Правовая сущность института особенностей расследования преступлений

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Оглавление

Введение

Глава 1. Общая характеристика института расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт

1.1 Источники первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт

1.2 Типичные следственные ситуации

Глава 2. Анализ тактики производства отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт

2.1 Тактика допроса подозреваемого и тактика производства осмотра

2.2 Допрос потерпевшего. Выемка документов

2.3 Тактика обыска. Допрос свидетелей

2.4 Следственный эксперимент. Назначение судебных экспертиз

Заключение

Список использованных источников

Введение

История злоупотреблений с пластиковыми картами началась с момента их появления. Первое время все было просто: мошенники пользовались потерянными или украденными карточками. Тогда же появились и первые подделки.

Махинации с пластиковыми картами распространяются в основном на кредитные карточки, поскольку при использовании дебетовой карточки всегда проводится авторизация, то есть делается запрос платежной системе о подтверждении полномочий предъявителя карточки и его финансовых возможностях.

За последние годы преступность в сфере оборота банковских пластиковых карт претерпела качественные изменения - от деяний, совершаемых одиночками и небольшими группами, до преступлений, подготовленных хорошо организованными группировками и преступными сообществами (численностью до 50 человек). На вооружении таких группировок находятся и самая современная техника, и необходимые документы для прикрытия. Кроме того, в их составе числятся квалифицированные специалисты.

Цель исследования - проанализировать правовую сущность института особенностей расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт.

Исходя из поставленной цели, были определены следующие задачи:

- охарактеризовать источники первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт;

- проанализировать типичные следственные ситуации;

- охарактеризовать тактику допроса подозреваемого и тактику производства осмотра;

- проанализировать допрос потерпевшего, выемку документов;

- охарактеризовать тактику обыска, допрос свидетелей;

- проанализировать следственный эксперимент, назначение судебных экспертиз.

Объектом исследования выступают правовые отношения, регулирующие функционирование и развитие института особенностей расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт в современном российском уголовном праве.

Предметом исследования послужили нормативные правовые акты, учебная и научная литература, материалы судебной практики, регулирующие правоотношения в области особенностей расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт.

При проведенном исследовании были использованы следующие методы:

- абстрактно-логический (изучение определённого явления без учёта его несущественных признаков);

- анализа и синтеза (в работе был проанализирован массив информации связанный с темой и сделан синтез);

- обобщения информации (сведение поученных данных к единому общему выводу).

Глава 1. Общая характеристика института расследования преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт

1.1 Источники первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт

Источниками первичной информации о фактах изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт и иных платежных документов в соответствии со ст. 140 УПК РФ Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (в ред. ФЗ от 21 декабря 2013 г. N 376-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. - № 52 (часть I). - Ст. 4921. являются:

- задержание с поличным лиц, изготавливающих или сбывающих поддельные пластиковые карты и иные платежные документы;

- заявление законного держателя пластиковой карты или руководителя предприятия (организации) о противоправном использовании пластиковой карты или неправомерно осуществленных расчетах;

- сообщение из банков-эквайреров, банков-эмитентов, сервисных точек, торговых предприятий о проведении несанкционированных операций с использованием пластиковой карты или расчетных центров банка о незаконных операциях с денежными средствами клиента;

- явка с повинной;

- сообщения правоохранительных органов (Интерпола) или зарубежных фирм об изготовлении или сбыте поддельных пластиковых карт российскими гражданами за рубежом, или о проникновении зарубежных преступников на территорию России с целью изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт;

- установление фактов изготовления или сбыта поддельных платежных инструментов, выявленных при проведении оперативно-розыскных мероприятий, в том числе при расследовании других уголовных дел;

- иная информация.

Значение исходной информации о преступлении состоит в том, что ее содержание позволяет выдвинуть следственные версии, возникающие на начальном этапе расследования, и определить дальнейшие направления расследования преступления.

Первая ситуация, когда подозреваемый задержан с поличным при изготовлении или сбыте поддельных расчетных и банковских карт и иных платежных документов.

