Источники образования валового внутреннего продукта

Макроэкономические показатели результативности экономики Республики Беларусь. Сущность валового внутреннего продукта в системе национального счетоводства. Направления распределения и использования валового внутреннего продукта в национальной экономике.

Рубрика Экономика и экономическая теория
Вид курсовая работа
Язык русский
Дата добавления 23.04.2014
Размер файла 68,5 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

экономика валовой счетоводство национальный

Введение

1. Сущность валового внутреннего продукта в системе национального счетоводства

2. Источники и механизм образования валового внутреннего продукта, проблемы его роста в посткризисный период развитых странах

3. Направления распределения и использования валового внутреннего продукта в национальной экономике Республики Беларусь

Заключение

Список использованных источников

Введение

Характерной особенностью современного этапа мирового развития является переход человеческой цивилизации от индустриального к постиндустриальному обществу, связанного с глобальным характером усиливающегося воздействия науки и техники на все стороны жизни общества, знаковыми технологическими сдвигами, ведущими к крупномасштабным социально-экономическим и историческим переменам. Меняется набор основных факторов и источников экономического роста. Важнейшими из них становятся научные знания, превращающиеся в интегральный ресурс, который, наряду с природными ресурсами и капиталом, способен оказывать влияние на уровень развития экономической системы.

Экономическая теория и хозяйственная практика свидетельствуют о том, что одной из важнейших черт, характеризующих современную экономику, стала глобализация. В свою очередь, главной формой выражения глобализации является экономическая интернационализация, объективно требующая универсализации экономической терминологии, правил учёта экономической деятельности и экономических показателей. В результате в 50-е гг. XX в. появилась Система Национальных Счетов (СНС), представляющая собой набор единых международных экономических терминов, систем, показателей и правил учёта, используемый на национальном (государственном) и международном уровнях.

Основным, базовым показателем Системы Национальных Счетов, как известно, является валовой национальный продукт (ВНП). Второй важнейший макроэкономический показатель - валовой внутренний продукт (ВВП).

ВВП -- это показатель произведенного продукта, который представляет собой стоимость произведенных конечных товаров и услуг. Это означает, что стоимость промежуточных товаров и услуг, использованных в процессе производства (таких, как сырье, материалы, топливо, энергия, семена, корма, услуги грузового транспорта, оптовой торговли, коммерческие и финансовые услуги и т. п.) не входит в ВВП. В противном случае ВВП содержал бы повторный счет.

Целью курсовой работы - изучить источники образования ВВП и его распределение.

Задачи курсовой работы следующие:

изучить сущность ВВП;

проанализировать структуру ВВП и проблему его роста в развитых странах;

исследовать, как образуется ВВП и используется ВВП в Республике Беларусь.

Таким образом, объектом исследования данной курсовой работы являются макроэкономические показатели результативности экономики Республики Беларусь.

Проблема роста ВВП в мире, а в частности и в РБ является актуальной и в наши дни. Анализ макроэкономических показателей, таких как ВВП, имеет важнейшее значение, поскольку позволяет предсказывать развитие экономики, выявляет тенденции, причины их изменения и вырабатывать экономическую политику в соответствии с намеченными целями.

Курсовая работа состоит из введения, трех взаимосвязанных частей, заключения, списка использованных источников.

При написании курсовой работы использовались методы: анализ, синтез, логический, исторический.

Данная тема достаточно полно разработана в учебной и периодической литературе.

В частности следует выделить такие статьи как Лученок А. И. "Экономический рост и глобальный кризис" в которой анализируется влияние мирового финансового кризиса на экономический рост.

Также следует выделить статью И. Момтева "Показатели СНС", в которой анализируются показатели системы национального счетоводства.

1. Сущность валового внутреннего продукта в системе национального счетоводства

Все макроэкономические показатели находятся в тесной взаимосвязи и взаимозависимости и образуют основу СНС (система национального счетоводства).

Основные абсолютные макроэкономические показатели содержатся в системе национальных счетов. Система национальных счетов (ее полное название Система счетов национального продукта и дохода - была разработана в конце 20-х годов группой американских ученых, сотрудников Национального Бюро Экономических Исследований, под руководством будущего лауреата Нобелевской премии Саймона Кузнеца. Попытки разработать систему макроэкономических показателей, позволяющих оценить состояние национальной экономики начали предприниматься в разных странах еще в годы первой мировой войны с целью оценки военного и экономического потенциала воюющих держав. Дальнейшее развитие они получили в середине 20-х годов в период бурного подъема в экономиках развитых стран (так называемый период процветания) с целью прогнозирования дальнейших тенденций экономического развития. Причем, исследования проводились не только в специально созданной в начале 20-х годов в США частной организации - Национальном Бюро Экономических Исследований.

Параллельно работы в этом направлении велись и в Советской России во Всероссийском (а впоследствии Всесоюзном) Совете Народного Хозяйства - ВСНХ - в связи с необходимостью разработки пятилетних планов развития экономики страны, а также для оценки тенденций развития мировой экономики и перспектив мировой революции. В октябре 1929 разразился крах на Нью-Йоркской фондовой бирже, положивший начало самому глубокому и продолжительному мировому экономическому кризису - Великому Краху или Великой Депрессии 1929-1933 гг. В начале 1930 года Конгресс США принимает постановление о необходимости разработки системы индикаторов (показателей), которые позволили бы оценить состояние американской экономики. Практически такая система уже была создана. После второй мировой войны большинство стран в соответствии с рекомендациями Организации Объединенных Наций стали использовать методику расчета макроэкономических показателей, заложенную в Системе Национальных Счетов, что позволяет производить макроэкономические сопоставления по разным странам мира. Россия (СССР) начала использовать эту методику с 1987г.

Система национальных счетов представляет собой совокупность статистических макроэкономических показателей, характеризующих величину совокупного продукта (выпуска) и совокупного дохода, позволяющих оценить состояние национальной экономики. СНС содержит три основных показателя совокупного выпуска (объема производства): валовой национальный продукт (ВНП); валовой внутренний продукт (ВВП); чистый национальный продукт (ЧНП) и три показателя совокупного дохода: национальный доход (НД); личный доход (ЛД); располагаемый личный доход (РЛД).

