Мошенничество в сфере недвижимости

В науке уголовное право, да и на практике существует деление умысла по условиям его формирования на заранее обдуманный и внезапно возникший. Для мошенничества наиболее типичен заранее обдуманный умысел. Мошенник обычно тщательно продумывает наиболее существенные моменты преступления. Об этом свидетельствует сам характер обманных действий и большой удельный вес предварительной преступной деятельности (подготовка подложных документов, фальсификация предметов, искусственное создание обстановки доверия и т.д.). В пример, хочется привести преступление, совершенное группой лиц по предварительному сговору (оно еще до сих пор не раскрыто) в Нижнем Новгороде. Деятельность фирмы, которую создали мошенники, заключалась в продаже и установке срубов по очень небольшой цене. Клиенты искали личную выгоду и поэтому обратили внимание на невысокую цену и небольшие сроки выполнения работы. Члены преступной группы требовали от клиентов предоплату в размере 20-50% от полной стоимости, размер предоплаты зависел от социального положения и возможностей каждого лица. Они изучали каждого клиента и были в курсе состояния его денежного положения, то есть от сотрудников медицинских учреждений или школ они требовали всего 20% от полной стоимости, а вот от частных предпринимателей с хорошим достатком - 40-50%. Это указывает на то, что они заранее продумали все свои действия и подстраховали себя информацией о достатке клиентов, они понимали, что чем меньше у людей пропадет денег, тем позже они обратятся за помощью к правоохранительным органам или вообще не будут обращаться. На руки потерпевшим выдавались квитанции о получении платы за работу, где была роспись директора и печать фирмы, но работа естественно не выполнялась. Так же данная преступная группа злоупотребила доверием граждан, так как прикрывалась правоохранительными органами - фирма находилась в доме «Общества охраны ветеранов правоохранительных органов», выдавали себя за бывших сотрудников. Каждый законопослушный гражданин будет уверен, что его не могут злостно обмануть сотрудники милиции и поэтому очень охотно обращались в данную фирму, в том числе были и сотрудники правоохранительных органов. В данном случае мошенники удачно сыграли на доверии граждан к органам милиции, мы думаем, что мало найдется людей, которые могут сказать, что это было сделано не умышленно. Если говорить о документах, то многие из них были просроченными, преступники все так хорошо продумали, что были уверены в том, что никто из клиентов на числа смотреть не будет, так на самом деле и было.

Так же мошенничество может совершаться с внезапным умыслом, когда преступные намерения приводятся в исполнение сразу же после их возникновения. Внезапный умысел характерен обычно для пассивного обмана: субъект неожиданно для себя обнаруживает заблуждение потерпевшего и тут же решает им воспользоваться. С внезапным умыслом совершается меньшее количество преступлений, чем с обдуманным. Что же касается мошенничества в сфере недвижимости, то оно всегда совершается с заранее обдуманным умыслом, так как данное преступление требует долгой и тщательной подготовки, оформления определенных документов и выработки линии поведения при наступлении различных обстоятельств в их преступной деятельности.

В диспозиции нормы о мошенничестве не говорится, о цели преступления, но в соответствии с понятием хищения, которое дается в примечании к ст. 158, следует считать, что обязательным элементом состава мошенничества, как и всякого иного хищения, является корыстная цель, которая состоит в обращении похищенного имущества в свою пользу или пользу других лиц. При этом важно, что и прямой умысел на хищение и корыстная цель должны сформироваться у виновного до момента совершения мошеннический действий.

Цель признается корыстной, когда, во-первых, предполагает стремление извлечь именно материальную, имущественную выгоду, а во-вторых, данная цель должна удовлетворяться только за счет изъятого имущества, а не каким-либо иным путем.

Наряду с целью, субъективную сторону преступления составляет также мотив преступления, под которым обычно понимается то побуждение, которым руководствуется виновный при совершении общественно опасного деяния. В мошенничестве, как правило, мотив является корыстным. Это вполне закономерно, так как цель и мотив преступления обычно носят одинаковый характер. В то же время «мотив отвечает на вопрос, что движет человеком, а цель - куда направлено данное действие».

Отсутствие корыстной цели свидетельствует об отсутствии состава мошенничества, чего нельзя сказать о корыстном мотиве, так как он не является обязательным признаком хищения. Например, мотив не будет корыстным, если при групповом мошенничестве один из соискателей отказывается от похищенного в пользу другого участника, что бы помочь ему выйти из трудного материального положения. Между тем, цель в данном случае - дать возможность преступного обогащения другому лицу - корыстная.

Также возможно мошенничество с целью передачи похищенного другому лицу из чувства благодарности за ранее оказанную услугу или по иным мотивам. Корысть не является здесь движущим побуждением, но цель преступления, безусловно, будет корыстной.

В связи с вышесказанным, хочется привести слова Т.Л. Сергеевой: «Независимо от того, какими мотивами руководствовался преступник, если целью его преступления является обращение государственного или общественного имущества в свою пользу или в пользу других лиц - он по существу одинаково преследует корыстную цель».

Установление прямого умысла и корыстной цели - необходимое условие для привлечения лица к ответственности за мошенничество. Несоблюдение данного условия приводит к неправильной квалификации. При расследовании мошенничества в сфере недвижимости, практически не составляет труда доказать прямой умысел на хищение и корыстную цель, так как к данному посягательству готовятся заранее, то есть сначала появляются умысел и корыстная цель для осуществления которой совершаются определенные действия, такие как: приобретение обанкротившейся фирмы, подделка документов, составление фиктивных договоров, исследуются социальное положение, образ жизни, личность потенциального потерпевшего.

