Размещено на http://www.allbest.ru/

1

КУРСОВАЯ РАБОТА

ПО ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ

ПО ТЕМЕ

Механизм конкурентного рыночного ценообразования

Содержание

Введение.

1. Закон спроса. Факторы, формирующие спрос на рынке.

2. Закон предложения. Факторы, формирующие предложение товаров на рынке.

3. Цена равновесия, как результат сбалансированности спроса и предложения. Равновесное количество.

4. Проблемы регулирования цен.

Заключение

Список литературы

ВВЕДЕНИЕ

В условиях рыночной экономики успех любого предприятия или предпринимателя во многом зависит от того, как правильно они будут устанавливать цены на свои товары и услуги. Цена всегда была основным фактором, определяющим выбор покупателя. Это положение до сих пор справедливо среди неимущих групп населения применительно к продуктам типа товаров широкого потребления. Однако в последние десятилетия на покупательском выборе относительно сильнее стали сказываться целевые факторы, такие, как стимулирование сбыта, организация распределения товара и услуг для клиентов.

В данной работе я попытаюсь объединить все существующие знания о двух взаимосвязанных категориях - «спрос» и «предложение», рыночное равновесие цен спроса и предложения, а также к чему приводят нарушения рыночного равновесия цен.

Участниками рынка являются покупатели (потребители) и продавцы (производители). Покупателями и продавцами могут быть как отдельные люди, так и целые фирмы, предприятия. Например, на рынке грузовых автомобилей покупателями могут выступать: фермеры, приобретающие грузовые автомобили для того, чтобы перевозить свою продукцию; отдельные фирмы, занимающиеся перевозкой товаров и покупающие автомобили для своей деятельности. На рынке сельскохозяйственной продукции продавцами могут быть отдельные фермеры, крупные фермерские хозяйства, магазины, реализующие сельскохозяйственную продукцию.

Потребители, выходя на рынок какого-либо товара, предъявляют спрос на этот товар, а производители этого товара образуют предложение товара.

На рынке покупатели и продавцы заключают между собой сделки, т. е. покупают и продают товары по определенным ценам. Таким образом, происходит взаимодействие спроса и предложения, а результатом такого взаимодействия являются цены, по которым участники рынка заключают свои сделки.

Продавец, представляющий интересы производителя товаров и свои собственные, стремится повысить цену, руководствуясь затратным подходом и желанием получить весомую прибыль. Покупатель, потребитель, исходя из «полезностного» подхода и желания снизить свои расходы на единицу полезного эффекта, стремится к «своей» цене, которую можно назвать желаемой ценой покупки. Потребителю в его стремлениях помогает конкуренция между производителями (в предположении, что она существует, а существовать в нормальной экономике она должна заведомо). Производителю, продавцу помогают конкуренция между потребителями и непрерывное возвышение их потребностей.

Целью курсовой работы является изучение механизма и способов ценообразования в рыночной экономике, его влияние на функционирование фирмы на различных типах рынка.

Для достижения этой цели необходимо: рассмотреть сущность цен, факторы, на них влияющие, выделить особенности и способы ценообразования на различных типах рынка, определить условия, оказывающие влияние на выбор метода ценообразования предпринимателем.

цена рыночная экономика спрос предложение

1. Закон спроса. Факторы, формирующие спрос на рынке

Цена на рынке складывается под воздействием спроса и предложения. Спрос предъявляют потребители, предложение осуществляют производители. Цена определяется в результате конкуренции между производителями и потребителями.

Рассмотрим функционирование рынка на примере рынка яблок:

Таблица - Спрос и предложение 100 покупателей на яблоки в месяц

Цена за 1 кг. яблок (руб.).	Количество яблок, на которые предъявлен спрос за месяц (кг).	Количество предлагаемых яблок в месяц (кг).	Избыток (+). Нехватка (-). (кг).
1	10 000	500	-9 500
2	7 000	3 000	-4 000
3	4 250	4 250	0
4	2 500	5 000	+2 500
5	1 250	5 500	+4 250

Как видно из таблицы, спрос показывает количество продукта, которое потребители будут покупать по разным возможным ценам в течение определённого периода времени.

Рисунок 1 - Кривая спроса DD

По данным таблицы построим кривую спроса на яблоки DD.

