Учебник по микроэкономике

-4

Рис. 8.2.2. График спроса фирмы на фактор производства в условиях несовершенной конку-ренции. Кривая MRP - это кривая спроса на фактор производства.

Из данных таблицы следует, что при ставке заработной платы в 11,95 долл., фирма как в условиях совершенной, так и несовершенной конкуренции будет нани-мать двух рабочих. При ставке 9,95 долл. фирма в условиях чистой конкуренции бу-дет нанимать трех рабочих, а при несовершенной - только двух. При ставке 7,75 долл. фирма в условиях совершенной конкуренции примет на работу четырех рабочих, а при несовершенной - только трех. И так далее. В итоге кривая MRP - кривая спроса на фактор производства производителя, действующего в условиях несовершенной конкуренции, имеет тенденцию быть менее эластичной, чем кривая в условиях чистой конкуренции. В этом можно убедиться с помощью графика (рис. 8.2.2).

8.3. ИЗМЕНЕНИЯ В СПРОСЕ НА ФАКТОРЫ ПРОИЗВОДСТВА

Как и для обычных товаров, при анализе спроса на факторы производства следует различать влияние «ценовых» и «неценовых» факторов.

К числу «неценовых» факторов, вызывающих сдвиг кривой спроса не фактор, относятся:

1.Изменения в спросе на продукт. Так как спрос на фактор является произ-водным, то любое изменение в спросе на продукт будет влиять на цену продукта и, следовательно, на MRP данного фактора. При прочих равных условиях, изменение в спросе на продукт, который производится определенным видом труда, приводит к сдвигу в спросе на труд в том же направлении. Предположим, что произошло повы-шение спроса на ткань, что обусловило повышение спроса на труд ткачих. Это, в свою очередь, переместило кривую спроса на труд, по сравнению с первоначаль-ным, вправо. Аналогичным образом падение спроса на ткань и снижение ее цены повлечет за собой сдвиг кривой спроса на труд ткачих влево.

Проиллюстрируем это с помощью графика (рис. 8.3.1).

Цена ресурса (ставка заработной платы)

Pres

D₁

D

D₂

Qres

Кол-во требуемого ресурса

Рис. 8.3.1. График кривой спроса на труд. Линия D фиксирует первоначальное состояние в спросе на труд, di - повышение спроса на труд, D₂ - уменьшение спроса на труд.

2. Изменение производительности факторов производства. При неизменности других факторов, изменение в производитель-ности одного из них (например, труда) приведет к однонаправ-ленному изменению кривой спроса на этот переменный фактор. Производительность любого фактора (в том числе труда) можно изменить различными путями: увеличением количества факто-ров, используемых совместно с данным фактором, технологическими усовершенствованиями производства, повышением каче-ства факторов.

3. Цены на другие факторы. Их влияние определяется тем, является ли данный фактор (труд) по отношению к другим заме-щающим или дополняющим:

а) взаимозамещающие факторы - предположим, что в определенном производственном процессе технология позволяет заменять труд капиталом и наоборот. Допустим, что цены на ма-шинное оборудование упали. Это побуждает фирму замешать
труд капиталом, т.е. при данных ставках заработной платы будет нанято меньшее количество рабочих. Таким образом, эффект за-мещения снизит спрос на труд. Если цены на машинное оборудо-вание упали, то при этом снижаются издержки производства при выпуске различных объемов продукции. С сокращением издержек фирме выгоднее производить и реализовать большее количе-ство продукции, что в свою очередь приведет к увеличениюспроса на все факторы производства, в том числе и труда. При этом следует иметь в виду, что эффект замещения и эффект объема продукции действуют в противоположном направлении. По- этому, если эффект замещения превышает эффект объема продукции, то изменение в цене ресурсозаменителя вызывает одно-направленное изменение в спросе на труд. Если же эффект объе-ма продукции превышает эффект замещения, то изменение в цене ресурсозаменителя вызывает разнонаправленное изменение в спросе на труд;

б) взаимодополняющие факторы - предположим, что труд и капитал согласно технологии применяются в строго фиксиро-ванных пропорциях - один человек на один станок, и при этом капитал нельзя замещать трудом. Если труд и капитал являются взаимодополняемыми факторами, то снижение цены на станки приводят к повышению спроса на труд в силу действия эффекта объема продукции. И наоборот, при повышении цены на станок, эффект объема продукции вызывает уменьшение спроса на труд. Таким образом, изменение в цене взаимодополняемого фактора приводит к разнонаправленному изменению спроса на труд.

Названные выше факторы обусловили смещение кривых спроса на фактор производства. Изменение цены на сам фактор вызывает изменение в спросе на фактор и, при прочих постоянных условиях, приводит лишь к движению (вверх или вниз) линии спроса. В связи с этим возникает вопрос: что определяет чувствитель-ность производителей к изменениям цены на фактор, т.е. от чего зависит эластич-ность спроса на фактор? К числу факторов, влияющих на эластичность спроса на фактор, относится:

1.  коэффициент снижения МР. Если предельный продукт труда снижается медленно по мере его добавления к фиксированному количеству капитала,
то MRP или кривая спроса на труд, будет понижаться медленно и иметь тенденцию к высокой эластичности. Таким образом, незначительное сни-жение цены на такой фактор ведет к относительно большому увеличению спроса на этот фактор;

2.          легкость замещения факторов производства. Чем больше количество факторов, которые способны заменить данный фактор, тем выше эластич-ность спроса на этот фактор. Если, например, для производства мебели можно использовать пять или шесть различных пород дерева, то повыше-ние цены на одну из пород может вызвать резкое падение спроса на нее, так как существует возможность легко заменить эту породу дерева.

