На рынке золотых инвестиционных монет в России с 6 по 12 марта 2017 года «наибольшим спросом пользовались «канадские «Кленовые листья» (77 530 руб. за монету весом 1 унция).

Второе место заняли отечественные «Георгии Победоносцы» чеканки Московского монетного двора (20 200 руб. за монету весом 7,7 гр.).

Третье место разделили новые российские монеты, начеканенные к Чемпионату мира по футболу FIFA 2018 г/ (21 600 руб.) и золотые «Николаевские червонцы» (25 438 руб. за монету весом 7,7 гр.)» 2 . Далее в таблице представлены отпускные цены Банка России на инвестиционные монеты на 13.02.2017 г., 13.03.2017 г., и 20.03.2017г.

Таблица 2.2 - Отпускные цены Банка России на инвестиционные монеты

Анализируя данную таблицу, мы видим, что с 13 февраля по 13 марта 2017 года отпускные цены Банка России снизились на все инвестиционные монеты. Однако снижение произошло не обвальными, а умеренными темпами. Причиной послужило укрепление доллара США. Далее мы видим, что в период с 13.03.2017 по 20.03.2017 г. произошел рост цен на золото (этому послужило увеличение процентных ставок ФРС США и ослабление курса доллара США).

В целом на российский рынок золота в 2016 году оказывали влияние такие факторы как: политика Индии и Китая. «В Индии правительство усиливает борьбу с теневой экономикой - изымаются из обращения крупные купюры, пошли слухи о запрете импорта золота. Китай же просто ограничил закупки иностранного золота - власти, таким образом, пытаются остановить бегство капитала из страны.

Сочетание более жёстких квот и более высокого спроса привело к тому, что цена на золото в Китае превысила цены на мировом рынке на $46 . Данный негативный фактор уже дисконтирован и не скажется отрицательно на рынке золота в 2017 году. Ситуация вокруг Сирии и Украины, обещанный Трампом выход США из НАФТА усугубят риски мировой экономической системы, что приведет к росту цен на золото.

По мнению ряда аналитиков ожидаемое правление Дональда Трампа возможно вызовет инфляцию, поскольку приведет к росту цен налоговое и бюджетное стимулирование, а также инфраструктурные проекты приведет к росту цен. Как уже ранее отмечалось, на сегодняшний день банки предлагают своим клиентам два вида монет - инвестиционные и памятные. Соответственно, отталкиваясь от этой классификации, можно предположить, что наилучший результат дают вложения в инвестиционные экземпляры.

Проверим, так ли это на самом деле. Пусть инвестиционным металлом будет золото, поэтому для оценки эффективности наших вложений будем использовать учетную цену ЦБ РФ (зависит от мировых цен на золото), а она на 05.04.2017 г. равняется 2 288,60 за грамм металла. Далее, рассмотрим пример покупки золотой инвестиционной монеты «Талисман Зайка» (качества чеканки «uncirculated») массой в 15,55 граммов и номиналом в 100 российских рублей.

В Сбербанке 05.04.2013 г. вам продадут ее за 44 960 рублей или 2 891,32 рублей за грамм, что превышает учетную цену ЦБ на 26,34%. При этом, если вы вдруг решите продать монету, цена покупки Сбербанка составит 35 000 рублей или 2 250,8 рублей за грамм золота (ниже учетной цены на 1,65%). инвестирование золото драгоценный капитал