В пример, можно привести деяние Сиглова, который предложил страдающему алкоголизмом Юрикову, зарегистрированному (прописанному) в двухкомнатной неприватизированной квартире, обменять ее на такую же квартиру за городом с доплатой. Воспользовавшись тем, что Юриков постоянно находился в нетрезвом состоянии, Сиглов оформил обмен не на квартиру, а на комнату в старой коммунальной квартире.

В данном случае можно выделить несколько факторов, указывающих на совершение деяния с прямым умыслом и корыстной целью. Во-первых, Юриков страдает алкоголизмом и его можно легко ввести в состояние алкогольного опьянения, в котором он не сможет объективно и адекватно оценивать ситуацию. Отсюда можно сделать вывод, что Сиглов специально подыскивал такого человека, которого будет легко обмануть, если бы у него не было преступного умысла, то он для обмена квартиры обратился бы в фирму, но ему это не выгодно - корыстная цель. Во-вторых, ввел его в заблуждение относительно того, что существует точно такая же квартира, только за городом, то есть Юриков, впоследствии заключая с Сигловым сделку, был уверен, что получит двухкомнатную квартиру где-то на природе, да еще и с доплатой. В-третьих, Сиглов заранее подготовил документы на комнату в старой коммунальной квартире. В связи с данными обстоятельствами Сиглову трудно будет доказать, что он совершал данные действия не имея корыстной цели и прямого умысла на завладение правом пользования жилым помещением.

Субъект мошенничества

Субъектом мошеннического посягательства на имущество по действующему уголовному законодательству является физическое вменяемое лицо, достигшее к моменту совершения преступления 16-летнего возраста (ст. ст. 19,20 УК РФ).

Действующий Уголовный закон устанавливает разный возраст уголовной ответственности для отдельных форм хищения. Уголовная ответственность за кражу, разбой и грабеж наступает с 14 лет, а мошенничество наказывается лишь в случае достижения субъектом 16-летнего возраста. По мнению Г.Н. Борзенкова, установление такой возрастной границы за совершение мошенничества связано с таким обстоятельством, как целесообразность применения уголовной репрессии, которая в свою очередь, зависит не только от способности осознать общественно опасный характер этого деяния, но и от фактических возможностей подростка его совершить, от распространенности данного вида преступления среди несовершеннолетних.

С этой точки зрения мошенничество отличается от кражи, грабежа, разбоя. Несовершеннолетние преступники совершают мошенничество реже, чем хищения в других формах, это объясняется тем, что мошенничество является достаточно сложным способом хищения, а также тем, что мошенник может достигнуть «успеха» лишь при наличии определенного доверия к нему со стороны потерпевшего. Подростку очень трудно завоевать такое доверие, когда речь идет об имущественных интересах, особенно в отношении недвижимости. Ни один нормальный, вменяемый гражданин не поверит 14-летнему подростку, что он хочет совершить сделку по обмену квартирами, к тому же подписывать и оформлять договоры лицо имеет право, только по достижении совершеннолетия. Мы, конечно, при этом не можем говорить, что несовершеннолетнее лицо фактически не является субъектом мошенничества в сфере недвижимости. Чаще всего данные преступления совершаются группами лиц, иногда они насчитывают 30-50 человек, в которые входят подростки для выполнения определенных заданий, даваемых организаторами. В таких группах подростки являются пособниками, они добывают интересующую информацию, помогают в создании такой ситуации, попадая в которую потерпевший становится финансово зависимым или просто попадает в неблагополучную, негативную ситуацию (например, при дорожно-транспортном происшествии).

Юридическим признаком субъекта любого преступления является вменяемость. Этот вопрос редко возникает по делам о мошенничестве, что объясняется спецификой самого способа совершения мошенничества, который предполагает определенный уровень развития интеллекта способность к целенаправленной деятельности.

Мошенники относятся категории преступников, для которых присущи относительно развитый интеллект, знания основных событий, происходящих внутри страны и за рубежом, отдельных достижений науки и техники. Большинство из них регулярно следит за периодической печатью, посещает кино, театры. Все это им необходимо для установления контактов с потерпевшими, что бы расположить их к себе и добиться преступной цели.

Говоря о мошенниках, совершающих посягательства на недвижимость, к вышеперечисленным качествам хотелось бы добавить еще несколько. Во-первых, практически все имеют высшее образование, если мы говорим о группе лиц, то организатор и его близкие люди имеют иногда и более двух высших образований, как правило, юридическое и экономическое. Во-вторых, лица, совершающие крупные мошенничества с перекупкой фирм, чаще всего не судимы, но в их преступных группах могут быть судимые за мошенничество в сфере недвижимости, для предотвращения допущения повторных ошибок. В-третьих, хорошо разбираются в предмете мошенничества, если сами организаторы групп не имеют достаточных знаний в какой-либо сфере, то привлекают хороших специалистов. В-четвертых, на наш взгляд это одно из главных качеств мошенника, хорошие психологи, легко входят в доверие, разбираются в людях, умеют красиво говорить, убеждать. Так же эти люди очень культурные, всегда внешне выглядят опрятными: гладко выбриты, подстрижены, одеты в хорошие дорогие костюмы. В общем, производят положительное впечатление, такому человеку хочется довериться.

Также хотелось бы сделать акцент на том, что в совершении мошенничества сравнительно большой процент участия женщин, это объясняется тем, что они легче входят в доверие потерпевшего, устанавливают контакты. Женщины чаще всего «обрабатывают» пенсионеров, ветеранов, в общем пожилых, чаще всего одиноких, малообеспеченных людей, которые и подумать не могут, что молодая, добрая, красивая девушка может их обмануть. Старые люди очень доверчивы и теряют с возрастом бдительность, чем злостно пользуются современные мошенники.

