Проблемы и перспективы развития мировой валютной системы

Ямайскую систему подточат не катаклизмы. А высокие технологии. Они заявят о своих институциональных правах. До XIX века, когда мировыми деньгами были серебро и золото, покупателя и продавца не интересовало, чей герб красовался на монетах. В ходу были и талеры, и фунты, и российские рубли. По мере отступления золотого стандарта, одни валюты приобретали функции мировых, а другие уходили с международной арены. Критерием отбора было то, насколько те или иные национальные валюты могли выполнять функции денег на внешних рынках. К концу XX века большинство национальных денежных единиц стало конвертируемыми, однако, они по-прежнему не обслуживают мировую торговлю. Россия не покупает китайские товары за рубли, а Китай не продает их за юани. Хотя ни та, ни другая сторона не ограничивает движение капитала по текущим операциям. Двусторонний бартер крайне неудобен, а многосторонний возможен только в общей расчетной единице.

Таки образом, доллар, евро и несколько других общепризнанных валют работают в качестве мировых денег, потому что урегулирование гигантской паутины международных платежей технически невозможно в поливалютном режиме. Это касается не только торговли и инвестиций, но и валютных рынков. На них 9 сделок из 10 имеют предметом куплю или продажу долларов. Поскольку большинство валют не обмениваются друг на друга напрямую, доллар США выполняет роль денег на рынках, где продаются и покупаются деньги других стран.

Как только удастся наладить поливалютные многосторонние платежи, спрос на главенствующие валюты, особенно, доллар, уменьшится, а международное значение прочих начнет возрастать. Балансировать платежи в 150 валютах не обязательно, для радикального перелома достаточно сделать это в валютах 20 - 30 стран, на которые приходится более 4/5 мировой торговли и финансовых потоков. Третьи страны, например, Грузия смогут перевести свою внешнюю торговлю с долларов на валюты основных партнеров - евро, российские рубли, турецкие лиры. Данная система значительно сократит непроизводительные затраты на проведение операций - трансакционные издержки. Южнокорейским компаниям больше не понадобится менять воны на японские иены через доллары США. Фактор издержек, подчеркнем, всегда был и остается определяющим в процессе эволюции денег. Именно он две с половиной тысячи лет назад сделал серебро деньгами, он же сейчас обосновывает лидерство американского доллара: сделки с ним обходятся дешевле, чем с любой другой валютой. Новая парадигма будет означать, что мировые деньги совершат виток в развитии, вернувшись в ином качестве на линию, от которой они начали движение при отмене золотомонетного стандарта. Единой мировой валюты не потребуется. А процесс интернационализации будет сочетать имеющиеся центростремительные силы (региональное валютное организации) с валютной полифонией.

В целом пятая валютная система может иметь следующий вид: развитая сеть поливалютных платежей для 2-3 десятков наиболее значимых денежных единиц плюс несколько региональных ареалов продвинутого валютно-финансового сотрудничества. Первый, ключевой элемент схемы имеет шанс материализоваться до конца десятилетия. Возможно и раньше, по крайней мере, в отдельных сегментах финансовых рынков. По прогнозам ведущих экономистов - ждать осталось недолго.[10,68]

Если Россия войдет в число стран, денежные единицы которых подключатся к общемировой паутине политвалютных платежей, то отечественные предприятия смогут расплачиваться рублями за импортные товары. Одновременно российский рубль станет главной валютой СНГ. Это резко расширит сферу его применения, понизит спрос на иностранные валюты и спровоцирует выведение долларов из внутреннего обращения. Как следствие, значительно увеличатся внутренние инвестиционные источники, а также возрастут количественные и качественные характеристики российского фондового рынка. Банку России не придется иметь огромные валютные резервы ради поддержания стабильности рубля. В целом же Россия сможет воспользоваться многими благами рыночной экономики, которые сейчас для нее не доступны из-за того, что в условиях глобализации ее валюта и финансовая система ежедневно вступают в конкуренцию с неизмеримо более сильными конкурентами.

Чтобы подобный шанс был реализован, России следует уже сегодня делать три вещи. Во-первых, всеми доступными способами расширять сферу обращения рубля. Во-вторых, максимально использовать современные технологии расчетов. В-третьих, предусмотреть возможность системных изменений в международных валютных отношениях, включая масштабные и плохо поддающиеся оценке перемены в глобальной роли американского доллара.

В настоящее время нет единого мнения в отношении вариантов реформирования мировой валютной системы. Но ясно только одно - новая мировая валютная система должна удовлетворять следующим условиям: ее функционирование не должно зависеть от каких-либо финансовых институтов отдельных стран; она должна содействовать эффективному проведению международных торгово-экономических отношений; она должна быть способной автоматически выравнивать дисбалансы, возникающие в мировой экономике.

Заключение

На основе вышеизложенного анализа можно прийти к выводу, мировая валютная система имеет долгую историю и прошла несколько этапов развития. Каждый из периодов существования валютной системы имел свои особенности, отвечающие требованиям той или иной эпохи, однако можно отметить и общую тенденцию развития: постепенная демонетизация золота и укрепление американского доллара в качестве основной резервной валюты, что способствовало закреплению США на мировой экономической арене. Вместе с тем, нельзя не отметить, что, в связи с демонетизацией, на современном этапе деньги утратили свое свойство средства накопления и сохранения богатства, поскольку бумажные банкноты являются ничем иным, как долговыми расписками государства, и держатся на доверии к правительству той или иной страны. Соответственно, при появлении проблем в экономике государства, его валюта быстро обесценивается, деньги теряют свою покупательную способность. Необеспеченность мировых валют является одной из главных проблем мировой системы на современном этапе.

