Теории денег и их эволюция

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство сельского хозяйства Российской Федерации

ФГБОУ ВПО «ОРЕНБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ

АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИНСТИТУТ УПРАВЛЕНИЯ

Кафедра «Коммерции и организации экономической деятельности»

КУРСОВАЯ РАБОТА

по дисциплине «Экономическая теория»

на тему:

«Теории денег и их эволюция»

Выполнил:

студент группы 12 УП

Ускова А.А.

Научный руководитель:

доцент Баранник Н. А.

Оренбург - 2015



Введение

Деньги - одно из наиболее великих изобретений человеческой мысли, вся структура современной экономики определена существованием денег. Деньги - это товар, который является всеобщим эквивалентом и располагает безусловной ликвидностью. Деньги можно рассматривать как универсальное инструментальное средство управления экономикой. Деньги часто называют языком рынка, так как только с их помощью реализовывается кругооборот товаров и ресурсов. [8, с.79]

Потребители приобретают на рынке товары, продаваемые производителями, которые так же платят деньги за ресурсы, приобретенные ими от населения. Точно организованная и четко функционирующая денежная система играет главную роль в обеспечении постоянства национального производства, полной занятости и устойчивости цен. Так как деньги служат мерой стоимости товаров, вся экономическая наука без них была бы невозможна. Ведь именно с их помощью мы количественно сопоставляем и измеряем стоимости разных по своей природе товаров и услуг. [8, с.80]

Никто не будет отрицать, что деньги играют в нашей жизни далеко не последнюю роль. Собственно поэтому так важно представлять себе, какими законами определено денежное обращение, как можно его регулировать и какое это влияние может проявить на экономическую ситуацию. Для того чтобы хорошо ориентироваться в современной ситуации необходимо знать историю развития представлений о деньгах, формирование денежной теории. Исследование сущности и основных функций денег необходимо для последующего анализа особенностей функционирования целой финансовой системы. [8, с.80]

Взаимосвязь денег с производством замечена давно. Предприниматели в своей хозяйственной деятельности стабильно имеют дело с денежными единицами своей страны и иностранных государств. Деньги - историческая категория, свойственная товарному производству. Поэтому в этой работе будет рассмотрен вопрос эволюции теории денег. [8, с.80]

Теоритическими основами исследования послужили труды следующих экономистов: Дж. М. Кейнса, К. Маркса, А. Монкретьена, М. Фридмена.

Цель курсовой работы рассмотрение и анализ эволюции теорий денег. Для достижения поставленной цели следует решить определенные задачи:

· сравнить подходы к определению денег;

· рассмотреть функции денег;

· охарактеризовать металлистическую и номиналистическую теории денег;

· проанализировать количественную теорию денег и выявить ее варианты.

Объектом исследования являются деньги.

Предмет исследования - эволюция теории денег. В предоставленной работе я применила теоретический метод исследования.

Информационной базой исследования является электронно-библиотечная система Оренбургского Государственного Аграрного Университета: внешний электронный ресурс «KNIGAFUND», издательство «Лань», научная электронная библиотека «eLIBRARY».



1. Понятие и функции денег

«Деньги заколдовывают людей. Из-за них они мучаются, для них трудятся. Они придумывают наиболее искусные способы получить их и наиболее искусные способы потратить их. Деньги - единственный товар, который нельзя использовать иначе, кроме как освободиться от них. Они не накормят вас, не оденут, не дадут приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не истратите или не инвестируете их. Люди почти все сделают для денег, и деньги почти все сделают для людей. Деньги - это пленительная, повторяющаяся, меняющая маски загадка»[19, с. 6].

Действительно, деньги считаются не отделимой частью нашей жизни и быта, никто не будет опровергать, что деньги играют в нашей жизни далеко не последнюю роль. Собственно поэтому, необходимо проанализировать понятие денег и их функции, чтобы хорошо ориентироваться в современной ситуации [19, с. 6].

В экономической литературе имеются некоторое количество логических определений денег. В частности, деньги - это особенный товар, который выполняет роль общего эквивалента при обмене товаров, продукт стихийного становления обмена и формы стоимости, то есть деньги считаются мерой абстрактного, общественного труда, потраченного на создание всех остальных продуктов [19, с. 7]. По иному определению, деньги - это всевозможные предметы (товары), применяемые в виде совместного эквивалента, либо мерила меновой стоимости, средства оплаты товаров и услуг и средства скопления богатства. Этот статус устанавливается общим согласием, а не навязывается кем-то извне [14, с. 467].

К примеру, у отдельных народов богатство измерялось количеством голов скота, и стада пригоняли на рынок для оплаты предполагаемых покупок. На Руси княжеская казна именовалась скотницей, а казначей - скотником. На территории России в древности имели хождение «меховые» деньги и обменные эквиваленты звали «кунами» - от меха куницы. А деньги в виде кож обращались в отдаленных районах страны чуть ли не в петровские времена [19, с. 7].

Олейникова И.Н. дает такое определение деньгам: « Деньги - это реальная символическая ценность, которая в данных исторических обстоятельствах обладает наибольшим диапазоном и максимальной степенью ликвидности, т.е. превращением в товары и услуги. Деньги - это экономическая категория, в которой проявляются и с помощью которой строятся отношения между субъектами воспроизводственного процесса» [15, с. 15].

Для Аристотеля деньги стали деньгами не по своей внутренней натуре, а в силу закона, и в нашей воле изменить это положение и сделать их безрезультатными [5, с. 58].

О.И. Лаврушин комментирует: «Деньги - экономическая категория, в которой проявляются и при участии которой строятся общественные отношения; деньги выступают в качестве самостоятельной формы меновой стоимости, средства обращения, платежа и накопления» [5, с. 59].

