Зарубежная и отечественная практика антикризисного управления банком
Нормативно-правовая база, регулирующая антикризисное управление кредитной организацией. Оценка состояния ликвидности банка и соблюдения им экономических нормативов. Формирование стратегии развития банка с учетом сложившегося финансового состояния.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | курсовая работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 20.03.2012 |
| Размер файла | 2,8 M |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
8. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 09.12.2011) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" // СПС «Консультант» [электронный ресурс]
9. "Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 26.03.2007 N 302-П) (ред. от 01.12.2011) // СПС «Консультант» [электронный ресурс]
10. Указание Банка России от 06.02.2006 N 1656-У (ред. от 30.06.2006) "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов" // СПС «Консультант» [электронный ресурс]
11. Заявление Правительства РФ и ЦБР от 5 апреля 2011 г. “О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года” // СПС «Гарант» [электронный ресурс]
12. Антикризисное управление: Учебник. -2-е изд., доп. и перераб./ Под ред. Проф. З.Короткова. -М.:ИНФРА-М, 2009 [текст]
13. Антикризисное управление: Учебник. -5- изд., доп. И перераб./ А.М. Тавасиев - М.:ЮНИТИ, 2010 [текст]
14. Банковский менеджмент. 3-е изд перераб и доп/ Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Кнорус, 2010 [текст]
15. Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2008 году [Электронный ресурс]: Информационно-аналитические материалы -- 2009. -- Режим доступа: http://www.cbr.ru [электронный ресурс]
16. Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2011 году [Электронный ресурс]: Информационно-аналитические материалы -- 2011. -- Режим доступа: http://www.cbr.ru [электронный ресурс]
17. Меры по предупреждение банкротства (несостоятельности) кредитных организаций [Электронный ресурс]: Бухгалтерские Контировки в Банках -- 2012. -- Режим доступа: Информационно-справочная системв Научно-технического центра «ОРИОН» [электронный ресурс]
Приложение А
Таблица 1
Виды кризисов
|
Финансовые: |
Производственные: |
Прочие: |
|
|
· недостаток собственных средств (капитала) или невыполнение установленных обязательных нормативов; · текущие убытки либо превышение использованной прибыли над фактически полученной и/или непогашенные убытки предшест- вующих лет; · неисполнение обязательных платежей, а также неспособность погашать кредиторскую задолженность в надлежащие сроки; · неустранение фактов нарушений установленного порядка обя- зательного резервирования; · нерациональная политика привлечения и размещения средств, в частности, реальное отсутствие перспективы возврата привлеченных средств либо необоснованное использование краткосрочных займов для финансирования долго- срочных активов; · иммобилизация средств в затраты капитального характера; · низкое качество кредитного портфеля; · задолженность по выплате дивидендов или прекращение их выплаты. |
невыполнение нормативных требований Банка России о соз- дании системы управления рисками и/или системы внутреннего кон- троля; * непредставление предусмотренной в законодательстве отчет- ности; * увольнение основного управленческого персонала без долж- ной его замены; * ухудшение позиций на финансовых рынках, ограничение кру- га проводимых операций; * существенная зависимость от конкретного клиента, проекта, направления деятельности; * агрессивная процентная политика для привлечения средств клиентов, значительное превышение процентных ставок ближайших банков-конкурентов. |
невыполнение в установленные сроки требований Банка Рос- сии и/или взятых на себя обязательств по устранению недостатков, включая недостатки в деятельности филиалов; * несоблюдение требований к формированию уставного капи- тала (использование для этого ненадлежащих активов); * судебные иски, которые в случае успеха истца могут завер- шиться невыполнимым для данной КО решением суда. |
Приложение Б
Схема 1 Стадии процесса кризиса
Источник: составлено автором на основе Антикризисное управление: Учебник. -5- изд., доп. И перераб./ А.М. Тавасиев - М.:ЮНИТИ, 2010 [текст]
Приложение В
Схема 2
Источник: составлено автором на основе - Антикризисное управление: Учебник. -2-е изд., доп. и перераб./ Под ред. Проф. З.Короткова. -М.:ИНФРА-М, 2009
Приложение Г
Таблица 2 Типы ликвидности
|
По источникам |
По срочности |
||
|
накопленная |
покупная |
· |
|
|
· денежная · наличность, активы |
· межбанковские кредиты, · возможные кредиты от Центрального банка РФ |
· мгновенная, · краткосрочная, · среднесрочная, · долгосрочная |
Источник: составлено автором на основе - Банковский менеджмент. 3-е изд перераб и доп/ Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Кнорус, 2010 [текст]
Приложение Д
Схема 3
Факторы антикризисного воздействия
Источник: составлено автором на основе - Антикризисное управление: Учебник. -2-е изд., доп. и перераб./ Под ред. Проф. З.Короткова. -М.:ИНФРА-М, 2009
Приложение Е
Таблица 3
Обязательные нормативы ликвидности
|
Норматив |
Название |
Описание |
Предельное значение |
|
|
Н2 |
норматив мгновенной ликвидности банка |
Регулирует риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня |
? 15% |
|
|
Н3 |
норматив текущей ликвидности банка |
Регулирует риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней |
? 50% |
|
|
Н4 |
норматив долгосрочной ликвидности банка |
Регулирует риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы |
? 120% |
Источник: составлено автором на основе Инструкции Банка России от 16.01.2004 N 110-И (ред. от 20.04.2011) "Об обязательных нормативах банков" // СПС «Консультант» [электронный ресурс]
Приложение Ж
Схема 4
Формы предоставления финансовой помощи.
