2.1 Выявление, расследование, раскрытие и предотвращение преступлений, связанных с телефонным мошенничеством

Основная проблема, связанная с выявлением телефонных мошенничеств, заключается в нежелании граждан сотрудничать с правоохранительными органами. Обычно мошенники требуют небольшие суммы, из-за которых обманутые люди не хотят обращаться в правоохранительные органы. Некоторые не обращаются, потому что считают, что виноваты во всем сами 42.

Раскрываемость преступлений по факту телефонного мошенничества является очень низкой. Из общего количества мошенничеств общеуголовной направленности по-прежнему большую часть составляют мошенничества, совершенные с использованием средств сотовой связи, их доля составила почти 70%. Злоумышленники совершают звонки из других регионов, поэтому поймать мошенника на месте преступления практически невозможно. Частные дилеры, незаконно распространяющие сим-карты, отчасти помогают преступникам оставаться безнаказанными. Ко всему прочему, в большинстве случаев сами потерпевшие не спешат обращаться с заявлением в правоохранительные органы 43.

Исходя из вышеизложенного, а также из проанализированной литературы по данной теме отечественными учеными юристами, среди которых следует отметить А.К. Русакова, В.А. Березина и Г.А. Пороховым сделан вывод о существовании объективной необходимости разработки алгоритма действий следователя и органа дознания при расследовании мошенничеств с использованием средств сотовой связи 44.

Ученые-криминалисты всегда стремились разрабатывать средства, облегчающие и улучшающие работу следователя. В криминалистике идея алгоритмизации и программирования расследования преступлений, изначально возникнув в связи с решением проблем низкой информационной вооруженности следователя, стимулировала теоретическую работу над выявлением недостатков в его работе и поиском путей их устранения 45.

В качестве явно выработанных специфических особенностей объективного характера исследуемых, отечественными учеными-юристами преступлений необходимо выделить следующее:

- использование специфического орудия преступления - сотового телефона с уникальным заводским идентификационным номером (International Mobile Equipment Identity, далее - IMEI-номер),

- сим-карты для пользования услугами сотовой связи (без которой телефон можно использовать только для экстренных вызовов),

- сети Интернет,

- направленность деяния на неограниченный круг лиц,

- отсутствие в большинстве случаев идеальных следов, присущих иным видам мошенничества, поскольку между преступником и жертвой нет визуального контакта, они могут находиться на значительном расстоянии друг от друга, порой в различных регионах страны, что, безусловно, влияет на установление непосредственных исполнителей и их пособников,

- затруднительность установления места окончания преступления, что, в свою очередь приводит к возбуждению уголовных дел по месту выявления преступления,

- передача денежных средств опосредованным путем, часто с использованием средств электронной техники,

- связь всех способов мошенничества с использованием сотовых телефонов с невнимательностью, неосведомленностью и доверчивостью их пользователей.

Важным условием эффективности криминалистических алгоритмов и программ расследования является организация криминалистического научного знания, сориентированного, прежде всего на конкретные следственные ситуации. В криминалистической литературе следственная ситуация трактуется как фактическое положение, складывающееся на определенный момент расследования или перед его началом, характеризующее все следственное своеобразие данного момента и определяемое совокупностью доказательственной, оперативно- розыскной, процессуально-тактической, методической, организационно-технической, методической и иной значимой для расследования информации 46.

Ключевым элементом следственной ситуации является информация, имеющаяся в распоряжении органа предварительного расследования на определенном этапе расследования. Поэтому в зависимости от типичных ситуаций, складывающихся в процессе расследования, перед следователем стоит задача выбрать наиболее рациональную и эффективную систему действий и выстроить их в определенной последовательности, то есть разработать программу расследования преступления.

В результате изучения уголовных дел о мошенничествах с использованием средств сотовой связи были выделены наиболее типичные следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования (основание классификации - способ передачи денежных средств):

1) мошенник лично получил у потерпевшего денежные средства,

2) денежные средства (по требованию мошенника) переведены через банковские учреждения в указанный им город на имя конкретного получателя или через платежные терминалы QIWI на определенный номер мобильного телефона,

3) денежные средства были переданы потерпевшим курьеру (соучастнику). По каждой из названных ситуаций, складывающихся в процессе расследования, перед следователем стоит задача выбора наиболее рациональной и эффективной системы действий и построения их в определенной последовательности, то есть разработка алгоритма (программы) расследования мошенничества 47.

Следователи и орган дознания обязаны:

1) произвести работу с потерпевшим, затем допросить его. Предмет допроса потерпевшего может составить установление следующих основных обстоятельств:

- способ связи с потерпевшим: на сотовый или стационарный телефон поступил звонок (СМС, ММС),

- номер телефона, с которого поступил звонок (СМС, ММС),

- время поступления звонка потерпевшему,

- просьбы, предложения, которые были выдвинуты

- кем представился преступник,

- о чем он говорил,

- какие действия предлагал выполнить и в связи с какими событиями,

- запомнил ли потерпевший голос преступника,

- может ли охарактеризовать его,

- сможет ли опознать преступника (по каким характерным признакам),

- какую сумму денежных средств и за какие услуги преступник просил передать,

- способ передачи денежных средств: если блиц-переводом - на чье имя (Ф.И. О.),

- адрес этого лица, если через посредника, то в какое время и в каком месте осуществлялась передача денег,

- подробное описание человека, которому были переданы деньги (может ли потерпевший его опознать и составить фоторобот),

- был ли посредник на автомобиле (описание транспортного средства, государственный номер автомобиля),

- если переводом на счет определенного номера сотового телефона - на какой номер сотового телефона была зачислена денежная сумма,

- иные обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела: звонил ли потерпевший своим родственникам (например, при требовании денег за родственников по различным причинам),

- в какой момент, что было установлено из разговора,

- звонил ли потерпевший преступнику повторно, если да, то, о чем он говорил с ним, предлагал ли преступник передать ему еще денежные средства, если да, то за какие услуги, сделал ли это потерпевший, если нет, то почему 48.