Как видно из вышесказанного субъект мошенничества общий, однако при одном из квалифицированных составов мошенничества, который не относится к числу общих квалифицирующих признаков хищения (ч. 3 ст. 159), указан специальный субъект: лицо, совершившее мошенничество с использованием своего служебного положения. В качестве таковых могут выступать как должностные лица либо лица, выполняющие управленческие функции в коммерческих и иных организациях, так и не обладающие статусом должностного лица, например государственные и муниципальные служащие, работника иных предприятий. Главное, чтобы они при совершении мошенничества использовали свои служебные обязанности, полномочия относительно изымаемого имущества. При этом речь идет не о тех полномочиях, которые имеются у материально ответственных лиц. Примерами мошенничества с использованием своего служебного полномочия могут служить компьютерные хищения, совершаемые работниками банковских и иных учреждений, страховое, финансовое мошенничество на рынке ценных бумаг, недвижимости и т.д.

Мошеннические действия при приватизации, продаже, обмене жилья совершаются, как правило, устойчивыми преступными группами, располагающими достаточно полной информацией о лицах, вынужденных в силу обстоятельств изменять свои жилищные условия. Имеют место факты бесследного исчезновения данной категории лиц, а также смерти при невыясненных обстоятельствах. Как правило, схема деятельности организованной преступной группы проста, выглядит она следующим образом: коррумпированный чиновник (сотрудник милиции, участковый, работник паспортного стола), который в силу своего служебного положения располагает информацией о потенциальных жертвах, передает эту информацию непосредственно преступной группе, которая в дальнейшем подготавливается к совершению преступления и изучает личность, образ жизни, ближайшее окружение потерпевшего. После непосредственного завладения имуществом, юридическую сторону вопроса обеспечивает нотариус, также являющийся членом организованной преступной группы. Нотариус заверяет заведомо ничтожную сделку и быстро регистрирует ее в Федеральной Регистрационной Службе (ФРС). Для того чтобы сделка была зарегистрирована сразу, и не привлекла внимание, в схему вводится коррумпированный сотрудник ФРС.

Из вышесказанного видно, что должностные лица чаще всего совершают мошенничества в группе, очень редко это бывают «одиночки». В сентябре 2000 г. прокуратурой Кировского района г. Санкт-Петербурга возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, в отношении менеджера коммерческого предприятия, который, являясь одновременно учредителем и генеральным директором другого акционерного общества, используя свое должностное положение, продал собственной фирме принадлежащее государству нежилое здание, причинив ущерб государству на сумму свыше 200 тыс. рублей.

В августе 2000 г. в г. Санкт-Петербург возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении членов устойчивой преступной группы, которая в период с 1998 г. по июль 2000 г. под видом деятельности незарегистрированного агентства недвижимости путем подделки «генеральных» доверенностей от лица 14 собственников завладела правами на их квартиры, причинив тем самым ущерб на сумму свыше 200 тыс. долларов США. В ходе проведения следственно-оперативных мероприятий установлено, что пособничество преступной деятельности фигурантов оказывала нотариус. Такие виды мошенничества наиболее распространены, так как фактическое завладение имуществом заключается в юридическом оформлении права на недвижимость, к чему очень удобно привлечь нотариуса.

Как правило, должностные лица выполняют роль пособников, реже являются организаторами преступных групп.

Хотелось бы отметить, что в настоящее время очень сильно распространилось пособничество в совершении мошенничества в сфере недвижимости сотрудниками правоохранительных органов, чаще всего это участковые милиционеры, ввиду того, что располагают значимой информацией для мошенников о потенциальных жертвах.

В итоге исследования субъективных признаков нужно обратить внимание на то, что мошенничество в сфере недвижимости совершается всегда в форме прямого умысла и с корыстной целью, которые обязательны при доказывании вины преступников, иначе состав преступления будет отсутствовать. Также интересным в нашем исследовании стала такая категория субъекта преступления, как женщина, в последнее время уголовные дела по ст. 159 УК РФ чаще всего возбуждаются в отношении женщин, т. к. в России в настоящий момент больше лиц пенсионного возраста, к которым они втираются в доверие и приобретают право на жилплощадь.

3. Криминологический анализ мошенничества в сфере недвижимости

3.1 Причины, условия совершения мошенничества в сфере недвижимости

Известно, что отношения связанные с оборотом недвижимости относится к сфере экономической деятельности, которая всегда занимала особое место в жизни любого народа. Российское общество, разумеется, не является исключением. Более того, для нашей страны, переживающей сложный и противоречивый период глобальных социальных преобразований, реформирование отношений в данной сфере приобретает решающее значение для достижения целей демократизации общества, обеспечения прав и свобод граждан, благополучия и процветания нации. Основные принципы складывающейся экономической системы были сформулированы в Конституции Российской Федерации (1993 г.), согласно которой признаются и защищаются равным образом все формы собственности - частная, государственная, муниципальная и др., гарантируется свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности, единство экономического пространства. На данный момент нас интересуют принципы по поводу признания и защищенности всех видов собственности, которые не реализованы в полном объеме в жизнь. У каждого собственника какой-либо недвижимости есть опасения, что он станет жертвой мошенника. В связи с этим мы и хотели бы выяснить, как и почему существует и развивается мошенничество в сфере недвижимости, какие социальные, экономические и иные обстоятельства выступают в качестве порождающих его причин; каковы особенности условий, способствующих проявлению причин и наступлению криминального результата в виде одного или нескольких преступлений этого вида.

Для начала, нужно обозначить определение терминов: причины и условия совершения преступления. Мы бы хотели использовать определения, которые в своей монографии дает А.Д. Маргуновский, они на наш взгляд наиболее полные.

Причины преступности - это не социальные явления и процессы, которые вызывают ее, то есть порождают или обуславливают совершение преступных действий.