Типичными версиями являются:

- изготовление поддельных банковских карт имело место с целью их сбыта;

- изготовление поддельных электронных инструментов осуществлялось одним лицом либо организованной группой преступников с последующим использованием ее для приобретения товаров или получения наличных денег;

- имел место факт сбыта поддельной банковской карты или поддельных электронных платежных документов;

- имело место изготовление поддельных банковских карт без цели их сбыта, а как подготовка к совершению другого преступления (хищения) с использованием банковских карт. Безлепкин Б.Т. Краткое пособие для следователя и дознавателя. - "Проспект", 2011 г. С. 189.

В этой ситуации первоначальными следственными действиями являются:

- задержание подозреваемого; личный обыск задержанного;

- осмотр места подделки;

- допрос лиц, осуществлявших задержание;

- допрос задержанного; допрос покупателя (перекупщика), если он задержан;

- получение информации об ЭЦП и образцов подписи у задержанного (изготовителя) поддельных банковских карт;

- осмотр места изготовления поддельных электронных инструментов, оборудования, принадлежностей и материалов, используемых для изготовления подделок;

- осмотр изъятых у задержанного банковских карт, вызывающих сомнение в их подлинности и иных вещественных доказательств, относящихся к расследуемому событию;

- обыск по месту жительства и работы задержанного;

- допрос законного держателя банковской карты или владельца расчетного (валютного) счетов;

- выемка подлинной банковской карты у ее законного держателя и ее осмотр;

- допрос лиц - очевидцев фактов изготовления или сбыта подделок, среди которых могут быть как сослуживцы подозреваемого по месту работы, так и руководители производств, если изготовление подделок осуществлялось с использованием оборудования и материалов, принадлежащих конкретному предприятию или фирме;

- допрос соседей и знакомых подозреваемого;

- назначение необходимых исследований и судебных экспертиз.

1.2 Типичные следственные ситуации

Одновременно с производством первоначальных следственных действий проводятся оперативно-розыскные мероприятия, направленные на сбор информации, характеризующей задержанного (его судимости, преступных связей с сотрудниками банковской сферы и сервисных предприятий, материального положения), а также на установление источников приобретения оборудования и материалов, необходимых для изготовления подделок, установления иных мест и фактов изготовления или сбыта поддельных электронных инструментов, других обстоятельств по уголовному делу.

Вторая ситуация, когда подозреваемый в изготовлении или сбыте поддельных пластиковых карт и иных платежных документов установлен следственным путем при расследовании других уголовных дел по фактам незаконного использования пластиковых карт и иных платежных документов.

В этом случае за ним осуществляется наблюдение и проводится комплекс оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установление обстоятельств изготовления или сбыта поддельных карт и платежных документов (места изготовления и сбыта, источники приобретения необходимого оборудования и материалов); установление сведений, характеризующих подозреваемого (его судимости, преступных связей, его роли в организованной группе преступников, его принадлежности к сотрудникам банковской сферы и сервисных предприятий, а также причастности к ранее совершенным фактам изготовления или сбыта поддельных платежных документов) и других обстоятельств расследуемого события. Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и Особенная части: Учебное пособие. - М.: Книжный мир, 2011. -С. 175.

Третья ситуация, когда подозреваемый установлен в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Особенности построения версий и планирования начального этапа расследования заключаются в том, что основные обстоятельства изготовления или сбыта поддельных банковских карт установлены оперативным путем.

Во второй и третьей ситуациях при наличии достаточных данных, указывающих на признаки изготовления или сбыта поддельных банковских карт и иных платежных документов, решение вопроса о возбуждении уголовного дела совпадает с моментом задержания подозреваемого с поличным при изготовлении или сбыте поддельных банковских карт либо с обыска по месту жительства и работы подозреваемого. В этих случаях проводится комплекс первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, характерный для ранее рассмотренной первой ситуации.

Четвертая ситуация, когда имеется заявление от держателя пластиковой карты или сообщение из банка-эквайрера, банка-эмитента о несанкционированном снятии денежных средств с карточного, расчетного (валютного) счетов неустановленными лицами, либо сообщение из сервисных предприятий (торговли, услуг) о криминальном использовании банковских карт, или руководителя предприятия о незаконном использовании денежных средств, находящихся на его счетах (расчетном, валютном). Волков Б.С. Проблемы воли и уголовная ответственность. Казань, 2011. - С. 134.

