Стабилизация денежного обращения при денежных реформах

Размещено на http://www.allbest.ru

Размещено на http://www.allbest.ru

Содержание

Введение

Глава 1. Понятие и сущность денежных реформ

1.1 Денежные реформы и их виды

1.2 Цели и задачи денежных реформ

1.3 Денежные реформы России

Глава 2. Анализ стабилизации денежного обращения при денежных реформах

2.1 Анализ методов и видов денежных реформ

2.2 Анализ денежной реформы С. Ю. Витте 1895-1897гг.

Глава 3. Необходимость проведения денежных реформ

Заключение

Список используемой литературы



Введение

Денежные реформы, осуществляемые государством преобразования в сфере денежного обращения, имеющие целью упорядочение денежного обращения и укрепление всей денежной системы. Осуществляются различными методами в зависимости от способа производства, политической системы, положения отдельных классов, состояния экономики страны и т.д.

Денежные реформы могут сопровождаться изъятием из обращения всех или части обесцененных бумажных знаков и замены их новыми деньгами (бумажными или металлическими), изменением золотого содержания денег или их валютного курса, перестройкой денежной системы.

Денежные реформы устанавливают переход от одной денежной системы к другой. К денежным реформам относят замену ставшей неполноценной и обесцененной монеты полноценной или неразменных денежных знаков разменными; изменения в системе эмиссии денег; стабилизация валюты или частичные меры по упорядочению денежного обращения; образование новой денежной системы в связи с государственным переустройством. 8 том большой энциклопедии, главный редактор А. М. Прохоров, третье издание, Москва, издательство «Советская Энциклопедия» 1972. Стр. 92 Для упорядочения денежного обращения используются различные методы: дефляция - уменьшение денежной массы путем изъятия из обращения излишних бумажных денег; нуллификация - ликвидация старых денежных знаков и выпуск в меньшем количестве новых бумажных денежных знаков; деноминация - изменение нарицательной стоимости денежных знаков с обменом по определённому соотношению старых денежных знаков на новые, более крупные денежные единицы, одновременно в таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, заработная плата и т.д.; девальвация - уменьшение металлического содержания денежной единицы или снижение курса бумажных знаков по отношению к металлу или к иностранной валюте; ревальвация - повышение металлического содержания денежной единицы или курса бумажных знаков по отношению к иностранной валюте. Методы проведения денежных реформ не приносят большей части населения страны никакого улучшения. Например, от нуллификации денег или обмена их на новые по низкому курсу страдают денежные сбережения большей части населения, буржуазия заранее превращает свои накопления в материальные ценности. Девальвация является замаскированным методом снижения жизненного уровня населения, так как вызывает дополнительный рост цен на импортные товары. Ревальвация валюты увеличивает безработицу в отраслях экономики, не выдерживающих конкуренции с более дешевыми импортными товарами.

Различаются следующие виды денежных реформ:

· Переход от одного денежного товара к другому или от одного типа денежной системы к другому.

· Замена неполноценной и обесцененной монеты на полноценную или неразменных обесценившихся денежных знаков на разменные либо восстановление размена бумажных денег на золото или серебро.

· Частичные меры по стабилизации денежной системы.

· Формирование новой денежно системы в связи с созданием новых государств, а также объединением денежных систем нескольких стран.



Глава 1. Понятие и сущность денежных реформ

1.1 Денежные реформы и их виды

В условиях рыночных отношений без укрепления денежной системы добиться устойчивого экономического роста экономики невозможно. Стабилизация денежного обращения и снижение инфляционных процессов достигается за счет поведения центральными банками денежно-кредитной и антиинфляционной политики. Изменение элементов денежной системы связано с денежными реформами.

Денежная реформа Деньги Кредит Банки под редакцией О.И. Лаврушина, стр. 212. - это преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения страны. На практике существенное преобразование денежной системы выражается в проведении денежной реформы. Денежная реформа может иметь вид:

· перехода от одного типа денежной системы к другому, от одного денежного товара к другому (переход от товарных денег к металлическим, от металлических к фидуциарным денежным системам);

· замены неполноценной или обесцененной валюты на полноценную, неконвертируемых знаков на конвертируемую валюту;

· Изменения в системе эмиссия денег (выпуск денежных знаков более высокого номинала, прекращение эмиссии денежных знаков низкого номинала);

· стабилизации валюты, различных мер по упорядочению денежного обращения(замена одних денежных знаков другими в процессе деноминации);

· образования новой денежной системы в связи с государственным переустройством (эмиссия общей валюты, переход от общей валюты к национальной) История государственного управления в России, учебник Н. А. Омельченко. Москва 2005 год. Стр. 119.