По Карлу Марксу, деньгами считается меновая стоимость, отъединенная от самих товаров и бытующая вместе с ними как независимый товар; особенный товар, представляющий, таким образом, адекватное бытие меновой цены целых товаров, либо меновая стоимость товаров в виде специального, выделенного товара и есть деньги; под кредитными деньгами понимаются деньги в виде какого-нибудь обязательства. Л.Н. Красавина, рассматривая позицию Маркса, уточняет, что деньги по своей природе - не вещь, а исторически обусловленная форма экономических, т.е. общественно-производственных отношений между людьми в процессе товарного обмена [5, с. 59].

Деньги - исторически складывающаяся экономическая категория: на каждом шаге товарного производства наполняется новым содержанием специфичность производственных взаимоотношений, проявленных при помощи общего стоимостного эквивалента. Это содержание усугубляется с видоизменением условий воспроизводства и объективных критериев становления общественного необходимых затрат труда и стоимости товаров [8, с. 78].

В докапиталистических формациях деньги проявляли производственные отношения между обособленными товаропроизводителями, в условиях домонополистического капитализма - между товаропроизводителем и обществом, а при монополистическом капитализме - между товаропроизводителем и мировым рынком [8, с. 79].

Деньги считаются величайшим изобретением культуры и проходят через все области человеческой деятельности. Они представляют собой что-то существенно более важное, нежели чем просто инструмент экономической системы. Верно, целенаправленно денежная система оказывает благотворное воздействие на круговорот доходов и расходов, который и является сущностью экономики.

Хорошо функционирующая денежная система оказывает содействие наиболее эффективному использованию имеющегося производственного и человеческого (трудового) потенциала, она снабжает полную занятость, препятствует росту инфляции и вместе с ней - росту социальной напряженности. И наоборот, плохо, неадекватно существующим реалиям функционирующая денежная система может стать основанием резких колебаний спада в экономике, уровня производства, различных общественных катаклизмов [11, с. 476].

В особенности высока ставшая качественно новой роль денег в рыночной экономике, где они преобразуются в капитал либо самовоспроизводящуюся стоимость. Деньги становятся капиталом в воспроизводстве индивидуального капитала благодаря тому, что их функционирование включено в кругооборот промышленного капитала, и они представляют собой отправной пункт и итог кругооборота последнего.

Деньги обслуживают создание и реализацию общественного капитала, выдвигаясь в виде денежных потоков, которые передвигаются как внутри первого подразделения (производства средств производства), так и внутри второго подразделения (производства предметов потребления), также между ними [20, с. 324].

Сущность денег состоит в том, что они служат нужным активным элементом и составной частью экономической деятельности общества, отношений между разными участниками воспроизводственного и распределительного процесса. Деньги есть составная часть товарных взаимоотношений. Появление и развитие товара влекут за собой появление и развитие денег. Эта неразрывная пара «товар - деньги» представляет собой вечную форму движения хозяйственной жизни. Так же сущность денег как экономической категории находит формулирование в единстве трех свойств: самостоятельной формы меновой стоимости; внешней меры труда; всеобщей непосредственной обмениваемости. В настоящее время деньги, сохраняя сущностные свойства, все более дематериализуясь, превратились в некий символ, информационное понятие.

Современные деньги в большинстве стран в наличной или видимой форме выступают как одна из разновидностей ценных бумаг - долгового обязательства, выпущенного эмиссионным банком страны, которому государство придало силу законного платежного средства [20, с. 325].

Как и любая ценная бумага, деньги могут иметь наличную и безналичную форму, различные режимы хранения, платежей и расчетов, которые устанавливаются законом и традициями. Подводят итог выше сказанного, можно дать следующее определение денег.

Деньги - экономическая категория, в которой выражаются и при участии которой создаются общественные отношения; это независимая форма меновой стоимости в форме совокупности активов, которые, будучи законным платежным средством, выступают в качестве средства обращения, накопления и платежа [12, с. 25].

Напомним, что ст. ГК РФ относит деньги к вещам, хотя ведущие экономисты мира считают, что функции денег могут выполнять как вещи, так и обязательства. До настоящего времени одной из важных проблем экономической теории остается трактовка функций денег. Продолжается дискуссия в отношении количества этих функций и содержания каждой из них. Весьма актуальна проблема классификации экономических функций денег [4].

Деньги являются одним из фундаментальных инструментов товарных взаимоотношений и рыночной экономики. Издавна экономисты выделяют понятия «сущность денег» и «функции денег». В отношении сущности денег достигнуто относительно единое их понимание как всеобщего эквивалента товарного мира. Что касается функций денег, раскрывающих разные стороны их сущности, то здесь остается немало белых пятен [9, с. 267].

Экономист М.А. Портной полагает, что денежная теория длительное время обходится без научно аргументированных и адекватно отражающих действительность порядка и взаимосвязи выполняемых деньгами функций. В Толковом словаре русского языка под редакцией С.И. Ожегова и Н.Ю. Шведовой дается пять толкований термина «функция», из которых применительно к интересующему нас случаю подходит четвертое: роль, значение чего-нибудь. В качестве иллюстрации приводится словосочетание «функция кредита». В своих исследованиях А.М. Косой определяет функции денег как «... совокупность форм движения денег в их связи с оборотом товаров, капитала и кредита».

Экономисты всегда писали просто о функциях денег, рассматривая их как сугубо хозяйственный феномен. Но роль денег не сводится к обслуживанию общественного воспроизводства. Возникая вначале в качестве скромного посредника в обмене материальных благ, деньги в дальнейшем превратились не только в универсальный эквивалент товаров, но и вышли далеко за пределы экономики [5, с. 60].