Данная ситуация является наиболее сложной для расследования, где типичными будут версии о личности подозреваемого.

К ним относятся:

- преступление совершено самим держателем банковской карты, или собственником расчетного счета, или с его согласия, сообщниками или сотрудниками кредитных учреждений;

- преступление совершено лицами, подделавшими пластиковую карту;

- преступление совершено участниками зарубежных преступных группировок, действующими на территории России.

В рассматриваемой ситуации для проверки версий может быть рекомендован следующий перечень первоначальных следственных действий:

- допрос потерпевшего - законного держателя банковской карты или руководителя организации, предприятия;

- выемка и осмотр банковской карты, принадлежащей держателю, или осмотр электронного платежного документа на машинном или бумажном носителе (при совершении операций с использованием сокращенного ЭПД);

- допрос сотрудников банка-эквайрера и сервисных предприятий, которые выявили факт несанкционированного снятия денежных средств со счета;

- установление круга лиц, которые осуществляли безналичный расчет по оплате товаров или услуг с использованием платежных документов;

- выемка слипов (счетов, квитанций) из сервисных предприятий или банков-эквайреров, через которые имело место несанкционированное снятие денежных средств со счета или осуществлен безналичный расчет за товары и услуги с использованием банковских карт;

- осмотр изъятых слипов (чеков), квитанций, полноформатных и сокращенных ЭПД с целью обнаружения выявления признаков их подделки;

- выемка копий стоп-листов с перечнем похищенных или утраченных банковских карт; выемка и осмотр документов в сервисных точках, подтверждающих стоимость купленных товаров или размер оплаты оказанных услуг;

- при выявлении личностей подозреваемых в совершении преступления возможен контроль и звукозапись телефонных переговоров при наличии достаточных для этого оснований; задержание и допросы подозреваемых; назначение различных исследований и судебных экспертиз.

Глава 2. Анализ тактики производства отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с использованием поддельных пластиковых карт

2.1 Тактика допроса подозреваемого и тактика производства осмотра

В процессе допроса выясняются следующие обстоятельства:

- личность подозреваемого, место его жительства и работы;

- где, когда, каким способом, на каком оборудовании и с применением каких материалов подделывались карты, места их хранения, количество и источники получения;

- какие фиктивные данные были внесены в электронные платежные документы, с какой целью;

- о лице - конкретном изготовителе поддельной пластиковой карты или ЭПД;

- кто представлял образцы для подделки или сведения о реквизитах, держателях подлинных карт или расчетных счетах организации-потерпевшей, ЭЦП;

- где и каким способом эти сведения были получены;

- где находятся оборудование для подделки карт и необходимые для этого материалы;

- какие компьютерные программы использовались для доступа в базы данных о владельцах пластиковых карт, какие лица оказывали помощь в их получении;

- иные вопросы, необходимость в выяснении которых возникнет в процессе следствия. Вопросы уголовного права и уголовного процесса в практике Верховного Суда Российской Федерации: Сборник материалов судебной практики. Сост. В.Б. Боровиков, А.В. Галахова, В.В. Демидов. - "Норма", 2013 г. - С. 169.

В случаях, если подозреваемый является участником организованной группы преступников, выясняется количественный состав группы, ее организатор, роль каждого участника, когда создана группа, обстоятельства, способствовавшие формированию организованной группы, количество совершенных преступлений и другие вопросы.

Осмотру подлежит место изготовления поддельных пластиковых карт, место их сбыта, изъятые у задержанных пластиковые карты, вызывающие сомнение в их подлинности; а также слипы (чеки, квитанции), изъятые в банках-эмитентах (эквайрерах) или сервисных предприятиях; ЭПД сокращенного формата на бумажных носителях; электронные варианты платежных документов, ЭЦП на платежных документах в электронном виде. Если задержание подозреваемого происходило в момент изготовления поддельных пластиковых карт, то осматривается производственное (жилое или подсобное) помещение; имеющееся оборудование, инструменты, материалы и заготовки для поддельных пластиковых карт. Осмотр производится не только с участием специалиста-криминалиста, но и, при наличии возможности, с участием специалиста фирмы (предприятия), имеющей лицензию на изготовление пластиковых карт, а также лица, имеющего познания в области компьютерных технологий, и других специалистов. Грачева Ю.В., Ермакова Л.Д. и др. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / отв. ред. А.И. Рарог. - 6-е изд., перераб. и доп. - "Проспект", 2009 г. - С. 128.

