Деятельность международных валютно-финансовых организаций

Диапазон деятельности ЕБРР весьма широк. Он может участвовать в акционерном капитале, участвовать в кредитовании, выдавать гарантии по проектам, привлекать сторонних инвесторов и т. д. До 60% инвестиций ЕБРР осуществляет непосредственно в негосударственный сектор.

Банк стремится помогать выполнять структурную перестройку национальных экономик, включая демонополизацию, децентрализацию и приватизацию, принимая во внимание специфические потребности стран на различных стадиях переходного периода. ЕБРР осуществляет поддержку частного сектора, содействует укреплению финансовых и правовых институтов, разработке инфраструктуры необходимой для развития частного сектора.

ЕБРР не имеет сети филиалов. Основной задачей Банка является финансирование проектов, способствующих развитию экономики. Банк работает, руководствуясь принципом самоокупаемости. В Восточной Европе ЕБРР осуществляет ряд различных проектов: инвестиции на развитие конкретных предприятий, определенных отраслей производства (энергетики, продовольственного сектора и т.д.), а также проекты, направленные на изменение структуры хозяйства (банковский сектор, сектор малого бизнеса). ЕБРР имеет представительства в большинстве стран Восточной Европы, в том числе и в России (в Москве). При осуществлении своих проектов ЕБРР координирует свою работу с МФК и Всемирным банком.

1.4 Банк международных расчетов

Банк был организован в связи с планом Янга для осуществления пересмотренного урегулирования различных финансовых претензий между странами-кредиторами, связанных с выплатой репарациями после первой мировой войны. План Янга был разработан взамен плана Дауэса о репарационных платежах, и Банк международных расчетов (БМР) взял на себя роль генерального агента.

Банк открылся в мае 1930 г. на основе Швейцарской банковской хартии с местопребыванием в г. Базель, Швейцария. Первоначальный капитал состоял из 200 тыс. акций, разделенных поровну между центральными банками государств - спонсоров (Бельгия, Франция, Германия, Италия, Япония, Великобритания и США), которые они могли выкупить сами или продать другим. Банк получил 300 млн. дол. прибыли от первой серии ссуд по плану Янга в мае 1930 г. и распределил их между Германией и правительствами-кредиторами. Первый месячный финансовый отчет был опубликован 30 июня 1930 г. В 1988 г. этот банк определил минимальный уровень достаточности собственного капитала для банков.

Почти все европейские центральные банки, а также 29 центральных банков США, Канады, Японии, Австралии и Южной Африки участвуют или тесно связаны с разнообразной деятельностью БМР. БМР оказывает помощь центральным банкам в размещении валютных резервов, служит форумом для международного валютного сотрудничества, выступает в качестве агента или доверенного лица при осуществлении международных кредитных соглашений, а также ведет обширные научные исследования.

Управляя резервами центральных банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Средства, не востребованные для кредитования других центральных банков, размещаются на мировых финансовых рынках. Основными формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя США.

Эти операции в настоящее время составляют основу деятельности банка. БМР также кредитует др. центральные банки за счет средств, полученных в качестве депозитов из центральных банков. Кредитные операции БМР могут быть в форме свопов` с золотом, кредитов, обеспеченных золотом, или легко реализуемых на рынке краткосрочных ценных бумаг, кредитов под золото или размещенных в БМР валютных депозитов на ту же сумму и с теми же сроками погашения, необеспеченных кредитов в форме авансов или депозитов и кредитов на условиях "стэнд-бай". Кроме того, также применяются различные сочетания указанных выше видов кредита. В области валютных операций БМР является участником соглашения ФРС об операциях `своп`. Однако БМР не имеет права предоставлять ссуды правительствам и открывать им определенные виды счетов.

Также не разрешаются операции с недвижимостью. По уставу, при проведении банковских операций БМР должен гарантировать, что его действия не противоречат денежной политике центрального банка-клиента.

Кроме выполнения своей основной задачи по инкассированию и передаче немецких репараций по назначению, БМР также выполнял другие функции, разрешенные по уставу: защиту валют, депозитные операции и переводы по поручению центральных банков, а также обычные агентские отношения с ними. По мере увеличения его капитала БМР за время своего существования значительно расширил свою разнообразную деятельность БМР периодически организует совещания экспертов для анализа экономических, валютных и других вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Он проводит исследования в области денежной и валютной политики и теории. На БМР возложена обязанность по наблюдению за международными финансовыми рынками, созданию банков данных для центральных банков Группы десяти стран и Швейцарии. (Бельгия, Канады, Франция, Италия, Япония, Нидерландов, Швеции, Великобритании, США и Западной Германии. Швейцария, а также по подготовке статистического обзора международного банковского дела.