Следующим шагом оценим эффективность вложений в памятные монеты и для этого рассмотрим пример покупки экземпляра из золота, относящегося к серии «Знаки зодиака», под названием «Стрелец-03» (качества чеканки «uncirculated»), номиналом 50 руб. и массой 7,78 грамм. Цена продажи Сбербанка - 27 990 рублей или 3 597,69 рублей за грамм золота (выше учетной цены на 57,20%), цена покупки - 16 100 рублей или 2 069,40 за грамм (ниже учетной цены на 9,58%). И в заключение приведем стоимость купли-продажи наиболее популярной инвестиционной монеты из золота «Георгий Победоносец» (качества чеканки «uncirculated»), номиналом в 50 руб. и массой 7,78 грамм: цена продажи Сбербанка - 22 590 рублей или 2903,59 рублей за грамм золота (26,87%); цена покупки - 18 000 или 2 313,62 рублей за грамм (1,09%). Из всего выше сказанного можно сделать вывод, что инвестиции в монеты из драгоценных металлов в краткосрочной перспективе убыточны и поэтому нецелесообразны. Что касается долгосрочных перспектив, то они напрямую зависят от мировых цен на драгоценные металлы, при этом доход от вложений мы получим только после того, как эти цены превысят текущие на 50-60%.

Исключением, пожалуй, являются памятные монеты, представляющие нумизматическую (коллекционную) ценность, но, к сожалению, данный рынок весьма специфичен и требует определенных познаний в этой области, что делает его доступным для ограниченного круга специалистов. Можно лишь отметить, что на стоимость памятной монеты в будущем влияет тираж выпуска - чем он меньше, тем выгоднее могут оказаться инвестиции. Но, как правило, обычному клиенту «с улицы» ценные монеты в банке недоступны, поскольку до «прилавков» они не доходят. Данный способ финансовых вложений подходит в большей степени для долгосрочных перспектив. Монеты из драгоценных металлов являются одним из альтернативных способов инвестирования и диверсификации рисков, потому как неопределенность в экономике и политике всего мира приводит к увеличению спроса на драгоценные металлы.

Заключение

Работа посвящена проблеме вложений инвестиций в драгоценные металлы.

Рассмотрены положительные и отрицательные стороны вложения инвестиций в драгоценные металлы, а также способы инвестиций в драгоценные металлы.

Обладание слитком золота позволяет защитить от угрозы банкротства организации, рисков и колебаний финансовой системы, но покупка физического золота определяет обязательное взимание налога на добавленную стоимость, не возвращающийся при последующей продаже.

Можно прийти к выводу, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с другими финансовыми инструментами.

Среди преимуществ отмечается стабильность рынка драгоценных металлов по сравнению с рынком ценных бумаг, покупку серебра и золота в качестве способа сбережения накопленного капитала от инфляции и использование драгоценных металлов для расширения ассортимента выпускаемой продукции.

Среди недостатков отмечается невозможность получения быстрой отдачи от вложений в драгоценные металлы.

В заключение можно сказать, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с другими финансовыми инструментами:

1. Рынок драгоценных металлов стабилен по сравнению с рынком ценных бумаг.

2. Покупка золота и серебра - способ сбережения накопленного капитала от инфляции.

3. Драгоценные металлы используются для расширения ассортимента выпускаемой продукции, и переориентация рынков сбыта, освоения новых видов производных инвестиционных портфелей.

Недостаток -- от вложений в драгоценные металлы невозможно получить быструю отдачу, они не могут обеспечить быстрого прироста капитала. Драгоценные металлы -- инструмент, рассчитанный на долгосрочное инвестирование.

Список использованной литературы

1. О развитии рынка драгоценных металлов и драгоценных камней в Российской Федерации: Указ Президента РФ от 16.12.1993 № 2148 // Справочно-правовая система «Консультант Плюс».

2. Федеральный закон от 5 марта 1999 г. N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" с изменениями и дополнениями от 3 июля 2016 г.

3. Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У(ред. от 02.08.2015) «О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России» // Правовая система «Консультант+»

4. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 // Собрание законодательства Российской Федерации. 2002. № 28. Ст. 2790

5. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений: Федеральный закон от 25.02.1999 № 39-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. 1999. № 9. Ст. 1096.

6. Advantage indices of hs standard product groups of armenian exported commodities / Makaryan A.R. / Региональные проблемы преобразования экономики. 2018. № 2 (88). С. 93-106.

7. Factors of strengthening and development of jewellery wares market in tajikistan republic / Sherov Z.M., Nasriddinov Z.Z.

