Группа Всемирного банка, основанная в 1944 году, является одной из крупнейших в мире организаций, предоставляющих помощь на цели развития. Банк в настоящее время осуществляет свою деятельность более чем в 100 развивающихся странах, оказывая финансовую и консультационную помощь, направленную на повышение уровня жизни и ликвидацию крайних форм бедности. Банк разрабатывает стратегии помощи для каждой из своих стран-клиентов в сотрудничестве с государственными органами, неправительственными организациями и частным сектором. Представительства Банка в различных странах мира занимаются реализацией его программ, поддерживают связь с правительством и гражданским обществом и способствуют более глубокому пониманию проблем развития.

Всемирный банк создан по принципу акционерного общества, акционерами которого являются 188 стран-членов этой организации. Количество голосов, которыми обладают страны-участницы, зависит от их доли в капитале Банка, которая в свою очередь определяется их долей в мировой экономике. Страны-участницы представлены в Совете управляющих, который является высшим органом, принимающим решения и определяющим политику Группы Всемирного Банка, как правило, министрами финансов. Совет управляющих проводит свои совещания один раз в год во время Ежегодных совещаний Советов управляющих Группы Всемирного банка и Международного валютного фонда.

Конкретные полномочия по управлению Банком в период между заседаниями Совета управляющих переданы 24 исполнительным директорам, которые работают непосредственно в штаб-квартире Группы Всемирного Банка в Вашингтоне. Исполнительные директора образуют Совет директоров, который возглавляет Президент Банка. В Совет директоров входят пять исполнительных директоров, представляющих интересы государств-членов, обладающих крупнейшими пакетами акций: США, Япония, Германия, Франция и Великобритания. Остальные 19 исполнительных директоров представляют группы стран-участниц Всемирного банка.

Президент Группы организаций Всемирного банка (с 1 июля 2012 года доктор Джим Ён Ким) председательствует на совещаниях Совета директоров и отвечает за общее руководство деятельностью Группы Всемирного банка. По традиции Президентом Всемирного банка становится гражданин США - страны, являющейся крупнейшим акционером Банка. Президент избирается Советом управляющих на пятилетний срок и может быть переизбран. Пять вице-президентов, в том числе три старших вице-президента и два исполнительных вице-президента отвечают за конкретные регионы, сектора, направления деятельности и выполняют другие конкретные функции.

Всемирный Банк осуществляет мобилизацию средств для финансирования своих программ развития путем продажи ценных бумаг на рынках капитала и за счет взносов правительств более богатых стран-членов.

Страны-клиенты являются акционерами Всемирного банка, обладающими правом принимать окончательное решение. Банк использует свои финансовые ресурсы, высококвалифицированный персонал и обширную базу знаний для оказания помощи каждой из развивающихся стран на их пути к достижению стабильного, устойчивого развития, основанного на принципах социальной справедливости. Основное внимание уделяется оказанию помощи беднейшим слоям населения и беднейшим странам, при этом, для всех своих клиентов Банк подчеркивает необходимость осуществления следующих мер:

- осуществление инвестиций в развитие людских ресурсов, в частности путем совершенствования систем здравоохранения и образования;

- концентрация усилий на социальном развитии, привлечении широких слоев населения к решению проблем развития, совершенствовании методов управления и наращивании институционального потенциала как основных факторах снижения уровня бедности;

- укрепление способности правительств предоставлять качественные услуги, обеспечение эффективности и транспарентности их деятельности;

- защита окружающей среды;

- поддержка и стимулирование развития частного предпринимательства;

- поддержка реформ, направленных на создание устойчивой макроэкономической среды, обеспечивающей условия для инвестиций и долгосрочного планирования.

международная финансовая организация банк

Группа организаций Всемирного Банка состоит из пяти тесно связанных между собой учреждений, владельцами которых являются страны - члены, обладающие правом принятия окончательных решений:

1. Международный Банк Реконструкции и Развития (МБРР).

2. Международная ассоциация развития (МАР).

3. Международная финансовая корпорация (МФК).

4. Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ).

5. Международный центр по разрешению инвестиционных споров (МЦУИС).

Международный Банк Реконструкции и Развития - МБРР.

