Уголовная ответственность за мошенничество

2.Многократное использование залога. Предприятие-мошенник предлагает осуществлять совместную деятельность. Деньги должны быть перечислены этому предприятию не просто так, а под залог. Представителям вашей фирмы показывают этот залог, который многократно перекрывает перечисляемую вами сумму и к тому же очень ликвиден. После перечисления средств вы ждете товар. Здесь и используется этот способ мошенничества. Когда он не поступает, то вы решаете забрать залог. Однако оказывается, что на этот залог претендует еще несколько десятков кредиторов. С банками такая афера редко получается, так как банки контролируют правильность оформления залога, а работники просто коммерческих предприятий эти правила обычно знают плохо. Поэтому, прежде чем оформлять залог, нужно проследить, чтобы он не был перезаложен.

3.Существуют и криминальные мошенничества. Один из примеров таких мошенничеств является, метод «толстого и глупого поросенка», когда руководителя достаточно известной в деловом мире фирмы уговаривают участвовать, на первый взгляд, в очень выгодной сделке. Поскольку такой директор обычно дорожит своей хорошей репутацией, ему предлагают для предотвращения обмана держать собираемые деньги на счету его предприятия. Под хорошую репутацию директора и его компании аккумулируются деньги, и директор полон желания выполнить взятые на себя обязательства. Однако в этот момент к нему приходят представители уголовной структуры и вынуждают перечислить деньги на указанный им счет. При этом оформляются все необходимые документы для того, чтобы возврат средств в судебном или в ином порядке был невозможен. Затем директора убивают. Нет денег, нет директора, спрашивать не с кого. Клиенты деньги потеряли, а наивный директор- жизнь.

Практически невозможно привести исчерпывающий перечень способов совершения мошеннических действий, так как их содержание могут составлять самые разнообразные действия, в зависимости от изобретательности мошенника, сферы деятельности, обстоятельств, способствующих совершению. К числу издавна известных относятся следующие способы обмана и злоупотребление доверием: шулерство при игре в карты, а также при других азартных играх (рулетка, кости); продажа фальшивых драгоценностей; использование денежных и вещевых «кукол»; неэквивалентный размен денежных купюр; сборы под видом действий представителей контрольных или правоохранительных органов и т.п.

В юридической литературе с давних пор предпринимались попытки классификации мошенников по их преступной специализации. В одном из первых советских учебников по криминалистике И.Н. Якимовым дан следующий перечень «профессий» мошенников.[25].

Аферисты, обогащающиеся за счет других обманным способом и для сего вовлекающие в невыгодные сделки путем представления ложных сведений о выгодности сделки, о достоинстве подаваемых товаров, о принадлежности им таковых, причем для обмана они пользуются подложными документами. К ним относятся «проходники», завлекающие покупателей предложением товара по сходной цене и скрывающиеся от него по получении задатка.

Подкидчики, работающие обычно вдвоем, выслеживают в банке или ином финансовом учреждении какого-нибудь получателя денег, преимущественно из простых людей, и один из них подбрасывает ему на пути бумажник или кошелек с поддельными деньгами, а когда их жертва поднимет находку и выкажет намерение ее присвоить, прошедший якобы случайно сообщник подкидчика настаивает на разделе находки или выдаст себя за потерявшего бумажник, и в удостоверение того, что нашедший ничего не утаил из находки, требует от него предъявления его собственного бумажника или кошелька, из которого при осмотре и выкрадывает деньги, заменяя их тут же поддельными или простой бумагой.

Кукольники, сбывающие простую бумагу под видом бумажных денег.

Фармазонщики, продающие поддельные драгоценные камни, особенно бриллианты, под видом настоящих.

Пробиреры, мошенники, специализирующиеся на подделке или накладывании фальшивых проб на изделия из драгоценных металлов низкой пробы.

Сборщики пожертвований, лица занимающиеся сбором пожертвований на несуществующие благотворительные учреждения.

Шулера, лица, занимающиеся нечестной игрой в карты.

Наибольшее распространение за последние годы получили следующие способы мошеннических действий: получение банковского кредита по поддельным документам, создание лжефирм для привлечения средств населения с последующим их присвоением, фиктивные сделки с жильем (продажа, обмен, аренда, залог), использование чужих или поддельных кредитных пластиковых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых точках, обман и обмен валюты, оформление загранпаспортов, виз, продажа необеспеченных акций, ценных бумаг и т.п.

Новые экономические отношения в Казахстане, других странах СНГ сопровождаются новыми видами мошеннических действий. Сохраняются и совершенствуются соответственно времени и традиционные виды мошенничества. Мошенники отличаются достаточно высоким профессионализмом, технической оснащенностью.

Анализ практики показывает, что наиболее распространенными способами мошеннических действий в сфере экономики являются, в финансово-кредитной сфере, предпринимательской деятельности, мошенничество в сфере быта.

Существуют также и региональные (территориальные) особенности формирования способов мошенничества. Анализ этих особенностей показал следующее:

По Карагандинской области наиболее развиты такие способы мошеннических действий, которые были отнесены к мошенничеству в сфере предпринимательства. В эту группу способов вошли преступления, совершение которых сопровождалось сложной системой действий по подготовке, совершению и сокрытию мошеннических действий. Это- открытие фирм на подставные лица, открытие счетов в различных банках, распределение ролей между членами преступной группы, изготовление и использование поддельных документов, печатей. Также широкое распространение по этому региону получили мошеннические действия в сфере товарно-денежных отношений. Их доля из общего числа уголовных дел по данной области составляет 30-33 %. Как правило, эти дела многоэпизодные, в частности, при совершении мошеннических действий с использованием поддельных чеков.

