Мировой финансовый кризис 2008-2009

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

мировой экономика кризис девальвация безработица

Введение

Глава 1. Мировой финансовый кризис 2008 - 2009 г

1.1 Понятие мирового финансового кризиса

1.2 Причины мирового финансового кризиса

1.3 Оценка опроса состояния российской и мировой экономик. О мировом финансовом кризисе (Приложении и таблицы)

Глава 2. Финансовый кризис в России: факты, причины, последствия, прогнозы

2.1 Десять фактов о финансовом кризисе в России в 2008 году

2.2 Причины кризиса в России

2.3 Последствия финансового кризиса для России

2.4 Сокращение персонала и безработица в России во время кризиса.

(Таблицы опроса)

2.5 Прогнозы экспертов по финансовому кризису в России

Глава 3. Кризис в других странах

3.1 Финансовый кризис в Европе. Какие европейские страны пострадали больше всего

3.2 Финансовый кризис на Украине. Экономический, политический и газовый кризис

3.3 Финансовый кризис в США: причины, последствия, механизм возникновения

3.4 Финансовый кризис в Японии. Автомобилестроение и электроника в кризисе

Заключение

Список используемых источников

Введение

Проблема данного исследования носит актуальный характер в современных условиях. Об этом свидетельствует частое изучение поднятых вопросов. Тема "Мировой финансовый кризис" изучается на стыке сразу нескольких взаимосвязанных дисциплин. Для современного состояния науки характерен переход к глобальному рассмотрению проблем тематики "Мировой финансовый кризис".

Дальнейшее внимание к вопросу о проблеме "Мировой финансовый кризис" необходимо в целях более глубокого и обоснованного разрешения частных актуальных проблем тематики данного исследования.

Актуальность настоящей работы обусловлена, с одной стороны, большим интересом к теме "Мировой финансовый кризис" в современной науке, с другой стороны, ее недостаточной разработанностью. Рассмотрение вопросов связанных с данной тематикой носит как теоретическую, так и практическую значимость. Результаты могут быть использованы для разработки методики анализа "Мировой финансовый кризис".

Теоретическое значение изучения проблемы "Мировой финансовый кризис" заключается в том, что избранная для рассмотрения проблематика находится на стыке сразу нескольких научных дисциплин.

Объектом данного исследования является анализ условий "Мировой финансовый кризис".

При этом предметом исследования является рассмотрение отдельных вопросов, сформулированных в качестве задач данного исследования.

Целью исследования является изучение темы "Мировой финансовый кризис" с точки зрения новейших отечественных и зарубежных исследований по сходной проблематике. Таким образом, актуальность данной проблемы определила выбор темы работы "Мировой финансовый кризис", круг вопросов и логическую схему ее построения.

Глава 1. Мировой финансовый кризис 2008 - 2009 г.

1.1 Понятие мирового финансового кризиса

Мировой финансовый кризис (global economic crisis) - устойчивый финансовый кризис стран, которые входят в глобальную финансовую систему, основанную на доминировании американской финансовой системы над другими системами.

Карта распространения мирового финансового кризис в 2008 году. Данные на декабрь 2008 года.

- страны, в которых мировой финансовый кризис привел к рецессии.

- страны, которые сильно пострадали из-за финансового кризиса в 2008 году.Размещено на http://www.allbest.ru/

Начавшись с проблем крупнейших компаний США, кризис быстро перерос в мировой финансовый кризис, здесь сработал "принцип домино". Одним из символов мирового финансового кризиса стал крах американского банка Lehman Brothers. В Европе первой ласточкой мирового финансового кризиса в 2008 году стал скандал вокруг банка Sociйtй Gйnйrale, который в результате мошенничества своего трейдера потерял 5 млрд. евро на биржевых торгах.

Страны, пострадавшие от рецессии - это:

1) Дания - рецессия признана 1 июля 2008 года, первой из европейских стран. ВВП в стране сокращался четыре квартала подряд;

2) Эстония - 13 августа 2008 года, в третьем квартале экономика просела на 3,3%;

3) Латвия - 8 сентября 2008 года;

4) Ирландия - 25 сентября 2008 года. Первая страна Еврозоны, вступившая в рецессию;

5) Новая Зеландия - 26 сентября 2008 года, зафиксировано небольшое снижение ВВП;

6) Сингапур - 10 октября 2008 года, первая азиатская страна вступившая в рецессию, снижение ВВП составило 6,8 и 6 процентов в первом и втором квартале;

7) Германия - 13 ноября 2008 года, крупнейшая экономики Европы в течение второго и третьего квартала фиксировала сокращение ВВП;

8) Еврозона - 14 ноября 2008 года, ВВП 15 стран Еврозоны (15% общемирового) вслед за Германией вместе вступили в рецессию;

9) Япония - 17 ноября, страна ВВП, которой составляет 7% мирового, и занимает второе место после США, зафиксировала рецессию;

10) Швеция - 28 ноября 2008 года, ВВП самой стабильной экономики упала;

11) Канада - 9 декабря 2008 года, Банк Канады признал рецессию в стране.

