Роль финансовых институтов в управлении финансами

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

ВВЕДЕНИЕ

В данной работе речь пойдет о финансовых институтах РК и о взаимодействии с иностранными институтами.

В работе будет рассказано о таких международных финансовых институтах как Акционерное общество «Фонд национального благосостояния «Самрук-?азына»

Для написания работы необходимо разобраться в терминологии. Что же такое финансовый институт? Финансовый институт - это финансовый посредник между кредиторами и заемщиками или между сберегателями и инвесторами.

При подготовке курсовой работы будут использованы материалы с сайта Акционерное общество «Фонд национального благосостояния «Самрук-?азына» (когда речь будет заходить об исторических аспектах), нормативные и иные акты РК(Указы Президента, распоряжения и Постановления Правительства РК), а также материалы официальных интернет сайтов международных организаций.

Структура работы: введение, три главы, заключение, список использованной литературы. Первая глава является теоретической и описывает сущность, виды и значение финансовых институтов РК в экономике Казахстана. В данной главе рассматривается состояние финансовых институтов на современном этапе развития, а также зарубежный опыт функционирования. Вторая глава является практической, В ней рассматривается анализ кредитоспособности заемщика и кредитный мониторинг данного банка. На практических примерах рассмотрены условия кредитования физических лиц. В третьей главе рассматриваются перспективы развития финансовых институтов в РК.

Ключевым направлением деятельности Фонда и компаний являются модернизация и диверсификация национальной экономики в рамках реализации посланий Президента Республики Казахстан, Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы, программы «30 Корпоративных лидеров Казахстана», целей и задач, поставленных перед компаниями.

Фонд призван оказывать максимальное содействие Правительству Республики Казахстан, быстро и оперативно решая вопросы по привлечению инвестиций в реальный сектор экономики, активизации работы в регионах, укреплению межотраслевых и межрегиональных связей и максимально используя имеющиеся преимущества и возможности.

Целью данной работы является исследование финансовых институтов, их правового статуса на арене и степени участия в них Казахстана. Для этого необходимо:

- изучить структуру, механизмы и цели деятельности финансовых институтов;

В рамках поставленной цели необходимо выполнить следующие задачи:

1. Определить роль финансовых институтов в управлении финансами РК.

2. Узнать о взаимодействии финансовых институтов РК.

Объектом исследования является финансовый институт РК Акционерное общество «Фонд национального благосостояния «Самрук ?азына»

1. ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ ПОНЯТИЕ, ВИДЫ

1.1 Понятие и виды финансовых институтов

ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ - основные институциональные операторы на инвестиционном рынке, предметом деятельности которых является привлечение свободных денежных средств и их использование на инвестирование, кредитование и другие операции.

Финансовыми институтами являются:

-Кредитный кооператив

-Страховая компания

-Инвестиционная компания

-Инвестиционный фонд

-Взаимный фонд

-Пенсионный фонд

-Трастовая компания

-Федеральное казначейство

-Казначейство организации

Виды финансовых институтов:

-Финансовые институты делят на две основные категории - депозитарные и недепозитарные.

-К депозитарным институтам принадлежат коммерческие банки, сберегательные банки, сберегательные и кредитные ассоциации, кредитные союзы. Основной функцией депозитарных институтов рынка является привлечение средств в виде депозитов и предоставление займов.

1. Система финансовых институтов - это совокупность самых разнообразных кредитно-финансовых институтов, действующих на рынке ссудных капиталов и осуществляющих аккумуляцию и мобилизацию доходов, состоящая из нескольких институциональных звеньев, или ярусов:

1. Центральный банк;

2. Банковский сектор:

- коммерческие банки;

- сберегательные банки;

- ипотечные банки;

3. Страховой сектор:

- страховые компании;

- пенсионные фонды;.

4.Специализированные небанковские институты.

-Основной частью финансовых институтов выступает банковская система предполагающая совокупность банковских учреждений.

1.2 Финансовые институты в управлении финансами государства

О Фонде национального благосостояния «Самрук-?азына»

Акционерное общество «Фонд национального благосостояния «Самрук ?азына» создано в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан от 13 октября 2008 года № 669 «О некоторых мерах по конкурентоспособности и устойчивости национальной экономики» и постановлением Правительства Республики Казахстан от 17 октября 2008 года № 962 «О мерах по реализации Указа Президента Республики Казахстан от 13 октября 2008 года № 669» путем слияния акционерных обществ «Фонд устойчивого развития «?азына» и «Казахстанский холдинг по управлению государственными активами «Самрук».

Фонд национального благосостояния «Самрук-?азына» создан для повышения конкурентоспособности и устойчивости национальной экономики и упреждения факторов возможно негативного влияния изменений на мировых рынках на экономический рост в стране.

Основной целью деятельности Фонда является управление принадлежащими ему на праве собственности пакетами акций (долями участия) национальных институтов развития, национальных компаний и других юридических лиц для максимизации их долгосрочной ценности и повышения конкурентоспособности на мировых рынках. [3, стр.29]

Основными принципами деятельности Фонда являются:

1.соблюдение интересов государства, как единственного акционера Фонда;

2.прозрачность, эффективность и гибкости деятельности Фонда и компаний;

3.системность и оперативность в принятии решений и их реализации; ответственность и подотчетность.

Основными направлениями деятельности Фонда являются:

1. содействие в модернизации и диверсификации национальной экономики;

2. содействие в стабилизации экономики страны;

3. повышение эффективности деятельности компаний.

Ключевым направлением деятельности Фонда и компаний являются модернизация и диверсификация национальной экономики в рамках реализации посланий Президента Республики Казахстан, Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2003-2015 годы, программы «30 Корпоративных лидеров Казахстана», целей и задач, поставленных перед компаниями.

Фонд призван оказывать максимальное содействие Правительству Республики Казахстан, быстро и оперативно решая вопросы по привлечению инвестиций в реальный сектор экономики, активизации работы в регионах, укреплению межотраслевых и межрегиональных связей и максимально используя имеющиеся преимущества и возможности.