3.          эластичность спроса на продукт. Так как спрос на экономический фактор является производным от спроса на продукт, то, чем выше эластичность
спроса на продукт, тем выше эластичность спроса на фактор.

4.          удельный вес данного фактора производства в совокупных издержках производства. Чем больше доля данного фактора в совокупных издерж-ках, тем выше эластичность спроса на данный фактор. Например, если за-траты на труд составили полностью все издержки фирмы, то 20%-ное по-вышение ставки зарплаты вызвало бы существенный рост издержек и как следствие этого - уменьшение объема производства данного продукта и резкое сокращение количества требуемого труда. Но если затраты на труд составляют лишь 50 % от общих издержек, то 20%-ное увеличение ставки зарплаты вызвало бы не столь существенное увеличение общих издержек, в меньшей степени бы уменьшились объем производства данного продукта и спрос на труд.

8.4. ОПТИМАЛЬНОЕ СООТНОШЕНИЕ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА

Принцип выбора фирмой количества используемого фактора производства аналогичен принципу определения оптимального объема выпуска. Для фирмы будет прибыльным увеличивать количество используемого фактора до точки, где его пре-дельная доходность будет равна его предельным издержкам.

Однако на практике перед фирмой стоит задача не только определить какое количество переменного фактора следует использовать, но и выбрать в каком соче-тании их использовать, т.е. перед фирмой стоит проблема выбора варианта сочета-ния факторов, обеспечивающего минимальные издержки.

Выбор производителем варианта сочетания факторов, обеспечивающих ми-нимизацию издержек, напоминает выбор потребителя, ибо фирма-производитель из всех вариантов сочетания используемых факторов, с помощью которых можно про-извести заданное количество готовой продукции, делает выбор, принимая во внима-ние цены факторов производства.

Допустим, что используется два взаимозаменяемых фактора производства -труд и капитал. В соответствии с технологией производства фирма может использо-вать 4 единицы капитала и 20 единиц труда, 2 единицы капитала и 40 единиц труда, 1 единицу капитала и 80 единиц труда, а также любое другое сочетание факторов, отмеченное любой точкой на кривой, представленной на рис. 8.4.1.

20 40 60 80 L, чел.

Рис. 8.4.1. График возможных вариантов сочетания двух видов факторов, необходимых для производства заданного количества продукции: К - количество единиц капитала; L - количе-ство единиц труда.

Данная кривая имеет изогнутую форму, так как с увеличением количества одного из факторов (в нашем примере - труда) его предельная доходность будет убы-вать, а другого фактора (капитала), наоборот, возрастать. Это происходит вследст-вие известного нам закона убывающей отдачи.

Для того, чтобы принять решение о том, сколько труда и капитала следует ис-пользовать, необходимо учитывать цену данных факторов, Если цена единицы капи-тала - Рк, а единица труда - pl, то сумма общих издержек фирмы, связанных с при-обретением факторов, может быть выражена следующим образом:

ТС = К х Р_к + L x P_L

где ТС - общие издержки фирмы, К- количество единиц капитала, Рк - цена единицы капитала, L - количество единиц труда, p_l - цена единицы труда.

Если фирма располагает несколькими вариантами величины общих издержек (TC₁, TC₂, ТС₃), то для того, чтобы определить какие издержки будут минимальными для производства данного объема продукции, воспользуемся графиком (рис. 8.4.2).

К, шт. А

20 40 60 80 100 L, чел.

Рис. 8.4.2. График сочетания двух факторов, минимизирующих издержки фирмы. Кривая АС показывает возможные варианты сочетания двух видов факторов производства. TC₁, TC₂> ТС₃ - варианты величины общих издержек фирмы.

График рис. 8.4.2 показывает, что ни в точке А, ни в точке С издержки фирмы не будут минимальными. Их минимум достигается в точке В,

ибо ТС₂ < ТС₃. Иными словами, минимум издержек будет достигнут при покупке 2 единиц капитала т единиц труда.

Если учесть, что наклон кривой АС отражает соотношение предельных доходов используемых экономических ресурсов, а наклон прямой ТС2 - соотношение на эти ресурсы, то можно заключить: фирма минимизирует издержки, когда ношения предельной доходности факторов производства к их ценам будут равны:

,

где MRP_K, MRP_L - предельная доходность труда и капитала,

Р_к, p_l - цены факторов.

Таким образом, фирма будет минимизировать свои издержки, когда затраты на производство дополнительной единицы продукции будут одинаковыми, незави-симо от того, что она использует для этого дополнительную единицу труда или до-полнительную единицу капитала.

Чтобы максимизировать прибыль, фирме недостаточно только минимизиро-вать затраты. Из предыдущего анализа рынков продукта следует, что выпуск про-дукции с максимальной прибылью осуществляется тогда, когда предельный доход равен предельным издержкам - MR = МС. Это правило с точки зрения затрат на факторы производства можно сформулировать следующим образом: при использо-вании факторов на конкурентных рынках фирма обеспечивает сочетание факторов, максиминизирующее прибыль, если каждый вводимый фактор используется до точ-ки, в которой его цена равна его предельному продукту в денежном выражении:

p_l = MRP_L

Рк = MRP к

Иначе это правило можно записать так:

= 1

9. ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ НА РЫНКАХ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА

В рыночной экономике ценообразованию подвержены не только готовые товары или услуги, но и факторы производства. Любое производство для своего осуществления требует приобретения определенного вида и количества факторов производства.

Актуальность этой темы определяется следующими моментами: во-первых, цены на факторы производства являются для фирм издержками, которые следует минимизировать; во-вторых, цены на факторы производства способствуют распределению редких ресурсов в условиях их ограниченности; в-третьих, они непосредственно влияют на распределение доходов и связаны с вопросами социальной политики.