По Акмолинскому региону - это мошеннические действия, совершаемые в предпринимательской и финансово-кредитной сферах, и отдельно можно назвать мошеннические действия в сфере сельского хозяйства, где часть преступлений связана с использованием различных документов, поддельных, либо открытых с целью совершения мошеннических действий предприятий. Действия мошенников направлены в первую очередь на завладение зерном, картофелем. Были выявлены способы мошенничества в отношениях между предпринимателями при проведении сделок по бартеру, когда мошенник в обмен на какой-либо товар обязуется поставить другую продукцию, однако либо не поставляет товар вовсе, либо недопоставляет часть товара до необходимого количества.

По Северо-Казахстанской области - это в первую очередь мошенничество в сфере сельского хозяйства, а именно связанное с продажей и покупкой зерна- до 30% из общего числа изученных уголовных дел.

Механизм совершения мошеннических действий в этой сфере можно проследить на следующем примере: «гражданка Сыздыкова, глава крестьянского хозяйства «Арман», обратила внимание на рекламу в газете, где указывалось, что фирма «Ивак» проводит закупки зерна в больших объемах. Сыздыкова С.К., создав у руководителей указанной фирмы мнение о себе, как о человеке, обладающем возможностью предоставить зерно в больших объемах, заключает с указанной фирмой договор о поставке ее крестьянским хозяйством зерна 4 класса по цене 40 долларов США за тонну. Затем сдает на Булаевский элеватор СКО 20 тонн зерна указанного класса и подает квитанцию формы 13, о сданном зерне. После этого путем дописки общий вес сданного ею зерна меняется на 1020 тонн. Квитанция предоставляется фирме «Ивак» вместе с документами, предоставляющими ей право распоряжаться зерном. Подобным образом фирма «Ивак» была обманута Сыздыковой С.К. три раза на общую сумму три миллиона пятьдесят шесть тысяч тенге». [1.С.49].

Имеют место случаи совершения мошеннических действий, связанные с товарно-денежными отношениями и оказанием услуг в сфере быта; мнимое посредничество при приобретении жилья. Совершение мошеннических действий данным способом в Северо-Казахстанской области, в частности в г. Петропавловске совершалось на протяжении длительного времени.

Отметим, что независимо от целого ряда региональных особенностей характерных для того или иного региона Казахстана, особое распространение получил способ мошеннических действий, именуемый «Пирамидой». Один из ранних таких примеров махинаций Понзи был уже известен уже в 1920 году, в Бостоне, штат Массачусетс, Чарлз Понзи, итальянский эмигрант и финансовый гений, открыл компании по ценным бумагам. Корпорация была представлена только в лице самого Понзи, который начал это дело, имея в кармане всего несколько сот долларов, занятых им у двух партнеров. Эта компания предлагала своим вкладчикам крупный возврат на их инвестициях. В течении 45 дней инвестор получит свои первоначальные вложения плюс 50% интереса, через 90 дней инвестор удвоит свои первоначальные инвестиции. Тем, кто сомневался, Понзи объяснял, что он делает свои доходы, используя изменения валютного обменного курса в разных частях света. Игроки в Пирамиду, что на свои вложения они получат фантастические прибыли. Но на самом деле «Пирамида» - это всего лишь «передача капитала».

Аналогичный способ обманных действий получил широкое распространение и в Казахстане. Так, в «средствах массовой информации не так давно говорилось о новом проекте «Олжа», который якобы направлен на социальную поддержку общественно активных граждан, где предлагалось вносить некую сумму денег и привлекать туда людей, которые в свою очередь также должны перечислять на счет этой компании свои деньги».[26].

Становится понятно, что в нашем пространстве создаются новые пирамиды и ищущие тех, кого бы обмануть.

Правильное и своевременное возбуждение уголовного дела является одним из важнейших условий, обеспечивающих быстрое и полное раскрытие преступлений, в том числе мошенничества. «Уголовное дело может быть возбуждено только на основании законного повода и при достаточном основании, указанном в статье 177 Уголовно-процессуального кодекса Республики Казахстан».[27].

По каждому делу о совершенных мошеннических действиях, согласно ст. 117 Уголовно-Процессуального кодекса РК, подлежат доказыванию следующие обстоятельства:

-имело ли место мошенничество;

-место, время, условия, способ совершения мошеннических действий, кто совершил преступление;

-наличие преступного умысла;

-предмет мошеннических действий (что было похищено);

-в отношении кого совершены мошеннические действия;

-данные о личности преступника (место работы, трудовая характеристика, судимость, мотивы, приемы преступления, роль в преступной группе, ранее совершавшиеся преступления);

-данные о мошеннической преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность);

-данные о личности потерпевшего, обстоятельства контактов с мошенником;

-обстоятельства, способствовавшие совершению мошеннических действий.

