Понятие мошенничества

Групповой характер (около50% мошенничеств совершается в группе) совершения отдельных разновидностей мошенничества объясняется необходимостью тщательной подготовки и распределения ролей при их совершении. Все более характерными становятся увеличение численных составов групп, многоэпизодность их деятельности, рост сумм причиненного ущерба, как в каждом эпизоде, так и за все время совершения преступлений Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России. - М., 2001. - С. 72. Особую опасность из числа таких преступников представляют мошенники-гастролеры. Они совершаю преступления наиболее квалифицированными способами, завладевают крупными денежными средствами. Лозовицкая Г.П., Винокурова В.С. О некоторых криминологических и уголовно-правовых проблемах борьбы с посягательствами, совершенными в составе организованных групп и преступных сообществ. // Российский следователь. 2006 - № 2 - С.36-38.

Мошенничество в отношении физических лиц можно классифицировать по целям содеянного, т.е. на что направлен умысел: на хищение имущества или приобретение права на чужое имущество. Александров И.В.Криминалистическая характеристика и особенности расследования мошеннических посягательств на личную собственность граждан. Автореф. дис.канд. юрид. наук. - Свердловск,1985 - С. 8.

1. Хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием:

- азартные игры (лотереи, карточное шулерство, «наперсток», «лохотрон» и т.п.);

- гадание, «целительство»;

- попрошайничество и сбор различных пожертвований;

- презентации, распродажи;

- обман при торговле на рынке;

- обман при купле-продаже автотранспорта;

- обман при совершении сделок с недвижимостью;

- обман при продаже, обмене драгоценностей, изделий из благородных металлов;

- финансовые аферы («пирамиды» и т.п.);

- мнимое трудоустройство;

- организация туристических поездок, оформление заграничных паспортов и виз;

- подстроенные дорожно-транспортные происшествия

2. Приобретение права на чужое имущество:

- получение в долг без намерения возвращения имущества;

- оформление завещания по подложным документам и вступление в права по наследованию;

- сдача, аренда, продажа недвижимости;

- оформление неправомерной доверенности на что-либо;

- страхование.

Виды мошеннических действий:

Получение имущества на прокат или в кредит

По чужим или поддельным паспортам и другим документам преступники получают различные, как правило, дорогостоящие предметы и вещи, которые обращаются в свою собственность, либо продают, либо сдают в ломбард на хранение и не истребуют. (Пример: в июне 2006 г. граждане К. и Н. в Центральном районе г. Сочи арендовали на не продолжительный срок, а/м «Мерседес Е-320» 1998 г.в., у организации, занимающейся прокатом легковых автотранспортных средств. В последующем, путем предоставления подложной генеральной доверенности, данный автомобиль был продан третьим лицам и вывезен за пределы края. В результате проведенных ОРМ, лица, совершившие данное преступление были установлены, а/м возвращен законным владельцам).

Получение имущества по фиктивным документам

Данный способ заключается в том, что отдельные лица, располагая соответствующими документами и выдавая себя представителей определенных организаций, получают с баз, складов, предприятий, организаций, фирм различные материальные ценности для их мнимой перевозки, хранения и реализации. Иногда преступники заключают с организациями, фирмами договор на поставку различных товаров или на выполнение каких-либо видов работ, получают наличные деньги и скрываются.

Обещание оказать различные услуги и посредничество

В ряде случаев преступники создают у окружающих мнение о том, что они располагают различными связями и могут за небольшое вознаграждение оказать содействие в решение различных бытовых вопросов поступление в институт, получение квартиры, снижение срока наказания за совершенное преступление, получение регистрации по месту проживания. Для этого необходима определенная денежная сумма, которая будет передана нужному человеку в качестве взятки. Получив деньги преступники скрываются. (Пример: на протяжении 2001 года, возле проходной и пункта приема передач подследственным и осужденным, находящимся в СИЗО №1 г. Краснодара, неустановленное лицо предлагало приобрести родственникам указанной категории лиц разрешения на свидание, подписанное якобы председателем Прикубанского суда г. Краснодара. При этом данное лицо просило передать ему деньги в сумме 500-1000 рублей, послу чего скрывалось. После проведения сотрудниками ОУР УВД Центрального округа г. Краснодара комплекса ОРМ, противоправную деятельность неустановленное лицо прекратило, указанные факты больше не регистрировались).

Присвоение властных полномочий

Этот способ заключается в том, что мошенники, например, под видом должностных лиц незаконно взимают штрафы, под видом работников милиции проводят обыски, а так же совершают иные противоправные действия мошенничество виктимологический уголовный преступление

Подбрасывание "денежной куклы" и последующее участие в дележе находки /"подкидка"/

Преступники подыскивают около магазина, сберегательной кассы лицо, располагающее крупной суммой денег. Один из мошенников играет роль человека, потерявшего сверток с деньгами, другой - нашедшего его на глазах у потерпевшего. Иногда "кукла" подбрасывается так умело, что потерпевший сам поднимает ее. Преступник предлагает ему поделить найденные деньги в заранее намеченном месте /подъезде, дворе и т.д./. Создав видимость опасности, мошенник кладет "находку" в карман обманываемого и требует часть денег или ценные вещи. В момент, когда потерпевший отсчитывает деньги или отдает ценные вещи, приближается сообщник, якобы потерявший деньги. Преступник предлагает гражданину встретиться через несколько минут в условленном месте и окончательно поделить находку, после чего мошенники скрываются (Указанные факты регистрировались в УВД г. Новороссийска, Геленджика, Сочи, Краснодара. Практика показывает, что потерпевшие в ОВД после совершения в отношении них противоправных действий не обращаются, в связи с чем, данная форма мошенничества остается латентной, что не позволяет в полной мере проводить профилактическую работу в отношении ранее выявленных мошенников. Выявление указанных преступлений, зачастую затруднено еще и тем, что данные деяния совершены гастролерами, которые на период летне-курортного сезона пребывают на территории городов-курортов края).

