Центральным звеном механизма регулирования экономики служит денежно-кредитная сфера. Ключевым объектом этой сферы, на который направлены регулирующие воздействия Банка России, выступает платежная система.

Платежная система Российской Федерации образована платежной системой Банка России, в которой участвуют зарегистрированные им кредитные организации, а также частными платежными системами.

Как следует из таблицы, платежная система ЦБР охватывает 1/3 платежных операций и более половины сумм платежей денежно-кредитной сферы.

Важнейшими участниками платежной системы выступают зарегистрированные Банком России кредитные организации. Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации (ст. 48 Закона о ЦБ РФ).

Регулирующие воздействия на денежно-кредитную сферу Банк России осуществляет различными методами и инструментами. Среди них денежная эмиссия, учетные ставки, тагетирование, обязательные резервы, золотовалютные резервы, банковские продукты ЦБР.

Платежная система ЦБР регулируется нормативными актами Банка России, реализующими денежно-кредитную политику посредством направления в необходимых случаях во все зарегистрированные кредитные организации (ст. 7 Закона о ЦБ РФ).

Платежная система Российской Федерации находится под воздействием бюджетно-налоговой, таможенно-тарифной, социальной и экономической политики Правительства РФ и его уполномоченных органов, а также денежно-кредитной активности учреждений, коммерческих и общественных организаций, домохозяйств.

Состояние денежно-кредитной сферы во многом определяется влиянием внешних и внутренних факторов. Поэтому на характер деятельности ЦБР существенное воздействие оказывают состояния следующих сфер и факторов: социальной сферы, рынка товаров производственно-технического назначения, рынка потребительских товаров и услуг, рынка недвижимости и собственности, рынка банковских продуктов, рынка экспортных ресурсов, международного финансового рынка, бюджетов различных уровней власти, платежного баланса Российской Федерации, государственного долга, текущие доходы и расходы государственного бюджета, производство ВВП.

Таким образом, в показанном характере участия Банка России в механизме регулирования денежно-кредитной сферы раскрывается сущность его экономической деятельности.

Относительно роли Банка России в российской экономике в публикациях можно встретить два противоположных мнения. Первое заключается в том, что статус Центрального банка предполагает его более широкую целевую ориентацию, направленную на содействие посредством денежно-кредитных инструментов развитию производства.

Второе мнение - Центральный банк не должен напрямую вмешиваться в развитие реального сектора экономики, например, путем кредитования предприятий. Это может повлечь рост инфляции, негативные изменения или даже стагнацию на рынке банковских услуг. Кроме того, в этом случае Банк России рискует подвергнуться давлению со стороны крупных промышленных компаний, лоббирующих групп и даже государственных структур. Роль ЦБ в развитии экономики может быть опосредованной и при этом достаточно эффективной. Скажем, с помощью денежно-кредитного регулирования можно способствовать удешевлению кредитных ресурсов и т.п.

Отчасти подобное «вмешательство» в экономику происходит, что называется автоматически. Действия Банка России выходят за рамки денежно-кредитной политики и имеют последствия для всей экономики в целом и для реального сектора в частности.

Несмотря на свою специфику как эмиссионного центра, Банк России остается банком, у которого есть свои клиенты, - не предприятия и физические лица, а главным образом различные типы кредитных учреждений, и обслуживание их потребностей составляет его важнейшую задачу. По мнению специалистов, центром взаимодействия эмиссионного института с кредитными организациями должен стать не надзор за деятельностью коммерческих банков, о чем все чаще приходится слышать, а создание в экономической среде, в том числе в денежно-кредитной сфере, предпосылок, необходимых для развития предпринимательства, обеспечения устойчивости кредитных институтов.

Руководствуясь представленным в Приложении 4 механизмом возникновения сущностных функций деятельности Банка России, а также его местом в механизме регулирования экономики, систематизируем выделенные сущностные функции в Приложении 6.

Из проведенного исследования и анализа систематизации сущностных функций таблицы следует, что сущность деятельности Центрального Банка России в механизме регулирования экономики представляет обеспечение единства экономического пространства конституционного строя Российской Федерации в части свободного перемещения финансовых средств.

Разработка и реализация «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики» служит начальной фазой обеспечения единства экономического пространства, а удовлетворение потребности государства в обслуживании его средств - завершающей фазой.