Эффективная диверсификация и модернизация национальной экономики осуществляется путем реализации активной инвестиционной деятельности, особенно в приоритетных секторах экономики, таких как

-нефтегазовый сектор;

-электроэнергетика;

-металлургия;

-химия, нефтехимия;

-инфраструктура.

Основными задачами Фонда являются:

1. разработка и обеспечение реализации инвестиционных проектов регионального, национального и международного масштаба;

2. поддержка и модернизация существующих активов группы компаний Фонда;

3. содействие в развитии регионов и реализации социальных проектов;

4. поддержка отечественных товаропроизводителей, отечественных товаров и услуг.

В рамках рассматриваемых задач Фонд выполняет следующие функции:

1. разработка и (или) реализация, и (или) финансирование инвестиционных проектов регионального, национального и международного масштабов, в том числе в реальном секторе экономики, самостоятельно и (или) с участием компаний, а также совместно со стратегическими иностранными и (или) отечественными инвесторами, посредством участия в уставных капиталах и предоставления займов;

2. выполнение функции оператора по реализации программы «30 Корпоративных лидеров Казахстана» и иных программ и планов по решению Правительства Республики Казахстан;

3. освоение новых секторов экономики и приобретение экономически привлекательных активов, как в стране, так и за рубежом;

4. обеспечение скоординированной и активной инвестиционной политики при реализации компаниями инвестиционных и инновационных проектов, основным приоритетом которой является реализация проектов на территории Казахстана;

5. привлечение отечественных и иностранных, государственных и частных инвестиций и внедрение инноваций в различные отрасли экономики;

6. осуществление сбалансированного заимствования капитала на мировом и отечественном рынках капитала;

7. финансирование проектов малого и среднего бизнеса;

8. создание эффективной комплексной системы финансово-инвестиционных инструментов в рамках группы компаний;

9. развитие межрегиональных экономических связей, в том числе путем реализации проектов на территории Республики Казахстан;

10. обеспечение прорывного развития регионов через социально-предпринимательские корпорации.

Фонд также выполняет следующие функции:

1. участие в стабилизационных программах Правительства Республики Казахстан;

2. приобретение объявленных голосующих акций банков второго уровня;

3. размещение обусловленных средств в банках второго уровня в целях поддержания социально-экономического развития, в том числе завершения объектов строительства, финансирования субъектов малого и среднего бизнеса и агропромышленного комплекса;

4. содействие в развитии рынка ипотечного кредитования и системы жилищных строительных сбережений;

5. определение, утверждение и осуществление мониторинга порядка осуществления закупок Фонда и компаний, предусматривающего механизмы по увеличению отечественного содержания в закупках Фонда и компаний у казахстанских производителей товаров и услуг, обеспечению локализации в Казахстане производства, сборки, работ по ремонту и обслуживанию импортного оборудования при его крупных закупках компаниями;

6. осуществление доверительного управления государственным пакетом акций акционерного общества «Фонд стрессовых активов».

Деятельность Фонда / Корпоративное управление

Важной задачей АО «Самрук-?азына» (далее - Фонд) как управляющей компании является создание качественной системы корпоративного управления. Одним из ключевых шагов в рамках данного направления стало ежегодное проведение диагностики системы корпоративного управления компаний группы Фонда (далее - Диагностика) с использованием собственной Методики диагностики системы корпоративного управления компаний группы Фонда (далее - Методика). Методика позволяет определить рейтинг соответствия наилучшей практике корпоративного управления и призвана стать инструментом для постоянного мониторинга процесса совершенствования корпоративного управления в компаниях Фонда. Методика была разработана на основе стандартов лучшей мировой практики корпоративного управления. [4, стр.39]

Целью Диагностики является повышение уровня корпоративного управления компаний группы Фонда путем структурированного и последовательного подхода к оценке и развитию их систем корпоративного управления на основе лучшей практики. Фонд оценивает корпоративное управление по следующим трем основным компонентам: структура, процессы и прозрачность.

В 2009 году совместно с международной консалтинговой компанией KPMG была проведена Диагностика в семи компаниях Фонда: АО «KEGOC», АО «НК «Казмунайгаз», АО «Банк Развития Казахстана», АО «Казахтелеком», АО «НК «Казакстан темір жолы», АО «НАК «Казатомпром», АО «Казпочта». По результатам Диагностики были выявлены «тонкие» места систем управления и определены шаги по улучшению «качества» управления в компаниях.

Рис.1

По итогам Диагностики 2009 года компании утвердили и реализовывают Планы по совершенствованию корпоративного управления.

В 2010 году Фондом совместно с международной консалтинговой компанией KPMG была проведена Диагностика в десяти крупных компаниях Фонда и получены следующие результаты:

АО «НК «Казакстан темір жолы» - 59%;

АО «Казпочта» - 56,8%;

АО «НАК «Казатомпром» - 56,6%;

АО «Жилищный Строительный Сберегательный Банк Казахстана» - 54,9%;

АО «Фонд недвижимости «Самрук-?азына» - 52,7%;

АО «Фонд развития предпринимательства «Даму» - 52,6%;

Рис.2

АО «Экспортно-кредитная страховая корпорация «КазЭкспортГарант» 43%; АО «НГК «Тау - Кен Самрук» - 41%;

АО «Самрук-Энерго» - 39,7%;

АО «Международный аэропорт «Актобе» - 36,6%.

Результаты диагностики были презентованы 24 января 2011 года на расширенном совещании Фонда с участием Премьер-Министра Республики Казахстан Масимова К.К.

В 2010 году основной акцент Фонд сделал на работу с компаниями, получившими в 2009 году наименьший уровень рейтинга. В результате реализации Планов по совершенствованию корпоративного управления, разработанных в соответствии с рекомендациями по итогам диагностики 2009 года, данные компании провели значительную работу по повышению уровня корпоративного управления и получили в 2010 году высокие оценки и фактически стали лидерами рейтинга.

Высокий уровень корпоративного управления не только влияет на экономические показатели деятельности компании, повышение прозрачности, полноценность процесса принятия решений, но и положительно сказывается на восприятии компании инвесторами.