Обсчет потерпевшего при размене крупных сумм денег или при покупке валюты ("ломка")

В этом случае мошенник вначале отсчитывает нужную сумму, демонстрирует ее потерпевшему, а при вручении купюр часть купюр сжимает /"сламывает"/. Иногда сначала потерпевшему вручается неполная сумма, после обнаружения тем недостачи преступник берется пересчитать деньги, добавляя при этом недостающую сумму, а часть купюр похищает. В настоящее время этот способ широко распространен при купле-продаже иностранной валюты с рук. Одной из разновидностей данного вида мошенничества является способ, когда преступник при пересчете валюты заменяет ее "куклой" состоящей из однодолларовых купюр (Данная форма мошенничества приобрела широкое распространение в 1997-2000 годах. В последнее время, фактов подмены денежных знаков на другие зарегистрировано мало. Как негативный фактор, влияющий на установление данных лиц, можно назвать психоэмоцианальное состояние потерпевшего, который на момент совершения в отношении него преступления не акцентирует внимания на преступнике, а после того как обнаруживает подмену денег, не может назвать конкретные приметы подозреваемого лица, его возможного окружения, что расширяет круг поиска).

Продажа подделок ювелирных изделий ("фармазонство") Сюда же можно отнести продажу недоброкачественных, фальсифицированных товаров, изделий кустарного производства под видом импортных с использованием чужих этикеток, эмблем, фирменных обозначений.

Существует так же распространенный способ, на языке профессионалов именуемый «киданием» Чаще всего применяется при купле-продаже автомашин, когда потерпевшему предъявляется для осмотра совершенно посторонний или угнанный автомобиль, а после получения денег мошенники скрываются под предлогом внесения исправлений в регистрационные документы, оставив угнанный автомобиль. При этом используются поддельные документы. В настоящий время появился новый вид мошенничества. Преступник, договариваясь с лицом от имени фирмы, предлагает свои услуги в обмене больших сумм в валюте. Первые 2-3 мелких сделки проходят успешно по выгодному курсу для потерпевшего. При обмене большой суммы в заранее арендованном помещении не существующей фирмы, мошенники, получив деньги, складывают их в сейф, где отсутствует задняя стенка и под каким-либо предлогом покидают комнату. После чего через проем из соседнего помещения забирают деньги и скрываются.

Такова краткая характеристика видов мошенничества. Более подробный анализ всех видов мошенничества невозможен, ввиду ограниченного объема дипломной работы.

§ 3. Характеристика личности мошенника

Изучение такой категории преступников, как лица, совершившие мошенничество - проблема сложная и многоплановая. Поэтому представляется целесообразным при характеристике личности мошенников ограничиться рассмотрением следующих групп признаков:

1. социально-демографическая характеристика;

2. образовательно-культурная характеристика;

3. уголовно-правовая характеристика;

4. нравственно-психологические свойства.

Эти признаки, на наш взгляд, позволят получить необходимое представление об основных свойствах лиц, совершивших мошенничества.

Как показывает анализ данных Каиржанов Е. И. Понятие, структура и виды профилактики преступлений: Лекция - Караганда: КВШ МВД СССР, 1986 - С.12., из числа лиц, совершивших мошенничество по полу: мужчины - 70 % и женщины - 30 %. Из этого следует, что наиболее часто групповые корыстно-насильственные преступления совершаются лицами мужского пола. Высокий удельный вес женщин-преступниц характерен именно для мошенничества (доля женщин в общем числе экономических преступлений составляет около 2%). Как показывают результаты выборочных исследований, отдельные виды мошенничества совершали около 40 процентов женщин. Особенно часто женщины, в основном цыганки, совершают такие мошенничества, как снятие порчи, гадание и ворожба, "ломка" денег под предлогом размена денежных купюр. Существующие различия в удельном весе мужчин и женщин, совершивших групповые корыстно-насильственные преступления, объясняются, конечно же, не биологическими особенностями полов, а рядом обстоятельств, например, такими, как социальное положение женщин и девушек в семье, более тесная в отличие от мужчин и юношей связь их досуга с домом и так далее. Преступник / Под ред. В. Н Кудрявцева, И. И. Карпеца - М.: Юрид. лит.. 1985 - С. 314-315.

Не требует доказательств и тот факт, что с изменением возраста происходят и изменения самой личности - меняются ее социальные позиции, роли и функции, опыт, привычки, мотивация поступков.

Специфика возрастного состава представляет существенный интерес и при изучении личности преступников, совершивших мошенничество, возрастные особенности которых находятся в определенной связи с характером и формой их преступной деятельности.

Возрастные особенности мошенников оказывают существенное влияние на мотивационную сторону их преступной деятельности, на способы совершения мошеннических действий, на степень подготовленности к их совершению, роль в групповом преступлении и так далее. Именно поэтому изучение и учет возрастных особенностей личности мошенников необходимы на самых различных стадиях осуществления борьбы с названными преступлениями.

По возрасту изученные нами лица распределяются следующим образом (в процентах от общего числа осужденных):

от 14 до 17 лет - 2%;

от 18 до 24 лет - 16%;

от 25 до 29 лет - 21%;

от 30 до 39 лет - 39%;

от 40 до 50 лет - 20%;

старше 50 лет - 2 %.

Среди мошенников наибольшая криминальная активность приходится на возрастную группу в 30-40 лет, то есть на наиболее трудоспособную, экономически активную, обладающую достаточным жизненным опытом и знаниями часть населения.

Наряду с возрастной характеристикой интересен и образовательный уровень преступников.

Практика показывает, что образование человека, наряду с его жизненным опытом, непосредственным образом связано с формированием потребностей и интересов, нравственным и духовным обликом личности.