Посмотрев на эти цифры, можно сделать вывод, что больше половины мировой экономики, в том числе и экономика России, вступила в рецессию, а 20% (США) находится в депрессии. Мировой кризис не жалеет никого, даже самые развитые и благополучные страны.

1.2 Причины мирового финансового кризиса

Ипотечный кризис subprime на ипотечном рынке США в 2007 и 2008 году, стал толчком к началу мирового финансового кризиса. Высокие цены на нефть и как следствие, снижение спроса на определенные товары (например, автомобили). После падение потребительского спроса последовало сокращение производства и рост безработицы во многих экономиках мира. Рекордные цены на нефть достигнув своего максимума после резко пошли вниз и упали больше, чем в 3 раза. Это резкое изменение цены на энергоносители стало одним из основных причин мирового финансового кризиса 2008 года.

Перепроизводство и потребительский бум, сменившийся ростом цен и резким падением спроса. Перегрев фондового рынка и рост числа виртуальных финансовых инструментов, не имеющих под собой реальной основы (деривативны). Зависимость мировой экономики от одной резервной валюты - доллара. Низкие ставки по кредитам и перегрев кредитного рынка. В совокупности эти причины дополняют картину и являются взаимосвязанными причинами мирового финансового кризиса 2009 года.

По сути, мировой финансовый кризис 2008 года прямое следствие глобализации мировой экономики и финансового кризиса в США, как центра мировой глобализации. При этом мировой (глобальный) экономический кризис угрожает свести к минимуму все завоевания глобализации, так считают экономисты.

2006 год: ипотечный кризис в США начался и продолжился весь 2007 год. Вследствие 20 %-го падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на $5 триллионов. Это стало прелюдией мирового финансового кризиса.

2007 год: ипотечный кризис в США продолжается. В других странах пока не наблюдается признаки надвигающего мирового финансового кризиса. Однако с ноября началось падение мировых фондовых индексов вплоть до конца 2008 года.

Сентябрь 2008 года, ипотечный кризиса спровоцировал кризис ликвидности в американских банках, а затем и по всему миру. Мировой финансовый кризис начинает разрастаться. Крупнейшие мировые банки перестали существовать или сменили хозяина. В России это вылилось в банковский кризис.

Из-за недостатка наличности (ликвидности) банки перестали кредитовать реальный сектор экономики и потребителей. Одной из первых пострадавших отраслей стала автомобильная промышленность. Крупнейшие мировые производители стали сокращать свое производство. Американская "Большая тройка" (Ford, Chrysler, GM) обратилось к правительству за помощью. Мировой финансовый кризис в 2008 году перерастает в кризис реальной экономики. Начался спад производства в большинстве стран Европы, Японии, США, России. Теперь речь уже идет о глобальной рецессий. После финансового, в 2008 году начинается мировой экономический кризис.

Многие эксперты прогнозируют, что для определенных стран этот финансовый кризис может стать тяжелее, чем Великая Депрессия для США.

1.3 Оценка опроса состояния российской и мировой экономик. О мировом финансовом кризисе (Приложении и таблицы)

Согласно данным проведенного нами опроса, за последнее время уровень интереса россиян к мировой экономике несколько повысился. Сегодня о своем внимании к сообщениям, касающимся мировых экономических событий, заявляют 47% опрошенных; в ходе предыдущих опросов (в августе 2007 и в октябре 2002 года) эта доля составляла 39%. Как показывает сравнение полученных данных, респонденты заметно чаще стали высказывать мнение о том, что в настоящее время в мировой экономике происходит спад: 39% в последнем опросе против 27% в 2002 году. Впрочем, доля тех, кто говорит о росте мировой экономики, остается неизменной - в обоих упомянутых опросах она составила 21%.

Выражение "мировой финансовый кризис" знакомо примерно двум третям опрошенных: 16% заявили, что "знают" его, 48% - что "слышали". Осведомленных респондентов попросили пояснить, как они понимают это выражение (вопрос задавался в открытой форме).

Как выяснилось, чаще всего "мировой финансовый кризис" россияне ассоциируют с инфляцией, обесцениванием денег и ростом цен ("деньги обесцениваются"; "высокий процент инфляции во многих странах"; "в росте цен" - 10% по выборке), с падением курса доллара и нестабильностью других валют ("кризис валют мировой значимости"; "это когда доллар падает, евро растет" - 10%), а также с сокращением объемов производства, проблемами со сбытом продукции, общими проблемами в экономике ("депрессия в мировой экономике"; "в падении производства в развитых странах Запада"; "неплатежеспособность и разорение предприятий"; "нет импорта, нет производства своего товара"; "застой в экономике"; "перепроизводство товаров, нет сбыта" - 8%). Некоторые говорили и о биржевом кризисе, падении курса акций и ценных бумаг ("обвал акций на биржевых рынках"; "биржевой хаос" - 5%), а также о банковском кризисе ("крах банковской системы"; "несостоятельность банковских систем ведущих стран" - 2%). Другие трактовки менее конкретны и встречаются реже.

