Банк Развития Республики Казахстан

Несмотря на ограниченность ликвидности на мировых рынках, БРК привлек порядка 2 млрд. долларов из-за рубежа.

В этом году БРК председательствует в Межбанковском объединении Шанхайской организации сотрудничества (МБО ШОС), в которое входят шесть государственных банков развития стран-членов ШОС (Казахстан, Китай, Киргизия, Российская Федерация, Таджикистан и Узбекистан). Они взаимодействуют в трех основных направлениях - обмен банковским опытом, межбанковское кредитование, софинансирование проектов.

К слову, БРК совместно с Государственным банком развития Китая финансирует строительство Мойнакской ГЭС на 300 МВт в Алматинской области и ряд других крупных инфраструктурных проектов.

На 1 апреля 2011 года БРК одобрил к финансированию 98 инвестиционных проектов на сумму 9,14 млрд. долларов. Непосредственное участие БРК составляет 4,41 млрд. долларов. Это еще раз указывает на достаточно жесткие требования к заемщикам и проектам, что, безусловно, вызывает недовольство некоторых из них.

Государственная стратегия индустриализации на 2010-2014 годы:

Программа Форсированного Индустриально-инновационного Развития Республики Казахстан ("Программа ФИИР") [18]

Президентом принята Государственная Программа ФИИР, в рамках которой в 2010-2014 годах планируется инвестировать более $ 43 млрд.

Согласно Программе ФИИР, БРК является основным кредитующим оператором в предоставлении долгосрочного финансирования инфраструктуры и осуществлении стратегических инвестиций в следующих отраслях:

1. Металлургия

2. Транспорт

3. Электричество и генерация электроэнергии

4. Химическая нефтехимическая промышленность

5. Телекоммуникация и т.д.

В рамках Программы ФИИР БРК планирует увеличить долю данных отраслей в своем кредитном портфеле.

Правительственная антикризисная программа: план приоритетных мероприятий по обеспечению стабильности социально-экономического развития Республики Казахстан

§ БРК рефинансировал кредиты на осуществление отдельных инвестиционных проектов, ранее утвержденных местными коммерческими банками

§ По состоянию на 30 сентября 2010 года БРК предоставил кредиты на рефинансирование 17 инвестиционных проектов местных коммерческих банков на общую сумму $ 300 млн. в стратегически важных секторах экономики Казахстана. [6]

В таблице 1 можно более подробно рассмотреть, какие проекты Карты индустриализации Казахстана, были запущенны в 2010 году в разрезе регионов, с участием « Самрук-Казына ».



Таблица 1 Проекты ГП ФИИР с участием БРК в разрезе регионов.

[19]

В 2010 году в рамках государственной программы ФИИР 30 ноября был запущен в эксплуатацию завод по выпуску пустотелых плит перекрытий. Учитывая постоянно растущий спрос на строительную продукцию, а также старт градостроительного проекта «Актау-Сити» запуск данного завода очень важен. Производство основано на автоматизированной технологической линии компании «Валлер», предусматривающей выпуск пустотелых плит перекрытий длиной до 18 м в объеме 36 тыс. штук в год. Стоит отметить, что производственная линия с такой мощностью - первая в странах СНГ.

Выпуск плит указанной длины позволяет снизить себестоимость строительно-монтажных работ почти на 20%. Подобная экономия достигается за счет уменьшения числа промежуточных ригелей и, как следствие, сокращения общих сроков строительства объектов. Кроме того, полная автоматизация процесса и использование местных инертных материалов позволяют снизить стоимость продукции еще на 18-20%. [20]

В таблице 2 представлены проекты Карты индустриализации Казахстана, запущенные в 2010 году в разрезе отраслей.

Таблица 2 Проекты ГП ФИИР с участием БРК в разрезе отраслей

[19]

В данной таблице видно, что в 2010 году наибольший объем инвестиций был направлен в отрасль горно-металлургической промышленности. В секторе энергетики общая доля участия Фонда «Самрук - Казына» составляет более 90%. В результате реализации проектов Фонда производство электроэнергии в Казахстане к 2015 году возрастет до 28 млрд кВтч. При этом, доля станций, работающих на возобновляемых источниках, вырастет на 15%. Здесь АО «Самрук-Казына» участвует в реализации следующих проектов: развитие энергосистемы Алматы, Балхашская ТЭС, Экибастузские ГРЭС - 1 и Экибастузской ГРЭС - 2, Мойнакская ГЭС, Шардаринская ГЭС, Национальные электрические сети.[21]

Также в 2010 году был введен в эксплуатацию проект «Производство промышленных металлоконструкций в Алматинской области»

Заёмщик - ТОО «ILNO Group»

Мощность - 15 тыс. тонн металлоконструкций в год, в том числе 12 тыс. тонн металлоконструкций из стального гнутого профиля

Стоимость проекта - $14,1 млн.

Цель проекта - Создание производства стального гнутого профиля и металлоконструкций из них

Технология - Китай

Рынки сбыта - Республика Казахстан

Оборудование - Китай

Продукция - Металлоконструкции ( предназначены для строительства зданий и сооружений промышленного, гражданского и жилищного промышленного, назначения).

Кол-во рабочих мест - 112 чел.

Ввод в эксплуатацию (план) - 2010 г.

Влияние :

· выпуск ранее не выпускающейся продукции на территории РК (стальной гнутый профиль с толщиной стенки 16 мм.);

· импортозамещение

Объемы производства и инвестиций в машиностроение увеличились в 2 раза. С начала реализации ГПФИИР производительность труда в машиностроении выросла на 52%. Такие данные озвучила аналитическая группа АО «Банк развития Казахстана» (БРК).

Наибольший рост показали предприятия по сборке автотранспортных и железнодорожных средств. В целом, в первом полугодии 2011 г. объем производства в машиностроении увеличился на четверть и составил более 209 млрд. тенге.

Несмотря на положительную динамику роста, роль машиностроения в экономике страны остается несущественной. На долю отрасли приходится 2,8% от общего объема промышленного производства. По мнению аналитиков БРК, в условиях ограниченного внутреннего рынка, выпуск компонентов и узлов для ведущих иностранных машиностроителей может стать одним из перспективных экспортных направлений.