Таблица 2. Образовательный уровень мошенников

Образование
Восьмилетнее и менее	2 %
Среднее	51 %
Среднее специальное	10 %
Неоконченное высшее	12 %
Высшее	25 %

Из таблицы следует, что основная масса участников групповых корыстно насильственных преступлений обладает достаточно высоким образовательным уровнем. Более половины из них составляют лица со средним и средним специальным образованием. Четвертую часть составляют участники преступлений с высшим образованием.

Высокий образовательный уровень преступников обусловливает сложность совершаемых преступлений. А так же помогает им заранее спрогнозировать результаты своей противоправной деятельности, устанавливать необходимые связи, а также комплектовать состав преступной группы, успешно руководить ею, четко распределяя обязанности.

Данные о должностном и социальном положении привлеченных к уголовной ответственности за мошенничество говорят о том, что 39% из них составляют руководители, служащие и собственники предприятий, частные предприниматели. Ларичев В.Д., Спирин Г.М. Коммерческое мошенничество в России - М., 2001 - С. 72.

Каждый 4-й среди лиц, привлеченных к уголовной ответственности за мошенничество, был ранее судим, а из их числа каждый 5-й судим три и более раз. Специальный рецидив среди отдельных категорий мошенников достигает 80 %. При этом можно сказать о стойко приверженности мошенников к определенному, «своему» способу совершения данного деяния (около 85% осужденных). Шейнов В.П. Психология обмана и мошенничества - М., 2001 - С 34

Мошенникам свойственны такие эмоциональные и волевые качества, как:

- хладнокровие,

- сдержанность,

- умение владеть собой и ситуацией,

- целеустремленность,

- инициативность,

- самообладание,

- изобретательность и др.

По складу характера мошенники в основном общительные люди. Для отдельных категорий мошенников характерна относительно устойчивая связь с лицами, совершающими такие преступления, как карманные кражи, изготовление поддельных документов, штампов, печатей, бланков. Используя похищенные или поддельные документы они совершают в основном преступления, направленные на завладение собственностью предприятий, организаций и фирм различной форм собственности.

Безусловно, общественная психология предрасполагает к появлению мошенников. Но кто, же он на самом деле - мошенник? Какими личностными особенностями обладает? Чем мотивируется при совершении своих деяний? И в чем заключается специфика личности страхового мошенника по сравнению с обычным мошенником?

Начнем с того, что мошенники принципиально отличаются от других категорий преступников. Личность мошенника весьма специфична и не лишена привлекательности. Мошенник имеет следующие способности и особенности:

- дар убеждения;

- умение вызывать доверие или уважение (доверие - через симпатию, уважение и страх - через иллюзию силы);

- адаптивность и гибкость;

- умение работать с информацией и быстрое реагирование на меняющуюся информацию;

- умение планировать, обдумывать все до мелочей;

- склонность к риску;

- пониженная тревожность;

- высокий самоконтроль, самообладание, терпение и др.

Это связанно с проявлениями, так называемого игрового типа личности преступника. Шиханцов Г.Г. Юридическая психология - М., 1998 - C.84 При безусловном наличии и мотивов самоутверждения, и интеллектуального противостояния ведущими мотивами у таких преступников являются:

во-первых, корыстный мотив, решающий задачу обогащения;

во-вторых, неистребимая потребность в риске, азарт игрока.

В ряде случаев постоянный риск является вообще физиологически необходимым для личности мошенника. Такой человек просто не может существовать и хорошо себя чувствовать без получения определенных доз адреналина.

При этом имеет место большая разница в индивидуальном и групповом вариантах мошенничества, а также в распределении ролей в преступном сообществе. "Исполнителем" в мошеннической группе может быть и личность, не обладающая вышеописанными характеристиками. Они более свойственны преступникам-индивидуалам или организаторам преступных групп. А в роли соучастника, исполнителя самой черновой работы может оказаться, например, должник, которого ввиду его неспособности вернуть долг заставили участвовать в преступлении. Или за минимальное вознаграждение привлекаются маргинальные элементы, не способные реально оценивать ситуацию. "Организаторы" же выполняют "интеллектуальную" часть преступления.

Как и большинство преступлений, мошенничество бывает запланированным и спонтанным. Все вышеописанные характеристики мошенника больше относятся к запланированным преступлениям. А спонтанные мошенничества совершаются практически всеми половозрастными группами: это и мужчины, и женщины, люди с различными социальным положением и доходом. Спонтанные мошенники могут и не осознавать, что они собираются совершить уголовно наказуемое деяние, хотя всегда понимают, что их действия незаконны (как минимум в рамках гражданского права).

Мошенники сами по себе являются хорошими психологами и знают, на какие слабые стороны человеческой натуры можно надавить, чтобы убедить жертву добровольно расстаться с деньгами (малообразованность, невежество, жадность, вера в "счастливый случай", жажда "халявы", лень, азарт, самолюбование, тщеславие, несамостоятельность, суеверия, предрассудки, привычки быть вежливым и соблюдать общественные нормы, ритуалы и традиции, сексуальные инстинкты, комплексы, невротические состояния и т.п.).

Интуитивное "чувствование" личных устремлений жертвы позволяет мошеннику уходить от ответа: человек не любит признаваться в том, что его обманул другой, более умный и удачливый. Многие вообще стараются скрыть факт обмана, жертвой которого они стали, потому что "быть лохом" стыдно. Если жертва обмана - фирма, то тут, безусловно, этот механизм частично сглаживается, поскольку обманули не лично кого-то, а всех сразу, всю организацию. Но в то же время, чтобы сообщить о факте удавшегося (и впоследствии раскрытого) мошенничества широко, к примеру в прессе или профессиональных объединениях, лицам, принимающим соответствующее решение, приходится предпринять над собой определенное психологическое усилие.

Рассмотрим основные психологические типы мошенников. Наиболее часто встречаются три разновидности.