Они заняли важное место в социальной и политической жизни общества. Достаточно упомянуть проблемы коррупции, бедности и богатства, социального статуса личности, смысла жизни, наконец. Не будет большим преувеличением утверждение, что деньги сейчас пронизывают все поры социума, а любое значимое явление, связанное с жизнедеятельностью людей, имеет свою экономическую, т.е. денежную составляющую [5, с. 60].

Впервые на социальные аспекты денег обратил внимание немецкий философ Г. Зиммель в своей работе «Философия денег» 1900 г. В советский период исследование этой проблемы в нашей стране фактически табуировалось. Провозглашалось, что по мере движения общества к коммунизму товарно-денежные отношения буду постепенно отмирать. Людей, придававших чрезмерное, как считалось, значение материальной стороне существования, осуждали как носителей чуждых взглядов [9, с. 268].

Среди отечественных исследователей первым вопрос о социальных функциях денег в своей статье поставил в 1995 г. Ю.А. Васильчук. Он сформулировал и рассмотрел пять функций:

· мера потребностей;

· средство смены спроса;

· средство накопления сокровищ;

· земное средство;

· мировые деньги.

К сожалению, при таком подходе ученый не смог полностью освободиться от профессионального взгляда на проблему. В результате получилась амальгама экономических и социальных функций денег [11, с. 476].

Философ В.В. Кортунов в работе «Философия денег», появившейся в 1997 г., указал на следующие социальные функции денег:

· деньги как возможность;

· деньги как ценность;

· деньги как идея;

· деньги как игра;

· деньги как власть.

В последние годы вопросы социальной роли и функций денег интенсивно разрабатываются в трудах Н.Н. Зарубиной [11, с. 477].

Прежде чем вернуться к экономическим функциям денег, для полноты картины отметим, что они имеют еще одну область использования. Речь идет о возможностях немонетарного их применения, извлечения полезных свойств материалов, из которых изготовлены деньги [15, с. 24].

Так, золотые монеты могут служить сырьем для ювелирных украшений и зубных протезов, пришедшие в ветхость банкноты после измельчения и соответствующей химической обработки - материалом для производства строительных плит и т.д. К вопросу об экономических функциях денег среди российских ученых имеются два подхода. Один из них основан на теории К. Маркса, другой - на взглядов буржуазных исследователей школы предельной полезности [15, с. 24].

В своем основном труде «Капитал» К. Маркс раскрыл пять функций денег:

· мера стоимости;

· средство обращения;

· средство образования сокровищ;

· средство платежа;

· мировые деньги.

Под деньгами Маркс, за исключением специально оговариваемых случаев, понимал основной вид современных ему денег - золото. Их главной функцией он считал меру стоимости. Деньги, по мнению ученого, выражают стоимость всех товаров, т.е. усредненные затраты живого и овеществленного труда на их производство. Поскольку каждый товар является продуктом человеческого труда - физического или умственного, товары становятся соизмеримыми между собой [7, с. 12].

Денежным выражением стоимости товара выступает цена. Она отражает также колебания в соотношении спроса и предложения на каждый конкретный товар. Превышение спроса над предложением приводит к превышению цены над стоимостью товара, более высокой рыночной оценке потребителями затрат труда на его изготовление и создает стимулы для наращивания производства товаров данного вида. Более низкий спрос на какой-либо товар относительно его предложения, напротив, ориентирует производителей на сокращение объемов производства [7, с. 12].

Деньги способны измерять стоимость товаров именно потому, что на добычу золота и чеканку монет также затрачивается общественный труд, придающий им внутреннюю стоимость. Такой подход обусловлен уверенностью Маркса в незыблемости трудовой теории стоимости.

В функции средства обращения денег фигурируют при совершении сделок купли-продажи товара. Они опосредуют процесс обмена. Владелец товара вначале обменивает его на деньги, а затем расходует их на приобретение нужных ему вещей [7, с. 12].

Благодаря функции образования сокровищ происходит стихийное регулирование количества денег, необходимого для обращения. Ставшая избыточной в случае сокращения товарооборота денежная масса уходит с рынка и тезаврируется. Если предложение товаров увеличивается и требуется дополнительное количество денег для их реализации, то отложенное золото возвращается в экономический оборот [3, с. 22].

В качестве платежа деньги выступают, если движение денег не сопровождается встречным движением товаров. Вначале это было связано с реализацией товаров в кредит, с отсрочкой оплаты. Затем возникли и нетоварные платежи - рента, налоги и др. Данная функция порождает особые виды кредитных денег [7, с. 13].

Наконец, функция мировых денег реализуется в международном платежном обороте. Здесь деньги функционируют как всеобщее платежное и покупательное средство, а также в качестве общественного воплощения богатства.

Появившаяся в 1870-е гг. в Европе теория «предельной полезности» означала разрыв с трудовой теорией стоимости. Работы теоретиков маржинализма, в первую очередь английского ученого У. Джевонса, легли в основу представлений современных западных экономистов об экономических функциях денег. Большинство этих специалистов выделяют три функции денег:

· средство обращения;

· мера ценностей;

· средство накопления;

Под функцией средства обращения ими понимается использование денег для покупки товаров и услуг, а также в целях уплаты долгов. В функции меры ценностей деньги фигурируют для измерения и сопоставления ценности различных товаров и услуг.

Деньги как средство накопления - актив, сохраняемый после продажи товаров и услуг и обеспечивающий покупательную способность в будущем [7, с. 13].

Сравнивая характеристику экономических функций денег у Маркса и у маржиналистов, можно обнаружить пять существенных различий.