Отдел "К" УМВД РФ отмечает, что на 2017 год выявлено множество номеров телефонов, которые регулярно используются мошенниками с целью введения в заблуждение граждан и выманивания у них денежных средств.

Можно привести ряд номеров, которые используются мошенниками:

- +74957296019 - просьба перезвонить для получения "приза" на радио,

- +79021005421 - просьба пополнить счёт на номер 89613793578,

- +79031936251 - приходит сообщение с просьбой вернуть деньги, ошибочно перечисленные абоненту,

- +79046377386 - приходит сообщение абоненту с просьбой о помощи,

- +79052975318 - приходит сообщение с просьбой о том, чтобы положили денежные средства на номер телефона,

- +79062981070 - приходит сообщение о утере паспорта, в сообщении злоумышленники просят через терминал закинул от 1000-5000 рублей,

- +79062997798 - приходят сообщения абонентам на телефон, мошенники просят положить деньги на телефон,

- +79062998100 - мошенники звонят после размещения объявления на сайтах о потерянных вещах,

- +79062999030 - мошенники звонят гражданам после размещения объявления на сайтах о потерянных вещах,

- +79062999253 - мошенники звонят после размещения объявления на сайтах о потерянных вещах,

- +79117548598 - мошенники присылают сообщение о просьбе положить денежные средства на новый номер телефона 89650251297,

- +79121437627 - мошенники присылают сообщение о выигрыше автомобиля, чтобы получить информацию, надо позвонить на номер,

- +79121465693 - мошенники присылают сообщение о том, что выиграл компьютер от Европа плюс,

- +79125284414 - мошенники звонят, представляются сотрудниками технического отдела Билайн, просят назвать данные, которые нужны для уточнения данных абонентов,

- +79128336593 - представляются центром технической поддержки Билайн, грозят блокировкой сим-карты,

- +79134689587 - приходит сообщение, что у сына проблемы, перезвонит сотрудник ДПС и поможет решить возникшую проблему,

- +79151310600 - представляются сотрудниками Билайн, для перерегистрации телефонного номера просят отправить смс на номер 8444, после чего списываются деньги со счета 49.

При допросе потерпевшего обязательно установить возможность опознания потерпевшим голоса преступника. Направить потерпевшего в экспертное подразделение для составления фотокомпозиционного портрета преступника, приобщить результаты к материалам уголовного дела.

Установить источник телефонного звонка потерпевшему:

- получить детализацию звонков потерпевшего в день совершения преступления и последующие дни, когда осуществлялась связь с преступником или посредниками, которую приобщить к материалам уголовного дела,

- среди входящих и исходящих вызовов детализации звонков потерпевшего установить абонентский номер сотового телефона преступника,

- направить запрос в сотовую компанию или Бюро специальных технических мероприятий УМВД России конкретного региона (одним из направлений деятельности которого является выявление и пресечение преступлений, связанных с незаконным использованием ресурсов сетей сотовой и проводной связи об установлении анкетных данных лица, на имя которого зарегистрирован тот или иной номер,

- подготовить материалы для возбуждения ходатайства перед судом о получении информации о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами, а именно:

- о предоставлении разрешения на получение данных о входящих и исходящих соединениях, установлении IMEI-номера, с которым работала симкарта, с указанием привязки к базовой станции ее адреса местоположения и азимута направления,

- о движении денежных средств по абонентскому номеру, на который были перечислены денежные средства,

- о том, с какими IMEI-номерами работал абонентский номер в интересующий период времени,

- после получения судебного решения копии направить в соответствующие компании операторов сотовой связи региона, в номерную емкость которых входит абонентский номер 50,

- произвести осмотр полученных протоколов телефонных соединений мобильных телефонов, по которым возможно установление данных абонента и IMEI-номера используемого аппарата,

- выполнить запрос по IMEI-номеру используемого аппарата сведений обо всех соединениях между абонентами или абонентскими устройствами с указанным IMEI-номером в сотовых компаниях конкретного региона с указанием адресов базовых станций, телефонных номеров абонентов и сведений об анкетных данных, осмотр полученных протоколов соединений 51.

Общим для мобильных "разводов" является то, что преступник всегда просит перечислить деньги авансом, то есть до обещанного решения проблем якобы попавшего в беду родственника либо оплаты налога за выигрыш или его доставки. Способами получения денег преступниками являются как пополнение счета его мобильного телефона, либо, в случаях, если принимающим номером является оператор Би-Лайн, непосредственное обналичивание денег со счета мобильного телефона в отделениях Юнистрим - банка, получение блиц-перевода в отделениях Сбербанка России, обналичивание денег через платежные системы "QIWI" и многие другие 52.

Для запутывания следов выхода на непосредственного получателя денег, мошенники часто пользуются услугами лиц, занимающихся частным извозом, телефонные номера которых узнают у диспетчеров транспортных компаний. Часть переводимых таксистами сумм, по указанию мошенника, причитается им (таксистам) в качестве вознаграждения 53.

Отдел "К" УМВД РФ отмечает, что звонки на номера потерпевших совершаются с других регионов. Существует договоренность с другими службами, поэтому информация сразу же передается о том, из какой точки страны был сделан звонок. Однако поймать с поличным телефонных мошенников практически невозможно - они используют либо электронные деньги, либо присылают такси с просьбой доставить наличные. Выявить, на кого именно зарегистрирован номер, тоже практически невозможно. У частных дилеров можно приобрести сим-карты, зарегистрированные на других людей. Соответственно, человек может вообще не подозревать, что на него зарегистрированы определенные номера.

Подводя итог, следует отметить, что в настоящее время профилактика и предупреждение телефонных мошенничеств, приобретают все большую актуальность. В своей преступной деятельности мошенники охватывают широкий круг лиц, но все же, чаще всего жертвами становятся люди пенсионного (пожилого) возраста.

2.2 Судебная практика и рекомендации МВД для населения по защите от действий мошенников

Мошенничество с использованием средств сотовой связи является одним из самых распространенных преступлений в РФ на 2017 год. Особенность данного преступления заключается в том, что жертвой моет стать любой человек вне зависимости от пола и возраста. Поэтому знать и разбираться в способах и методах телефонного мошенничества следует всем гражданам, чтобы не стать очередной жертвой преступления 54.