До начала 80-х годов основным показателем, характеризующим совокупный объем производства был показатель валового национального продукта. Однако в современных условиях в связи с интернационализацией экономических и хозяйственных связей и трудностями подсчета валового национального продукта (ВНП), поскольку национальные факторы производства каждой страны используются во многих других странах мира, основным показателем совокупного объема выпуска стал валовой внутренний продукт (ВВП).

Выделяют следующие функции СНС:

1) экономической политики;

2) экономического прогнозирования;

3) оценки уровня жизни различных групп населения и сравнения его с уровнем жизни других стран;

4) связи экономической теории с практикой [12, с. 62].

Первые две функции - основные, так как описываемая в национальных счетах экономическая деятельность позволяет облегчить экономические действия государства в настоящем и будущем.

Вторые две функции - более конкретные. Последняя из них позволяет испытать некоторые гипотезы и теоретические концепции на реальном развитии, отраженном в счетах за определенный период времени.

Через систему национальных счетов видятся новые подходы к изучению динамики материальных и финансовых потоков при помощи дефляторов цен на товары и услуги конечного потребления и инвестиционного назначения. Рядом с направлением изучения рыночных процессов по методологии национальных счетов находятся вопросы статистического моделирования и анализа эффективности производства и производительности труда.

Первая попытка составления СНС в США относится к 1947 г., в Великобритании - к 1946 г. Россия стала переходить на СНС с 1988 г.

СНС -- это совокупность балансовых таблиц, представляющих собой систему взаимосвязанных показателей, которые характеризуют производство, распределение, перераспределение и использование конечного продукта и национального дохода.

В основе СНС лежит теория факторов производства, согласно которой в производстве ВВП участвуют все факторы производства : труд, земля, капитал, предпринимательские способности [12, с. 63].

СНС охватывает все стороны экономики - материальное и нематериальное производство, финансовые потоки, движение ресурсов. Основные принципы СНС:

1. ВВП создаются как в сфере материального производства, так и в сфере нематериального производства.

2. В производстве ВВП участвую все факторы производства.

3. СНС основана на бухгалтерском принципе двойной записи -балансирование доходов и расходов.

4. Стоимостная оценка товаров и услуг.

5. Раздельный учет на специальных счетах финансовых и перераспределительных потоков.

СНС охватывает абсолютно все операции, происходящие в экономике и все ресурсы, которыми располагает страна.

Все экономические операции можно подразделить:

1. операции с товарами и услугами - характеризуют, где произведены товары и услуги, внутри страны или получены по импорту и как используются, т.е. сколько идет на потребление, инвестиции, экспорт и др.

2. операции распределения, которые подразделяются на операции распределения дохода и операции передачи капитала; первые - это операции, связанные с выплатой зарплаты, дивидендов, процентов, налогов, страховки, соцвыплатами; вторые - это передача права владения ценными бумагами, перевод иностранной валюты или золота из одной страны в другую.

3. финансовые операции -- это операции, связанные с движением денег.

Экономические операции осуществляют экономические субъекты. Различные стороны экономической деятельности представлены в виде секторов. В СНС выделяют 4 категории внутренних секторов и одну - внешний сектор.

Категории внутренних секторов:

1. нефинансовые корпорации и сходные с ними предприятия, производящие материальные блага с целью их продажи.

2. финансовые учреждения и организации - это юридические лица, занимающиеся посреднической деятельностью между инвесторами и сберегателями.

3. государственные административные учреждения - оказывающие государственные услуги и не являющиеся объектами купли-продажи.

4. домашние хозяйства - это объединения населения в различных формах. Национальные счета строятся для каждого сектора [8, с. 240]

Национальные счета каждого сектора состоят из 9 счетов:

1. Открывающий баланс (материальные и финансовые активы и пассивы на начало периода и сальдо счета).

2. Счет производства, где указывается валовой выпуск продукции.

3. Счет образования доходов.

4. Счет распределения доходов - сальдо счета валовой располагаемый доход.

5. Счет использования дохода - показывает как используется доход, как делится на потребление и сбережение.

6. Счет капитала -- показывает потоки, формирующие накопление.

7. Финансовый счет - показывает потоки чистых кредитов и чистых долгов.

8. Счет изменения стоимости вне производства.

9. Закрывающий баланс - отражает размеры имущества на конец периода. Исходной экономической основой жизнедеятельности всякогочеловеческого общества является производство благ и услуг как материальных, так и нематериальных, ибо распределять, обменивать и потреблять можно лишь то, что реально произведено [4, с. 69].

Процесс производства не является единичным актом. Люди не могут перестать потреблять, поэтому они не могут перестать производить.

Воспроизводство - это процесс производства, взятый в динамике его непрерывного возобновления.

Процесс производства имеет место на микро- и макроуровнях, следовательно, в воспроизводстве следует видеть две стороны: общее и особенное.

Общие черты, одинаково свойственные и микро- и макроуровням:

1) качественное содержание воспроизводства, т.е. анализ того, что воспроизводится: рабочая сила, материальные блага и экономические отношения (социальные и организационные);

2) количественное воспроизводство может быть простым, расширенным и суженным. Первое предполагает возобновление производства в прежних размерах; второе - возобновление производства в больших масштабах; третье -возобновление производства в меньших размерах;

3) источником расширенного воспроизводства и в рамках фирмы, и в рамках общества является прибавочный продукт и его стоимостные выражения

- чистый доход и прибыль. При расширенном воспроизводстве

прибавочный продукт делится на два фонда - фонд потребления и фонд накопления;

4) во времени воспроизводство проходит четыре стадии: производство, распределение, обмен и потребление.

Принято различать два типа расширенного воспроизводства и соответственно два типа экономического роста: экстенсивный и интенсивный. В первом случае источником роста производства выступают дополнительные ресурсы; во втором - эффективность производства.

Наиболее общим показателем производства и соответственно воспроизводства на микроэкономическом уровне является валовая продукция предприятия, фирмы [9, с. 346].

Валовой внутренний продукт (ВВП) - центральный показатель системы национальных счетов (СНС), который характеризует стоимость конечных товаров и услуг, произведенных резидентами страны за тот или иной период.

Методы расчета валового внутреннего продукта.

Валовой внутренний продукт может быть исчислен следующими тремя методами:

- как сумма валовой добавленной стоимости (производственный метод);

- как сумма компонентов конечного использования (метод конечного использования);

- как сумма первичных доходов (распределительный метод).