Кривая спроса DD выражает обратную связь между ценой яблок и величиной спроса на них. Снижение цены на яблоки (при неизменности всех прочих параметров) ведет к возрастанию величины спроса на яблоки и, наоборот. Экономисты характеризуют эту обратную связь как закон спроса.

Кривая спроса DD имеет форму нисходящей по следующим причинам:

1) в условиях ограниченного дохода люди больше покупают товаров по низкой цене, которая увеличивает покупательную способность потребителя;

2) потребление подвержено действию закона убывающей предельной полезности, согласно которому последующие единицы данного продукта приносят все меньше удовлетворения. Поэтому потребители будут покупать дополнительные единицы продукта лишь при условии снижения его цены.

Следует различать “изменение в величине спроса“ и “изменение в спросе“.

Изменение в величине спроса выражается перемещением вдоль кривой спроса DD от одной точки к другой, означающей комбинацию «цена-количество». Причина перемещения - изменение цены товара.

Изменение в спросе выражается в смещении кривой спроса DD под воздействием неценовых факторов:

1) вкусов покупателей;

2) их доходов;

3) цен на товары-заменители;

4) числа потребителей на рынке;

5) инфляционных ожиданий.

Под влиянием неценовых факторов кривая DD сместится влево-вниз от DD к D₁D₁, когда спрос уменьшается, или вправо-вверх от DD к D₂D₂, когда спрос увеличивается.



Рисунок 2 - Изменение спроса на яблоки

Например, увеличение доходов потребителей способствует увеличению спроса и сдвигу кривой вправо. И наоборот, снижение доходов способствует уменьшению спроса и сдвигу кривой влево.

2. Закон предложения. Факторы, формирующие предложение товаров на рынке

Рассмотрим второй элемент рыночного механизма - предложение, которое показывает, какие количества продукта будут предъявлены к продаже по разным ценам (при неизменности всех других параметров) в течение определённого периода времени. Предложение выражает ряд альтернативных возможностей и его можно изобразить в виде кривой SS.

Рисунок 3 - Кривая предложения яблок SS

Кривая предложения SS является восходящей, так как показывает положительную или прямую связь между ценой яблок и предлагаемым их количеством. С повышением цен величина предложения возрастает, со снижением цен - уменьшается. Эта специфическая связь называется законом предложения. Закон показывает, что производители хотят произвести и предложить к продаже большее количество своего продукта по высокой цене и меньшее количество продукта по низкой цене.

Кривая предложения SS имеет форму восходящей линии по следующим причинам:

1) более высокая цена, по которой реализуется произведенная продукция, увеличивает выручку и прибыль, что стимулирует производителя расширять производство продукта;

2) производство подвержено действию закона убывающей предельной производительности, согласно которому увеличение производства какого-либо товара в условиях ограниченности ресурсов увеличивает издержки его производства, а значит, и его цену.

Так же, как и при анализе закона спроса, следует различать “ изменение в величине предложения “ и “ изменение в предложении “.

Изменение величины предложения вследствие изменения цены яблок вызывает передвижение на неизменной кривой предложения SS от одной точки, выражающей комбинацию «цена-количество», к другой. Например, рост цены яблок с трех рублей до четырех за кг увеличивает предложение яблок с 4250 до 5000 кг.

Изменение в предложении означает смещение кривой SS вправо-вниз, когда предложение увеличивается под влиянием неценовых факторов, или влево-вверх, когда предложение уменьшается под влиянием тех же факторов.

Неценовые факторы предложения:

1) цены на ресурсы;

2) технология производства;

3) налоги и дотации;

4) ожидания изменения цен;

5) число продавцов на рынке.

Рассмотрим воздействие на кривую предложения одного из перечисленных неценовых факторов. Например, снижение цен на ресурсы уменьшает издержки и увеличивает предложение, что выражается сдвигом кривой SS вправо от SS к S₁S₁.

Рисунок 4 - Изменение в предложении яблок

Повышение цен на ресурсы увеличивает издержки, сокращает прибыль, производство и предложение яблок. Поэтому кривая SS смещается влево от SS к S₂S₂.