Точку зрения, что мировой финансовый кризис уже наступил, поддерживают немногие. Только один из каждых шести респондентов, знакомых с понятием "мировой финансовый кризис" (или 11% по выборке), из двух альтернативных высказываний - "мировой финансовый кризис уже наступил" и "мировой финансовый кризис еще не наступил, но может произойти в ближайшее время" - выбрал первое, тогда как втрое большая доля (32% по выборке) - второе. Более того, довольно многие (10% по выборке) считают, что мировой финансовый кризис не только не наблюдается в настоящее время, но не наступит и в ближайшем будущем.

Мнения респондентов о вероятности мирового финансового кризиса (вопрос задавался тем, кто выбрал вариант ответа "кризис еще не наступил, но может произойти в ближайшее время", либо затруднился с ответом) разошлись: 16% называют эту вероятность высокой, 13% - низкой, 19% не сумели определить свою позицию.

А вот по вопросу о том, как мировой финансовый кризис отразится на российской экономике и на личном благосостоянии респондентов, определенности больше. Свыше половины участников опроса, считающих, что финансовый кризис уже наступил или вот-вот наступит, не сомневаются в том, что он окажет воздействие на ситуацию в нашей стране, причем отрицательное. Такого мнения придерживаются 36% по выборке, когда речь идет о российской экономике в целом, и 31% - когда речь идет о личном благосостоянии опрашиваемых. Положительного для России эффекта от мирового финансового кризиса ожидают немногие: в отношении российской экономики о таковом говорят 5% по выборке, в отношении личного благосостояния - 3%. Впрочем, есть и респонденты, полагающие, что на нашей стране мировой финансовый кризис не скажется: применительно к российской экономике так высказываются 3% опрошенных, а вот применительно к личному благосостоянию - уже 11%. (Видимо, эти респонденты убеждены, что их собственное благосостояние мало связано с экономической ситуацией в России и в мире.)

Вообще же среди участников опроса преобладает мнение, что положение дел в мировой экономике оказывает сильное влияние на экономику российскую - так считают 56% опрошенных, тогда как о слабом влиянии говорят всего 16%, а об отсутствии какого-либо влияния - 4%. А вот однозначного мнения о том, благоприятна или неблагоприятна для России нынешняя мировая экономическая ситуация, у россиян не сложилось: 32% респондентов считают, что благоприятна, 31% - что нет, а 38% затрудняются с ответом.

Что касается состояния российской экономики, то сегодня половина опрошенных (52%) оценивают его как "удовлетворительное", 29% - как "плохое", 10% - как "хорошее". Среди основных валют, имеющих хождение в нашей стране, наибольшим доверием в настоящее время пользуется рубль, тогда как доллар свой кредит доверия исчерпал почти полностью. Так, отвечая на вопрос, какой из трех валют они больше доверяют - рублю, доллару или евро (допускался только один вариант ответа), лишь 4% респондентов заявили, что больше доверяют доллару, 24% отдали предпочтение евро, а 61% - рублю.

За последние год-два представления россиян о состоянии отечественной экономики и их отношение к рублю, доллару и евро не претерпели существенных изменений. А вот в сравнении с 2002 годом сдвиги велики: тогда "удовлетворительным" состояние российской экономики называли только треть опрошенных (35%), "плохим" - половина (53%); доллару доверяли 35%, рублю - примерно столько же (37%), евро - 11%. Любопытная деталь: доверие россиян к рублю стало возрастать еще до того, как изменилось в лучшую сторону их мнение о состоянии российской экономики.

- Как бы Вы оценили состояние российской экономики сегодня - как хорошее, удовлетворительное или плохое?

- Какая валюта - рубли, доллары или евро - вызывает у Вас сегодня больше доверия?

- Скажите, пожалуйста, Вы интересуетесь или не интересуетесь сообщениями о том, что происходит сегодня в мировой экономике?

- Как Вы считаете, ситуация в мировой экономике оказывает или не оказывает влияние на российскую экономику? И если оказывает, то это влияние сильное или слабое?

- Одни считают, что в мировой экономике в настоящее время происходит рост. Другие считают, что в мировой экономике в настоящее время происходит спад. С какой точкой зрения Вы согласны - с первой или второй?

- Как Вы думаете, современная ситуация в мировой экономике благоприятна или неблагоприятна для России?

- Вы знаете, слышали или слышите сейчас впервые выражение "мировой финансовый кризис"?

- Одни люди говорят, что мировой финансовый кризис уже наступил. Другие считают, что мировой финансовый кризис еще не наступил, но может произойти в ближайшее время. Какая точка зрения Вам ближе - первая или вторая?

- Как Вы полагаете, какова вероятность того, что в ближайшее время может произойти мировой финансовый кризис - высокая или низкая?

- Как Вы полагаете, мировой финансовый кризис повлияет или не повлияет на российскую экономику? И если повлияет, то положительно или отрицательно?

Глава 2. Финансовый кризис в России: факты, причины, последствия, прогнозы

2.1 Десять фактов о финансовом кризисе в России в 2008 году

1. Резкое падение биржевых индексов РТС и ММВБ начавшееся в мае 2008 года. Из-за мирового кризиса российские индексы упали на 70%.

Динамика российского фондового рынка (индекс РТС), совмещен с индексом S&P 500 и цен на нефть.

Синим цветом отмечен индекс РТС, красным - индекс S&P 500, желтым - цена на нефть. Все данные в процентах к 1 мая 2008 года.