1. Актер. Слезы в его глазах могут быть притворными, но сочувствие к нему возникает самое настоящее. Ему в принципе доступна любая роль: не побрезгует и жаловаться, как ему плохо, а в других обстоятельствах, напротив, покрасоваться и произвести впечатление. Бороться с мошенником-актером тем тяжелее, чем выше его актерское мастерство. Он вызывает симпатию, ему действительно хочется верить.

2. Скандалист. Ведет себя агрессивно, его лозунг - "Мне все должны!". Может выкрикивать угрозы, сведения о высокопоставленных знакомых. Скандалист, которому по жизни свойственно агрессивное поведение, приписывает аналогичную позицию и другим, а тех, кто не может ответить равноценной агрессией, считает слабыми и безжалостно подавляет. Следовательно, принимать навязываемую им игру и отвечать агрессией можно лишь в случае, если вы уверены в своей психологической силе и способности победить.

3. Зануда. Хорошо знает все юридические тонкости, настойчив и упорен в достижении своей цели

О приверженности мошенников к «своему» способу хищения чужого имущества можно судить и по классификации последних в зависимости от их «специальности». Данная классификация, по мнению А.И. Гурова, более разнообразна, чем воровская, и зависит от психологии преступника, его изобретательности. В настоящее время только одних видов «уголовно наказуемого обмана существует более 40, каждый из которых содержит значительное число подвидов или специальностей». Гуров А.И. Профессиональная преступность. Прошлое и современность - М., 1990 - С. 146.

Наиболее распространенные специализации мошенников - это:

- Шулера - карточные мошенники;

- Наперсточники - «крутящие» (манипулируют наперстком);

- Кукольники - подмена вещей или денег специально изготовленной «куклой» (муляжом);

- Разгонщики - обман при купле-продаже автомобиля.

Кроме того, при познании личности данного субъекта следует остановиться на роли навыков и привычек, присущих каждому человеку. Изучение этих качеств имеет немаловажное значение для профилактики мошенничества (как специальной, так и индивидуальной).

ГЛАВА 2. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА

§ 1. Виктимологический аспект мошенничества

Во все времена государство защищало собственность как гражданско-правовыми способами, так и различными законами уголовно-правового характера.

Собственность является основой любой экономики. Укрепление и развитие различных видов собственности способствуют экономическому процветанию общества и отдельных граждан.

В отличие от господствовавшего в советское время представления о приоритетной роли социалистической (государственной и общественной) собственности по сравнению с личной собственностью современное понимание социальных ценностей рассматривает право собственности как важнейшее из социальных благ личности. Следовательно, посягательства на это благо является, в широком смысле, также посягательством на личность. Уголовное право Российской Федерации / Под ред. Г.Н. Борзенкова и В.С. Комиссарова - М., 1997 - С. 173.

Данное положение о защите собственности опирается на ч. 2 ст. 8 Конституции Российской Федерации ("В Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности"), а также на ст. 35, говорящую о том, что право частной собственности охраняется законом и каждый вправе иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами. Следовательно, преступления против собственности лишают собственника возможности пользоваться своим правом в отношении принадлежащей ему собственности.

Одним из таких преступлений является мошенничество. В системе преступности мошенничество было и продолжает оставаться общественно опасным деянием, поскольку не только является одним из способов извлечения нетрудовых доходов, но и причиняет имущественный ущерб гражданам, оно разрушает нравственные устои общества, подрывает доверие человека к человеку.

Самостоятельным направлением в криминологии, исследующим характер и поведение жертвы преступления, ее связь и взаимоотношения с преступником на стадиях до, во время и после совершения преступления, является виктимология.

Название "виктимология" происходит от лат. victima - "жертва".

Толковый словарь русского языка дает такое определение слова "жертва": 1. В древних религиях: приносимый в дар божеству предмет или живое существо (убиваемое при этом), а также приношение этого дара. 2. Добровольный отказ в пользу кого-чего-нибудь, самопожертвование. 3. Сообщение о ком-нибудь, пострадавшем от насилия, от какого-нибудь несчастья, неудачи или вследствие иных обстоятельств. 4. Пожертвование. Словарь русского языка / Сост. С.И. Ожегов - М., 1983 - C.48.

Из вышесказанного следует вывод, согласно которому в самом широком смысле этого понятия жертвой является любой субъект, нормальному состоянию или функционированию которого нанесен определенный ущерб. При этом неодушевленной (вещной) жертве может быть причинен лишь механический вред. Одушевленной, но не находящейся на высокой ступени организации - физический вред. Жертве же, находящейся на высшей ступени организации материи, мыслящей материи, т.е. человеку, может быть причинен физический, моральный или материальный вред.

Но нас интересует, прежде всего, социальное содержание этого понятия, поэтому главным и преимущественным объектом учения о жертве - виктимологии - является человек, который может пострадать или пострадал от: а) неправомерных действий других лиц; б) собственного поведения; в) отрицательных жизненных обстоятельств; г) несчастного случая.

В Декларации основных принципов правосудия для жертв преступлений и злоупотребления в п. 1 и 2 под "жертвой" признается лицо, которому индивидуально или коллективно причинен вред, включая телесные повреждения и моральный ущерб, эмоциональные страдания, материальный ущерб или существенное ущемление основных прав в результате действия или бездействия, независимо от того, был ли установлен, арестован, предан суду или осужден правонарушитель, а также независимо от родственных отношений между правонарушителем и жертвой. Резолюция Генеральной Ассамблеи ООН - N 40/34 от 29 ноября 1985 г.

Применительно к жертве преступлений также используются иные юридические понятия, такие, как "потерпевший от преступления" и "пострадавший от преступления".

По действующему законодательству потерпевшим может быть признано как физическое, так и юридическое лицо. К примеру, пункт 1 ст. 42 УПК РФ определяет потерпевшего как физическое лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный, моральный вред, а также юридическое лицо, имуществу или репутации которого причинен вред.