8. Акимов С.С., Никифоров В.С. Основные элементы биржевой торговли / В сборнике: наука сегодня: история и современность Материалы международной научно-практической конференции. 2017. С. 108-109.

9. Акимов С.С., Никифоров В.С. Принципы ведения биржевых торгов

10. Ахметшин Р.Р. Золотодобыча в России / Научно-практические исследования. 2017. № 4 (4). С. 21-22.

11. Бoрисoвич В.Т., Мaджидoв Б.С., Гaрaeв Э. Анализ производства золота лидерами современного рынка//Разведка и охрана недр. 2016. № 4. С. 59-63.

12. Белгородцева Я.В., Иода Е.В. Расширение банками спектра услуг доверительного управления / Социально-экономические явления и процессы. 2018. Т. 13. № 103. С. 169-173.

13. Бодрова Е.Г. Анализ ценовой политики ювелирного производства (на примере бренда wishing on a star jewelry) / Азимут научных исследований: экономика и управление. 2018. Т. 7. № 1 (22). С. 49-52.

14. В сборнике: Ключевые проблемы и передовые разработки в современной науке Сборник научных трудов по материалам I Международной научно-практической конференции. 2017. С. 218-220.

15. Вестник Таджикского государственного университета права, бизнеса и политики. Серия общественных наук. 2019. № 1 (78). С. 103-111.

16. Галлямова А. З. Формирование современной структуры российского рынка драгоценных металлов // Банковское дело. 2005. № 5. С. 34-37.

17. Глинина О.И. Саммит "металлы, уголь и драгоценные металлы россии и снг 2017" Уголь. 2017. № 7 (1096). С. 6-16.

18. Денисова Д.Н., Вакуленко Д.С. Инвестиции в драгоценные металлы: теория, практика и характеристика банковских счетов / В сборнике: Экономика, управление и право: инновационное решение проблем сборник статей победителей VIII Международной научно-практической конференции: в 3 частях. 2017. С. 206-210.

19. Жаркова Ю.С., Пименова Ю.А. Монеты из драгоценных металлов как альтернативные инвестиции / В сборнике: Качество в производственных и социально-экономических системах Сборник научных трудов 5-й Международной научно-технической конференции. Ответственный редактор Е.В. Павлов. 2017. С. 104-108.

20. Заернюк В.М., Борисович В.Т. / Инвестиционный потенциал драгоценных металлов: современное состояние и перспективы / Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2018. Т. 11. № 4 (346). С. 454-469.

21. Зиннятуллина Д.Р. Биткоин - альтернативная платежная система или замена фиатных денег / В сборнике: ВЗГЛЯД МОЛОДЫХ УЧЕНЫХ НА СОВРЕМЕННОСТЬ Материалы V Всероссийской научно-практической конференции с международным участием. 2018. С. 56-59.

22. Золотова Н.В., Борисович В.Т. Современная классификация инвестиций на российском рынке золота / Вестник Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова. 2018. № 2 (98). С. 64-71.

23. Инвестиции в монеты из драгоценных металлов как альтернативные инвестиции / Алиев Б.Х., Бабаханова Б.М., Казимагомедова З.А. / Фундаментальные исследования. 2018. № 9. С. 13-17.

24. Катасонов В.Ю. Золото в истории России: статистика и оценки. М.: МГИМО, 2009. 312с

25. Кириллова А.С. Исследование эффектов диверсификации инвестиций в драгоценные металлы / В сборнике: Экономика и управление: актуальные проблемы и перспективы Материалы всероссийской научно-практической конференции. Московский финансово-юридический университет МФЮА; Ответственный редактор С.А. Гусев. 2018. С. 84-88.

26. Кувалдина А.А. Оценка выгодности инвестирования на рынке драгоценных металлов / В сборнике: Развитие финансовой науки: дискуссионные вопросы современных исследований Сборник научных трудов. 2018. С. 146-150.

27. Литвинов А.Н., Сидорова А.М. Палладий как инструмент инвестирования / Экономика и социум. 2017. № 1-1 (32). С. 1117-1123.