Условия, способствующие совершению преступлений - это конкретные, частные недостатки в различных сферах экономической и идеологической жизни общества, объективно существующие трудности в социальной жизни, которые сами по себе не порождают преступление, но облегчают их совершение.

Начнем мы с рассмотрения причин совершения преступлений, так как они носят более глобальный характер. На совершение мошенничества в сфере недвижимости оказывают влияние многочисленные и разнообразные сферы государственной и общественной жизни, их состояние, развитие, направленность, содержание, степень воздействия на общество и т.д.

1. Формирование государственной политики, взглядов, идей, концепций по поводу собственности - принадлежности, преобразования, обеспечения безопасности, защиты собственника и его имущественного интереса.

2. Политика государства в сфере производства и оборота спиртных напитков. Мошенничество в сфере недвижимости очень тесно связано с пьянством, алкоголизмом, ведением паразитического образа жизни, так как чаще всего потерпевшим по делам об обмене недвижимости являются одинокие пьяницы, готовые ради бутылки на все, даже на совершение сделки по обмену квартиры на жилье в менее благополучном районе или с наименьшими удобствами. Таким мошенникам очень не выгодны принимаемые в данный момент нормативные акты по ограничению продажи и распространению спиртных напитков.

3. Практическая деятельность государства, то есть уполномоченных на то органов, организаций, должностных лиц по воплощению в жизнь идей, концепций, принятых государством решений по поводу собственности - приверженности указанных субъектов к определенным методам, жестким политическим и экономическим установкам или все-таки способности этих субъектов к своевременной корректировке деятельности. То есть причина заключается в том, что порой государственные органы не могут адекватно и быстро отреагировать на изменения в социальной, экономической и политической сферах.

4. Введение социально-экономических отношений рыночного типа, которым органически присущи коренные причины преступности. Часть из них, связанная с преступностью против собственности, достаточно полно изложена в нормативном правовом акте, утвержденном Указом Президента России №608 от 29 апреля 1996 г. «Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения)»:

- увеличение имущественной дифференциации населения и повышение уровня бедности, расслоение общества на узкий круг богатых и преобладающую массу бедных, не уверенных в своем будущем людей, увеличение доли бедных слоев населения в городе по сравнению с деревней; рост безработицы; задержка заработной платы; остановка предприятий;

- криминализация общества и хозяйственной деятельности;

- ослабление системы государственного контроля.

Само государство вынуждено признать взаимосвязь между новыми рыночными социально-экономическими отношениями, причинами преступности и вызванным ими следствием (преступностью), а также условиями, способствующими реализации причин.

5. Непринятие при введении рыночных отношений необходимых мер, которые сумели бы противодействовать против собственности. Не был учтен лучший зарубежный опыт борьбы с имущественной преступностью в условиях рыночной экономики.

6. Недостатки организационно-правового и правоохранного сопровождения экономических преобразований в России, влекущие расширение теневого сектора экономики, активизацию преступного поведения в этой сфере:

- игнорирование недопустимости легализации преступных доходов. Фактический мораторий на проверку законности происхождения средств, вводимых в хозяйственный и финансовый оборот;

- несоответствие правовой базы реформируемой экономике. Неразработанности системы ответственности за нарушение антимонопольного и налогового законодательства;

- преувеличение возможностей правоохранительной системы как социально регулятора. Отстраненность судов от проблем обеспечения безопасности граждан от угроз со стороны преступников. Неготовность соответствующих органов выявлять и фиксировать незаконные доходы.

7. Низкая информированность граждан о преступных посягательствах на недвижимость. Многие люди, чаще всего средний, рабочий слой населения, даже не могут себе представить, как можно незаконно завладеть чужой квартирой, не говоря уже о неосведомленности в этом вопросе пожилых, одиноких, бедных людей.

Выше мы перечислили ряд причин, которые порождают преступления против собственности в целом, и в сфере недвижимости в частности. Сейчас, хотелось бы перейти непосредственно к условиям, которые способствуют посягательствам на общественные отношения в сфере недвижимости.

1. Отсутствие соответствующей жесткой законодательной базы, ограничивающей возможности совершения преступлений и злоупотреблений по линиям «приватизация», «недвижимость», «аренда», «инвестирование в строительстве».

2. Отсутствие четкого и понятного для населения законодательства регулирующего общественные отношения в сфере недвижимости.

3. Пробельность в законодательстве, которая используется мошенниками в целях незаконного личного обогащения, применяя для этого целый комплекс методов воздействия:

- внедрение своих ставленников в государственные, правоохранительные, контролирующие органы и коммерческие структуры;

- коррупцию, подкуп должностных лиц органов власти, управления и суда;

- сговор с руководителями крупных промышленных и коммерческих структур;

- давление со стороны коррумпированных должностных лиц органов власти и управления, распространение ложной информации;

- скупку паев и акций, захват имущественных прав и собственности под различного вида угрозами;

- террор и физическое устранение неугодных лиц.

4. Большое количество населения со средним и меньше среднего достатком. Мошенники в большей степени ориентируются на людей данного слоя, так как их привлекут небольшие цены на недвижимость.

5. Большое количество одиноких пожилых людей, а также одиноких хронических алкоголиков. Это категория населения, у которой чаще всего и совершают хищения права на собственность путем обмана или злоупотребления доверием. В случае с пожилыми людьми, входят в доверие и обманывают, а в случае с алкоголиками - спаивают спиртными напитками и заключают заведомо недействительную сделку, например, по обмену.

6. В средствах массовой информации, особенно по телевизору, говорят о значительном повышении цен на недвижимость. Это хорошо подыгрывает мошенникам, которые снижают цены и имеют очень много клиентов.