3.2 Проблемы и перспективы совершенствования Центрального банка Российской Федерации и банковской системы

Анализ статуса и сущности деятельности Центрального банка Российской Федерации следует начать с понимания того, что представляет собой банковская система. Под системой в самом общем смысле понимают определенный порядок в расположении отдельных частей какого-нибудь явления. Понятие системы применяется там, где речь идет о совокупности элементов, образующих нечто целое, о раскрытии единого во множестве. Банковская система является составной частью экономической и финансовой системы государства; представляет собой совокупность различных видов национальных банков, кредитных учреждений, действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма.

В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Банк России в банковской системе имеет двойственную природу. Он является, с одной стороны, элементом банковской системы и осуществляет все виды банковских операций, а с другой - органом государственной власти, который осуществляет свою деятельность в интересах государства и который наделен соответствующими государственно-властными полномочиями. Банк России имеет право издавать нормативные правовые акты, организовывать денежное обращение, осуществлять денежно-кредитную политику посредством соответствующих методов и инструментов, а также осуществлять банковский надзор и применять меры государственного принуждения в отношении коммерческих банков и др. Отношения между Центральным банком (имеющим двойственную природу, т.е. природу государственного учреждения, специфического органа исполнительной власти) и кредитными учреждениями носят управленческий характер.

Отнесение Банка России к органам государственной власти не является обоснованным, поскольку в соответствии со ст. 10 Конституции РФ государственная власть в Российской Федерации осуществляется на основе разделения на законодательную, исполнительную и судебную. Таким образом, не ясно, к какой именно ветви власти следует относить Центральный банк РФ.

Однако в ст. 75 Конституции РФ и ст. 1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» закреплено, что Центральный банк (Банк России) осуществляет свои функции и полномочия независимо от других органов государственной власти и управления.

В качестве доводов в пользу признания Банка России органом государственного управления приводятся обычно следующие:

-право издавать в форме указаний, положений, инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, юридических и физических лиц;

-проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), направление им обязательных для исполнения предписаний об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применение предусмотренных санкции по отношению к нарушителям.

Существуют и должны быть признаны в качестве обоснованных доводы в пользу того, что Банк России не является органом государственной власти в связи со следующим:

-Конституция России в ст. 10 устанавливает разделение властей «по горизонтали», а ст. 11 делит государственную власть «по вертикали», с учетом федеративного устройства государства. По логике этого устройства в ч. 1 ст. 11 перечисляются федеральные органы (Президент РФ, Федеральное Собрание (Совет Федерации и Государственная Дума), Правительство РФ, суды Российской Федерации), осуществляющие государственную власть в соответствии с установленным ст. 10 Конституции разделением властей (законодательная, исполнительная и судебная ветви власти). Банк России в этот перечень не включен, равно как не включен и в структуру федеральных органов исполнительной власти;

-служащие Банка России по определению не являются должностными лицами государственных органов. Их статус определяется таким образом: они относятся к категории служащих, работающих не в государственной организации, и регулируется 14-м разделом (ст. 88-92) Закона о ЦБ РФ;

-согласно ст. 1 Закона о ЦБ РФ Банк России представляет собой организацию с полномочиями государственного органа. Любое юридическое лицо должно иметь организационно-правовую форму. Согласно ст. 1 Закона № 395-1, банк - это разновидность кредитной организации, а организационно-правовая форма - хозяйственное общество.

В соответствии со ст. 50 ГК РФ хозяйственные общества являются коммерческими организациями, т.е. целью их деятельности является извлечение прибыли. Однако Центральный банк РФ не является коммерческой организацией. Согласно ст. 3 Закона о ЦБ РФ получение прибыли не является целью его деятельности, хозяйственным обществом он также не является ввиду того, что его капитал не разделен ни на доли, ни на акции, отсутствуют учредители, нет акционеров и участников. Что касается некоммерческих организаций, то организационно-правовая форма вроде бы соответствует государственному, точнее автономному, учреждению, которое отвечает по своим обязательствам всем закрепленным за ним имуществом, за исключением недвижимого и особо ценного движимого имущества, закрепленного за автономным учреждением собственником этого имущества или приобретенного автономным учреждением за счет выделенных таким собственником средств.

Собственник имущества автономного учреждения не несет ответственности по обязательствам автономного учреждения. Однако согласно ст. 120 ГК РФ учреждение финансируется создавшим его собственником полностью или частично и несет субсидиарную ответственность по обязательствам учреждения, а Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, и государство не отвечает по обязательствам Банка России (ст. 2 Закона о ЦБ РФ).

Следует обратить внимание на положение, нашедшее отражение в действующем законодательстве: Центральный банк РФ (Банк России) не является банком в том смысле, в каком это указывается в нормах (примером послужит определение кредитной организации, которая действует на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ (Банка России) и в связи с этим имеет право осуществлять банковские операции, а Банк России тоже осуществляет банковские операции, но без банковской лицензии).