1. К. Маркс считал первичной функцию меры стоимости, а сторонники теории «предельной полезности» - функцию средства обращения.

2. По мнению К. Маркса, деньги в функции меры стоимости отражают усредненные полные затраты труда производителей на изготовление товаров, а у маржиналистов - их рыночную ценность, с точки зрения покупателей.

3. К. Маркс связывал функцию денег как средство обращения с возможностью удовлетворения только личных потребностей товаропроизводителя и членов его семьи в условиях простого товарного производства. Его оппоненты трактуют функцию шире: как способность денег обмениваться на любые товары.

4. Имеются серьезные различия в трактовках функции денег как сокровища у Маркса и сходной с ней функции средства накопления - у маржиналистов.

5. Последователи теории «предельной полезности» отказались от выделения функции мировых денег [7, с. 13].



2. Эволюция взглядов на природу денег

2.1 Металлистическая теория денег

Металлистическая теория денег отождествляет деньги с драгоценными металлами - золотом и серебром. Один из первых ее представителей - французский ученый XIV в. Н. Орем. Теория получила свое формирование во времена первоначального накопления капитала (XV-XVIII), сыграв прогрессивную роль в борьбе с порчей монеты. В наиболее завершенном виде метталистическую теорию определили меркантилисты, связав ее с учением о деньгах как богатстве нации. Логика теоретических убеждений меркантилистов заключалась в следующем:

· прибыль формируется в сфере обращения, а богатство нации - заключается в деньгах;

· политика государства должна направляться на привлечение в страну золота и серебра. Задача - скопление денег в стране посредством вывоза товаров на внешний рынок (активный торговый баланс) [15, с. 206].

Подобное представление о роли денег отражало взгляды купцов, занимавшихся внешней торговлей. Приверженцами металлистической теории были некоторые экономисты: в Италии - Ф. Галиани; во Франции - А. Монкретьен; в Англии - У. Стаффорд, Т. Мен, Д. Норс [15, с. 207].

Для монетарной системы свойственна концепция денежного баланса (У. Стаффорд), согласно которой задача накопления денежных богатств в стране разрешалась преимущественно административными мерами, обеспечивавшими строгую регламентацию денежного обращения и внешней торговли. Монетаристы, рассматривая золото как сокровище и абсолютную форму богатства, разыскивали пути притока его из-за границы и удержания внутри страны. Категорически запрещалось вывоз денег за границы страны, жестко контролировалась деятельность иностранных купцов, ограничивался ввоз зарубежных товаров, определялись высокие пошлины и т.д. [15, с. 207].

Представители развитого меркантилизма в существенной мере одолели иллюзии ранних монетаристов. Их экономическая теория более обусловлена. Вместо административных способов накопления, значение которых упало, на первый план выдвигаются экономические методы. Меркантилисты категорически отказались от запрещения вывоза золота за границы страны и от жесткой регламентации денежного обращения. Они обозначили меры для стимулирования внешней торговли, которая должна снабдить устойчивый приток золота в государство. Главным правилом внешней торговли считалось превышение вывоза над ввозом; чтобы воплотить его, меркантилисты заботились о развитии мануфактурного производства, внутренней торговли, росте не только лишь экспорта, но и импорта товаров, о закупке сырья за рубежом, оптимальном использовании денег. Увеличение мануфактурного производства и активизация экономических методов накопления не исключали административного воздействия со стороны государства, хотя характер такого воздействия изменялся. Согласно концепции торгового баланса проводилась экономическая политика протекционизма в интересах собственных мануфактуристов и купечества; поддерживался запрет на ввоз сырья, ограничивался ввоз ряда товаров, в особенности предметов роскоши, определялись большие ввозные пошлины и т.д. Меркантилисты добивались, чтобы королевская власть поощряла развитие торговли и национальной промышленности, производство товаров на экспорт, поддерживала высочайшие таможенные пошлины, возводила и укрепляла флот, расширяла внешнюю экспансию [15, с. 207].

Меркантилизм в некоторых государствах имел свои особенности. Его становление связано с уровнем зрелости капиталистических производственных отношений, что характеризовало и практические последствия национальных меркантилистских теорий. Наибольшего развития меркантилизм достигнул в Англии. Раннюю его стадию представлял У. Стаффорд, создатель книги «Критическое изложение некоторых жалоб наших соотечественников». Развивая концепцию монетаризма, Стаффорд выразил тревогу по поводу утекания денег за границу. Задачу накопления денежных богатств он предлагал решать в основном административными мерами, требуя от страны запрета вывоза монет, ввоза предметов роскоши, ограничения импорта ряда товаров. Стаффорд высказался за расширение переработки английской шерсти и производства сукна.

Зрелый меркантилизм представлен в Англии трудами Томаса Мена. Классический представитель мануфактурной системы Т. Мен совместно с тем был и крупным коммерсантом своего времени, одним из директоров Ост-Индской компании. Защищая интересы компании от нападок противников, которые критиковали ее за вывоз монет, Т. Мен в 1621 г. выступил с памфлетом «Рассуждение о торговле Англии с Ост-Индией», где концепции монетаристов противопоставил теорию торгового баланса. В 1630 г. Т. Мен пишет работу «Богатство Англии во внешней торговле, или баланс внешней торговли как регулятор богатства» - главное свое произведение, в названии которого формулируется кредо сформированного меркантилизма. Т. Мен полагал вредной строгую регламентацию денежного обращения, выступал за свободный вывоз монет, без которого невозможно нормальное развитие внешней торговли.