3. УГОЛОВНО - ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА СОСТАВА

Статья 3 УК РК гласит: «Единственным основанием уголовной ответственности является совершение преступления, то есть деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного настоящим Кодексом». Таким образом, закон признает основанием уголовной ответственности определенный акт поведения человека, в котором имеются признаки состава преступления, предусмотренного конкретной уголовно - правовой нормой. Для привлечения лица к уголовной ответственности и признания его виновным в совершении мошенничества необходимо установить в совершенных им общественно опасных действиях признаки состава преступления. В науке уголовного права совокупность таких признаков принято называть составом преступления. Общественно опасное деяние человека - это реальная действительность, а состав - юридическое понятие о нем как о преступлении, которое дается в диспозиции уголовно - правовой нормы. Так, в ст. 177 УК РК содержатся признаки мошенничества. Лицо может быть привлечено к уголовной ответственности за совершение мошенничества, предусмотренного только данной статьей, если в фактически совершенных им действиях будут установлены признаки состава такого деяния.

Согласно п. 2 ч. 1 ст.37 УПК РК уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное подлежит прекращению, если в деянии отсутствует состав преступления.

Таким образом, состав мошенничества как вида преступной деятельности - это совокупность обязательных объективных и субъективных признаков, установленных законом, характеризующих общественно опасное деяние как данное преступление.

Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Структура уголовно- правовой нормы мошенничества состоит из трех частей: в части 1 предусмотрен основной состав, в части 2- квалифицированный, и в части 3 - особо-квалифицированный. Статья 177 УК РК устанавливает не только признаки мошенничества, но также и наказуемость, то есть указывает какие наказания и в каких пределах могут быть назначены за совершение данного преступления. Следует отметить, что только суд может установить виновность лица в совершении мошенничества и назначить уголовное наказание или другие уголовно - правовые меры. Это положение установлено в ч.3 п 1 ст.77 Конституции РК, согласно которой: «Лицо считается невиновным в совершении преступления, пока его виновность не будет признана вступившим в законную силу приговором суда».

В уголовном кодексе, введенном в действие с 1 января 1998 года, предусмотрено значительное число преступлений, основанных на обмане и злоупотреблении доверием, но не названных мошенничеством (статьи 192,194,198,199,203,227,219,223). Следовательно, рассматривая вопросы понятия мошенничества, необходимо остановиться и на уголовно-правовой характеристике состава этого вида преступления. Рассмотреть объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону. К объективным признакам относятся объект, объективная сторона, к числу субъективных признаков - субъект, субъективная сторона.

Объективная и субъективная сторона мошенничества охватывают одни и те же явления, но объективная сторона включает процессы, протекающие в объективном мире, вне сознания физических лиц, а субъективная сторона, процессы, протекающие в их сознании.

3.1 Объект мошенничества

Объект любого преступления - это то, не что направлено посягательство, чему причиняется или может быть причинен вред в результате совершения преступления.

В ст. 2 УК РК дается обобщенный перечень объектов уголовно - правовой охраны. К ним относятся: права, свободы и законные интересы человека и гражданина, собственность, общественный порядок и безопасность, окружающая среда и др.

Вопрос о том, что следует понимать под объектом преступления вообще, является дискуссионным среди ученых юристов разных лет.

Н.С. Таганцев объектом преступления определял «норму права или заповедь, нашедшую свое отражение во всем входящем в сферу субъективных прав».[28].

Большинство ученых советского периода в течение нескольких десятилетий придерживались концепции объекта преступления, восходящей своими истоками Советского государства (уголовное право РСФСР 1919г). Суть данной концепции заключается в том, что под объектом преступления понимаются охраняемые уголовным правом общественные отношения, что получило отражение в Уголовном кодексе Казахской ССР 1959 года.

По мнению С.М. Рахметова, «объектом преступления являются наиболее важные и ценные общественные отношения».[29].

Объект любого преступления, в том числе и мошенничества, имеет сложную внутреннюю структуру

В теории государства и права определено, что любая сфера деятельности регламентируется посредством общественных отношений. Следовательно, преступник, совершая любое преступление, посягает, в первую очередь, на общественные отношения, которые и являются объектом посягательства любого преступления, в том числе и преступлений против собственности, в частности, и мошенничества.

В теории уголовного права нет единого мнения в вопросе, что необходимо считать непосредственным объектом посягательства при хищениях, в том числе и мошенничестве, а что - родовым (видовым) объектом. Важность объекта преступного посягательства и способ преступного посягательства на него являются одним из оснований классификации преступлений: 1) небольшой тяжести, 2) средней тяжести, 3) тяжкие преступления, 4) особо тяжкие преступления.

Также немаловажное значение имеет объект преступного посягательства для разграничения сходных составов при квалификации преступлений. Без установления объекта посягательства не может быть дана правильная оценка действиям преступника.

Н.И. Коржанским предлагается следующая классификация объектов преступного посягательства, состоящая из четырех ступеней: [30].

1. Общий объект (вся совокупность общественных отношений);

2. Родовой объект (отдельная группа однородных общественных отношений, составляющих одну область общественной жизни - собственность, личность и т.п.);

3. Видовой объект (общественные отношения одного вида - жизнь, личная собственность);

4. Непосредственный объект (конкретное общественное отношение - жизнь конкретного человека или его собственность).

Выделение четвертой группы объектов посягательства приводит их классификацию в полное соответствие с взаимосвязью и соотношением философских категорий общего, особенного, единичного и отдельного и придает ей завершенный вид.

Применительно к современным условиям об общем объекте можно сказать, что это круг определенных общественных условий, за посягательства на которые уголовным законодательством определены меры уголовного наказания и которые установлены государством в сфере общественной жизни.

М.А.Гельфером дана следующая классификация объектов преступного посягательства: 1. Общий; 2. Родовой; 3. Непосредственный.[31].