При расчете производственным методом ВВП исчисляется путем суммирования валовой добавленной стоимости всех производственных единиц

- резидентов, сгруппированных по отраслям или секторам.

В СНС показатель добавленной стоимости оценивается в так называемых основных ценах, включающих субсидии на продукты, но за вычетом налогов на продукты (например, налог на продажи, НДС и т.п.). Такой подход позволяет более точно измерить вклад каждой отрасли в создание ВВП. Надо отметить, что взаимосвязь между валовой добавленной стоимостью и ВВП принимает следующий вид:

GDP = D + N-U, (1.1)

где D - добавленная стоимость всех отраслей экономики в основных ценах; N - налоги на продукты; U - субсидии на продукты.

В соответствии с принятой в СНС трактовкой границ сферы производственной деятельности включает:

- все товары независимо от их использования

- услуги, предоставленные другим институциональным единицам, в частности, нерыночные услуги органов государственного управления и некоммерческих организаций

- услуги домохозяйств по проживанию в собственном жилище и домашние услуги, оказываемые оплачиваемой домашней прислугой. Бесплатные домашние услуги, оказываемые членами домашних хозяйств друг другу (приготовление пищи, стирка, уборка, ремонт домашнего оборудования), не включаются в границы сферы производства в СНС.

При расчёте ВВП по доходам суммируются:

1. все виды факторных доходов (заработная плата, процент и арендная плата);

2. чистая прибыль предпринимателей, т.е. дивиденды и нераспределенная прибыль;

3. три компонента, не являющихся доходами (амортизационные отчисления, или объём потреблённого капитала, косвенные налоги на бизнес и налоги на прибыль корпораций) [3, с. 148].

При расчёте ВВП по расходам суммируются расходы всех экономических агентов, которые используют ВВП. Эти суммарные расходы включают в себя четыре основных компонента:

- личные потребительские расходы, т.е. расходы домашних хозяйств на приобретение товаров длительного пользования и текущего потребления, на услуги (при этом не включаются расходы на покупку жилья);

- валовые инвестиции, т.е. капиталовложения в основные производственные фонды, инвестиции в жилищное строительство, инвестиции в запасы (эти валовые инвестиции есть сумма амортизации и чистых инвестиций);

- государственные закупки товаров и услуг, т.е. расходы на содержание армии, государственного аппарата управления, на содержание школ, институтов, органов здравоохранения и т.д.;

- чистый экспорт товаров и услуг за рубеж, рассчитываемый как разность экспорта и импорта. Чистый экспорт может быть величиной положительной, если экспорт превышает импорт, и отрицательной величиной, если импорт превышает экспорт. В последнем случае страна оказывается в положении должника.

Расходы на жилищное строительство относят к инвестициям независимо от того, кто их осуществил - домашние хозяйства, фирмы или государство. Все другие расходы строго увязываются с типом покупателя: если автомобиль купило домашнее хозяйство, эти расходы относят к личному потреблению; если автомобиль приобрело государство для использования в армии или в милиции. То эти расходы относят к государственному потреблению.

При расчёте ВВП производственным методом суммируется добавленная стоимость всех предприятий во всех отраслях экономики данной страны. Добавленная стоимость представляет собой разность между реализованной продукцией фирмы и стоимостью промежуточной продукции (сырья, материалов, услуг), купленной у фирм-поставщиков. Складывается ситуация, когда каждое предприятие покупает у предыдущего промежуточный продукт и добавляет к нему свою новую стоимость, которая как раз и является добавленной стоимостью.

При всех трёх способах расчёта ВВП во внимание принимаются только конечные товары и услуги и исключаются промежуточный продукт и услуги. В ВВП не включаются затраты на приобретение товаров, которые произведены в предшествующие годы (например, покупка дома, построенного три года назад).

Рассчитанный ВВП в текущих рыночных ценах называется номинальным ВВП, а рассчитанный в постоянных ценах -- реальным ВВП. Номинальный ВВП может увеличиться как за счет роста физического объема всей продукции, так и за счет роста уровня цен. На реальный ВВП уровень цен не влияет. Поэтому реальный ВВП выступает основным показателем физического объема товаров и услуг.

Дефлятор валового внутреннего продукта (дефлятор ВВП) -- ценовой индекс, созданный для измерения общего уровня цен на товары и услуги за определенный период в экономике. Рассчитывается как индекс Пааше и выражается в процентах. Позволяет определить реальные изменения объёмов производства товаров и услуг в экономике. Дефлятор ВВП обычно рассчитывают органы официальной статистики. Основные свойства:

1. При расчете дефлятора цен учитываются все товары и услуги, включаемые в ВВП данной страны;

2. Данный индекс не включает в себя импортные товары;

3. Основан на потребительской корзине текущего года, а не базисного как при индексе потребительских цен;

4. Явно недооценивает уровень инфляции в экономике;

5. Включает в себя цены на новые товары и услуги. Расчет:

Представляет собой отношение номинального ВВП, выраженного в рыночных ценах текущего года, к реальному ВВП, выраженных в ценах базисного года.

Дефлятор ВВП =номинальный ВВП : реальный ВВП (1.2)

Данное выражение затем, как правило, умножается на 100%.

Функционирование национальной экономики (макроэкономики) характеризуется системой взаимосвязанных показателей. Основные из них ВВП, ВНП, НД, НБ, темпы экономического роста, уровень занятости и др.

ВВП - это рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных национальными факторами производства за определенный период времени, как внутри страны, так и за ее пределами [3, с. 149].

Конечная продукция - это та продукция, которая идет непосредственно на потребление, т.е. она не включает промежуточную продукцию или потребляемую в процессе производства. Это исключает двойной счет. В ВВП не включаются :

1. затраты на приобретение товаров и услуг, произведенных в предшествующие годы;

2. затраты на покупку промежуточных продуктов;

3. работа в домашнем хозяйстве;

4. работа ученых, писателей, и др., не воплощенная в готовую продукцию;

5. доходы теневого бизнеса;

6. чаевые;

7. трансфертные платежи (пенсии, стипендии);

8. разовые выплаты из частных фондов;

9. купля-продажа ценных бумаг.

Все экономисты структуру ВВП рассматривают :

1. по стоимости ;

2. по материально-вещественному содержанию;

3. по функциональному назначению.