3. Цена равновесия, как результат сбалансированности спроса и предложения. Равновесное количество

Из таблицы 1 видно, что только при цене 3 руб. за кг яблок спрос равен предложению (4 250 кг. = 4 250 кг.). При этой цене нет ни излишков, ни дефицита данного продукта. На рынке возникло равновесие, которое свидетельствует о том, что ни у покупателей, ни у производителей нет желания изменять цену и количество предложенных и спрашиваемых яблок.

Рисунок 5 - Равновесие на рынке яблок

При цене меньше трех рублей за кг яблок существует нехватка или дефицит яблок вследствие того, что спрос на яблоки больше их предложения. Это свидетельствует о несбалансированности рынка.

При цене выше трех рублей за кг яблок на рынке появляются их излишки по причине того, что предложение яблок превышает спрос на них. Это также свидетельствует о несбалансированности рынка яблок.

Если спрос на яблоки больше их предложения, цена на яблоки повышается, приближаясь к трем рублям за кг. Если спрос на яблоки меньше их предложения, цена на яблоки снижается, приближаясь к трем рублям.

Колебания цен будут продолжаться до тех пор, пока не установится устойчивая цена, цена равновесия, уравнивающая спрос и предложение яблок. Иначе говоря, равновесная цена, в нашем примере равная трем рублям за кг, синхронизирует, согласует решения, интересы потребителей и производителей. На конкурентном рынке процесс установления равновесной цены осуществляется стихийно, автоматически, в результате конкуренции между производителями и потребителями.

На графике равновесная цена и равновесное количество яблок определяется в точке пересечения кривых спроса DD и предложения SS.

Мы рассмотрели, как изменяется спрос и предложение под влиянием изменения цены яблок.

Следующий этап исследования конъюнктуры рынка предполагает анализ влияния изменений спроса и предложения под влиянием неценовых факторов на равновесную цену.

Сначала рассмотрим последствия изменений спроса, приняв допущение о том, что предложение остается постоянным. Предположим, что вследствие роста доходов населения, спрос возрастает. Как это повлияет на равновесную цену продукта?

Увеличение спроса при неизменном предложении порождает два

эффекта: эффект повышения равновесной цены с ОР до ОР₁ и эффект увеличения равновесного количества продукта с OQ до OQ₁ в долговременном периоде.

Рисунок 6 - Изменение равновесной цены и равновесного количества продукта

Уменьшение спроса порождает эффект уменьшения равновесной цены с ОР до ОР₂ и эффект сокращения равновесного количества продукта с OQ до OQ₂.

Теперь предположим, что спрос постоянен, а изменяется предложение. Допустим, предложение увеличивается вследствие снижения цен на ресурсы. Как это повлияет на равновесную цену и равновесное количество продукта?



Рисунок 7 - Изменение равновесной цены и изменение равновесного количества продукта.

Равновесная цена продукта снизится с ОР до ОР₁, а равновесное количество продукта возрастет с OQ до OQ₁.

Повышение налога на прибыль сокращает предложение продукта, вследствие чего равновесная цена повышается с ОР до ОР₂, а равновесное количество продукта уменьшается с OQ до OQ₂.

На рынке товаров и услуг могут возникать и более сложные случаи, когда спрос и предложение изменяются одновременно

1) в одном направлении, но в разной степени или в одинаковой степени;

2) в разном направлении в одинаковой степени или в разной степени, например, спрос, сокращается в большей мере, а предложение увеличивается, но в меньшей мере и т.д.

Эти и другие случаи изменения равновесной цены и равновесного количества продукта под влиянием изменения спроса и предложения можно исследовать самостоятельно, используя графический метод.

Рассмотренная нами модель рынка яблок является базовой для объяснения функционирования не только рынка товаров и услуг, но и рынка ресурсов.

Например, какие формы принимают кривые спроса и предложения на рынке ресурсов?

Как и на рынке продуктов, кривые предложения ресурсов (например, труда) обычно восходящие, а кривые спроса нисходящие. Почему? Спрос на ресурс зависит от его цены: при повышении цены на ресурс спрос на него сокращается и наоборот. Предприниматели, как правило, заменяют дорогие ресурсы дешевыми.

Кривые предложения ресурсов являются восходящими: рост цены на ресурс увеличивает его предложение и наоборот. Например, рост заработной платы юристов увеличивает предложение труда со стороны работников данной специальности.

