Причины и формы проявления мирового финансового кризиса

III. Меры по защите и расширению внутреннего рынка в целях развития отечественного производственного потенциала

1. Осуществление государственных закупок, а также закупок контролируемых государством предприятий преимущественно у товаропроизводителей Таможенного союза.

2. Отмена льгот по уплате таможенных пошлин и НДС для импортеров, в том числе предоставленных по процедуре временного ввоза товаров для целей коммерческого использования. В исключительных случаях оформлять суммы предоставленных льгот как долговые обязательства их получателей перед казначейством. Добиться выполнения Аэрофлотом и другими авиакомпаниями обязательств по приобретению отечественных самолетов, под которые предоставлялись льготы по ввозу иностранных летательных аппаратов.

3. Завершив формирование таможенного союза с Белоруссией и Казахстаном, проводить единую торговую политику в отношении третьих стран в целях защиты внутреннего рынка от недобросовестной конкуренции со стороны импортеров и создания благоприятных условий для роста производства потенциально конкурентоспособных отечественных товаров.

4. Ужесточить контроль за качеством импортируемых товаров, предусмотрев закрепление функций проверки соответствия за российскими сертификационными организациями.

5. Разработать и реализовать систему мер по защите внутреннего рынка перспективных видов продукции нового технологического уклада.

Финансовое обеспечение политики развития

IV. Приведение налогово-бюджетной политики в соответствие с задачами опережающего развития

1. Включение бюджетного процесса в систему стратегического планирования: определение бюджетных приоритетов в соответствии со стратегическими планами, обеспечение преемственности его программно-целевой составляющей, введение процедуры отчетности за достижение поставленных целей и задач.

2. Приведение структуры расходов федерального бюджета в соответствие с общепринятыми в мире пропорциями финансирования расходов на цели развития, включая удвоение доли расходов на науку и поддержку инновационной активности в ВВП, полуторократное увеличение доли расходов на здравоохранение и образование с направлением дополнительных ассигнований на цели стимулирования развития нового технологического уклада.

3. Расширение источников бюджетных доходов за счет: мер по предотвращению несанкционированного вывоза капитала с уклонением от уплаты налогов (возмещение НДС экспортерам только после поступления экспортной выручки, взимание НДС при перечислении поставщикам-нерезидентам импортных авансов, введение санкций за просроченную дебиторскую задолженность по импортным контрактам); приведения экспортных пошлин и налога на добычу полезных ископаемых на природный газ в соответствие с налогообложением нефти в расчете на единицу условного топлива, установления экспортных пошлин на вывоз ограниченного перечня энергоемких и углеводородоемких товаров (металлов, продуктов нефтепереработки, минеральных удобрений и т.п.) пропорционально объему потребленных при их производстве энергии и углеводородного сырья; введения налога на вывоз капитала и валютообменные операции; перечисления в полном объеме прибыли Банка России; восстановления прогрессивной шкалы и переход к единой ставке соцвзносов подоходного налога; установления прогрессивного экологического налога (платежей за загрязнение окружающей среды сверх установленных норм).

4. Принятие комплекса мер налогового стимулирования инновационной деятельности, включающего: уменьшение налоговой базы по налогу на прибыль на сумму расходов на НИОКР, освоение новой техники, приобретение нового оборудования, осуществление реконструкции, модернизации, технического перевооружения (то есть использования принципа «немедленной амортизации»); предоставление трехлетней льготы по налогу на имущество организаций в отношении оборудования, приобретаемого в рамках реализации инновационных проектов.

5. Разрешить предприятиям образовывать инновационные фонды или перечислять средства в существующие внебюджетные фонды финансирования НИОКР с отнесением соответствующих расходов на себестоимость продукции в пределах 2%.

6. Предоставление предприятиям возможности проведения переоценки основных фондов исходя из их восстановительной стоимости.

7. Отмена с замещением выпадающих доходов бюджета за счет введения налога с продажи потребительских товаров и акцизов на предметы роскоши с одновременным принятием мер по расширению сферы безналичных расчетов.

V. Настройка денежно-кредитной на цели развития

1. Включение в перечень целей государственной денежно-кредитной политики и деятельности Банка России обеспечение экономического роста и занятости.

2. Переход на регулирование денежного предложения посредством установления ставки рефинансирования с отказом от количественного планирования прироста денежной массы. При этом денежную эмиссию проводить преимущественно для рефинансирования коммерческих банков под залог кредитных требований (векселей) к производственным предприятиям, облигаций государства и институтов развития. Предусмотреть возможность введения регулирования ставок процента по кредитам и депозитам, увязанного со ставкой рефинансирования и ограничивающего предельную величину банковской маржи.

3. Кардинальное расширение ломбардного списка Центрального банка, включение в него векселей платежеспособных предприятий, отнесенных к числу системообразующих, а также работающих в приоритетных направлениях формирования нового технологического уклада по списку, утверждаемому Правительством. Наряду с ценными бумагами ломбардного списка использовать в качестве обеспечения при рефинансировании коммерческих банков поручительства организаций-заказчиков федеральных целевых программ, а также облигации институтов развития и госкорпораций. Исключить из ломбардного списка ценные бумаги, эмитированные нерезидентами и организациями, принадлежащими (прямо или косвенно) более чем на 25 процентов нерезидентам или не гражданам РФ.