В процессе осмотра устанавливаются внешние характеристики: размеры пластиковых карт и их заготовок, дизайн пластиковой карты, ее реквизиты, наличие и содержание эмбоссированной (рельефной) информации, наличие даты истечения срока действия, наличие магнитных полос, наличие подписи на подписном поле и индивидуальных признаков, указывающих на подделку пластиковой карты. Необходимо также искать заготовки для голограмм, имеющихся на банковских картах, элементы полос для подписи, которая наносится или приклеивается к таким картам, куски пластика под размер кредитных или расчетных карт, их эскизы, рукописные записи, содержащие коды и пароли доступа к компьютерной информации, тексты программ, черновые записи и записные книжки с именами, адресами и телефонами причастных к преступлению лиц, номерами счетов в банках и т.п.

Кроме того, необходимо обращать внимание на наличие записей на бумажных носителях, касающихся номеров счетов организаций, корреспондентских счетов банковского учреждения; изображения подписей, выполненных в целях подражания ЭЦП руководителя определенной организации, сведения о регистрации юридических лиц и (или) открытии счетов физических лиц и иные данные.

Осмотр слипов (чеков, квитанций) как носителей информации об использованных пластиковых картах при осуществлении безналичных расчетов, изъятых у задержанных, в банках-эмитентах (эквайрерах), на предприятиях торговли и услуг производится также с участием соответствующих специалистов по общим правилам криминалистического осмотра документов с соблюдением правил обращения с документами, являющимися вещественными доказательствами.

В процессе осмотра слипа (квитанции) фиксируется номер пластиковой карты, код и координаты пункта обслуживания, сумма стоимости товара (услуги), дата операции, подпись держателя карты и продавца (кассира).

Осмотр платежных документов в электронном виде и на бумажных носителях производится с целью установления соответствия реквизитов плательщика и получателя денежных средств; обоснования производства платежа; исследования ЭЦП и т.п.

2.2 Допрос потерпевшего. Выемка документов

При допросе выясняется, кто мог иметь доступ к его карте или знал PIN-код, в чьем присутствии он проводил операции с использованием пластиковой карты, какими сервисными предприятиями, пунктами обслуживания пользовался. Устанавливаются обстоятельства утраты или похищения карты, если это имело место (или производится изъятие пластиковой карты и ее осмотр, если карта находится у потерпевшего).

При допросе выясняется также время последнего использования карты, сервисное предприятие, где это имело место, полученные услуги или приобретенные товары (предметы), выясняется, не передавалась ли карта кому-либо, кто мог использовать ее в корыстных целях.

После допроса у держателя карты получают образцы почерка и подписи для подготовки к назначению почерковедческой экспертизы.

Допрос потерпевшего (владельца расчетного счета, по которому были произведены незаконные операции с денежными средствами). Устанавливаются:

- кому был известен расчетный (валютный) счет его организации;

- с какими контрагентами он работал;

- кто и при каких обстоятельствах видел его ЭПЦ, в каких базах данных она содержалась, кто имел к ним доступ;

- имелись ли хозяйственные взаимоотношениями между его организацией и предприятием, на счет которого были перечислены денежные средства, и т.п.

Выемка документов производится в сервисных точках (предприятиях торговли, услуг), в которых осуществлялись операции с использованием поддельных карт и в банках-эмитентах (эквайрерах). Дагель П.С. Пути совершенствования уголовно-правовых мер борьбы с преступностью // Проблемы правового регулирования вопросов борьбы с преступностью. Владивосток, 2010. - С. 212.

Выемке подлежат следующие документы.

В торговых точках подлежат выемке копия заявления торговой точки в банк о заключении договора на применение пластиковых карт при оплате товаров; копия договора о предоставлении торговой точке права на применение пластиковых карт; копия акта обследования торговой точки; копии актов о сдаче торговой точкой слипов (квитанций) в банк на оплату; слип (квитанция), если была совершена покупка товара с использованием поддельной карты; а также копии документов, подтверждающих стоимость купленных товаров.

