позволяют решать ту или иную финансовую проблему. Финансовая проблема - это критическое рассогласование в перераспределительных денежных отношениях, в источниках финансовых ресурсов или в результатах их использования (например, в инвестиционной деятельности). Финансовые системы чаще всего являются частями (подсистемами) организационно-производственных систем различных уровней иерархии (мировая социально-экономическая система, государство, корпорация, предприятие, семья) 9,с.11.

Денежная система может рассматриваться как часть (подсистема) глобальной и национальной финансовой и кредитных систем.

В свою очередь финансовая и кредитная системы могут рассматриваться как части (подсистемы) глобальной и национальных социально-экономических систем- воспроизводственной системы.

Постиндустриальной денежной системой предлагается назвать системное объединение: национальных и резервных валют, международных и национальных законодательных актов, международных финансово-кредитных организаций, центральных и коммерческих банков, участвующих в организации и регулировании выпуска и обращения денежной единицы, иностранных валют в воспроизводственном процессе на территории данного государства с учетом его международных социально-экономических связей.

Наличие денежной единицы рассматривается в теории государства и права как один из признаков суверенитета государства на данной территории. Поэтому денежная система в условиях глобализации имеет не только внутреннее, но и геополитическое значение.

В России денежная единица государства - рубль (состоит из 100 копеек) закреплена в ст. 75 Конституции России.

Необходимо определить функции и роли постиндустриальной денежной системы в воспроизводственном процессе. Функции денежной системы в воспроизводственном процессе связаны с функциями денег.

В настоящей работе функциями денежной системы в воспроизводственном процессе назовем:

Во-первых, денежное обеспечение воспроизводственного процесса, экономического взаимодействия его структурных элементов и этапов.

Во- вторых, технологическое денежное обеспечение ликвидности активов, участвующих в воспроизводственном процессе.

В-третьих, технологическое денежное обеспечение процессов накопления и концентрации инвестиционных ресурсов.

В-четвертых, обеспечения возможности количественной оценки эффективности экономической деятельности в форме прибыли.

Структурными элементами воспроизводственного процесса могут быть названы: финансовый капитал, предметы труда, средства производства, технологии воспроизводства, труд 11,с.214. Труд можно разделить на абстрактный труд, специальные навыки, интеллектуальную собственность 19,с. 58. Этапами воспроизводственного процесса можно назвать: разработку товаров, их производство, обращение, потребление, модификацию товара, потребление модифицированного товара, его утилизацию 11,с.62.

Роли постиндустриальной денежной системы в воспроизводственном процессе - это результаты, которые могут быть получены в воспроизводственном процессе как следствие использования денег.

В настоящей работе предлагается так сформулировать роли постиндустриальной денежной системы: бесперебойного обеспечения денежными средствами и инструментами воспроизводственный процесс; оптимизации распределения денежных средств и инструментов по элементами, этапам воспроизводственного процесса; обеспечения ликвидности активов, участвующих в воспроизводственном процессе и др.

Введем понятие «денежный механизм». Денежный механизм воспроизводственного процесса определим как алгоритмическую часть системы управления денежным обращением - систему форм, способов и методов образования, распределения и использования денежных средств и денежных инструментов в воспроизводственном процессе, вообще, финансах, кредите, расчетах, в частности.

Системой управления денежным обращением можно называть конкретный аппаратурный, нормативный, функциональный вариант реализации технологии денежного обращения, позволяющий решать конкретную проблему управления.

Системами управления считают системы, которые предназначены для такого воздействия на объект управления, которое переводит это объект в желаемое состояние и(или) придает параметрам происходящих в нем процессов определенные количественные или качественные значения. При этом качеством называют специфику данного объекта. Необходимые изменения в управляемом объекте (или процессе) управления производят под воздействие управляющих сигналов или воздействий 7,с.15.

При определении денежной системы нужно учитывать, что в теории систем до настоящего времени нет согласованного определения понятия система. Причины этого состоят: во-первых, в сложности характеризуемого объекта - системы; во-вторых, во многоплановости практического использования понятия система.

Поэтому большинство ученых сошлись во мнении, что сложной является система, обладающая определенным набором свойств.

По аналогии с финансовой системой 9, с. 7-15 определим основные свойства денежной системы как сложной системы.

