Контроль в системе управления филиалом ЗАО "Банк Русский Стандарт"

N п/п

Вопросы

Балл

Вес

1.

Обеспечивает ли установленный кредитной организацией порядок контроля своевременность, надежность, конфиденциальность, правильность оформления информации

1

3

2.

Осуществляется ли кредитной организация процедуры по общему контролю автоматизированных информационных систем

1

3

3.

Осуществляет ли кредитная организация программный контроль банковских операций и других сделок

2

3

4.

Устанавливается ли кредитной организацией управления информационной деятельностью, включая порядок защиты от несанкционированного доступа и распространения конфиденциальной информации

1

3

5.

Разработаны ли кредитной организацией планы действий на случай непредвиденных обстоятельств с использованием дублирующих (резервных) систем и/или устройств

2

3

6.

Соблюдается ли порядок проверки планов действий, указанных в п.1

2

3

N п/п

Вопросы

Балл

Вес

1.

Осуществляется ли органы внутреннего контроля кредитной организации на постоянной основе контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценкой банковских рисков

1

3

2.

Предусмотрен ли внутренними документами кредитной организации порядок информирования соответствующих руководителей кредитной организации о факторах (внутренних и внешних), влияющих на повышение уровня банковских рисков

1

3

3.

Соблюдается ли упомянутый в п.2 порядок информирования

2

1

4.

Соответствуют ли принятые подразделениями и органами управления кредитной организации меры по оценке и снижению уровня выявленных рисков кредитной организации характеру и масштабам деятельности соответствующих подразделений и кредитной организации в целом

1

1

5.

Осуществляется ли служба внутреннего контроля контроль за эффективностью принятых подразделениями и органами управления кредитной организации по результатам проверок мер, обеспечивающих снижение уровня выявленных рисков

2

3

6.

Имеются ли у кредитной организации утвержденные уполномоченным в соответствии с внутренними документами кредитной организации органом управления кредитной организации правила действий при выявлении службой внутреннего контроля нарушений процедур принятия решений и оценки рисков, предусмотренных утвержденными документами

2

1

7.

Контролирует ли служба внутреннего контроля устранение выявленных нарушений главным бухгалтером (его заместителем), контролером профессионального участника рынка ценных бумаг, ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов

1

1

N п/п

Вопросы

Балл

Вес

1.

Соблюдается ли кредитной организации установленный порядок распределения полномочий между подразделениями кредитной организации и служащими кредитной организации при совершении банковских операций и других сделок посредством материального (физического) контроля

1

3

2.

Обеспечивается ли распределение должностных обязанностей таким образом, чтобы исключить возможный конфликт интересов (п.3.4.2. Положения Банка России №242-П)

1

3

3.

Установлен ли кредитной организацией порядок выявления и контроля за областями потенциального конфликта интересов (п.3.4.3 Положения Банка России №242-П)

2

3

N п/п

Вопросы

Балл

Вес

1.

Предоставляются ли совету директоров (наблюдательному совету), исполнительным органом кредитной организации, а также руководителям структурных подразделений, соответствующим комитетам и т.д.) отчеты и информация о результатах деятельности структурных подразделений в целях выявления недостатков контроля, нарушений, ошибок

1

3

2.

Осуществляется ли на постоянной основе руководителями структурных подразделений проверка отчетов о работе подчиненных им служащих на основании установленного в кредитной организации документооборота

1

3

3.

Достигает ли проверка, указанная в п.2, целей ее назначения

2

1

4.

Осуществляется ли сверка отчетов о соблюдении установленных лимитов на осуществление банковских и других сделок с данными первичных документов

2

3

5.

Достигает ли сверка, указанная в п.4, целей ее проведения

2

1

6.

Действует ли в кредитной организации система (сделок), превышающих установленные лимиты, предусматривающая своевременное информирование соответствующих руководителей кредитной организации (ее подразделений) о таких операциях (сделках)

1

3

7.

Обеспечивают ли системы согласования, лимитирования и информирования, указанные в п.6, достижение целей их создания (утверждения)

1

1

8.

Осуществляется ли в кредитной организации проверка соблюдения порядка совершения банковских операций и других сделок с одновременным информированием соответствующих руководителей кредитной организации о выявленных нарушениях, ошибках и недостатках

1

3

9.

Осуществляется ли в кредитной организации выверка счетов с одновременным информированием соответствующих руководителей кредитной организации о выявленных нарушениях, ошибках и недостатках

2

3

10.

Способствуют ли проверки, указанные в п.п.8 и 9, сокращению нарушений, ошибок и недостатков в учете (отчетности) кредитной организации

1

1

11.

Соблюдаются ли требования законодательства Российской Федерации в части достоверности, полноты и объективности систем учета (отчетности) кредитной организации, сбора, обработки и хранения иных сведений.

1

3