4. Увеличение сроков кредитов, предоставляемых Банком России на цели рефинансирования коммерческих банков под кредитные обязательства производственных предприятий и государственные обязательства, до 3-7 лет.

5. В целях увеличения потенциала российской денежной системы и упрочения ее положения в мировой экономике стимулировать переход во взаимных расчетах в СНГ на рубли, в расчетах с ЕС - на рубли и евро, с Китаем - на рубли и юани. При этом предусматривать выделение стабилизационных рублевых кредитов государствам-импортерам российской продукции для поддержания товарооборота. Кардинально расширить систему обслуживания расчетов в национальных валютах между предприятиями государств СНГ посредством Межгосбанка СНГ. Создать платежно-расчетную систему в национальных валютах государств-членов ЕврАзЭС.

6. Целесообразно ввести раздельный учет рублевых средств на отдельных счетах с соответствующими режимами, которые позволяют учитывать: 1) рубли для внутреннего оборота и 2) рубли, используемые во внешнеторговом обороте (в первую очередь в отношениях со странами-членами ТС и ЕЭП), а также проводить оценку макроэкономических последствий эмиссии рублей для рефинансирования коммерческих банков под кредитные требования к производственным предприятиям, под облигации государства и институтов развития, под приобретение иностранной валюты в валютный резерв, для кредитования внешнеторгового оборота, капитальных операций и формирования зарубежных рублевых резервов. Рекомендовать хозяйствующим субъектам переходить на расчеты в рублях за экспортируемые и импортируемые товары и услуги.

7. Организовать биржевую торговлю нефтью, нефтепродуктами, лесом, минеральными удобрениями, металлами, другими сырьевыми товарами в рублях. Обязать производителей биржевых товаров продавать через зарегистрированные Правительством России биржи не менее половины своей продукции, в том числе поставляемой на экспорт.

8. Ограничить заимствования контролируемых государством корпораций за рубежом. Заместить инвалютные займы государственных кампаний рублевыми кредитами через контролируемые государством коммерческие банки.

Обеспечение макроэкономической стабильности как необходимого условия самостоятельного развития.

VI Обеспечение стабилизации финансового и валютного рынков

1. Повышение эффективности валютного контроля с включением в число органов валютного контроля налоговой и таможенной служб. Формирование единой информационной системы валютного контроля, предусматривающей электронное декларирование паспортов сделок с передачей их в базы данных всех органов валютного контроля. Принятие мер по привлечению к ответственности руководителей предприятий, допускающих накопление просроченной дебиторской задолженности по экспортно-импортным операциям.

2. В целях нейтрализации спекулятивных атак против рубля наряду с налогом на вывоз капитала установить годовое временное ограничение на репатриацию ввезенного капитала, ввести жесткую увязку между сроками ввода и вывода средств (которые заранее оговариваются). При нарушении заранее установленных условий по срокам нахождения на рынке применять более жесткие налоговые и иные финансовые меры при репатриации. Кроме того, наряду с налогом (или вместо него) можно использовать такой инструмент как расширение спрэда между курсом покупателя и продавца по операциям в рублях (что в результате будет означать для спекулянта курсовые потери на выходе из рублей в валюту). Причем применять этот подход целесообразно относительно краткосрочных операций (так называемым «горячим деньгам»), притекающим в депозиты или направляемым на покупку ценных бумаг. Расширение спрэда должно нивелировать колебания курса, при котором средства были введены, и курсом, по которому они будут выводиться. Введение спрэда может оказать более действенное влияние на объемы миграции спекулятивного капитала. Установить ограничения на увеличение открытой (как длинной, так и короткой) валютной позиции коммерческих банков, добиваясь ее последовательного снижения.

3. Ограничить предоставление гарантий по вкладам граждан во всех банках, входящих в систему страхования вкладов, только рублевыми вкладами с одновременным повышением нормативов обязатель-ных резервов по вкладам в иностранной валюте. Повысить резервные требования к российским банкам по операциям в иностранной валюте, которые должны быть более чем вдвое выше, чем по операциям в рублях.

4. Восстановление правила обязательной продажи валютной выручки экспортеров на внутреннем рынке.

5. Создание центрального депозитария, в котором следует организовать учет прав собственности на все акции российских предприятий. Обязать конечных владельцев акций российских предприятий зарегистрировать свои права собственности на них в российских регистраторах. Законодательно ввести обязательную регистрацию прав собственности на российские активы в России, обеспечив перенос их из оффшорных юрисдикций в годовой срок.

6. Нормативно закрепить обязательность первичных размещений эмитентов на российских торговых площадках.

7. Ввести стандарты ЕврАзЭС деятельности рейтинговых агентств. Определить стандарты оценки рейтингов и стимулировать развитие отечественных рейтинговых агентств.

8. Ввести жесткие ограничения на проведение финансовых операций с оффшорными зонами и государствами, избегающими общепринятых стандартов открытия информации и контроля, налогообложения и пруденциального регулирования.