9.1. РЫНОК ТРУДА И ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА

Мировой опыт развития рыночной экономики показывает, что рынок труда является одной из важнейших составляющих общеэкономического рыночного механизма. Рынок труда - об-щественно-экономическая форма движения рабочей силы, при которой рабочая сила обращается как товар, т.е. продается и покупается в соответствии с законами рыночной экономики.

Рынок труда обладает рядом особенностей, отличающих его от рынков других ресурсов. Во-первых, спрос на рынке труда является производным от спроса на товары и услуги производст-венного и личного потребления. Во-вторых, это специфичность реализуемого на нем товара, рабочая сила, связанная непосредст-венно с личностью работника, что значительно социализирует экономические процессы, происходящие на рынке труда. В-третьих, на нем невозможно в полной мере осуществить харак-терный для рыночной экономики принцип «примата потребите-ля». Ведь даже самый высокий уровень развития рыночной эко-номики не отменяет предложения на рынке труда слабо социаль-но защищенных групп работников.

Сущность рынка труда проявляется в следующих его ос-новных функциях:

- согласование экономических интересов субъектов тру-довых отношений;

-         обеспечение пропорциональности распределения рабо-чей силы в соответствии со сложившимся обществен-ным распределением труда;

-         поддержание динамического равновесия между спросом и предложением рабочей силы;

-         формирование кадрового резерва для обеспечения непрерывности общественного воспроизводства;

-         стимулирование эффективной и рациональной занято-сти;

-         регуляция индивидуальных доходов работников;

-         содействие формированию оптимальной профессионально-квалификационной структуры кадров.

Основными субъектами рынка труда являются:

-         контрагенты трудовых отношений - работники и рабо-тодатели;

-         посредники между работодателями и наемными ра-ботниками;

-         представители органов власти, вырабатывающие прин-ципы правовой регламентации отношений на рынке тру-да, осуществляющие государственное регулирование рынка труда и контроль за соблюдением законодатель-ства;

-         представители интересов работников и работодателей - такие общественные организации, как профсоюзы, ассо-циации, союзы предпринимателей, потребителей и т.д., осуществляющие защиту интересов субъектов трудовых
отношений.

Основными компонентами рынка труда являются: цена ра-бочей силы, конкуренция, спрос и предложение. Цена рабочей силы выступает в виде заработной платы; конкуренция - в форме соперничества работников за рабочие места, работодателей за рабочие руки, а также работников-работодателей за условия най-ма; спрос - в форме потребности в рабочей силе в разрезе отрас-лей, районов, предприятий и организаций, а предложение- в форме численности и структуры наличных трудовых ресурсов, предъявленных на рынке и способных быть туда доставленными. Спрос на рабочую силу зависит от уровня развития и структуры экономики, наличия других факторов производства и способов их технологического применения, величины спроса на товары и ус-луги производственного и личного потребления, фазы экономи-ческого цикла (подъема или спада экономики). Предложение труда зависит от численности населения и темпов его прироста, доли трудоспособных в общем количестве населения, продол-жительности рабочего дня, интенсивности и производительно-сти труда, квалификации работников, их миграционной под-вижности.

Оптимальное функционирование рынка труда предполагает поддержание равновесия между спросом и предложением рабо-чей силы. Соотношение спроса и предложения характеризует конъюнктуру рынка труда. При их совпадении конъюнктура рынка труда будет равновесной, при повышении спроса над предложением трудодефицитной, при превышении предложе-ния над спросом - трудоизбыточной;

Инфраструктуру рынка труда можно определить как сово-купность материально-технических, организационных и право-вых условий, без которых невозможно нормальное функциониро-вание сферы обращения рабочей силы. В инфраструктуру рынка труда входят, например, служба занятости, бюро по трудоустрой-ству, центры по переподготовке, институты общественных работ и фонды занятости и др.

На рынке труда осуществляется обмен рабочей силы на созданный в обществе продукт. На уровне непосредственных ра-ботников получаемый ими доход выступает в форме заработной платы. Для большинства населения развитых стран заработная плата представляет основной источник существования, она со-ставляет, как правило, 2/3-3/4 национального дохода.

Под заработной платой в современной экономической науке понимается цена, выплачиваемая за использование рабочей силы. Сущность заработной платы проявляется в ее функциях. Первая - это воспроизводственная функция, когда заработная плата обменивается на материальные блага и услуги для восста-новления израсходованных в процессе труда умственных и физи-ческих способностей человека, его рабочей силы. Вторая - сти-мулирующая функция: с помощью заработной платы усиливается материальная заинтересованность работника в результатах тру-довой деятельности. Третья - компенсирующая функция. Зара-ботная плата является основой материальной компенсации за по-вышенную тяжесть, вредность для здоровья, непривлекатель-ность труда. Ряд экономистов выделяет и другие функции: учет-ная функция; функция главного источника повышения материального благосостояния; функция средства повышения индивидуального уровня жизни; функция средства гармонизации интересов.

В организации заработной платы применяются две основ-ные формы: повременная и сдельная. Повременная заработная плата начисляется работнику в зависимости от фактически отра-ботанного времени. Различают почасовую, поденную, понедель-ную, помесячную заработную плату. Сдельная заработная плата предусматривает зависимость размера заработка от количества изготовленной продукции в соответствии с установленными рас-ценками. Ее разновидностями являются следующие системы: прямая сдельная, сдельно-прогрессивная, сдельно-премиальная, аккордная оплата.