Как и в 2010 году, в 2011 году Фонд продолжит работу по повышению уровня корпоративного управления и проведет Диагностику в ряде дочерних компаний Фонда.

Рис. 3

Отдельными компаниями Фонда проведена значительная работа по получению рейтинга корпоративного управления GAMMA Standard & Poor's, в частности помимо компаний, ранее получивших рейтинг (АО «KEGOC», Разведка и добыча АО «НК «КазМунайГаз», АО «НМСК «Казмортрансфлот»), в 2010 году были получены рейтинги GAMMA: АО «Банк Развития Казахстана», АО «Казахтелеком», АО «Air Astana», АО «НК «КазМунайГаз».

Рис.4

1.3 Зарубежный опыт функционирования

Тайна Банка Ватикана

Мало кто знает, что на юге Европы существует банк, который не следует ни одному обычному финансовому закону. У этого действительно своеобразного института есть свои собственные правила и традиции. Его сотрудников не могут допрашивать и как-то обременять ни правоохранительные органы, ни налоговые учреждения.

Это в самом деле прекрасная возможность для тех, кто купается в миллионах и государству не хочет отдавать ни цента. Для определенных людей этот банк, как сказочный «Сезам, откройся!», и тот, кто получит в нем кредит, может быть уверен, что эта информация будет скрыта не хуже, чем таинство у католического священника. В этом уникальном банке не говорят абсолютно ничего ни о клиентах, ни об их счетах, данные здесь не обрабатываются электронным способом. И ни при каких обстоятельствах банк не публикует отчеты. Официальное название банка звучит так: Istituto per le Opere di Religione. Но за рубежом он известен под более простым именем - Банк Ватикана.

Отмывание денег

Единственным собственником банка является представитель святого Петра на Земле - Папа Римский. Хотя деятельность банка весьма далека от дел священных. Это своего рода кладовая для всей римско-католической церкви. Бесчисленные диоцезы, советы, церковные организации и фонды имеют здесь счета. Но клиенты банка не только различные институты. Счета в этом банке для отмывания денег использует итальянская мафия. Коррумпированные немецкие политики тоже пользуются услугами Банка Ватикана, когда они хотят быть уверены, что до их денег не доберется ни одно налоговое или финансовое учреждение.

Тысячи сверхбогатых немцев (и не только немцев) прячут свои миллионы в различных финансовых институтах в определенных странах, где они могут быть уверены в их сохранности. После недавних разоблачений, например, в Швейцарии или Лихтенштейне, многие сами явились с повинной, чтобы избежать преследований за налоговые преступления в Германии. Но эти миллионеры или были очень хитрыми, или у них не было нужной информации. Если кто-то хочет быть абсолютно уверен в том, что налоговые инспекторы никогда его не побеспокоят, он должен доверить свои не совсем чистые миллионы одной очень молчаливой римской даме…

И хотя в ноябре прошлого года Ватикан подписал с Евросоюзом договор, касающийся отмывания денег, этот документ не должен беспокоить владельцев капиталов сомнительного происхождения - политиков, экономистов и прочих. В договоре речь идет лишь о незначительных косметических мерах.

Христианские политики из Германии

Банк внутри церковного государства юридически, в общем. автономен. Что бы Ватикан ни подписывал, важные обязательства по отношению к ЕС, это в принципе остается просто официальной бумагой, потому что все, что делает Банк Ватикана, - это совершенно другой вопрос, и с юридической точки зрения это две принципиально разные вещи! Выступления папы Бенедикта XVI против отмывания денег достойны уважения - об этом он усердно информировал общественность. Но мафии, некоторым политикам и другим клиентам банка ласкают слух слова, что Банк Ватикана отрицает наличие «грязных» денег в своих хранилищах. Банк Ватикана ведет счета и таких фондов, которые на самом деле не существуют. Банк предоставляет их политикам, представляющим партии, в названиях которых есть слово «христианский». Среди них, например, и общественные деятели, которые в Германии старательно обличают граждан, незаконно укрывших за границей свои сбережения. У демократии в ФРГ есть несколько «черных дыр», о которых обычные граждане ничего не знают. Банк Ватикана - одна из них, и невероятно эффективная.

Религиозность и мораль на практике

Банк Ватикана невозможно ни контролировать, ни закрыть. Официально он является частным и в то же время очень набожным институтом. Но странно, что сотрудники и клиенты банка не имеют ничего общего с настоящей христианской религиозностью и моралью, которым учат основы теологии.

Очень наглядно и метафорически просто деятельность банка можно описать следующим образом. Представьте самого богатого в мире миллиардера, у которого (гипотетически) в разных местах спрятаны сейфы с собственными миллиардами. И ни по одному из них миллиардер не отчитывается. Путешествуя по миру, он без какого-либо контроля и каких-либо налогов перекладывает деньги из одного сейфа в другой, при этом его хорошие друзья при необходимости тоже могут спрятать у него свои немалые накопления, опять же без какого-либо контроля со стороны. Банк Ватикана тщательно и аккуратно выбирает тех, кому будет предложено очень выгодное сотрудничество. Они должны не просто доверить банку свои миллионы или миллиарды, они должны быть и очень набожными. В смысле внутреннего морального кодекса Ватикана, абсолютно отличающегося от кодекса внешнего, соблюдения которого папа и его ближайшие соратники требуют от своих овечек. И если паства будет соблюдать этот кодекс, ей обещают вечное блаженство на небесах.

2 РОЛЬ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ В УПРАВЛЕНИИ ФИНАНСОВ РК

2.1 Деятельность Фонда «Самрук-?азына» по стабилизации экономики Республики Казахстан

На стабилизации финансового сектора было выделено 486 млрд.тенге, в настоящее время использовано 476 млрд.тенге. Средства были размещены в 4 крупных система образующих банках. Одна часть средств предусматривалась на выкуп простых акций банков, другая часть - на кредитование экономики.

2 февраля т.г. осуществлена покупка простых акций АО «БТА Банк» в размере 75,1% на сумму 212,1 млрд. тенге.