7. Постоянная реклама в газетах, на радио и телевидении по поводу строительства домов с дорогими квартирами и жилых комплексов.

8. Жадность людей, особенно успешных предпринимателей и людей, которые живут в высших социальных слоях.

Также к самостоятельной группе условий, способствующих совершению мошенничества в сфере недвижимости, можно отнести недостатки в работе органов внутренних дел. Недостаточность материального обеспечения ОВД, интенсивный отток кадров приводят к тому, что сотрудники оперативно-следственного аппарата работают в условиях постоянных перегрузок, что способствует низкому проценту раскрываемости данных преступлений.

Из вышесказанного видно, что причины и условия совершения мошенничества в сфере недвижимости исходят из различных сфер общества: политической, социальной, экономической. Отсюда делаем вывод: данное преступление имеет высокую степень общественной опасности и требует решения ряда проблем для предотвращения и пресечения преступной деятельности в области недвижимости.

3.2 Меры профилактики мошенничества в сфере недвижимости

Под профилактикой преступлений следует понимать совокупность мер, осуществляемых государственными органами, учреждениями и общественными организациями и направленных на выявление и устранение причин преступлений и условий, способствующих их совершению, а также на индивидуальное воспитательное воздействие в отношении лиц, от которых, судя по их антиобщественному поведению, при наличии определенных криминогенных факторов в окружающей обстановке, можно ожидать совершения преступления.

Мошеннические посягательства в сфере недвижимости зависят полностью от законодательства, содержащего пробелы, которыми и пользуются мошенники. Следовательно, основные меры профилактики данного вида мошенничества должны исходить от государства. В целях повышения эффективности борьбы с мошенничеством в сфере недвижимости, необходимо:

1. Провести дифференциацию данного вида преступного посягательства и вывести в отдельную статью «мошенничество в сфере недвижимости», то есть внести определенные изменения и дополнения в действующий Уголовный кодекс, ужесточить санкцию статьи (это необходимо сделать в любом случае, даже без выделения новой статьи в УК РФ) минимум до 15 лет. Это необходимо сделать для того, чтобы было соответствие между реальной общественной опасностью данного преступления и наказания за его совершение. Особая общественная опасность данного вида преступлений заключается в том, что потерпевшие лишаются права на жилплощадь, фактически лишаются самого основного, что необходимо любому человеку для существования. Также вследствие систематического запугивания или насильственных действий потерпевшие не заявляют, как правило, о совершенных в отношении них преступлениях в правоохранительные органы.

2. Понятие «обмана» как способа совершения преступления должно быть закреплено в виде примечания к ст. 159 УК РФ «Мошенничество» в следующем виде: «Под обманом в тексте настоящего Кодекса понимается сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо умолчание об истинных фактах, либо совершение умышленных действий, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение, побуждающее гражданина к совершению юридически значимых действий».

3. Создание государственной службы, которая будет защищать и предотвращать посягательства на жилищные права граждан пенсионного возраста. Это будет своеобразный орган опеки и попечительства, но над людьми признанными дееспособными и правоспособными. Вопрос требует серьезной проработки на федеральном уровне, так как основные гражданские права людей не должны быть нарушены, но определенный контроль в превентивных целях необходим.

4. Совершенствование механизма действующей системы обязательной государственной регистрации сделок с недвижимостью, максимально затрудняющей риск совершения мошеннических операций.

5. Во избежание фактов переоформления квартир в преступных целях:

- создать банк данных и ввести единую в регионе систему регистрации долевых участников строительства жилья (физических и юридических лиц) по каждому строящемуся дому. Поименно наладить контроль и учет по каждому владельцу, по каждой квартире, комнате;

- принимать действенные меры в отношении инвесторов, нарушающих условия инвестиционных договоров по строительству жилых домов в части предоставления сведений о привлекаемых застройщиками дольщиков, т.е. все данные предоставляемые инвесторами о дольщиках должны проверяться по базам данных на предмет их преступности, и ложности. Все инвестиционные договоры должны подлежать обязательной регистрации.

6. Необходимо изменить подход к налогообложению на жилую собственность, привести ее оценку к реальным рыночным ценам. Вести обязательный контроль государственных органов за каждой сделкой с недвижимостью, чтобы налогообложение проходило в полной мере. Как правило, с целью уменьшения суммы налога стараются занизить сумму заключенной сделки. Конечно такая ситуация невыгодна для обеих сторон, как продавца, так и покупателя, но при таком положении, можно быть полностью уверенным в том, что в случае недействительности сделки, все деньги вернуться покупателю полностью, а не какая-то их часть. Существует категория квартирных мошенников, которые живут за счет таких клиентов. Мошенник после заключения сделки находит веские причины для последующего расторжения через суд договора купли-продажи жилья. При этом клиент получает согласно судебного решения только ту сумму, которую он сам указал в договоре. Например, однокомнатная квартира была оформлена на продажу за 55 миллионов рублей, а фактически сумма сделки иная.

7. Временно, приостановить осуществление сделок по доверенностям. Это необходимо для исключительно личного участия в операциях с недвижимостью.

Необходимо рассмотреть вопрос при выдаче лицензий, квалификационных аттестаций риэлторам, об обязательном предоставлении материалов ежегодной проверки финансово-хозяйственной деятельности независимым аудитом.

8. Требуется разработать механизм по принятию мер, направленных на возмещение ущерба, причиненного деятельностью риэлтерских фирм (создание финансовых резервов, договоров о полной материальной ответственности каждого агента по недвижимости).

9. При выдаче квалификационного аттестата на занятие риэлтерской деятельностью требовать от индивидуальных предпринимателей-риэлторов залог в размере не менее средне рыночной стоимости одной трехкомнатной квартиры (порядка 40 тыс. долларов США). Ввести централизованный учет.