Денежные реформы в свою очередь можно классифицировать полнотой осуществляемых изменений в денежной системе. Это формальные реформы, при которых купюры одного образца заменяются на купюры иного образца, а масштаб цен (величина денежной единицы) реформы, при которых также осуществляется деноминация денег в сторону увеличения денежной единицы (масштаб цен). Формальные денежные реформы проводились в СССР в 1990 г., когда были заменены на новые купюры 50 и 100 рублей. Сейчас подобная реформа проводится в США, которые постепенно заменяют купюры 100 и 50 долларов. Поводом для такой замены купюр может быть ненадежная их защищенность, что к массовой фальсификации денег.

Деноминационные реформы проводят путем обмена старых купюр на новые и перечисление всех денежных показателей, по определенным соотношениям, вследствие чего масса денег в обращении соответственно уменьшается, а денежная единица увеличивается. По характеру обмена старых денег на новые выделяют неконвертируемые и конвертируемые денежные реформы. Неконвертируемые реформы по единому соотношению обмена денег осуществляется уценка запаса денег, доходов и цен для всех экономических субъектов одинаково, т.е. независимо от представленных к обмену запасов старых денег или других критериев (наличные запасы, безналичные запасы и т.д.)

За порядком введения в обращение новых денег различают одномоментные денежные реформы и параллельного типа.

По одномоментным реформам введения новых денег в обращение осуществляется за короткий срок (7-15 дней), в течение которого технически возможно обменять старые деньги на новые. Если реформа является, то срок обмена должен быть, чтобы владельцы крупных запасов денег не успели «убрать» их от конфискации. Если кто-то из уважительных причин не смог обменять деньги в эти сроки, то их обмен позволяли в течение нескольких следующих лет. 8 том большой энциклопедии, главный редактор А. М. Прохоров, третье издание, Москва, издательство «Советская Энциклопедия» 1972. Стр. 93

По реформам параллельного типа выпуск в оборот новых денежных знаков осуществляется постепенно, параллельно с выпуском старых знаков и они длительное время функционируют одновременно и параллельно. Если новые и старые деньги эмитируются банковской системой на одинаковых принципах, то оба вида денег воспринимаются одинаково и обмениваются между собой по соотношению 1:1. В этом случае старые деньги изымаются из обращения постепенно по мере поступления их вбанки. Вместо них банки выдают в оборот уже новые деньги. Если же новые и старые деньги эмитируются на различных принципах, например, старые направляются для покрытия бюджетных расходов, а новые - для кредитования экономики, или эмиссия новых имеет определенное, а эмиссия старых не имеет, то в обороте между ними возникнет конкуренция, в результате которой менее надежные, старые деньги начнут быстро обесцениваться.

1.2 Цели и задачи денежных реформ

Основной целью денежных реформ является либо создание новой национальной денежной системы страны, либо стабилизация существующей национальной денежной единицы. Однако, к такому способу стабилизации национальных денег как денежная реформа, прибегают лишь в тех случаях, когда методами денежно-кредитного регулирования не удается стабилизировать национальную валюту.

Любой вид денежной реформы как полной, так и частичной всегда проводится с конкретной целью. Среди целей проведения денежных реформ различают широкие - кардинальные цели перестройки (или создания) новой национальной денежной системы страны и узкие - только стабилизационные цели. Деньги Кредит Банки под редакцией профессора РАЕН Е. Ф. Жукова, стр117.

Кардинальные цели проведения денежной реформы преследуют создание национальной денежной системы нового типа. Причем на основе денежной системы нового типа предусматривается создание и нового типа политико-экономической структуры общества, например, создание нового государства или союза государств (Латинского, Советского, Европейского).

Стабилизационные (узкие) цели проведения денежной реформы преследуют только стабилизацию национальных денег, без кардинальной перестройки денежной системы и экономико-политического уклада общества.

В зависимости от широты поставленных целей, денежные реформы могут быть кардинальные и стабилизированные.

Стабилизированные денежные реформы по методам их проведения делятся на конфискационные и неконфискационные.

Неконфискационная стабилизационная денежная реформа формально не связана с конфискацией излишних денег у населения. Целью проведения реформы является либо изъятие из обращения денежных билетов незаконных эмитентов, либо замена денежных билетов старых образцов на новые, с повышенной степенью защиты от подделки. При этом изменение образцов денежных билетов может касаться только отдельных элементов существующих образцов. Так же при проведении неконфискационных стабилизационных денежных реформ правительство заблаговременно информирует общественность своей страны (и других стран) о замене образцов денежных билетов с подробным описанием их характерных черт и степеней защиты.

Конфискационные стабилизационные денежные реформы проводятся одномоментно. По характеру структурной перестройки денежной системы такие реформы, как правило, частичные, предусматривающие замену только некоторых элементов денежной системы. Поэтому, когда целью проведения частичной денежной реформы является изъятие излишней денежной массы конфискационным путем, то ни время проведения такой реформы, ни характер ее проведения не публикуются заранее. Такая реформа проводится внезапно и в очень сжатые сроки. Яким примером такой реформы может служить, так называемая, реформа Павлова, проведенная в СССР в 1990 году. Официальной целью проведения этой денежной реформы было сокращение сделок ”черного рынка” через сокращение номинальной денежной массы конфискационным путем. Поэтому внезапно (без преждевременного предупреждения населения о начале проведения денежной реформы) была начата реформа.