АО «Народный банк Казахстан» было выделено 120 млрд.тенге, из них 60 млрд.тенге на покупку акций и 60 млрд.тенге для финансирования реального сектора экономики. На средства, предусмотренные для покупки акций, 27 марта т.г. выкуплены простые акции в размере 20,9% на сумму 26,9 млрд. тенге, 29 мая т.г. осуществлена покупка привилегированных акций на сумму 33,049 млрд. тенге в количестве 196 232 499 шт.

АО «Казкоммерцбанк» было выделено 120 млрд.тенге, из них 84 млрд.тенге для финансирования реального сектора экономики и 36 млрд.тенге для покупки акций. 15 мая была осуществлена покупка простых акций АО «Казкоммерцбанк» в размере 21,2% на сумму 36 млрд. тенге. Кроме этого, АО «Альянс Банк» предусмотрено 24 млрд. тенге для последующей покупки акций.

Из средств, выделенных «Казкоммерцбанку» для финансирования реального сектора экономики в размере 84 млрд.тенге на 18.02.2010 г. освоено 90,4 млрд.тенге (средства выдаются на револьверной основе). За счет этих средств в основном были рефинансированы или профинансированы заемщики, работающие в сфере торговли и промышленности. В рамках данного направления было поддержано 27 653 действующих рабочих мест.

Из средств, выделенных «Народному банку» для финансирования реального сектора экономики в размере 60 млрд.тенге на 18.02.2010 г. освоено 85 млрд.тенге (средства выдаются на револьверной основе). За счет этих средств в основном были рефинансированы или профинансированы заемщики, работающие в сфере производства продуктов питания, сельского хозяйства и производства и распределения электроэнергии и воды. В рамках данного направления было поддержано 15 418 действующих рабочих мест.

Необходимо отметить, что в 3 квартале 2009 г. органами прокуратуры была проведена проверка целевого использования средств, выделенных на кредитование реального сектора экономики, которая не выявила существенных нарушений.

2.2 Международное сотрудничество

АО «Фонд национального благостояния «Самрук-?азына» ведет деятельность в соответствии с приоритетными направлениями работы Правительства Республики Казахстан.

Фонд планирует и осуществляет через дочернии компании совместные проекты со многими зарубежными партнерами, в частности с Россией и другими странами СНГ, Индией, Китаем и другими странами Азии, Европы, США, Канады, и странами Персидского залива.

Сотрудничество с Россией

Сотрудничество с Российской Федерацией (РФ), являясь одним из приоритетных направлений, ведется по следующим основным направлениям: транзит нефти, развитие трубопроводного транспорта, освоение шельфа Каспийского моря, газовая отрасль, проекты строительства Прикаспийского газопровода, реконструкция существующей газотранспортной системы и создания новых мощностей для транспортировки природного газа региона Центральной Азии. [6, стр.45]

Каспийский трубопроводный консорциум (КТК) сегодня является крупнейшим направлением экспортных поставок казахстанской нефти.

Планомерно развивается Карачаганакский проект, являющийся одним из крупнейших нефтегазовых проектов на территории Казахстана.

В рамках реализации поставленных задач по плану мероприятий к Программе экономического сотрудничества между Правительством Республики Казахстан и Российской Федерации на 2008-2011 годы, Фондом проведена работа по созданию совместного венчурного фонда.

Двухстороннее сотрудничество с РФ также осуществляется в сфере коммуникаций, почтовых услуг, железнодорожного транспорта, энергетической и военно-промышленной отрасли.

Сотрудничество со странами Азии

Индия

23-26 января 2009 г. состоялся официальный визит Президента РК Н.А.Назарбаева в Индию. На бизнес-форуме с участием Главы государства состоялась церемония подписания соглашений между казахстанскими и индийскими компаниями и обсуждались вопросы инвестиций индийских предприятий в РК.

В ходе визита были также обсуждены вопросы дальнейшего сотрудничества в сфере энергетики, нефти и газа, телекоммуникаций, промышленности и военно-технического сотрудничества. АО «НК «Казатомпром» подписали Меморандум о сотрудничестве c NPCIL в ядерно-топливном цикле, состоялось подписание Соглашения о принципах между АО «НК «Казмунайгаз» и «ONGC Videsh Limited» по проекту «Сатпаев».

В Казахстане работают индийские ИТ компании «NIIT», «3-i Infotech», «Larsen and Toubro», «Punj LLoyd», представительство «Panjab National Bank», энергетическая компания «KEC International», а также 74 индийские фармацевтические компании, которые поставляют свою продукцию на казахстанский рынок. Казахстанские компании в Индии представлены транспортной компанией «Союзтранслинк», корпорацией «Казстройсервис» и «Казахстанкаспийшельф», который выступает субподрядчиком индийской нефтяной компании «Shivani» в области сейсмических исследований нефтяных месторождений в индийском штате Ассам.

Китай

Партнерство с Китайской Народной Республикой проводится в рамках сотрудничества как в сырьевых, так и несырьевых секторах экономики. Инвестиционные проекты включают строительство скоростной железной дороги «Астана-Алматы», строительство второй очереди нефтепровода «Казахстан-Китай» на участке «Кенкияк-Кумколь» и газопровода «Казахстан-Китай».

В рамках программы сотрудничества РК - КНР АО «НК «Казахстан инжиниринг» и АО «KEGOC» с 2007 г. сотрудничают с китайской корпорацией ТВЕА по организации совместного производства трансформаторов и другой электротехнической продукции на заводах компании «Казахстан инжиниринг».

Сотрудничество с США

США являются одним из главных стратегических партнеров Республики Казахстан в сфере инвестиций. Американские компании Exxon Mobil, Chevron, ConocoPhillips, Halliburton и другие активно сотрудничают с национальной компанией «КазМунайГаз» в нефтегазовой сфере, являясь участниками крупнейших проектов - «Кашаган», «Блок Н», «Тенгиз», «Карачаганак», КТК. Компании Microsoft и Cisco недавно провели в г.Астана презентации возможностей сотрудничества с Фондом в сфере информационных технологий и развития инновационных технологий, и выразили интерес в дальнейшем развитии взаимовыгодного сотрудничества.