9. Введение ограничений на объемы забалансовых активов и обязательств по деривативам российских предприятий, особенно по контрактам с нерезидентами.

10. Ограничение вложений российских пенсионных фондов, страховых кампаний, банков в иностранные ценные бумаги, включая гособлигации США и других иностранных государств с высоким дефицитом бюджета или государственного долга.

11. Изменить стандарты оценки стоимости залогов, используя средневзвешенные рыночные цены среднесрочного периода и ограничить применение маржинальных требований. В том числе предусмотреть отказ от маржинальных требований к заемщикам со стороны Банка России, банков с государственным участием и получателей субординированных кредитов. При этом предоставить банкам возможности перевода торгуемых ценных бумаг (акций и облигаций) в инвестиционные портфели по цене приобретения.

12. Запретить коммерческим банкам пересматривать условия кредитных соглашений в одностороннем порядке.

13. Расширить круг ценных бумаг, которые могут быть приняты для покрытия страховых резервов страховщика. Разрешить страховым организациям осуществлять учет финансовых вложений по стоимости принятия к бухгалтерскому учету.

14. Упорядочение финансового рынка, включающее: усиление надзора за финансовым состоянием профессиональных участников, ценообразованием и уровнем рисков рынка; создание национальной депозитарной и расчетно-клиринговой корпорации; введение пруденциального надзора и требований публичного раскрытия информации участниками рынка ценных бумаг; создание компенсационных фондов профессиональных участников, покрывающих риски невыполнения ими обязательств перед клиентами; регулирование деятельности финансовых конгломератов и их агрегированных рисков.

15. В целях создания устойчивой финансовой основы деятельности международных институтов и стабилизации финансового рынка предложить странам «двадцатки» ввести общемировой налог (Тобина) на совершение валютных операций в размере 0,1% от суммы операции с использованием получаемых поступлений на решение глобальных проблем (предотвращение и устранение последствий глобальных катастроф, борьба с голодом и болезнями, поддержка образования и др.) под контролем ООН.

VII. Стабилизация цен и поддержка конкуренции

1. Ограничение прироста тарифов естественных монополий половиной прогнозируемого уровня прироста цен предприятий, введение моратория на применение естественными монополиями штрафных санкций за недобор мощностей или ресурсов, а также на требования предварительной оплаты.

2. Проведение ограничительной ценовой политики в секторе крупнейших компаний с государственным участием, коммунальных, энергетических, транспортных и других инфраструктурных услуг.

3. Кардинальное повышение эффективности антимонопольной политики, автоматическое применение санкций в отношении участников картельных сговоров и других форм недобросовестной конкуренции. Использование госзаказа с целью воздействия на ценовую конъюнктуру, включение международных ценовых сопоставлений в практику антимонопольного регулирования и госзаказа, снижение регулятивных издержек и расширение операционной способности антимонопольных органов, ужесточение антимонопольного регулирования.

4. Принятие закона о регулировании цен и ценовой политике, предусматривающего определение форм, методов и масштабов государственного регулирования цен, процедуры определения нормативной рентабельности и санкции за ее превышение, а также определяющего условия временного расширения сферы регулирования цен, введения реестра рекомендуемых цен на основные продукты питания, топливо, сырьевые товары.

5. Установление пределов индексации размера ставок арендной платы за объекты нежилого фонда, арендодателем которых являются органы государственной власти и местного самоуправления.

6. Установление норм регулирования торговой деятельности, предусматривающих: ограничение максимальной торговой наценки, запрет на установление платы за право реализации товара, ограничение срока расчетов с поставщиками продовольственных товаров, право товаропроизводителя устанавливать цену реализации товара.

3.2 Альтернативные меры по устранению кризиса в России

На данный момент у России множество проблем и в финансовой сфере, и в социальной. Основными проблемами, которые требуют более пристального внимания со стороны властей, являются проблемы зависимости экономики России от сырьевого экспорта, проблемы государственных монополий, неразвитость промышленного сектора, а также коррупция и воровство в высших государственных органах.

I Борьба с сырьевой зависимостью

Экономисты Центра развития Высшей Школы Экономики подсчитали, что под разговоры об избавлении от сырьевой зависимости за 10 лет доля добычи сырья в ВВП только выросла, равно как и доля государственного правления, а вот вклад несырьевых производств уменьшился. Структура экономики с 2002 стала только хуже, даже в сравнении с другими сырьевыми странами (рисунок 5). Падение цен на энергоносители может отбросить страну дальше, чем она была 10 лет назад.

В последние годы профицит государственного бюджета России сменился дефицитом. Это связано не столько с ценами на сырье, сколько с уменьшением спроса на него. США нашли замену российскому газу и продали технологию Европе. По причине популяризации сланцевого газа, цены на газ упали на 32% за 2012 год в США.

По этим причинам необходимо снизить влияние экспорта топливного сырья на государственный бюджет, путем нахождения иных источников дохода.