За деятельность банка отвечает совет директоров. В совет директоров входят управляющие центральных банков Бельгии, Франции, Германии, Италии и Великобритании, а также пять представителей фин. бизнеса, промышленности и торговли, назначенных по одному от каждого из указанных выше пяти центральных банков их управляющими. Совет директоров, состоящий из 13 членов, избирает из своего состава председателя банка. Статус БМР предусматривает, что эти 10 директоров могут избирать других лиц в качестве кооптированных директоров из числа управляющих тех центральных банков-членов, чьи представители еще не входят в совет. Управляющие центральных банков Нидерландов, Швеции и Швейцарии являются такими кооптированными членами и уже много лет являются членами совета директоров.

Являясь международной организацией, БМР выполняет некоторые функции доверенного лица и депозитария для официальных групп.

2. Другие международные валютно-финансовые организации

2.1 Лондонский клуб

Лондонский клуб занимается вопросами урегулирования частной внешней задолженности стран-должников. Решение проблем межгосударственного регулирования происходит на уровне совещаний представителей и глав государств "семерки" и "группы десяти", которая кроме "семерки" включает Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Швецию. На этих совещаниях большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам.

2.2 Парижский клуб стран-кредиторов

Несколько неформальная организация промышленно развитых стран, обсуждающая проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Периодические заседания Парижского клуба в семидесятых годах сменились активной работой в 80-90-х в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающихся стран, а затем стран Восточной Европы и России. На заседаниях клуба присутствуют наблюдатели из МВФ и МБРР и обычно рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.

2.3 Всемирная торговая организация (ВТО)

Основана 1 января 1995 г., в состав организации входит около 150 стран (146 на январь 2004), бюджет организации составляет 134 млн. швейцарских франков. Генеральный директор -- Супачай Паничпакди.

Цели и принципы:

Всемирная торговая организация призвана регулировать торгово-политические отношения участников организации.

Соглашение об учреждении ВТО предусматривает создание постоянно действующего форума стран-членов для урегулирования проблем, оказывающих влияние на их многосторонние торговые отношения, и контроля за реализацией соглашений и договоренностей Уругвайского раунда. ВТО функционирует во многом так же, как и ГАТТ (Генеральное соглашение по тарифам и торговле), но при этом осуществляет контроль за более широким спектром торговых соглашений (включая торговлю услугами и вопросы торговых аспектов прав интеллектуальной собственности) и имеет гораздо большие полномочия в связи с совершенствованием процедур принятия решений и их выполнения членами организации. Неотъемлемой частью ВТО является уникальный механизм разрешения торговых споров.

Главной задачей этой влиятельной международной экономической организации является либерализация (сокращение ограничений) мировой торговли.

Принципы и правила ВТО:

- торговля без дискриминации;

- регулирование торговли преимущественно тарифными методами;

- отказ от использования количественных и иных ограничений;

- транспарентность торговой политики;

- разрешение торговых споров путем консультаций и переговоров и т. д.

Важнейшими функциями ВТО являются:

- контроль за выполнением соглашений и договоренностей пакета документов Уругвайского раунда;

- проведение многосторонних торговых переговоров и консультаций между заинтересованными странами-членами;

- разрешение торговых споров; мониторинг национальной торговой политики стран-членов;

- техническое содействие развивающимся государствам по вопросам, касающимся компетенции ВТО;

- сотрудничество с международными специализированными организациями.

Общие преимущества от членства в ВТО:

- создание более благоприятных условий доступа на мировые рынки товаров и услуг на основе предсказуемости и стабильности развития торговых отношений со странами -- членами ВТО, включая транспарентность их внешнеэкономической политики;

- доступ к механизму ВТО по разрешению споров, обеспечивающему защиту национальных интересов, если они ущемляются партнерами, и, таким образом, устранение дискриминации;

- возможность реализации своих текущих и стратегических торгово-экономических интересов путем эффективного участия в МТП при выработке новых правил международной торговли.