10. В агентствах недвижимости необходимо ввести строжайший финансово-бухгалтерский учет по всем поступающим денежным средствам. Данный учет должен вести независимый государственный служащий, дабы исключить подделку каких-либо финансовых документов, и осуществлять повсеместный контроль за действующими агентствами недвижимости.

Следует больше внимание уделять изучению и обобщению официальной и оперативной информации о состоянии экономической преступности, приоритетах в понятиях, структуре и основных направлениях обеспечения экономической безопасности России, прогнозировать развитие криминальной ситуации в наиболее криминогенных областях. Результаты прогноза необходимо использовать для подготовки предложений в законодательные, исполнительные органы федерального и регионального уровня по нейтрализации преступлений.

Актуально принятие более эффективных мер по укреплению сотрудничества органов внутренних дел с иными правоохранительными, контролирующими федеральными и местными органами, общественными организациями, детективными и охранными структурами и службами безопасности хозяйствующих субъектов.

Жилая недвижимость стала наиболее привлекательным объектом мошеннических посягательств не только ввиду своей значительной стоимости и нерасторопности государственных органов, гарантирующих безопасность этого рынка, но и как следствие правовой некомпетентности участников ее оборота. Уровень осведомленности потенциальных жертв о порядке и особенностях осуществления сделок на рынке жилой недвижимости, особенно о возможных противоправных посягательствах на принадлежащие им объекты недвижимости, крайне низок. Уместна такая образная характеристика, как «халатное отношение к своей недвижимости».

Далее, хотелось бы немного сказать о жертвах мошенничества в сфере оборота недвижимости, типичными личностными качествами которых являются: легковерность, некритичность - для большинства; корыстность, жадность, эгоистичность - для значительной части - 42,5%.

Потерпевшим от данного преступления может быть как мужчина, так и женщина; возраст средний, чаще всего пожилой, очень редко молодой (18-25); образовательный культурный уровень сравнительно высокие - вплоть до высшего образования.

Существует два типа основных типа жертвы:

1) Платежеспособные граждане, которые «купились» на небольшую цену за 1м^2, это могут быть предприниматели, научные сотрудники, медицинские работники, сотрудники правоохранительных органов. Эта категория граждан обладает высоким уровнем интеллекта, как правило, разносторонне развиты, имеют высшее образование, но в силу своей невнимательности, легкомысленности становятся жертвами мошенников;

2) Пожилые, бедные люди, пенсионеры и алкоголики. Культурный и образовательный уровни этих людей невысокие. Пожилые люди очень доверчивы и легко внушаемы, а алкоголики легковерны и теряют бдительность, находясь в постоянном алкогольном опьянении. На данную категорию людей мошенникам легче воздействовать, так как они реже обращаются с заявлением в правоохранительные органы.

Для таких категорий граждан, да и вообще для всех, так как из нас никто не застрахован от мошенничества, предлагаем меры предосторожности при обмене и продаже квартир.

Следует иметь ввиду, что практически все сделки с жилыми помещениями граждан, согласно Гражданскому кодексу РФ, подлежат регистрации, которую осуществляют специально уполномоченные государственные органы. Нотариальное удостоверение большей части сделок с жильем не обязательно, но по желанию сторон возможно, вследствие чего нередко встречается на практике.

Согласно законодательству о нотариате, проверка подлинности правоустанавливающих документов вменена в обязанности нотариуса. Однако анализ имеющейся практики показывает, что к этой стороне своих обязанностей они относятся формально. Фактически проверка подлинности документов происходит только по инициативе правоохранительных органов. Исходя из этого граждане, чтобы не оказаться в положении потерпевшего, не должны отдавать малознакомым лицам документы, справки и т.п., сообщать о своих жилищных условиях, приводить к себе на квартиру для распития спиртных напитков неизвестных лиц.

Необходимо также учесть, что многие граждане расклеивают объявления в различных местах о продаже, обмене квартир. Поэтому мошенники могут воспользоваться этими сведениями и договориться о встрече якобы с целью осмотра квартиры, а заодно и установления количества проживающих, образа жизни (в большей степени преступные посягательства совершаются в отношении одиноких, престарелых граждан, ведущих нетрезвый образ жизни) и других интересующих их данных.

Поэтому в целях предупреждения визита в вашу квартиру мошенников при получении звонка или договоренности об осмотре квартиры, например, в случае обмена, следует договориться о том, чтобы самому первому осмотреть квартиру, предлагаемую для обмена. В ряде случаев при такой ситуации мошенник сам может отказаться от «обмена».

В то же время, если с предполагаемым квартиросъемщиком достигнута договоренность об осмотре его квартиры, целесообразно уточнить адрес квартиры, телефон, его фамилию, имя, отчество, время посещения. Ни в коем случае не следует соглашаться на то, что ваш предполагаемый партнер заедет за вами на автомашине и доставит вас в свою квартиру, поскольку неизвестно, куда он вас привезет. На осмотр квартиры желательно поехать не одному, а со знакомыми, предварительно поставив в известность других знакомых, сообщив им, цель визита, адрес, телефон и другие данные и попросив их перезвонить через определенное время (в случае долгого отсутствия они смогут сообщить о вашей задержке в отделение милиции). Может оказаться, что, приехав по указанному адресу, вы столкнетесь с такой ситуацией, когда фамилия хозяев квартиры не совпадает с названной вам, они ничего не знают об обмене и не собираются менять свою квартиру. Это «недоразумение» может стать следствием того, что вы вполне возможно разговаривали именно с мошенником, который в связи с вашей настойчивостью и требованием назвал вымышленный адрес и фамилию. В таком случае необходимо об этом заявить в милицию, поскольку преступники могут в дальнейшем совершить в отношении вас противоправные действия.