Отдел "К" МВД РФ, занимающийся борьбой с преступлениями в сфере информационных технологии, разработал рекомендации для гражданского населения по защите от действий телефонных мошенников.

Отдел "К" МВД РФ отметил самые типичные сообщения, которые присылают мошенники на телефон абонентам:

- Мошенничества, совершаемые с использованием мобильной и проводной связи:

а) сотовый и проводной телефон используется как средство передачи голосовой информации, подвиды, типы:

- приходит сообщение на телефоны родителям о том, что сын попал в аварию, требуются деньги, чтобы уладить проблемы,

- приходит сообщение на телефоны родителям, где указывается, что их дети совершили какое-то правонарушение, то есть попали в беду и требуется уладить вопрос при помощи денег,

- также присылают абонентам ложные сообщения от банка/соцзащиты и просят продиктовать данные, которые были утеряны из-за технического боя системы.

б) сотовый телефон используется для передачи СМС с ложной информацией:

- родителям или ближайшим родственникам приходят сообщения, где дети просят положить деньги на чужой номер телефона, а объяснять, что к чему они уже будут потом,

- на телефон приходит оповещение от мошенников, что произошла блокировка банковской кары и для разблокировки нужно уточнять информацию по номеру телефона, который указан в сообщении,

54 Капустина, В.А. Мошеннические посягательства на имущественные интересы граждан, исходя из стереотипов правоприменительной практики / В.А. Капустина // Ученые труды российской академии адвокатуры и нотариата.

- на телефон приходит оповещение от мошенников, что со счета абонента произошло списание средств в размере 5000 рублей, подробности доступны по телефону, который указан в сообщении.

в) сотовый телефон и ваше объявление в сети Интернет (сайт Avito) используется мошенником для получения от вас данных карты и привязки карты к мобильному телефону мошенника:

- мошенники очень часто используют интернет-платформу для кражи денег, притворяясь покупателями, злоумышленники часто звонят объявлению на авито (о продаже, о сдаче в аренду), и просят сообщить все данные банковской карты, включая код на обратной стороне, якобы для перечисления денежных средств,

- мошенники звонят, сообщают, что хотят купить какую-либо вещь по объявлению и готовы внести предоплату, интересуются, привязана ли карта к мобильному банку, если нет, то просят подойти к банкомату, где проинструктируют как подключить мобильный банк.

При получении сообщения не нужно перезванивать на указанные номера. Мошенники могут потребовать передать деньги курьеру, перечислить их на карту, номер мобильного телефона, попытаются получить от вас сведения о Вашей банковской карте, предложить пройти к банкомату и совершить какие- либо операции у банкомата, попросят сообщить коды, которые приходят к Вам на телефон. В случае получения входящего звонка необходимо прекратить разговор, даже если собеседник вселяет уверенность в своей правдивости. Мошенники обладают психологическими приемами введения в заблуждение, либо обладают информацией о потерпевшем и его близких. Аналогичные случаи мошенничества встречаются и в сети Интернет, но сообщение о помощи передается посредством сообщения в социальной сети с ложной страницы родственника 55.

При сомнении в правдивости полученной информации следует перезвонить близким от имени кого пришло сообщение, позвонить в банк по указанному на карте, либо в договоре телефону, посетить ближайшее отделение банка. Банк никогда не запрашивает по телефону сведения о карте клиента её номер, код на обратной стороне, Ф.И. О. владельца карты и срок её действия, а тем более пин-код, если собеседник пытается получить от вас такую информацию, либо просит сообщить коды, которые пришли на Ваш телефон от банка, прекратите с ним разговор.

Гражданам, имеющим престарелых родственников, соседей, знакомых необходимо разъяснить им, какие способы мошенничества существуют, как вести себя при получении звонков и сообщений мошеннического характера, а именно не вести диалоги с мошенниками, прекратить разговор и позвонить родственникам. Если пожилой человек получает пенсию на банковскую карту, то предложите свою помощь в снятии с карты денежных средств, либо предложите родственнику передать карту Вам. Во многих случаях в ходе общения с престарелыми людьми сообщники мошенников находятся в районе проживания пожилого человека, либо у его дома, подъезда. При получении мошеннического звонка необходимо немедленно сообщить о данном факте в полицию 56.

Если при мошенничестве, в ходе телефонного разговора преступником была получена информация о банковской карте, то необходимо позвонить по телефону, указанному на карте и заблокировать карту. В день совершения мошенничества необходимо обратиться в банк с заявлением о возврате денежных средств на карту, так как банк обязан возвратить денежные средства если операция была оспорена владельцем карты в день операции.

Для предотвращения мошенничеств так же рекомендуем не распространять в сети Интернет сведения о мобильных номерах с их привязкой к анкетным данным, не указывать мобильные номера на социальных страницах, в подаваемых в сети объявлениях не указывать рядом с номером сотового телефона Имя и Фамилию, адрес жительства и другую личную информацию. Не использовать в сети Интернет номера своих мобильных телефонов к которым привязаны банковские карты и номера мобильных телефонов, которые используются для работы в "Мобильном банке"57.

В Сызрани служители Фемиды признали заключенного исправительной колонии №6 виновным в мошенничестве с причинением значительного ущерба. Как сообщили в пресс-службе прокуратуры Самарской области, злоумышленник, отбывая наказание в поселке Управленческом, позвонил со своего сотового телефона на набранный в хаотичном порядке номер. Трубку взял мужчина, проживающий в Сызрани. Мошенник представился следователем СК РФ и сообщил собеседнику о задержании его сына. Молодой человек, по словам злоумышленника, совершил ДТП, в котором погиб человек. Заключенный предложил мужчине возместить пострадавшим ущерб в размере 100 тысяч рублей, а также заплатить 500 рублей за доставку денег. Тот согласился и передал водителю такси требуемую сумму. Сызранский городской суд с учетом мнения прокурора признал подсудимого виновным и назначил ему наказание в виде двух лет лишения свободы. С учетом неотбытого срока злоумышленнику предстоит провести четыре года и шесть месяцев в исправительной колонии строгого режима. Приговор в законную силу пока не вступил 58.