По вопросу определения статуса Центрального банка в законодательстве до сих пор нет ясности. Сложность внесения изменений в законодательство определяется сложностью внесения изменений в Конституцию РФ. В случае изменения статуса Центрального банка другими законодательными актами, например Законом о ЦБ РФ, возникает противоречие норме Конституции РФ (ч. 1 ст. 15). Следует решить данный вопрос путем внесения изменений в ст. 75 Конституции РФ.

По мнению А. П. Жмулевской, Центральный банк Российской Федерации - это государственный орган специальной компетенции, не относящийся ни к одной из ветвей власти, осуществляющий государственное управление в денежно-кредитной сфере.

В науке административного права под государственным управлением понимают деятельность государства исполнительно-распорядительного характера или административную деятельность, осуществляемую главным образом органами исполнительной власти как на уровне Российской Федерации, так и ее субъектов.

Исходя из общетеоретических позиций, М. А. Лапина выделяет следующие основные признаки управления:

-является функцией любой организованной системы (технической - управление техникой, машинами, технологическими процессами; биологической - управление процессами жизнедеятельности живых организмов; социальной - управление общественными процессами, людьми и организациями), обеспечивающей ее целостность и должный режим деятельности в целях достижения определенных задач;

-служит интересам взаимодействия элементов, составляющих ту или иную систему и представляющих единое целое с общими для всех элементов задачами;

-является внутренним качеством целостной системы, основными элементами которой являются субъект управления (управляющий элемент) и объект управления (управляемый элемент), постоянно взаимодействующие на началах самоорганизации (самоуправления);

-главным связующим звеном между участниками управления выступает информация;

-предполагает не только внутрисистемное, но и межсистемное взаимодействие, поскольку существует множество целостных систем различного иерархического уровня; при этом система высшего порядка выступает в роли субъекта управления по отношению к системе низшего порядка, являющейся в рамках взаимодействия между ними объектом управления;

-реально тогда, когда налицо подчинение объекта субъекту управления, следовательно, управляющее (упорядочивающее) воздействие - исключительное право субъекта управления.

М. А. Лапина наиболее точно определяет и понятие государственного управления как одну из форм деятельности уполномоченных на то субъектов, состоящую в практической организации осуществления его задач и функций.

Очевидно, что Банк России осуществляет управленческую деятельность, о чем говорят его функции, предусмотренные ст. 4 Закона о ЦБ РФ. Проанализировав функции управления, разработанные и признанные наукой управления, такие как планирование деятельности, организация, координация, контроль, следует отметить, что все перечисленные в ст. 4 упомянутого выше Закона функции являются проявлением какой-либо из названных функций управления, например:

-планирование деятельности: разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики; утверждение графического обозначения рубля в виде знака; установление и публикация официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю; участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организация его составления, осуществление функций депозитария средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации; анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикация соответствующих материалов и статистических данных;

-организация деятельности кредитных организаций: Центральный банк РФ монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации, а также правила проведения банковских операций; организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль; устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации; устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты; осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

-координация: осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации; осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

-контроль и надзор: Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.

В настоящее время в науке финансового и административного права существует мнение, что банковский надзор в России осуществляется в трех формах:

1)предварительный (на этапе выдачи лицензии на осуществление банковских операций);

2)текущий (в ходе текущей деятельности кредитной организации);

3)«последующий» (надзор за «проблемными банками» (частично), вопросы отзыва лицензии на осуществление банковских операций, вопросы ликвидации (в том числе в порядке банкротства) кредитных организаций).

Соответственно для каждой формы банковского надзора характерны такие методы, как:

-установление на уровне федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России специфических требований;

-методы контроля за выполнением указанных требований (документарные, при исследовании представляемых кредитной организацией (лицами, создающими кредитную организацию, иными лицами, связанными с деятельностью кредитной организации) документов (в том числе отчетности) либо предполагающие непосредственное исследование деятельности кредитной организации на месте (проверки, в том числе инспекционные));

-принуждение кредитной организации к выполнению указанных требований (отказ в выдаче лицензии, применение мер предупреждения нарушений, применение наказания в административном или судебном порядке).