Что касается стоимостной структуры ВВП, то в экономической теории существует 2 точки зрения. Согласно марксистской точки зрения, стоимость

ВВП = C+V+M, (1.3)

т.е. состоит из двух частей, соответствующих двум факторам производства - материально-вещественному (С) и личному ( V+M).

В западной экономической мысли в стоимостной структуре

ВВП выделяют 4 элемента, т.е.

ВВП U+F+ V+P, (1.4)

где U - издержки использования, т.е. стоимость израсходованного основного и оборотного капитала;

F - факториальные издержки : заработная плата, ставка банковского процента и земельная рента;

V - добавочные издержки, обусловленные моральным износом (модернизацией производства);

Р - доход предпринимателей.

По материально-вещественному содержанию ВВП- это средства производства и предметы потребления ( в физических единицах).

По функциональному назначению :

- средства производства служат для производственного потребления;

- предметы потребления - для удовлетворения потребностей членов общества [1, с. 26].

Рассчитанный ВВП (ВНП) в текущих рыночных ценах называется номинальным ВВП (ВНП), а рассчитанный в постоянных ценах -- реальным ВВП (ВНП). Номинальный ВВП (ВНП) может увеличиться как за счет роста физического объема всей продукции, так и за счет роста уровня цен. На реальный ВВП (ВНП) уровень цен не влияет. Поэтому реальный ВНП выступает основным показателем физического объема товаров и услуг.

Деятельность субъектов хозяйствования на уровне экономики в целом может быть охарактеризована с помощью целой системы макроэкономических показателей, среди которых можно выделить следующие.

Чистый национальный продукт -- это разница между ВВП и той части произведенного продукта, которая обходима для замены средств производства, изношенных в процессе выпуска продукции (амортизации). С его помощью измеряется общий годовой объем производства, который экономика в целом, включая домашние хозяйства, сектор предпринимательства и правительство иностранных субъектов, в состоянии воспроизвести, улучшая при этом производственные мощности будущего.

Национальный доход (Нд), или вновь созданная стоимость общества -- это показатель общего размера заработной платы, процента, прибыли, рентных платежей, которые получены в результате производства объема ВНД данного года; т.е. Нд = ЧНД -- косвенные налоги на бизнес. Косвенные налоги на бизнес являются единственным компонентом ЧНД, который не отражает вклад экономических ресурсов в процесс создания ВНД. Следует вспомнить, что правительство непосредственно ничего не направляет в обмен на получаемые косвенные налоги и не может расцениваться на рынке как поставщик ресурсов. С точки же зрения владельцев факторов производства ид отражает цены ресурсов, которые затрачены на создание годового объема производства. Таким образом, национальный доход представляет годовой поток товаров и услуг, исчисленный в денежном выражении; т.е. окончательный итог производства машин, оборудования, предметов потребления и т.п. за год [15, с. 197].

Личный доход представляет собой доход, полученный до уплаты индивидуальных налогов. Он может быть исчислен как разница между национальным доходом и тремя видами доходов, которые заработаны, но не получены (налоги на социальное страхование, налоги на прибыль корпорации, нераспределенные прибыли корпораций); полученный результат должен быть увеличен на сумму трансфертов. Трансферты представляют доходы, полученные, но не являющиеся результатом собственной деятельности. К ним относят выплаты по страхованию по старости, от несчастных случаев, пособия по безработице; субсидии на образование, пособия по нетрудоспособности; выплаты частных пенсий и пособий по безработице и вспомоществованию; процентные платежи, которые выплачиваются правительством и потребителями. Располагаемый (или доход после уплаты налогов) доход представляет собой личный доход за вычетом индивидуальных налогов, т.е. личных подоходных, налогов на личное имущество и налогов на наследство. Доход после уплаты налогов -- это та сумма, которой домашние хозяйства располагают в окончательном варианте.

Наиболее острыми экономическими проблемами на современном этапе развития экономики развитых стран являются вопросы, связанные с недопущением господства монополий в различных сферах производства. Рыночная экономика является экономическим фундаментом развитого общества, поскольку в условиях свободы конкуренции возможно проявление и развитие творческого потенциала нации. Антиподом свободной конкуренции является монополии, которые склонны к установлению диктата в производстве, в распределении и обмене материальных благ, снижении творческого развития мелкого и среднего бизнеса. Жизнь подтвердила, что монополии вызывают нерациональное распределение ресурсов, замедляют темпы научно-технического прогресса, вызывают расслоение в доходах населения, представляют собой угрозу демократии вообще и политической демократии в частности.

Однако в обществе есть немало экономистов, которые защищают предпринимательскую монополию, выдвигая в ее оправдание следующие аргументы.

Фирмы, которые приобретают большую долю рынка в свое распоряжение, предлагают покупателю продукцию более высокого качества.

Государство оказывает самое непосредственное влияние на деятельность крупных производственных структур с помощью антитрестовых законов. Наиболее известны в этом отношении следующие законы антимонопольной направленности.

В развитых странах для стимулирования экономического роста и роста ВВП применяются меры как денежно - кредитной, так и фискальной политики.

Наиболее острыми экономическими проблемами на современном этапе развития экономики развитых стран являются вопросы, связанные с недопущением господства монополий в различных сферах производства. Рыночная экономика является экономическим фундаментом развитого общества, поскольку в условиях свободы конкуренции возможно проявление и развитие творческого потенциала нации.

Итак, ВВП - это рыночная стоимость конечных товаров и услуг, произведенных национальными факторами производства за определенный период времени, как внутри страны, так и за ее пределами.

Конечная продукция - это та продукция, которая идет непосредственно на потребление, т.е. она не включает промежуточную продукцию или потребляемую в процессе производства. Это исключает двойной счет.

Рассчитанный ВВП в текущих рыночных ценах называется номинальным ВВП, а рассчитанный в постоянных ценах -- реальным ВВП. Номинальный ВВП может увеличиться как за счет роста физического объема всей продукции, так и за счет роста уровня цен. На реальный ВВП уровень цен не влияет. Поэтому реальный ВВП выступает основным показателем физического объема товаров и услуг.

2. Источники и механизм образования валового внутреннего продукта, проблемы его роста в посткризисный период развитых странах

Деятельность субъектов хозяйствования на уровне экономики в целом может быть охарактеризована с помощью целой системы макроэкономических показателей, среди которых можно выделить следующие.