Итак, базовая модель рынка товаров и услуг нужна:

1) для создания рынка ресурсов;

2) прогнозирования спроса и предложения товаров вследствие изменения их цен;

3) прогнозирования цен вследствие изменения спроса и предложения товаров.

Нужно помнить, что ключевую роль в рыночном механизме ценообразования играет спрос, который определяет структуру производства в экономике. Вследствие этого в рыночной экономике не возникает дефицит, нет излишков товаров и услуг. Это свидетельствует о том, что в условиях рынка экономические ресурсы используются эффективно, в соответствии с предъявляемым спросом населения. Колебания цен служат сигналом для перелива ресурсов из экономически неэффективных отраслей, продукция которых не пользуется спросом, в эффективные отрасли, продукция которых пользуется спросом.

В результате переливов ресурсов устанавливается равновесная цена на тот или иной товар, услугу. Так работает механизм рынка в условиях совершенной конкуренции.

Вмешательство в процесс ценообразования государства и монополий превращает рынок свободной конкуренции в несовершенный. Например, в целях поддержания потребителя государство назначает цену ниже равновесной, в результате чего образуется дефицит товаров и услуг. В целях поддержания производителя государство назначает цену выше равновесной, в результате чего возникают излишки товаров и услуг. К таким же последствиям приводит манипулирование ценами монополиями, которые устанавливают их чаще всего выше равновесной, что позволяет сокращать производство и получать экономическую прибыль. Таким образом, следствие вмешательства государства и монополий в процесс ценообразования - ограниченные ресурсы используются неэффективно. Более того, такое вмешательство может парализовать рыночный механизм и привести к фиаско рыночную систему.

Чтобы не допустить этого, государство прибегает не к прямым, административным методам регулирования экономики, а к косвенным, экономическим, с помощью субсидий и дотаций, льготных кредитов и налогообложения, создания стабилизационных фондов и т.д. Нужно помнить, что главной экономической функцией государства является поддержание благоприятных условий для конкуренции, стабильное развитие экономической системы в целом.

4. Проблемы регулирования цен

Воздействие государства на процессы ценообразования стало одним из важных и систематически применяемых методов экономической политики развитых стран.

Сложившаяся система государственного регулирования цен наряду с другими формами отраслевой государственной политики воздействует на стоимостные пропорции и распределение национального дохода между отдельными отраслями и категориями населения страны. Роль этой формы регулирования в последние десятилетия резко усилилась в связи с ростом инфляции. Ценовая политика становится одной из самых важных сфер экономической деятельности государства.

Известный американский экономист Саймон считает, что на большинстве рынков действуют не конкурентные цены, а управляемые. Влиятельный американский экономист Дж. Гэлбрейт также считает, что эффективный контроль над ценами необходим.

Важнейшим инструментом государственного регулирования является финансовая денежно-кредитная политика. Составной частью этой политики следует считать попытки государства воздействовать на состояние хозяйственной конъюнктуры отдельных товарных рынков с помощью регулирования цен.

Регулирование в области цен обычно преследует следующие цели:

1. Затормозить инфляционный рост цен в результате обесценения денег в военный период, устранить диспропорции цен на отдельные виды изделий и услуг.

2. Достигнуть необходимых соотношений в развитии производства.

3. Затруднить рост заработной платы, увеличивающейся пропорционально росту цен.

4. Субсидировать производство, находящееся под контролем государства, защитить отсталые отрасли экономики от иностранной конкуренции (в первую очередь сельское хозяйство), содействовать внешнеэкономической деятельности.

5. Мобилизовать бюджетные средства, необходимые для проведения социально-экономических мероприятий.

Некоторые экономисты утверждают, что регулирование цен со стороны государства в условиях рынка недопустимо. Однако опыт стран с рыночной экономикой убедительно показывает, что государство не устранялось и не устраняется от контроля за ценами на внутреннем рынке, но решает эти задачи методами, присущими рыночному механизму.

Государственное регулирование цен является попыткой государства с помощью законодательных, административных и бюджетно-финансовых мероприятий воздействовать на цены таким образом, чтобы способствовать стабильному развитию экономической системы в целом, т.е. через цены нивелировать циклические колебания процессов воспроизводства. В зависимости от конкретной хозяйственной конъюнктуры регулирование цен носит антикризисный и (или) антиинфляционный характер.