A - Владимир Путин критикует "Мечел";

B - Начинается война в Южной Осетии;

С - Россия признает Абхазию и Южную Осетию;

D - речь Алексея Кудрина о том, что "кризис носит не системный характер";

E - принятие российским правительством мер по спасению крупнейших банков;

F - в сентябре-октябре 2008 года начинается Глобальный финансовый кризис;

G - президент Дмитрий Медведев объявил о дополнительных финансировании антикризисных мер.

Российский фондовый рынок больше всех пострадал во время мирового финансового кризиса, падение индексов российских индексов с мая 2008 года составило 70%. Понятно, что на фондовый рынок повлияли не только внешние, но и внутренние факторы. На графике видно, что самое сильное падение приходится на сентябрь-октябрь 2008 года, когда стали очевидны признаки мирового финансового кризиса и он начал действовать на Россию.

2. Принятие Федерального Закона "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации", подписанного Дмитрием Медведевым 14 октября 2008 года.

3. 15 октября вступили в силу поправки в статью 11 ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ". Поправками гражданам гарантировалось страхование 100% суммы вкладов, не превышающих 700 тысяч рублей, при наступлении страхового случая.

4. Индекса деловой активности в сфере услуг (индекс Менеджеров по снабжению) показал первое за всю историю снижение и опустился ниже критической отметки. Кризис в России 2008 года ударил по товарообороту, разорвал многие логистические цепочки.

5. Агентство Fitch снизило суверенный рейтинг России до "негативного". Посчитав, что мировой кризис докатился и до России.

6. Правительство распечатало ЗВР и направило их на поддержание ликвидности банков и в ВЭБ для выплаты долгов российских компаний. За сентябрь-октябрь ЗВР сократись на 100 млрд. долларов.

7. Правительство объявляет о плавной девальвации рубля по отношению к бивалютной корзине. К концу 2008 года курс рубля по отношению к доллару снизился на 11%. Правительство фактически признало существование кризиса в экономике России, а ЦБ вынужден расширять валютный коридор из-за нехватки наличности.

8. Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) создало фонд помощи тем, кто не сможет из-за сокращения или резкого снижения доходов по причине финансового кризиса в России выплачивать кредит по ипотеке.

9. Премьер-министр Путин пообещал помочь гражданам выплатить кредиты на автомобили, выпущенные в России. Правительство собирается компенсировать две третьих процентной ставки ЦБ.

10. Опубликован список 295 компаний, которым будет оказана финансовая помощь со стороны государства в случае их тяжелого положения из-за финансового кризиса в России.

2.2 Причины кризиса в России

Понятно, что кризис 2008 года в России не возник сам по себе. На то были определенные причины как внутри страны, так и за ее пределами. Однако по нашему мнению, внешние причины кризиса 2008 года оказали большее действие на финансовую систему, чем внутренние.

Внешние причины финансового кризиса в России: резкое падение цен на нефть с почти 150$ до 40$ за баррель. Финансовая катастрофа в США и последовавшая за ней цепная реакция по всему миру.

Внутренние причины финансового кризиса в России. Сильная зависимость экономики России от цен на энергоносители (нефть и газ). Экономика России ориентированная на экспорт сырьевых товаров столкнулась с ситуацией, когда спрос и цены на сырье упали. Масло в огонь добавило действия властей в отношении к бизнесу (Мечел, ТНК-BP), вмешательство России в грузино-осетинский конфликт. Резкий отток иностранного капитала в августе-сентябре 2008 года. Так же, ситуацию осложнила слабая банковская система, что вызвало кризис ликвидности и банковский кризис в России. После чего предприятия перестали получать доступ к дешевым кредитам. Усугубили финансовый кризис в России долги корпораций, которые сравнимы с ЗВР.

2.3 Последствия финансового кризиса для России

Последствия финансового кризиса могут быть самыми разными, кризис вызовет как положительные, так и отрицательные изменения в экономике. Теперь уже ясно, что будет снижение доходов населения. Снижение курса рубля по отношению к другим валютам, то есть девальвация рубля (резкая или плавная). Происходит замещение частного капитала государственным.

Из-за финансового кризиса в России в 2008-2009 годах правительство уже пошло на сокращение государственных проектов в области инфраструктуры и строительства. Крупнейшие компании сокращают свои инвестиционные программы. Кризис коснулся уже каждого предприятия и каждого сотрудника, предприятия сокращают рабочий день и рабочую недели. Некоторые компании проводят сокращение персонала. Банки подняли ставки по кредитам, сворачивают ипотечные программы.

Из положительных моментов последствий финансового кризиса в России можно выделить оздоровление экономики, оживление предпринимательской инициативы, замещение импортных товаров - отечественными. Разорение неконкурентоспособных предприятий и развитие более эффективных и жизнеспособных. Повышение уровня конкуренции и как следствие, снижение цен на некоторые товары. Кризис в России уже вызвал снижение цен на бензин, на недвижимость и землю, сдувание многих пузырей на разных рынках. Что будет дальше, могут сказать эксперты по финансовому кризису.