Международный банк реконструкции и развития (International Bank for Reconstruction and Development) - основное кредитное учреждение Всемирного банка. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учреждённый одновременно с МВФ в соответствии с решениями Международной валютно - финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР - Вашингтон. Количество членов - 188. МБРР является центральным звеном Группы Всемирного банка и именно его называют Всемирным банком.

МБРР - международная финансовая организация в структуре ООН, основными задачами которой являются: стимулирование экономического развития стран-членов, содействие развитию международной торговли, поддержание платежных балансов. Средства банка складываются из уставного капитала, образованного путем подписки стран-членов на его акции, заемных средств, ссудных капиталов. Основная деятельность МБРР - предоставление долгосрочных кредитов как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств.

Взносы стран, вступающих в члены Банка, составляют менее 5 процентов бюджета МБРР. Правительства стран-членов покупают акции, количество которых определяется относительным уровнем экономического развития той или иной страны, но оплачивают лишь незначительную часть их стоимости. Членами МБРР могут быть только члены Международного валютного фонда.

Цели МБРР:

- содействие развитию стран-членов путем поощрения капиталовложений;

- содействие долгосрочному сбалансированному росту международной торговли и поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных капиталовложений для развития производственных ресурсов стран - членов Банка.

Основные направления деятельности МБРР:

- предоставление развивающимся странам долгосрочных займов и кредитов для производственных целей:

- развития сельского хозяйства и сельских районов, энергетики;

- предоставление займов развивающимся странам на создание в них инфраструктуры: шоссейных и железных дорог, электросвязи, городских портов, энергетических установок, а также на развитие образования, здравоохранения;

- предоставление займов тем развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным;

- оказание содействия политическому диалогу между Банком и странами-членами.

Высшими органами МБРР являются Совет управляющих и Директорат как исполнительный орган. Во главе банка находится президент, как правило, представитель высших деловых кругов США. Сессии Совета, состоящего из министров финансов или управляющих центральными банками, проводятся раз в год совместно с МВФ. Членами банка могут быть только члены МВФ, голоса также определяются квотой страны в капитале МБРР (более 180 млрд долл.). Многие вопросы решаются большинством поданных голосов. Представитель каждой страны располагает 250 голосами, а также получает по одному дополнительному голосу за каждую имеющуюся у него акцию, стоимость которой равна 100 тыс. СДР. Страна может купить определённое количество акций, которое зависит от места страны в мировой экономике. Крупнейшими акционерами МБРР являются: США (15,85%), Японии (6,84%), Китай (4,42%), ФРГ (4%), Великобритании (3,75%), Франции (3,75%), Индия (2,78%), Италия (2,78%), Канада (2,78%), Россия (2,78%), Саудовская Аравия (2,78%).

Источниками ресурсов банка помимо акционерного капитала являются размещение облигационных займов, главным образом на американском рынке, и средства, полученные от продажи облигаций.

Высшим органом Банка является Совет управляющих, в функции которого входит определение общей политики Банка, прием новых членов, принятие решений о размерах уставного капитала, распределение чистого дохода. Исполнительным органом Банка является Директорат. Директорат избирает президента Банка, который осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и отвечает за штат служащих. Директорат в своей работе опирается на 5 комитетов: совместный аудиторский комитет; комитет по вопросам кадровой политики; комитет по выработке регламента; комитет по вопросам эффективности затрат и бюджетной практике; комитет по административным вопросам.

Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах Западной Европы в целях послевоенного восстановления. С середины 50-х гг., когда хозяйство стран Западной Европы стабилизировалось, деятельность МБРР во все большей степени стала ориентироваться на страны Азии, Африки и Латинской Америки.

Вместе с тем, на долю Африки, где сосредоточено наибольшее количество беднейших государств, приходится менее 1% всех кредитов МБРР, тогда как на Европу и Центральную АЗИЮ - 42%, Латинскую Америку - 37%.