Все страны-члены ВТО принимают обязательства по выполнению основных соглашений и юридических документов, объединенных термином "многосторонние торговые соглашения" (МТС). Таким образом, с правовой точки зрения система ВТО представляет собой своеобразный многосторонний контракт (пакет соглашений), нормами и правилами которого регулируется примерно 97% всей мировой торговли товарами и услугами.

3. Понятие ISO и обозначение международных валют по ISO

Тест

Выберите один из правильных ответов?

а) ISO - это банковские активы в иностранной валюте;

б) ISO - это безрисковое использование различий в ценах;

в) ISO - это обозначения валют, принятые международной организацией по стандартизации.

Для ответа на поставленный вопрос сначала дадим определения ISO и, исходя из этого определения можно будет дать ответ на тест.

Международная организация по стандартизации (International Organization for Standardization, ISO) -- международная организация, занимающаяся выпуском стандартов.

Международная организация по стандартизации создана в 1946 двадцатью пятью национальными организациями по стандартизации. Фактически её работа началась с 1947. СССР был одним из основателей организации, постоянным членом руководящих органов, дважды представитель Госстандарта избирался председателем организации. Россия стала членом ISO как правопреемник СССР. 23 сентября 2005 года Россия вошла в Совет ISO.

При создании организации и выборе её названия учитывалась необходимость того, чтобы аббревиатура наименования звучала одинаково на всех языках. Для этого было решено использовать греческое слово йупт -- равный, вот почему на всех языках мира Международная организация по стандартизации имеет краткое название ISO.

Сфера деятельности ISO касается стандартизации во всех областях, кроме электротехники и электроники, относящихся к компетенции Международной электротехнической комиссии (МЭК, IEC). Некоторые виды работ выполняются совместными усилиями этих организаций. Кроме стандартизации ISO занимается проблемами сертификации.

ISO определяет свои задачи следующим образом: содействие развитию стандартизации и смежных видов деятельности в мире с целью обеспечения международного обмена товарами и услугами, а также развития сотрудничества в интеллектуальной, научно-технической и экономической областях.

Для того чтобы общаться на одном языке, все участники валютной торговли признают и соблюдают сформировавшиеся со временем международные стандарты и правила. При этом для обозначения валют во всех письменно заключаемых сделках, а также при их подтверждении применяются так называемые ISO-коды. Для удобного обозначения каждой мировой валюте присваивается определенный трехбуквенный код. В связи с этим банковской практике принята следующая запись для обозначения и чтения курсов валют:

USD (United States Dollar) - США

EUR (Euro) - евро

GBP (Great British Pound) - британский фунт

CHF (Confederation Helvetica Franc) - швейцарский франк

JPY (Japanese Yen) - японская иена

Не сложно заметить, что обозначения формируются не просто так с потолка. Как правило, формирование идет по следующему принципу. Первые две буквы в коде - это код страны по стандарту ISO-3166 и последняя (третья) буква в коде - это первая буква из названия валюты. Под это дело даже существует международный стандарт ISO-4217.

Исходя из сказанного выше дадим ответ на тест:

ISO - это обозначения валют, принятые международной организацией по стандартизации.

4. Задачи

4.1 Задача №1

Двухмесячный депозит составляет 5000000 EUR. Он размещен с 20 января по 22 февраля того же года под 3 % годовых. Какую окончательную сумму получит вкладчик на дату окончания этого депозита?

За год доход составит

5000000 / 100 * 3% = 150000 EUR.

Депозит размещен на 34 дня:

150000 / 360 * 34 = 14166,67 EUR.

Вкладчик получит:

5000000 + 14166,67 = 5014166,67

4.2 Задача №2

Китайское предприятие в течении пяти месяцев располагает 7 млн. долл. США, которые хотело бы разместить в банке под наиболее выгодные проценты. Клиентские курсы и процентные ставки следующие:

Курс спот USD / CHY 8,1250-8,1260

Своп USD / CHY на 150 дней 0,0095 - 0,0105

Процентная ставка на вклады в USD на 150 дней 4,525%

Процентная ставка на вклады в CHY на 150 дней 6%.

Рассчитайте, в какой валюте и на сколько для китайского предприятия более выгоден вклад.