Отечественные компании, которые сумеют интегрироваться в международные производственные цепочки, останутся в несомненном выигрыше. Причем выигрыш будет заключаться не просто в получении контрактов, а в возможности получать технологические знания лидеров отрасли. В дальнейшем это поможет повысить конкурентоспособность компаний.

Уже сегодня западные машиностроители, такие как «Alstom», «Georgsmarienhьtte», «General Electric», «John Deere» проявляют особый интерес к Казахстану. Этому способствует благоприятный инвестиционный климат, стимулирующие меры в рамках ГПФИИР, богатая ресурсная база, а также выгодное стратегическое расположение между Европой и Азией.[22]

Более 11,5 млрд. тенге инвестиций было привлечено с начала этого года в химическую промышленность Казахстана. Рекордное количество инвестиций за последнюю пятилетку было привлечено в химическую промышленность в 2009 году (более 31,5 млрд. тенге). В 2010 году объем инвестиций в отрасль составил 21,5 млрд. тенге, из них около 14% пришлось на долю иностранных инвестиций. В первом полугодии этого года объем вливаний в отрасль уже составил более 11,5 млрд. тенге и аналитики ожидают дальнейшего роста этого показателя.

Химическая отрасль входит в число приоритетных в программе «Производительность 2020». БРК уже профинансированы два проекта в этой отрасли, еще один - на финансировании, на рассмотрении кредитного комитета находятся 4 заявки, из которых два по запуску производств в фармацевтическом секторе.

Индекс физического объема продукции химической промышленности в 2010 году увеличился по сравнению с 2009 годом на 61,4%. Однако рост показателей отрасли является скорее количественным, чем качественным. Доля валовой добавленной стоимости остается низкой (2.4%) и ежегодно отечественный химпром теряет миллионные прибыли из-за низкого уровня конечного передела продукции.

На сегодняшний день в республике действует порядка 44 предприятий по производству химической продукции, при этом наибольшую долю (85%) продукции занимает производство удобрений, азотных соединений, пластмасс и синтетического каучука в первичных формах. Из общего числа предприятий только треть так или иначе относится экспертами к категории инновационно активных, а объем инновационной продукции в отрасли составляет около 8%. Как следствие, экспортирует Казахстан в основном продукцию с низким уровнем передела, а обратно импортирует уже продукцию более высоких переделов. Основную долю потребителей продукции казахстанского химпрома занимают страны дальнего зарубежья - 78%, на долю стран СНГ приходится 22%. [23]

2.3 Перспективные проекты Банка Развития Казахстана

Одним из важнейших проектов, которые финансирует БРК является проект «Расширение Актауского международного морского торгового порта в северном направлении».

Порт Актау, имеющий для Казахстана стратегическое значение, решает задачи одновременно последовательно и динамично. Построенный в 1963 году, в начале восьмидесятых он добился своих максимальных показателей, когда объем перевалки нефти составлял около семи миллионов тонн в год, а перевозка сухих грузов не превышала 300 тыс. тонн в год. Реконструкция, проведенная в конце 90-х годов при финансовой поддержке ЕБРР, позволила нарастить возможности погрузочно-перегрузочного комплекса по обслуживанию сухогрузов до 1,5 млн. тонн в год и сохранить возможности по перевалке нефти на уровне восьми миллионов тонн в год. В последующие годы инфраструктура порта развивалась, модернизировалась также техническая база. На протяжении последней пятилетки порт наращивал производственные объемы. Так, по итогам 2008 года общий грузооборот порта превысил 11 млн. тонн. В том числе объем перевалки нефти составил 8,9 млн. тонн. Однако растущая экономика региона, рост спроса на морские перевозки требовали наращивания пропускной способности морских ворот страны. К тому же, по оценкам специалистов, порт не исчерпал свой экономический потенциал и имеет все возможности для дальнейшего роста.

Начиная с 2006 года, Банк Развития Казахстана поэтапно финансирует проект. Профинансирован первый этап, осуществляется финансирование второго этапа проекта, который предусматривает строительство государственных инфраструктурных сооружений - мола и волнолома. Эти сооружения возводятся с целью защиты акватории порта от волн и ветров. Примечательно, что Банк развития Казахстана, учитывая важность проекта для страны, получил возможность фондироваться за рубежом на выгодных условиях. В общем объеме привлеченного капитала имеются средства такого крупного инвестора, как Japan Bank for International Cooperation.

Казахстан считается страной, не имеющей выхода к морю, однако современный порт на Мангышлаке позволяет исправить эту географическую «несправедливость». Поэтому для Банка Развития Казахстана финансирование модернизации порта Актау - это один из наиболее интересных проектов, высокая экономическая, социальная, стратегическая отдача которого очевидна уже сейчас. При этом по мере реализации проекта будут не только наращиваться объемы грузоперевозок порта, но в целом будут повышаться транспортные, логистические и транзитные возможности страны. В первую очередь речь идет о дальнейшем развитии нефтегазовой и транспортно-коммуникационной отраслей Казахстана. Развитие порта будет способствовать повышению интенсивности торгового судоходства и планомерной реализации Программы развития национального флота. Реализация проекта окажет благоприятное влияние на создание налогооблагаемого дохода, увеличение финансовых поступлений в регион. Ожидается также, что впоследствии создадутся новые рабочие места и несколько сотен жителей города Актау будут обеспечены работой. Дополнительные выгоды для Казахстана и в расширении внешнеэкономической деятельности благодаря максимальному использованию возможностей Актауского морского международного порта. [24]

В рамках программы "Производительность-2020" и ГПФИИР было принято решение об усилении работы институтов развития непосредственно на местах реализации проектов. Первой в списке стала Карагандинская область, как активно развивающийся промышленный регион.

Сотрудники Банка Развития Казахстана, Министерства индустрии и новых технологий и других институтов развития проводят мониторинг работающих производств, реализуемых проектов и новых перспектив.