В данной классификации объединены родовой и видовой объекты что, по мнению ученых юристов, представляется нецелесообразным, поскольку в таком объединенном виде специальный объект не может выполнить своей роли, то есть быть основанием построения глав (родовой) и норм (видовой) особенной части уголовного законодательства.

Существуют различные определения родового (специального) объекта преступного посягательства. Ряд авторов определяют в качестве родового объекта посягательства на собственность, право государственной и общественной собственности.

По мнению Ю. И. Ляпунова «родовой и видовой объекты совпадают и представляют собой собственность в целом, то есть не указывается юридическая категория права собственности, права распоряжаться имуществом».[32].

Также в юридической литературе нет единого мнения в вопросе, что является непосредственным объектом посягательства при хищении (в том числе и при мошенничестве). По мнению Гельфера, таким объектом является при мошенничестве личная собственность граждан.

Подводя итог изложенному выше, необходимо указать, что, несомненно, «объектом преступного посягательства при мошенничестве будут являться общественные отношения, в которых регулируются определенные блага, интересы людей, а также общественные и государственные интересы, охраняемые действующим законодательством. Общественная опасность мошенничества выражается в том, что в результате его совершения нарушается право собственности. Следовательно, объектом мошенничества является собственность».[33].

Нарушение этих отношений влечет за собой нарушение охраняемого законом права, что определяет наличие у рассматриваемого деяния (т.е. мошенничества) признака противоправности и влечет уголовную ответственность.

Для более полного понимания рассмотрим объект мошенничества на конкретном примере.

«Передел собственности в Семипалатинске устроила шайка мошенников из трех председателей кооперативов собственников квартир и одной безработной особы. Не останавливаясь подробно на каждом эпизоде, опишем самый первый из установленных и доказанных следствием. Семипалатинец Щербин, приватизировал свое жилье, в начале 90-х годов. В 2000 году он выехал из страны на заработки. Вернувшись, обнаружил, что в его квартире находится контора КСК под председательством Г. Даутовой. Щербину было рассказано, что в его квартире случился прорыв водопроводной трубы, что была взломана дверь, после чего действительно КСК самовольно вселился на частную жилплощадь, только из добрых побуждений. Скандал удалось замять, благодаря обаянию мошенниц. На тот момент он приобрел новое жилье, а данную квартиру решил продать. Как только слух дошел до деятельной Даутовой, она вместе с подругой, со знакомым нотариусом по поддельным документам (фальшивая доверенность) продали данную квартиру. В данном случае объектом преступных посягательств «четверки нечистых» стали отношения собственности».[34].

Лицо, совершившее хищение путем мошенничества, свои преступные действия направляет на завладение конкретными вещами, предметами, В связи с этим помимо объекта посягательства, которым являются общественные отношения, необходимо различать и предмет преступного посягательства, который является материальным выражением этих отношений. Характеристика объекта мошенничества будет неполной, если не отметить основные положения предмета преступного воздействия.

Таким образом, предметом посягательства при мошенничестве могут быть любые предметы материального мира, по поводу которых возможны отношения собственности. В данном случае на рассматриваемом примере предметом мошенничества будут являться временно пустующие квартиры. Поскольку предмет хищения всегда материален, право на имущество не может быть предметом мошеннического посягательства.

Справедливым представляется утверждение А.Д. Маргуновского, что никаким правом, в том числе и правом собственности, незаконно завладеть нельзя, ибо право - не материальная категория. Поэтому в тех случаях, когда мошенник противоправно приобретает право на имущество, предметом посягательства следует считать, имущество, право на которое он приобрел вследствие обмана или злоупотребления доверием.

Так как мошенничество является одной из форм хищения, соответственно и предмет мошенничества должен обладать всеми теми признаками, которыми обладает предмет хищения. Он должен быть материальным, то есть являться частью материального мира, обладать признаком вещи.

При применении данного положения на практике в последнее время возникают определенные трудности. Как, например, решить вопрос о данном признаке предмета в случае посягательства на имущество, находящееся на банковском счете? Согласно Гражданского кодекса к имуществу относятся и деньги: имущество в узком смысле - вещи, наличные деньги и документарные ценные бумаги.

Так, согласно статьи 127 Гражданского кодекса РК «Денежной единицей в Республике Казахстан является тенге, тенге является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Республики Казахстан».[35].

Таким образом, систематический подход в анализе указанных норм заставляет отнести так называемые безналичные деньги, то есть денежные средства, находящиеся на банковских счетах, к имуществу, а отсюда - к чужому имуществу, могущему быть предметом хищения.

Различают оконченное мошенничество и покушение на мошенничество. В правоприменительной практике нередко при поступлении похищенных средств на счет фирмы и притом что эти средства не были затем «обналичены», рассматриваемые действия квалифицируются как покушение на мошенничество.

Чтобы определить момент окончания мошенничества, следует руководствоваться установленными в правоприменительной практике и науке уголовного права критериями для разграничения оконченного мошенничества и покушения на него. Оконченным мошенничеством является момент выхода имущества из владения собственника, а покушением на мошенничество является момент, с которого виновный имел возможность, фактически распорядится похищенным. Чтобы решить данный вопрос необходимо определить предмет мошенничества.

Одним из признаков предмета мошенничества является экономический, его суть в том, что предметом может быть только вещь, имеющая определенную экономическую ценность. Предмет мошенничества олицетворяет человеческий труд, это означает, что предмет: 1) произведен человеком; 2) содержит человеческий труд, если речь идет о продукте биологического происхождения.