Чистый национальный продукт -- это разница между ВВП и той части произведенного продукта, которая обходима для замены средств производства, изношенных в процессе выпуска продукции (амортизации). С его помощью измеряется общий годовой объем производства, который экономика в целом, включая домашние хозяйства, сектор предпринимательства и правительство иностранных субъектов, в состоянии воспроизвести, улучшая при этом производственные мощности будущего.

Национальный доход (Нд), или вновь созданная стоимость общества -- это показатель общего размера заработной платы, процента, прибыли, рентных платежей, которые получены в результате производства объема ВНД данного года; т.е. Нд = ЧНД -- косвенные налоги на бизнес. Косвенные налоги на бизнес являются единственным компонентом ЧНД, который не отражает вклад экономических ресурсов в процесс создания ВНД. Следует вспомнить, что правительство непосредственно ничего не направляет в обмен на получаемые косвенные налоги и не может расцениваться на рынке как поставщик ресурсов. С точки же зрения владельцев факторов производства ид отражает цены ресурсов, которые затрачены на создание годового объема производства. Таким образом, национальный доход представляет годовой поток товаров и услуг, исчисленный в денежном выражении; т.е. окончательный итог производства машин, оборудования, предметов потребления и т.п. за год [15, с. 197].

Личный доход представляет собой доход, полученный до уплаты индивидуальных налогов. Он может быть исчислен как разница между национальным доходом и тремя видами доходов, которые заработаны, но не получены (налоги на социальное страхование, налоги на прибыль корпорации, нераспределенные прибыли корпораций); полученный результат должен быть увеличен на сумму трансфертов. Трансферты представляют доходы, полученные, но не являющиеся результатом собственной деятельности. К ним относят выплаты по страхованию по старости, от несчастных случаев, пособия по безработице; субсидии на образование, пособия по нетрудоспособности; выплаты частных пенсий и пособий по безработице и вспомоществованию; процентные платежи, которые выплачиваются правительством и потребителями. Располагаемый (или доход после уплаты налогов) доход представляет собой личный доход за вычетом индивидуальных налогов, т.е. личных подоходных, налогов на личное имущество и налогов на наследство. Доход после уплаты налогов -- это та сумма, которой домашние хозяйства располагают в окончательном варианте.

Современная рыночная экономика является экономикой знаний, и основана на потенциале человеческой личности. При этом в развитии человеческих способностей существенное значение имеет образование.

Более высокая образовательная подготовка дает большую отдачу. Положение о том, что большие вложения на получение более высокого уровня образования обеспечивают и большую величину заработков, подтверждается практикой. Так, в США в начале 90-х годов уровень среднегодовых заработков дипломированного специалиста высшей квалификации более чем в два раза превышал среднегодовой доход дипломированного выпускника колледжа и более чем в 3,5 раза -- среднегодовой доход учившегося в колледже, но не получившего диплома.

Действует следующая закономерность: доходы работника повышаются по мере роста уровня его образования и возраста, но до определенного предела -- как правило, 55--60 лет (время выхода на пенсию). После этого возраста доходы работников практически всех образовательных уровней имеют тенденцию к резкому снижению [9, с. 321].

Оценка человеческого капитала в денежном выражении позволяет нам определить его абсолютную величину. Знание абсолютной величины человеческого капитала (образовательного фонда) дает возможность построения целого ряда показателей. Одним из таких показателей является показатель интеллектуалоёмкости производства, который аналогичен показателю фондоемкости.

Чем больше знаменатель, тем больше значение уравнения. Чем выше уровень человеческого капитала, тем прибыльнее инвестиции в образование. Расчеты отдачи затрат на получение различных уровней образования (например, высшего) осуществляются путем сопоставления пожизненных заработков лица, имеющего высшее образование, с пожизненными заработками лица, имеющего, например, среднее образование. Разность заработков является результатом сделанных вложений в высшее образование. Из полученной разницы вычитается стоимость приобретения высшего образования.

Получившееся значение представляет собой приведенную величину чистого дохода от высшего образования, полученную за весь трудоспособный период жизни человека.

В приближенном виде данный показатель можно рассчитать следующим образом:

r = Db - Dc / C0

где Db -- измененные заработки лиц с высшим образованием;

Dс -- пожизненные заработки лиц со средним образованием;

C0 -- разница в сумме затрат на высшее и среднее образование

Активизация инновационных процессов в ближайшие годы приведет к дальнейшему наращиванию удельного веса импортных технологий. Вместе с тем сохранение данного процесса на достаточно длительную перспективу может иметь весьма неприятные макроэкономические последствия в силу того, что импорт технологий сопровождается, как правило, импортом материально-вещественных компонентов, обеспечивающих возможность практического применения технологии.

Таблица 2.1- Сравнительная наукоёмкость ВВП, в 2010 году.

Страна

Наукоёмкость ВВП, %

Доля бюджетного финансирования, %

Доля частного сектора, %

Швеция

3,78

24,9

75,1

Финляндия

3,66

26,8

73,2

Япония

2,98

29,2

70,8

США

2,7

24,4

75,6

Германия

2,52

28,6

71,4

Франция

2,13

36,2

63,8

Дания

2,07

36,2

63,8

В среднем по ОЭСР

2,3

-

-

В среднем по ЕС

1,95

-

-

Россия

1,4

38,3

61,7

Беларусь

0,81

50

50

НТР внесла изменения в структуру рабочей силы США. В традиционных отраслях добывающей промышленности, а также на транспорте происходило сокращение занятости, в то время как в наиболее передовых наукоемких производствах, в сфере обслуживания, контроля и учета, а также в государственном секторе увеличение численности рабочей силы шло быстрыми темпами. США стали первой капиталистической страной, в которой число рабочих непроизводственной сферы превысило количество занятых непосредственно физическим трудом. Удельный вес специалистов высшей и средней квалификации экономически активного населения США за 2005-2010 гг. вырос с 21 до 25 %, а доля рабочих физического труда сократилась с 29 до 26 % [3, с. 28].