В начале февраля 2017 года к правоохранителям автограда обратилась местная жительница и рассказала, что стала жертвой злоумышленников. Как сообщили в пресс-службе ГУ МВД России по Самарской области, женщина 1956 года рождения несколько раз перечисляла на лицевой счет телефонных мошенников деньги за лекарства, которые должны были, по обещаниям звонивших, вылечить ее болезни. В итоге правонарушители нанесли пенсионерке ущерб в 1 миллион рублей. Сейчас правоохранители выясняют все обстоятельства произошедшего и ищут злоумышленников. По сведениям МВД, всего в 2016 году сотрудники тольяттинской полиции направили в суд уголовные дела по фактам более 100 телефонных мошенничеств. Сейчас идет следствие в отношении четырех преступных групп. По версии правоохранителей, на счету подозреваемых свыше 50 эпизодов.

Последнее время получают распространение мошенничества, совершенные в отношении пользователей сети Интернет продающих товары на сайтах бесплатных объявлений. Продавцу поступает звонок от якобы покупателя. Мошенник под видом покупателя сообщает, что желает приобрести товар, но проживает в другом городе и предлагает оплатить товар путем перечисления денежных средств на карту продавца. Для этого он просит продавца назвать номер карты, владельца карты, срок действия карты, код на обратной стороне, а также сотовый номер, привязанный к карте, либо по умолчанию использует номер, указанный в объявлении 59.

После получения этих сведений мошенник использует данные о карте для оплаты покупок в сети Интернет. Другой вариант, когда на телефон продавца поступают коды от банка и мошенник просит сообщать их якобы для перевода денег, в этот момент мошенник подключает к телефону потерпевшего, либо к своему телефону услугу "Мобильный банк" и похищает деньги с карты. Третий вариант, когда мошенник, выступающий в роли "покупателя" предлагает продавцу пройти к банкомату, и якобы произведя некоторые операции получить деньги, в трех указанных случаях мошенник похищает денежные средства продавца 60.

Отдел "К" МВД РФ также отмечает, что сотовый телефон используется мошенниками для передачи СМС сообщения, сообщений через мессенджеры Viber, WhatsApp с вредоносной информацией. Типы сообщений:

- указаны фотографии абонента http:\\\\...,,

- аккаунт пользователя взломан, страница "вКонтате" взломана, требуется пройти регистрацию http:\\\\...,

- приходит сообщение о выигрыше автомобиля, подробности http:\\\\...

- приходит сообщение об обмене это http:\\\\foto3.inc..

При получении данного сообщения откажитесь от прохождения по указанной ссылке и активации полученных ссылок. По возможности проверьте есть ли в сети Интернет в поисковых системах сведения о данных ссылках и возможных мошенничествах. Сообщите пользователям сети Интернет, что данная ссылка мошенническая. Удалите указанное сообщение если убеждены, что оно не нанесло вред Вашему устройству.

Вредоносные программы создаются и усовершенствуются мошенниками регулярно и при работе с телефоном. Каждый гражданин может столкнуться с видом вредоносных программ, которые не требуют активности абонента и самостоятельно могут быть загружены на мобильное устройство через уязвимости операционной системы. В случае заражения мобильного устройства рекомендуем определить угрозы и последствия получения доступа хакера к Вашему мобильному устройству 61.

Признаками заражения мобильного устройства могут быть блокирование операционной системы, блокирование входящих СМС сообщений, отправка искусственно сгенерированных мобильным устройством сообщений. Зараженный мобильный телефон следует немедленно выключить. Сим-карту перевыпустить у оператора, а телефон сохранить для последующего изучения полицией, если было совершено мошенничество, либо передать в сервисный центр, если деньги похищены не были 62.

Если к данному мобильному устройству привязана банковская карта, банковские услуги такие как:

- "Мобильный банк",

- "Онлайн Банк",

- "Интернет-банк", то необходимо срочно связаться с банком заблокировать карту и приостановить обслуживание по счетам. Если с помощью телефона это не удается сделать, то необходимо обратиться в ближайшее отделение банка. Если мобильное устройство используется для доступа к страницам в социальных сетях, то необходимо с другого устройства либо компьютера выйти в социальную сеть и сменить привязанный номер телефона.

В Самаре суд признал виновными двух жителей областного центра, обвиненных в мошенничестве. Как сообщили в пресс-службе областной прокуратуры, 16 августа 2011 года Сергей А. получил в пользование сим-карту с абонентским номером, который ранее принадлежал другому мужчине. На номер был подключен комплекс услуг "Мобильный банк". Получив электронное сообщение сервиса о доступном лимите денежных средств на расчетном счете, Сергей сообщил об этом своему знакомому Георгию А. Злоумышленники в течение марта 2012 года переводили деньги себе, своим родственникам и знакомым. Таким образом, подельники сняли с чужого счета почти 70 тысяч рублей. В отношении них возбудили уголовное дело. Подсудимые вину признали, в содеянном раскаялись и возместили потерпевшему полностью причиненный ущерб. Суд признал мошенников виновными и назначил каждому штраф в размере 40 тысяч рублей в доход государства 63.

14 мая на удочку телефонных аферистов попалась 55-летняя жительница Ртищева Саратовской области. Как сообщили в правоохранительных органах, мошенники позвонили женщине на домашний телефон под утро. Один из них представился сыном женщины и сообщил, что попал в ДТП, второй - следователем, ведущим дело о нарушении ПДД. Чтобы на сына не завели уголовное дело, мошенники потребовали от матери перевести на указанный ими номер сотового телефона 40 тыс. рублей. Гражданка выполнила просьбу мошенников, но позже, поняв, что ее обманули, обратилась в полицию.