Предметом мошенничества, любой его формы, могут быть товарно-материальные ценности в любом состоянии и виде, обладающие экономическим свойством стоимости, а также деньги, как всеобщий эквивалент стоимости, как особый товар, выражающий цену любых других видов имущества.

Предмет мошенничества обладает также юридическим признаком. То есть, таким предметом может выступать лишь чужое имущество. Чужим является имущество, на которое лицо не имеет ни вещных прав, круг которых очерчен законом, ни обязательственных прав, которые могут создаваться по усмотрению самих лиц. К вещным правам, например, относятся: право собственности, право пожизненного наследуемого владения или постоянного (бессрочного) пользования земельным участком, сервитуты и т.п., а к обязательственным правам относятся: права аренды, хранения, найма и т.п.

Некоторая специфика рассматриваемого преступления по сравнению с другими формами хищения состоит в том, что мошенничеством считается не только завладение чужим имуществом, но и получение путем обмана, права на чужое имущество. Если под правом на имущество понимается право собственности (и иные права) в полном объеме, то упоминание об этом имеет значение лишь для уточнения момента окончания преступления. Приобретение такого права является либо приготовлением к последующему завладению имуществом, либо противоправным образом создает видимость законного владения имущества, уже находящимся в обладании виновного. Завладев правом на имущество, преступник тем самым завладевает и самим имуществом, т.е. совершает хищение.

3.2 Объективная сторона мошенничества

«Отличительной особенностью объективной стороны мошенничества является то, что потерпевший, находясь в заблуждении, добровольно передает имущество или предоставляет мошеннику право на имущество. При этом переход имущества обычно выглядит внешне как соглашение сторон, как сделка. Однако такая сделка юридически незаконна, так как совершена в ущерб воле потерпевшего».[36].

Объективная сторона преступления представляет собой внешнюю сторону поведения человека, совершившего преступление. Согласно действующему законодательству такое поведение должно быть общественно опасным и предусмотрено уголовным законом, то есть противоправным.

Указание в диспозиции статьи 177 УК РК посягательства на право на имущество служит уточнением характеристики объективной стороны мошенничества, именно преступного результата. Объективная сторона преступления включает в себя действие или бездействие, общественно-опасные последствия, причинную связь, время место, обстановку и способ совершения преступления.

В. Н. Кудрявцевым выделены три основных этапа, из которых в наиболее общем виде складывается объективная сторона любого преступления.[37].

Первым этапом выделены действие или бездействие субъекта (начальным элементом преступления всегда является общественно опасное деяние). В объективную сторону преступления действие входит не полностью, а лишь внешней (исполнительской, физической) стороной, своим внешним выражением.

Второй этап- это этап причинной связи между преступным деянием и результатом. То есть любое преступление вызывает изменения в окружающей действительности, производит в ней различные изменения.

Третий этап объективной стороны преступления является преступное последствие. Содержание этого этапа в том, что преступление заканчивается наступлением общественно вредных изменений в объекте преступления.

Способ, время, место и обстановка совершения преступления не являются самостоятельными элементами содержания объективной стороны преступления, так как они характеризуют деяние (действие или бездействие).

Мошенничество, являясь одной из форм хищения, полностью соответствует признакам хищения, которые указываются в определении хищения, а именно: чужое имущество; его изъятие или обращение в пользу виновного или других лиц; противоправность; безвозмездность; причинение ущерба собственнику или иному владельцу; корыстная цель.

Мошенничество с объективной стороны выражается в завладении чужим имуществом или правом на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Из этого следует, что мошенничество отличается от других преступлений против чужого имущества способом совершения преступления. Под способом совершения преступления понимается определенный порядок, метод, последовательность действий и приемов, применяемых лицом для осуществления общественно опасного посягательства. Способ совершения преступления относится к факультативным (дополнительным) признакам объективной стороны состава преступления, если же он указан в законе, то приобретает значение обязательного признака, то есть значение такого условия уголовной ответственности, которое не допускает никаких исключений.

Говоря о способе совершения преступления в уголовно-правовом аспекте, необходимо указать, что именно деяние, то есть способ совершения преступления, представляющий собой определенное действие, совершаемое преступником, играет ключевую роль при квалификации преступного деяния, в связи, с чем необходимо ограничение иных имущественных преступлений от мошенничества, на чем мы останавливались ранее.

Для характеристики способа совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используется словосочетание «путем обмана или злоупотребления доверием» относятся к числу обязательных, конструктивных признаков состава мошенничества и установление их является необходимым для наличия рассматриваемого преступления. Отсутствие же указанных признаков будет свидетельствовать об отсутствии состава данного преступления. Таким образом, в качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет «обман» или «злоупотребление доверием», которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения. В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве способ действий носит информационный характер, либо строиться на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной

Способ завладения имуществом при мошенничестве своеобразен: преступник прибегает к обману лиц, во владении или в ведении которых находится имущество, в результате чего они, будучи введены в заблуждение, добровольно передают имущество преступнику, полагая, что последний имеет право его получить. При злоупотреблении доверием имущество может находиться и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми отношениями (например, договора проката), либо в связи с личными отношениями между лицом, которому принадлежит имущество, и виновным (например, передача имущества в долг, на временное хранение и т. п.). Во всех случаях преступник, обманывая оказываемое ему доверие, обращает имущество в свою пользу без намерения вернуть данное имущество или возместить его стоимость.