Реформой предусматривался обмен старых образцов денежных билетов пятидесяти и сторублевых на новые образцы денежных билетов тех же номиналов, через кассы предприятий (в лимитах установленных сумм - до 10 000 рублей) в течение трех дней. Тем самым цель денежной реформы - сокращение номинальной денежной массы, была достигнута.

Целью любой денежной реформы является стабилизация денежной системы страны. Учебное пособие Деньги Кредит Банки. В.И.Тарасов стр. 111 и 112.

Первой предпосылкой успешного проведения денежной реформы является увеличение производства и товарооборота и заинтересованность трудящихся.

Вторая предпосылка оздоровления денежного обращения - ликвидация дефицита государственного бюджета и сокращение гражданских расходов.

Третья предпосылка стабилизации денег является сжатие денежной массы в обращении. Повышение учетной ставки ЦБ, ограничение кредитных операций банков приводит к замедлению экономического роста и увеличению безработицы. Анатольевич Б. В. Государственный банк России в период экономических реформ. С. Ю. Витте //Деньги и Кредит 2012 № 7 стр. 13

Четвертая предпосылка - ликвидация дефицита платежного баланса страны и накопление золото-валютных резервов для поддержания валютного курса.

Денежная реформа - преобразование денежной системы, проводимое государством. Как правило, главной ее задачей является - упорядочение обращения и укрепление денежной системы.

Возможно несколько вариантов денежной реформы. Во-первых, изменение денежного эквивалента. К этой категории реформ относится переход от биметаллического к монометаллическому стандарту, когда вместо серебряных и золотых монет эмитируются исключительно золотые или серебряные. Изменение вида денег, находящихся в обращении, - переход от монет из драгоценных металлов к банкнотам - также можно причислить к этому типу реформ.

Второй вариант - вывод из обращения денежных знаков, ставших неполноценными. Среди таких преобразований - так называемая «Павловская» реформа 1991 года, когда стремительно обесценивающиеся советские рубли менялись на новые. Сюда же можно отнести выпуск в Советской России в 1921-1924 годах золотых и серебряных монет, которые должны были укрепить денежную систему после гиперинфляции, вызванной гражданской войной.

В-третьих, это реформы, направленные на стабилизацию и укрепление национальной валюты, - девальвация, ревальвация, деноминация.

В-четвертых, денежные реформы проводятся при образовании новых государств. Так, после распада СССР произошло образование 15 новых денежных единиц - у каждого независимого государства, включая Россию, где на смену советскому пришел российский рубль.

Денежные реформы, каким бы содержанием они не определялись, всегда направлены на укрепление денежной единицы и существенное улучшение всей сферы денежного обращения. Это, так сказать, обязательные тактические задачи любой денежной реформы, которыми она, несомненно, не ограничивается, поскольку предусматривает и наличие определенной стратегии, связанной, как правило, с созданием соответствующих условий для улучшения всего процесса общественного воспроизводства. Достижения как стратегических, так и тактических целей предполагает определенный механизм осуществления денежных реформ, конкретные методы их осуществления.

1.3 Денежные реформы России

В экономической истории России было несколько денежных реформ. Каждая из которых имела свои особенности, была связана с определенными экономическими предпосылками, оказывала заметное влияние на последующее развитие страны.

Денежная реформа названная по имени министра финансов графа У.Ф. Канкрина (1839-1843). Необходимость денежной реформы была обусловлена длительным периодом нестабильности курса ассигнаций и их соотношением с серебряными деньгами из-за дефицита государственного бюджета в связи с большими военными расходами.

Реформа была осуществлена путем девальвации ассигнационного рубля, когда государство зафиксировало фактический уровень обесценения ассигнаций. Ассигнации принимались в платежи по постоянному курсу 3 рубля 50 копеек за 1 серебряный рубль. Деньги Кредит Банки учебное пособие, В. И. Тарасов, стр. 110

Одновременно при Государственном коммерческом банке была образована специальная депозитная касса, принимавшая во вклады серебро, а взамен выдававшая депозитные билеты, свободно размениваемые на серебро. В 1841 году были выпущены новые денежные знаки - кредитные билеты сохраненных казен и Государственного заемного банка, разменные на серебряную монету. В результате в России параллельно обращались три вида бумажных денежных знаков: ассигнации, депозиты и кредитные билеты.

В итоге реформы в России остался один вид бумажных денег - кредитные билеты, которые обменивались на серебро в соотношении 1:1. Всего обменяли 600 млн. ассигнационных рублей на 170 млн. кредитных.