Банк Развития Казахстана заинтересован в развитии взаимодействия с предпринимателями из всех регионов нашей страны. В ближайшее время будет разработана и внедрена практика выездных семинаров для предпринимателей, на которых можно будет получить бесплатную консультацию о том, как получить кредит на расширение или создание нового бизнеса «из первых рук».

Уже сегодня предприниматели Карагандинской области имеют возможность встретиться с финансистами БРК и других институтов развития, не выезжая для этого в Астану.

За 10 лет работы БРК реализовал 100 успешных проектов, было создано более 21 тысячи новых рабочих мест.

Сейчас в рамках программы "Производительность-2020", внимание будет акцентировано на обрабатывающем секторе. Предприниматели, желающие развивать эту отрасль, при соблюдении утвержденных МИНТ условий, могут рассчитывать на:

* оплату части затрат за разработку и экспертизу плана модернизации инвестиционного проекта,

* предоставление долгосрочного лизингового финансирования через дочернюю организацию БРК - АО«БРК Лизинг»

* обеспечение квалифицированного сопровождения проекта при осуществлении выбора, приобретения, установки и запуска технологического оборудования

* предоставление инновационных грантов

* привлечение высококвалифицированных зарубежных специалистов

* внедрение современных управленческих и производственных технологий, соответствующих международным стандартам.

Во всех областях на базе социально-предпринимательских корпораций созданы региональные штабы, принимающие заявки на участие в этой программе.

Акцентирование обрабатывающей отрасли не означает того, что другие сферы экономики останутся без поддержки. Если у предпринимателя есть хорошая идея, государство готово предложить более 100 инструментов поддержки бизнеса.

Информацию об этих инструментах можно найти на веб-сайте МИНТ. Если бизнес требует значительных финансовых вливаний, и основан на «длинных» деньгах, веб-сайт www.kdb.kz содержит всю базовую информацию о процессе получения кредитов, благодаря которым созданы:

Завод Silicium Kazakhstan - производство металлического кремния в Караганде

Цель проекта - создание нового производства металлического кремния из жильного кварца, чистотой не менее 98,5 %. Это экспортоориентированное производство, с потенциальной выручкой до 60 млн.евро в год. Рынок сбыта - страны Евросоюза. Металлический кремний широко применяется в алюминиевой и химической отраслях, кроме этого в процессе газоочистки печей получается кремниевая пыль - ультрадисперсный материал, реализация которого приносит значительную прибыль.

Германская компания ThyssenKrupp Mannex осуществляет контроль за поставкой оборудования и строительством рудотермических печей по собственной технологии. Первая печь заработала в конце прошлого года, в мае 2011 будет запущена вторая. В перспективе будут установлены еще две печи, что повысит мощность завода в два раза. Только на этом предприятии создано 130 новых рабочих мест.

Общая стоимость проекта - 158,6 млн.долларов США. И этот проект реализуется при непосредственной поддержке Банка Развития Казахстана.

Производство стальных панельных радиаторов в Карагандинской области - ТОО «KAZTHERM»

Цель проекта - создание высокотехнологичного производства стальных панельных радиаторов по итальянской технологии.

Общий объем инвестиций в проект составляет 5 млн. евро, большую часть которых инвестировала дочерняя компания Банка Развития Казахстана АО «БРК-Лизинг».

Радиаторы, производимые на предприятии Kaztherm, поставляются в дома, строящиеся на финансы АО «Фонд Недвижимости «Самрук-Казына».

Планируемый объем продукции составляет порядка 130 тыс.шт. стальных радиаторов в год.

Kaztherm - это действительно конкурентоспособное импортозамещающее предприятие, производящее высококачественную продукцию.

В рамках проекта создано 35 новых рабочих мест.

Модернизация обогатительной фабрики в Караганде

Цель проекта - модернизация обогатительной фабрики для производства угольного концетрата для коксования.

Планируемая мощность - 634,8 тыс.тонн в год. Продукция фабрики ориетируется на экспорт.

Общая стоимость проекта - 850 тысяч долларов США

Количество рабочих мест - 220.

Создание производственно-технической базы в городах Тайынша и Караганда

Цель проекта - создание современной технической и производственной базы для организации строительно-монтажных работ и инжиниринга.

Общая стоимость проекта - 8,9 млн.долларов США

Количество рабочих мест - 360

Закуплено более 160 единиц производственной техники.

Оказание качественных технических и транспортных услуг, связанных со строительством, включая авторский надзор, пользуются возрастающим спросом.

Изучив вторую главу можно сделать вывод, что с каждым годом деятельность Банка Развития Казахстана набирает обороты. По состоянию на 1 января 2010 года при финансовой поддержке Банка сдано в эксплуатацию 51 новых и модернизированных производств и объектов инфраструктуры общей стоимостью $2,1 млрд. и участием Банка на $902,3 млн. На 1 апреля 2011 года БРК одобрил к финансированию 98 инвестиционных проектов на сумму 9,14 млрд. долларов. Непосредственное участие БРК составляет 4,41 млрд. долларов. Опираясь на эти данные можно сказать, что в 2011 году БРК значительно увеличил приток инвестиций в реализацию важных проектов для Казахстана.

Все проекты, курируемые БРК, направлены на развитие и поддержку отечественных производителей, развитие инфраструктуры и в целом повышению эффективности экономики Республики Казахстан.

Это крупные инвестиционные проекты, требующие больших финансовых вложений на длительный срок. Далеко не каждый финансовый институт способен реализовать такие проекты. Это оказалось по силам только Банку Развития Казахстана.



Глава 3 Перспективы развития Банка Развития Казахстана

3.1 Основные направления развития Банка Развития Казахстана

банк развитие кредитный финансовый

Участие в МБО ШОС имеет очень важное для БРК значение, т.к. именно взаимовыгодные межрегиональные инвестиционные проекты дают долгосрочную основу для таких отношений.

В Министерстве индустрии и торговли РК состоялось совещание с участием представителей ФНБ «Самрук-Казына» и АО «Банк развития Казахстана» .

В ходе совещания обсуждались вопросы усиления работы по поддержке отечественного бизнеса и необходимости увеличения объема средне- и долгосрочного кредитования обрабатывающей промышленности, сообщает управление информации МИиТ РК.