Факты и обстоятельства, о существовании или наступлении которых преступник ложно утверждает, имея цель таким путем незаконно получить и обратить в свою пользу имущество, могут быть самыми разнообразными и относятся как к личности виновного, так и к различным предметам и явлением внешнего мира. Преступник может выдавать себя за лицо, уполномоченное на получение имущества (кассии р, инкассатор и т.д.), заявлять о якобы имеющихся у него правах на получение пенсии или других постоянных или временных выплат, утверждать о наличии у него каких- либо иных оснований на получение имущества, в то время как фактически их нет, и т.д.

При хищении, совершаемом путем мошенничества, ложные сведения об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находиться в причинной связи с фактом получения виновным имущества, то есть должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу. Этим отличается хищение, совершаемое путем мошенничества, от некоторых случаев хищений, совершаемых в иных формах, но сопровождающихся обманом. Так, при краже обман может быть использован виновным для проникновения в хранилище ценностей, при присвоении или растрате - для сокрытия недостачи и т.п. во всех этих случаях обман не обуславливает добровольную передачу преступнику имущества самим потерпевшим.

По особенностям способа совершения преступления закон выделяет две разновидности мошенничества: хищение путем обмана, хищение путем злоупотребления доверием. Используя эти способы, мошенник вводит в заблуждение владельцев имущества с тем, чтобы добиться его добровольной передачи в свое распоряжение. Сам по себе обман еще не есть изъятие имущества. В составе мошенничества обман и злоупотребление доверием выступают в роли вспомогательного действия, обеспечивающего выполнение основного (изъятие имущества и обращение его в свою пользу).

Из вышеизложенного является необходимым установления того, что представляет собой, обман и злоупотребление доверием, какого их содержание, виды и формы.

В юридической литературе нередко говорится об обмане и злоупотреблении доверием как о способе совершения преступления (овладения имуществом) и как о средствах, посредством которых преступник овладевает этим имуществом.

Говоря об обмане, необходимо отметить, что когда говорится о завладении имуществом как о действии, то обман и злоупотребление доверием представляются способами завладения имуществом. Если под завладением понимается результат деятельности преступника, то обман будет средством достижения этого результата. В качестве средств совершения преступления можно определить конкретные предметы материального мира, посредством которых оказывается воздействие на объект преступления.

Обман и злоупотребление доверием не могут быть отнесены к средствам преступного действия хотя бы потому, что обман и злоупотребление доверием представляют собой акт человеческого действия, поведения, т.е. являются способами действия для завладения имуществом, и можно говорить о причинной связи между действиями мошенника и наступлением преступного результата. Говоря об обмане и злоупотреблении доверием, необходимо указать, что и обман, и злоупотребление доверием не являются действиями по изъятию имущества, а являются действиями, посредством которых преступник добивается от владельца имуществом (потерпевшего) добровольной передачи этого имущества преступнику.

Так что же представляет собой обман? Согласно Толковому словарю Даля, «обманывать - значит лгать, обмануть словом или делом, вводить в заблуждение, уверять в небыли, притворяться, принимать или подавать ложный вид, плутовать, мошенничать».[38]. В данном определении изложено большинство видов обманных действий, используемых мошенниками.

Обман в юридической литературе определяется как «сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман)». [39].

«Под обманом обычно понимается ложное представление о чем-либо, заблуждение».[40].

По мнению некоторых ученых, обман - это, прежде всего, умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных фактов, обстоятельств, событий в целях побудить его по собственной воле, фальсифицированной, однако ложными сведениями или умолчанием об истине, передать имущество мошеннику. Поэтому если не установлен предумышленный характер искажения истины или сами сведения, которые сообщило лицо, не могут быть расценены как ложные, состав мошенничества отсутствует. Согласно определению, данному в учебнике уголовного права, «обман - это, прежде всего порождение у собственника имущества иллюзии о наличии законных оснований для передачи имущества виновному».[41].

Содержание мошеннического обмана составляют обстоятельства, в отношении которых мошенник вводит в заблуждение потерпевшего. Эти обстоятельства носят самый разнообразный характер. Обман может касаться предметов, лиц, действий, событий, их физических или юридических свойств. Содержанием обмана являются обстоятельства как объективного, так и субъективного характера (например, намерения субъекта). События, по поводу которых заблуждения могут относиться к настоящему или будущему времени.

Обман также может быть выражен не только в искажении истины, но и умолчании о ней.

Указание на то, что факты, события, по поводу которых создается заблуждение, могут относиться только к настоящему или будущему, недостаточно обосновано, т.к. неполно отражает временной диапазон. Эти же факты или события, посредством искажения которых (или умолчания которых) преступник добивается передачи ему имущества, могут относиться в равной степени и к прошлому. При этом представляется, что к какому бы времени ни относились факты, события, на которые ссылается преступник, этот временной фактор не может иметь решающего значения, важно, чтобы, ссыпаясь на них, преступник, независимо от времени, мог ввести в заблуждение лицо, во владении которого находится имущество.

В мошенническом обмане следует различать форму и содержание. Содержание обмана составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего (при активном обмане), либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества (при пассивном обмане). Обман может касаться отдельных предметов (их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т.п.), личности (ее различных свойств и правовых характеристик) виновного или других граждан, различных событий и действий. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Ложное обещание - это не просто искажение «фактов будущего», но и одновременно ложное сообщение о своих подлинных намерениях в настоящем. Особенность мошеннического обмана заключается в том, что, по крайней мере, одно из обстоятельств, в отношении которых лжет виновный, служит основание (разумеется мнимым) для передачи ему имущества.