При прямой сдельной системе имеет место оплата по неиз-менной расценке за каждую единицу произведенной продукции; при сдельно-премиальной системе предусматривается выплата премий за достижение определенных количественных и качест-венных показателей; сдельно-прогрессивная система предполага-ет получение платы за выпуск каждого изделия в размерах нормы выработки по основным сдельным расценкам, а за выпуск изде-лий сверх нормы -- по расценкам более высоким; при аккордной системе вознаграждение выплачивается за весь заранее установ-ленный (согласованный) объем выполненных работ. Существует аккордно-премиальная оплата труда, при которой выплачиваются премии за достигнутые показатели в работе.

Величина заработной платы служит важным показателем уровня жизни населения, однако только по количественной величине еще нельзя судить об экономическом и социальном благополучии народа. Поэтому для характеристики уровня жизни, сопоставления по этому показателю разных государств, а также разных категорий населения внутри страны используются такие характеристики оплаты труда, как номинальная и реальная заработная плата.

Номинальная заработная плата представляет собою ту сумму денег, которая начисляется и выплачивается работнику за его труд на предприятии или в учреждении. Она и подразделяется на повременную и сдельную формы оплаты.

Реальная заработная плата -- это совокупность материальных благ и услуг, которые может купить работник на свою номинальную заработную плату. Ее величина зависит от размера номинальной заработной платы и уровня цен на товары и услуги. Динамика реальной заработной платы находится в прямой зависимости от номинальной заработной платы и в обратной -- от уровня цен.

Тарифная система применяется для организации заработной платы и ее дифференциации. Тарифная система -- это совокупность нормативов, посредством которых государство (рынок) регулирует уровень заработной платы рабочих и служащих по отраслям и регионам страны в соответствии с их народнохозяйственным значением, а также внутри отдельных отраслей в зависимости от видов производства, квалификации работников, характера и условий их труда.

Тарифная система состоит из трех элементов: тарифной ставки, тарифно-квалификационного справочника и тарифного коэффициента.

Тарифная ставка -- это установленный размер оплаты труда рабочего соответствующего разряда за час или день работы. Исходный уровень тарифных ставок образуют ставки первого разряда, которые дифференцируются в зависимости от значимости отрасли производства, характера и условий труда.

Тарифно-квалификационный справочник представляет собою нормативный документ для тарификации работ и присвоения квалификационных разрядов рабочим. Он содержит характеристики всех профессий, соизмеряет различные виды работ по степени их сложности, уровню квалификации работников. В нем содержится три раздела. В первом из них дается характеристика работ, которые должен выполнять рабочий данной квалификации. Во втором указывается, что должен знать рабочий соответствующей профессии и квалификации. В третьем содержатся типичные для каждого разряда примеры работ, что облегчает отнесение каждой работы к определенному разряду.

Тарифный коэффициент характеризует тарифную сетку, представляет собою отношение тарифной ставки того или иного разряда к тарифной ставке первого разряда, принимаемой за единицу. Он показывает, во сколько раз уровень оплаты труда работ, отнесенных к данному разряду, превышает уровень оплаты работ, отнесенных к первому разряду.

Важным звеном тарифной сетки является также тарифный разряд, который присваивается рабочему в соответствии с уровнем его знаний, умений и навыков в данной профессии, способностью к выполнению работ соответствующей сложности. Для работников, занятых в сложных природно-климатических условиях, устанавливаются надбавки к заработной плате в виде районных коэффициентов. В условиях кризиса производства и инфляции тарифная система в странах СНГ практически перестала выполнять свои функции.

 

9.2. РЫНОК КАПИТАЛА. ССУДНЫЙ КАПИТАЛ И ЕГО ИСТОЧНИКИ. НОРМА ПРОЦЕНТА

Ссудный капитал -- денежный капитал, отдаваемый собственником денег нуждающимся в них предпринимателям (бизнесменам) или просто людям под определенный процент. Предшественником ссудного был ростовщический капитал.

Ссудный капитал -- это самовозрастающий капитал. При этом величина приращения капитала зависит от величины первоначально отданного в ссуду и от размера ссудного процента.

Источники ссудного капитала:

Во-первых, источником ссудного капитала являются денежные средства, высвобождающиеся время от времени в процессе кругооборота промышленного и торгового капиталов. Такое высвобождение обусловлено характером оборота основного капитала. Он возмещается постепенно, по мере износа, в денежной форме. Эти денежные средства в виде амортизационных отчислений постепенно накапливаются на счетах предприятий, а расходуются тогда, когда амортизируемое имущество приходит в физическую негодность. Оно должно замещаться новым оборудованием.

Далее, каждое предприятие или организация имеет фонд заработной платы, который используется дважды в месяц, а остальное время эти деньги свободны.

Во-вторых, источником ссудного капитала выступают денежные средства рантье, накапливающиеся за счет того, что они сдают свои деньги в ссуду и получают проценты.

В-третьих, источником ссудного капитала выступают личные сбережения граждан, хранящиеся в сберегательных или каких-то коммерческих банках. Особенно, если эти деньги находятся на срочном вкладе.

В-четвертых, источником ссудного капитала выступает доход банка. Он образуется за счет той разницы, которая возникает между суммой денег, которую банк берет за предоставляемую ссуду, и выплачиваемой суммой денег по вкладам.

Таким образом, в рыночной экономике всегда есть множество субъектов, имеющих свободные денежные средства, но имеется и множество лиц, нуждающихся в этих средствах. Отношения между указанными лицами по поводу движущихся свободных денежных средств, осуществляемые при посредстве банков, представляют собою рынок ссудного капитала. Предложение ссудного капитала -- это та сумма денег, которая может быть в данный момент предоставлена в ссуду. А спрос на ссудный капитал выражается в той сумме денег, в которой в данный момент нуждаются заемщики.