Изучая жертву в различных аспектах и ее роль в генезисе преступления, криминальная виктимология исходит из того, что поведение человека по своей природе может быть не только преступным, но и неосмотрительным, рискованным, легкомысленным, порою провокационным и, следовательно, опасным для самого себя, что увеличивает его подверженность преступным посягательствам. Поэтому дополнительное значение приобретают такие характеристики, как возраст, пол, социальный статус, профессия, готовность действовать в критической ситуации определенным образом, а также окружающая среда, конкретная ситуация, поведение третьих лиц и т.д. Сочетание объективных и субъективных факторов и их взаимодействие влияют на способность того или иного лица стать потерпевшим от преступления. Именно эта повышенная способность человека в силу ряда духовных и физических качеств, при определенных объективных обстоятельствах становится "мишенью для преступных посягательств". Франк Л.В. Потерпевшие от преступления и проблемы советской виктимологии - Душанбе, 1977 - С.106

Рассмотрение личности, потерпевшей от мошенничества, необходимо начать с ее социально-демографической характеристики, в частности, установления пола, возраста, уровня образования, рода занятий, гражданства и места жительства.

Подавляющее большинство пострадавших от мошенничества составили женщины - 68,92%. Это можно объяснить тем, что женщины в силу своего характера общительны и чаще идут на контакт. Например, женщины в два раза чаще страдают от тревожности и депрессии, более нежны, зависимы, мечтательны, эмоциональны, покорны и слабы. Майерс Д. Социальная психология - СПб., 1997 - С. 232 Они более подвержены обману. Знаков В.В. Половые различия в понимании неправды, лжи и обмана // Психологический журнал - N1, 1997 - С. 26; Курбатов В.И. Женская логика - Ростов-на-Дону, 1993 - С. 115-123. Женщины очень часто опираются на эмоции, чувства, ощущения, тогда как мужчины обращают внимание на рациональную сторону дела.

Но стоит отметить, что не каждый мужчина в силу своего характера и предшествующего поведения готов признать, что его действия были ошибочными и поэтому его обманули, не каждый готов признать себя потерпевшим и обратиться в органы внутренних дел с заявлением о совершенном в отношении него мошенничестве.

Опрос сотрудников ОВД подтвердил факт о предрасположенности женщин становиться жертвой мошенничества (45%).

Большинство обманутых составили люди старшего поколения (от 50 до 60 лет - 17,57%, старше 60 лет - 27,03%).

Среди других возрастных групп потерпевшие разделились следующим образом: до 18 лет - 4,05%, до 30 лет - 10,81, 31-35 лет - 18,92, 36-40 лет - 2,7, 41-45 лет - 8,11, 46-50 лет - 10,81%.

Изучение возрастных особенностей потерпевших от мошенничества показывает, что виктимность людей различна. Она достаточно высока для молодых граждан, возраст которых колеблется от 25 до 35 лет. Но степень предрасположенности стать жертвой мошенника особенно велика у людей от 50 лет и старше. Ермакова Л.А. Жертвы мошенничества: виктимологическая профилактика //"Гражданин и право" - N 7, 2006 - С.34.

Говоря о небольшом проценте несовершеннолетних, отметим, что жертва мошенничества должна иметь некоторое денежное состояние, которое и представляет интерес для преступника. Однако в последние годы доля несовершеннолетних, пострадавших от мошенничества, имеет тенденцию к увеличению.

Следующей характеристикой потерпевших является уровень образования. Большая часть потерпевших от мошенничества являются достаточно образованными людьми. Только 5,41% заявили о неполном среднем образовании, среднее образование имели 25,68% потерпевших, среднее специальное - 35,14, неоконченное высшее - 16,22, высшее - 14,86% респондентов.

Уровень образования данных потерпевших объясняет их широкий круг деловых контактов и во многих случаях достаточно стабильное материальное положение.

Видно, что подавляющее большинство жертв мошенничества имели образование не ниже среднего, т.е. стали потерпевшими в большинстве случаев не в силу своей неграмотности, а по иным мотивам. Так, большинство преступлений было совершено лишь потому, что потерпевшие проявляли труднообъяснимую беспечность и доверчивость в отношениях с малознакомыми людьми.

Однако правовое невежество жертв мошенничества, состоящее в незнании действующих законов, неумении разбираться в официальных документах, в частности в неумении отличить подлинные от поддельных, отсутствии правовой культуры в целом, нельзя полностью сбрасывать со счетов.

Социальное положение тоже является одной из основных характеристик социально-демографической структуры личности потерпевшего.

Социальное положение потерпевших от мошенничества выглядит следующим образом:

- пенсионеры - 41,89%;

- рабочие - 9,46%;

- служащие - 21,62%;

- предприниматели - 5,4;

- учащиеся - 2,7%;

- студенты - 1,35,

- временно не работающие - 6,76%

- безработные - 1,35%.

Эти данные лишний раз подчеркивают, что пожилые люди обладают достаточно высокой степенью предрасположенности стать жертвой преступления. Люди старшего и преклонного возраста большую часть жизни прожили при другом социально-экономическом строе, при котором они не могли усомниться в надежности банковской системы, системы социального обеспечения, а уж тем более полностью доверяли средствам массовой информации.

Мошенники, пользуясь доверчивостью и наивностью данной категории населения, часто представляются работниками органов соцзащиты, чтобы проникнуть в жилище для совершения преступления, либо риэлторами с целью обманным путем приобрести или выгодно для себя осуществить сделки с жильем потерпевшего и т.д. Ермакова Л.А. Жертвы мошенничества: виктимологическая профилактика //Гражданин и право - N 7, 2006 - С.34

При рассмотрении личности потерпевшего от мошенничества необходимо учитывать и психологическое состояние жертвы. Яркий пример - пресловутое "цыганское" мошенничество, в ходе которого может быть использован описанный в научной литературе "цыганский гипноз". Как правило, объектами подобного рода преступных посягательств становятся женщины или лица, находящиеся в состоянии душевного волнения. Зачастую данные переживания связаны с семейным положением человека. Даже на бытовом уровне такие люди легко выделяются из толпы, а цыганки, будучи хорошими психологами по природе, вычисляют подобного человека с первого взгляда.