Идеи меркантилизма получили обширное распространение во Франции в XVI-XVII вв. Представитель меркантилизма здесь прежде всего Антуан Монкретьен, создатель известного «Трактата политической экономии». Наиболее полезным сословием он считал купцов, торговлю охарактеризовывал как основную цель ремесел. Монкретьен искал пути роста денежного богатства, которые советовал Людовику XIII, интенсивное вмешательство страны в экономику рассматривал в качестве важного фактора укрепления, накапливания и развития хозяйства государства. А. Монкретьен рекомендовал развивать мануфактуры, создавать ремесленные школы, повышать качество изделий и расширять торговлю товарами национального производства, вытесняя с французского рынка иноземных купцов, которых сравнивал с насосом, выкачивающим богатства из страны. Программа А. Монкретьена предусматривала расширение внешнеторговой экспансии, а так же концепцию торгового баланса, близкую автору [15, с. 208].

Неверной идеей меркантилизма было отождествление денег с товарами, непонимание сущности денег как товара особого рода, исполняющего социальную функцию всеобщего эквивалента. Современные исследователи считают, что неверность теории раннего металлизма заключалась в том, что:

· источником общественного богатства считалось золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом;

· отвергалась необходимость и целесообразность смены в обращении металлических денег бумажными знаками стоимости.

С завершением начального накопления капитала внешняя торговля перестала быть главным источником обогащения. Идеологи возникающей промышленности буржуазии принялись сравнивать действующий капитал сокровищам в виде золота и серебра, выступая с критикой идей металлистической теории денег [15, с. 208].

В XIX в. сторонники металлистической теории денег, немецкие экономисты К. Книс, В. Лексис, А. Ланс, А. Лансбург и другие уже не отвергали вероятность обращения бумажных знаков, но добивались их обязательного размена на металл. Принципами металлистической теории денег обосновывались денежные реформы, сосредоточенные на предотвращение инфляции [15, с. 209].

Новое становление металлизма приходится на вторую половину XIX в., которая связана с внедрением а большинстве стран системы золотого стандарта. Наиболее знаменитые приверженцы данного направления и введения металлического денежного обращения - У. Джевонс, Дж. Милль, К. Маркс, А. Вангер, А. Маршалл. Ведущими русскими сторонниками теории металлизма были А.Я. Антонович, В.П. Безобразов, Н.Х. Бунге, И.Я. Горлов, П.П. Мигулин, Л.В. Федорович. Обобщенно результаты исследовательских работ в этом направлении содержится в следующем:

· золото, как база денежной системы, необходимо для соизмерения товаров, так как золото считается мерой стоимости;

· стоимость денег и уровень цен соединены пропорциональной зависимостью;

· размен банкнот на золото - это средство регулирования количества денег в обращении. Неразменность банкнот формирует условия для излишней эмиссии;

· для обеспечения эластичности денежного предложения нужен запас денежного металла, который превышает необходимость в деньгах как средстве обращения [15, с. 208].

После Первой мировой войны приверженцы этой денежной теории были обязаны признать невозможность возобновления золотомонетного стандарта и пробовали применить металлическую теорию денег для обоснования золотослиткового и золотодевизного стандарта.

После Второй мировой войны 1939-1945 гг. отдельные экономисты защищали идею возобновления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении. В 60-е годы XX в. металлизм ожил во Франции в форме неометаллизма применительно к сфере международных валютных взаимоотношений. С отменой положений Бреттон-Вудской денежной системы в начале 70-х годов XX в. сторонники этой теории пытались доказать необходимость восстановления роли золота. Примечательно, что в США в 1981 г. была создана особая комиссия по этой проблеме, которая посчитала введение золотого стандарта нецелесообразным [15, с. 209].

2.2 Номиналистическая теория денег

Номиналистическая теория денег появилась при рабовладельческом строе, она опровергла внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет, имея цель - увеличить доходы казны. Данная теория сложилась в XVII-ХVIII веках, когда денежное обращение было заполнено неполноценными монетами. Одними из первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они высказали мнение, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, суть денег сводится к безупречному масштабу цен. К примеру, Дж. Стюарт обусловливал деньги как масштаб цен с равноправными делениями. К. Маркс, осуждая эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама владеет весом, принятым за единицу. Так и деньги имеют все шансы измерять стоимость товаров, владея самостоятельной стоимостью. Следственно, номиналисты целиком и полностью опровергали стоимостную природу денег, рассматривали их как техническое орудие обмена. Главенствующее положение номинализм занял в политэкономии в конце XIX - начале XX в. В отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные средства (казначейские билеты). Более ясно суть номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег», 1905 г.). Существенные ее положения сводились к следующему [6, с. 109]:

· деньги - продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;

· деньги - хартальное платежное средство, то есть знаки, которые наделены государством платежной силой;

· основная функция денег - средство платежа. Кнапп писал, что сущность денег содержится не в материале знаков, а в правовых нормах, которые регулируют их использование [6, с. 109].

Неправильность государственной теории денег Кнаппа содержалась в том, что: во-первых, деньги - категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньги владеют независимой стоимостью, а не получают ее от страны, представительная стоимость бумажных денег, помимо прочего, определяется не государством, а обоснована объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег считается не средство платежа, а мера стоимости. Австрийский экономист Ф. Бендиксен в собственных работах («О ценности денег», «О деньгах как всеобщем знаменателе») попробовал дать экономическое объяснение государственной теории денег, расценивая деньги как подтверждение об оказании услуг членам общества, которое дает право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически аргументировать номинализм не удалась, потому что при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости [6, с. 110].