Сегодня БРК является одним из основных источников долгосрочного кредитования в банковском секторе республики.

Несмотря на изменение стоимости денежных ресурсов на рынках капитала и снижение общей экономической активности, БРК с момента начала мирового финансового кризиса: не увеличивает ставки вознаграждения по ранее выданным займам, не взимает комиссии за досрочное погашение займов; проводит активную работу по реструктуризации обязательств клиентов.

Банк и в дальнейшем намерен продолжить оздоровление действующих предприятий заёмщиков, а также поддерживать новые инициативы компаний, обеспечивающих транспарентность бизнеса, соответствующих приоритетам индустриальной политики государства и имеющих перспективы развития.

В целях исполнения поручения Главы государства по обеспечению долгосрочного кредитования инвестиционных проектов БРК в конце марта текущего года предложит коммерческим банкам новый финансовый инструмент в виде межбанковского кредитования.

Предполагается целевое и долгосрочное фондирование БВУ для реализации региональных инвестиционных проектов с объемом инвестиций от 5 до 50 млн. долл. США. Это позволит БРК расширить географию и масштабы своих инвестиций, а БВУ получат возможность предоставления инвестиционных кредитов своим корпоративным клиентам. Благодаря поддержке Правительства Казахстана в лице холдинга «Самрук-Казына», БРК имеет возможность привлечения в экономику страны до 4 млрд.долл. США внешних займов.

Таким образом, Банк развития Казахстана продолжит поддержку инвестиционных проектов в обрабатывающем секторе экономики, с учётом поручений, данных Главой государства банковскому сектору на Совете предпринимателей при Президенте РК.

Все основные направления деятельности БРК определяются акционером - Фондом Национального Благосостояния «Самрук-Ќазына». Фонд располагает сейчас очень сильной управленческой командой, и все решения принимаются оперативно исходя из складывающихся условий. Банк задействован во многих инвестиционных проектах холдинга и руководствуется первоочередными установленными приоритетами.

Большое значение играет фондирование, и здесь помимо государственных средств продолжится привлечению внешних ресурсов, в том числе и в рамках Межбанковского объединения ШОС. Также у БРК сложились хорошие деловые отношения с Внешэкономбанком, Китайским Банком Развития, Эксимбанком Китая и другими партнерами. Мы продолжаем работу и по синдикации коммерческих займов.

Будет развиваться связанное заимствование. Это один из тех ресурсов, доступ к которому сохранился. У БРК есть пакет заявок и соответствующий пакет предложений.

Работу по рефинансированию займов коммерческих банков также будет продолжаться. Основным требованием, выдвигаемыми Банком к рефинансируемым проектам, является соответствие проектов отраслевым и инвестиционным приоритетам БРК. Ввиду того, что Банк строго придерживается политики социально-ответственного инвестирования, рефинансированию не подлежат проекты по производству алкогольной продукции, табачных изделий, оружия, наркотических и взрывчатых веществ. При этом сумма займа должна составлять не менее 5 млн. долларов США, а срок займа по проектам - не менее 5 лет.

На сегодняшний день Банком Развития Казахстана одобрены к рефинансированию инвестиционные проекты на общую сумму более 1,2 млрд. долларов США с участием БРК в размере более 800 млн. долл. США. [6]

Для достижения этих задач необходимы следующие условия:

· стабильная политическая и макроэкономическая среда в РК.

· положительная конъюнктура на внешних рынках для казахстанских экспортеров и товаропроизводителей, положительная макроэкономическая ситуация на основных финансовых рынках (США, Европейский Союз, Япония, Китай, Россия)

· стабильная ситуация на рынках заимствования, понижение ставок заимствования и уровня инфляции в странах, где Банк Развития привлекает средства;

· использование преимуществ проектного финансирования для реализации крупных проектов, для чего необходима реализация ряда необходимых мер законодательного и организационного характера, обеспечивающих учет специфики обеспечения и классификации кредитов, снижения рисков и управлении проектом при такой форме финансирования;

· поддержка со стороны государства (капитализация, бюджетное кредитование, налоговые льготы, предоставление долговым обязательствам статуса «агентских» и др.)

Приоритетными направлениями развития Банка Развития являются:

1 Энергетическая и транспортная инфраструктура, гидроэнергетика, биоэнергетика, металлургия, химия и нефтехимия.

2. Организация и осуществление деятельности за рубежом.

3. Обеспечение надлежащего фондирования и поддержание положительной кредитной истории Банка Развития.

4. Банковская экспертиза и выполнение функций агента по обслуживанию инвестиционных проектов, финансируемых за счет государственного бюджета и гарантированных государством займов. [25]

Банк Развития Казахстана принимает активное участие в международных организациях, одной из которых является ШОС.

Банк Развития Казахстана является полноправным участником МБО ШОС с момента его создания. Соглашение о межбанковском сотрудничестве между уполномоченными банками государств - членов ШОС было подписано 26 октября 2005 года.

С октября 2007 года по октябрь 2008 года Банк являлся Председателем МБО ШОС. В 2010 году Банк второй раз избран Председателем МБО на срок с октября 2010 года по октябрь 2011 года.

14 июня 2011 года в Астане под председательством Банка развития Казахстана (БРК) состоялось VII заседание Совета Межбанковского объединения Шанхайской организации сотрудничества (МБО ШОС). В ходе совещания был подписан Протокол о внесении изменений в «Положение о сотрудничестве с финансовыми институтами государств-наблюдателей при ШОС и статусе банка-наблюдателя МБО ШОС. [26]

В будущем БРК будет продолжать тесное сотрудничество с ШОС и являться ее активным участником.

22 сентября 2008 года, было заключено Генеральное соглашение между БРК и Внешэкономбанком об общих условиях открытия кредитной линии. Документ направлен на стимулирование двустороннего сотрудничества между Казахстаном и Россией в рамках финансирования стратегически важных для экономик обеих стран проектов.

На сегодняшний продолжается эффективное сотрудничество между БРК и Внешэкономбанком.