В банках-эмитентах (эквайрерах) выемке подлежат стоп-листы с перечнем похищенных или утраченных пластиковых карт; документы, содержащие сведения о подлинном держателе карты (кредитное досье), в которых содержится информация о предприятиях или лицах, производящих операции с использованием пластиковых карт; подлинники слипов (платежных квитанций) или их заверенные копии; выписки из журнала учета запросов на авторизацию, по которым устанавливается дата и время совершения оспариваемой сделки; акты (или их заверенные копии) о сдаче торговыми точками (иными предприятиями сферы услуг) слипов (квитанций) в банк на оплату.

При установлении магазинов, в которых приобреталось типографское оборудование, аппаратура записи на магнитную полосу, принадлежности, инструменты и материалы, необходимые для изготовления поддельных пластиковых карт, подлежат выемке документы, подтверждающие стоимость приобретенного оборудования и материалов.

У потерпевшего - законного держателя пластиковой карты подлежит выемке подлинная пластиковая карта, информация с которой использовалась при изготовлении поддельной карты, а также копии слипов (квитанций) о совершенных операциях с использованием этой карты.

Кроме того, выемке подлежат следующие документы: Жалинский А.Э. Уголовное право в ожидании перемен: теоретико-инструментальный анализ. - 2е изд., перераб. и доп. - "Проспект", 2009 г. - С. 172.

- банковские карты у владельца;

- акт об изъятии карты у лица, неправомерно использующего ее;

- справки, свидетельствующие о превышении установленного лимита;

- мягкие чеки;

- чеки POS-терминала, выданные кассирами определенных магазинов, которые свидетельствуют о том, что при совершении покупок в данных магазинах использовались поддельные банковские карты на имя преступника;

- фото- и видео-документы, на которых зафиксирован факт предъявления поддельной пластиковой карты к оплате;

- сведения из электронного журнала, в котором зафиксированы все расчеты по определенной банковской карте;

- комплект документов на открытие специальных банковских счетов с перечнем прав и обязанностей сторон договора;

- заявления лиц об утрате гражданских паспортов;

- чеки и иные документы, обнаруженные у подозреваемого, свидетельствующие о приобретении им определенных товаров;

- квитанции банкомата;

- выведенная при инкассации распечатка контрольной ленты;

- список сотрудников кредитных организаций, имеющих доступ к компьютерной информации о держателях банковских карт или осуществляющих расчеты с использованием электронных платежных документов;

- комплект документов, необходимых для получения и использования ЭЦП;

- договоры имущественного характера, при подписании которых использовалась ЭЦП;

- документы, удостоверяющие право подписи платежных документов вторым лицом;

- материалы внутренних расследований службы безопасности торговых предприятий или предприятий сферы оказания услуг, кредитной организации.

2.3 Тактика обыска. Допрос свидетелей

Обыски могут проводиться в кредитных организациях; помещениях, в которых располагаются субъекты платежной системы; в офисах организаций, подавших заявление о неправомерном использовании их денежных средств или имеющихся у них банковских карт с целью подтверждения фактов, изложенных в их заявлениях; по месту жительства (местонахождения) лиц, подозреваемых в совершении преступления, в принадлежащих им или родственникам помещениях, дачах и т.п.

В ходе обыска подлежат обнаружению, фиксации и изъятию оборудование, приспособления, инструменты, предметы, документы и материалы, которые могли быть использованы для изготовления поддельных пластиковых карт и иных платежных документов.

К их числу следует отнести специальное промышленное типографское оборудование, переносные и иные ПЭВМ, записывающие устройства, например, для кодирования информации с магнитной полосы подлинной пластиковой карты и ее записи на поддельную карту или пресс для подделки эмбоссированного текста, а также голограммы, чистые пластиковые заготовки, чистые бланки платежных документов. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный) // под ред. А.В. Бриллиантова. - "Проспект", 2010 г. - С. 158.