Объекты управления и надзора в коммерческом банке можно объединить в две группы: ресурсы и виды деятельности:

1)ресурсы: финансовые, материальные, основные средства, нематериальные активы, трудовые ресурсы;

2)виды деятельности: продажа банковских продуктов, операционное обслуживание, финансовый менеджмент, организационная деятельность (создание организационной структуры кредитной организации), управление филиалами.

Относительно надзорных полномочий Центрального банка следует отметить определенное противоречие, существующее в действующем законодательстве, а именно закрепление в ст. 56 Закона о ЦБ РФ положения о том, что регулирующие и надзорные функции Банка России, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций. Статья 74 Закона о ЦБ РФ наделяет Банк России правом привлекать к административной ответственности кредитные организации за нарушение действующего банковского законодательства. В то же время ст. 28.3 КоАП РФ устанавливает, что должностные лица Банка России правомочны составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.26 КоАП РФ. В соответствии с нормативными актами Банка России под должностными лицами Банка России следует понимать Председателя Банка России и его заместителей, руководителей территориальных учреждений Банка России и их заместителей (для Московского ГТУ Банка России - управляющих отделениями Московского ГТУ Банка России).

Причем для осуществления указанных полномочий им не требуется специальной доверенности.

Одновременно в соответствии со ст. 7 Закона о ЦБ РФ и Положением о порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России от 15 сентября 1997 г. № 519 предложение о подготовке нормативного акта Банка России на рассмотрение Совета его директоров могут вносить:

-Председатель Банка России либо лицо, его замещающее;

-члены Совета директоров Банка России, заместители Председателя Банка России, руководители территориальных учреждений Банка России - по согласованию с Председателем Банка России либо лицом, его замещающим;

-руководители структурных подразделений центрального аппарата Банка России (по вопросам, отнесенным к ведению структурных подразделений) - по согласованию с заместителем Председателя Банка России, курирующем соответствующее подразделение, и Председателем Банка России либо лицом, его замещающим.

Таким образом, функции по регулированию и надзору осуществляются не только Комитетом банковского надзора, но и должностными лицами Банка, не входящими в состав названного Комитета.

Ранее, в соответствии с ч. 4 ст. 55 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)», предусматривалось, что надзорные и регулирующие функции Банка России, установленные названным Законом, могут осуществляться им непосредственно или через создаваемый при нем орган банковского надзора (при этом устанавливалось, что решение о создании данного органа принимается Советом директоров).

Целесообразно было бы существовавшую формулировку сохранить, поскольку фактически полномочия по регулированию и надзору осуществляются как непосредственно Банком России (должностными лицами), так и специально созданным органом - Комитетом банковского регулирования и надзора.

Управленческий характер отношений с кредитными организациями означает осуществление Центральным банком деятельности по разработке и принятию управленческих решений по аспектам, отнесенным к компетенции Банка России в соответствии с Конституцией РФ и действующим законодательством. Считаем целесообразным отметить специфику процесса разработки и принятия управленческих решений должностными лицами Центрального банка.

Понятие «принятие решения» можно трактовать в узком и широком смысле.

В узком смысле - это заключительный акт деятельности по выявлению, анализу различных вариантов решения, направленный на выбор и утверждение лучшего варианта решения. В данном случае решение рассматривается как акт выбора, осуществляемый должностными лицами Центрального банка с помощью определенных правил. В узком смысле решение можно трактовать как результат выбора, тогда оно представляет собой предписание к действию.

В широком смысле принятие решения - это процесс, протекающий во времени, осуществляемый в несколько этапов; это совокупность всех этапов и стадий по подготовке (выработке) решения, включая заключительный этап непосредственного принятия решения. После принятия решения осуществляется деятельность по реализации принятого решения.

Иногда данный этап включается также в понятие «принятие решения».

Процесс принятия решений - это циклическая последовательность действий субъекта управления, направленных на разрешение проблем организации и заключающихся в анализе ситуации, генерации альтернатив, принятии решения и организации его выполнения.

Наукой управления разработаны критерии оценки качества принимаемого управленческого решения. Под качеством понимается степень соответствия параметров выбранной альтернативы решения определенной системе характеристик, к числу которых следует отнести:

-обоснованность;

-своевременность;

-непротиворечивость;

-адаптивность;

-реальность.

К перечисленным выше характеристикам качества принимаемого управленческого решения следует добавить законность принимаемого управленческого решения. В данном контексте следует рассматривать законность как принцип деятельности должностных лиц Центрального банка РФ, а именно закрепленную в ч. 2 ст. 15 Конституции РФ обязанность неукоснительно соблюдать нормы действующего законодательства в своей деятельности.