12 мая в полицейский участок обратилась 56-летняя жительница Заводского района Саратова. Гражданка попросила привлечь к ответственности московских телефонных экстрасенсов. По словам заявительницы, в апреле этого года на одном из федеральных телеканалов она увидела рекламу экстрасенса. Позвонив по указанному телефону, она изложила виртуальному спасителю накопившиеся проблемы. Голос на другом конце провода пообещал помочь ей. За денежное вознаграждение "экстрасенс" стал периодически звонить и проводить с ней телефонные сеансы. Звонки шли из Москвы от Сергея и Александра. За четыре месяца такого общения женщина перевела неизвестным со своего банковского счета 390 тыс. рублей. Вчера женщина, наконец, решила, что жизнь ее в лучшую сторону не меняется, а все накопленные сбережения иссякли. Она собрала чеки, подтверждающие денежные переводы, и обратилась в полицию.

Полицейские Сызрани задержали 35-летнюю женщину, которая подозревается в четырех эпизодах телефонных мошенничеств. Схема преступления была следующая. Во всех случаях на мобильные телефоны потерпевших приходило СМС-сообщение с текстом: "Ваша банковская карта заблокирована". Пострадавшие перезванивали по номеру, указанному в сообщении, после чего на другом конце провода женщина, якобы сотрудница их банка, поясняла, что банковские карты клиента ошибочно заблокированы и с них списаны денежные средства. Чтобы вернуть свои деньги, потерпевшим предлагалось пройти в ближайший банкомат и совершить определенный набор действий или сообщить данные карты. Так доверчивые граждане, в страхе потерять все свои сбережения, слушались злоумышленницу, и перечисляли на её счет денежные средства. Так, жительница города Свердловск перевела мошеннице более 15 тысяч рублей, а потерпевшая из Челябинска пополнила счет предполагаемой преступницы на 7 тысяч 500 рублей. По всем фактам мошеннических действий были возбуждены уголовные дела. Об этом сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Самарской области.

Жителям 63-го региона вынесли приговор служители Фемиды из Уральского федерального округа. Самарцев осудили за телефонные мошенничества на территории Челябинска. Злоумышленники - двое мужчин и одна женщина - подыскивали пожилых людей. Затем они звонили им, представлялись близкими родственниками и под различными предлогами (совершение ДТП, задержание сотрудниками полиции) просили у потерпевших деньги. Таким образом, с декабря 2016-го по январь 2017 года мошенники обманули 18 пенсионеров Челябинска. В отношении подельников возбудили уголовное дело. Судья назначил им шесть с половиной, пять с половиной и два года заключения соответственно.

Зараженное мобильное устройство так же является источником распространения вредоносной информации по контактам, содержащимся в телефоне. Для предотвращения рассылки необходимо уведомить максимальное количество знакомых о Вашей проблеме и о возможно приходящих от Вашего имени вредоносных сообщениях 64.

В случае если с Вашего телефона, банковской карты похитили денежные средства необходимо в день совершения хищения обратиться в банк с требованием вернуть денежные средства, заблокировать ваш счет, запретить перевод денежных средств с вашего счета на другие счета, приостановить обслуживание счетов, на которые были перечислены ваши денежные средства. После получения ответа от банка, с выпиской по счету обратиться в полицию 65. Одним из распространенных мобильных мошенничеств так же является использование дубликата сим-карты для доступа к системам дистанционного управления банковским счетом. Признаком использования дубликата Вашей сим-карты является блокирование доступа мобильной связи. В этом случае необходимо срочно обратиться к мобильному оператору и перевыпустить сим-карту. В случае подтверждения мобильным оператором факта несанкционированной замены Вашей сим-карты необходимо написать претензию в сотовую компанию и обратиться в полицию 66.

Прокурор Ставропольского района Самарской области утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении Александра Калинина, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 1, 2 статьи 159 УК РФ (мошенничество). Судом установлено, что житель села Хрящевка в период с ноября 2013 года по март 2014 года совершал мошеннические действия в отношении доверчивых граждан. Имея в своем распоряжении список телефонов со стационарными номерами жителей Владимира и Белгорода, он звонил и представлялся родственником абонента. Он сообщал, что якобы совершил ДТП, и чтобы избежать ответственности, необходимо заплатить деньги. Впоследствии изменяя голос, он представлялся сотрудником ДПС и подтверждал ложную информацию о происшествии, требуя передачи денежных средств в размере от 10 до 100 тысяч рублей. Мужчина совершил 2 покушения на мошенничество и 5 оконченных преступлений 67.

Можно избежать участи жертвы данных мошенничеств если следовать следующим рекомендациям:

- для работы с банковскими картами, системами "Мобильный банк", "Банк-онлайн", "Интернет-банк" и др. использовать отдельное мобильное устройство, не предназначенное для разговоров и развлечения в сети Интернет,

- не указывать номера мобильных устройств, используемых для работы с банковскими картами и дистанционного управления банковским счетом, как контактных в сети Интернет, в объявлениях и на страницах социальных сетей,

- приобрести и установить на мобильное устройство лицензионное антивирусное программное обеспечение из официальных источников,

- указать в договоре с банком, либо в иной форме согласовать с банком что управление банковским счетом и проведение операций по карте может осуществляться только с одного мобильного устройства с одним IMEI, ограничить круг операций, установить лимит, который можно переводить с помощью мобильного устройства,

- запретить перевод всего объема денежных средств с карты, счета.

Можно привести следующие пример мошенничества с использованием телефонов. В Саратовской области зарегистрирован очередной случай телефонного мошенничества. По сообщению регионального ГУ МВД, жертвой обмана стала жительница Калининска. 16 мая на сотовый телефон потерпевшей позвонил неизвестный мужчина. Он сообщил, что ее родственник стал виновником ДТП, в котором пострадал человек. Мошенник пообещал женщине решить вопрос в том случае, если она заплатит 150 тысяч рублей. Женщина перевела деньги на номера сотовых телефонов, названные злоумышленником, которые, как потом выяснилось, были зарегистрированы в Самарской области.

30.05.2014г. в адрес отдела "К" ГУ МВД России по Челябинской области поступила оперативная информация о личностях Ш.а, 27.09.1990 г/р., уроженца г. Миасса Челябинской области, проживающего по адресам: и М., прож. г. Челябинск ул. Бейвеля, которые могут быть причастны к созданию и распространению вредоносных программ.