Во время экономического кризиса 1929-1933 гг. номинализм приобрел предстоящее становление как теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. M. Кейнс («Трактат о деньгах», 1930 г.) провозгласил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Безупречными он назначил бумажные деньги, которые наиболее эластичны, нежели золото, и, якобы, обязаны обеспечить устойчивое процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнаппа [6, с. 110].

Кейнс считал, что все цивилизованные деньги считаются хартальными и кнапповский хартализм сполна осуществлен. Неверным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в реальности оно достигается методом выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая задача номинализма Кейнса содержалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и урегулированию экономики через управление инфляционным процессом. В настоящее время номинализм - одна из господствующих теорий денег по вопросу об их сущности. Так, знаменитый американский экономист П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги - это искусственная социальная условность» [6, с. 110].

Таким образом, всем разновидностям номинализма характерны одни и те же пороки: игнорирование товарного возникновения денег, отказ от их важных функций, отождествление средств с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д. [6, с. 110].



3. Количественная теория денег

3.1 Теория Карла Маркса

Карл Маркс исследовал денежные проблемы во взаимосвязи с исследованием хозяйственного механизма в целом. Основой его исследования считаются логические и исторические методы. Для него проблема денег появляется несколько раз: первоначально - вследствие изучения сущности и природы товара и процесса обмена, а после в ходе функционирования капитала [15, с. 219].

Деньги и денежное обращение в трудах Маркса рассматриваются как отправная посылка анализа капитала. Исходя из убеждений марксисткой теории, деньги вторичны относительно к производству, все же, роль их крайне важна. В кругообороте промышленного капитала денежный капитал, с одной стороны, формирует нужные условия для производства, а с другой - служит формой реализации товарного капитала. В ходе движения капитала и осуществления общественного продукта деньги содействуют перераспределению факторов производства между отраслями, и, следовательно, оказывают влияние на структурные изменения в экономике. В развитии денежного обращения Маркс, подобным образом, видит объективный процесс эволюции конкретных форм производственных отношений [15, с. 220].

В ряде работ Маркс обнаружил, что с возникновением полноценных металлических денег обмен товаров трансформировался в товарно-денежное обращение, где товарный рынок и денежное обращение взаимно обуславливают друг друга. В данной закономерной последовательности товарное обращение есть начальная предпосылка денежного обращения. Будучи вторичным, денежное обращение только отображает и укрепляет те процессы, которые развиваются в товарном производстве и товарном обращении [15, с. 220].

Вместе с тем, по мнению Маркса, денежному обращению нельзя отводить только пассивную несамостоятельную роль, так как оно имеет свои законы формирования и проявляет обратное воздействие на товарное обращение и товарное производство. Также, имеется еще одно обстоятельство. Возникновение металлического денежного обращения поставило его под влияние строгого государственного контроля, вместе с тем товарный рынок подвергся только косвенному воздействию государственной политики [15, с. 220].

В целом, по Марксу, деньги оказывают обратное воздействие на производство. А именно, из функций денег как средства обращения и платежа К. Маркс выводил возможность кризисов, которая выяснялась возникновением разрыва во времени и пространстве между продажей и куплей товаров. Согласно теории К. Маркса для обслуживания обращения установленной товарной массы требуется обусловленное количество металлических денег, которое определяется рядом факторов (параметров) воспроизводства [2, с. 29]:

· суммы цен товаров;

· скорости оборота денежных единиц при обслуживании сделок;

· развития кредитных отношений.

К. Маркс предложил следующую форму закона денежного обращения (определения количества наличных денег):

, (1)

где - количество денег, необходимых для обращения; Ц - сумма цен проданных товаров; К - сумма цен товаров, проданных в кредит; П - сумма платежей, по которым наступил срок оплаты; ВП - сумма взаимопогашающихся платежей; СО - среднее число оборотов денег, или скорость оборота денег.

В отношении бумажных денег назначено следующее: если их количество равно количеству золотых денег, необходимому для обращения, то они действуют так же, как и золотые, и владеют такой же покупательной способностью. Но если каналы денежного обращения наполняются избыточным количеством бумажных денег (больше, чем требуется золотых), то их покупательная способность уменьшается, что выражается в росте цен товаров. В итоге делается вывод, что в то время как количество золота в обращении увеличивается или уменьшается вместе с повышением или понижением товарных цен, последние начинают меняться под влиянием изменения массы бумажных денег, ведь таковые могут поступать в обращении в любом количестве [2, с. 30].

Необходимо подчеркнуть, что представленный выше закон денежного обращения сформулирован применительно к металлическим денежным системам. Для современного периода бумажно-кредитных денежных систем сумма цен товаров, показанная в неразменных бумажных деньгах, не может служить отправной посылкой для определения их необходимого количества [2, с. 31].

Особое внимание процессу заимствования капитала было уделено К. Марксом в главном его труде - «Капитале». Автор детально рассматривает вопрос о значении привлечения капитала в форме кредитных ресурсов, а также раскрывает формы так называемого фиктивного капитала. Прежде всего, К. Маркс рассматривает коммерческий кредит и его орудие Ї вексель. Вслед за этим он приводит ряд выписок из современной ему английской экономической литературы, дающих представление о характере и размере вексельного обращения. Так же К. Маркс рассматривает банкирский кредит, банкноту, связь последней с векселем и фиктивный капитал. С точки зрения продавца, продажа в кредит есть отчуждение потребительной стоимости товара, но без реализации его цены, без превращения его из мысленно представляемого золота в действительное золото. С точки зрения покупателя, кредит означает получение потребительной стоимости без соответствующего отчуждения стоимости. Но кредит - не дарение, не вручение подарка; кредитная сделка создает обязательство, в силу чего продавец становится кредитором, а покупатель - должником. По истечении срока обязательства их роли меняются: бывший продавец получает стоимость, не отчуждая потребительной стоимости, а бывший покупатель отчуждает стоимость, не получая потребительной стоимости. Таким образом, в производственные отношения между товаропроизводителями кредитом вносится известная модификация [1, с. 11].