Обоснованность. Обоснованность решения определяется, прежде всего, степенью учета как закономерностей, так и тенденций правового регулирования основывать на нормах действующего законодательства.

Непротиворечивость. Единство управления современными сложными организациями, осуществляемого глубоко специализированным аппаратом, не может достигаться иначе, чем последовательностью взаимодополняющих, непротиворечивых частных решений, носящих целеполагающий, организующий, мотивирующий, контролирующий и регулирующий характер.

Своевременность. Данный критерий приобретает особое значение в связи, например, со сроками привлечения к административной ответственности Банком России кредитных организаций, учитывая, что, в соответствии с Письмом ЦБ РФ от 2 июля 2002 г. № 84-Т «О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях», исчисление сроков давности привлечения к административной ответственности следует производить в соответствии с п. 2 ст. 4.5 Кодекса, которым предусмотрен двухмесячный срок с момента совершения административного правонарушения (по делу, рассматриваемому судьей, - трехмесячный срок). При длящемся административном правонарушении сроки вынесения постановления по делу об административном правонарушении начинают исчисляться с момента обнаружения административного правонарушения, т.е. с момента представления должностному лицу Банка России, правомочному либо применять меры административной ответственности, либо в соответствии со ст. 28.3 Кодекса составлять протокол об административном правонарушении, в результате произведенной согласно ст. 74 Закона о ЦБ РФ проверки деятельности кредитной организации, получения указанным должностным лицом Банка России отчетности кредитной организации и в других случаях, когда должностное лицо Банка России достоверно информируется о факте совершения административного правонарушения.

Адаптивность. Фактор времени, существенно влияющий на процесс принятия решений, диктует необходимость выполнения еще одного условия, определяющего качество управленческого решения, - адаптивности. Не следует забывать, что решение всегда носит временный характер.

Реальность. В случае осуществления Банком России полномочий по привлечению к административной ответственности кредитных организаций или их должностных лиц, необходимо учитывать обстоятельства совершения административного правонарушения, произвести правильную квалификацию совершенного правонарушения и т.д.

Итак, статус Центрального банка РФ законодательно четко не определен. Хотя о необходимости и важности данной определенности говорилось неоднократно, данная проблема не теряет актуальности и в настоящее время.

Исходя из норм действующего законодательства, управленческий характер отношений между Центральным банком и кредитными организациями трудно подвергнуть сомнению. Однако специфика сферы деятельности наполняет управленческий процесс принятия и реализации управленческих решений особым содержанием, отражающим сущность банковской деятельности.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Воплощение в жизнь экономических и социальных основ конституционного строя Российской Федерации во многом зависит от того, насколько полно реализуются полномочия Банка России как ведущего и определяющего звена финансовой системы страны. В этом качестве Банк России выступает в роли посредника между государством и обществом, и именно через него осуществляется взаимодействие государства и участников денежно-кредитных отношений.

Суть полномочий Банка России взаимосвязана с реализацией принципов и функций, установленных конституционными нормами (ст. 8, 71, 75 Конституции РФ).

Конституционные полномочия Банка России - права и обязанности, ориентированные на выполнение конституционных функций. Их цель заключается в защите финансового суверенитета России, что, в свою очередь, предполагает создание условий, необходимых для стабильного социального и экономического развития.

В целом, необходимость создания условий и развития новых способов воздействия на экономику страны обусловлена кардинальной сменой экономического строя. Отказ от административной системы управления экономикой привел к поиску новых экономических рычагов воздействия. Одним из основных стала денежно-кредитная политика, осуществляемая с помощью специальных инструментов и методов, которые закреплены законодательно.

Согласно ст. 71 Конституции РФ, вопросы, связанные с управлением денежно-кредитными отношениями в государстве, отнесены к исключительному ведению Российской Федерации. Полномочия по управлению денежно-кредитными отношениями распределяются между Федеральным Собранием как федеральным органом представительной власти, Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации и Банком России. Определенными полномочиями в управлении отношениями в денежно-кредитной сфере обладают федеральные суды. Косвенное влияние оказывают антимонопольные, налоговые, таможенные и иные органы, хотя непосредственного управленческого воздействия на денежно-кредитную сферу они не осуществляют.

Одной из функций государственного управления денежно-кредитной сферой, наряду с планированием, прогнозированием, надзором, выступает регулирование. Регулирование как воздействие всей системой юридических средств на общественные отношения в целях их упорядоченности состоит из нормативного регулирования и непосредственно оперативного регулирования.

Управление и регулирование соотносятся как общее и частное, однако последнее имеет свои особенности и отличается от так называемого «прямого управления». Разница связана с долей участия государства в экономических процессах.