В отличие от МВФ, МБРР не использует стандартных условий кредитования. Сроки, объёмы и ставки кредитов МБРР определяются особенностями кредитуемого проекта. Как и МВФ, МБРР обычно обуславливает предоставление кредитов определёнными условиями. Все займы банка должны гарантироваться правительствами стран-членов. Займы выделяются под процентную ставку, которая меняется каждые 6 месяцев. Займы предоставляются, как правило, на 15-20 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от трёх до пяти лет. Процентная ставка составляет сумму ставки заимствования ресурсов МБРР и маржи (0,5% годовых). Фактически это составляет около 6 - 7% годовых.

Необходимо подчеркнуть, что банк покрывает своими кредитами лишь 30 % стоимости объекта, причём наибольшая часть кредитов направляется в отрасли инфраструктуры: энергетику, транспорт, связь. С середины 80-х гг. МБРР увеличил долю кредитов, направляемых в сельское хозяйство (до 20 %), в здравоохранение и образование. В промышленность направляется менее 15 % кредитов банка. В последние годы МБРР занимается проблемой урегулирования внешнего долга развивающихся стран. Банк предоставляет структурные кредиты для регулирования структуры экономики, оздоровления платёжного баланса. Основная цель, которую изначально провозгласили учредители МБРР, заключалась в том, чтобы банк прежде всего был инициатором и организатором частных инвестиций, добивался для них в странах-заёмщиках благоприятных условий.

Банк мог предоставлять кредиты государствам под гарантии правительств, но должен был уклоняться от вложения своего капитала в высокодоходные, быстроокупающиеся предприятия. Предполагалось, что МБРР будет сосредоточивать свои операции исключительно на тех объектах, которые важны для государств, но которые ограниченно инвестирует частный сектор.

Критика деятельности МБРР направлена прежде всего на то, что МБРР вмешивается во внутренние дела стран-заёмщиков в интересах развитых стран, оказывал давление на правительства, навязывая свои "программы развития". В итоге все программы "реконструкции и развития" подразумевали сохранение стран-заёмщиков в качестве аграрно-сырьевых придатков индустриальных держав. Миссии банка, его "технические советы", "консультации" и "рекомендации" сводились в итоге к развитию сельского хозяйства в странах-заёмщиках и увеличению добычи полезных ископаемых для увеличения объёмов их вывоза в США и ряд других индустриальных стран. Также многие страны критикуют политику распределения голосов в МБРР.

В настоящее время Группа 20 работает над пакетом предложений по реформированию МБРР.

Россия, являясь членом МБРР с 1992 года, получила кредитов на сумму 3.6 млрд. долл. США на 65 проектов, 40 из которых уже реализованы. С 2009 г. Россия прекратила заимствование у МБРР на программы структурной адаптации. В настоящее время в процессе реализации находятся 25 инвестиционных проектов.

Международная ассоциация развития.

Международная ассоциация развития (МАР, International Development Association, IDA) - кредитная организация, входящая в группу Всемирного банка. Создана в 1960 году.

Цель организации - оказание помощи самым бедным странам за счет добровольных пожертвований стран-членов. Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $1165. Также МАР предоставляет помощь странам, которые не соответствуют критериям получения займов, но они не обладают кредитоспособностью для получения кредитов от МБРР. На данный момент критериям для получения займов от МАР соответствуют 80 стран, 39 из которых находятся в Африке. Первое решение о предоставлении кредитов Гондурасу, Индии, Судану и Чили было принято в 1961 г.

МАР предоставляет беспроцентные займы с 20, 35, 40-летним сроком погашения и отсрочкой основных платежей в течение первых 10 лет. Членами МАР являются 172 страны. За период действия МАР предоставила кредиты общим объемом свыше 220 млрд. долларов США более 100 странам.

Взносы в бюджет МАР позволяют Всемирному банку выделять 7 - 9 млрд. долл. США в год на предоставление беспроцентных кредитов 80 беднейшим странам мира, общее население которых составляет 2,5 миллиарда человек. Такая помощь имеет большое значение, поскольку эти страны практически лишены возможности заимствовать средства на рыночных условиях. В большинстве этих стран средний доход на душу населения составляет менее 875 долл. США в год. Крупнейшими получателями кредитов МАР являются: Индия, Пакистан, Вьетнам, Конго, Нигерия, Танзания, Гана, Мозамбик, Бангладеш.