Под формой мошеннического обмана понимается форма, которую виновный избирает для выражения своего суждения о существенном обстоятельстве сделки. Произнесенные человеком слова или сделанный им жест могут выражать утверждение или отрицание, какого- либо обстоятельства, причем в категоричной форме или в форме всего лишь предположения о существовании или не существовании этого обстоятельства.

В юридической литературе различаются следующие формы мошеннического обмана:

Активная (искажение истины), которая может быть совершена в следующих формах: устно, письменно, путем совершения различных действий (фальсификация предмета сделки, внесение искажение в программу ЭВМ и т.п);

Пассивная форма - это сокрытие истины (умолчание о ней), бездействие.

Представляется необходимым отметить, что возможна и смешанная форма мошеннического обмана. Изучение уголовных дел показало, что обман обычно представляет собой передачу ложной информации с одновременным умолчанием о некоторых обстоятельствах. Это и понятно, поскольку ложь предполагает сокрытие истины.

Активная форма мошенничества выражается, как было сказано выше, как устно, так и письменно или как действие. При этой форме обмана мошенник умышленно искажает истину с целью создания у потерпевшего заблуждения об определенных обстоятельствах, фактах, предметах с тем, чтобы добиться от него добровольной передачи имущества, права на него или имущественных выгод. Словесный обман может выражаться в устной и письменной форме. Анализ практики показывает, что современным видам мошенничества более свойственна письменная форма. Например, когда мошенниками создается какое-либо предприятие, акционируется и затем продаются акции этого предприятия, не обеспеченные гарантийными средствами, т.е. фактически ничего не стоящие. То есть представлением ложных документов мошенник как бы подтверждает существование тех мнимых фактов или обстоятельств, которые якобы дают ему право и возможность заниматься сбором денежных средств населения.

Обманные действия могут выражаться также в конклюдентных действиях или иных действиях (поступках) человека, вводящих в заблуждение потерпевшего и обуславливающих передачу имущества. Конклюдентные действия - это такие действия человека, на основании которых бесспорно можно сделать вывод об утверждении или отрицании им фактов. Эти действия либо заменяют слова, либо подкрепляют их. Примером мошеннического обмана посредством совершения конклюдентных действий могут быть: ношение форменного обмундирования, знаков отличия, орденов и т.п. и получение на этом основании государственных и общественных средств, получение имущества по найденным или похищенным квитанциям и т.п.

Анализ практики показывает, что обман относительно будущих событий встречается довольно часто, особенно если речь идет о действиях самого виновного (ложные обещания). Содержанием ложного обещания являются обстоятельства будущего времени: мошенник обещает «достать» дефицитный товар передать деньги по назначению, вернуть взятую напрокат вещь, уплатить долг, оплатить купленную в кредит вещь, обещание дивидендов по вкладам , предоставить имущество по более низкой цене.

Обманывая относительно своих действий в будущем, мошенник тем самым создает неверное представление о своих действительных намерениях, которые у него имеются в данный момент. Ложное обещание - наиболее типичный обман в обстоятельствах, относящихся к будущему. Практически возможен обман в отношении будущих действий третьих лиц и в отношении событий, наступление или не наступление которых зависит не от обманщика. При мошенничестве такого рода обман, как правило, не применяется, ибо никто не станет платить деньги или передавать имущество обманщику за наступление или не наступление события, которое заведомо не зависит от обманщика.

Рассмотрим пассивную форму мошеннического обмана, то есть случаи, когда мошенничество выражается в заведомом сокрытии истины, умолчании о таких обстоятельствах, сообщение которых было обязательно. Преступник может вызвать у потерпевшего или укрепить в нем заблуждение относительно истины путем умолчания (например, получение пенсии за умершего родственника)

Под пассивной формой обмана следует также понимать использование заблуждения другого лица, возникшего зависимо от поведения виновного. Последний заведомо использует заблуждение другого лица, не рассеивает его с целью получения чужого имущества.

Для состава мошенничества, для квалификации действий мошенника не имеет значения, каким способом обмана было совершено преступление: в виде устного обмана или письменно.

В настоящее время письменная форма обмана может выражаться в заключении мошенником с потерпевшим различных договоров без намерения выполнения их условий, выдача страховых полисов, не имеющих юридической силы, предоставление подложных документов и т.п.

В ряде работ, посвященных мошенничеству, содержится систематизация отдельных видов мошеннического обмана по их содержанию:

Обман в отношении личности (ее существования, особых свойств, тождества, и т.п.)

Обман в отношении различных предметов (их существования, тождества, размера, качеств и других свойств);

Обман, касающийся различных событий;

Обман в намерениях (ложные сведения).

Коротко рассмотрим содержание каждого элемента указанной системы.

Обман в отношении личности заключается в сообщении преступником ложных сведений о себе, о соучастнике, третьих лицах. Например, мошенник выдает себя за родственника знакомого потерпевшего и получает какое-либо имущество якобы для передачи. При этом виде обмана мошенниками могут быть использованы фальшивые документы. В данном случае обмана сообщение ложных сведений о личности сопряжено с обманом, в намерениях.