Известно, что система цен - один из важнейших элементов рыночной экономики, и она, естественно, связана с другими элементами рыночного механизма и реагирует на их изменения. Государственное регулирование экономики через изменение бюджетных расходов, налогов, процентных ставок за кредит и других экономических рычагов проявляется в изменении издержек и цен на продукцию и воздействует на процессы воспроизводства.

В России в условиях серьезной разбалансированности экономики роль государства заключается в создании рыночных структур в целях обеспечения нормальных условий развития рынка: формировании предпринимательства, принятии антимонопольного законодательства и т.д. Проведение государством, в частности, антимонопольной политики должно обеспечить снятие искусственных ограничений и развертывание конкуренции во всех отраслях и секторах экономики, ее поддержку и всяческое поощрение и развитие на этой основе рыночного ценообразования.

Следует отметить, что либерализация цен не ослабляет, а напротив, повышает роль государства в осуществлении политики ценообразования. Она заключается не в установлении конкретных цен, а в воздействии с помощью экономических мер на принятие товаропроизводителями оптимальных решений по ценам, в оказании им мето­дологической и методической помощи, разработке правовых норм по ценообразованию.

Цели государственного регулирования заключаются в том, чтобы не допустить инфляционного роста цен в результате возникновения устойчивого дефицита, резкого роста цен на эксплуатируемое сырье и топливо, монополизма производителей, в том, чтобы создать нормальную конкуренцию, способствующую внедрению в производство достижений научно-технического прогресса. Важной задачей при этом является достижение определенных социальных результатов, в частности, поддержание достойного прожиточного минимума, предоставление людям возможности приобретать в достаточном количестве товары первой необходимости.

Меры воздействия на производителей со стороны государства могут быть как прямыми - путем установления определенных правил ценообразования, так и косвенными - через такие экономические механизмы, как финансово-кредитный механизм, оплата труда, налогообложение и др.

Практически такие меры регулирования вписываются в общую систему управления рыночной экономикой.

Разработка цен в рыночных условиях осуществляется товаропроизводителями самостоятельно, но с учетом законов, принятых правительством. При этом отклонение от установленных норм экономического поведения в отработанной системе рыночных отношений легко может быть обнаружено в процессе взаимодействия товаропро­изводителей со своими партнерами либо через финансово-кредитную систему, налогообложение и т.п. В США за установление чрезмерно высоких цен предусмотрена уголовная ответственность. Но задача государства здесь сводится не к насильственному контролю за ценами, а скорее к выступлению в роли арбитра.

В период инфляции спрос может расти одновременно с повышением цены. Потребитель не верит в стабильность рынка и, невзирая на цены, увеличивает спрос.

Кроме того, в рыночной экономике возрастание затрат на покупки неизбежно влечет за собой снижение нормы сбережений. В переходный период возможна и такая ситуация, когда растут и спрос, и сбережения - дефицит товаров не позволяет истратить ту сумму денег, которую покупатель накопил на данный момент времени.

Как известно, в России в последние годы спрос значительно превышал предложение. В связи с этим проблема решалась путем увеличения импорта товаров.

С одной стороны, радикально не перестраивающаяся экономика не может дать и не дает устойчивого, стабильного прироста требуемых товаров. С другой стороны, если цены недостаточно высоки, то они не заинтересовывают производителей в изготовлении необходимой продукции в нужном объеме и в относительно короткие сроки.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В своей курсовой работе я постаралась раскрыть понятия спроса, предложения, равновесие спроса и предложения, равновесной цены, излишков и дефицита, а также показала какое влияние тех или иных факторов оказывает на спрос и предложение при рыночной экономике. Действительно, любому акту купли-продажи предшествуют два феномена - «спрос» и «предложение», величины которых определяют объем сделок и уровень цен на рынке. А поскольку рыночная экономика есть динамика цен и объема сделок, то добиваться их желаемого изменения можно, регулируя величину спроса (дохода потребителей) и величину предложения (прибыль производителей). В данной работе я также выделила функции и проблемы отечественного рынка.