Сотрудничество со странами Европы

Сотрудничество Фонда с Федеративной Республикой Германия развивается по таким направлениям, как: нефтегазовая промышленность, телекоммуникации, электроэнергетика, агропромышленность, инновационные технологии, страхование и торговля.

В рамках подготовки визита Президента РК в Германию для участия в церемонии открытия Года Казахстана в Германии АО «ФНБ «Самрук-?азына» примет участие в Казахстанско-германском экономическом форуме, который состоится 3 февраля 2009 года в г. Берлин.

Сотрудничество со странами Персидского залива

Сотрудничество с Объединенными Арабскими Эмиратами осуществляется в сферах разведки, добычи и транспортировки нефти, сферах энергетики, прямых инвестиций и банковской деятельности.

К примеру, АО НК «КазМунайГаз» осуществляет деятельность по проекту «Первый нефтехимический комплекс в Атырауской области» и проекту «N» совместно с «КонокоФиллипс» и государственным АО «Мубадала Девелопмент Компании

Меморандум о создании Казахстанско-Германского делового совета по стратегическому сотрудничеству.

В рамках визита Канцлера Германии Ангелы Меркель в Казахстан 18 июля 2010 года в городе Астане подписан Меморандум о создании Казахстанско-Германского делового совета по стратегическому сотрудничеству. [8, стр.19]

Деловой совет создан как координационный и консультационный орган в целях повышения эффективности деловых связей между организациями и объединениями Казахстана и Германии.

Основные задачи Делового совета:

1) повышение экономической репутации Казахстана и Германии;

2) укрепление и углубление сотрудничества между компаниями Казахстана и ФРГ в области торговли и инвестиций, поощрение прямых контактов и прямого обмена информацией между компаниями и объединениями деловых кругов обеих стран;

3) выявление и преодоление барьеров на пути расширения двустороннего торгово-экономического сотрудничества путем поддержания стабильного диалога с компетентными органами;

4) разработка рекомендаций по улучшению условий для предпринимательской деятельности в обеих странах.

Усилия Делового совета направлены на развитие следующих приоритетных секторов экономики:

* сельское хозяйство и пищевая промышленность;

* легкая промышленность;

* машиностроение;

* химическая промышленность;

* биотехнологии;

* традиционная и альтернативная энергетика;

* строительная индустрия;

* фармацевтика;

* информационно-телекоммуникационные технологии;

* космическая деятельность.

Деловой совет проводит свои заседания не менее двух раз в год. При этом одно из заседаний проводится накануне и в месте проведения очередного заседания Казахстанско-Германской межправительственной рабочей группы по экономике и торговле.

Меморандум вступил в силу с 18 июля 2010 года и открыт для подписания компаниями и деловыми объединениями Казахстана и Германии, желающими оказывать содействие развитию экономических отношений между двумя странами.

Первое (учредительное) заседание Делового совета предварительно намечено на 30 сентября 2010 года в городе Алматы.

финансовый институт фонд стабилизация

3. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ РК

3.1 Значение финансовых институтов в управлении финансами РК

Новая стадия развития «Самрук-Казына»

Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» при его создании и был задуман, как некое ядро отечественной экономики, объединяющей все ее отрасли, выступающей мощным связующим звеном в деле мировой интеграции, но, по мнению аналитиков, только с приходом на пост главы ФНБ Тимура Кулибаева, структура обрела законченные формы. Стоит отметить, что назначение нового председателя правления состоялось лишь 12 апреля текущего года, но судя по его выступлениям, задачи, которые ставит перед фондом г-н Кулибаев, отличаются той широтой и инновационной направленностью, которой ФНБ не доставало прежде. Новые подходы в работе «Самрук-Казыны» касаются основных экономических направлений: нефти и газа, банковского дела, инвестиционных вложений, развития городской и республиканской инфраструктур, сотрудничества с МСБ, социальных проектов и много другого. Качественному рывку в деятельности ФНБ способствует и консолидация в одних руках нитей управления совершенно разными, но сходящимися в единой точке рычагами. Как известно, Тимур Кулибаев не только занимает пост главы ФНБ, но и является председателем Ассоциации «KAZENERGY», а также возглавляет президиум Национальной экономической палаты Казахстана «Союз Атамекен».

От сырьевого придатка - к крупнейшему экспортеру

В Париже проходило международное мероприятие, позволяющее отметить принципиальные изменения положения Казахстана на мировой нефтегазовой арене. На XI ежегодный Саммит СНГ по нефти и газу собрались лидеры нефтегазовой отрасли Казахстана, России, Украины и стран Каспийского региона, чтобы обсудить в столице Франции перспективы развития отрасли. Среди 280 высокопоставленных делегатов саммита представители компаний Total, «КазМунайГаз Разведка и Добыча», Норт Каспиан Оперейтинг Компани, Петроказахстан, Штокман Девелопмент, Газпром, Газпром Нефть, ГНКАР, Statoil, Chevron, Shell, OMV, Eni, Repsol и др. Открыла саммит приветственная речь председателя правления ФНБ «Самрук-Казына» Тимура Кулибаева. В выступлении были выделены три основные тенденции взаимодействия стран СНГ с остальным энергетическим миром. Это повышение роли СНГ на энергетическом рынке Евразии, и мира в целом; активизация и значительное усиление партнерства между странами СНГ в проектах экспорта источников энергии; и наличие у государств СНГ широкого выбора партнеров внутри Содружества для реализации своих экспортных устремлений и планов.