В ходе анализа информации, полученной в ходе мероприятий в отношении Ш.а В.И., сотрудниками управления "К" МВД России было достоверно установлена причастность к созданию и распространению вируса "Trojan- Banker.AndroidOS.Svpeng.a" Ш.а В.И., а так же к управлению бот-сетью зараженных мобильных устройств 68.

Хищение денежных средств осуществлялось следующим образом: в начале 2014г. на одном из зарубежных серверов Ш. В.И. разместил созданную им программу контрольно-административную панель "бот-сети", для управления зараженными мобильными устройствами-"ботами". Ш.В. И. расширял сеть зараженных устройств, путем размещения вредоносной программы "Trojan-Banker.AndroidOS.Svpeng.a" на различных интернет- ресурсах, внешне схожих с официальными ресурсами поддержки устройств на операционной системе "Андройд", под видом лицензионного программного обеспечения для Андройд-устройств, в виде обновлений к приложениям, играм, которые создавал сам, либо брал в аренду.

Используя контрольно-административную панель "бот-сети" Ш. В.И. выбирал несколько скомпрометированных устройств находящихся на тот момент в сети, после чего подавал группе зараженных устройств команду на проверку баланса и тем самым выяснял привязку мобильного устройства к банковскому счету, сформировав СМС-сообщение на короткий номер "900" с текстом "баланс", ответ на указанную команду поступал в виде текстового файла содержащего денежные суммы на банковской карте пользователя скомпрометированного устройства. Выбрав одного из клиентов чей баланс составлял больше 15 тысяч рублей Ш. В.И. формировал денежный перевод в виде СМС-сообщения с текстом, в котором указывался "абонентский номер телефона" и "сумма" в размере 3 тысячи рублей, при этом указанные денежные средства поступали на лицевой счет абонентского номера зараженного телефона. Далее формировалось следующее СМС-сообщение с текстом "перевод" и "абонентский номер телефона" и "сумма" в размере 8 тысяч рублей. Указывались именно такие суммы переводов в связи с суточными лимитами переводов, установленные ОАО "Сбербанк России"69.

Денежные средства переводились в дальнейшем на QIWI-кошельки, с которых в дальнейшем перечислялись на сервис по обмену Биткоинов ("Bitcoin", "BTC" - виртуальная интернет валюта, разработанная в "Силиконовой долине" США, не имеющая центра по обработке и хранению информации). В дальнейшем денежные средства переводились снова с Биткоинов на расчетные счета мобильных телефонов, привязанных к пластиковым картам ОАО "Сбербанк России" № 42767, оформленной на имя К., № 4279, выданной в ОСБ на территории Республики Чувашии на Петрова Владимира Витальевича, 27.01.1978 г.р., зарегистрированного по адресу: Р. Чувашия, Чебоксарский район, ул., а также на банковскую карту ОАО "Альфа-Банк" №415482, выданной на имя Павла Л., так же Ш. В.И. использовал банковскую карту The Global Blue Card 308604. Дальнейшие действия по обналичиванию денежных средств, поступивших на вышеуказанные реквизиты, осуществлялись знакомыми Ш.а В.И.- К., 12.03.1989 г.р., прож.: г. Миасс, М., 27.07.1993 г.р., А. 18.05.1994 г.р. которые в дальнейшем передавали полученные денежные средства через посредников, либо лично при встрече Ш.у В.И. получая свой процент 70. 25.03.2015г. следственно-оперативной группой управления "К" МВД России проведено 6 обысков по адресам фигурантов.

Следующий пример свидетельствует о использовании интернет-сайтов, которые активно используют телефонные мошенники. Под подозрение попал житель Балакова. Балаковца подозревают в мошенничестве, сообщила пресс- служба ГУ МВД по Саратовской области. По предварительной версии, 14 ноября прошлого года 30-летний балаковец выманил у 47-летнего жителя Томска более 13 тысяч рублей через сайт "Авито". 31 января 2017 года балаковцу, как считают в полиции, удалось обмануть другого пользователя "Авито". 36-летний москвич продавал на сайте старинный чайный сервиз.

Подводя итог, следует отметить, что мошенничество с использованием средств телефонной связи является единственным видом мошенничества, случаи которого увеличиваются с каждым годом. Основная доля потерпевших проживают в других городах Российской Федерации, и это намного осложняет работу полицейских. Львиная доля преступлений совершается из мест лишения свободы, к тому же этот вид преступности оказывает сильное влияние на наркотизацию общества в целом.

Заключение

Подводя итог, следует отметить, в большинстве случаев, мошенникам удается ввести в заблуждение граждан из-за незнания абонентами тарифов на мобильную связь своих операторов, излишней доверчивости, отсутствия осторожности при общении с незнакомцами, нехватки опыта в пользовании интернет-магазинов и приложений на телефонах, которые тем или иным образом касаются перевода денежных средств.

Мошенники разбираются в психологии, и умело используют всю доступную информацию, включая ту, которую жертва мошенничества невольно выдаёт при общении. Чаще всего в сети телефонных мошенников попадаются пожилые люди или доверчивые подростки. При этом каждый человек может стать жертвой мошенничества, если не будет следовать простым правилам безопасности. Мошенничество с использованием средств телефонной связи является единственным видом мошенничества, случаи которого увеличиваются с каждым годом. Основная доля потерпевших проживают в других городах Российской Федерации, и это намного осложняет работу полицейских. Львиная доля преступлений совершается из мест лишения свободы, к тому же этот вид преступности оказывает сильное влияние на наркотизацию общества в целом.

Основная проблема, связанная с выявлением телефонных мошенничеств, заключается в нежелании граждан сотрудничать с правоохранительными органами. Обычно мошенники требуют небольшие суммы, из-за которых обманутые люди не хотят обращаться в правоохранительные органы. Некоторые не обращаются, потому что считают, что виноваты во всем сами. Кроме того, важной особенностью мошенничества является передача имущества в собственность или, во всяком случае, в титульное владение лица с наделением его в отношении этого имущества определенными правомочиями. Поэтому корыстное завладение имуществом, переданным лицу для осуществления чисто технических операций (помочь поднести чемодан, присмотреть за ненадолго оставленными вещами и т. д.) без наделения субъекта соответствующими правомочиями образует кражу, а не мошенничество.