Рисунок 5: сравнение структуры ВВП России в 2002 и 2011-2012 годах

По этой причине, приоритетной задачей становится диверсификация экономики, для развития которой необходимо:

1. Развитие инфраструктуры содействия развитию бизнеса:

- совершенствование института свободно-экономических зон: повышение информационной открытости (прозрачности) процедур отбора регионов для создания особых экономических зон федерального уровня; введение более жестких ограничений на виды производств, которые могут существовать в промышленно-производственных зонах федерального уровня; внедрение льготного кредитования как дополнительной меры поддержки инвесторов в технико-внедренческих зонах федерального уровня;

- увеличение объемов финансирования создания инфраструктурных объектов институтов стимулирования инноваций (технопарки, инновационно-технологические центры, центры коллективного пользования высокоспецифичным оборудованием, центры внедрения инноваций, центры трансфера технологий) с одновременной корректировкой принципов и порядка работы данных объектов инфраструктуры поддержки предпринимательства, предоставления ими услуг заинтересованными субъектам предпринимательства;

- обеспечение комплексной информационной поддержки системы микрофинансовых организаций, создание единого Интернет-портала по микрофинансированию;

2. Комплексные механизмы развития отдельных секторов экономики:

- внесение изменений в порядок рассмотрения и утверждения стратегий развития отдельных отраслей и секторов экономики, в том числе предусматривающих, что данные стратегии утверждаются Правительством Российской Федерации;

- разработка механизма, предоставляющего бизнесу прямую возможность участвовать в формировании стратегий развития и комплексов мер по развитию отдельных секторов экономики;

- внедрение механизмов оценки регулирующего воздействия и управления по результатам при разработке и реализации стратегий, комплексов мер и федеральных целевых программ;

3.Государственная поддержка малого и среднего предпринимательства:

- разработка законодательных инициатив, направленных на упрощение административных процедур осуществления предпринимательской деятельности, устранение избыточного государственного регулирования в сфере лицензирования, контроля (надзора), сертификации продукции,;

- согласование мероприятий, содержащихся в программе диверсификации и в государственных программах развития малого предпринимательства;

- упрощение доступа субъектов малого предпринимательства к электросетям путем открытия информации о свободных мощностях, установления низких фиксированных цен для присоединения к энергомощностям и электросетям;

- упрощение доступа субъектов малого предпринимательства к недвижимому имуществу путем утверждения перечней целевого регионального и муниципального имущества (здания и помещения) для аренды субъектами малого и среднего предпринимательства и публикация в сети Интернет банка данных о помещениях государственной и муниципальной собственности (реестры имущества);

- предоставления субъектам малого и среднего предпринимательства преференций (льгот) при выкупе арендуемого государственного и муниципального имущества, а также снижения ставок по аренде нежилых помещений и земельных участков, находящихся в федеральной, региональной и муниципальной собственности;

- создание развитие системы дополнительного (в том числе дистанционного) образования, обеспечивающей переподготовку и повышение квалификации специалистов для сферы малого предпринимательства;

- совершенствование системы финансирования проектов субъектов малого и среднего предпринимательства на конкурсной основе;

- формирование системы финансового обеспечения начинающих предпринимателей на региональном уровне (предоставление грантов начинающим предпринимателям);

4. Усовершенствовать поддержку экспорта:

- перераспределение полномочий по принятию решений о выделении государственной поддержки экспортеров, а также выработка методики оценки плановой и реальной эффективности выделяемой господдержки;

- упрощение и унификация процедуры подачи заявки на предоставление финансовой поддержки экспортерам;

- разработка и внедрение инструмента страхования экспортно-импортных операций, в том числе за счет средств Банка развития;

- разработка и внедрение инструмента поддержки зарубежного патентования, в том числе путем субсидирования за счет средств государственного бюджета, оказания информационно-консультационной поддержки (возможно на базе специального патентного фонда);

- разработка и утверждение концепции создания системы нефинансовой поддержки экспорта, развития выставочно-ярмарочной и конгрессной деятельности;

- разработка и утверждение планов мероприятий по продвижению продукции отечественных производителей на рынок страны пребывания, с учетом мероприятий, реализуемых федеральными и региональными органами исполнительной власти, ТПП РФ, общероссийскими и отраслевыми объединениями предпринимателей;

- утверждение показателей оценки результативности и эффективности функционирования торговых представительств;

- формирование правительственного интернет-портала, содержащего внешнеэкономическую информацию, объединяющего информационные ресурсы загранпредставительств России, федеральных министерств и ведомств и их региональных аппаратов, органов власти субъектов Российской Федерации, организаций деловых кругов.

5. Усовершенствовать систему предоставления участков для строительства:

- создание условий (законодательных, финансовых, организационных), позволяющих уполномоченным операторам института выполнять возложенные на них обязанности, а также, предоставляющие заинтересованным лицам законные основания для участия в процессе планировки использования территории и формировании земельных участков;

- ограничить произвольность принятия решений организациями, осуществляющими эксплуатацию сетей инженерно-технического обеспечения и коммунального хозяйства;

6. Создать необходимые условия для возможности саморегулирования:

- дальнейшая оптимизация функций федеральных органов исполнительной власти путем выявления и упразднения избыточных функций с учетом возможности их реализации институтами профессионального общественного регулирования и объединениями предпринимателей, а также передачи отдельных полномочий органов исполнительной власти создаваемым саморегулируемым организациям;

- уточнение совместно с ассоциациями предпринимательского сообщества приоритетного перечня тех сегментов экономики, развитие институтов саморегулирования в которых представляется наиболее предпочтительным и оправданным с точки зрения государственных интересов и готовности самих предпринимательских структур к саморегулированию

Очень важное направление - диверсификация транспортного сектора. Потенциально это один из самых конкурентоспособных в мировом масштабе и динамично развивающихся секторов российской экономики. Здесь очень многое может быть сделано для того, чтобы ситуация изменилась к лучшему, особенно учитывая очень высокую неэффективность транспортного сектора, который становится источником структурных проблем вплоть до причины снижения темпов экономического роста.