«До конца этого десятилетия ежегодный уровень поставок нефти и газа из СНГ на мировой рынок может увеличиться более чем в полтора раза, соответственно, с 358 млн тонн нефти и 237 млрд кубов газа в 2010 году, при условии реализации всех трубопроводных проектов и поставки по ним новых объемов углеводородов. Страны СНГ - каспийские государства и Россия -- планируют только на западном направлении запустить не менее двух новых нефтепроводов, и расширить пропускную способность еще двух действующих. А на восточном -- в несколько раз увеличить объем прокачки нефти по существующей инфраструктуре. Схожая картина с газопроводами, которые и Россия и каспийские нации планируют на запад и восток от СНГ. Значительную роль здесь намерен сыграть «Газпром», многолетний партнер Казахстана в экспорте голубого топлива. В то же время наша страна обеспечивает баланс, развивая газовое сотрудничество с Китаем для вхождения в его перспективный рынок. Реализация даже только большей части существующих трубопроводных проектов в нефтяной сфере выведет нашу страну в первую пятерку мировых экспортеров нефти, а СНГ, как регион добычи, на второе место после стран Персидского залива. Но в них возможности для бизнеса иностранных инвесторов ограничены, тогда как государства СНГ, хотя некоторые с оговорками, широко вовлекают зарубежные компании в освоение своих ресурсов», -- сказал глава ФНБ, отмечая не только возросшую роль казахстанского нефтяного сектора, но и его стратегическую безопасность, выраженную в принципах многовекторности. [7, стр.29]

В выступлении особое внимание было уделено взаимодействию стран Содружества не только в нефтегазовой отрасли, но и в сфере экономического сотрудничества в целом. «Беларусь, Казахстан и Россия формируют единое экономическое пространство, чьей важной частью должен стать и единый энергетический рынок. Эти планы мы намерены осуществить уже в начале следующего года, но чтобы добиться от интеграции реальной отдачи, нам еще нужно много поработать над условиями практики взаимодействия.

Оттого, будет ли нам сопутствовать успех в этом деле, во многом зависит, захотят ли другие энергетические страны СНГ войти в Евразийское экономическое сообщество (ЕврАзЭс). А самому ЕврАзЭс необходимо доказать, что свободное перемещение углеводородов и использование транспортной инфраструктуры, это реальные выгоды, которые оно может дать своим членам, чтобы увеличить их возможности на глобальном рынке. Единое энергетическое пространство, которое формируют Астана, Минск и Москва, это наиболее яркий пример сотрудничества в СНГ, но не единственный. Казахстан сотрудничает в развитии экспортной инфраструктуры с Азербайджаном, Туркменистаном, и это партнерство также со временем может стать основой для выработки совместной рыночной политики», -- добавил Тимур Кулибаев.

Здесь важно подчеркнуть, что форсирование нефтегазовой стратегии ФНБ как нельзя более соответствует поручениям президента Назарбаева, озвученным им при вступлении Тимура Кулибаева в новую должность. Выступая в тот день на расширенном заседании совета НДП «Нур Отан» с членами правительства, глава государства выдвинул амбициозные для ФНБ тезисы. Президент заявил, что к 2016 году ВВП в расчете на душу населения республики должен подняться до 15 тысяч долларов, для чего экономике страны необходимо расти ежегодно в среднем на 7 процентов. Согласно международной классификации, и 15 тысяч долларов, и ежегодные плюс 7 процентов - это показатели страны уже с высоким уровнем доходов. Кроме прочего, комментируя назначение Кулибаева, лидер нации подчеркнул, что новый руководитель должен повернуть деятельность «Самрук-Казыны» от экстренно возникшей в связи с мировым кризисом роли оператора программы спасения системных банков (эта внеплановая функция фондом успешно реализована) к главным задачам, для которых фонд создавался. От ФНБ, по мнению президента, требуется взрастить национальных чемпионов бизнеса и сосредоточиться на корпоративном управлении национальными компаниями. Теперь главную роль будут играть организационные и контрольные функции холдинга, для исполнения которых нужен менеджер действительно высокого уровня, прошедший длительную школу практического руководства крупнейшими предприятиями нефтегазового комплекса страны, признанный мировым сообществом политиков и бизнесменов.

Фонд активно приступил к реализации указанной стратегии, и уже 19 мая, выступая на 20-м ежегодном заседании совета управляющих Европейского банка реконструкции и развития, Тимур Кулибаев высветил инвестиционную привлекательность нашей страны. «Традиционную основу сотрудничества Казахстан и Европы создают проекты в нефтегазовой отрасли. Доля Европы в экспорте нефти Казахстан составляет 80%, а доля нефтегазовой отрасли в европейских инвестициях в экономику республики превышает 90%. Результаты этого партнерства весьма впечатляющи. Компании из Европы сыграли важную роль в том, что энергетический сектор стал одним из главных источников экономического роста Казахстана. За годы независимости энергетический комплекс более чем удвоил свою долю в формировании ВВП, в той же пропорции увеличил присутствие страны на мировом нефтяной рынке, довел вклад отрасли в экспортных доходах республики до 60%, сформировал Национальный фонд Казахстана. А именно ресурсы этого фонда позволили республике в годы глобального кризиса избежать экономического падения, и продолжить рост ВВП», -- сказал глава ФНБ.

«Высокая роль нефтяной отрасли, как источника роста производства, безусловно, сохраняется, равно как и возможности активного инвестирования в нее. В то же время, приоритеты развития и отрасли, и энергетического сектора Казахстана в целом сейчас активно трансформируются. После выхода из кризиса в стране осуществляется сразу несколько программ индустриально-инновационной модернизации экономики, и они открывают перед иностранными инвесторами новые возможности.

Общая цель нынешнего этапа развития республики в том, чтобы увеличить в национальном ВВП долю обрабатывающего сектора. В нефтяной отрасли должны появиться новые объекты инфраструктуры различного назначения, созданы дополнительные перерабатывающие мощности, близкие по своему технологическому уровню индустрии стран ЕС. Однако наш многолетний опыт успешного партнерства в традиционной нефтяной сфере должен стать стимулом для использования открывшихся возможностей и в других областях энергетического сектора. Кризис уходит в прошлое, европейская и казахстанская экономика переживают подъем, и нам следует более решительно раздвигать инвестиционные горизонты. Основным драйвером развития республики в нынешнем десятилетии станет Фонд Национального благосостояния Казахстана «Самрук-Казына». Только в ближайшие несколько лет компании, входящие в состав Фонда, инвестируют в проекты индустриально-инновационного развития более $22 млрд», -- добавил он.