Отдел "К" УМВД РФ отмечает, что звонки на номера потерпевших совершаются с других регионов. Существует договоренность с другими службами, поэтому информация сразу же передается о том, из какой точки страны был сделан звонок. Однако поймать с поличным телефонных мошенников практически невозможно - они используют либо электронные деньги, либо присылают такси с просьбой доставить наличные. Выявить, на кого именно зарегистрирован номер, тоже практически невозможно. У частных дилеров можно приобрести сим-карты, зарегистрированные на других людей. Соответственно, человек может вообще не подозревать, что на него зарегистрированы определенные номера.

При получении сообщения не нужно перезванивать на указанные номера. Мошенники могут потребовать передать деньги курьеру, перечислить их на карту, номер мобильного телефона, попытаются получить от вас сведения о Вашей банковской карте, предложить пройти к банкомату и совершить какие- либо операции у банкомата, попросят сообщить коды, которые приходят к Вам на телефон. В случае получения входящего звонка необходимо прекратить разговор, даже если собеседник вселяет уверенность в своей правдивости. Мошенники обладают психологическими приемами введения в заблуждение, либо обладают информацией о потерпевшем и его близких. Аналогичные случаи мошенничества встречаются и в сети Интернет, но сообщение о помощи передается посредством сообщения в социальной сети с ложной страницы родственника.

Общим для мобильных "разводов" является то, что преступник всегда просит перечислить деньги авансом, то есть до обещанного решения проблем якобы попавшего в беду родственника либо оплаты налога за выигрыш или его доставки. Способами получения денег преступниками являются как пополнение счета его мобильного телефона, либо, в случаях, если принимающим номером является оператор Би-Лайн, непосредственное обналичивание денег со счета мобильного телефона в отделениях Юнистрим - банка, получение блиц-перевода в отделениях Сбербанка России, обналичивание денег через платежные системы "QIWI" и многие другие.

Мошенничество с использованием средств сотовой связи является одним из самых распространенных преступлений в РФ на 2017 год. Особенность данного преступления заключается в том, что жертвой моет стать любой человек вне зависимости от пола и возраста. Поэтому знать и разбираться в способах и методах телефонного мошенничества следует всем гражданам, чтобы не стать очередной жертвой преступления.

Для запутывания следов выхода на непосредственного получателя денег, мошенники часто пользуются услугами лиц, занимающихся частным извозом, телефонные номера которых узнают у диспетчеров транспортных компаний. Часть переводимых таксистами сумм, по указанию мошенника, причитается им (таксистам) в качестве вознаграждения.

В настоящее время профилактика и предупреждение телефонных мошенничеств, приобретают все большую актуальность. В своей преступной деятельности мошенники охватывают широкий круг лиц, но все же, чаще всего жертвами становятся люди пенсионного (пожилого) возраста. Общение преступника с жертвой происходит по мобильному или городскому телефону. Предлогами для перечисления денег на счет телефона, указанного мошенником, или передачей в руки якобы знакомому мошенника, который скоро заедет за деньгами, могут быть как сообщение о несчастье (ДТП, задержание по подозрению в совершении преступления и т.д.), случившееся с близким родственником жертвы, так и игра на корыстных побуждениях самой жертвы (выигрыш крупного приза от какой-либо радиостанции или известной крупной торговой марки).

Список использованной литературы

1. Конституция Российской Федерации - Москва: Омега-Л, 2016. - 39 с.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации (часть вторая): федер. закон от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 17.04.2017) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 25. - Ст. 2954; Собрание законодательства РФ. - 2017. - № 17. - Ст. 2453.

3. Алпатов, А.С. Мошенничество и причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием / А.С. Алпатов // Трибуна молодого ученого. - 2016. - № 2. - С. 16-37.

4. Антонов, А.М. Безопасность применения банкоматов и предупреждение мошенничества с банковскими картами / А.М. Антонов // Вестник Волжского университета им. В.Н. Татищева. - 2016. - № 6. - С. 32-41.

5. Антошина, С.М. Мошенничество в современных телекоммуникациях / С.М. Антошина // История и право. - 2016. - № 3. - С. 12-27.

6. Багера, И.Н. Некоторые элементы криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с использованием средств сотовой связи / И.Н. Багера // Известия Юго-Западного государственного университета. - 2016. - № 4. - C. 88-95.

7. Баранов, И.Р. Виды телекоммуникационного мошенничества / И.Р. Баранов // Вестник Владимирского юридического института. - 2015. - № 2. - С. 218-243.

8. Батоев, В.Б. Обстановка преступлений в сфере мобильных телекоммуникаций / Д.В. Петров // Евразийская адвокатура. - 2016. - № 4. - С. 27-38.

9. Власова, И.Р. Наиболее распространенные приемы телефонного мошенничества / И.Р. Власова // Вестник Владимирского юридического института. - 2015. - № 3. - С. 21-47.

10. Волченкова, Л.М. Информационная система определения мошенничества / Л.М. Волченкова // Проблемы правоохранительной деятельности. - 2017. - № 2. - С. 15-21.

11. Гавло, М.С. Социально-экономическая обусловленность дифференциации уголовной ответственности за мошенничество в уголовном законодательстве России / М.С. Гавло // Ученые труды Российской академии адвокатуры и нотариата. - 2016. - № 4. - С. 16-32.

12. Гончарова, А.В. Обеспечение безопасности мобильных устройств / А.В. Гончарова // Вестник Владивостокского государственного университета экономики и сервиса. - 2017. - № 1. - C. 32-46.

13. Гусев, В.Н. Вопросы обеспечения телефонной безопасности / В.Н. Гусев // Вестник Казанского юридического института МВД России. - 2015. - № 2. - С. 34-42.

14. Зверев, А.И. Проблемы расследования преступлений, связанных с мошенническими действиями, совершенных с использованием средств сотовой телефонной связи / А.И. Зверев // Правозащитник. - 2016. - № 5. - С. 14-19.

