Організація і функціонування систем міжбанківських розрахунків в Україні

31. Васюренко О.В. Банківський менеджмент: Навчальний посібник. Видання “Академія”, 2001, - 313 с.

32. Васюренко О.В., Волохата К.О., Економічний аналіз діяльності комерційних банків: Навчальний посібник. - К.: Знання, 2006, - 463 с. - (Вища освіта XXI століття).

33. Гальчинський А.С. Теорія грошей: Підручник. - К.: Основа, 1996. - 413 с.

34. Герасимович А.М., Кривов'яз Т.В., Мазур О.А. та ін. Облік та аудит у комерційних банках: Навчальний посібник. / за ред. д-ра екон. наук, проф. А.М. Герасимовича - Львів: Фенікс, 1999 - 512 с.

35. Дзюблюк О.В. Організація грошово-кредитних відносин суспільства в умовах ринкового реформування економіки. - К.: Поліграф книга, 2000. - 512 с.

36. Долан С.Дж., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Дж. Деньги, банковское

37. дело и денежно-кредитная политика: Учебное пособие. - М.: Профико, 1991.

38. Долин П.А. Справочник по технике безопасности. - М.: Энергоиздат, 1982. - 800 с.

39. Енциклопедія банківської справи України / Ред. кол.: В.С. Стельмах (голова) та ін. - К.: Молодь: Ін. Юре, 2001. - 680 с.

40. Ефимова О. П. Практикум по компьютерной технологи. - СПб.: ВНV - Санкт-Петрбург, 1997. - 431 с.

41. Єрьоміна Н.В. Банківські інформаційні системи: Навчальний посібник. - К.: КНЕУ, 2000. - 220 с.

42. Заброцька О.П. Еволюція міжбанківських розрахунків // Вісник НБУ. - 1996 р. - № 3. - С. 16-17.

43. Заруба О.Д. Банківський менеджмент і аудит: Підручник. - К.: Лібра, 1996. - 218 с.

44. Іванов Ю.Б.. Кравченко Ю.І., Хоменко М.М. Вступ до бізнесу: Підручник. - К.: Вид-во Лібра, 1995.

45. Івасів Б.С. Гроші та кредит: Підручник / За ред. проф. Б.С. Івасіва. - Тернопіль: Карт-бланки, 2000. -510 с.

46. Кобевник В.Ф. Охрана труда: Учебник. - Киев: Висш. шк.., 1990. -286 с.

47. Коваль І.М. Національна платіжна система - невід'ємна частина економіки // Вісник НБУ. -1996 р.-№ 5. - С. 40-41.

48. Кравець В., Савченко А. Розвиток платіжної системи України за десятиріччя // Вісник НБУ. - 2001 р. - № 5. - С. 10-12.

49. Лакосник Е. Реальность фантастики. // Банковская практика за рубежом. - 2005 г. - №7(79). - С. 48-53.

50. Логінов О. Безпека платіжних систем як складова економічної безпеки України. // підприємництво, господарство і право. 2002 р. - № 11. - С. 129-132.

51. Мікитина О.Г., Єрохіна Н.А. Електронні гроші в платіжній системі держави. // Фінанси України. - 2002 р.- № 3. - С. 134-139.

52. Мороз А.М. Банківські операції: Підручник. - К.: КНЕУ, 2000. -

53. 384 с.

54. Мусієць Т. Діяльність зарубіжних банків в Україні: досвід і проблеми // Банківська справа. - 1997. - № 1. - С. 31-37.

55. Мороз А.Н. Основы банковского дела: Підручник. - К.: Либра, 1994. - 321 с.

56. Недилько А. Европейская интеграция с точки зрения платежей. // Банковская практика за рубежом. - 2005 г. - №1(73). - С. 50-53.

57. Недилько А. Польская революция в платежных технологиях. // Банковская практика за рубежом. - 2005 г. - №5(77). - С. 63-65.

58. Новак І., Гончаренко Л., Михайлова В. Система термінових переказів - новий етап розвитку електронних міжбанківських розрахунків в Україні. // Вісник НБУ. - 2001 р. № 9. - С. 44-49.

59. Павлов С.П., Губонина З.И. Охрана труда в приборостроении: Навчальний посібник. - М.: Высш. Шк.., 1986. - 215 с.