II Борьба с коррупцией

По индексу восприятия коррупции Россия занимала в 2012 году 143 место из 182. Рассчитываемый специалистами Transparency International индекс восприятия коррупции (Corruption Perceptions Index, CPI) определяет уровень коррупции в госсекторе - от "0" (высокий уровень коррупции) до "10" (коррумпированных чиновников почти нет).

Запущенная коррупция тормозит все процессы в экономике. Зарубежные инвесторы боятся вкладывать деньги в российский бизнес зная, что на взятки уйдет больше средств, чем вернется от инвестиций. Создать новый бизнес в России с нуля практически невозможно, так как на деле средств для создания своего предприятия нужно в разы больше, чем по бизнесс-плану.

Первое, что должно быть сделано, это пересмотреть и как можно больше упростить действующее законодательство. Однако этого будет мало, необходимо, одновременно с этим провести ликвидацию правовой безграмотности населения. Необходимо, чтобы наши граждане знали что законно, а что нет. Ведь отличной средой для процветания коррупции являются запутанные законы.

Второе, необходимо переходить к заявительной системе лицензирования, при которой происходит уведомление чиновника гражданином о той деятельности, которой он решил заняться, а не просить разрешения у чиновника.

Третье, чего необходимо добиться, это того, чтобы был прописан регламент для каждого чиновника . Все решения чиновника должны быть автоматизированы. Ведь лучшим чиновником является компьютерная программа. Нужно постараться свести к минимуму количество различных справок, которые могут понадобиться для предъявления чиновникам.

Вся необходимая информация должна располагаться в единой базе данных, и чиновники должны иметь к ней различные уровни доступа. В этом случае не понадобятся различные справки, не будет очередей за ними, все это позволит нанести весьма существенный удар по коррупции.

Четвертое, это явление неизбежно, до тех пор, пока в стране продается любая должность. Чиновник, который заплатил за своё тёплое место большие деньги, не может не получать взятки, ведь он прост обязан окупить своё доходное место, мало этого надо же и заработать. Плюс к этому деньги являются замечательным фильтром, который сразу отсеивает от власти людей принципиальных и честных. Именно поэтому надо набирать совершенно новых людей, которые будут специально подготовлены для своих высоких должностей. Да еще необходимо, чтобы зарплата у них позволяла не нуждаться во взятках. Однако, на руки необходимо выдавать только часть, при этом вторая часть поступает в залоговый фонд, который чиновник получит после окончания контракта, если не будет вскрыт факт коррупции. В противном случае эта часть конфискуется.

Пятое, немало важным является проведение антикоррупционной работы с населением. Необходимо объяснить людям, почему дача взяток и подношений противозаконно. Надо воспитывать у граждан нетерпимое отношение ко всем проявлениям взяточничества, при этом отучить от системы, которая укоренилась в нашем обществе, «не подмажешь - не поедешь».

И последнее, нужен контроль общества за действиями производимыми чиновниками любого уровня. Этот контроль должен включать в себя свободу собраний, слова, честные выборы законодательной и исполнительной власти на любом уровне. Одним словом всё то, что гарантирует наша конституция.

III Борьба с государственными монополиями

В России сохраняется чрезмерное вмешательство государства в экономику. Мы движемся по двум направлениям одновременно: с одной стороны правительство совершенствует антимонопольное законодательство, с другой - увеличивает размеры государственной собственности.

На инвестиционной выставке «Россия зовет!» Владимиру Путину был задан вопрос: «В Европе законодательно запрещено заниматься перевозками добывающим компаниям. Почему российскому «Газпрому», в целях борьбы с монополиями, не запретить заниматься транспортировкой?». Путин ответил, что транспортировка не привлекательна для наших бизнесменов и если запретить «Газпрому» заниматься ей, отрасль вообще погибнет.

Транспортировка сырья всегда была весьма прибыльным бизнесом. Не привлекательной для российских бизнесменов она стала постольку, поскольку крупные компании сами начали заниматься транспортировкой результатов своей деятельности, вытеснив с рынка профильные фирмы. Контрольный пакет акций компании «ГАЗПРОМ» находится в руках государства. Также наше государство является монополистом в области общественного транспорта и производства и распределения энергии (РАО «ЕЭС»). По причине высокой монополизации, в России стабильно растут цены на топливо и электроэнергию. Чтобы экономика России стала на деле рыночной, необходимо расприватизировать государственные предприятия и уменьшить долю государственного вмешательства в экономическую деятельность. Это даст спокойно вздохнуть всему предпринимательству в России, так как в настоящее время конкурировать с государством просто бесполезно.