15. Иванников, Г.И. Актуальные вопросы правового обеспечения деятельности оперативных аппаратов по раскрытию телефонного мошенничества / Г.И. Иванников // Правовая информатика. - 2016. - № 1. - С. 7- 16.

16. Изотов, Р.В. О некоторых вопросах квалификации действий лиц, совершивших кражу денежных средств с использованием системы дистанционного банковского обслуживания "Мобильный банк" / Р.В. Изотов // Университет им. В.И. Вернадского. Специальный выпуск. - 2016. - № 38. - С. 33-51.

17. Капустина, В.А. Мошеннические посягательства на имущественные интересы граждан, исходя из стереотипов правоприменительной практики / В.А.

18. Качмазов, Г.А. Совершение мошенничества в отношении граждан при помощи средств сотовой связи: проблемы практики / Г.А. Качмазов // Бизнес в законе. - 2015. - № 1. - С. 191-215.

19. Кириллов, И.С. Проблемы выявления телефонного мошенничества / И.С. Кириллов // Современное право. - 2017. - № 2. - С. 13-25.

20. Королев, Н.В. Мошенничество с помощью мобильного телефона в контексте теории фреймов / Н.В. Королев // Право и жизнь. - 2016. - № 6. - С. 32-41.

21. Красников, А.П. Отличие мошенничества от смежных преступлений: проблемы квалификации / А.П. Красников // Вестник университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). - 2014. - № 1. - С.31-48.

22. Кузнецов, А.Л. Эвристические признаки Bluetooth-вирусов для мобильных устройств / А.Л. Кузнецов // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. - 2016. - № 9. - С. 12-23.

23. Кулев А.С. Телефонное мошенничество / А.С. Кулев // Российская юстиция. - 2016. - № 5. - 45-63.

24. Лабутин, В.Н. Мошенничества и аферы с сотовыми телефонами / В.Н. Лабутин // Юрист и право. - 2017. - № 1. - С. 21-35.

25. Лазарев, С.В. Способы совершения мошенничества в отношении граждан / С.В. Лазарев // Вестник Уральского юридического института МВД России. - 2016. - № 11. - С. 15-42.

26. Мазера, В.Н. Связь в северных регионах Российской Федерации / В.Н. Мазера // Вестник Томского государственного университета. - 2016. - № 10. - С. 28-37.

27. Маркелова, А.С. Схемы мошенничества в Интернет и по мобильной связи / А.С. Маркелова // Вестник Казанского юридического института МВД России. - 2015. - № 6. - С. 44-63.

28. Мартынов, А.В. Киберпреступность как новая криминальная угроза / А.В. Мартынов // Вестник Нижегородского университета им. Н.И. Лобачевского. - 2016. - № 1. - С. 164-178.

29. Мартынова, Г.И. Особенности профессиональной деятельности следователя / Г.И. Мартынова // Правовая информатика. - 2017. - № 5. - С. 17- 25.

30. Миненко, К.В. Алгоритм действий следователя и органа дознания при расследовании мошенничеств с использованием средств сотовой связи / К.В. Миненко // Адвокат и право. - 2016. - № 9. - С. 23-41.

31. Никитина, Ю.Г. Организационно и правовое и информационное обеспечение расследования преступлений, совершаемых с использованием средств мобильной связи / Ю.Г. Никитина // Вестник Нижегородского государственного университета им. Н.И. Лобачевского. - 2016. - № 6. - С. 257- 262.

32. Новикова, А.А. Новые способы совершения преступлений в сфере сотовой связи / А.А. Новикова // Актуальные проблемы экономики и права. - 2017. - № 1. - С. 38-52.

33. Обухова, Ю.О. Мошенничество при помощи SMS-сообщений / Ю.О. Обухова // Вестник Воронежского института МВД России. - 2016. - № 3. - С. 6- 25.

34. Пашнев, С.Б. Мошенничество и причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием: сравнительно-правовой анализ / С.Б. Пашнев // Вестник Чувашского университета. - 2014. - № 3. - С. 57-73.

35. Поляков, М.Б. Опасности, возникающие в повседневной жизни и безопасное поведение / М.Б. Поляков // Российский юридический журнал. - 2016. - № 2. - С. 66-74.

36. Ревина, Н.Н. Финансовое мошенничество в сети Интернет / А.В. Ревина // Вестник Владивостокского государственного университета экономики и сервиса. - 2016. - № 2. - C. 66-75.

37. Розенцвайг, В.Б. Признаки телефонного мошенничества / В.Б. Розенцвайг // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. - 2016. - № 2. - С.22-38.

38. Ростокинский, В.А. Угрозы безопасности мобильных платформ и практические пути их разрешения / В.А. Ростокинский // Вестник Санкт Петербургской юридической академии. - 2016. - № 3. - С. 49-57.

39. Силантьева, В.П. Механизмы привлечения к уголовной ответственности за телефонное мошенничество / В.П. Силантьева // Учёные труды Российской академии адвокатуры и нотариата. - 2016. - № 7. - С. 7-24.

40. Смирнова, В.А. Индустрия мобильного вредоносного программного обеспечения / В.А. Смирнова // Вестник Воронежского института МВД России. - 2015. - № 2. - С. 16-24.

41. Сомова, Д.В. Телефонные пираты / Д.В. Сомова // Бесплатная юридическая помощь: зарубежный и российский опыт. - 2016. - С. 15-21.

42. Старшинский, Р.Г. Телефонное мошенничество: вопросы теории и практики / Р.Г. Старшинский // Российская юстиция. - 2016. - № 4. - С. 24-31.

43. Степанов, А.А. К вопросу об особенностях раскрытия и расследования преступлений, связанных с использованием средств сотовой связи / А.А. Степанов // Вестник Восточно-Сибирского института МВД России. - 2015. - № 1. - С. 12-19.

44. Сугробов, Л.А. "Мобильные" мошенничества: основные способы совершения / Л.А. Сугробов // Адвокат. - 2014. - № 8. - С. 39-48.