Источник: составлено автором на основе - Антикризисное управление: Учебник. -5- изд., доп. И перераб./ А.М. Тавасиев - М.:ЮНИТИ, 2010
Приложение З
Схема 5
Меры финансового оздоровления кредитной организации посредством изменения структуры активов и структуры пассивов
Источник: составлено автором на основе - Антикризисное управление: Учебник. -2-е изд., доп. и перераб./ Под ред. Проф. З.Короткова. -М.:ИНФРА-М, 2009
Приложение И
Схема 6
План мер по финансовому оздоровлению банка
Источник: составлено автором на основе Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 06.12.2011) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"// СПС «Консультант» [электронный ресурс]
Приложение К
Таблица 4
Антикризисные меры кризиса 2008 года. Сравнительная характеристика
Источник: составлено автором на основе - Антикризисное управление: Учебник. -2-е изд., доп. и перераб./ Под ред. Проф. З.Короткова. -М.:ИНФРА-М, 2009
ПРИЛОЖЕНИЕ Л
Схема 7
Антикризисные меры Банка России в 2008 году.
Источник: составлено автором на основе - Антикризисное управление: Учебник. -5- изд., доп. И перераб./ А.М. Тавасиев - М.:ЮНИТИ, 2010
ПРИЛОЖЕНИЕ М
График 1
Динамика основных источников денежной массы в 2008-2009 году
Источник: Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2008 году [Электронный ресурс]: Информационно-аналитические материалы -- 2009. -- Режим доступа: http://www.cbr.ru
Приложение Н
График 2
Динамика кредитов в рублях и в иностранной валюте
Источник: Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2008 году [Электронный ресурс]: Информационно-аналитические материалы -- 2009. -- Режим доступа: http://www.cbr.ru
Приложение О
Таблица 5
Источник: Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2011 году [Электронный ресурс]: Информационно-аналитические материалы -- 2011. -- Режим доступа: http://www.cbr.ru
Приложение П
Схема 8
Внутренние недостатки банковского сектора
Источник: составлено автором на основе Заявления Правительства РФ и ЦБР от 5 апреля 2011 г. “О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года” // СПС «Гарант» [электронный ресурс]
Приложение Р
Схема 9
Комплекс мер, направленных на изменение модели развития банковского сектора
Источник: составлено автором на основе Заявления Правительства РФ и ЦБР от 5 апреля 2011 г. “О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года” // СПС «Гарант» [электронный ресурс]
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Сущность и понятие ликвидности. Методы управления ликвидностью коммерческого банка. Нормативно-правовая база, регулирующая уровень ликвидности кредитной организации. Экономическая характеристика банка ОАО НБ "Траст". Неликвидные активы. Анализ разрывов.
курсовая работа [90,7 K], добавлен 11.04.2017Проблема антикризисного управления. Нормативно-правовая база принудительного антикризисного управления в кредитных организациях. Перечень и характеристика мер принудительного антикризисного управления. Введение внешнего управления в кредитной организации.
контрольная работа [28,3 K], добавлен 13.01.2011Сущность и понятие ликвидности, баланс коммерческого банка, классификация активов и пассивов баланса с точки зрения ликвидности. Нормативно-правовая база, регулирующая ликвидность кредитной организации. Управление ликвидностью в кризисных условиях.
курсовая работа [85,2 K], добавлен 12.12.2010Оценка слабых и сильных сторон банка, угроз и возможностей для развития банка. Выбор и разработка стратегии развития предприятия. Стратегическое управление организацией. Анализ состояния внешней среды организации. Оценка привлекательности отрасли.
контрольная работа [34,7 K], добавлен 24.02.2014История создания и развития банка ПАО "ВТБ24". Основные виды деятельности банка. Анализ финансового состояния кредитной организации, состояния активов и пассивов, ликвидности и платежеспособности, финансовой устойчивости банка, управления рисками.
отчет по практике [46,4 K], добавлен 25.12.2014Банковские ресурсы и ресурсная политика банка. Нормативно-правовая база, регулирующая деятельность коммерческого банка по формированию ресурсов. Анализ состояния привлеченных и заемных средств АКБ "Аркада". Оценка эффективности ресурсной политики.
дипломная работа [845,2 K], добавлен 20.08.2011Методы превентивного антикризисного управления. Организационное устройство коммерческого банка, анализ его ликвидности и платежеспособности. Необходимость антикризисного подхода в ОАО "Бакай банк". Механизм совершенствования антикризисного управления.
курсовая работа [3,7 M], добавлен 12.01.2015Сущность, основные цели и задачи анализа финансового состояния коммерческого банка. Задачи банковского менеджмента. Оценка активов, капитала, ликвидности, доходности, обязательных нормативов, прозрачности структуры собственности, качества управления.
дипломная работа [232,1 K], добавлен 03.11.2015Методы управления банковской ликвидностью и факторы ее определяющие. Организационно-экономическая характеристика ООО "Кубань Кредит". Оценка финансового состояния банка. Анализ ликвидности баланса и соблюдения ликвидной позиции по операциям банка.
дипломная работа [285,0 K], добавлен 03.11.2015Показатели ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. Основные проблемы банковской ликвидности и платежеспособности, методы управления ими. Условия устойчивости финансового состояния банка. Анализ деятельности Восточносибирского банка.
курсовая работа [453,5 K], добавлен 15.06.2013