3.2 Неоклассическая теория

Неоклассическая теория денег сформировалась в последней трети XIX века. Основные ее представители - буржуазные экономисты А. Маршалл, Л. Вальрас, А. Пигу, И. Фишер. Неоклассическая теория денег - составная часть неоклассической концепции воспроизводства, характерной чертой которой было обеспечение «полной занятости» производственных ресурсов и рабочей силы благодаря действию механизма свободной конкуренции и ценообразования, способного, по предложению представителей этой теории, гарантировать равновесие в экономике и предотвращать кризисы перепроизводства [13, с. 55].

Важнейшее предназначение денег в неоклассической модели содержалось в определении уровня цен. В систему неоклассических убеждений органически вплеталась количественная теория денег, которая провозглашала прямую взаимосвязь между количеством денег в обращении и уровнем товарных цен. Ошибочность этой теории состояла в том, что, деньги рассматривались исключительно как средство обращения, а их стоимость определялась в следствии столкновения товарной и денежной масс [13, с. 55].

Основу исследований наряду с уравнениями количественной теории составили модели общего равновесия швейцарского экономиста Леона Вальраса. Важной чертой равновесных моделей была их постоянная сбалансированность, а базой - так называемый закон Вальраса, определяющий условия равновесия в модели, где имеется денежный сектор [13, с. 56].

Закон утверждал, что общая сумма избыточного спроса на всех рынках, включая и рынок денег, всегда равна нулю, поскольку если при определенном наборе относительных цен на одних рынках обнаруживается избыточное предложение товаров, то на других обязательно имеется избыточный спрос точно в таком же размере. Таким образом, система в целом находится в равновесии. Если использовать цены, выраженные в деньгах, для оценки величины избыточного спроса и предложения и предположить, что имеется (n+1) рынок, то закон Вальраса выражается следующим тождеством [15,с. 232]:

, (2)

где - избыточный спрос на товар на определенном (i-м) рынке, который может принимать положительное или отрицательное значение, - цена товара на соответствующем рынке; XD - индекс, обозначающий избыточный спрос.

Обязательное условие достижения равновесия рынков - предпосылка абсолютной гибкости цен, их быстрая реакция на изменение рыночного спроса. Одна из существенных черт вальрасовских равновесных моделей - так называемая классическая дихотомия, изолирующая денежный сектор от других секторов экономической системы [15,с. 232].

Подобное раздвоение процесса ценообразования представляет надуманную абстракцию: в действительности процесс формирования денежных цен не распадается на два этапа или две стадии. В нем с самого начала участвуют деньги, противостоящие совокупной товарной массе [15,с. 232].

Совершенствование обоснование классических постулатов количественной теории денег и игнорирование ее сторонниками анализа влияния денег на систему цен, а далее и на экономику продолжалось до конца XIX - начала XX веков, когда выросли размеры циклических колебаний рыночной экономики, а в теории возникла неоклассическая теория воспроизведения, в состав которой вошла неоклассическая количественная теория в форме двух направлений:

· «Трансакционный вариант» (Ирвинг Фишер и монетаристы во главе с М. Фридманом)

· Концепция «кассовых остатков» (английская кембриджская школа во главе с Артуром Пигу).

И. Фишер был одним из первых, кто проанализировал взаимную связь между следующими показателями:

· количеством обращающихся денег;

· реальным объемом производства товаров;

· уровнем цен.

Анализ взаимосвязи между этими показателями позволил ему вывести формулу, известную как уравнение обмена. Это уравнение связывает статистическое количество денег в экономической системе с другими ее параметрами (уровнем цен, уровнем реального производства или обращающихся товаров, скоростью обращения денег). Трансакционный вариант количественной теории И. Фишера основан на двояком выражении товарообменных сделок:

· как произведения массы платежных средств на скорость их обращения

· как произведения уровня цена на количество реализованных товаров.

Уравнение обмена имеет следующий вид:



M x V = P x Q, (3)

где М - количество наличных денег в обращении;

V - скорость обращения денег;

P - средневзвешенный уровень цен;

Q - количество товаров.

Фишер вывел уравнение обмена, исходя из допущения, что сумма денег, которая уплачена за товары, равна количеству товаров, умноженных на уровень цен. Основная погрешность Фишера заключалась в том, что он условно принял скорость обращения и количество товаров за постоянные величины. В силу циклического характера экономики эти показатели переменны и существенным образом оказывают воздействие на процессы ценообразования и денежного обращения [12, с. 24].

Следует отметить, что рост товарных цен зависит от целого ряда факторов (например, политики производителей-монополистов), а не только от денежной массы [12, с. 24].

К сторонникам теории Фишера относят и теорию Фридмана. Исходя из моделей равновесия в экономике, он считал, что равновесие может быть достигнуто автоматическим путем изменения «относительных» цен (цен на отдельные товары), а основным предметом исследования должен стать переход от одного уровня равновесия к другому; иными словами «абсолютный уровень» цен. Изменение уровня цен зависит от величины денежной массы, в состав которой Фридман включает как наличные деньги, так и депозиты коммерческих банков. Концепция Фридмана выражается формулой:

M = K x P x Y, (4)

где М - количество денег (денежная масса);

К - отношение денежного запаса к доходу;

Р - индекс цен;

Y - национальный доход в неизменных ценах.