Также Кулибаев коснулся в своей речи тех инновационных аспектов, которые позволят Казахстану модернизировать сырьевые направления экспорта. «И на сегодняшнем заседании я бы хотел сосредоточить внимание участников именно на тех «точках роста», который предусматривают не наращивание добычи сырья, а технологический подъем. В том числе и потому, что именно эта тенденция теперь определяет корпоративную стратегию наших энергетических компаний, обуславливает их инвестиционный спрос на долгосрочную перспективу. Европейский банк уже участвует в процессе раскрытия нового инвестиционного потенциала энергетической отрасли Казахстана. ЕБРР, наша газовая компании «КазТрансГаз» и южнокорейская Kolon Group планируют подписать Меморандум по проекту перевода общественного транспорта Алматы на компримированный газ. Этот проект обладает синергическим эффектом, снижая расходы на топливо, улучшая экологию и структуру энергетического баланса. Мы ожидаем, что Европейский Банк предоставит для него $200 млн кредит, и изучит возможности участия в расширении этой практики на другие области Казахстана. Наша страна заинтересована в том, чтобы капиталы ЕБРР, других европейских инвесторов способствовали внедрению в деятельность казахстанских компаний идей и задач, ставящихся международным сообществом перед глобальной экономикой. Например, идеи технологического и экологического прогресса, реализуемые через развитие энергосбережения и энергоэффективности, минимизации воздействия на окружающую среду», -- подчеркнул председатель правления «Самрук-Казына».

Отметил он и подъем атомной отрасли, в предыдущие два десятилетия не давшей республике той прибыли, на которую РК вправе рассчитывать, учитывая богатейшие запасы урана. Тезисы Кулибаева позволяют предположить, что в будущем атомную отрасль ожидает качественный скачок. «Мне представляется показательной та обоюдная активность европейских и казахстанских участников рынка, которая усиливается в сфере ядерной энергетики. Она выглядит примером того, как сотрудничество в традиционных областях становится основой для прорыва к новым возможностям. Наша национальная компания «Казатомпром» вывела за последние несколько лет Казахстан на первое место в мире по поставкам урана. Однако сегодня казахстанские атомщики продвигают проекты глубокой переработки ядерного топлива и альтернативной энергетики. Вместе с французской компанией AREVA на Ульбинском металлургическом заводе будет создано производство по изготовлению топливных сборок мощностью 1200 тонн урана в год.

Несколько недель назад «Казатомпром» и Комиссариат по атомной энергии и альтернативным источникам энергии Франции заключили соглашение о проведении совместных программ научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ в области новых материалов для различных видов возобновляемых источников энергии. Этот документ закладывает основу продвижения целого сегмента рынка проектов энергетики «нового поколения», -- заявил Тимур Кулибаев. [13, стр.49]

По его мнению, инвесторам будет полезно знать, что «в течение ближайших двух лет наша атомная компания планирует запустить в эксплуатацию комплекс по производству панелей солнечных батарей с первоначальной мощностью 50 мегаватт в год и перспективой удвоения этого уровня. Инвестиции в него составят $230 млн, и партнерами «Казатомпрома» выступают французские компании. Параллельно развиваются связи с инвесторами из других стран: в апреле «Казатомпром» и британская Purolite International AG подписали меморандум о взаимопонимании и сотрудничестве в сфере технологий и инноваций. Реализация совместных инновационных проектов позволит «Казатомпрому» начать в Казахстане крупномасштабное производство высокотехнологичной химической продукции и реагентов. Эти примеры показывают, что тенденция модернизации деятельности и возможностей энергетического комплекса Казахстана уже определяет его долгосрочное развитие. Соответствующим образом будет трансформироваться структура инвестиций в сторону увеличения вложений в инновационные проекты и бизнесы республики», -- заключил глава ФНБ.

Плюс индустриализация всей страны

Одно из наиболее жестких поручений президента Назарбаева, данных им всем государственным структурам, касалось последовательного и планомерного осуществления программы ФИИР и других направлений индустриализации. В этом отношении новое руководство «Самрук-Казына» с первых шагов показало себя активным проводником крайне современных и неотложных идей главы государства. В рамках указаний президента нельзя переоценить значение инициатив Тимура Кулибаева в развитии таких важнейших для Казахстана отраслей, как энергетическая, добывающая и транспортная. Важнейшие пункты модернизации и внедрения наукоемких производств в нефтегазовой сфере были сформулированы Кулибаевым в рамках весеннего Евразийского форума «KAZENERGY». В частности, г-н Кулибаев, как председатель Ассоциации организаций нефтегазового и энергетического комплекса «KAZENERGY» считает, что «сама по себе нефтегазовая отрасль является локомотивом инноваций, поскольку все наши сложные месторождения - объекты инноваций, поэтому здесь применяются новейшие технологии. На наших месторождениях работают крупнейшие японские, американские, европейские азиатские компании, которые приходят с новейшими технологиями». То, что нефтегазовый сектор - пионер в сфере инноваций, от успешного внедрения которых зависит более половины бюджета РК, глава Ассоциации подтверждает с помощью цифр. Сегодня в республике разрабатываются три крупнейших проекта: Карачаганак, Тенгиз и Кашаган. Ожидается, что после их реализации годовое увеличение добычи нефти возрастет с 80 млн. тонн до 150 млн. тонн. «Мы ожидаем окончания опытно-промышленной разработки на Кашаганском месторождении. Это позволит добывать более 20 млн. тонн на первом этапе на Кашагане. Планируется расширение добычи на ТШО. Сейчас правительство ведет переговоры с ТШО по следующей фазе расширения. Мы продолжаем разведку на Каспии, на Арале. Думаю, что потенциально перспективен весь Прикаспийский бассейн», - сказал Тимур Кулибаев. Также он акцентировал внимание общественности на планах правительства по нефтепереработке, невозможной без внедрения научных технологий. «Планируется модернизация всех трех казахстанских НПЗ, с целью повышения качества выпускаемой продукции. При этом главная задача - полноценное обеспечение внутреннего рынка всеми продуктами переработки республики. В программе правительства - строительство нового нефтехимического комплекса - это, по сути, создание новой отрасли в Казахстане», считает Кулибаев. В качестве первого этапа развития намечено создание полипропиленового производства, впоследствии же планируется полиэтиленовое производство в Атырауской области, что позволит стране стать крупным экспортером нефтехимической продукции. При реализации основных направлений развития нефтегазового комплекса ставка делается на экологичность, инновационность и высокую технологичность, - подчеркнул глава ассоциации.