Госкорпорация России «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» и АО «Банк развития Казахстана» подписали дополнительное соглашение об общих условиях открытия кредитной линии. Как сообщила пресс-служба Внешэкономбанка, подписание состоялось в рамках мероприятий, приуроченных к заседанию совета МБО ШОС.

Стороны намерены продолжить сотрудничество по финансированию проектов, предполагающих поставки российской продукции, в том числе товаров промышленного назначения, работ, услуг на территорию Республики Казахстан.

Дополнительное соглашение заключено в развитие ранее подписанного соглашения об общих условиях открытия кредитной линии в размере до $300 млн. и отражает готовность Внешэкономбанка предоставлять финансирование как в долларах, так и в российских рублях, а также увеличить период использования кредитной линии. [17]

Реализация заключенных соглашений будет способствовать продвижению экспорта российской промышленной продукции, дальнейшему развитию экономических связей между Российской Федерацией и Республикой Казахстан, а также расширению использования российской валюты в обслуживании и финансировании внешнеэкономической деятельности.[27]

С 2011 года БРК начал налаживать сотрудничество с Исламской корпорацией по развитию частного сектора.

8 июня 2011 года представители Банка развития Казахстана во главе с Председателем Правления Н. Кусаиновым встретились с топ-менеджерами Исламской корпорации по развитию частного сектора (ИКРЧС).

Со стороны ИКРЧС во встрече приняли участие Халед М. Аль-Абуди, Генеральный директор, Самир Таджиев, Региональный менеджер по СНГ и Европе, Мурад Яндиев, Глава департамента Восточной Европы и СНГ.

В ходе встречи стороны обсудили перспективы сотрудничества двух организаций в сфере продвижения исламских инструментов в Казахстане, реализации проектов софинансирования, учреждения совместной лизинговой компании (иджара - исламский лизинг), а также возможное участие ИКРЧС в создании в Казахстане исламского банка.

Обе компании выразили заинтересованность в установлении взаимовыгодного и долгосрочного сотрудничества.

Исламская корпорация по развитию частного сектора (ИКРЧС) - международная организация, входящая в Группу Исламского банка развития. В сферу полномочий ИКРЧС входит поддержка экономического развития в странах-членах ИБР через продвижение развития частного сектора посредством обеспечения финансирования проектов частного сектора в соответствии с принципами Шариата. Проекты, финансируемые ИКР, отбираются на основе их вклада в экономическое развитие с учетом таких факторов как создание рабочих мест и вклад в развитие экспорта. ИКРЧС также привлекает для своих проектов со-финансирование и консультирует правительства и частные организации по политике содействия созданию, расширению и модернизации частных предприятий, развития рынков капитала, улучшения управления и усиления роли рыночной экономики. [28]

Также одним из перспективных направлений является сотрудничество с Экспортно-импортным банком Кореи.

1 июня 2011 года в г.Астана, между БРК и Экспортно-импортным банком Кореи (Эксимбанк Кореи) было подписано Межбанковское Экспортно-Кредитное Соглашение.

Церемония подписания соглашения проходила при участии Управляющего директора- члена Правления БРК Жаслана Мадиева и Исполнительного директора, члена Совета директоров Эксимбанка Кореи г-на Джяй Мин Ли (Mr. Jai Min LEE) в присутствии представителей обоих банков.

Подписание данного соглашения с Эксимбанком Кореи позволит расширить возможности финансирования БРК своих клиентов, сотрудничающих с ведущими компаниями Республики Корея. Обе стороны отметили, что кредитное соглашение является важным этапом долгосрочного сотрудничества с целью развития торгово- экономических отношений. По взаимной договоренности средства на поддержку совместных проектов со временем будут увеличены с целью расширения торговли, привлечения новых участников, наращивания объемов товарооборота в интересах обоих государств.

Экспортно-импортный банк Кореи является специализированным финансовым учреждением, которое предоставляет широкий спектр продуктов с целью содействия развитию национальной экономики и углублению экономического сотрудничества с зарубежными странами.

БРК подписал Дополнительное соглашение с Экспортно- импортным банком Китая на сумму $500 млн. в рамках Генерального Кредитного Соглашения о сотрудничестве в топливно-энергетической сфере на сумму $5 млрд. (далее - ГКС), заключенного с Экспортно-импортным банком Китая (далее - Эксимбанк Китая) 1 августа 2009 года. Подписанное 13 июня 2011 года Дополнительное соглашение является частью Индивидуального Кредитного Соглашения на сумму $1,5 млрд., заключенного 24 октября 2009 года в рамках ГКС и подразумевает замещение досрочно погашенной в январе 2011 года части займа в размере $500 млн. на более выгодных условиях для Казахстана.

Обе стороны отметили, что подписание Дополнительного соглашения является важным этапом долгосрочного двустороннего сотрудничества, направленного на позитивное развитие торгово-экономических отношений между нашими странами.

С 2011 года БРК начал развивать деловые отношения с малазийскими компаниями.

8 июня 2011 года представители БРК встретились с представителями малазийских компаний Alm Builders CDN Bhd.- Норзаири Насирудин, Генеральный директор, Мохд Файзал Изан Абдул Латифф, Заместитель Генерального директора и CIMB Group - Мохд Хедзир Ханафи, Главный менеджер по проектному финансированию.

Представители Alm Builders CDN Bhd. рассказали об инициируемых проектах по строительству автомагистралей Шымкент-Ташкент, Алматы - Капшагай, аэропорта г. Капшагай, туристических центров в регионах Казахстана.

БРК выразил готовность рассмотреть возможные варианты участия Банка в финансировании, которые планируется обсудить в ходе будущих встреч.

ALMBuildersSdn. Bhd. - девелоперская компания и подрядчик, предлагает услуги по управлению проекта на основе практического подхода ко всем процессам строительства.

CIMB Group - второй по величине провайдер финансовых услуг в Малайзии, и 5 в Юго-Восточной Азии по совокупным активам. Группа CIMB работает как универсальный банк, предоставляющий полный спектр финансовых продуктов и услуг, охватывающих корпоративный и инвестиционный бизнес, обслуживание физических лиц, казначейство, страхование и управление активами. Группа CIMB предлагает свои продукты и услуги на дуальной основе, предоставляя клиентам выбор как традиционных, так и исламских решений.