Подлежат обнаружению и изъятию фальсифицированные заявления о выдаче пластиковых карт; платежные квитанции (слипы) на покупку товаров с использованием поддельных карт; закупочные списки предметов, приобретаемые в торговых точках по поддельным картам; документы, принадлежащие другим лицам или удостоверяющие личность держателя пластиковой карты (такие документы могут быть поддельными и подлинными, если похищены у потерпевшего совместно с картой); пластиковые карты, принадлежавшие посторонним лицам или подозреваемому, которые могли быть использованы для получения информации с целью ее использования при изготовлении поддельной карты; карты (схемы) городов, на которых отмечены расположение банков и торговых точек; товарные ярлыки; купленные товары с использованием поддельных карт; листы бумаги, на которых отрабатывались подписи подлинных держателей пластиковых карт; записные книжки с записями номеров телефонов, адресов банков-эмитентов, сервисных предприятий, данных пластиковой карты потерпевшего и других карт, которые были ранее использованы при подделке (записи в записных книжках необходимо анализировать по мере появления новой информации при расследовании); литература, из которой могли быть получены данные о пластиковых картах, о компаниях, банках-эмитентах, о пунктах выдачи наличных. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // отв. ред. В.М. Лебедев. - 12-е изд., перераб. и доп. - "Юрайт", 2012 г. - С. 147.

При расследовании изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт в качестве свидетелей могут быть допрошены:

- сотрудники органов внутренних дел, осуществлявшие задержание подозреваемых;

- очевидцы изготовления или сбыта поддельных пластиковых карт, среди которых могут быть сослуживцы подозреваемого по месту работы, руководители производства; сотрудники фирм, имеющих лицензию на изготовление пластиковых карт, сотрудники банков, сервисных предприятий, где использовались поддельные карты, в том числе и сотрудники служб безопасности;

- сотрудники торговых организаций;

- лица, нашедшие утерянные карты;

- родственники и близкие знакомые подозреваемых: сотрудники кредитных организаций и субъектов платежной системы;

- сотрудники кредитных организаций, имеющих отношение к получению и отправке ЭПД, открытию карточных, расчетных и валютных счетов;

- сотрудники банка, которому принадлежит банковская карта;

- лица, давшие в аренду помещения, использовавшиеся преступниками для изготовления поддельных банковских карт или ЭПД;

- иные лица, необходимость допроса которых для установления сведений, имеющих значение для дела, возникнет в процессе предварительного расследования.

Предмет допроса каждой из названных групп свидетелей конкретизируется исходя из обстоятельств уголовного дела.

2.4 Следственный эксперимент. Назначение судебных экспертиз

По делам данной категории следственные эксперименты проводятся чаще всего по установлению профессиональных умений подозреваемых, признавших свою вину в изготовлении поддельных пластиковых карт и иных платежных документов. При этом следует иметь в виду, что изъятое оборудование, принадлежности, инструменты и материалы могут быть использованы при производстве следственного эксперимента только после проведения судебной экспертизы.

При производстве эксперимента в помещении учреждения (фирмы) с использованием оборудования, устройств, приспособлений и инструментов, ранее применяемых для изготовления подделок, необходимо присутствие представителя администрации, специалиста по технике безопасности и, по возможности, специалиста организации, имеющей лицензию на изготовление пластиковых карт, который может оказать помощь следователю в организации эксперимента, фиксации его хода и результатов.

В процессе производства эксперимента по полной подделке пластиковой карты необходимо последовательно воспроизвести все технологические операции по изготовлению заготовки карты, оформлению ее дизайна, нанесению эмбоссированного (рельефного) текста, записи информации на магнитную полосу карты и воспроизведению подписи законного держателя карты.

В случаях частичной подделки отдельных реквизитов и элементов защиты пластиковой карты проводятся действия, направленные на установление возможности подделки какого-либо реквизита карты указанным злоумышленником способом. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // под ред. В.Т. Томина, В.В. Сверчкова. - 6-е изд., перераб. и доп. - "Юрайт-Издат", 2013 г. - С. 165.

При достижении положительного результата эксперимента (подделка совершена) отпадает необходимость в неоднократности производства опытных действий. При отрицательном результате подозреваемый, как правило, отказывается от продолжения эксперимента, признавая, что не обладает необходимыми умениями. По окончании эксперимента он допрашивается с целью получения правдивых показаний.