2.4. Сокращение персонала и безработица в России во время кризиса (Таблицы опроса)

Сокращение персонала в России заметно не меньше, чем в остальных странах мира, пострадавших от мирового финансового кризиса. Сокращение штатов является прямой причиной повышения уровня безработицы в России.

Оценки уровня безработицы и прогнозы на 2009 год.

Еще в конце 2008 года поступали сообщения от информагентств, что треть российских компаний собираются проводить сокращение персонала. Есть законный вопрос: какой тогда будет безработица в России в 2009 году? Напомним, что официально безработица в России считается как число работоспособных граждан обратившихся в центы занятости, остальные безработные в государственных сводках не учитываются.

Татьяна Голикова прогнозирует безработицу в России в 2009 году на уровне 2,1-2,2 млн. человек. Но это официальная точка зрения и к рынку труда имеет не самое прямое отношение. Министерство здравоохранения и социального развития РФ еще в начале декабря сообщило, что более чем 5 тысяч организаций планируют проводить сокращение персонала.

Как было сказано выше безработных в России гораздо больше, чем показывает официальная статистика. Это вообще российская черта - объявлять две цифры: "по официальным данным" и "по неофициальным данным". Так вот "по неофициальным данным", по подсчетам Международной организации труда число безработных еще в декабре составило 5 млн. человек. Тем временем, многие эксперты прогнозируют рост безработицы в России в 2009 году до 10 млн. человек, а это 13% трудоспособного населения страны.

Отрасли и профессии, которые больше всего подверглись сокращению персонала.

Практически во всех секторах экономики наблюдается сокращение персонала. Однако, есть отрасли, в которых проводятся наибольшие сокращения сотрудников. Наибольшим сокращениям подверглись отрасли, которые были накачены деньгами, раздували штаты или просто были спекулятивным. Больше всего пострадали те компании, которые физически ничего не производят, а фактически продают воздух. Исключением являются строители, надувшие пузырь цен на недвижимость, который сейчас сдувается, вызывая сильнейшую безработицу в этой отрасли.

После того как финансовый и строительный пузыри стали сдуваться, сокращения персонала начались в компаниях, занимающихся строительством, финансовыми услугами, банках. Стали закрываться различные PR и рекламные агентства, туристические агентства. Практически невозможно устроиться на работу маркетологом, этих специалистов уже пополняют ряды безработных. Высвобождается часть "офисного планктона", это те люди, которые просто получали зарплату за факт нахождения на работе. Специалисты высокого класса остались на своих местах, хотя большинству урезали зарплату.

Отрасли, которые реально что-то производят в физическом выражении, безработица в России коснулась не так сильно, хотя тоже потрепала. Многие предприятия работают на кредитах, но в условиях кризиса получить кредит на производство становится практически невозможно, либо не выгодно, к тому же спрос на продукцию стал снижаться.

За примерами далеко ходить не надо. Автопроизводители: Камаз сократил сотрудников на 10%, УАЗ на 3%. Газпром, называя это "оптимизацией штата", планирует сократить 10% руководящего состава, как и РЖД, которая сократит управленческий персонал на 3%. По данным "РИА новости" сокращение персонала не коснется госкоропораций, в который наоборот собираются расширять штат сотрудников.

Какие специалисты будут востребованы.

С уверенностью можно сказать, что сокращение персонала это естественный процесс во время кризиса. В тяжелые времена востребованными становятся те сотрудники, которые реально что-то умеют делать, имеют высокую квалификацию и хорошее образование. Больше не получиться просиживать в офисе и получать деньги за сидение на "одноклассниках".

Как известно в нашей экономике до кризиса был дефицит квалифицированных кадров, сейчас, когда безработица в России растет и высвобождается большое количество работников. У многих компаний есть шанс найти себе квалифицированных сотрудников. А людям найти работу по душе и квалификации, хотя и без высокой зарплаты и бонусов. Тем не менее, можно рассчитывать на справедливую и рыночную оплату труда.

(Таблицы опроса)



2.5 Прогнозы экспертов по финансовому кризису в России. Прогнозы экономистов по кризису в России

Михайл Хазин президент компании экспертного консультирования "Неокон": "Кризис сильно изменит и уже начинает менять структуру цен, да и структуру потребления. И я не исключаю, что семьям и среднего достатка придется ограничивать потребление, будь-то бензиновое или продовольственное".

Евгений Ясин научный руководитель Высшей школы экономики, профессор: "В России есть возможность выбраться из этой ситуации быстро, может, за год, но с определенными потерями. У нас в торговле ограниченная роль. И в этом наше счастье, мы не попали в эпицентр урагана. В результате сегодня мы имеем все шансы, чтобы выбраться из кризисной ситуации. Если мы согласимся, что темпы экономического роста снизятся, а государственные расходы значительно сократятся, чтобы снизить инфляцию, то все проблемы будут решены".

Михаил Делягин директор Института проблем глобализации:" Я боюсь, что это надолго и никто не знает насколько, большая часть бизнеса еще не поняла, что происходит".