Цена, уплачиваемая собственнику капитала за пользование его денежными средствами, называется нормой процента. Что же является источником ссудного процента? В качестве такого источника выступает прибыль функционирующего предпринимателя, использующего ссудный капитал. Прибыль при этом распадается на две части: одна из них представляет собою процент, поступающий собственнику капитала, а вторая выступает как предпринимательский доход, присваиваемый заемщиком капитала. Количественным выражением ссудного процента выступает норма (ставка) процента. Она рассчитывается как отношение суммы годового дохода от ссужаемого капитала к его величине, выраженной в процентах. Норма процента определяет, какую часть прибыли заемщик денежного капитала должен отдать его собственнику за предоставленное право в определенный срок пользоваться этим капиталом. Норма процента не может быть равна, а тем более -- превышать величину нормальной прибыли. В противном случае бизнесмены закроют свое дело и предоставят свои капиталы под ссуды. Лишние производственные хлопоты здесь окажутся ни к чему. Что касается нижней границы процента, она не может быть равной нулю и колеблется в зависимости от рыночной конъюнктуры: высокий спрос на ссуду в период кризиса, когда недостает собственных средств, но ниже спрос в период подъема, ибо тогда собственная прибыль достаточно высока.

Различают номинальную и реальную ставку процента. Первая -- это процентная ставка, выраженная в денежных единицах. Если экономика развивается стабильно и нет инфляции, номинальная и реальная ставки процента равны между собою. В случае инфляции реальная ставка отделяется от номинальной на величину инфляции. Таким образом, реальная ставка процента -- это процентная номинальная ставка с поправкой на инфляцию.

Норма процента бывает различной в зависимости от множества факторов. Среди них обычно выделяют: риск, срочность кредита, его размер, налогообложение, конкуренцию на рынке капиталов.

В предыдущем разделе емкость рынка капитала рассматривалась только с точки зрения возможностей денежного рынка. На самом деле это не так. Одними только денежными средствами банковская система не в состоянии удовлетворить потребности предпринимателей в финансовых средствах. К тому же банки обычно не рискуют выдавать долгосрочные кредиты сроком пять лет и более. Они не могут также удовлетворить весь спрос на кредиты со стороны нуждающихся в нем. Поэтому в рыночной экономике сформировался другой источник финансирования инвестиционной деятельности -- выпуск ценных бумаг в виде акций и облигаций. В итоге сложилась двухсекторная система рынка капитала, а именно: денежный рынок, где функционируют банковские кредиты, и рынок ценных бумаг.

Рынок ценных бумаг включает акции и облигации. При этом существует первичный и вторичный рынки ценных бумаг. Первичный рынок связан с выпуском ценных бумаг и их размещением среди первичных владельцев. В последующем эти ценные бумаги перераспределяются и перепродаются, образуя новую систему отношений или вторичный рынок.

На развитом рынке ценных бумаг обычно обращаются следующие виды финансовых ресурсов: акции, облигации. В отличие от кредита акции и облигации являются носителями более долгосрочных финансово-экономических отношений. Облигации могут служить средством кредитования на протяжении десятилетий, что же касается акций -- они могут быть и бессрочным источником финансирования.

Акция представляет собою ценную бумагу, свидетельствующую о внесении ее владельцем определенных денежных средств в капитал государственной или частной корпорации и дающую право принимать участие в управлении делами этой корпорации и право на получение дохода в виде дивиденда. Держатели акций являются совладельцами предприятий. Акции имеют номинальную и рыночную стоимость. Номинальная стоимость -- это обозначенная на акции ее денежная цена. Рыночная цена -- это та сумма денег, по которой акция реализуется на рынке при ее вторичной продаже. Определение этой рыночной стоимости акции иначе еще называется курсом акции и определяется как отношение размера дивиденда к уровню процентной ставки:

Дивиденд соотносится с процентной ставкой потому, что собственник денег всегда сопоставляет и ставит для себя вопрос, что выгоднее: положить деньги в банк и получить процент по вкладам или же приобрести акции и иметь возможность получения ежегодного дивиденда.

Акции бывают привилегированные и простые. По привилегированным акциям владелец получает фиксированный дивиденд, но эти акции не имеют права голоса на общем собрании акционеров. Простая акция дивиденд не фиксирует, но дает владельцу акции право голоса.

Облигации -- это ценные бумаги, свидетельствующие о внесении в распоряжение государства или корпорации денежных средств на определенный период, дающие право их владельцу получать доход в виде фиксированной процентной ставки. По истечении указанного срока владельцу облигации возвращается обозначенная на ней сумма денег и процент по ней, обычно в размере от 5 % до 14 % их номинальной стоимости. Владельцы облигаций не имеют права участвовать в управлении корпорациями и государственными предприятиями. Они выступают лишь кредиторами, но не совладельцами государственных и корпоративных предприятий.

Кроме акций и облигаций, бывают и другие виды ценных бумаг. К ним относятся: депозитные сертификаты, опционы, фьючерсы и т.п. Что касается депозитных сертификатов, то они представляют собою ценные бумаги, свидетельствующие о том, что определенное лицо сдает денежные средства на хранение в банк на определенных условиях. По депозитным сертификатам выплачивается процент, который может быть большим или меньшим в зависимости от срока хранения денег.

Опцион является ценной бумагой, дающей право лицу купить или продать акцию по твердой цене в установленные сроки.

Фьючерс -- это такая же ценная бумага, как и опцион, но отличающаяся строчной обязательностью сторон, в соответствие с которой стороны не имеют права отказаться от покупки или продажи акции, не уплатив неустойку.