Представляется возможным назвать следующие свойства постиндустриальной денежной системы:

1) эффективность денежной системы - способность достижения поставленных целей денежного обращения за оговоренный период времени при расходе определенного количества ресурсов;

2) физическая неоднородность и большое число элементов денежной системы: денежная единица страны (валюта), иностранные валюты, органы законодательной и исполнительной власти, банковское и финансовое право, центральные банки, коммерческие банки, государственное казначейство, валютные биржи, телекомуникационные сети, государственные ценные бумаги, государственный кредит и финансы и другое;

3) эмергентность денежной системы заключается в несводимости свойств отдельных элементов к свойствам денежной системы в целом. Например, центральный банк или казначейство в отдельности не реализуют всех функций денежной системы.

Со свойством эмергентности денежной системы тесно связаны процедуры агрегирования и декомпозиции. Агрегирование - это объединение нескольких параметров системы низшего уровня в параметры системы более высокого уровня (параметры более низкого уровня находят отражение в агрегированных параметрах высшего уровня. Декомпозиция - это разделение целого на части;

4) иерархия денежной системы - это наличие в денежной системе нескольких уровней (глобальный, национальный, цетральные банки, коммерческие банки и т.д.) и способов достижения целей соответствующих уровней. В денежной системе иерархия отражает подчиненность уровней и элементов воспроизводственного процесса, который обслуживаются денежной системой или ее частями. Многоуровневость денежной системы может порождать внутриуровневые и межуровневые конфликты в системе. Проблема оффшорных зон - это конфликт между первым (глобальным) и вторым (национальным) уровнями мировой валютной и, одновременно, финансовой системы по вопросу распределения налогов;

5) многофункциональность денежной системы - это ее способность как большой системы к реализации некоторого множества функций на заданной структуре. Она проявляется в свойствах гибкости, адаптации, живучести. Многофункциональность денежной системы проявляется в том, что деньгами одновременно выполняется ряд функций: меры стоимости, средства обращения, финансового распределения ВВП;

6) гибкость денежной системы - это ее свойство изменять цель функционирования в зависимости от условий функционирования (адаптация) или состояния подсистем (живучесть). Гибкость постиндустриальной денежной системы находит выражение в «таргетировании» -изменении целей кредитно-денежной политике центральных банков, в перераспределении денежных потоков в зависимости от складывающейся в стране инвестиционной или политической, социально-экономической ситуации и соответствующих ей новых целей кредитно-денежной политики;

7) адаптация денежной системы - это способность изменения целей функционирования при изменении условий функционирования, например, при изменении конъюнктуры мирового валютного рынка;

8) живучесть денежной системы - это способность изменять цели функционирования при отказе, потере работоспосмобности и (или) повреждении элементов денежной системы (банкротстве коммерческих банков). Живучесть денежной системы обеспечивается управлением банковскими рисками, поддержанием ликвидности системообразующих банков, создание государственной корпорации по страхованию вкладов, фондов самострахования банков;

9) надежность денежной системы - это свойство данной системы реализовывать заданные функции в течение определенного периода времени с устанавливаемыми параметрами качества. Например, денежная система должна обеспечивать устойчивость национальной валюты с вероятностью, не ниже заданной;

10) безопасность денежной системы - это способность названной системы не наносить недопустимые ущерба социально-экономическим и техническим элементам воспроизводственного процесса как при нормальном функционировании, так и при сбоях, отказах в работе. Возможны различные классификации видов безопасности.

По скорости наступления последствий можно выделить следующие виды безопасности. Стратегическая безопасность денежной системы - это безопасность, при которой ее недопустимые воздействия возникают за время, сравнимое с периодом жизни человека, при нормальном функционировании денежной системы. Пример, постепенный отток инвестиционных капиталов. Безопасность чрезвычайных ситуаций - это безопасность, связанная с возникновением социально-экономического ущерба от действия денежной системы.

Безопасность денежной системы проявляется в том, что она должна обеспечивать денежные (валютные) условия для: функционирования государственных и корпоративных финансов; успешной ценовой конкуренции товаров предприятий на международных рынках; достойного существования наиболее обездоленных слоев населения страны; накопления инвестиционных ресурсов гражданами и др.;

11) стойкость денежной системы - это свойство денежной системы выполнять свои функции при выходе параметров внешней среды -мировой денежной и социально-экономической системы за определенные валютные и другие ограничения или допуски. По аналогии с механическими системами говорят о запасе прочности денежной системы;

12) уязвимость денежной системы - это ее способность получать повреждения и ущерб при воздействии внешних и(или) внутренних поражающих факторов. Уязвимость денежной системы определяется возможностью субъектов кредитно-денежных и финансовых отношений нанести ей ущерб в результате ошибочных, неправильных или намеренных действий, например, при валютных спекуляциях, действиях хакеров;

13) устойчивость денежной системы - это способность такой системы возвращаться в исходное состояние после некоторых возмущающих воздействий, например, паники на валютной бирже.