После реформы дефицит государственного бюджета сократился, но ее результаты были перечеркнуты Крымской войной (1853-1856 гг.), которая вновь обесценила бумажные деньги. Уч. Деньги Кредит Банки, под редакцией О.И. Лаврушина, стр. 217-225

Другая реформа (1895-1897 гг.) названа по имени тогдашнего министра финансов России реформой Витте. Она ввела золотой монометаллизм. В стране к тому времени был накоплен солидарный золотой запас. С 1895 г. разрешились сделки с золотом, выпущен полуимпериал - 5-рублевая золотая монета по цене 7 руб. 50 коп.каждая и 10-рублевая монета (империал). Это была девальвация денежной единицы на 1/3.

В 1897 г. начался размен кредитных билетов на золото. Золотой рубль содержал 0,774234 г. чистого золота. Почти все кредитные билеты должны были быть покрыты золотом (600 млн. руб. на 50% и еще 600 млн. руб. - на 100%). Это несколько ограничило эмиссионное право банка. В целом реформа была прогрессивной, так как обеспечивала переход к золотому стандарту и способствовала стабилизации денежной системы.

В послеоктябрьский период была проведена реформа в 1922-1924 гг. В годы гражданской войны и военной интервенции происходила огромная эмиссия денежных знаков. Инфляция, неустойчивость денежной системы препятствовали восстановлению хозяйства и осуществлению новой экономической политики (НЭП). Поэтому денежная реформа была необходима. Экономические предпосылки к ней постепенно созревали: вводилась система налогов, росли доходы государства от железных дорог, эксплуатации леса, расширялись государственные займы, создавалась система сберегательных касс, развивалось государственное страхование, укреплялись местные бюджеты, предприятия переходили на хозрасчет, прекращалось бюджетное финансирование и т.д.

Началом реформы послужил выпуск в обращение в октябре 1922 г. новых денежных знаков - червонцев. Госбанк мог их выпускать с таким расчетом, чтобы в порядке краткосрочного кредитования промышленности и торговли они на 25% были обеспеченны реальным золотым запасом. В остальной части обеспечения червонца выступали легко реализуемые товары и краткосрочные векселя.

Червонец приравнивался к 10 довоенным золотым рублям. Торговый оборот хорошо принимал новые червонцы, но наряду с ними в обращении продолжали оставаться прежние, обесценившиеся денежные знаки. Итак, возникла система параллельного обращения двух валют. Разумеется такое положение не могло просуществовать долго, поскольку мешало нормальному хозяйственному обороту. В 1924г. реформа была завершена, в феврале прекратились печатанье и выпуск прежних так называемых сов-знаков. Вместо них начали выпускаться новые знаки - государственные казначейские билеты, а также серебряные и медные монеты. Один червонец равнялся десяти новым рублям, т.е. между казначейским рублем и банковским червонцем было установлено твердое соотношение. Завершение денежной реформы 1922-1924 гг. сыграло важную роль в развитии кредитной системы. Уч. Деньги Кредит Банки под редакцией профессора «РАЕН» Е.Ф. Жукова стр. 116-118.

Денежная реформа состоялась во второй половине декабря 1947 г. Она заключалась в обмене находившихся в обращении денег на вновь выпущенные деньги и переоценке сбережений населения в сберегательных кассах и в форме облигаций. Имеющиеся на руках у населения деньги обменивались по соотношению 10:1. Интересы вкладчиков в сберегательных кассах были защищены. Вклады до 3 тыс. руб. вообще не переоценивались, а от 3 тыс. до 10 тыс. руб. переоценивались по соотношению 1:2. Остатки денег на счетах колхозов и кооперативных организаций в банке обменивались в пропорции 5:4. Остатки средств на счетах государственных предприятий не переоценивались. Все выпущенные ранее государством займы конвертировались. Облигации менялись на новые в соотношении 3:1.

Глубокая денежная и банковская реформа происходит в процессе создания рыночной экономики начиная с 1988 г. по настоящее время. На состояние денежной системы России в определенной мере сказались процессы, связанные с распадом СССР и необходимостью создания собственной денежной системы.



Глава 2. Анализ стабилизации денежного обращения при денежных реформах

2.1 Анализ методов и видов денежных реформ

В современных условиях в развитых странах денежные реформы заменяются антиинфляционными программами в рамках различных планов стабилизации и проведения денежно-кредитной политики центральными банками.

В истории денежного обращения известны следующие виды денежных реформ.

· Переход от одного денежного товара к другому (от медных денег - к серебряным, от серебряных - к золотым, либо от биметаллизма - к монометаллизму, далее к золотослитковому, золотодевизному стандарту) или от одного типа денежной системы к другому (от металлического обращения - к обращению кредитных и бумажных денег).