В мартовском интервью одному из международных экономических изданий глава ФНБ отметил, что «Фонд «Самрук-?азына» остается крупнейшим оператором Государственной программы форсированного индустриально-инновационного развития. 51% от общего объема инвестиций ГПФИИР, или $22 млрд., приходится на 20 проектов Фонда. В прошлом году с участием наших компаний осуществлялось 13 проектов, в текущем году стартует еще 7 проектов. Близки к завершению 4 объекта стратегического значения. Среди них производство грузовых вагонов на базе ТОО «Таман» мощностью 3 тыс. вагонов в год в Экибастузе, открытие рабочего движения по железнодорожным участкам «Жетыген - Коргас» и «Узень - госграница с Туркменистаном», строительство Мойнакской ГЭС. Реализуемые нами проекты представлены практически во всех приоритетных секторах экономики, являются крупнейшими с точки зрения масштаба привлекаемых инвестиций, а также потенциального мультипликативного эффекта. Они способствуют диверсификации экономики и направлены на увеличение глубины переработки сырья на действующих и вновь создаваемых предприятиях, увеличение энергогенерирующих мощностей действующих станций и строительство новых, развитие транзитного потенциала страны. "Реализация этих проектов позволит создать на время строительства более 25 тысячи рабочих мест и, по мере их ввода в эксплуатацию, порядка 9 тысяч постоянных рабочих мест», -- сказал Тимур Кулибаев.

3.2 Взаимодействие финансовых институтов РК

В Алматы состоялась презентация для казахстанского бизнес сообщества результатов комплексного исследовательского проекта «Взаимодействие государства, бизнеса и общества: позитивная реинтеграция». Проект реализуется в Казахстане с 2008 года Институтом национального проекта «Общественный договор» при участии экспертов Бюро экономического анализа и группы «СИГМА» в партнерстве с Фондом национального благосостояния «Самрук-Казына» и Торгово-промышленной палатой Республики Казахстан, сообщает пресс-служба Фонда.

Цель проекта - совершенствование институциональной среды для развития предпринимательства в Казахстане.

Основными результатами первой стадии проекта - исследовательской - стали:

* Анализ опыта и уроков модернизации других трансформационных экономик, прежде всего российской, успехов и неудач реформ, и разработка, с учетом специфики Казахстана, концепции модернизации институциональной среды для развития предпринимательства, получившей название «позитивная реинтеграция» власти, бизнеса и общества;

* Рекомендации к разработке национальной Стратегии территориального развития с учетом потенциала регионов;

* Теоретическая разработка и обоснование 12 основных инструментов улучшения бизнес-климата и методические рекомендации по их применению на практике;

* Анализ функций и публичных услуг 24 органов власти и управления Республики Казахстан с точки зрения возможности общественной оценки, необходимой в рамках позитивной реинтеграции;

* Разработка проектов концепций 16 нормативно-правовых актов, принятие которых необходимо для успешной позитивной реинтеграции.

Также были сформулированы практические меры, принятие которых позволит добиться значительного улучшения институциональный среды для предпринимательства в Казахстане, в том числе:

* Переход, где это возможно, от системы лицензирования и разрешительного порядка ведения деятельности к страхованию гражданской ответственности предпринимателей;

* Переход на регистрацию предприятий в уведомительном порядке в нотариальных органах и ведение реестра торгово-промышленными палатами;

* Упрощение учета и администрирования деятельности предприятий и расширение патентной и упрощенной систем налогообложения;

* Участие заинтересованных групп в разработке стандартов предоставления государственных услуг, внедрение различных форм контроля соблюдения стандартов, в том числе общественного контроля соблюдения стандартов предоставления государственных услуг;

* Введение системы оценки регулирующего воздействия государства;

* Передача регулирования в ряде отраслей в ведение саморегулируемых организаций бизнеса;

* Поддержка деятельности кредитных кооперативов, сельских финансовых кооперативов, кредитных товариществ как альтернативы коммерческим кредитным организациям (банкам).

Внедрение этих мер будет способствовать ускорению экономического роста, снижению административных барьеров и формированию новой модели взаимоотношений между государством, бизнесом и обществом.

В текущем году в рамках сотрудничества ФНБ «Самрук-Казына» и ИНП «Общественный договор» в Алматы, Алматинской и Южно-Казахстанской областях будет проведена пилотная апробация по отдельным направлениям, сферам и ситуациям, описанным в рамках подхода позитивной реинтеграции:

* Авторское сопровождение подготовки нормативно-правовых актов, концепции которых были разработаны на предыдущем этапе: рецензирование и консультирование.

* Мониторинг («гражданский аудит») качества услуг органов государственной власти и управления в сфере социально-трудовых отношений и малого и среднего бизнеса.

Для этого в регионах реализации проекта планируется организация общественных наблюдений и исследований деятельности органов государственной власти и управления, проявляющейся во взаимодействии с субъектами МСБ. В ходе мониторинга в том числе будут осуществлены так называемые «контрольные (анонимные) закупки» или воспроизведена ситуация непосредственного прохождения гражданами и представителями юридических лиц административных процедур по получению общественно значимых и/или проблемных для МСБ государственных услуг, предоставляемых органами государственной власти.

* Внедрение альтернативных механизмов контрольно-надзорной деятельности:

- Апробация механизма функционирования системы контроля и надзора в узловых точках, в частности, исследование возможностей и ресурсов аккредитованных лабораторий для проведения объективных и достоверных исследований качества потребительских товаров по основным сегментам рынка (вода, пищевая продукция, напитки).