60. Погребна В. СЕМП НБУ: міжбанківські розрахунки у 2005 році. // Вісник НБУ. - 2006 р. № 2. - С. 26-27.

61. Поляков К.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков: Учебное пособие. - М.: ИНФРА-М., 1996.

62. Прауде В. Р., Білий О.В. Маркетинг: Підручник. - К.: Вища школа, 1994. - 256 с.

63. Примостка Л.О. Фінансовий менеджмент банку: Навчальний посібник. - К.: КНЕУ, 1999. - 280 с.

64. Рогач І.Ф., Седзюк М.А., Антонюк В.А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах: Навчальний посібник. - 2-ге вид., перероб. і доп. - К.: КНЕУ, 2001. - 239 с.

65. Рожков А.П. Пожарная безопасность на производстве. Учебное пособие. - Киев: Редакція журнала “Охрана труда”, 1997. - 219 с.

66. Русак О.Н. Справочная книга по охране труда в машиностроении. - Л.: Машиностроение, 1989. - 542 с.

67. Савлук М.І., Мороз А.М., Коряк А.М. Вступ до банківської справи: Підручник. - К.: Лібра, 1998. - 342 с.

68. Савченко А. СЕП: випонюється перше десятиліття. // Вісник НБУ. - 2003 р. - № 7. - С. 28-31.

69. Савченко А., Бургіна Є. Виконання базових принципів для системно важливих платіжних систем у Системі електронних міжбанківських переказів НБУ. // Вісник НБУ. - 2003 р. № 8. - С. 38-41.

70. Семенченко О. Вдосконалюється нормативно-правова база міжбанківських розрахунків. // Вісник НБУ. - 1999 р. - № 6. - С. 22-23.

71. Сибаров Ю.Г. и др. Охрана труда в вычислительных центрах: Навчальний посібник. - М.: Машиностроение, 1990. - 192 с.

72. Ситник В.Ф. та ін. Основи інформаційних систем: Навчальний посібник. - К.: КНЕУ, 1997. - 252 с.

73. Скороходов А. Большое будущее альтернативных платежных систем. // Банковская практика за рубежом. - 2005 г. - №10(82). - С.62-66.

74. Стельмах В.С., Єпіфанов А.О., сало І.В.. Кандиба О.М., Савченко А.С., Бірюков А.М. Економічна інформатика: Підручник. - Суми: Видавництво “Слобожанщина”, 2000. - 260 с.

75. Страхарчук В.П. Ефективні системи управління ризиками в платіжних системах розвинутих економік. // Вісник Української академії банківської справи. - 1999. - №2(7). - С. 92-97.

76. Супрунюк Ю.П. Система внутрішньобанківських розрахунків: робота за третьою моделлю. // Вісник НБУ. - 1996. - № 5. - С. 39-40.

77. Тімошенко Н.В. Основа організації міжбанківських розрахунків. // Вісник НБУ. - 1996 р. - № 3. С. 18.

78. Ткачук К.Н. и др. Безопасность труда в промышленности. Справочник - Киев: Техника, 1982. - 231 с.

79. Трахтенберг И.М. и др. Гигиена труда и производственная санитария. Учебно-методическое пособие. - Киев: Редакція журнала “Охрана труда”, 1997. - 225 с.

80. Цокол С., Новак І. Проблеми 2000 року і банківська сфера України. // Вісник НБУ. - 1999. - № 6. - С. 52-55.

81. Чайковський Я.І. Платіжні системи: Навчальний посібник. - Тернопіль: Карт-бланш, 2006. - 210 с.

82. Чмелик Г. Розвиток внутрідержавних небанківських платіжних систем в Україні. // Вісник НБУ. - 2006. - № 3. - С. 30-33.

83. Шафран Ю. Основы компьютерной технологи: Учебник. М.: АВФ, 1998. - 650 с.

84. Шевченко С. СЕП і СТП: підсумки роботи за рік. // Вісник НБУ. - 2005 р. № 2. - С. 41-42.

85. Шегда А.В. Основы менеджмента: Учебное пособие. - Киев: Тов. «Знання» КОО, 1998. - 512 с.

86. Школа І.М., Козменко В.М. Міжнародні економічні відносини: Навчальний посібник. Чернівці, 1996. - 202 с.

87. Шкудун Д. Моделювання платіжних потоків у системі електронних платежів України. // Вісник НБУ. - 1999. - № 8. - С. 12-14.