· Замена неполноценной и обесцененной монеты на полноценную или неразменных обесценившихся денежных знаков на разменные либо восстановление размена бумажных денег на золото или серебро.

· Частичные меры по стабилизации денежной системы (изменение порядка эмиссии, обеспечения банкнот, масштаба цен, золотого содержания или курса валют).

· Формирование новой денежно системы в связи с созданием новых государств, а также объединением денежных систем нескольких стран.

Так же выделяют еще два вида денежных реформ, это

· Радикальные денежные реформы. Которые связаны с изменением принципов организации денежной системы, как правило, ориентированы на долговременную стабилизацию денежной единицы. Таким реформам обычно предшествуют мероприятия, связанные с оздоровлением государственных финансов, созданием условий для укрепления экономики страны.

· Частичные преобразования денежной системы устраняют на небольшой срок отдельные отрицательные явления в денежной сфере.

После отказа от золотого стандарта и повсеместного перехода стран на не разменные на золото банкноты и казначейские билеты, которые подвержены хроническому обесценению, денежные реформы не могли обеспечить длительную стабилизацию денежных систем. С помощью денежной реформы удается добиться лишь временного и частичного упорядочения некоторых элементов денежной системы.

Денежные реформы осуществляются различными методами в зависимости от формы обращения денег, общественно-экономического устройства страны, полного или частичного преобразования денежной системы, политики государства наиболее типичными методами стабилизации денежной системы являются следующие.

Нуллификация - объявление государством обесценившихся старых денежных знаков недействительными и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве.

Нуллификация обычно проводится в период стабилизации экономики после гиперинфляции для восстановления доверия к национальной валюте. Это осуществляется после войны при создании самостоятельных государств и в развивающихся странах. В развитых странах в современных условиях вследствие жесткого регулирования денежного обращения и контроля за уровнем инфляции нуллификация не используется. Денежное обращение, Кредит и Банки, Н. Г, Антонов, М. А. Пессель стр. 13

Деноминация - изменение нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному соотношению на новые, более крупные денежные единицы с одновременным пересчетом всех денежных обязательств в стране (счетов в банках, тарифов, заработной платы, цен и т.д.)

Деноминация предусматривает также замену старых денежных знаков на новые, но без ограничения сумм. Формально она носит технический характер, поскольку облегчает и упрощает учет, снижает издержки обращения и не затрагивает экономические основы стабилизации денежного обращения. Вместе с тем она может быть важным этапом в укреплении денежной системы, если проводится на завершающем этапе стабилизации экономики, финансов и подавления гиперинфляции, поскольку является важным моментом повышения доверия к национальной валюте.

Девальвация - при золотом стандарте уменьшение металлического содержания денежной единицы, с прекращением размена кредитных денег на золото - снижение курса национальных денежных знаков по отношению к иностранной валюте.

Девальвация не устраняет проблемы денежного обращения и в современных условиях, не восстанавливает устойчивость национальной валюты. Более того, она ведет к снижению покупательной способности денег в результате повышения цен на импортируемые товары и раскручивает инфляционные процессы в стране. Она стимулирует экспорт продукции и обостряет конкуренцию на внешнем рынке. Обычно девальвации сопутствуют дифференциация экспортных и импортных пошлин, введение валютных и других защитных оговорок.

Ревальвация (реставрация) - повышение металлического содержания денежных единиц или курса бумажных денежных знаков по отношению к металлу либо к иностранной валюте.

При монометаллизме радикальные денежные реформы совпадали с методами стабилизации денежной системы (нуллификацией, девальвацией, ревальвацией) и сопровождались размена бумажных денег на металл либо повышение их золотого содержания или возвратом его к золотому или серебряному стандарту. В современных условиях деноминация и ревальвация используются как методы денежно-кредитной и валютной политики. Требование провести девальвацию установлено в ряде стабилизационных программ МВФ, предлагаемых странам. Уч. Денежное обращение, кредит и банки. Н.Г. Антонов, М.А. Пессель стр.: 10-12

2.2 Анализ денежной реформы С. Ю. Витте 1895-1897 гг.

Стабилизация российского рубля является одним из самых главных достижений Витте как государственного деятеля. В своих «Воспоминаниях» Витте так характеризовал значимость проведенной им реформы: «Одной из самых крупнейших реформ, которую мне пришлось сделать во время нахождения моего у власти, была денежная реформа, окончательно упрочившая кредит России и поставившая Россию в финансовом отношении наряду с другими великими европейскими державами». Опыт данной реформы во многом был бы поучителен и на сегодняшний день, что, однако, отнюдь не предполагает полной экстраполяции и калькирования механизмов её осуществления.