Обман в отношении предметов заключается в сообщении преступником ложных сведений о существовании различных предметов, их тождества, количестве, цене, размере и т.п. В современных условиях данный вид обмана часто встречается во взаимоотношениях между предпринимателями. Заключая договор на поставку определенной продукции, мошенник, имея намерения поставить эту продукцию, сообщает контрагенту ложные сведения о количестве этой продукции, о самом факте существования этого товара, о его цене, качестве. То есть обман в существовании предмета также часто сочетается с обманом в намерениях: виновный получает деньги, обещая поставить тот или иной товар, которого у него, в самом деле, нет, и при этом он, естественно, не имеет намерения выполнить условия контракта.

Также случаем обмана относительно свойств предмета можно с полным основанием считать действия с помощью денежной «куклы», когда преступник в качестве оплаты за полученный товар, например, передает продавцу вместо денег бумагу, разбавляя ее некоторым количеством настоящих денег. В данном случае налицо обман в отношении количества предмета и его качества. Следующую группу обманов в предмете составляют обманы относительно тождества и качества предметов. Мошеннический обман в тождестве имеет место, когда вместо обусловленной вещи контрагенту передается другая, неравноценная. Обманы в тождестве совершаются либо простым словесным утверждением, что предмет является именно тем, за который он выдается, либо путем подмены в момент передачи, либо с помощью фальсификации (25 февраля 1996 года Кузьминов В.И. и Жихарев А.Н. на вокзале станции Апматы-11 продали гражданину Антонову С.Ю. браслет и цепочку из серебра и меди, убедив последнего словесно, что эти изделия из золота).

Обман относительно событий и фактов. К данному виду обмана могут быть отнесены случаи, когда мошенник получает имущество или право на имущество путем сообщения ложных сведений о событиях и действиях. Например, получение страхового возмещения, когда виновный делает ложное заявление о якобы имевшем место несчастном случае с застрахованным имуществом. Сюда могут быть также отнесены случаи получения оплаты за якобы выполненную работу. Одним из видов обмана относительно действий третьих лиц является ложная ссылка на распоряжения этих лиц относительно какого-либо имущества. При этом имеются в виду лица, которые вправе распоряжаться данным имуществом. Иногда обман в отношении событий тесно связан с обманом в предмете.

Обман в отношении намерений (ложные обещания). Содержанием данного вида обмана будут являться обещания выполнить определенные действия в пользу лица, отдающего имущество, деньги. Суть обмана заключается в том, что виновный, не имея намерения исполнить данные им обязательства, получив имущество или деньги, обращает их в свою пользу.

Таким образом, любой обман должен считаться мошенническим, если он направлен на возбуждение у потерпевшего желания или согласия передать мошеннику имущество или право на имущество. При этом обязательным условием рассматриваемого мошенничества является то, что обман выступает как способ воздействия на сознание потерпевшего, средство внушения, убеждения, что распоряжение имуществом осуществляется им на основании закона или иных правовых актов в его собственных интересах.

Вторым способом мошеннического приобретения имущества или права на имущество закон называет злоупотребление доверием, когда мошенник использует для получения имущества в целях обращения его в свою пользу определенные гражданско-правовые отношения, основанные главным образом на доверии сторон, или пользуется тем, что имущество передается ему лицами, во владении которых оно находилось, без соответствующих предосторожностей и оформления, а преступник, воспользовавшись этим присваивает его.

Злоупотребление доверием - «использование виновным доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему». [42]

Злоупотребление доверием при мошенничестве характеризуется наличием определенных отношений, основанных на доверии, т.е. предполагает установление со стороны преступника со своей будущей жертвой доверительных отношений. Согласно словарю синонимов русского языка, доверие-это убежденность в чьей-нибудь добросовестности, честности, порядочности и основанное на этом отношение к кому-либо. Смысл слова «злоупотреблять заключается в обращении во зло, в том числе и доверия.

В основе доверительных отношений, складывающихся между виновным и потерпевшим, как правило, лежат гражданско-правовые отношения либо трудовые отношения, вытекающие из договора, соглашений.

Злоупотребление доверием по сути дела является одним из видов обмана с той спецификой, что в данном случае виновный не совершает тех действий, которые способны ввести в заблуждение лицо, ведающее государственным имуществом, и заставить его передать имущество. «Злоупотребление доверием; - это обман доверия, когда виновный использует для получения государственного имущества в целях обращения в свою пользу определенные гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные главным образом на доверии сторон (например, договор бытового проката, торговый кредит)». В современных условиях примерами такого способа завладения имуществом могут служить не возврат кредита в предпринимательстве, невыполнение условий договора поставки, не выполнение определенных работ согласно договору.

При мошенничестве путем злоупотребления доверием виновный, используя доверие к нему потерпевшего, внушает последнему надежду на наступление известных событий и в результате обращается с имуществом потерпевшего как со своим собственным.

Конкретным проявлением такого способа мошенничества является, например, преднамеренное невыполнение виновным принятых на себя обязательств (невозвращение взятого напрокат имущества, невыполнение работы в счет взятого аванса, невозвращение долга и т.п.). «Так, как мошенничество однозначно следует квалифицировать действия Т., которая пришла к своему знакомому М. и, пояснив, что у нее определенные денежные проблемы, попросила в долг 1500 долларов США. М., будучи уверенным, что Т. деньги возвратит ему во время, так как она всегда возвращала, занял эту сумму. Зная, что указанную сумму не вернет, Т написала расписку и стала скрываться от М».[43].