Ход и результаты эксперимента фиксируются в протоколе и путем фотосъемки либо видеозаписи.

Для исследования пластиковых карт и платежных документов, вызывающих сомнение в подлинности; полиграфического оборудования, копировально-множительных устройств записи на магнитную полосу, приспособлений, инструментов и материалов, применяемых для изготовления подделок, может быть назначена комплексная судебная экспертиза, которую проводят специалисты различных отраслей знаний.

В случае использования при подделке пластиковых карт компьютерной информации следует назначить компьютерную экспертизу, на которую представить изъятые системные блоки, ноутбуки, иные технические устройства, использовавшиеся при получении компьютерной информации о владельцах пластиковых карт.

На разрешение эксперта могут быть поставлены следующие вопросы:

- содержат ли представленные системные блоки и магнитные носители информацию о реквизитах пластиковых карт;

- содержат ли системные блоки и магнитные носители программы и программные продукты, которые могут быть использованы для изготовления поддельных карт или их отдельных реквизитов (элементов);

- содержат ли эти блоки и носители информацию о номерах карт владельцев счетов в банках, о расчетах через интернет-магазины или виртуальные фирмы по оказанию услуг с использованием таких номеров;

- иные вопросы, выносимые на разрешение эксперта, необходимо предварительно согласовать. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // под ред. В.М. Лебедева. - "Норма", 2007 г. С. 114.

Другие следственные действия: очная ставка, предъявление для опознания, получение образцов для сравнительного исследования, контроль и запись телефонных переговоров производятся с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и с учетом специфики расследуемых преступлений.

Заключение

Исходя из вышеизложенного, можно сделать следующие краткие выводы.

Опыт международных платежных систем по внедрению "карточных" программ в разных странах показал, что развитие мошенничества подчиняется определенным закономерностям. Показателем уровня преступности служит отношение потерь платежных систем от мошенничества к обороту по карточным счетам. В течение первых двух лет с начала внедрения пластиковых карточек в масштабе страны уровень преступности остается практически нулевым, а затем быстро возрастает до 0,7-0,8% и некоторое время удерживается на этой отметке. Столь резкий рост обусловлен рядом негативных факторов, характерных именно для данного этапа развития рынка. В качестве общих факторов такого рода можно выделить следующие:

- отсутствие законодательной и нормативной баз по пластиковым картам;

- отсутствие служб безопасности (специально ориентированных на пластиковые карточки) в банках - членах платежных систем;

- неготовность правоохранительных органов к выявлению и пресечению мошенничества;

- отсутствие подразделений и специалистов по мошенничеству с пластиковыми карточками;

- отсутствие необходимого взаимодействия служб безопасности банков между собой, со службами безопасности платежных систем, правоохранительными органами;

- недостаточный опыт у персонала, обслуживающего держателей пластиковых карт;

- отсутствие должного обучения кадров на всех этапах работы с пластиковыми картами.

Вне всякого сомнения, одним из основных элементов национальной системы обеспечения безопасности в сфере пластиковых карт должны стать специальные подразделения правоохранительных органов. Только подготовленные специалисты, хорошо разбирающиеся в особенностях пластиковых карт и методах противодействия мошенничеству с их использованием, способны противостоять организованным в международном масштабе криминальным группировкам. Впрочем, для борьбы с доморощенными мошенниками тоже необходимы знания и опыт. Аналогичные кадровые проблемы существуют и в прокуратуре, и в других контролирующих органах. Очевидно, что только комплексный подход к решению данной проблемы способен минимизировать потери от действий мошенников.

расследование преступление пластиковый карта

Список использованных источников

I. Нормативные акты

1. Конституция Российской Федерации. Принята на всенародном референдуме от 12 декабря 1993 г. (с поправками от 30 декабря 2008 г.) // "Российская газета" от 25 декабря 1993 г. N 237. ISBN 978-5-9788-0077-7.

2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (в ред. ФЗ от 21 декабря 2013 г. N 376-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001 - № 52 (часть I). - Ст. 4921. ISBN 978-5-9916-0096-5.