Следует сказать, что проведению денежной реформы предшествовал достаточно продолжительный подготовительный период, связанный с именами предшественниками Витте на посту министра финансов - Николая Христиановича Бунге и Ивана Алексеевича Вышнеградского. Ими в частности была проделана большая работа по накоплению золотовалютных резервов «… золотой запас государства к началу денежной реформы увеличился до 645,7 млн. рублей». Однако вам Витте вовсе не был склонен отдавать должное заслугам своих предшественников: «К этой реформе подготовляли наши финансы мои предшественники, как Бунге, так и Вышнеградский, но приготовления, сделанные ими, были сравнительно незначительные; в их время не был ещё установлен окончательный план денежной реформы, даже в общих чертах, не говоря уже обо всех деталях. Всё это было совершено мною и проведено в исполнение совершенно против течения; я имел за собою доверие его величества, и благодаря его твердости и поддержки мне удалось совершить эту величайшую реформу». Бюллетень Владикавказского института управления №18 стр. 150-152. Следует отметить, что его «Воспоминания» крайне субъективны и в большинстве случаев подчинены политическим интересам самого Витте.

С.Ю. Витте пришлось решать и ещё одну проблему перед началом самой реформы: на чем основывать денежное обращение - на одном ли металле (золоте или серебре) или на двух металлах совместно. Россия в то время всё более решительно ориентируется на дружбу и сотрудничество с Францией, которая со временем станет нашим главным кредитором (а затем и союзником в первой мировой войне). Крупнейшие французские финансовые авторитеты Альфонс Ротшильд и Леон Се усиленно советовали внести в России денежное обращение, основанное на серебре. Они неоднократно обращались к Александру III со специальными записками по этому вопросу. Но Витте не спешил выполнять эти рекомендации. Франция имела в обращении наибольшее количество серебра из всех великих финансовых держав того времени. И согласие России на обращение, основанное на серебре, прочно «привязывало» Россию к Франции. Как писал Витте, французы преследовали свой карманный интерес. Анатольевич Б. В. Государственный банк России в период экономических реформ. С. Ю. Витте //Деньги и Кредит 2012 № 7 стр. 13

«Накопление значительного золотого запаса и устойчивость курса рубля», - пишет Витте в «Конспекте лекций…», позволили, наконец, в 1895 году привести в исполнение меру, проектированную еще в царствование императора Александра III, именно, разрешить сделки на русскую золотую монету и допустить взнос её во все правительственные кассы по установленному Министерством финансов курсу. В декабре 1895 года курс определен был в 1 рубль 50 копеек кредитных за 1 рубль золотом. Курс этот был закреплен на неопределенное время и, наконец, окончательно фиксирован указом 3 января 1897 года. Этим же указом цена золотой монеты была приноровлена к цене кредитного рубля, и установлено чеканить золотую монету с прежним содержанием чистого золота, но с обозначением цены: на полуимпериалах вместо 5 рублей - рублей 50 копеек и н империалах вместо 10 рублей - 15 рублей. Таким образом, было введено у нас золотое металлическое обращение. С этих пор фактически восстановлен размен кредитных билетов на золотую монету»

В 1897 году была установлена чеканка новой золотой монеты 5 - рублевого достоинства 1/3 империала, и денежной единицей определен золотой рубль, равный 17,424 долей чистого золота; с 1898 года стала чеканится золотая монета в 10 рублей. Наконец в 1899 году издан монетный устав, который объединил в себе все новые постановления о монетной системе.

Витте утверждал, что бумажные деньги нужно выпускать не для удовлетворения текущих потребностей обращения, а исключительно для потребностей Государственного банка как главного кредитного учреждения. Бумажные деньги должны рассматриваться как обязательства Государственного банка, а потому должны иметь обеспечение. Именно Витте впервые провел бумажные деньги по пассиву Госбанка.

По указу от 29 августа 1897 года общая сумма выпущенных в обращение кредитных билетов в 600 млн. рублей должна была покрываться золотом на половину, т.е. на 300 млн. рублей. Превышение же предела в 600 млн. рублей должно было обеспечиваться золотом в пропорции 1:1.

История не знала до того примеров, когда благодаря удачному применению политики валютных интервенций была бы достигнута столь успешная и длительная стабилизация курса бумажной валюты, как в России конца 19 века. Ей удалось выдержать относительный стабильный курс бумажного рубля в течение четырех лет. Отсюда вытекает еще одна особенность реформы - своеобразный уровень девальвации. Приняты в России уровень девальвации рубля, при котором 1 рубль золотом равнялся 1 рублю 50 копейкам кредитных, не был в полной мере ни естественным (т.е. сложившимся за какой-то период времени), ни случайным уровнем момента. Это был уровень хотя и близкий к фактически складывающемуся среднему курсу, но искусственно заниженный и выдержанный посредством политики интервенций. Бюллетень Владикавказского института управления №18 стр. 153-155