Линдон Ларуш крупнейший американский экономист: "Невозможно дать простой прогноз, события могут развиваться по-разному. Например, крупные долларовые инвесторы, такие как Китай и другие страны, начнут менять валюту. В том числе и Россия будет пытаться налаживать более тесное сотрудничество с Европой и другими странами. Деньги будут выводиться из долларовой зоны. И это исключительно защитная мера - весь мир в курсе стремительного обвала доллара. Некоторые страны предпочтут комбинацию различных валют, а не только доллары".

Глава 3. Кризис в других странах

3.1 Финансовый кризис в Европе. Какие европейские страны пострадали больше всего

В Европе много стран и сегодня практически нет ни одной страны, которую обошел бы мировой финансовый кризис.

Европейская экономика подверглась жесткому воздействия финансового кризиса сразу же вслед за США. Экономика Евросоюза тесно связана с финансовой системой США, прежде всего из-за зависимости от доллара.

Как же развивался финансовый кризис в Европе, какие страны пострадали? Первой ласточкой европейского кризиса стала дело Жерома Кервьеля, трейдера банка французского Societe General, в результате махинаций которого банк понес убытки в размере 5 млрд. долларов.

Кризис в Исландии и начало рецессии в Европе.

У всех на слуху сложное положение в Исландии, которая тяжелее всех в Европе переживает финансовый кризис. Валюта страны девальвирована в три раза. Дело в том, что Исландия - европейский оффшор с льготным налогообложением. Здесь оседают значительные финансовые ресурсы, и за счет этих вливаний экономика страны чувствовала себя отлично. Когда наступил кризис, начался отток денег из Исландии. Даже была вынуждена запросить кредит у России.

После Исландии по Европе покатилась волна рецессий. Начался спад производства, сокращения персонала. Автомобильная, строительная сферы пошли на спад. Банки терпели банкротства. Из-за финансового кризиса Великобритания национализировала крупнейшие банки страны. Например, ВВП Великобритании из-за мирового финансового кризиса снизился на 1,5% за четвертый квартал 2009 года. Судя по показателям снижения ВВП других стран Европы, экономика вошла в глубокую рецессию.

Прогнозы на 2009 год.

Сейчас под вопросом находится стабильность курса Евро.

Для спасения экономики Евросоюза от финансового кризиса было решено выделить 200 млрд. евро, а также принять меры по сокращению учетной ставки Европейского Центрального Банка. Ожидается, что это приведет к восстановлению экономики Европы во второй половине 2009 года.

Однако, по прогнозам экономистов экономика Европы в 2009 году сократиться на 1,5%, а инфляция составит 2%.

Газовый кризис.

В начале 2009 года Европа стала жертвой газового кризиса из-за перекрытия транзита российского газа через Украину. В результате этого газового кризиса Европа не только замерзла (были сильные для Европы холода), но и потерпела убытки из-за простоя промышленных предприятий, сильнее всего пострадали страны Восточной Европы. Этот кризис может еще больше усугубить экономический кризис в Европе и продлить рецессию в экономиках некоторых стран.

3.2 Финансовый кризис на Украине. Экономический, политический и газовый кризис

Украина, пожалуй, больше всех пострадала от мирового финансового кризиса. До наступления мирового кризиса, в самой Украине происходил кризис политический. Теперь эта страна попала сразу под три кризиса: мировой финансовый кризис, политический кризис на Украине и газовый кризис с Россией. В совокупности эти три кризиса ввели страну в тяжелейшее положение, в котором она не пребывала со времени распада СССР.

Финансовый кризис на Украине.

На фоне кризиса Украина взяла займ МВФ в размере 16,5 млдр. долларов, что является половиной ее ЗВР, для контроля за расходованием средств МВФ обязал Украину передать ему часть функций по управлению экономикой.

Финансовый кризис на Украине можно охарактеризовать следующими факторами:

Как только финансовый кризис стал ощущаться по всему миру, промышленное производство на Украине в октябре 2008 года упало на 19,8%. ВВП впервые с 2005 года сократился на 2,1%, а уже в ноябре 2008 года ВВП страны упал на 14 % по отношению к 2007 года.

Экономический кризис на Украине наступил незамедлительно. В по этот же период падение производства составило по отраслям: лёгкая промышленность ?19,1 %, перерабатывающая промышленность ?29 %, добывающая промышленность ?32,1 %, химическая промышленность ?35,2 %, машиностроение ?38,8 %, металлургия ?48,8 %.

Девальвация гривны за 4 месяца обесценила валюту страны более чем в два раза по отношению к доллару США. В декабре 2008 года за 1 доллар США давали больше 10 гривен, хотя в августе перед началом мирового кризис доллар стоил 4,5 гривны.

ЗВР Украины в период кризиса 2008 года сократились с сентября по декабрь с 38 до 14,9 млрд. долларов.

Безработица на Украине в 2009 году по прогнозам составит 5 млн. человек, это около 25% трудоспособного населения.

Тяжелое экономического положение страны ставит под угрозу проведение Украиной проведение Евро-2012, так как нечем финансировать строительство инфраструктуры Чемпионата Европы по футболу.

Политический кризис на Украине.

Страна практически была разделена на два лагеря после Оранжевой революции. Власть в стране контролируется несколькими партиями, с разными политическими взглядами. Премьер-министр и Президент фактический управляют страной раздельно, причем их указания часто противоречат друг другу. Такое положение еще больше усугубляет экономическое положение страны, так как в период кризиса важна согласованность действий по выходу из кризиса на Украине.