В результате такого воздействия у человека - объекта психологического воздействия возникает более или менее длительная амнезия (потеря памяти) и целый ряд психосоматических расстройств: головная боль, сердцебиение, нарушение сна, общее подавленное состояние, которые человек, незнакомый с психофизиологическими механизмами, протекающими в его организме, склонен оценивать как "сглаз" или "порчу", напущенную на него мошенниками.

Пока потерпевший находится в таком состоянии, его воля настолько ослабевает, что он начинает выполнять те действия, которые ему внушает мошенница, и в итоге может передать гадалке крупные суммы денег или ценности, не только имеющие при себе, но и находящиеся дома.

Проведенные исследования указывают, что 87,84% потерпевших от мошенничества имели российское гражданство, граждане стран СНГ составили 12,16% (Украина, Молдова, Таджикистан).

В отношении имущества жителей других регионов России, стран СНГ или иностранцев в столице совершается намного больше корыстных преступлений, в том числе и мошенничеств. О большинстве преступлений данные категории потерпевших не заявляют, прежде всего из-за неоформленной регистрации по месту жительства.

При изучении мошенничества, связанного с посягательством на собственность граждан, стоит отметить и такую особенность немало пострадавших (17,57%) продолжительное время знали причинителя вреда. Но все же большинство из опрошенных респондентов указали, что ранее не были знакомы с преступником (81,08%).

Насколько виктимное поведение потенциальной жертвы влияет на поведение мошенника? "Неосмотрительное", "легкомысленное", "доверчивое" и "рискованное" (64,8%, 59,7, 97,2 и 19,7% соответственно) - такие основные характеристики поведению потерпевших от мошенничества дали сотрудники ОВД.

При ответе на вопрос: "Как Вы можете объяснить, совершенные в отношении Вас мошеннические действия?" - 18,91% потерпевших граждан обратили внимание на проявление преступной изощренности лицом, совершившим преступление; 52,7% выделили совокупность изощренности мошенника и собственную невнимательность и доверчивость, а 28,38% указали только на собственную "вину" (беспечность, доверчивость, невнимательность). Ермакова Л.А. Жертвы мошенничества: виктимологическая профилактика //Гражданин и право. - 2006. - N 7. - С.34.

При рассмотрении любого преступления с позиции виктимологии обязательно указывают на то, что между личностью потенциальной жертвы и ее поведением (действием и бездействием) находится такая объективная категория, как окружающая среда, конкретная жизненная ситуация. Она-то в строгом соответствии с личностными качествами субъекта и порождает определенный вариант поведения. Но не стоит говорить, что поведение потерпевших от мошенничества являлось только беспечным и доверчивым.

Судебная практика свидетельствует о том, что мошенники добиваются преступной цели и в результате нечестности, алчности, корысти самих потерпевших, стремления получить те или иные выгоды и блага, не считаясь с требованиями общественной морали, в результате готовности удовлетворить свои желания и потребности вопреки установленному порядку, в том числе и в ущерб другим лицам или государству.

В большинстве случаев, как отмечали сами потерпевшие, мошенники посягали на денежные средства, валюту - 87,84%, на автомобиль - 8,11, на изделия из драгоценных металлов - 2,7%.

Более 65% случаев мошенничества с посягательством на собственность граждан, совершаются в общественных местах, достаточно часто - при большом (21,62%) или незначительном скоплении людей (47,3%). Наличие данного обстоятельства, как мы уже отмечали, не смущает преступников, но также и не останавливает потенциальных жертв, которые охотно идут на контакт с мошенниками. В некоторых случаях люди, возможно, рассчитывают, что в случае обмана они могут привлечь внимание общественности, которая остановит преступные действия. Но окружающие в силу занятости, а чаще из-за равнодушия редко обращают внимание на то, что делается вокруг, сотрудников милиции часто в поле зрения не наблюдается, а мошенники могут либо сами быстро свернуть свои действия, либо даже использовать против потерпевшего некоторые силовые методы.

При опросе сотрудников органов внутренних дел 59,86% из них указали, что потерпевшие в последующем сожалели о своем поведении, способствовавшем совершению в отношении них мошенничества, 27,46% выразили сожаление по поводу причинения им существенного ущерба, 16,9% опрошенных отметили, что потерпевшие вообще не задумывались о своем виктимном поведении.

Суммируя вышесказанное, можно сделать вывод: мошенничество, посягающее на собственность граждан, является в определенной степени результатом взаимодействия преступника и жертвы, при котором жертва часто создает данную криминогенную обстановку и тем самым облегчает наступление преступного результата.

В соответствии со ст. 2 Закона РФ от 18 апреля 1991 г. "О милиции" Закон РФ "О милиции" с изменениями и дополнениями, внесенными законами РФ от 18 февраля и 1 июля 1993 г., Федеральным законом от 31 марта 1999 г. N 68-ФЗ // ВВС РФ. 1991. N 16. Ст. 503; 1993. N 10. Ст. 360; N 32. Ст. 1231; СЗ РФ. 1996. N 2. Ст. 2964; 1999. N 14. Ст. 1666. задачами органов внутренних дел являются "предупреждение и пресечение преступлений и административных правонарушений", "охрана общественного порядка и обеспечение общественной безопасности". В работе по предупреждению преступлений эти органы занимают особое, центральное место, что предопределяется их предназначением и возможностями. Изданный 17 января 2006 г. Приказ МВД России № 19 "О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений" утвердил одноименную инструкцию и вместе с тем признал утратившим силу Приказ МВД России от 11 августа 1998 г. № 490.