США обычно относят к странам, ориентированным на жёстко рыночную модель, при которой удовлетворение индивидуальных и общественных социальных потребностей в наибольшей степени -- по сравнению с другими странами - осуществляется с помощью механизма рыночных отношений, социальные услуги, не только, скажем, образование или здравоохранение, но и материальное обеспечение в старости, преимущественно покупаются на рынке и оплачиваются самими пользователями тех или иных видов социальных услуг. С позиций социал-демократии такой тип социальной политики не только не поддерживается, но, в определённой степени - морально осуждается. Модель США относят к условно-остаточной, при которой государство намеренно ограничивает свои функции только теми (причём далеко не всеми), которые не хотят или не могут обеспечить частный капитал и рынок. Это -- консервативная модель, при которой государство в принципе ограничивает свою роль материальной поддержкой только самых малообеспеченных слоев населения. Такой подход с социальной политике может выглядеть историческим анахронизмом. Однако его оценка зависит в конечном счёте от оценки степени эффективности рыночной модели социально-экономической жизни вообще, от представлений о целесообразности, необходимости и оптимальных масштабах государственного вмешательства.

В 2010 году 95% от общей суммы государственных расходов на образование направлялись на финансирование расходов государственных образовательных учреждений, тогда как оставшиеся 6% были направлены на финансирование образования в частном секторе. Они включают, главным образом, финансовую помощь студентам и их семьям, а также трансферты и платежи частным организациям.

В 2010 году в ЕС частные расходы на образование составляли в среднем меньше, чем 15% от государственных расходов на образование. В итоге это составило менее 1% от ВВП.

В США и Японии расходы частных единиц на образование, значительно выше, чем в странах ЕС. В то время как в США доля этих расходов составляет 2,36% от ВВП, в Японии - 1,54%, в ЕС-27 в среднем она находится на уровне 0,67%. В то же время доля государственных расходов на образование в ВВП в ЕС и США примерно одинаковая. В Японии она ниже, чем в среднем в ЕС.

Финансовая поддержка учащимся и студентам оказывается в двух формах. Во-первых, это трансферты и социальные пособия, выделяемые студентам и их семьям, например, стипендии и другие гранты, детские пособия студентам в зависимости от положения студента, другие трансферты, зависящие от статуса учащегося и студента, для оплаты расходов на транспорт, на покупку книг, питания и т.д. Во-вторых, это займы, предоставляемые студентам [8, с. 23].

Основным источником доходов в развитых странах является человеческий капитал. Это -- знания и умения, которые люди приобретают посредством образования, профессиональной подготовки, практического опыта и которые позволяют им предоставлять другим людям ценные производительные услуги. В 2010 г. заработная плата, полученная за израсходованные человеческие ресурсы, достигла величины, в 12 раз превышающей доходы корпораций.

Однако функциональное распределение дохода скрывает проблему неравенства людей. Поэтому статистика учитывает также личное распределение дохода (между семьями или отдельными лицами). Экономический рост страны приводит к увеличению доходов населения в абсолютном выражении. В 2009 г. в США среднегодовой доход для всех семей составлял 34924 долл. и являлся одним из самых высоких в мире.

Совокупный доход общества распределяется среди семей неравномерно. В 2010 г. в США беднейшие 12% семей с размером личного дохода менее 10000 долл. в год получали около 2% совокупного дохода, а богатейшие 7% семей с доходом 75000 долл. и более получали 21% совокупного дохода.

Таблица 2.2 - Распределение личного дохода среди семей в 2010 г., США

Размер личного дохода (долл.)

Доля семей (в %)

Доля личного дохода (в %)

менее 10 000

12

2

10 000-14 999

10

4

15 000-24 999

19

11

25 000-34 999

18

16

35 000-49 999

20

22

50 000-74 999

14

24

75 000 и более

7

21

Таким образом, в развитых странах социальным факторам уделяется существенное внимание в обеспечении экономического роста. Развитие рынка рабочей силы является наиболее актуальной социально-экономической задачей стран с высоким уровнем производительных сил общества. Этот вопрос по существу является ключевым в системе функционирования производственных отношений. Хотя на первый взгляд речь идет о занятости рабочей силы в различных отраслях народного хозяйства, по существу этот вопрос затрагивает все общество как с точки зрения наличия или отсутствия безработицы, так и с точки зрения уровня оплаты труда в самом производственном процессе, от чего зависит активность рабочих в повышении производительности труда, если вопрос оплаты решается в интересах двух взаимосвязанных между собой сторон -- работодателя и рабочих.

Среди основных социальных факторов следует выделить образование, которому в развитых странах уделяется большое внимание. Ежегодные расходы на образование составляют 4-5% от ВВП.

Более высокая образовательная подготовка дает большую отдачу. Положение о том, что большие вложения на получение более высокого уровня образования обеспечивают и большую величину заработков в развитых странах подтверждается практикой.

Рассмотрим динамику ВВП в развитых странах.

Таблица 2.3 Динамика ВВП, % к предыдущему году, 2005-2011

ВВП/год

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

Германия

99,8

101,1

100,8

103,0

102,5

101,3

95,2

США

102,4

103,6

102,9

102,8

102,0

101,1

97,6

Япония

101,5

102,7

101,9

102,0

102,3

99,3

94,9

Из данных таблицы 2.3 следует, что на протяжении рассматриваемого периода ВВП в анализируемых странах рос в среднем на 2-3% в год. С началом мирового финансового кризиса ВВП в анализируемых странах снизился.

В таблице 2.4 представлена динамика индексов промышленного производства.

Таблица 2.4 Динамика индекса промышленного производства

ИПП

2000

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Германия

103,2

100,8

103,4

102,7

101,0

95,3

103,6

США

104,1

103,1

102,7

101,9

100,0

97,4

102,9

Япония

102,8

101,9

102,0

102,4

98,9

99,1

-

Из данных таблицы следует, что в исследуемых странах среднегодовые темпы роста промышленного производства находятся на уровне 2-3%; в год. Однако, начиная с 2008 года в развитых странах наметился спад.

Глобальный финансовый кризис, начавшийся в августе 2007 г., был спровоцирован излишней ликвидностью в экономике США. Эта ликвидность попала на фондовый рынок и рынок недвижимости в результате политики стимулирования совокупного спроса. Руководство ФРС оправдывало свои действия необходимостью превентивных мер, способных уменьшить предполагаемые риски финансового сектора. В результате быстро увеличивалось привлечение заемных ресурсов, а значит, использование финансового рычага. Высокая степень левериджирования финансового сектора, по нашему мнению, не была в полной мере учтена при разработке ДКП в развитых странах.