Помимо вышеуказанной, существуют и другие проблемы в мировой валютной системе, в частности, неэффективность функционирования МВФ как органа регулирования валютных отношений, необходимость регламентирования и согласования валютной политики государств с целью недопущения манипулирования валютным курсом, определение роли золота.

Вопрос разработки концепции реформирования мировой валютной системы с целью устранения назревших проблем стоит крайне остро. История показывает, что реформирование представляет собой достаточно сложный и длительный процесс, основанный на преемственности опыта и учета интересов всех стран. Однако, современные условия развития глобальной экономики являются противоречивыми и неопределенными. Нарастающая конкуренция и отстаивания крупнейшими странами своих экономических интересов значительно усложняют процесс принятия взаимовыгодных решений и достижение компромисса. Вместе с тем, на данный момент глобализация достигла огромных масштабов, все страны связаны между собой, и, так или иначе, влияют на экономики друг друга. Поэтому необходимость организации эффективной валютной системы и сбалансированного экономического пространства является общим приоритетом для мирового сообщества. Для поиска конструктивного решения по реформированию мировой валютной системы необходимы взаимные уступки и максимально эффективные валютные отношения.

На сегодняшний день существует несколько подходов к реформированию мировой валютной системы, с учетом её особенностей и недостатков. К основным направлениям реформирования можно отнести создание так называемой «наднациональной» мировой резервной валюты, основанной на национальных валютах ведущих стран мира, регламентирование политики валютных курсов с целью недопущения злоупотреблений, усиление роли МВФ в регулировании валютных отношений, определение роли золота.

мировой валютный государственный регулирование

Список использованных источников

1) Авдеева Е.Г., Доллар и глобальный экономический кризис США, Канада - экономика, политика, культура, Москва, 29.09.2010г. с. 119-126

2) Альшанский Л. Ямайская валютная система: швейцарская модификация / Л. Альшанский // Рынок ценных бумаг. - 2011. - N 10. - С. 23-25.

3) Астраханцев В.С. Финансовая стратегия // Финансовый директор.-2009.-№11

4) Варламова Т. П. Валютные операции: учебное пособие / Т. П. Варламова, М. А. Варламова. - Изд.2-е, перераб. и доп. - М. : Дашков и К', 2010. - 271 с.

5) Васильева И. П. Мировая валютная система: процессы становления и развития / И. П. Васильева, О. В. Хмыз / / Финансовый бизнес. - 2010. - N 5. - С. 17-24.

6) Васильева И. П. Современный оборот глобального валютного рынка: распределение по инструментам / И. П. Васильева // Финансы и кредит. - 2011. - N 22. - С. 46-53.

7) Вожжов А.П., Белоусов А.С. Побудительные мотивы к созданию новых резервных валют, Финансы и кредит, Москва, 28.08.2011г, с.24-32

8) Господарчук Г. Г. Будущее мировой валютной системы / Г. Г. Господарчук, С. А. Господарчук // Финансы и кредит. - 2012. - N 9. - С. 2-9. Ишханов А. В. Мировая валютная система как источник современного экономического кризиса / А. В. Ишханов, Е. Ф. Линкевич // Финансы и кредит. - 2010. - N 44. - С. 14-19.

9) Звонова Е.А. Деньги, кредит, банки : учебник / ред. Е. А. Звонова. - М.: ИНФРА-М, 2012. - 591 с.

10) Кашин С. Кризис, год третий // Секрет фирмы. -2009-№12(293)

11) Кондратов Д. Глобальные дисбалансы в мировой экономике // Общество и экономика. 2014. № 1. С. 22-50.

12) Кондратов Д. Денежно-кредитная политика в странах Европы // Экономический журнал ВШЭ. 2011. Т. 15. № 2. С. 202-236.

13) Кондратов Д. Международный рынок евро: проблемы и перспективы развития // Экономический журнал ВШЭ. 2013. Т. 17. № 2. С. 264-300.

14) Кондратов Д. Становление российского рубля как международной валюты // Экономический журнал ВШЭ. 2012. Т. 16. № 3. С. 367-403.

15) Красавина Л. М. Научная школа международных валютно-кредитных и финансовых отношений // Деньги и кредит. 2009. N 1.

16) Красавина Л. М. Концептуальные подходы к реформированию мировой валютной системы, Деньги и кредит, №5, 2010г

17) Красавина Л. М. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения, Москва, 2008г.

18) Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию, Вопросы экономики, №1, 2009, с.9-26

19) Кузьмин Д. Национальна конкурентоспособность, глобальное равновесие и мировая валютная система, Мировая экономика и международные отношения, 31.05.2011г., с.17-23.

20) Лаврушин О.И. Банковское дело: учебник для вузов / О. И. Лаврушин. - Изд.8-е, стер. - М.: КноРус, 2009. - 766 с.

21) Меньшикова А.М. Группа двадцати и экономика посткризисного мира, Бизнес и банки, Москва, 13.09.2011, с.6-8.

22) Митин Ю. П. Валютная пара "доллар-евро" как глобальный индикатор экономической активности / Ю. П. Митин // Финансы и кредит. - 2011. - N 4. - С. 68-74.

23) Рожков Р. Новый год в бюджетном исполнении // Коммерсантъ-Деньги.-2009.- №48(753)

24) Рушайло П. Рецепты кризисного времени // Коммерсантъ-Деньги.-2009.- №50(755)

Размещено на Allbest.ru