Фридман, как и все сторонники количественной теории, исходит от денежной массы к ценам, не задумываясь при этом об обратной связи и игнорируя практику монополистического ценообразования [12, с. 24].

В концепции «кассовых остатков» английский кембриджской школы особое значение придается функции накопления. А. Пигу считал главным спрос на деньги, рассматриваемый так же, как и спрос на товары и услуги [12, с. 25].

При этом если для Фишера основным признается нахождение денег в обращении, то для кембриджской школы определяющим является то, что на деньги есть особый спрос и они остаются вне обращения у отдельных лиц и предприятий в виде «кассовых остатков». К «кассовым остаткам» относятся наличные деньги и остатки на текущих счетах. А. Пигу делал акцент н индивидуальных капиталах и поведении их владельцев, т.е. на «относительных ценах», а не на абсолютном уровне.

Формула А. Пигу имеет вид

M = R x P x Q, или P = M x Q, (5)

где M - денежная масса

R - доля годовых доходов лиц и фирм, которую они готовы держать в денежной форме;

P - уровень цен;

Q - товарная масса.

Формулы И. Фишера и А. Пигу имеют различия: в формуле Фишера применяется показатель скорости V обращения денежной единицы, а в формуле Пигу - коэффициент R, обратный по значению V. Если произвести замену коэффициента R в формуле Пигу, то получится формула Фишера [12, с. 25].

Таким образом, экономисты-неоклассики главное внимание уделяли влиянию цен и номинального дохода на поведение банковской системы. Они полагали, что существует механизм, с помощью которого рост деловой активности побеждает банки сокращать свой кассовый резерв по отношению к депозитам, так как рост деловой активности ведет к расширению банковского кредитования и депозитов, а снижение активности - к противоположному результату. Эта связь между экономической конъюнктурой и денежной массой означала, что банковская система способствует увеличению колебаний хозяйственной активности. Расширение производства вызывает увеличение денежной массы, которая, согласно уравнению Фишера, оказывает обратное влияние на деловую активность [12, с. 25].

3.3 Монетаристская теория

деньги монетаристский стоимость товар

Современный монетаризм - весьма влиятельная и представительная школа, включающая около десятка громких имен. Однако изучать монетаризм относительно легко, так как у этой школы есть несомненный, неоспоримый лидер - Милтон Фридмен, в прошлом ведущий профессор Чикагского университета, лауреат Нобелевской премии по экономики в 1976 г. Помимо Фридмена его единомышленниками, внесших вклад в решение отдельных вопросов монетарной доктрины, стали - К. Бруннер, А. Мельцер, Ф. Кейген, Д. Лэйдлер, А. Шварц, Р. Селден и др.[15, с. 240].

Итак, что же такое монетаризм? На этот вопрос было дано несколько не совпадающих между собой ответов. Сам М. Фридмен склонялся к трактовке монетаризма как современного варианта количественной теории денег. В трудах иных интерпретаторов монетаризм трактуется как экономическая политика, направленная на регулирование денежной массы, то, как новейший вариант антикейсианской доктрины. Принадлежащий к этому течению американский экономист Р. Селден определяет монетаризм «как сочетание двух принципов»

· «Деньги имеют значение, иными словами, изменения в кредитно-денежной сфере оказывают доминирующее воздействие на общую хозяйственную конъюнктуру;

· центральные банки могут регулировать общее количество обращающихся денег» [10, с. 6].

Монетаризм возник в США в середине 50-х годов XX века. Сторонники монетаризма утверждают, что государственные мероприятия по стимулированию спроса, рекомендуемые кейсианцами, не только не улучшают состояние экономики, но порождают новые диспропорции и кризисные спады. В монетаристской концепции спрос на деньги рассматривался как относительно стабильная величина, обеспечивающая устойчивость развития экономики. Данная посылка не меняла в корне суть количественной теории, поскольку «...стабильная функция спроса на деньги служит лишь иным способом выражения постоянства скорости обращения денег, которая всегда была предпосылкой количественной теории. Однако в монетаристском варианте жестко детерминированные формулы скорости заменяются вероятностной связью, допускающей значительные колебания числовых значений этого показателя» [10, с. 6].

В основе модели спроса на деньги Фридмена лежит поведение двух типов субъектов экономики: домашних хозяйств и фирм. Для первых деньги являются источником хранения богатства, а для вторых - капитальным активом. Деньги при этом рассматриваются как компонент накапливаемых и взаимозаменяемых активов. Главная функция денег как элемента портфеля активов субъекта экономики состоит в обеспечении платежей и создании резерва ликвидности.

Спрос на деньги, по Фридмену, определяется методом уравнения предельной выгоды, которую приносит каждый из элементов портфеля активов. Так, выгода от денег порождена их способностью облегчать обмен и спасать от банкротства; выгоды от альтернативных активов определяются в зависимости от их перспективной доходности либо «потока услуг», который можно от них получить. В итоге уравнение спроса на деньги для хозяйствующих субъектов представлено следующим образом:

, (6)

где - реальные денежные остатки у субъектов экономики (планируемый спрос на денежные остатки);

y - сумма реальных доходов, подлежащих распределению;

w - доля «физического» компонента национального богатства;

- ожидаемая номинальная норма доходности кассовых остатков

- норма процента по облигациям

- ожидаемый темп изменения общего уровня товарных цен.

u - переменная, представляющая все прочие, не учтенные ранее факторы, воздействующие на денежный спрос, например, вкусы и предпочтения хозяйствующих субъектов [15, с. 241].

В этом уравнении учтен фактор влияние цен, который определяет обратную зависимость покупательной способности денег от уровня цен. В этих целях в уравнение введены не номинальные, а реальные кассовые остатки экономических субъектов [15, с. 241].