Сотрудничество БРК с различными мировыми организациями является неотъемлемой частью эффективной работы Банка.

3.2 Рейтинг Банка Развития Казахстана по данным ведущих рейтинговых агентств

Высокая оценка ведущих рейтинговых агентств является показателем эффективной работы БРК и правильному направлению его деятельности.

Кредитный рейтинг Standard & Poor's имеет целый ряд преимуществ для эмитентов, инвесторов, кредиторов и финансовых посредников.

Предоставляя независимое, обоснованное и компетентное мнение, кредитный рейтинг помогает эмитенту расширить доступ к заемным средствам и другим источникам капитала, тем самым повышая финансовую гибкость эмитента.

Кредитный рейтинг представляет собой независимую и надежную оценку кредитоспособности эмитента, на основе которой участники рынка могут принимать обоснованные финансовые решения. Это может повлечь за собой снижение издержек эмитента по привлечению заемных средств. Для тех эмитентов, которые привлекают средства под гарантии третьих лиц, кредитный рейтинг может снизить стоимость такой гарантии или с большей эффективностью привлечь средства без приобретения гарантии.

Кредитный рейтинг часто используется банками и другими финансовыми посредниками для принятия решений по кредитованию, сделкам на денежном рынке, страхованию, лизингу и в любых других ситуациях, где требуется оценка кредитоспособности делового партнера. Многие компании предпочитают не раскрывать свою финансовую информацию в процессе деловых переговоров. В этом случае кредитный рейтинг эмитента служит надежным ориентиром кредитоспособности.

Кредитный рейтинг помогает менеджменту компании определить стоимость заимствований в будущем.[16]

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's подтвердило рейтинг «Анализ и оценка эффективности корпоративного управления, подотчетности и менеджмента», присвоенного АО «Банк Развития Казахстана» (БРК), на уровне «Gamma 5+» и затем отозвало его в связи с прекращением рейтингования в формате Gamma.

Градация оценки рейтинга Gamma -- от 1 до 10, где 1 -- минимальное, 10 -- максимальное значения рейтинга. Рейтинг отозван по инициативе Standard & Poor's в связи с решением прекратить оказание услуг по оценке корпоративного управления по методологии GAMMA. Вместе с тем Standard & Poor's продолжит проводить оценку корпоративного управления в рамках кредитного анализа.

Но даже в связи с тем, что S&P отозвало рейтинг GAMMA в связи с прекращением такой системы рейтинга, подтверждение присвоения рейтинга 5+ плюс говорит о высоком уровне корпоративного управления, подотчетности и менеджмента.

Агентство Standart & Poor's в своем отчете указало сильные и слабые стороны БРК.

Сильные стороны. В целом положительное влияние фонда «Самрук-Казына». Активно работающий Совет директоров. Независимые директора возглавляют комитеты при Совете директоров. Подчиненность Службы внутреннего аудита соответствует передовой практике. Довольно высокий уровень прозрачности. Годовая отчетность по МСФО публикуется своевременно. Наличие системы управления рисками.

Недостатки. Слабая система сдержек и противовесов на уровне Совета директоров. Медленный процесс принятия решений на уровне группы может привести к значительным задержкам в деятельности банка. Цели банка и особенности его деятельности могут меняться в зависимости от потребностей государства. Недостаточно высокий уровень независимости при определении стратегии. Существуют возможности для повышения уровня прозрачности, а также улучшения политики вознаграждения членов Совета директоров и высшего исполнительного руководства.

Недостатки

1. Правительство Казахстана считает БРК одним из инструментов реализации Стратегии индустриально- инновационного развития Республики Казахстан и антикризисной программы, поэтому цели БРК и специфика его деятельности могут быть непоследовательны во времени.

2. Медленный процесс принятия решений на уровне группы может привести к значительным задержкам в деятельности БРК.

3. Слабая система сдержек и противовесов на уровне Совета директоров. Из шести членов Совета директоров только два независимых директора.

4. Ограниченная независимость при определении стратегии.

5. Решения о вознаграждении членов высшего исполнительного руководства являются политизированными. Вознаграждение членов высшего исполнительного руководства в настоящее время не привязано к показателям эффективности. Процесс принятия решений о вознаграждении независимых директоров остается неясным.

6. Недостаточное раскрытие информации о решениях акционера. Квартальная финансовая отчетность включает только бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках. Существует ряд недостатков в раскрытии текущей информации.

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента ("РДЭ") в иностранной валюте Банка развития Казахстана и КазАгроФинанса на уровнях "BBB-" и "BB" соответственно, говорится в сообщении Fitch.

Рейтинги Банка развития Казахстана (БРК) отражают мнение Fitch о высокой степени готовности властей Казахстана предоставить поддержку банку в случае необходимости, принимая во внимание тот факт, что банк находится в государственной собственности, а также с учетом его специального юридического статуса и важной роли в проводимой политике, о чем свидетельствует участие в реализации крупных инвестиционных проектов.

Кроме того, агентство полагает, что в случае дефолта БРК возникнут существенные репутационные риски для правительства ввиду рыночных позиций банка.

В то же время Fitch отмечает, что прогноз по рейтингам БРК "Стабильный", и рейтинги вряд ли изменятся, даже если долгосрочный РДЭ Казахстана будет повышен до "BBB". Это отражает обычную практику Fitch по отсчитыванию РДЭ государственных банков вниз от рейтингов соответствующих стран, особенно в случае более высоких рейтингов.

БРК существенно увеличил иностранные заимствования с конца 2007 года, и на конец 2010 года основная часть заемных средств (94 процента) была получена от международных инвесторов. В то же время произошло снижение достаточности капитала.

Так, рассчитываемый Fitch коэффициент основной капитал/взвешенные риски снизился с 24 процентов на конец 2009 года до 18 процентов на конец 2010 года. Качество кредитного портфеля также является слабым, так как 27 процентов всех кредитов относились к проблемным кредитам, хотя это в целом соответствует ситуации в других финансовых организациях Казахстана, говорится в сообщении рейтингового агентства.