финансовый кризис стратегия

Заключение

Если рассмотреть историю экономики за последний период, можно ясно увидеть, что 2012 год был не менее знаменательным, чем 2008-й. Крах Lehman Brothers четыре с половиной года назад был спусковым механизмом крушения глобальной капиталистической системы. Но прошедший год также стал знаковым. Можно было видеть разрушение ряда вымыслов, упорно распространяемых представителями правящих элит во время нарастания глобального финансового кризиса.

Прежде всего, было заявлено, что мировая экономика каким-то образом сама выправится в процессе бизнес-цикла, и что «невидимая рука рынка» придёт на помощь. Но на пятом году глобального развала финансовая система поддерживается только деятельностью крупнейших центральных банков мира, предоставляющих сотни миллиардов долларов крупным банкам и финансовым организациям через различные формы «эмиссионного стимулирования» - то есть печатания денег. Эти действия, весьма далёкие от условий восстановления, просто финансируют накопление прибыли через спекуляции. Но именно это привело к коллапсу 2008 года - и готовит почву для следующего краха.

В недавнем номере Financial Times президент и один из управляющих по инвестициям гигантской фирмы по торговле облигациями Pimco Мохамед Эль-Эриан отметил, что «цены на некоторые категории активов подвержены сильным манипуляциям вследствие банковской экспериментальной деятельности, как фактической, так и известной по сообщениям», а также что «ситуация напоминает 2006-2007 годы». Прошедшие 12 месяцев также заставили расстаться с иллюзией о том, что после периода финансовых волнений «восстановление» не за горами. Все данные мировой экономики указывают на продолжение слабого роста или рецессии во всех крупных странах.

В докладе по мировой экономике, выпущенном в декабре прошлого года, ООН указала на «слабые места в основных развитых экономиках» как причину продолжающихся глобальных экономических бедствий, причём большая часть этих экономик «втянуты в нисходящую спираль», поскольку высокий уровень безработицы, сокращение расходов на потребление, постоянно присутствующая угроза для банков, ужесточение бюджетной политики и замедление роста «образуют порочный круг».

В докладах других международных финансовых организаций отмечены те же процессы. В докладе ООН приведены также торговые показатели, выявляющие основные сдерживающие процессы в мировой экономике. Объём мировой торговли в 2009 году снизился на 10 процентов, но затем в значительной степени восстановился в 2010-м. Однако в 2011-м рост экспорта снизился, а в 2012-м резко замедлился, «в основном за счёт снижения европейского спроса на импорт и анемии совокупного спроса в США и Японии». Экономика Британии движется к «тройной рецессии» в 2013 году, после декабрьского резкого снижения активности в сфере услуг, составляющей около 75%. Британской экономики. Экономика Германии, основанная на производстве, движется по тому же пути. Согласно последнему докладу, опубликованному Кильским институтом мировой экономики, Германия сейчас переживает «выраженный экономический спад» после «замедления роста» в течение 2012 года. В четвёртом квартале произошло снижение совокупного объёма производства на 1,2 процента как результат «замедления экспорта» и «значительного снижения расходов на инвестиции в предприятия». Экономические события в 2012 году также опровергли вымысел о том, что несмотря на стагнацию в развитых капиталистических странах, так называемые экономики БРИК могут стать новой базой для расширения глобального капитализма. Заявление о том, что «развивающиеся» рынки смогут отделиться от крупных экономик, оказалось пустым, а их зависимость от основных рынков проявилась в падении темпов роста.

В прошедшем году скорость роста в Китае снизилась с 10,4 до 7,7 процентов. В Бразилии, где в 2010 году рост достиг 7,5 процентов, в прошедшем году была зафиксирована скорость роста лишь 1,3 процента, а рост Индии упал с 8,9 до 5,5 процентов. Недавний доклад, опубликованный Глобальным институтом Мак-Кинси (MGI), ясно показывает, что мировая капиталистическая экономика переживает не конъюнктурный спад. Этот упадок по величине подобен спаду, который начался в 1914-м и продолжался следующие три десятилетия. Этот анализ, выполненный Мировым социалистическим интернет-сайтом более четырёх лет назад, подтверждается явными фактами и цифрами. В докладе MGI говорится, что в основе углубляющейся рецессии в Европе лежит коллапс частного инвестирования. Между 2007 и 2011 годами частное инвестирование в Евросоюзе упало более чем на 350 миллиардов евро, то есть больше любого предшествующего снижения в абсолютном выражении. Это отражено более чем в 20-кратном снижении частного потребления и четырёхкратном сокращении внутреннего валового продукта. Частные инвестиции в настоящее время на 15% ниже, чем в 2007 году. Это означает, что в период между 2009 и 2020 годами компании не создадут примерно 543 миллиардов евро доходов, которые они могли бы иметь. В докладе MGI отмечалось, что европейские компании имели избыточный запас денежной наличности, для которой они не могли найти выгодных вложений. Накопление денежных позиций указывает на провал основной динамики капиталистического производства, когда инвестиции ведут к накоплению прибыли, которая затем ведёт к новым инвестициям и экономическому росту. Такой же процесс имеет место в американской экономике - компании накапливают наличность, а прибыли всё в большем объёме накапливаются через спекуляции на финансовых рынках.