Стабилизация рубля позволила на опыте проверить реальность избранного уровня девальвации, возможность поддержать размен кредитных билетов на золото при обесценении их на треть. Удачно применена была и скрытая девальвация. Россия подогнала не кредитный рубль к золоту, а наоборот, золотой рубль к кредитному рублю. Были оставлены в обращении бумажные деньги и уменьшено металлическое содержание золотого рубля в соответствии с избранным уровнем девальвации, т.е. на одну треть: сначала путём переименования золотых монет прежнего чекана - полуимпериала в 7,5 рублей, а империала в 15 рублей, а затем посредством уменьшения количества золота в 5 и 10 рублёвых монетах. В результате применения скрытой девальвации стабилизация рубля была осуществлена так, что внешне всё осталось без изменений. Ни замены денежных знаков, ни пересчёта цен не потребовалось. Витте писал по этому поводу: «Я я совершил реформу так, что население России совсем и не заметило ее, как будто бы ничего, собственно, и не изменилось».

Денежная реформа 1895-1897 годов, безусловно, сыграла огромную роль и дала мощный толчок развитию производительных сил в России. Произошло это главным образом за счет привлечения иностранного капитала. Профессор Сабанти высказываем мысль о том, что основным побудительным моментом введения золотого обращения в России было создание иллюзии благоприятного финансового положения страны для иностранных инвесторов: «Накопление золотого запаса и введение золотого стандарта не играли существенной роли при внутренних расчетах. Реформа Витте была рассчитана, прежде всего, на привлечение иностранного капитала в Россию: денежного и промышленного. Именно на это была рассчитана демонстрация устойчивого финансового положения России».

Как бы то ни было, но опыт стабилизации рубля 1895-1897 годов послужил образцом для других стран. Внимательно изучив опят России, к денежной реформе приступила Япония. По образцу России провела Австро-Венгрия, после первой мировой войны - Франция. Антонов М. Золотая удавка: чем обернулся переход России на золотую валюту при министре финансов С. Ю. Витте. Родина 2006 г. №3 стр. 30



Глава 3. Необходимость проведения денежных реформ

Денежные реформы позволяют быстро стабилизировать денежное обращение стран мира после войн, революций и других катаклизм. Необходимость их проведения обусловливается расстройством денежной системы, изменением политического устройства или образованием нового государства, созданием или объединением национальных денежных единиц.

Результативность денежных реформ определяется радикальностью проводимых преобразований. Важно, чтобы денежная реформа сопровождалась созданием условий для укрепления экономики, государственных финансов и денежно-кредитной сферы страны. В современных развитых странах антиинфляционные программы стабилизации и проводимые денежно-кредитные политики фактически заменяют денежные реформы. Деньги Кредит Банки учебник, под редакцией доктора экономических наук, профессора Н. Г.Белоглазовой, Москва «Юрайт» 2005 год, стр 98.

Необходимость проведения денежных реформ продиктована, прежде всего, причинами которые ей предшествуют. Как правило, денежная реформа-это форма проведения антиинфляционной политики. Проблема инфляции и антиинфляционной политики актуальна всегда. Инфляция - это чрезмерное увеличение находящихся в обращении наличных бумажных денег или объема безналичного бумажного денежного обращения по сравнению с реальным предложением товара; снижение покупательной способности денег; общее длительное повышение цен. Это проблема существует столько же, сколько существуют деньги. Вряд ли возможно предотвратить инфляцию, потому что нельзя ликвидировать все исключающие ее факторы - внешние и внутренние, денежные и не денежные. Поэтому главная цель в борьбе с ней - сделать инфляцию управляемой и ослабить ее негативные социально-экономические последствия. Для этого проводят антиинфляционную политику и в том числе денежные реформы. Причинами денежной реформы могут стать спад производства и товарооборота, необходимость оздоровления денежного обращения, ликвидация дефицита государственного бюджета, необходимость сжатия денежной массы, а обращении - обеспечивается кредитной экспансией банков - государство регулирует процентные ставки, осуществляет контроль над ресурсами коммерческих банков, изымает деньги из обращения путем размещения госзаймов; ликвидация дефицита платежного баланса страны и накопление золотовалютных резервов для поддержания валютного курса.

Необходимость проведения денежной реформы в каждый стране обусловливается различными причинами, в частности следующими:

· Экономическими, связанные с расстройством денежной, финансовой систем, подрывом доверия к национальной валюте, использованием параллельной валюты (чаще всего иностранной), завышенным курсом национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Экономические причины обычно порождаются экономическими кризисами, направлением политики государства и центрального банка;

· Политическими, связанные с изменением политического устройства или созданием нового государства;

· Созданием наднациональных денежных единиц или объединением национальных денежных единиц.

Для успешного проведения денежной реформы необходимы определенные политические и экономические предпосылки, позволяющие кардинально улучшить экономические процессы в стране, функционирование финансовой и банковской систем.