 

9.3. ЗЕМЕЛЬНАЯ РЕНТА. ЦЕНА ЗЕМЛИ

Как и другие факторы производства, земля приносит своему собственнику доход. За каждый вид пользования собственник земли взимал особый вид платы за земельный ресурс -- ренту.

Земельная рента представляет собою плату за предоставляемое собственником земли право пользования земельным участком. Земельная рента бывает двух видов -- абсолютная и дифференциальная. Это обусловлено существованием двух видов монополии на землю. Прежде всего существует монополия на землю как на объект собственности, этой монополией обладает собственник земли и она порождает абсолютную ренту. Ее присваивает земельный собственник. Выплачивает ренту арендатор, взявший землю в аренду.

Взяв землю в аренду, арендатор одновременно получает новый вид монополии на землю -- монополию на землю как объект хозяйствования. Она состоит в том, что никто другой не имеет права прилагать капитал к земле, взятой в аренду, кроме арендовавшего ее лица. Эта монополия действует в течение срока, на который взята аренда. Данный вид монополии возникает в виду ограниченности земельных участков и их занятости частным предпринимательством.

Монополия на землю как объект хозяйства позволяет арендаторам лучших и средних участков земли получать добавочную прибыль, выступающую в виде дифференциальной ренты. Источником дифференциальной ренты является не земля сама по себе, а более производительный труд сельскохозяйственных рабочих, используемый на лучших и средних участках земли. Дифференциальная рента проявляется в виде ренты I по естественному плодородию, по местоположению и дифференциальной ренты II -- ренты по экономическому плодородию.

Дифференциальная рента I по естественному плодородию представляет собой разницу между общественной ценой производства, определяемой худшими условиями производства, и индивидуальной ценой производства продукции, производимой на лучших и средних участках земли. Эту ренту присваивает собственник земли.

Дифференциальная рента I по местоположению представляет собой разницу между общественной ценой производства сельскохозяйственной продукции и индивидуальной ценой производства аналогичной продукции на землях одинакового плодородия, но ближе расположенных к рынкам сбыта. Вследствие этого производитель будет нести более низкие затраты на доставку продукции к потребителю. Эту ренту также присваивает земельный собственник.

Дифференциальная рента II возникает вследствие лучшего хозяйствования на земле: дополнительного внесения органических и минеральных удобрений, использования новейшей технологии возделывания сельскохозяйственных культур и т.д. Благодаря этому создается экономическое плодородие почв. Экономическое плодородие -- это способность почвы обеспечивать повышенную урожайность благодаря интенсификации сельскохозяйственного производства. Если естественное плодородие почвы создается природой, то экономическое -- людьми. Присвоение дифференциальной ренты II осуществляется таким образом: до истечения срока арендного договора ее присваивает арендатор, по истечении этого срока собственник земли стремится включить ее в условия договора. Поэтому собственники земли всегда стремятся сократить сроки аренды, а предприниматели -- удлинить его.

Земля не имеет стоимости, но поскольку приносит доход определенной категории населения, она приобретает свойство цены. Цена земли зависит от величины получаемой ренты и уровня ссудного процента.

10. ОБЩЕЕ РАВНОВЕСИЕ И МЕХАНИЗМЫ МИКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

Материал данной темы позволяет сформулировать основные итоги функционирования рыночного хозяйства на уровне первичного хозяйственного звена, а также определить роль, границы и механизм государственного вмешательства в экономическую систему. Выделение уровней, форм и элементов правительственного регулирования национального хозяйства логически подводит нас к изучению функционирования экономической системы в целом. Таким образом, указанная тема является своеобразным связующим звеном между микро- и макроэкономикой, уровнем отдельного хозяйствующего субъекта и системой в целом.

 

10.1. РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИРМЫ: ФОРМЫ И ЭЛЕМЕНТЫ

Рыночный механизм представляет собой процесс формирования цен и распределения ресурсов, взаимодействия субъектов рынка по поводу установления цен, объема производства и его структуры. Основными элементами рыночного механизма являются спрос, предложение, цена, конкуренция. В современной рыночной экономике действие указанных компонентов дополняется сознательным регулированием, субъектами которого могут быть как фирмы, так и государство. В рамках национальной экономики можно выделить два уровня регулирования. Во-первых, это микроуровень, когда имеет место действие фирм и государства на уровне первичного хозяйствующего субъекта. Во-вторых, макроуровень. В данном случае осуществляется деятельность государства на уровне национальной экономики в целом. В свою очередь микрорегулирование осуществляется в двух формах: как деятельность фирмы и экономическая политика государства.

Деятельность фирмы в качестве составных элементов будет включать в себя следующие: управление фирмой или менеджмент; разработка и реализация стратегии фирмы; маркетинговая деятельность; система активизации труда работников.

Экономическая политика государства будет содержать в себе следующие составные компоненты: государственные финансовые “инъекции” хозяйствующим субъектам и государственные изъятия финансовых средств предприятия; регулирование монопольной деятельности; регулирование цен; регулирование последствий внешних эффектов.

Менеджмент в системе регулирования деятельности фирмы. В современной экономической науке под управлением принято подразумевать процесс планирования, организации, мотивации и контроля, необходимый для того, чтобы сформировать и достичь целей организации. Для определения содержания управления используются четыре подхода: во-первых, с позиции выделения различных школ управления; во-вторых, системный; в-третьих, ситуационный; в-четвертых, процессный.