Итак, в результате взаимодействия рыночного спроса с рыночным предложением устанавливается цена равновесия, обеспечивающая максимально возможный при сложившихся планах потребителей и производителей объем продаж на данном рынке. Только рыночная цена приводит к тому, что на рынке нет ни излишка продукта, ни его нехватки. Любая цена выше равновесной побуждает продавцов производить большее количество продукта. Но эта высокая цена отбивает у потребителей желание купить предлагаемое количество продукта. На рынке возникает избыточное предложение, превышающее спрос. Избыточное предложение приводит к снижению цен до уровня равновесных. Любая цена ниже равновесной влечет за собой возникновение нехватки продукта. На рынке возникает неудовлетворенный спрос, превышающий предложение. А он в свою очередь ведет к повышению цен, которое будет продолжаться, пока спрос не станет равным предложению.

Цены будут расти или падать, пока продавцам и покупателям не удастся прояснить ситуацию на рынке, т.е. достичь уровня цены, при котором объемы спроса и предложения на продукт точно совпадают. При осуществлении сделок по равновесной цене сумма излишков потребителей и производителей достигает максимума. Установившееся рыночное равновесие нарушается при изменении спроса или предложения, и начинается процесс приспособления к новому равновесию. В зависимости от того, что быстрее реагирует на диспропорцию между объемом спроса и объемом предложения - цена или количество, - различают механизм приспособления по Вальрасу и по Маршаллу.

Рыночное равновесие можно рассматривать лишь относительно фиксированной единицы времени. В каждый последующий момент времени рыночное равновесие может установиться как некоторое новое значение рыночной равновесной цены и количества продаж товара по этой цене, складывающихся в течение месяца, сезона, года, ряда лет и т.д.

В конкурентной системе равенство спроса и предложения приводит к равновесию на всех рынках. И все же равновесная цена может изменяться (точка равновесия смещается в ту или иную сторону). Некоторые воздействия на рыночное равновесие цен предвидеть невозможно, влияние других учесть трудно, поскольку они лишь перемещают точку равновесия, не нарушая законов спроса и предложения. К числу последних воздействий относится, например, налогообложение. Через систему налогообложения и дотаций государство воздействует на процесс рыночного ценообразования и значение равновесной цены. Введение акциза повышает цену равновесия и уменьшает равновесное количество, а установление дотации на единицу проданной продукции снижает равновесную цену и увеличивает равновесный объем продаж. Однако в том и другом случае возникают чистые потери общества, так как при введении налога сокращение суммарного излишка потребителей и производителей превышает сумму налоговых поступлений, а при введении дотаций сумма последних превышает приращение суммарных излишков участников рыночных сделок.

Список литературы

1. Смирнов, В. Т. Основы экономической теории [Текст]: Учебное пособие/В. Т. Смирнова, В. Ф. Бондарев, В. И. Романчин, Ф. Б. Власов.- Орел: ОрелГТУ, 2004.-Гл. 6.

2. Макконнел, К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2-х томах. Пер. с английского. Т. 1.- М.: Республика, 2003.

3. Экономическая теория [Текст]: Учебник / В. Д. Камаев [и др.]; под ред. В. Д. Камаева-М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1998.-Гл. 5.

4. Уткин, Э.А. Цены. Ценообразование. Ценовая политика/Э.А. Уткин. - М.: Изд. ЭКМОС, 1997.

5. Ценообразование: Учебное пособие / Под ред. Салимжанова И.К. - М.: Финстатинформ, 1995.

6. Михеев, Д. Проблема равновесия [Текст] / Д. Михеев // Экономист.-2005.-№11.-С. 84-88.

7. Салимжанов, И.К. Цены и финансы: их взаимосвязь/И.К. Салимжанов // Финансы. - 2000. - № 2.

8. Ганелес, О. Контроль цен налоговыми органами: отечественный и зарубежный опыт/О. Ганелес// Экономист. - 2000. - № 10.

9. Динкевич, А. Закон стоимости: его модификация и ограничители/А. Данкевич// Экономист. - 2000. - № 12.

10. Кондрашов, В. К вопросу о теоретическом обосновании ценообразовани /В. Кондрашов// Экономист - 2000. - № 11.

11. Алклычев, А. Политика цен и воздействие на экономические процессы/А. Алклычев// Экономист.- 1998. - № 5.

12. Новиков, В.Е. Ценообразование в переходный период/В.Е. Новиков // Экономист. - 1996. - № 3.

Размещено на Allbest.ru