13 октября 2008 г. ФРС США, ЕЦБ, центробанки Англии, Швейцарии и Японии заявили о предоставлении до начала 2009 г. неограниченной (конечно, в разумных пределах) долларовой ликвидности мировой финансовой системе со стороны ФРС. Предпринятые меры носят чрезвычайный характер. При их реализации выяснилось, что отсутствуют необходимые инструменты предоставления ликвидности банковскому сектору. Их пришлось создавать в спешном порядке [8, с. 23].

Рассмотрим макроэкономические параметры федерального бюджета США в 2008-2010 фин.гг.

Таблица 2.5 - Макроэкономические параметры федерального бюджета США в 2008-2010 фин.гг.

Финансовый год

2008

2009

2010

Доходы, млрд. долл.

2524

2186

2381

Расходы, млрд. долл.

2983

3938

3552

Дефицит, млрд. долл.

459

1752

1171

Таким образом, экономическая команда Б. Обамы, возможно, впервые в американской бюджетной истории после середины 1970-х гг. решила бюджетное уравнение "расходы - доходы = дефицит" исключительно за счёт дефицита федерального бюджета, на который и были списаны экономические издержки сохранения в "политической неприкосновенности" подавляющей части расходных и доходных статей. Объем японского экспорта резко увеличился вследствие того, что восстановление мировой экономики после рецессии подпитывает глобальный спрос на автомобили и технику. Устойчивый рост экспорта продолжается уже три месяца. Рост экспорта отражает выход японской экономики из кризиса. В 2010 г. все страны встали перед выбором: с одной стороны, требовалось уменьшить бюджетный дефицит, а с другой - не затормозить начавшийся подъем экономики. Некоторые, в первую очередь наиболее обремененные долгами страны зоны евро - Греция, Италия, Испания, Бельгия, Ирландия и Франция, а также Великобритания, выбрали режим жесткой экономии. Другие страны - Германия, США и Япония - продолжили меры бюджетного стимулирования. Так, в Германии на 2010 г. предусмотрены налоговые льготы для домохозяйств и предприятий на сумму в 24 млрд. евро. В 2011 г. меры жесткой экономии распространятся на все развитые страны.

Рассмотрим динамику инвестиций в развитых странах.

Таблица 2.6 - Динамика индекса инвестиций

ИПП

2000

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Германия

116,16

110,44

113,3

113,63

116,38

116,71

110,33

США

114,73

111,65

112,75

113,63

112,42

111,87

108,02

Япония

116,16

113,3

115,83

111,32

114,95

112,86

106,48

Из данных таблицы 2.6 следует, что из рассматриваемых стран наибольший прирост инвестиций наблюдается в Германии. При этом темпы инвестирования снижались. В целом сопоставляя динамику инвестиций и динамику ВВП по данным странам можно обнаружить прямую зависимость.

Наиболее острыми экономическими проблемами на современном этапе развития экономики развитых стран являются вопросы, связанные с недопущением господства монополий в различных сферах производства. Рыночная экономика является экономическим фундаментом развитого общества, поскольку в условиях свободы конкуренции возможно проявление и развитие творческого потенциала нации. Антиподом свободной конкуренции является монополии, которые склонны к установлению диктата в производстве, в распределении и обмене материальных благ, снижении творческого развития мелкого и среднего бизнеса. Жизнь подтвердила, что монополии вызывают нерациональное распределение ресурсов, замедляют темпы научно-технического прогресса, вызывают расслоение в доходах населения, представляют собой угрозу демократии вообще и политической демократии в частности. Однако в обществе есть немало экономистов, которые защищают предпринимательскую монополию, выдвигая в ее оправдание следующие аргументы. Фирмы, которые приобретают большую долю рынка в свое распоряжение, предлагают покупателю продукцию более высокого качества. Государство оказывает самое непосредственное влияние на деятельность крупных производственных структур с помощью антитрестовых законов. Наиболее известны в этом отношении следующие законы антимонопольной направленности. Итак, в развитых странах для стимулирования экономического роста и роста ВВП применяются меры как денежно - кредитной, так и фискальной политики. Благодаря принимаемым мерам: ослаблению финансово-кредитного давления на бизнес, например в ЕС, национальным программам и мерам центрального аппарата ЕС по стимулированию экономики, действиям Европейского инвестиционного банка" экономика Европы начнет восстанавливаться со второй половины 2009 года. Наиболее острыми экономическими проблемами на современном этапе развития экономики развитых стран являются вопросы, связанные с недопущением господства монополий в различных сферах производства. Рыночная экономика является экономическим фундаментом развитого общества, поскольку в условиях свободы конкуренции возможно проявление и развитие творческого потенциала нации.

3. Направления распределения и использования валового внутреннего продукта в национальной экономике Республики Беларусь

Важнейшим приоритетом истекшего пятилетия в Республике Беларусь было определено наращивание экспортного потенциала страны. В результате реализации такой политики расширился экспорт, как товаров, так и услуг. При этом экспорт услуг рос опережающими темпами: 221% против 154%. Благодаря этому отрицательное сальдо экспорта - импорта сократилось за данный период на 14%. Динамика производства валового внутреннего продукта характеризуется данными, представленными в таблице 3.1.

Таблица 3.1 - Динамика показателей 2002 - 2010гг

Показатели

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Валовой внутренний продукт, млрд. руб.

26138

36565

49992

65067

79267

97165

128829

136790

162964

в процентах к предыдущему году

105,0

107,0

111,4

109,4

110,0

108,6

110,0

100,2

108,2

Продукция промышленности

10501

18612

24912

33387

48530

62545

74770

123225

131250

в процентах к предыдущему году

107,8

105,9

104,5

107,1

115,9

110,5

111,4

97,2

109,2

Производство потребительских товаров, млрд. руб.

4200

7185

7999

10329

13651

16155

16557

16601

17253

в процентах к предыдущему году

104,1

106,8

104,7

107,8

113,2

111,2

110,5

100,1

109,1

Продукция сельского хозяйства, млрд. руб.

2734

4539

6521

7814

10545

12826

15095

26538

27051

в процентах к предыдущему году

109,3

101,8

100,7

106,6

106,0

104,4

108,6

101,3

104,3

Таким образом, из таблицы 3.1 видно, что, несмотря на усилия правительства мировой финансовый кризис привёл к снижению темпов роста ВВП по сравнению с 2008 годом.