28. Лоткова Е.Н., Карпенко Д.В. Особенности налогообложения операций по реализации слитков драгоценных металлов В сборнике: Гарантии прав в Российской федерации и международном праве сборник статей Международной научно-практической конференции. 2018. С. 136-139.

29. Магомедова П.А. Альтернативные инвестиции монеты из драгоценных металлов / В сборнике: актуальные вопросы развития финансовой сферы РФ сборник материалов I Всероссийской научно-практической конференции. 2017. С. 114-118.

30. Манахов Б.М. Роль золота в условиях модернизации российской экономики / Проблемы экономики и юридической практики. 2018. № 4. С. 16-23.

31. Никулин А.А. Мировой рынок золота: состояние и перспективы развития//Проблемы национальной стратегии. 2017. № 1. С. 151-174.

32. Нуретдинов И.Г. Куда вкладываются деньги россиянами за рубежом / Кочемасова А.А., Малова А.Д. / Экономика и социум. 2017. № 2 (33). С. 764-767.

33. Обзор золотых инвестиционных монет с 6 по 12 марта 2017 г. [Электронный ресурс]/ URL: http://gold.ru/news/obzor-zolotyh-investicionnyh-monet-s-6-po-12-marta2017.html.

34. Отпускные цены Банка России на инвестиционные монеты [Электронный ресурс]/ URL: http://www.cbr.ru/bank-notes_coins/Default.aspx?Prtid=cb.

35. Плешивцева А.А. Мировой рынок золота: промышленное потребление / Социально-экономические явления и процессы. 2017. Т. 12. № 2. С. 98-105.

36. Прасолов В.И. Влияние экономических санкций на мировой рынок золота / Инновации и инвестиции. 2018. № 8. С. 86-90.

37. Прогноз цен на золото в 2017 г. [Электронный ресурс]/ URL: http://khazin.ru/articles/11-analitika-i-prognozy/28849-prognoz-tsen-na-zoloto-v-2017-g

38. Сарапульцев А.Л., Бойко М.В. Инвестиции в криптовалюту в 2018 году.прибыль или убыток? / В сборнике: Дни науки Сборник материалов научно-практической конференции студентов, аспирантов и молодых учёных. В 3-х частях. 2018. С. 219-225.

39. Серая Н.Н., Хайдарова А.А., Яковлева А.В. Инвестиционная привлекательность драгоценных металлов в России / Эпомен. 2019. № 23. С. 308-313.

40. Современное состояние и перспективы развития рынка ценных бумаг грузи / Хидирбегишвили Н.В., Челидзе М.Э. / Вестник факультета управления СПбГЭУ. 2018. № 3 (1). С. 453-459.

41. Терентьева О. И. Операции банка на рынке драгоценных металлов. М.: Маркет ДС, 2009. 272 с.

42. Филиппова Т.С. Золото, серебро и палладий как объекты инвестиций / В сборнике: Современная наука как фактор преобразования современного общества Материалы международной научно-практической конференции. Отв. ред. Зарайский А.А.. 2018. С. 156-159.0

43. Филиппова Т.С. Инвестиции в драгоценные металлы: специфика осуществления и перспективы развития Аллея науки. 2018. Т. 2. № 3 (19). С. 10-17.

44. Фирсова Т.В., Шойропов Б.Б. Инвестиции в драгоценные металлы / В сборнике: Научное сообщество студентов. Междисциплинарные исследования Электронный сборник статей по материалам XLVI студенческой международной научно-практической конференции. 2018. С. 1066-1072.

45. Черняк А. Золото России // Российская Федерация. 2018. № 1.

46. Янкевич С.В. Эволюция обращения драгоценных металлов и камней в России в 1917-2005 годах//Финансы и кредит. 2015. Т. 21. Вып. 11. С. 50-60.

47. http://investfunds.ru/ [Информационный портал, освещающий финансовый рынок и все возможные инструменты частных инвестиции].

Размещено на Allbest.ru