Банк России осуществляет денежно-кредитное, валютное регулирование, эмиссию денежных знаков в соответствии и во взаимосвязи с деятельностью Правительства РФ.

Деятельность Банка России в финансовой, денежной и кредитной сферах является частью внутренней политики Правительства РФ. Правительство РФ закрепляет основные направления финансовой, денежной и кредитной политики, обеспечивает их реализацию в соответствии с Конституцией РФ.

Функции Банка России по денежной эмиссии, защите и обеспечению рубля, т. е. по регулированию различных элементов денежной системы, имеют особую правовую природу. Они относятся к функциям государственной власти, и Банк России при их реализации выступает от имени государства. Он наделен властными полномочиями и имеет право применять меры государственного принуждения.

Банк России, в соответствии со ст. 4 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» [3], во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение.

Банк России совместно с Правительством РФ разрабатывает и представляет на рассмотрение Государственной Думы основные направления денежно-кредитной политики.

Государственная денежно-кредитная политика, как результат согласования позиций Банка России и Правительства РФ, является более широким понятием, чем денежно-кредитная политика Банка России. В свою очередь, денежно-кредитная политика центрального банка в любом государстве, в том числе и в Российской Федерации, является частью единой государственной экономической политики.

Порядок реализации полномочий Банка России по организации денежного обращения непосредственно связан с денежно-кредитной политикой, которую Банк России осуществляет совместно с Правительством РФ. Денежно-кредитная политика - политика государства, воздействующая и регулирующая количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства. Через денежно-кредитное обращение осуществляется воздействие на инфляцию, экономический рост, безработицу.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Законодательство и официальные документы

1.1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. - 2014. - № 9. - Ст. 851.

1.2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 02.11.2013) // Собрание законодательства РФ - 1994 - № 32 - ст. 3301.

1.3. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 28.12.2013, с изм. от 03.02.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2014) // Собрание законодательства РФ. - 1998. - № 31. - ст. 3823.

1.4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 20.04.2014) // Собрание законодательства РФ. - 2002. - № 1 (ч. 1). - ст. 1.

1.5. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014) // Собрание законодательства РФ. - 2002. - № 28. - ст. 2790.

1.6. Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ (ред. от 21.02.2014) «О некоммерческих организациях» // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 3. - ст. 145.

1.7. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 23.07.2013) «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. - 2011. - № 27. - ст. 3872.

1.8. Федеральный закон от 27.05.2003 № 58-ФЗ (ред. от 02.07.2013) «О системе государственной службы Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2003. - № 22. - ст. 2063.

1.9. Федеральный закон от 18.05.2005 № 51-ФЗ (ред. от 02.04.2014) «О выборах депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2005. - № 21. - ст. 1919.

1.10. Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ (ред. от 02.04.2014) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. - 2011. - № 27. - ст. 3873.

1.11. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 12.03.2014) «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. - 2003. - № 50. - ст. 4859.

1.12. Указ Президента РФ от 09.03.2004 № 314 (ред. от 22.06.2010) «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» // Собрание законодательства РФ. - № 11. - 2004. - ст. 945.

1.13. Приказ Банка России от 15.09.1997 № 02-395 (ред. от 24.06.1998, с изм. от 18.04.2002) «О Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (вместе с Положением от 15.09.1997 № 519) // Экономика и жизнь. - № 42. - 1997.

1.14. Письмо Банка России от 02.07.2002 № 84-Т «О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник Банка России. - № 38. - 2002.

1.15. Федеральный закон от 02.12.1990 № 394-1 (ред. от 21.03.2002) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. - 1995. - № 18. - ст. 1593 // Документ утратил силу в связи с принятием Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ.

1.16. Федеральный закон от 31.07.1995 № 119-ФЗ (ред. от 27.05.2003) «Об основах государственной службы Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 1995. - № 31. - ст. 2990.

2. Специальная литература

1.16. Байматов, А. А. Центральный банк РФ: взгляд через века [Текст] [сборник] / [под ред. А. А. Байматова и др.]. Балашов: ИП О. А. Николаев, 2010 - 156 с. - ISBN 978-5-94035-424-6.

1.17. Бакулина, Т. С. Организация деятельности Центрального банка : учебное пособие / Т. С. Бакулина ; Федеральное агентство по образованию, Гос. образовательное учреждение высш. проф. образования, Ульяновский гос. технический ун-т, Каф. «Финансы и кредит». Ульяновск: Ульяновский гос. технический ун-т, 2009 - 146 с. - ISBN 978-5-9795-0441-4.