Среди положительных факторов Fitch отмечает существенную историю получения БРК поддержки капиталом от государства. Кроме того, БРК в настоящее время имеет высокую долю ликвидных активов: кредиты и финансовый лизинг составляли лишь 36 процентов всех активов на конец 2010 года. С учетом того, что ближайшее крупное погашение долга запланировано на 2015 год, в настоящий момент банк, как представляется, имеет приемлемую финансовую гибкость.

В то же время Fitch отмечает, что возможно возникновение давления на рейтинги БРК в сторону понижения в среднесрочной перспективе, если банк продолжит быстрое расширение, в результате чего размер его негосударственного долга и баланса станет более существенным относительно позиций суверенного эмитента. Долг банка в настоящее время составляет около четырех процентов общего внешнего долга Казахстана.

Долгосрочные РДЭ КАФ находятся на два уровня ниже, чем у БРК, что отражает менее важную роль и значимость КАФ для экономики страны. Кроме того, мнение агентства о вероятности получения поддержки принимает во внимание историю дефолтов других финансовых организаций Казахстана в течение 2009 года.

В то же время рейтинги КАФ продолжают отражать умеренную вероятность получения поддержки от государства с учетом того, что компания находится в государственной собственности, ее небольшого размера (а значит стоимости поддержки) и достаточной истории финансовой помощи в форме взносов капитала.

При этом агентство считает слабым качество активов компании. Так, проблемные и реструктурированные кредиты составляли 13 процента и 34 процента кредитного портфеля на конец 2010 года соответственно. В то же время в конце 2010 года, согласно отчетности, у банка был существенный запас капитала. Показатель достаточности капитала первого уровня по национальным стандартам составлял 58 процентов, и в ближайшее время руководство банка ожидает существенные новые вливания в капитал. [29]

Рейтинговое агентство Moody's Investors Service присвоило долгосрочный рейтинг долговых обязательств в иностранной валюте "Baa3" приоритетным необеспеченным еврооблигациям Банка Развития Казахстана на сумму $500 млн. Прогноз рейтинга - "стабильный". Присвоенный рейтинг соответствует глобальным рейтингам эмитента в иностранной валюте "Baa3".

В декабре БРК успешно разместил 5-летние Еврооблигации в формате RegS/144А на сумму 500 млн. долл. США. Совместными организаторами выпуска выступили JP Morgan, Deutsche Bank, Citi и Halyk Finance. Размер купона составил 5.5%, что является самым минимальным за всю историю выпусков казахстанских эмитентов. Данная сделка является первой среди сделок казахстанских банков начиная с апреля 2008 года, что позволила установить новый «бэнчмарк» для финансовых институтов Казахстана и открыть для них международные рынки долгового капитала.[30]

В качестве вывода к данной главе можно сказать что Банк Развития Казахстана ведет огромную работу по установлению связей с различными международными организациями, такими как Госкорпорация России «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», участником Совета Межбанковского объединения Шанхайской организации сотрудничества, с Исламской корпорацией по развитию частного сектора, с Экспортно-импортным банком Кореи, с Экспортно- импортным банком Китая и малазийскими компаниями. Что безусловно является положительными моментами для обеих сторон. Растущее сотрудничество между БРК и международными организациями рассматривается как естественный шаг вперед, поскольку цели организаций совпадают в значительной степени. Через присоединение своих сил организации принесут совместным проектам международную перспективу и преимущества своего широкого опыта в финансировании проектов. БРК, в свою очередь, принесет лучшее понимание потребностей развития Казахстана.



Заключение

Конкурентоспособность страны в первую очередь определяется инвестиционной политикой государства. Государственная инвестиционная политика -- это составляющая экономической политики, т.е. комплекс мер, регулирующего и стимулирующего характера по обеспечению необходимых экономических объемов и структуры инвестиций.

Изменение отраслевой структуры инвестиций в казахстанской экономике может быть обеспечено только за счет комплекса мер, апробированных международной практикой и предусматривающих, в частности, создание государственной поддержки приоритетных инвестиционных проектов -- эффективной системы специальных финансовых институтов развития. К финансовым институтам этого типа относятся: банки развития всех уровней (международного, национального).

Банком развития называется государственный или частный банк (корпорация), занимающийся инвестициями в экономику, долгосрочным кредитованием крупных проектов. Банк не принимает депозитов от физических и юридических лиц, не осуществляет расчетных и платежных операций, не предоставляет краткосрочных ссуд.

В большинстве стран мира (среди которых не только страны ЕС, но и Китай, Казахстан) национальные институты развития играют важную роль в обеспечении темпа и динамики роста экономики, а в период кризиса играют стабилизирующую роль.

Среди европейских стран одна из лидирующих позиций в использовании институтов развития принадлежит Германии. В этой стране Банк развития является инструментом поддержки государственной политики в наиболее перспективных областях, таких как финансирование малого и среднего бизнеса, развитие технологий и инноваций и ряда других.

На территории СНГ безусловным лидером в использовании институтов развития является Казахстан. Начиная с 2001 года, в рамках реализации стратегии индустриально-инновационного развития, предусматривающей вхождение Казахстана в число 50 наиболее конкурентоспособных стран мира, а также удвоение ВВП, повышение производительности труда и превращение страны в развитый сервисный и технологический центр региона, был создан государственный институт развития - АО «Банк развития Казахстана». [5]

В первой главе я рассмотрела историю создания, миссию, задачи БРК.

Изучив теоретические аспекты первой главы, мы можем увидеть, что Банк Развития Казахстана играет не последнюю роль в развитии экономики страны. В 2011 году банку исполнилось 10 лет, в мае 2001 года президент РК подписал указ о его создании. Миссия банка - развитие экономики в целом и в отдельных приоритетных экспортоориентированных отраслях - ставит перед ним сложную дилемму. С одной стороны, банк с самого начала имел привилегированные позиции и огромные возможности. Значительные денежные ресурсы выгодной длины и стоимости пользуются повышенным спросом, как у крупных промышленных предприятий, так и у предпринимателей помельче. То есть выбор проектов у банка должен быть огромным. Но выбрать проекты, которые были бы одновременно государственно важными и действительно окупаемыми, на самом деле не так-то просто. Потому что государственные программы требуют развития и транспортной инфраструктуры, и телекоммуникаций, и электроэнергетических мощностей, при параллельном развитии отраслей, прогресс которых невозможен без поддержки правительства. Между тем, Банку развития Казахстана приходилось и приходится делать это ежедневно на протяжении вот уже десяти лет.