Предупреждение преступлений органами внутренних дел, согласно Инструкции, представляет собой деятельность служб, подразделений и сотрудников органов внутренних дел, осуществляемую в пределах их компетенции, направленную на недопущение преступлений путем выявления, устранения или нейтрализации причин, условий и обстоятельств, способствующих их совершению, оказания профилактического воздействия на лиц с противоправным поведением.

На органы внутренних дел возложена обязанность прямого и непосредственного противодействия преступности. В соответствии со своей компетенцией органы внутренних дел способны целенаправленно воздействовать на значительную часть причин и условий преступности.

Инструкция "О деятельности органов внутренних дел по предупреждению преступлений" определяет основные задачи ОВД в данном виде деятельности:

1) выявление и анализ причин и условий, способствующих совершению преступлений, принятие мер по их устранению или нейтрализации;

2) выявление и постановка на профилактический учет лиц, склонных к совершению преступлений;

3) установление лиц, осуществляющих приготовление к преступлению и (или) покушение на преступление, и принятие мер по пресечению их противоправной деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации;

4) привлечение к работе по предупреждению преступлений общественных объединений правоохранительной направленности и граждан;

5) предупреждение безнадзорности, беспризорности и правонарушений несовершеннолетних.

Органы внутренних дел осуществляют свои профилактические функции по следующим основным направлениям:

- профилактика преступлений в отношении лиц, которые состоят на учете в органах милиции;

- предотвращение замышляемых и подготавливаемых преступлений, пресечение начатых преступных действий;

- выявление и ограничение криминогенного воздействия факторов, способствующих совершению преступлений;

- оказание профилактической помощи потенциальным жертвам преступлений. Токарев А.Ф. Общее предупреждение преступлений в деятельности органов внутренних дел - М., 1995 - С. 6.

Но стоит отметить, что сотрудники органов внутренних дел далеко не всегда уделяют должное внимание исследованию личности потерпевшего. В ряде случаев это объясняется тем, что в процессе раскрытия преступления основное внимание сотрудники ОВД сосредотачивают на установлении подозреваемого либо на розыске преступника, а также часто это связано с большой загруженностью работников органов внутренних дел.

В других случаях недостаточное внимание к жертве объясняется тем, что сотрудники не совсем четко представляют себе методы и пределы изучения личности потерпевшего в процессе работы по раскрытию преступления.

Особенностью предупреждения совершения мошенничества можно назвать тот факт, что во многих случаях потенциальный потерпевший может выстроить свое поведение таким образом, что мошенник не выберет его в качестве объекта своей преступной деятельности.

Для предупреждения мошенничества сотрудниками органов внутренних дел разрабатываются так называемые алгоритмы действий граждан в том или ином случае.

Рассмотрим некоторые из них.

Небольшой по объему алгоритм - действия потенциального потерпевшего при поступлении ему заманчивого в денежном выражении предложения сыграть в азартные игры или так называемый лохотрон, принять участие в розыгрыше призов, проводимых при поддержке любых государственных или коммерческих структур и организаций, назойливых предложений по оказанию помощи в получении пенсии большего размера или каких-либо компенсаций, а также предложений по выгодному вам курсу обменять валюту вне обменного пункта. Данные предложения обычно поступают в общественных местах (на вокзалах, в переходах метро, на рынках и т.д.) от сомнительного вида людей, которые в некоторых случаях даже могут предъявлять документы, разрешающие их деятельность, но в сутолоке и ажиотаже, который могут вызывать вокруг вас намеренно другие участники преступления, вы не сможете толком их рассмотреть и определить, поддельные они или нет. А они, скорее всего, поддельные. Ваш отказ участвовать в таких акциях является самым действенным способом не стать потерпевшим от мошенничества.

Также, если вам на улице подходит группа цыганок с настойчивым предложением погадать, снять "порчу" или "сглаз" с вас или ваших близких, вы должны ответить твердым отказом (даже если очень хочется "заглянуть" в свое будущее) и, не слушая, не вникая в то, что они говорят, постараться, избегая прикосновений и прямого пристального взгляда, отойти от этих людей.

Алгоритм действий граждан, совершающих сделки с жильем, гораздо большего объема. Обычно эти сделки дорогостоящие, и за последние годы мошенники выработали множество разнообразных способов преступлений.

Гражданам рекомендуется:

- не афишировать своего желания заключить сделку посредством публикаций в средствах массовой информации, либо самостоятельной расклейкой объявлений на улицах;

- прибегать к посредничеству только солидных фирм, которые специализируются на сделках с жильем и имеют хорошую репутацию среди населения;

- в случае пользования услугами фирмы предварительно проверить законность ее существования и специализацию (факт регистрации, адрес, прочие реквизиты), а также личность и полномочия человека, выступающего от имени фирмы;

- в юридической консультации заключить соответствующий договор с адвокатом, который поможет составить документы о заключении сделки и даст необходимые рекомендации по всем интересующим вопросам;

- не доверять посторонним лицам заключать сделки от имени владельца; выдача генеральной доверенности позволит лицам, ее получившим, без предварительного согласования и ведома собственника распорядиться жильем;

- при совершении сделок по обмену или покупке жилья предварительно проверить по записям в домовой книге ЕИРЦ наличие регистрации на указанной жилплощади иных жильцов помимо лица, заключающего договор;

- подписывать составленный документ после тщательного его изучения с обязательным указанием даты и в случае каких-либо сомнений в его содержании предварительно проконсультироваться с юристом, не являющимся представителем посреднической фирмы, предложившей текст договора;

- не заключать договора купли-продажи либо дарения с указанием стоимости жилья ниже реальной, поскольку, несмотря на видимость снижения государственных налогов, и пошлин, вторая сторона зачастую отказывается от неофициально обещанных ранее денежных доплат;

- причитающуюся денежную сумму в процессе сделок с жильем оформлять только на именной банковский счет или через банковскую ячейку. По материалам Департамента уголовного розыска МВД России.