Прогноз грядущего мирового финансового кризиса, к сожалению, нельзя назвать утешительным. Обнадеживает лишь знание того, что это не первый кризис в мировой истории, и все такие кризисы рано или поздно уходят. И еще небольшая надежда есть на то, что для преодоления кризиса будет достаточно объема средств, которые на сегодняшний день формируют так называемую «подушку безопасности».

Помимо неутешительных перспектив развития рыночной экономики, эксперты говорят и о том, как не допустить сильной волны кризиса, своевременно и безболезненно купировать его последствия. Некоторые экономисты считают, что если ведущие страны мира переведут свои финансовые средства в реальный сектор экономики, то кризисы вообще можно будет исключить даже из словарей. Однако эта точка зрения находит очень много опровержений. Профессор Нью-Йоркского университета Рубини утверждает, что для того, чтобы кризис не стал полноправным хозяином мировой экономики, властям необходимо задействовать инновационные пути стимулирования экономики и производства. И делать это нужно не в перспективе, а уже сегодня. В случае, если такие способы не будут найдены, мир рискует вновь окунуться в Великую депрессию. Одновременно сам автор теории подчеркивает, что главной проблемой предотвращения кризисных явлений является то, что инструменты оздоровления финансовой среды практически исчерпаны.

Выработанные в процессе данного исследования методы спасения Российской экономики могут быть применены на практике и благоприятно воздействовать как на нынешнее экономическое состояние страны, так и на готовность к будущим мировым кризисам:

1. Развитие инфраструктуры содействия развития бизнесу: меры данной категории поспособствуют развитию предпринимательства, увеличится приток инвестиций в регионы, повысится уровень технической оснащенности предприятий;

2. Государственная поддержка малого и среднего предпринимательства: возрастет уровень заинтересованности в создании бизнеса, как следствие упрощения создания предприятий;

3. Усовершенствование поддержки экспорта: вырастет уровень экспорта, в следствии упрощения и унификации экспортных процедур;

4. Усовершенствование системы выдачи участков для строительства: способствует развитию предпринимательства.

5. Создание необходимых условий для саморегулирования: снизит уровень бюрократизации, что значительно повысит интерес к предпринимательской деятельности.

Если правительство РФ применит меры, описанные в третьей главе данной исследовательской работы, граждане даже могут и не заметить надвигающегося кризиса. Однако стоит воздержаться от крупных трат, не носящих необходимого характера.

Список литературы

Диссертации, авторефераты диссертаций, доклады, отчеты

1. Глазьев С.Ю. О стратегии развития экономики России Научный доклад Под редакцией С.Ю. Глазьева 2011 год

2. Гутник В.П. Специфика ФРГ / Гутник В.П. // Мировой кризис: угрозы для России. - М., 2009. - С.71-75.

3. Жуков В.И. Мировой кризис: экономика и социология глобальных процессов // Социологическое исследование - 2010. - С.3-10.

4. Караганов С.А. Где и как Россия может выиграть от мирового экономического кризиса? / Караганов С.А., Суслов Д.В., Бордачев Т.В., Гутник В.П. // X международная научная конференция ГУ ВШЭ по проблемам развития экономики и общества (Москва, 7-9 апр. 2009 г.). - М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2009. - 64 с.

Материалы периодических изданий

5. Аганбегян А.Г. Об особенностях современного мирового финансового кризиса и его последствий для России / Аганбегян А.Г. // Деньги и кредит. - 2008. - № 12. - С.3-9.

6. Астапов К.Л. Новации в финансовом законодательстве России и структурных реформах как ответ на вызовы мирового финансового кризиса / Астапов К.Л. // Финансы и кредит. - 2009

7. Антон Барский «Выход из кризиса: возможны варианты» «Современный предприниматель» № 4 (апрель 2009 года)

8. Антикризисная политика ведущих стран ЕС // Бизнес и банки. - 2009. - № 28. - С.7-8

9. Богетич Ж. Влияние мирового финансового кризиса на экономику России / Богетич Ж., Шмитс К., Улатов С. // Депозитариум

10. Васильев М.В. Государственная поддержка малого бизнеса в кризисных условиях: Опыт США // США. Канада: Экономика. Политика. Культура. - 2009. - № 11. - С.110-127.

11. Германские эксперты о положении в экономике ФРГ // Бюллетень иностранной коммерческой информации. - 2009. - № 26. - С.1-4.

12. Европа и мировой финансовый кризис // Бюллетень иностранной коммерческой информации. - 2008. - № 145. - С.4-5.

13. Коновалов В.Л. Глобальный экономический кризис: причины и возможные пути его преодоления / Коновалов В.Л. // Финансы и кредит. - 2009. - № 34. - С.58-64.

14. Кругман П. Возвращение Великой депрессии?: Мировой кризис глазами нобелевского лауреата: пер. с англ. / под общ. ред. Делягина М.Г., Амелехина Л.А. - М.: Эксмо, 2009. - 336 с.

15. Мау В. Кризис на начальной стадии: причины и проблемы / Мау В. // Экономическая политика. - 2008. - № 6. - С.52-68.