Если же вы осмотрели квартиру, она удовлетворяет вас и вы согласны на обмен, тем не менее, необходимо соблюсти следующие требования.

Во-первых, приехав по адресу, необходимо попросить паспорт проживающего в квартире, внимательно его осмотреть, в особенности тот лист, где отмечена прописка, поскольку нередки случаи, когда мошенники в паспорте заменяют страницы с пропиской на листы из паспорта другого лица. Поэтому при осмотре паспорта следует убедиться все ли в нем листы одной серии. Данные паспорта необходимо запомнить либо записать.

При всем неудобстве этих действий, опыт работы правоохранительных органов убедительно свидетельствует о том, что четкая и уверенная позиция граждан по установлению личности партнеров по квартирным сделкам зачастую приводит к тому, что мошенники или другие преступники сами отказываются от реализации своих преступных замыслов.

Во-вторых, следует выяснить количество проживающих в квартире, записать их данные. После осмотра квартиры полезно в дирекциях по эксплуатации зданий (жилищно-эксплуатационных конторах и т.д.) перепроверить эти данные, то есть: кто там прописан, с какого времени и т.д.

Положительный эффект дает также обращение в органы внутренних дел с просьбой уточнить, не значится ли в списках утраченных паспорт, который был вам предъявлен. Возможно также обращение к соседям квартиросъемщика с тем, чтобы выяснить, знают ли они проживающих в осматриваемой вами квартире, с какого времени они проживают и прочие вопросы.

В тех случаях, когда достигнута договоренность о том, что позвонивший по объявлению гражданин первый приезжает к вам для осмотра квартиры, не следует торопиться со временем встречи, какие бы доводы он ни приводил о срочности и необходимости быстрейшего осмотра квартиры. Желательно назначить такое время встречи, что бы вы к его приезду могли договориться со своими знакомыми, побыть у вас в квартире во время ее осмотра. По прибытии гражданина или граждан для осмотра квартиры необходимо убедиться в их личности, для чего целесообразно осмотреть и записать данные паспорта, о наличии которого следует договориться заранее. Следует уточнить затем в органах внутренних дел, не был ли утерян данный паспорт.

Когда для содействия в обмене, купле-продаже квартиры гражданин намерен обратиться в посреднические организации, желательно соблюдать следующие меры предосторожности.

Во-первых, не следует слушать советы малознакомых граждан и прибегать к услугам рекомендуемых ими работников из агентств по недвижимости или аналогичных организаций якобы для ускорения оформления необходимой сделки, передачи меньшего посреднического вознаграждения. В настоящее время в стране имеется достаточное количество риэлтерских организаций, работники которых окажут содействие в заключение необходимой вам сделки с квартирой.

При выборе такой организации предпочтение следует отдавать тем, которые работают длительное время, хорошо известны в вашем районе и т.п. С целью получения консультации о качестве работы той или иной риэлтерской организации можно обратиться в дирекции по эксплуатации зданий, управление жилья, к своим знакомым, прибегающим к услугам таких организаций, либо получить эти сведения иным путем, например, посредством Интернета.

Выбрав организацию для оказания посреднических услуг по сделкам с жильем, желательно не приглашать работника этой организации к себе домой (тем более, когда работника риэлтерской организации вам посоветовали малознакомые граждане, и вы не знаете точных координат этой организации), а прийти в эту организацию и оформить там все необходимые документы.

В тех случаях, когда вы прибегли к услугам работника риэлтерской организации по совету своих знакомых, и он пришел к вам на квартиру, необходимо убедиться в том, что он действительно работник этой организации. Для этого у него следует попросить паспорт и служебное удостоверение, осмотреть их, соблюдая ранее изложенные требования, записать данные, узнать точное название организации, ее адрес и фамилию работника. После этого необходимо установить номер телефона этой организации (не следует спрашивать номер телефона у самого работника, так как если он действует в составе мошеннической группы, то даст номер телефона своих сообщников) и, позвонив по нему, узнать, есть ли там сотрудник с названной фамилией, где он находится сейчас (не в командировке ли, в отпуске и т.д.). Только после этого можно приступать к переговорам о сделке или оформлению необходимых документов.

Порой, при возникновении различных подозрений, можно со своими подозрениями обратиться в органы внутренних дел. В ряде регионов на компьютерной основе создан автоматизированный банк данных о лицах и преступных группировках, причастных к преступлениям, совершаемым при осуществлении сделок с жильем. Кроме того, в этот банк данных вносятся сведения о лицах, работающих в коммерческих структурах и осуществляющих операции с жилплощадью или посредническую деятельность, а также о лицах, потерявших жилую площадь в результате мошеннических действий. Поэтому они, обладая определенной информацией и сведениями о квартирных мошенниках, в ряде случаев помогут сориентироваться в создавшейся ситуации.

На наш взгляд, в данной главе был представлен обширный перечень мер профилактики по борьбе с мошенничеством в сфере недвижимости. Хотелось бы порекомендовать государственным органам, обратить больше внимания на информирование населения по поводу данного вопроса путем организации репортажей и подготовки к публикации статей в средствах массовой информации.

При хорошем информировании граждан преступность в сфере недвижимости значительно снизиться, так как граждане будут более внимательны, бдительны и не попадутся на «удочку» мошенников.

Заключение

Подводя итоги исследования, необходимо выделить основные выводы и предложения, а так же определить наиболее целесообразные действия, которые способствовали бы решению проблем правоприменения уголовно-правовой нормы, предусматривающей ответственность за мошенничество в сфере недвижимости, а так же обеспечивали бы эффективную профилактику указанного преступного деяния.