Следует отметить, что каждый человек, который не хочет стать жертвой мошенника, должен быть, прежде всего, законопослушным и внимательным в своем поведении.

Подводя итог, подчеркнем, что основной задачей, которая стоит перед сотрудником органов внутренних дел при осуществлении виктимологической профилактики, является выявление на основе данных о потерпевших их наиболее типичных личностных признаков, характеристики поведения и виктимно опасных ситуаций, способствующих повышению индивидуальной виктимности конкретного лица.

Успешно бороться с преступностью можно не только путем сокращения числа лиц, склонных к правонарушениям, но и принимая соответствующие меры к уменьшению числа возможных жертв.

§2. Предупреждение мошенничества органами внутренних дел

Предупреждение преступлений - приоритетное направление государственной деятельности в борьбе с преступностью. В соответствии со ст.ст.*, 10 Закона Российской Федерации «О Милиции» одной из основных обязанностей милиции является предотвращение и пресечение преступлений и административных правонарушений, а также выявление обстоятельств, способствующих их совершению, и принятие мер к их устранению в пределах предоставленных прав. Закон РФ от 18 апреля 1991 г. № 1026-1 «О милиции» // Вед. СНД РСФСР и ВС РСФСР. - 1991. - № 16. - Ст. 503

В Концепции по организации профилактики преступлений, одобренной решением Коллегии МВД России от 29.05.1993 г. № 2/1 «О мерах по организации и совершенствованию профилактической деятельности органов внутренних дел», и Наставлении о деятельности служб и подразделений органов внутренних дел по предупреждению преступлений (п.1.1) «предупреждение преступлений органами внутренних дел - это вид деятельности служб, подразделений и сотрудников органов внутренних дел, осуществляемой в пределах их компетенции по предотвращению или пресечению преступлений и административных правонарушений, выявлению причин и условий, способствующих их совершению, принятию мер к устранению данных обстоятельств, воздействию на лиц с устойчивым противоправным поведением с целью недопущения с их стороны преступных деяний».

Понятие предупреждение преступлений включает в себя несколько взаимосвязанных, но качественно отличных направления деятельности органов внутренних дел, в том числе службы по борьбе с экономическими преступлениями. Одно из них состоит в выявлении причин и условий, способствующих совершению преступлений, и принятию мер к их устранению в пределах предоставленных прав.

Причины и условия, способствующий формированию преступного замысла и его реализации в преступное посягательство, объединяются в группы обстоятельств социально-экономического, организационно-хозяйственного и технико-технологического характера. Часть из них носит объективный характер и не зависит от принимаемых органами внутренних дел мер, например, причины и условия социально-экономического или правового характера, способствующие совершению мошенничества, устранение которых находится, как правило, вне компетенции сотрудников милиции. Однако есть причины и условия, носящие субъективный характер и используемые мошенниками для реализации преступных намерений. Известно, что в генезисе мошенничества (в отличии от многих других преступлений) активная роль принадлежит самому потерпевшему, создающему своим поведением условия, облегчающие действия преступников, а иногда и провоцирующие на них. Абрамов А.М., Гуров А.И., Кравченко М.В., Мурашова О.С. Предупреждение и раскрытие мошенничества - М., 1989 - С. 32. Поэтому одним из направлений общей профилактики мошенничества, осуществляемой службой по борьбе с экономическими преступлениями (БЭП), должно стать устранение причин и условий виктимологического характера, способствующих совершению данных преступлений.

В ряде территориальных подразделений службы имеется положительный опыт эффективного проведения общепрофилактических мероприятий. Например, ОБЭП УВД Ярославской области разработаны и периодически доводятся до сведения руководителей предприятий и организаций различных форм собственности специальные памятки по тактике действий в случае установления признаков мошенничества. В этих же целях периодически проводятся инструктажи, организуются выступления в средствах массовой информации.

В УВД Костромской области регистрируется вся информация о мошенниках, используемых ими бланках, печатях, штампах, паспортах. На территории Костромы и области установлены все крупные предприятия, испытывающие трудности со сбытом собственной продукции и могущие стать жертвами мошенников. В отделах сбыта и бухгалтериях данных предприятий периодически проводится профилактическая работа в виде инструктажа о необходимости тщательной проверки документов предполагаемых партнеров по сделкам, связанным с отпусканием-приобретением товаров. Наиболее крупные дела о мошенничестве освещаются в местной прессе и по телевидению.

Одним из основных условий, способствующих совершению мошенничеств, является отсутствие системы мер по предупреждению и пресечению использования утраченных и поддельных паспортов при регистрации коммерческих предприятий и осуществления коммерческой деятельности. Например, только в Москве утрачено более 250 тысяч паспортов. Органы внутренних дел ведут их учет, однако из-за ограниченных технических возможностей соответствующая централизованная компьютерная база таких данных отсутствует. Необходимость создания компьютеризированной базы данных по утраченным и недействительным паспортам подтверждается и обращениями представителей предпринимательских, банковских структур, готовых стать платными пользователями базы данных, что может решить проблемы финансирования её создания и эксплуатации. Наконец, в условиях рыночной экономики при определившемся спросе на данную информационную услугу и общественную полезность её оказания с точки зрения предупреждения одного из самых распространенных преступлений, органам внутренних дел вряд ли целесообразно отказываться от выполнения этой функции. В противном случае это информационное пространство займут сомнительные частные фирмы.

Представляется интересным, требующим изучения и возможного распространения опыт УВД г. Екатеринбурга, где создана и эффективно эксплуатируется автоматизированная система паспортного учета населения и жилищного фонда города.