Газовый кризис в Россией.

Тяжелое экономическое положение, несогласованность действий власти и прочие причины, привели к тому, что Украина перекрыла транзит российского газа через свою территорию. А это 80% транзита российского газа в Европу. В результате этого кризиса все участники газового конфликта понесли потери. Европа замерзла и понесла экономические убытки. А Россия в лице Газпрома понесла кроме финансовых потер, еще и репутационные. Та же участь постигла и Украину, еще больше осложнив кризис и лишив ее статуса надежного транзитера газа.

3.3 Финансовый кризис в США: причины, последствия, механизм возникновения

Не для кого не секрет, что мировой кризис начался с финансового кризиса в США. В это статье остановимся на причинах и последствиях финансового кризиса в США. Разберем некоторые механизмы.

Причины финансового кризиса в США.

Финансовый кризис в США начался в конце 2006 года с ипотечного кризиса в секторе subprime (некачественные кредиты), который появился вследствие надувшегося пузыря на ипотечном рынке, вызванного низкой процентной ставкой ФРС, избытком ликвидности и легкомысленным отношением ипотечных компаний к заемщикам. А цепную реакцию по всему миру вызвал тот факт, что ипотечные компании, пытаясь выйти из тяжелой ситуации с некачественными ипотечными кредитами, стали продавать закладные по ипотеке (mortage) институциональным инвесторам в США и других странах.

Когда цены на недвижимость в США упали, компании купившие эти закладные, понести огромные убытки, так как цена недвижимости была намного ниже цены закладных. Американский ипотечный пузырь сдулся - пострадала вся мировая экономика. По сути, американские ипотечные компании набрали недобросовестных, малообеспеченных спекулятивных клиентов, а когда долги перестали отдавать, перепродали закладные другим компаниям по всему миру, которые понесли на себе гигантские убытки.

Последствия финансового кризиса в США.

Самыми яркими последствиями финансового кризиса в США стали национализация ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac, банкротства крупнейших системообразующих банков США и национализция страхового гиганта AIG. А в сентябре 2008 года ипотечный кризис в США спровоцировал кризис ликвидности мировых банков. Так, из-за финансового кризиса в США разорился банк Bear Stears, банк Lahman Brothers обанкротился, а Merrill Lynch был куплен Bank of America. ФРС купила 80% акций American International Group (AIG) крупнейшего мирового страховщика, по сути национализировав его.

В итоге столпы финансовой системы США оказались в тяжелом положении или совсем исчезли. ФРС создало фонд по выкупу безнадежных долгов, а для поддержания финансовой системы страны был принят план Полсона. Суть плана заключается в создании государственной корпорации, которая будет заниматься выкупом проблемных активов у банков, на это выделяется 700 млрд. долларов, в последствии от выкупа активов отказались, вместо этого выделили 800 млрд. долларов банкам на поддержание потребительского кредитования.

По мнению многих экспертов такие действия американских властей в период кризиса могут привести к девальвации доллара и подрыву доверия к американской модели экономики, которая основывается на стимулировании конечного спроса дешевыми кредитами.

Влияние финансового кризиса в США на мировые фондовые рынки.

Кроме того, что финансовый кризис в США вызвал серьезные трудности внутри страны, он повлиял на всю мировую экономику и вызвал мировой финансовый кризис. Из-за кризиса по миру прокатилась волна обвалов фондовых бирж. С ноября 2007 года индекс S&P 500 упал на 30%, MSCI World (индекс развитых стран) на 32,3 %, MSCI (Emerging Markets (индекс развивающихся рынков) на 40,5 %.

Посмотрев на эти цифры, можно сделать вывод, что мировые фондовые рынки в целом пострадали больше, чем сами США. Очевидная причина этому то, что мировая экономика основывается на долларе, как мировом эквиваленте торговли, а когда проблемы в США, тогда возникают проблемы у всего мира.

3.4 Финансовый кризис в Японии. Автомобилестроение и электроника в кризисе

Япония является второй по величине экономикой мира после США, ее ВВП составляет 7% от мирового. Япония обладает высокотехнологичной промышленностью и стабильной экономикой. Однако, это не помешало мировому финансовому кризису ударить и по этой стране. Финансовый кризис в Японии уже реальность.

Сейчас Япония, как и остальной мир испытывает финансовый кризис, быстро перетекающий в экономический.

Экономика Японии экспортозависимая, большую часть высокотехнологичной продукции "Страна восходящего солнца" экспортирует на Запад. Сейчас спрос на эту продукцию на Западе падает. Экспорт является одним из важных факторов, обеспечивающих рост японской экономики. Сокращение его объемов уже привело к сокращению ВВП страны на 1,8% в третьем квартале 2008 года. Объемы японского экспорта из-за кризиса в декабре 2008 года сократились на 35%.

Автопром и электроника Японии на фоне кризиса.