1.18. Бокарев, Ю. П. Денежное обращение России [Текст] : исторические очерки, каталог : в 2 т. / [Центральный Банк Российской Федерации ; ред. совет: Г. И. Лунтовский, А. Н. Сахаров, А. В. Юров] .-Москва : ИнтерКрим-пресс, 2010 - 454 с.-978-5-9286-0078-5.

1.19. Борисюк, Н. К. Банк России - история и современность [Текст] : материалы Научно-практической конференции, посвященной 150-летию Банка России, 11 июня 2010 г. / Гл. упр. Центрального банка Российской Федерации по Оренбургской обл. ; [редкол.: Борисюк Н. К. и др.]. Оренбург: ГУ Банка России по Оренбургской обл., 2010 - 347 с. - ISBN 978-5-7410-1083-9.

1.20. Бугров, А. В. Главный банк страны: история и его руководители [Текст] = The main bank of the country: history and leaders : портретная галерея / Банк России ; [сост. текста: А. В. Бугров, С. В. Татаринов] Main bank of the country: history and leaders. Москва: Интербук-бизнес, 2011 - 93 с. - ISBN 978-5-89164-236-2.

1.21. Владимирова, И. Ю. Организация деятельности Центрального Банка [Текст] : учебник / И. Ю. Владимирова ; АНО ВПО ЦС РФ, «Российский ун-т кооп.», Чебоксарский кооп. ин-т (фил.). Чебоксары: ЧКИ, 2011 - 283 с.

1.22. Голикова, Ю. С. Организация деятельности Центрального Банка [Текст] : учебник для студентов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Ю. С. Голикова, М. А. Хохленкова ; Образовательное учреждение Московская банковская шк. (колледж) Центрального банка Российской Федерации. Москва: ИНФРА-М, 2012 - 796 с. - ISBN 978-5-16-005191-8.

1.23. Ермаков, С. Л. Организационно-правовые основы функционирования Центрального банка [Текст] : учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям «Юриспруденция», «Финансы и кредит» / Ермаков С. Л., Фролова Е. Е., Юденков Ю. Н. ; М-во образования и науки Российской Федерации, Байкальский гос. ун-т экономики и права Иркутск : Изд-во БГУЭП , 2010 - 367 с. - ISBN 978-5-7253-2244-6.

1.24. Жуков, Н. В. Актуальные проблемы и перспективы развития банковского дела [Текст] : материалы региональной научно-практической конференции, посвященной 150-летию Банка России / [редкол.: Жуков Н. В. и др.]. Йошкар-Ола: Марийский гос. технический ун-т, 2010 - 183 с. - ISBN 978-5-8158-0784-6.

1.25. Карпов, В. В. Центральный банк Российской Федерации в финансовой системе государства : учебное пособие / В. В. Карпов, А. А. Поляков; Федеральное агентство по образованию, Фил. гос. образовательного учреждения высш. проф. образования - Всероссийского заочного финансово-экономического ин-та в г. Омске, Каф. «Финансы и кредит» Омск : Фил. ГОУ ВПО ВЗФЭИ в г. Омске , 2009 - 200 с. - ISBN 978-5-87367-161-8.

1.26. Краснопёрова, О. А. Кредитные организации: регистрация, учет и налогообложение : [государственная регистрация кредитной организации, преобразование банка в небанковскую кредитную организацию, бухгалтерский учет и консолидированная финансовая отчетность, основные функции центрального банка Российской Федерации, налогообложение кредитных организаций] / О. А. Краснопёрова Москва : ГроссМедиа : Российский Бухгалтер , 2008 - 399 с. - ISBN 978-5-476-00715-9.

1.27. Кротов, Н. И. Очерки истории Банка России [Текст] : центральный аппарат, персональные дела и деяния / Н. Кротов. Москва: Экономическая летопись: Междунар. отношения, 2011 - 695 с. - ISBN 978-5-7133-1399-9.

1.28. Крымова, И. П. Организация деятельности Центрального банка [Текст] : учебное пособие для студентов, обучающихся по программам высшего профессионального образования по направлению подготовки 080100.62 Экономика / И. П. Крымова, С. П. Дядичко, М. О. Зуева ; М-во образования и науки Российской Федерации, Федеральное гос. бюджетное образовательное учреждение высш. проф. образования «Оренбургский гос. ун-т», Каф. банковского дела и страхования Оренбург : Университет , 2013 - 294 с. - ISBN 978-5-4417-0224-9.