Проанализировав многочисленные теоретические исследования, хочется отметить, что вопрос мошенничества в сфере недвижимости не решен и остается открытым. Данную проблему трудно решить, если учесть, что разработкой конкретно мошенничества в сфере недвижимости занимается несколько ученых, хотя данная тема вызывает очень много вопросов и противоречий. Хотелось бы обратить внимание ведущих российских юристов и правоведов на данную тематику, так как она, наш взгляд, очень актуальна на сегодняшний момент, в связи с ростом преступности, и мало разработана.

Нужно обратить внимание законодателя на опыт зарубежных стран, в которых предусмотрены отдельные нормы для каждого вида мошенничества, а также санкции за данное деяния более высоки, что не помешало бы и нашему уголовному кодексу в целях профилактики и предупреждения данного преступления. Учитывая, какие суммы фигурируют на рынке недвижимости, неудивительно желание некоторых недобросовестных граждан увеличить свое благосостояние путем махинаций в этой области. В свою очередь, колоссальны также и потери жертв: остаться без жилплощади в наше время (да и в любое другое время наверно тоже) - все равно, что остаться без ничего. Мы можем предложить следующие необходимые варианты реформирования уголовного законодательства по мошенническим действиям, направленным на чужую недвижимость:

1. определение обмана как способа совершения преступления должно быть закреплено в виде примечания к ст. 159 УК РФ «Мошенничество» в следующем виде: «Под обманом в тексте настоящего Кодекса понимается сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо умолчание об истинных фактах, либо совершение умышленных действий, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение, побуждающее гражданина к совершению юридически значимых действий»;

2. вывести в отдельную статью УК РФ «мошенничество в сфере недвижимости»;

3. ужесточить санкцию статьи минимум до 15 лет.

Отметим, что в современный период в совершении мошенничества появился сравнительно большой процент участия женщин, это объясняется тем, что они легче входят в доверие потерпевшего, устанавливают контакты. Женщины чаще всего пользуются доверием пенсионеров, ветеранов, в общем пожилых, чаще всего одиноких, малообеспеченных людей, которые нуждаются в помощи. Мошенницы заранее знают о социальном и материальном статусе потенциального потерпевшего. Старые люди очень доверчивы и теряют с возрастом бдительность, чем злостно пользуются современные мошенники.

Что касается профилактики и предупреждения мошенничества в сфере недвижимости, то в данной работе предусмотрен обширный перечень данных мер. Но самыми существенными мерами, на наш взгляд, является информирование населения о том, как правильно должны быть оформлены документы, на основании которых осуществляется купля-продажа недвижимости. Часто именно в документах есть подвох, в результате которого мошенник остается в выигрыше, а добросовестный гражданин без денег и жилья, и не важно покупают жилье и продают, обмануть можно в любом случае. Информирование население должно быть абсолютно бесплатным, и должно осуществляться регулярно, в целях доступности для всех слоев населения и своевременного отражения всех тенденций и нововведений в деятельности преступников. Нужно также отметить, что для воплощения в жизнь профилактических мер государство должно реформировать ряд законов, которые регламентируют отношения в сфере оборота недвижимости.

ответственность мошеннический приватизация недвижимость

Библиография

1. Конституция Российской Федерации.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации.

3. Уголовный кодекс Российской Федерации.

4. Указ Президента России №608 от 29 апреля 1996 г. Государственная стратегия экономической безопасности Российской Федерации (Основные положения) // Собрание Законодательства РФ №18, ст. 2117

5. УК Австрии, М.: Зерцало-М, 2001, стр. 67

6. УК Испании, М.: Зерцало-М, 2001, стр. 58

7. УК Республики Казахстан, С-Пб.: Юридический центр Пресс, 2002, стр. 324.

8. УК Республики Узбекистан, С-Пб.: Юридический центр Пресс, 2002, стр. 338

9. УК ФРГ, М.: Зерцало-М, 2001, ст. 148

10. УК Швейцарии, С-Пб.: Юридический центр Пресс, 2002, стр. 176

11. УК Швеции, С-Пб.: Юридический центр Пресс, 2001, стр. 73

12. УК Японии, С-Пб.: Юридический центр Пресс, 2002, стр. 146

13. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Российская газета. - 2008. - 12 января.

14. Альбрехт С., Вернц Г., Уильямс Т. Мошенничество. - С-Пб.: Питер Пресс, 1996, стр. 416

15. Борзенков Г.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы квалификации). М.: «Юридическая литература», 1971, стр. 168

16. Волков В.Л. Уголовно-правовые меры борьбы с мошенничеством в сфере оборота недвижимости: автореферат, диссерт. к.ю.н. (12.00.08.) - Ростов-на-Дону: РЮИ МВД России, 2005, стр. 26

17. Вроблевский А.Б., Утевский Б.С., Ширвиндт Е.Г. Уголовный кодекс редакции 1926 г. - комментарий: издательство: Народного Комиссариата Внутренних дел, М., 1927, стр. 478

18. Завидлов Б.Д. Обычное мошенничество и мошенничество в сфере высоких технологий: Практическое пособие. - М.: «Издательство ПРИОР», 2002, стр. 32

19. Криминология. Учебник для вузов /под ред. А.И. Долговой - М.: издательство Норма (Норма - Инфра - М), 2001, стр. 342

20. Ларичев В.Д. Мошенничество 2-е издание. - М.: АО «Центр ЮрИнфоР», 2002, стр. 61

21. Маргуновский А.Д. Уголовно-правовые проблемы борьбы с мошенничеством. Ташкентская Высшая школа МВД СССР, Ташкент, 1979, стр. 48

22. А.В. Наумов. Российское уголовное право. Общая часть. Курс лекций. - М.: Издательство БЕК, 1996 г., стр. 560