Основными экспортными отраслями Японии являются автомобилестроение и электроника. Вследствие мирового финансового кризиса 2008-2009 годов у японского автопрома наступили не лучшие времена. Компания Toyota в 2009 году планирует сокращение производства автомобилей на 25%. Причина этому - мировой финансовый кризис и снижение спроса на японские автомобили.

Та же Тойота объявила о сокращении 6000 внештатных сотрудников.

В таком же тяжелом положении находятся и японские производители электроники.

Sony понесла в 2008 году убытки в 3 млрд. долларов, а в 2009 году планирует уволить 16000 человек, при этом сократив производство. Компания Тошиба также потерпела убытки в 2 млрд. долларов в 2008 году. Панасоник, в свою очередь, сокращает на 1,5 млрд. долларов долю инвестиций в развитие производства жк-телевизоров.

Причины кризиса в Японии.

Явно, что причина кризиса в Японии - это мировой финансовый кризис 2008 года. Есть и другие причины более конкретные причины: курс йены сильно вырос к евро и доллару, из-за этого товары Японии не покупают за границей. Другим существенным фактором является сокращение внутреннего и мирового спроса на японскую продукцию.

Ситуацию в Японии можно описать кратко. Кризис пришел извне и неизвестно, когда он закончится. Объемы экспорта снижаются, а объемы импорта растут. Финансовый кризис так сильно ударил по Японии, что японцы протестую против повышения пошлин на ввоз их автомобилей в Россию.

Заключение

В заключении я хотел бы написать о кризисе в январе 2009 г.

- 1 января - начало "Второй Газовой войны" между Россией и Украиной. Украина перекрывает поставки газа в Европу через свою территорию. Тяжелый политический и экономический кризис в Украине не позволяет этой стране быстро решить проблемы с поставками газа. Переговоры, начатые еще в 2008 году, ни к чему не приводят - контракты на транзит газа не подписаны.

- 12 января - Продолжается девальвация рубля начатая в конце 2008 года, как одна из мер по борьбе с финансовым кризисом 2009. По итогам первых в 2009 году торгов на ММВБ: курс евро 41,13 рубля, курс доллара США 30,53 рубля.

Увеличиваются заградительные пошлины на ввоз иномарок в Россию. Пошлины введены для поддержки производства автомобилей во время кризиса в России в 2009 году.

- 19 января - окончание "Газовой войны". В Москве подписан контракт между "Газпромом" и "Нафтогазом" до конца 2019 года. Если раньше цена на газ для Украины устанавливалась по договоренностям между чиновниками, то теперь по контракту цена на газ для Украины будет считаться по европейской формуле. В документе учтены все нюансы, позволяющие в будущем избежать подобных газовых кризисов. В результате "газовой войны" Россия и Украина, кроме финансовых потерь, понесли репутационные потери, как надежные поставщики и транзитеры газа в Европу. Европа узнала, что такое жить без российского газа.

- Вице-премьер РФ Алексей Кудрин в Гонконге заявил, о том, что в 2009 году Россию ждет стагфляция: сочетание высокой инфляции и спада экономики.

- В.В. Путин поручил Минфину пересчитать федеральный бюджет в условиях кризиса 2009 года, исходя из следующих параметров: среднегодовая цена на нефть в $41 за баррель, сокращение ВВП на 0,3%, инфляция -- на уровне 13%, рубль, девальвированный до 35 рублей за доллар.

- 20 января - по итогам расширения коридора колебаний рубля к бивалютной корзине евро стоит 43,78 рубля, пока это рекордная стоимость евро за всю историю.

- 23 января - индекс РТС падает ниже 500 пунктов, самый низкий уровень с 2003 года, основной причиной падения, по мнению аналитиков, является политика управляемой девальвации национальной валюты, проводимая Банком России.

- Завершается корректировка границ бивалютной корзины, как инструмента для девальвации рубля во время кризиса. Верхний предел технического коридора установлен на уровне 41 рубля. Доллар США не будет стоить дороже 36 рублей. Регулирование курса ЦБ впредь будет осуществлять валютными интервенциями, изменением процентных ставок и регулированием объемов рефинансирования.

- Правительство пересмотрела прогноз по макроэкономическим показателям в сторону ухудшения, для принятия более адекватных мер по борьбе с кризисом в 2009 году. По прогнозам Правительства: ВВП в 2009 году снизится на 0,2%, снижение промышленного производства в 2009 году составит 5,7%, экспорт упадет на 42,6%, а дефицит бюджета составит 5%.

- 28 января - на Всемирной экономическом фруме в Давосе, премьер-министр В.В. Путип заявил: "Все мы с вами переживаем непростые времена, связанные с финансовым и уже экономическим кризисом..."

Список используемых источников

1. Журнал "Эксперт"

2. Информационное агентство РИА-НОВОСТИ

3. Информационное агентство ИТАР-ТАСС

4. "Истинные причины возникновения мирового экономического кризиса" - часть 1,2,3,4. (19.11.2008).

5. Краткое изложение теории кризиса современной мировой финансовой системы english version: M. Khazin. Crisis theory. Report for the conference in Modena, Italy, 9 July 2008.

6. Www. nixoncenter.org

7. en.wikipedia.org

8. ru.wikipedia.org

9. Www.vedomosti.ru

Размещено на Allbest.ru