При первом подходе процесс управления определяется так, как он виделся представителям школы “научного управления”, бихевиористам, школе “человеческих отношений” и т.д. Представители школы “научного управления” рассматривали организацию как иерархическую систему линейно-функционального типа с четкой регламентацией трудовых операций на всех уровнях, основанную на конкретном определении функций и задач производства, специализации каждой должности. В итоге получалось, что каждая организация стремилась иметь как можно более экономичный аппарат управления за счет четкой регламентации обязанностей. Такой подход был основан на механической модели, ибо концентрировал внимание на формальной структуре организации и на соответствии частей целого друг другу. В отличие от них представители школы “человеческих отношений” и бихевиористы исследуют вопросы мотивации труда людей, их группового и внутригруппового поведения, стиля руководства. На этом основании выработали рекомендации по совершенствованию процедур управления, созданию социально-психологического климата в коллективе. Это стимулировало деятельность людей, направленную на достижение целей организации.

При системном подходе процесс управления определяется на основании достижений всех школ управления, всех положительных моментов, выделенных ими. В единый системный подход школы управления объединяются потому, что организация рассматривалась ими как открытая система и характеризовалась двумя важнейшими признаками: наличием обязательной прямой и обратной связи с окружающей средой и наличием в связи с этим структуры управления внутри самой организации.

Ситуационный подход исходит из того, что существует большое количество методов управления, но нет ни одного лучшего, ибо его невозможно определить вне конкретной ситуации. Так как существует большое количество внутренних факторов организации и внешних факторов окружающей среды, лучшим методом управления будет тот, который наиболее приемлем в данной ситуации.

Процессный подход рассматривает управление как непрерывный поток функциональных действий, то есть специальной, относительно самостоятельной деятельности субъекта управления по руководству объектом управления. В этом случае можно выделить следующие функции менеджмента.

1. Прогнозирование. Оно представляет собой определение параметров заданной системы, которых она достигнет в будущем, исходя из имеющейся информации об объективных законах развития системы, направления действия внутренних и внешних факторов организации.

2. Целеполагание. Это процесс выбора конкретной цели, то есть желаемого результата деятельности в виде идеального образа из множества вариантов при наличии определенных ограничений в виде потребностей общества в определенных товарах и услугах, конъюнктуры рынка, а также факторов предложения.

3. Планирование. Эта функция включает в себя определение путей достижения целей, то есть процесс их трансформирования в конкретные задания с указанием критериев достижения в стоимостных и натурально-вещественных показателях, сроков и ответственных исполнителей.

4. Организация. Эта функция включает две составляющие. Во-первых, совокупность соподчиненных определенным образом лиц, приемов и методов их труда, средств выполнения операций, направленных на обеспечение жизнедеятельности коллектива, создание условий реализации поставленных целей и задач. Во-вторых, процесс создания формальной структуры производства, то есть делегирование полномочий, определение ответственности за невыполнение полномочий, характеристика правил внутреннего распорядка, налаживание систем внешней и внутренней коммуникации и т.д.

5. Контроль. Под ним понимается обеспечение нормального хода достижения организацией своих целей. Это реализуется путем сопоставления конечных результатов деятельности с планируемыми, определения отклонений и принятия мероприятий по их устранению.

6. Мотивация. Представляет собой процесс побуждения себя и других к деятельности для достижения личных целей и целей организации.

Маркетинг в системе микрорегулирования. Понятие маркетинг имеет в своей основе английское слово “marketing”, что дословно означает рынок. В качестве самостоятельного экономического звена, изучающего проблемы управления производством и сбытом продукции на рынке, маркетинг выделился в начале ХХ века.

Основными направлениями маркетинговой деятельности на современном этапе являются следующие.

1. Определение типа маркетинга. Можно выделить четыре основных. Прежде всего это конверсионный маркетинг. Он используется в случае негативного спроса на товар, эта ситуация возникает, когда большая часть субъектов рынка недолюбливает какой-либо товар или сбытовое действие. В этой ситуации задача маркетинга заключается в том, чтобы на основе анализа ситуации и получении положительных сведений о товаре разработать комплекс мероприятий по зарождению и развитию спроса на данный товар.

Стимулирующий маркетинг имеет место в случае, когда покупатели не предъявляют должного интереса к определенному товару. Такое положение обычно складывается в силу неосведомленности покупателей об основных характеристиках реализуемой продукции. В этом случае задачей маркетинга является обеспечение покупателей информационными сведениями о достоинствах товара.

Развивающийся маркетинг используется в ситуациях, когда ощущается состояние потенциального спроса, то есть товара в наличии пока нет, но о нем имеется информация, которая позволяет формироваться потенциальному спросу. В этой ситуации необходимо сориентировать покупателей относительно времени выхода товара на рынок и его потребительских свойствах.

Ремаркетинг возникает в условиях насыщения рынка определенным товаром, когда начинается падение спроса на эту продукцию. Здесь необходимо решение достаточно сложной задачи -- предотвратить это падение. В основном это становится возможным благодаря открытию новых характеристик товара, новых способов его использования или появлению новых потребителей.

2. Сегментирование рынка. Представляет собой процесс разбивки потребителей на группы на основе различий в потребностях, возрасту, полу и т.п. Для этого используется целый ряд принципов сегментирования -- географический (разбивка рынка на географические единицы -- материки, местности, кварталы и т.п.); демографический ( классификация по полу, возрасту, роду занятий, религиозным убеждениям и т.п.); поведенческий (в основу ставится “стиль жизни”, “тип личности”). После выявления сегментов рынка осуществляется изучение его конъюнктуры.