Из данных таблицы следует, что валовой внутренний продукт в Республике Беларусь рос на протяжении всего рассматриваемого периода, но темпы роста были максимальны в 2004 году (111,4%), тот же вывод можно сделать и по всем остальным показателям, таким как продукция промышленности, сельского хозяйства, производство потребительских товаров.

Удельный вес в ВВП добавленной стоимости промышленности составил 25,6%, сельского хозяйства - 8,4%, строительства - 11,6%, транспорта и связи -8,5%, торговли и общественного питания - 10,2%.

В докризисный период сопоставление достигнутых в 2000-2007г. показателей со среднегодовыми темпами, предусмотренными Программой социально-экономического развития Республики Беларусь, показывает, что большинство первых опережают программные.

Не только расширять, но и сохранять российские рынки будет все труднее и труднее. По мере подъема российской экономики, а он уже начался, российские молодые динамичные капиталистические предприятия будут жестко вытеснять неповоротливые белорусские госструктуры [2, с. 25].

В таблице 3.2 приведены статистические данные, отражающие динамику государственных расходов, ВВП и прибыли предприятий в Республике Беларусь с 2000 по 2009 год.

Таблица 3.2- Макроэкономические показатели в Республике Беларусь

Годы

2000

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Государственные расходы, в процентах к предыдущему году, %

102,1

106,0

120,8

120,9

120,0

132,2

116,2

123,5

120,3

118,5

ВВП в процентах к предыдущему году, %

105,8

105,0

107,0

111,4

109,4

110,0

108,6

110,0

100,2

108,2

Прибыль предприятий

15,8

10,5

12,0

15,3

15,4

15,5

13,0

15,3

13,4

13,5

Из данных таблицы 3.2 можно сделать вывод, что за анализируемый период между динамикой госрасходов и ВВП существует прямая связь, в те годы когда госрасходы росли высокими темпами рост ВВП также был высоким (например 2006 год), в то время как при снижении темпов роста госрасходов темп роста ВВП также снижался. В то же время следует отметить прямую зависимость роста прибыли предприятий и роста госрасходов, что свидетельствует высокой зависимости экономики от государственных субсидий.

В таблице 3.3 приведена динамика счёта распределения первичных доходов.

Таблица 3.3 - Счет распределения первичных доходов

1990

1995

2000

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Ресурсы

Валовая прибыль и валовые доходы

20,8

52570,9

3518,4

23215,3

27951,9

35476,0

49084,0

49711,7

58976,2

Оплата труда

19,9

51959,7

4015,1

30479,5

38309,3

45601,8

59045,0

65847,2

80371,7

в том числе:

сальдо заработной платы, полученной за границей и выплаченной в Беларуси ерезидентам

-

-

7,8

505,5

370,7

325,4

353,5

258,9

383,3

Налоги на производство и на импорт

9,8

22963,1

2222,7

15366,7

17647,8

23717,7

33672,0

29952,6

31211,4

Субсидии на производство и на импорт (-)

7,2

6091,1

614,6

3488,9

4271,3

7304,8

11656,7

7810,4

7212,4

Доходы от собственности, полученные от "остального мира"

32,6

8,6

103,8

152,6

255,3

468,9

398,2

411,2

Всего

43,3

121435,2

9150,2

65676,4

1

79790,3

97746,0

130613,2

138099,3

163758,1

Использование

Доходы от собственности, "остальному миру"

84,6

54,1

489,8

769,4

1462,7

2505,6

3767,7

4767,9

Валовой национальный доход

43,3

121350,6

9096,1

65186,6

79020,9

96283,3

128107,6

134331,6

158990,2

Всего

43,3

121435,2

9150,2

65676,4

79790,3

97746,0

130613,2

138099,3

163758,1

Из данных таблицы 2.3 видна положительная динамика использования первичных доходов.

Относительно динамики ресурсов следует отметить снижение на протяжении анализируемого периода сальдо заработной платы, полученной за границей и выплаченной в Беларуси нерезидентам.

При росте до 2008 года снизились в 2009 году налоги на производство и на импорт и субсидии на производство и импорт, доходы от собственности полученные от "остального мира". В 2010 увеличились все счета за исключением счёта "Субсидии на производство и на импорт (-)".

В таблице 3.4 приведена динамика счёта вторичного распределения доходов.

Таблица 3.4 - Счет вторичного распределения доходов (в текущих ценах; миллиардов рублей)


Подобные документы

  • Сущность валового внутреннего дохода в системе национального счетоводства. Направления распределения и использования валового внутреннего продукта в национальной экономике РБ. Источники образования ВВД, проблемы его роста в промышленно развитых странах.

    курсовая работа [1,6 M], добавлен 30.01.2014

  • Понятие валового национального продукта и его место в системе национальных счетов. Оценка составных элементов валового накопления основного капитала. Показатели уровня цен и инфляции. Использование валового внутреннего продукта в экономике по элементам.

    курсовая работа [254,5 K], добавлен 19.12.2014

  • Сущность валового внутреннего дохода в системе национального счетоводства. Источники и механизмы образования валового внутреннего дохода. Направления распределения и использования валового внутреннего дохода в национальной экономике Республики Беларусь.

    курсовая работа [137,0 K], добавлен 18.01.2011

  • Характеристика валового внутреннего продукта как важнейшего обобщающего показателя системы национальных счетов. Основные проблемы измерения результатов национального производства. Расчет валового внутреннего продукта по источникам доходов и расходов.

    курсовая работа [244,9 K], добавлен 02.06.2015

  • Расчет валового и чистого внутреннего продуктов в рыночных ценах. Определение валового национального располагаемого дохода и чистого внутреннего продукта экономики. Сводный счет распределения доходов. Финансовый счет сектора "остальной мир".

    контрольная работа [19,1 K], добавлен 08.09.2010

  • Совокупность статистических макроэкономических показателей, характеризующих экономику страны. Понятие внутреннего валового продукта, валового национального продукта, чистого внутреннего продукта, чистого национального продукта и национального дохода.

    презентация [434,2 K], добавлен 10.09.2013

  • Понятие валового внутреннего продукта и основные методы его расчета. Метод конечного использования и распределительный метод. Оценка динамики валового внутреннего продукта (ВВП). Анализ показателей динамики и прогнозирование ВВП Российской Федерации.

    курсовая работа [742,7 K], добавлен 30.11.2013

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.