Во второй главе я проанализировала деятельность БРК, роль БРК в осуществлении ГП ФИИР и перспективные проекты.

Изучив вторую главу можно сделать вывод, что с каждым годом деятельность Банка Развития Казахстана набирает обороты. По состоянию на 1 января 2010 года при финансовой поддержке Банка сдано в эксплуатацию 51 новых и модернизированных производств и объектов инфраструктуры общей стоимостью $2,1 млрд. и участием Банка на $902,3 млн. На 1 апреля 2011 года БРК одобрил к финансированию 98 инвестиционных проектов на сумму 9,14 млрд. долларов. Непосредственное участие БРК составляет 4,41 млрд. долларов. Опираясь на эти данные можно сказать, что в 2011 году БРК значительно увеличил приток инвестиций в реализацию важных проектов для Казахстана.

Все проекты, курируемые БРК, направлены на развитие и поддержку отечественных производителей, развитие инфраструктуры и в целом повышению эффективности экономики Республики Казахстан.

Это крупные инвестиционные проекты, требующие больших финансовых вложений на длительный срок. Далеко не каждый финансовый институт способен реализовать такие проекты. Это оказалось по силам только Банку Развития Казахстана.

В третьей главе были изучены перспективы развития БРК, оценки деятельности международными агентствами.

В качестве вывода к данной главе можно сказать что Банк Развития Казахстана ведет огромную работу по установлению связей с различными международными организациями, такими как Госкорпорация России «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», участником Совета Межбанковского объединения Шанхайской организации сотрудничества, с Исламской корпорацией по развитию частного сектора, с Экспортно-импортным банком Кореи, с Экспортно- импортным банком Китая и малазийскими компаниями. Что безусловно является положительными моментами для обеих сторон. Растущее сотрудничество между БРК и международными организациями рассматривается как естественный шаг вперед, поскольку цели организаций совпадают в значительной степени. Через присоединение своих сил организации принесут совместным проектам международную перспективу и преимущества своего широкого опыта в финансировании проектов. БРК, в свою очередь, принесет лучшее понимание потребностей развития Казахстана.

Инвестиции играют важнейшую роль как на макро-, так и на микроуровне. По сути, они определяют будущее страны в целом, отдельного субъекта хозяйствования и являются локомотивом в развитии экономики. А привлечение иностранных инвестиций в экономику республики и их освоение способствуют повышению производительного потенциала ее экономики, служат важным инструментом передачи технических и управленческих навыков из-за границы. [31]

Наше государство должно продолжать движение вперед и вывести экономику на более высокий уровень.



Список использованной литературы

1. Республика Казахстан- модель экономического роста, 17.08.11 - http://club.xronika.az

2. Роль банков в развитии государства - http://e.gov.kz

3. «Институты развития- новое или давно забытое старое», Ирина Бегимбетова, 02.02.10 - http://www.vkursedela.ru

4. Институты развития. Государственное управление , 25.06.11 - http://www.v-news.ru

5. Институт развития- БРК - http://mirec.ru

6. Официальный сайт Банка Развития Казахстана - http://www.kdb.kz

7. Необходимость создания БРК - http://www.centrasia.ru

8. Банк Развития Казахстана: государственный подход, Алан Бекетов, 12.05.11 г. - http://camonitor.com

9. Закон Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан, от 31 августа 1995 г. N 2444 (с изменениями и дополнениями, внесенными Законами РК на 15 июля 2010 года) - http://dkcomp.kz/

10. Рейтинг корпоративного управления БРК, ИА Новости, 20.03.11г- http://www.newskaz.ru

11. Банк Развития Казахстана, Игорь Переверзев , 27.09.11- http://expert.ru/kazakhstan

12. Эффективное корпоративное управление - http://ru.wikipedia.org

13. Инструменты корпоративного управления - http://mc-ma.narod.ru

14. Журнал "Управление компанией" № 1, Корпоративное управление, Грачева Мария, 2009 г - http://www.cfin.ru/investor

15. О Банке Развития Казахстана, структура правления - http://bank-kz.info

16. Рейтинговое агентство Standart&Poor's, Отчет - положительные стороны и недостатки управления, 2010 - www.governance.standardandpoors.com

17. Инвестиционные проекты Банка развития Казахстана, Новости, 26.08.2010 - http://profinance.kz

18. Государственная программа ФИИР - http://www.itcp.kz

19. БРК не стоит на месте, инвестирование проектов, Аскар Алиев, 22.02.10 - http://www.kca.kz

20. Журнал «Бизнес вести» № 16, «Актау-Сити» - проект сдан, Жанна Серикбаева, 02.12.10 - http://www.casfactor.com

21. Итоги деятельности БРК, 02.03.10 - http://www.kursiv.kz

22. КАЗИНФОРМ, «В машиностроении РК объемы производства и инвестиций увеличились в 2 раза», 21.09.2011 - http://investfunds.kz/news

23. Департамент внешних связей АО "Банк развития Казахстана", Более 11,5 млрд. тенге инвестиций было привлечено с начала этого года в химическую промышленность Казахстана, 04.08.2011 - http://www.nomad.su

24. Еженедельная газета «Казахстанская правда», № 312, Порт Актау наращивает потенциал, Динара Юсупова - http://www.kazpravda.kz

25. КАЗИНФОРМ, БРК усилит работу по поддержке бизнеса, 2.03.2010- http://www.zakon.kz/

26. В Астане прошло VII заседание совета МБО ШОС, 15.06.11-http://www.uzdaily.uz

27. Совместная работа Рф И РК по развитию экспортных отношений, Анна Остапова, 03.08.11 - http://bankir.ru/novosti

28. Двустороннее сотрудничество. БРК и международные корпорации, 20.05.11 - http://www.eabr.org