3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (в ред. ФЗ от 21 декабря 2013 г. N 376-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996 - № 25. - Ст. 2954. ISBN 978-5-9916-0115-3.

II. Литература

4. Безлепкин Б.Т. Краткое пособие для следователя и дознавателя. - "Проспект", 2011 г. 226 с. ISBN 978-5-9788-0044-9.

5. Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и Особенная части: Учебное пособие. - М.: Книжный мир, 2011. 318 с. ISBN 978-5-01-000123-1.

6. Волков Б.С. Проблемы воли и уголовная ответственность. Казань, 2011. 210 с. ISBN 978-1-59059-585-5.

7. Вопросы уголовного права и уголовного процесса в практике Верховного Суда Российской Федерации: Сборник материалов судебной практики. Сост. В.Б. Боровиков, А.В. Галахова, В.В. Демидов. - "Норма", 2013 г. 165 с. ISBN 5-91103.

8. Грачева Ю.В., Ермакова Л.Д. и др. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / отв. ред. А.И. Рарог. - 6-е изд., перераб. и доп. - "Проспект", 2009 г. 216 с. ISBN 5-90141.

9. Дагель П.С. Пути совершенствования уголовно-правовых мер борьбы с преступностью // Проблемы правового регулирования вопросов борьбы с преступностью. Владивосток, 2010. 305 с. ISBN 5-98379.

10. Жалинский А.Э. Уголовное право в ожидании перемен: теоретико-инструментальный анализ. - 2е изд., перераб. и доп. - "Проспект", 2009 г. 206 с. ISBN 5-94282.

11. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный). - 3-е изд., испр., доп. и перераб. // под ред. доктора юридических наук, профессора Чучаева А.И. - "Юридическая фирма "КОНТРАКТ", 2013 г. 380 с. ISBN 5-8206.

12. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный) // под ред. А.В. Бриллиантова. - "Проспект", 2010 г. 452 с. ISBN 5-98144.

13. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // отв. ред. В.М. Лебедев. - 12-е изд., перераб. и доп. - "Юрайт", 2012 г. 600 с. ISBN 5-901619.

14. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // под ред. В.Т. Томина, В.В. Сверчкова. - 6-е изд., перераб. и доп. - "Юрайт-Издат", 2013 г. 420 с. ISBN 5-221.

15. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // под ред. В.М. Лебедева. - "Норма", 2007 г. 357 с. ISBN 5-9900127.

16. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации // под ред. В.И. Радченко, А.С. Михлина. - "Питер", 2007 г. 186 с. ISBN 5-293.

17. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации для работников прокуратуры (постатейный) // отв. ред. канд. юрид. наук В.В. Малиновский; науч. ред. проф. А.И. Чучаев. - "КОНТРАКТ", 2011 г. 302 с. ISBN 5-94623.

18. Курс уголовного права в пяти томах. Т 1. Общая часть - Учение о преступлении. Кузнецова Н.Ф. 2002. 220 с. ISBN 5-89306.

19. Маликов Б. Наказание - основная форма реализации уголовной ответственности. // Уголовное право. - 2009. - № 3. 20 с. ISBN 5-7300.

20. Нерсесян В.А. О концепции вины в уголовном праве // Криминологические и уголовно-правовые идеи борьбы с преступностью. М., 2011. 189 с. ISBN 5-903189.

21. Савельева B.С. Основы квалификации преступлений: учебное пособие. - 2-е изд., перераб. и доп. - "Проспект", 2011 г. 236 с. ISBN 5-261.

22. Уголовное право России. Общая часть. Учебник (под ред. доктора юридических наук, профессора, заслуженного деятеля науки Российской Федерации В.П. Ревина) - 2-е изд., испр. и доп. - М.: ЗАО Юстицинформ, 2012 г. 436 с. ISBN 5-93321.

23. Уголовное право России. Особенная часть. Учебник. 2-е изд., испр и доп. (под редакцией В.П. Ревина, доктора юридических наук, профессора, заслуженного деятеля науки Российской Федерации). - "Юстицинформ", 2012 г. 434 с. ISBN 5-9900106.

Размещено на Allbest.ru