16. Хубиев К.А. Особенности российского экономического цикла и основные макроэкономические тенденции / Хубиев К.А. // Философия хозяйства. - 2009. - № 2. - С. 192-198.

Экономическая учебная и специальная литература

17. Абрамов А.Е. Кризисная экономика современной России. Тенденции и перспективы

18. Афонцев С. А. Мировой опыт антикризисной политики: уроки для России: сборник / РАН, Институт мировой экономики и международных отношений; под редакцией Афонцев С.А. - М.: ИМЭМО, 2009. - 197 с.

19. Бабурин С.Н. Кризис: Россия спасет мир? / Бабурин С.Н., Небренчин С.М. - М.: ACT, 2009. - 317 с.

20. Платонов О. Конец Америки: Истоки мирового кризиса / Платонов О., Райзеггер Г. - М.: Эксмо, 2009. - 368 с.

21. Портной М.А. Финансовый кризис в США: причины, масштабы, последствия / Портной М.А. // США. Канада: Экономика. Политика. Культура. - 2008. - С.4-18.

Киндлбергер Ч. Мировые финансовые кризисы. Мании, паники и крахи / Киндлбергер Ч., Алибер Р. - СПб.: Питер, 2010. - 544 с.

22. Ключников И.К. Финансовые кризисы: теория, история и современность // Санкт-Петербург 2011

Законодательные акты

23. Постановление Правительства РФ от 5 июня 2008 года N 437 "О Министерстве экономического развития Российской Федерации"

24. Постановление Правительства РФ от 24.12.2011 N 1121 "О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах"

25. Постановление Правительства Российской Федерации от 03.04.2013 "О внесении изменения в Положение о Министерстве экономического развития Российской Федерации"

26. Указание Банка России от 13.09.2012 N 2873-У "О размере ставки рефинансирования Банка России"

Приложение 1

Динамика ВВП США 2007-2012 в миллиардах $ (данные Министерства торговли США)

Период	Значение	Изменение, %	Дата публикации
IV квартал 12	13665.4	1.7	28.03.2013
III квартал 12	13652.5	2.6	20.12.2012
II квартал 12	13548.5	2.1	27.09.2012
I квартал 12	13506.4	2.4	28.06.2012
IV квартал 11	13441	2	29.03.2012
III квартал 11	13306.9	1.6	22.12.2011
II квартал 11	13264.7	1.9	29.09.2011
I квартал 11	13183.8	1.8	24.06.2011
IV квартал 10	13181.2	2.4	25.03.2011
III квартал 10	13103.5	2.8	22.12.2010
II квартал 10	13019.6	2.5	30.09.2010
I квартал 10	12947.6	1.9	25.06.2010
IV квартал 09	12873.1	-0.1	26.03.2010
III квартал 09	12746.7	-3.3	22.12.2009
II квартал 09	12701	-4.6	30.09.2009
I квартал 09	12711	-4.2	25.06.2009
IV квартал 08	12883.5	-3.3	26.03.2009
III квартал 08	13186.9	-0.6	23.12.2008
II квартал 08	13310.5	1	26.09.2008
I квартал 08	13266.8	1.6	29.05.2008
IV квартал 07	13326	2.2	27.03.2008
III квартал 07	13269.8	2.5	30.01.2008
II квартал 07	13173.6	1.7	30.09.2007

Приложение 2

Динамика ВВП Франции, по сравнению с предыдущим кварталом (данные рейтинговых агентств Франции)

Дата	Период	Значение	Прогноз
14.02.2013, 10:30	IV квартал	?0.3%	?0.2%
15.11.2012, 10:30	III квартал	0.2%	0.0%
14.08.2012, 09:30	II квартал	0.0%	?0.1%
15.05.2012, 09:30	I квартал	0.0%	0.0%
15.02.2012, 10:30	IV квартал	0.2%	?0.2%
15.11.2011, 10:30	III квартал	0.4%	0.3%
12.08.2011, 09:30	II квартал	0.0%	0.3%
13.05.2011, 09:15	I квартал	1.0%	0.6%
15.02.2011, 09:30	IV квартал	0.3%	0.6%
12.11.2010, 09:30	III квартал	0.4%	0.5%
13.08.2010, 10:45	II квартал	0.6%	0.4%
12.05.2010, 10:45	I квартал	0.1%	0.3%
12.02.2010, 10:45	IV квартал	0.6%	0.5%
13.08.2009, 10:45	II квартал	0.3%	?0.3%
15.05.2009, 10:45	I квартал	?1.2%	?1.3%
13.02.2009, 10:50	IV квартал	?1.2%	?1.1%
14.11.2008, 10:50	III квартал	0.1%	?0.1%
14.08.2008, 10:45	II квартал	?0.3%	0.1%
15.05.2008, 10:40	I квартал	0.6%	0.5%
14.02.2008, 10:45	IV квартал	0.3%	0.3%
14.11.2007, 10:45	III квартал	0.7%	0.6%
14.08.2007, 10:50	II квартал	0.3%	0.4%
15.05.2007, 10:40	I квартал	0.5%	0.7%

Размещено на Allbest.ru