Клиентские курсы и процентные ставки следующие

	Вклад	Сумма	Процентная ставка	Срок	Процентный доход в USD
Процентная сделка	USD	7 000 000	4,525	150 дней	131978

Процентный доход в долларах по окончании вклада посредством форвардной сделки обменивается на юани

Продажа	Сумма	Курс	Покупка	Сумма
Форвардная сделка USD	131978	8,1355	CHY	1 073 707

Процентный доход - 1 073 707 юаней.

Своп-сделка. Продажа:

курс спот USD 7 000 000,- 8,1255=CHY 56 878 500

Своп-ставка:

Покупка:

форвардный курс USD 7 000 000,- +0,0105/8,1360 = CHY 56 952 000

Расходы на своп-сделку CHY 73500 [-]

Процентная сделка:

Вклад 150 дней CHY 56 878 500 - 6% = CHY 1 421 963

Чистый доход CHY = 1421963 - 73500 = 1 348 463

Процентный доход в юанях составляет 1 348 463 юаня.

Ответ: Второй вклад приносит на 274 756 (1 348 463 - 1 073 707) юаней больший процентный доход, чем первый.

Заключение

В заключение контрольной работы сделаем выводы:

1. Международные валютно-финансовые организации создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики.

2. Основным наднациональным валютно-финансовым институтом, обеспечивающим стабильность международной валютной системы, является Международный валютный фонд (МВФ). В его задачу входит противодействие валютным ограничениям, создание многонациональной системы платежей по валютным операциям и т.д.

3. К международным валютно-финансовые организациям относятся Международный банк реконструкции и развития (предоставляет займы и помощь в развитии странам со средним доходом и более бедным кредитоспособным странам); Международная ассоциация развития (предоставляет беспроцентные займы самым бедным странам); Европейский инвестиционный банк, Мировой Банк (группа организаций, предоставляющая займы, консультации и ряд других услуг и ресурсов развивающимся и с переходной экономикой странам); Европейский Банк Реконструкции и Развития (финансирование проектов, способствующих развитию экономики), Международная Финансовая Корпорация (содействует экономическому росту развивающихся стран путем оказания финансовой поддержки частному сектору); Банк международных расчетов в Базеле (функции БМР сводятся к действиям попечителя и агента различных международных организаций, таких, как ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития), Европейское валютное соглашение и др.)); Азиатский банк развития, Африканский банк развития, Исламский банк развития, Скандинавский инвестиционный банк, Андский резервный фонд, Арабский валютный фонд, Африканский фонд развития, Восточно-Африканский банк развития, Международную ассоциацию развития (предоставляет беспроцентные займы самым бедным странам); Международный фонд сельскохозяйственного развития и другие.

4. ISO (International Organization for Standardization) - Международная организация по стандартизации. занимающаяся выпуском стандартов.

5. Для удобного обозначения каждой мировой валюте присваивается определенный трехбуквенный код. Первые две буквы в коде - это код страны по стандарту ISO-3166 и последняя (третья) буква в коде - это первая буква из названия валюты. Под это дело даже существует международный стандарт ISO-4217.

Список литературы

1. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения. Учебник. М.: Юристъ, 2008

2. Актуальные проблемы деятельности международных организаций. Отв. Ред. Морозов Г.И. М.: Международные отношения, 2009

3. Бобин М.В. Межгосударственные финансово-экономические организации Европы: Правовые аспекты учреждения и деятельности. - М., 2009.

4. Герчикова И.Н. Международные экономические организации: регулирование мирохозяйственных связей и предпринимательской деятельности. Уч. Пособие - М.: издательство "Консалтбанкир", 2008.

5. Интернет-сайт "Экономико-правовая библиотека" http://www.vuzlib.org/

6. Киреев А.П. Международная экономика. В 2-х частях. М.: "Экономика", 2008.

7. Крылова Г.Д. Основы стандартизации, сертификации, метрологии: Учебник для вузов. - М.: Аудит, ЮНИТИ, 2009

8. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008.

9. Международные экономические отношения: Учебник для вузов/ В.Е. Рыбалкин, Ю.А. Щербанин, Л.В. Балдин и др.; Под ред. проф. В.Е. Рыбалкина - 3-е изд.; перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2009

10. Финансы, деньги, кредит / Под ред. О.В. Соколовой - М.: "Юристъ", 2008.

11. Халевинская Е.Д. Международные экономические организации (учебное пособие). М., 2009

12. Шреплер Х.А. Международные экономические организации. Справочник - М.: Международные отношения, 2009

Размещено на Allbest.ru