МАР помогает обеспечить доступ к более качественным базовым услугам (таким как образование, здравоохранение, водоснабжение и канализация) и способствует проведению реформ и привлечению инвестиций, направленных на повышение производительности труда и создание новых рабочих мест, защиту окружающей среды, улучшение условий для частного бизнеса, развитие инфраструктур, либерализацию экономики.

Хотя с юридической и финансовой точек зрения МАР является независимой от МБРР, они занимают одно помещение, используя один штат сотрудников и органы руководства, выпускают общий годовой отчёт. Президент МБРР является одновременно и президентом МАР. Фактически МАР является доверительным фондом, находящимся под управлением МБРР. МАР финансирует те же самые проекты. что и МБРР, но с более льготным обслуживанием долга.

МАР финансируется за счёт взносов стран - доноров (40 государств), возврата старых кредитов и отчислений от прибыли МБРР. Общая сумма взносов нарастающим итогом составила 109 млрд. долл. США. Россия вступила в МАР в 1992 г.

Международная финансовая корпорация - МФК.

Международная финансовая корпорация (МФК, International Finance Corporation, IFC) - международный финансовый институт, входящий в структуру Всемирного банка. Штаб-квартира организации находится в Вашингтоне (США).

Создана в 1956 с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны.

Президент группы организаций Всемирного банка одновременно является Президентом МФК. Оперативное руководство осуществляется исполнительным вице-президентом (с января 2006 - Ларс Танелл).

Год создания: 1956. Количество членов: 184.

Задача МФК состоит в том, чтобы, расширяя деятельность частного сектора, способствовать экономическому развитию страны. Работая совместно с деловыми партнерами, она осуществляет капиталовложения в жизнеспособные частные предприятия развивающихся стран и предоставляет своим клиентам долгосрочные кредиты, гарантии, консультационные услуги, а также услуги по управлению рисками. МФК вкладывает капитал в проекты, осуществляемые в тех регионах и секторах, где ощущается недостаток частных инвестиций, и находит новые способы расширения перспективных возможностей на тех рынках, в которые коммерческие инвесторы без участия МФК не склонны вкладывать средства, считая их слишком рискованными.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций - МАГИ.

Год создания: 1988. Количество членов: 179.

Агентство содействует привлечению иностранных инвестиций в развивающиеся страны, предоставляя иностранным инвесторам гарантии от убытков, связанных с такими некоммерческими рисками, как экспроприация, неконвертируемость валюты и ограничения на перевод средств за границу, а также военные действия и гражданские беспорядки. Кроме того, МАГИ оказывает странам техническое содействие в распространении информации об инвестиционных возможностях. Агентство также предлагает посреднические услуги в урегулировании споров, связанных с инвестициями. Прямые иностранные инвестиции являются важным фактором экономического роста в странах с формирующимся рынком.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров - МЦУИС.

Год создания: 1966. Количество членов: 149.

МЦУИС стимулирует иностранные инвестиции, обеспечивая международные механизмы урегулирования и арбитражного рассмотрения инвестиционных споров. Тем самым МЦУИС способствует созданию атмосферы взаимного доверия между государствами и иностранными инвесторами. Многие международные соглашения об инвестициях содержат ссылки на арбитражное разбирательство в МЦУИС. Центр занимается также исследовательской работой и изданием публикаций в области арбитражного права и законодательства, регулирующего иностранные инвестиции.

МЦУИС является механизмом урегулирования (с помощью процедуры примирения или арбитражного разбирательства) инвестиционных разногласий между иностранными инвесторами и принимающими их странами.

Связи Всемирного Банка с Россией начались еще в период создания Банка и МВФ в г. Бреттон - Вудс в июле 1944 года. Однако Советское правительство не подписало соглашение и не стало членом этих международных финансовых институтов. И лишь после проведения коренных изменений в политическом курсе в конце 80-х годов, Советское руководство стало проявлять интерес к установлению связей с Банком и МВФ.

Осенью 1991 года Всемирный банк открыл свое временное представительство в Москве. 7 января 1992 года правительство Российской Федерации подало заявку на вступление в члены МВФ и Группы Всемирного банка. Россия стала членом этих организаций в июне 1992 года.

4. Европейский банк реконструкции и развития