88. Шинаев В.Н., Науменко О.В. Центральный банк в процессе економического регулирования: Учебное пособие. - М.: АО “ Консалт-банкир”, 1994.

89. Ющенко В.А., Савченко А.С., Цокол С.Л., Навак І.М., Страхарчук В.П. Платіжні системи: Підручник. - К.: Національний банк України, 1998. - 413 с.

90. Ясько М.Ф. Збереження інформації у системах обробки даних. // Вісник НБУ. - 1996 р. - № 5. - С. 40-41.

91. http:// www. for-ua.com.

92. http:// news.finance.ua.

Додаток А

Моделі обслуговування консолідованих кореспондентських рахунків банків (філій) у СЕП НБУ

Модель 1. Консолідований коррахунок уповноваженої установи з відкриттям технічних рахунків філіям. Уповноважена установа має консолідований коррахунок у територіальному управлінні. Її філії не мають коррахунків у територіальному управлінні.

Уповноважена установа та її філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно одна від одної. Розрахунки філії віображаються на технічних рахунках філії та уповноваженої установи.

Уповноважена установа має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.

Модель 2. Консолідований коррахунок уповноваженої установи без відкриття технічних рахунків філіям. Уповноважена установа має консолідований коррахунок у територіальному управлінні. Її філії не мають коррахунків у територіальному управлінні.

Уповноважена установа має власну ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу.

Філії уповноваженої установи не мать програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ уповноваженої установи з відображенням результатів розрахунків на її технічному рахунку.

Модель 3. Консолідований коррахунок банку без відкриття технічних рахунків філіям. Банк має консолідований коррахунок у територіальному управлінні. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях.

Банк має власну ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу.

Філії банку не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ банку з відображенням результатів розрахунків на технічному рахунку банку.

Модель 4. Консолідований коррахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям. Банк має консолідований коррахунок у територіальному управлінні. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях.

Філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, у якій відкрито технічний рахунок банку.

Банк та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії віображаються на технічних рахунках філії та банку.

Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.

Модель 5. Консолідований коррахунок банку з відкриттям технічних рахунків уповноваженим установам. Банк має консолідований коррахунок у територіальному управлінні. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях.

Уповноваженим установам відкриваються технічні рахунки в тій РП, у якій відкрито технічний рахунок банку, і на кожному з них відображаються розрахунки як уповноваженої установи, так і її філій.

Уповноважені установи мають власні ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу.

Банк та уповноважені установи мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.

Філії уповноваженої установи не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються міжбанківськими елктронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС через АРМ-НБУ уповноваженої установи.

Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках уповноваженої установи і банку. Розрахунки уповноваженої установи відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку банку.

Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів для уповноважених установ, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.

Модель 6. Консолідований коррахунок банку з відкриттям технічних рахунків уповноваженим установам та їх філіям. Банк має консолідований коррахунок у територіальному управлінні. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях.

Уповноваженим установам та філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.

Банк, уповноважені установи та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.

Розрахунки філії відображуються на технічних рахунках філії, уповноваженої установи та банку. Розрахунки уповноваженої установи відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку банку.

Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів для уповноважених установ, а уповноважені установи - для своїх філій. Банк отримує від СЕП підсумкову технологічну інформацію про роботи уповноважених установ та філій, а уповноважені установи - про роботи своїх філій.

Модель 7. Консолідований коррахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям. Дана модель є розвитком моделі 4.

Особливістю цієї моделі є те, що банк має змогу обмежувати повноваження філій щодо виконання розрахункових та інших операцій за допомогою операційних правил. Які є додатковим механізмом, органічно вбудованим в САБ.

Під час роботи за даною моделлю банк може використовувати програмно-технічні засоби, що забезпечують обмін внутрішньобанківськими повідомленнями між ним та його філіями без виходу а СЕП. Структура і зміст внутрішньобанківських повідомлень визначаються банком.

Модель 8. Консолідований коррахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям. Дана модель є розвитком моделі 7.

Характерним для цієї моделі є те, що банк має бути учасником Системи термінових переказів (СТП). Ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій у Системі моніторингу технічних рахунків (СМТР) банк установлює засобами СТП протягом банківського дня та отримує від СМТР підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.

Додаток Б

Структура СЕП-2