1.29. Лунгу, Е. В. Конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации : монография / Е. В. Лунгу ; Федеральное гос. образовательное учреждение высш. проф. образования «Кузбасский ин-т Федеральной службы исполн. наказаний». Новокузнецк: ФГОУ ВПО Кузбасский ин-т ФСИН России, 2008 - 139 с. - ISBN 978-5-91246-021-0.

1.30. Лунтовский, Г. И. Очерки истории российской банковской системы [Текст] : по материалам исторической секции XIX Международного банковского конгресса, посвященного 150-летнему юбилею Центрального банка Российской Федерации / под ред. Г. И. Лунтовского, Н. А. Савинской, Г. Н. Белоглазовой. Санкт-Петербург: Изд-во Санкт-Петербургского гос. ун-та экономики и финансов, 2011 - 117 с. - ISBN 978-5-7310-2674-1.

1.31. Навой, А. В. Центральный банк в глобальном хозяйстве [Текст] / А. В. Навой ; М-во образования и науки Российской Федерации, Гос. образовательное учреждение высш. проф. образования «Российский экономический ун-т им. Г. В. Плеханова» (ГОУ ВПО «РЭУ им. Г. В. Плеханова»). Москва: ГОУ ВПО «РЭУ им. Г. В. Плеханова», 2010 - 528 с. - ISBN 978-5-7307-0732-0.

1.32. Прончатов, Е. А. Банк России как агент экономического развития [Текст] : (взгляд после кризиса) : монография / Прончатов Е. А. Нижний Новгород: [б. и.], 2010 - 88 с. - ISBN 978-5-98449-175-4.

1.33. Путренок, Е. Л. Организация деятельности Центрального банка : [учебное пособие] / Е. Л. Путренок ; М-во образования Российской Федерации, Федеральное агентство по образованию, Негос. образовательное учреждение высш. проф. образования «Северо-Кавказский гуманитарно-технический ин-т». Ставрополь: СевКавГТИ, 2009 - 285 с. - ISBN 978-5-98307-044-8.

1.34. Сысоева, Е. Ф. Теория и практика функционирования финансовой и денежно-кредитной системы России. Развитие розничного банковского бизнеса [Текст] : сборник статей международной научно-практической конференции (восьмое заседание) / Гл. упр. Центрального банка Российской Федерации по Развитие розничного банковского бизнеса. Воронеж: Научная книга, 2013 - 543 с. - ISBN 978-5-4446-0181-5.

1.35. Федорова, А. Е. Организация деятельности Центрального банка Российской Федерации : учебное пособие / А. Е. Федорова ; под ред. А. Ю. Казака, М. С. Марамыгина ; Каф. финансов, денежного обращения и кредита Уральского гос. экономического ун-та. Екатеринбург: Изд-во АМБ, 2009 - 136 с. - ISBN 978-5-8057-0679-1.

1.36. Центральный банк Российской Федерации. По страницам архивных фондов Центрального банка Российской Федерации Из неопубликованного. Вопросы денежного обращения (1919-1982 годы). Из неопубликованного. Вопросы денежного обращения (1919-1982 годы) [Текст] : (ведомственные материалы) , 2014 - 224 с.

3. Материалы юридической практики

1.37. Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 № 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда РФ. - № 2. - 2001.

1.38. Определение Конституционного Суда РФ от 15.01.2003 № 45-О «Об отказе в принятии к рассмотрению запроса Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности статей 12 и 30 Федерального закона «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» // Вестник Конституционного Суда РФ. - № 3. - 2003.

1.39. Постановление Президиума ВАС РФ от 30.07.2002 № 6640/01 по делу № А30-7/2001 // Вестник ВАС РФ. - 2002. - № 11.

1.40. Постановление ФАС Северо-Западного округа от 15.11.2007 по делу N А26-515/2007 [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=ASZ;n=83854.

1.41. Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 16.05.2007 № Ф08-2703/2007 по делу N А53-15671/2006-С1-12 [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=ASK;n=27886.

1.42. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 18.04.2007 по делу № А28-5574/2006-275/17 [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=AVV;n=22354.

4. Интернет-источники

1.43. Банк России [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.cbr.ru/э.

1.44. «Общее руководство по развитию национальной платежной системы» Доклад комитета по расчетным и платежным системам Банк международных расчетов. [Электронный ресурс] - Режим доступа: - URL: http://www.cbr.ru/publ/PRS/prs3.pdf.

ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение 1

Приложение 2

Приложение 3

Приложение 4

Размещено на Allbest.ru