Общими предпосылками успешного проведения денежной реформы для всех стран являются:

· Политическая стабилизация в стране; рост доверия населения, предпринимателей к политике, проводимой правительством и центральным банком;

· Создание условий для развития национальной экономики, увеличения предложений на рынке товаров и услуг, которые противостоят деньгам;

· Увеличение бюджетных доходов и отказ от эмиссии для покрытия бюджетного дефицита;

· Восстановление доверия к банкам и привлекательности накоплений денежных средств в кредитной форме;

· Наличие достаточных золотовалютных резервов, позволяющих поддерживать стабильность курса валюты, сбалансированность товарной и денежной массы. Уч. Деньги Кредит Банки под редакцией О.И.Лаврушина. стр. 216 и 217.

денежная реформа стабилизация



Заключение

Денежные реформы проводятся различными методами в зависимости от цели, ситуации в стране, проводимой политики, степени обесценения денег и других факторов, включая компетенцию денежных властей. Характер проведения денежных реформ менялся во времени. Основные методы денежных реформ - нуллификация, реставрация, деноминация, девальвация. Денежные реформы часто применялись для конфискации сбережений граждан, стабилизируя ситуацию в стране за их счет. Это конфискационные денежные реформы. Денежные реформы могут быть и неконфискационными, когда обмен денег не ограничен количеством, временем или социальным статусом граждан. Россия, как и другие страны, имеет опыт и удачных и неудачных денежных реформ. Важно добиться действенности денежных реформ с наименьшими отрицательными последствиями для экономики, населения и страны в целом. Для СССР и стран советского блока часто были характерны конфискационные денежные реформы, что не характерно для развитых в экономическом и правовом отношении государств. Поэтому стабилизация денежного обращения достигалась частично за счет населения. В России в период реформ и пореформенной России были проведены денежные реформы с целью преодоления инфляции и стабилизации денежного обращения, но удачными их назвать нельзя. Например, реформа 1992-1993 гг. ввела новую национальную валюту - российский рубль, но не уменьшила долларизацию экономики и не сдержала инфляцию. Как свидетельствует опыт, денежные реформы эффективны при тщательной подготовке к ним, увеличении производства и товарооборота, укреплении госбюджета, ограничении денежной эмиссии, накоплении золотовалютных резервов. В таких условиях, например, проводилась реформа Витте в 1897г., которая готовилась много лет еще при его предшественниках. Денежная реформа 1922-1924 гг. также тщательно готовилась. Этот опыт должна учитывать Россия. Денежные реформы оправданы только при сдерживании оттока капитала, активизации инвестиций в основной капитал, регулировании цен, регулировании внешних факторов инфляции, антимонопольном регулировании. Болотов С. А. Реформаторская деятельность С. Ю. Витте в области финансов // Финансы 2011 № 11, стр. 66



Список используемой литературы

1. Деньги. Кредит. Банки учебник 2-е издание. В. В.Иванов, Б. И. Соколов страницы: 119-203.

2. Деньги Кредит Банки, учебное пособие под редакцией О.И. Лаврушина, страницы: 212-225.

3. История государственного управления в России, учебник Н. А. Омельченко. Москва 2005 год.

4. Деньги Кредит Банки учебник, под редакцией доктора экономических наук, профессора Н. Г.Белоглазовой, Москва «Юрайт» 2005 год, страницы: 93-101.

5. Денежное обращение, Кредит и Банки, Н. Г, Антонов, М. А. Пессель страницы: 10-15.

6. Деньги Кредит Банки учебное пособие, В. И. Тарасов, страницы: 103-115.

7. Деньги Кредит Банки под редакцией профессора РАЕН Е. Ф. Жукова, страницы: 111-118.

8. 8 том большой энциклопедии, главный редактор А. М. Прохоров, третье издание, Москва, издательство «Советская Энциклопедия» 1972. Страницы: 92-93.

9. Анатольевич Б.В. Государственный банк России в период экономических реформ. С. Ю. Витте //Деньги и Кредит 2012 № 7 страницы: 13-14.

10. Поляк Г.Б. Финансы. Денежное обращение. Кредит: учебник для вузов / Г.Б. Поляк. - М.: ЮНИТИ-Дана,2001

11. Болотов С. А. Реформаторская деятельность С. Ю. Витте в области финансов // Финансы 2011 № 11, страницы: 63-68.

12. Назарова И. Теория и практика денежного обращения и денежных реформ России. 2005 №5 страницы: 54-70.

13. Антонов М. Золотая удавка: чем обернулся переход России на золотую валюту при министре финансов С. Ю. Витте. Родина 2006 г. №3 страницы 27-33.

14. Сайт: Институт экономики и права Ивана Кушнира, раздел денежные реформы. Ссылка: http://be5.biz/ekonomika/mkiv/43.htm

15. Сайт:O-Kreditan1.ru, Библиотека кредитов. Ссылка: http://o-kreditah1.ru/kredit.html

Размещено на Allbest.ru