3. Определение конъюнктуры рынка. Данный термин в переводе с позднелатинского означает связываю, соединяю. В современной экономике под конъюнктурой понимают сложившуюся на рынке экономическую ситуацию с учетом соотношения спроса и предложения, уровня цен, наличия товарных запасов, объема заказов и т.п. Оценка конъюнктуры рынка осуществляется путем составления конъюнктурного прогноза. Здесь дается анализ производства интересующего товара за предшествующий период, анализ изменения его объемов по временным периодам, выявляются факторы, способствующие росту или падению производства; оценивается движение готовой продукции, возможности торговой сети реализовать товарные изделия; максимум внимания уделяется возможности появления новых конкурирующих товаров; оценивается политика конкурентов в области ценообразования. Только на основе этих данных и прогнозируется процесс производства и сбыта на последующий период времени.

4. Планирование цен на товары. Этот процесс происходит на основе учета внешних и внутренних факторов, воздействующих на уровень цен. К внешним факторам относится тип рынка, в рамках которого действует фирма и проводимая государством политика в области ценообразования. Как известно, существует четыре модели рынка. В условиях совершенной конкуренции продавцы не будут тратить много времени и средств на реализацию политики цен, поскольку возможность влиять на ее уровень сводится к нулю. Рынок же монополистической конкуренции состоит из множества покупателей и продавцов, совершающих сделки в широком диапазоне цен, который определяется степенью дифференциации продукта. Олигополистическая модель весьма чувствительна к ценовой политике конкурентов. Весьма опасно здесь для производителя повышение цены, так как это приведет к потере потребителей; в случае же понижения цены одной фирмой всем остальным производителям придется поступить соответствующим образом. В условиях чистой монополии государство в обмен на разрешение функционировать предприятию-монополисту может вмешиваться в процессы его ценообразования.

После того, как учтены внешние факторы, необходимо рассмотреть внутренние. В этом случае фирма переходит к определению собственной методики формирования цены. Наиболее распространенным является метод средних издержек плюс прибыль. Исходной базой служат издержки производства, при этом учитываются не только собственные затраты, но и аналогичные расходы конкурентов. Собственные издержки производства лежат в основе определения минимальной цены товаров, ниже которой изготовление продукта становится убыточным. Максимальная рыночная цена определяется спросом на товар. Как правило, рыночная цена устанавливается в диапазоне между уровнем цен конкурентов и ценой спроса. Это позволяет не только покрыть собственные издержки, но и получить прибыль.

5. Реклама. Она представляет собой информацию о потребительских свойствах товаров и видах услуг с целью их реализации или создания спроса на них. Можно выделить следующие ее виды. Во-первых, информативная. Она несет рынку информацию о товарных новинках или о новых применениях соответствующего товара, дает сведения об изменениях цен, услугах, исправляет неверные сведения о товаре. Во-вторых, увещевательная. Она формирует предпочтение к марке товара, убеждает покупателя совершить покупку незамедлительно, информирует о поощрении при переходе на данную марку товара. В-третьих, напоминающая. Извещает, что товар может понадобиться в ближайшем будущем, и информирует, где его можно приобрести.

10.2. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ХОЗЯЙСТВУЮЩИХ СУБЪЕКТОВ

В рыночной экономике возможны ситуации, когда рынок оказывается не в состоянии обеспечить эффективное использование ресурсов, то есть терпит фиаско. Из многих его причин заслуживают рассмотрения три: внешние эффекты, общественные товары и недостаточная конкуренция.

Внешним называют эффекты производства или потребления блага, воздействие которого на третьих лиц, не являющихся ни покупателями, ни продавцами, никак не отражено в цене этого блага. Внешние эффекты не выражаются в денежной форме и рынок не реагирует на них, это делает необходимым вмешательство государства в экономику, которое выправляет несовершенство рынка и приводит к установлению псевдорыночного равновесия. Классическим примером отрицательного внешнего эффекта является загрязнение окружающей среды. В данном случае производители переносят негативные последствия, то есть часть своих издержек на население, издержки производства оказываются существенно ниже и кривая предложения фирмы не включает всех необходимых затрат. В результате равновесный объем производства оказывается больше оптимального, что вызывает чрезмерное потребление ресурсов в данном производстве. Для урегулирования проблемы непропорционального распределения ресурсов в результате наличия отрицательного внешнего эффекта государство может использовать два типа мер: во-первых, это принятие законов, запрещающих или ограничивающих загрязнение; во-вторых, введение особых налогов.

Производимые государством общественные товары призваны удовлетворять коллективные потребности. Последние не имеют денежной формы выражения, а потому на них не формируется спрос. Именно по этой причине частный сектор экономики и не может заняться производством подобных благ. Товар признается общественным, если он отвечает следующим характеристикам: во-первых, потребляется коллективно; во-вторых, его невозможно исключить из потребления; в-третьих, объемы индивидуального потребления равны между собой и равны совокупному предложению; в-четвертых, их производство обеспечивается государством. При производстве общественных товаров государство сталкивается со следующими трудностями. Во-первых, правительству необходимо оценить оптимальное предложение такого рода благ в условиях неопределенности, поскольку принцип неисключаемости из потребления не позволяет людям формировать свои предпочтения. Во-вторых, достаточно сложно определить размер подоходного налога. Если потребители получают общественные товары в равных объемах, то должны платить за них поровну. Однако имеются различия в уровне доходов отдельных групп населения, в полезности благ для разных людей. Поэтому государство исходит из того, что уплата налогов должна наносить равный ущерб материальному благосостоянию граждан независимо от их доходов, то есть речь идет о прогрессивной системе налогообложения. В-третьих, государству необходимо решить проблему перераспределения ресурсов из производства частных благ в производство общественных. Осуществляется это путем сокращения спроса на частные блага за счет снижения покупательной способности домашних хозяйств и фирм через налоговую систему.