Нужно разделять понятия адаптации и устойчивости денежной системы, имеющие различные цели и природу. Еще представляется целесообразным обратить внимание на различие понятий надежность, безопасность, стойкость. Часто различия между этими понятиями не делают, что на практике может привести к тяжелым последствиям.

В процессе создания и совершенствования постиндустриальной сложной глобальной, национальной денежной системы синтез и анализ могут использоваться поочередно. Этот процесс имеет характер ряда последовательных приближений (итераций). Обычно синтез денежной системы или отдельных мероприятий по ее усовершенствованию выполняют эвристически. Затем нужно провести анализ влияния предлагаемых мероприятий по усовершенствованию денежной системы с точки зрения их влияния на свойства денежной системы или динамику их изменения. В процессе анализа эвристически синтезированный вариант может быть проверен на реализуемость, эффективность, гибкость, надежность, стойкость, безопасность, устойчивость. Нужно оценивать и социально- экономические последствия мероприятий по совершенствованию денежной системы.

Подсистемами называют крупные составляющие сложных систем, которые обычно, в свою очередь, являются сложными системами. В качестве подсистем распределенного субъекта управления денежным обращением могут рассматриваться: МВФ, центральный банк, казначейская система, коммерческие банки и т.д. Подсистемами объекта управления - денежного обращения, денежной массы можно назвать денежные агрегаты и денежные потоки.

По причине сложности не всегда возможно исследовать и провести анализ денежной системы в целом. В этом случае может быть рекомендовано прибегнуть к декомпозиции - разделению денежной системы на части (подсистемы). Затем можно исследовать эти части как самостоятельные объекты. Можно выделить субъект управления в денежной системе (обращении) и объект управления (денежную массу). Каждая из этих подсистем является сложной системой. Необходимо помнить, что декомпозиция может нарушать свойство эмергентности системы.

Структура денежной системы - это совокупность ее элементов, выполняющих различные подфункции и связей между ними.

Выбор принципа декомпозиции является важным этапом исследования денежной системы. Чаще всего декомпозицию производят по функциональному принципу (участники выполнения функции меры стоимости, средства обращения и т.д.), или агрегатному принципу (центральный банк, казначейство, коммерческий банк и т.п.). Это отражается в типовом представлении денежной системы. Типовым представлением называют минимальный объем данных, необходимых для поведения эффективного и достоверного исследования системы управления. 7,с. 19. Типовые представления систем управления (функционально- декомпозиционное и др.) описаны в работе 7, с. 162 .Они могут быть полезны при исследовании и совершенствовании денежной системы в условиях постиндустриальной глобализации.

Нужно заметить, что при исследовании и совершенствовании денежной системы в условиях постиндустриальной глобализации возможны организационный, институциональный, системный и системно-управленческий подходы.

Организационный подход состоит в изучении качества функционирования денежной системы как совокупности различных организаций участвующих в функционировании денежной системы.

Институциональный подход состоит в рассмотрении денежной системы как совокупности определенного вида социально-экономических отношений.

Системный подход в исследовании денежной системы состоит в рассмотрении влияния функционирования ее элементов на эффективность всей денежной системы в целом 3,с. 95.

Настоящим определим, что системно-управленческий подход к исследованию денежной системы заключается в рассмотрении элементов этой системы в их взаимной связи и влиянии в процессе управления денежным обращением и денежной массой.

5. Инструменты политики управления денежным обращением и воспроизводственным процессом

Как уже отмечалось, существует тесная связь между воспроизводственным процессом и денежными отношениями, в частности, валютно-кредитными отношениями.

Политика управления денежным обращением с методологической точки зрения наиболее разработана в сфере международных валютно-кредитных отношений. В связи с глобализацией существует необходимость унификации методологических основ разработки денежной и валютной политики как государств, так и на международном уровне. Кроме того, существует необходимость единого методологического подхода в вопросе понимания инструментов политики управления денежным обращением на глобальном и национальном уровнях иерархии.

Валютная политика государства обычно сводится к проблемам валютного курса, официальных интервенций, управлению золотовалютными резервами. В широком понимании валютная политика включает валютное регулирование и контроль, международное валютно-финансовое сотрудничество (включая членство в международных организациях), взаимодействие между центральными банками 20, с.26.