Валютное регулирование, его методы и особенности осуществления в Республике Беларусь

· активизация взаимодействия органов валютного регулирования и валютного контроля с агентами валютного контроля (республиканскими и местными органами власти, таможнями, банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями);

· постепенный переход к преимущественно экономическим методам валютного регулирования, снижение значимости административных мер регулирования валютного рынка;

· расширение круга операций, не подлежащих валютному контролю и валютному регулированию. [5, с.193]

Одним из приоритетных направлений валютного регулирования в Республике Беларусь является: стабилизация валютного рынка и обеспечение устойчивости белорусского рубля; содействие ускорению темпов экономического роста реального сектора экономики; снижение доли расчетов на территории Республики Беларусь в иностранной валюте.

Исходя из поставленных задач, Национальный банк Республики Беларусь определил направления политики валютного регулирования:

ь рыночное удовлетворение потребностей всех агентов экономической деятельности в иностранной валюте;

ь уменьшение отрицательного сальдо торгового баланса;

ь наращивание золотовалютных резервов государства;

ь создание предпосылок конвертируемости белорусского рубля по текущим операциям. [14, с.133-134]

Валютное регулирование в Республике Беларусь осуществляется на основе Закона «О валютном регулировании и валютном контроле», принятом 22 июля 2003 г. №226-З. В этот Закон внесены ряд изменений и дополнений.

Совершенствование валютного законодательства осуществляется в соответствии со сложившимися экономическими условиями.

Приняты законы Республики Беларусь от 3 июня 2009 года и от 14 июня 2010 года «О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле», предусматривающий принципиально иной подход к отнесению валютных операций, проводимых между резидентами и нерезидентами, к текущим валютным операциям либо валютным операциям, связанным с движением капитала.

Отнесение расчетов между резидентами и нерезидентами по всем сделкам, предусматривающим экспорт либо импорт, независимо от срока осуществления таких расчетов, к текущим валютным операциям позволило все внешнеторговые операции, связанные с экспортом и импортом, проводить в свободном режиме без необходимости получения разрешений. Валютные операции, связанные с предоставлением и получением кредитов и займов вне зависимости от срока их осуществления, отнесены к операциям капитального характера, и в случае, если операции связаны с оттоком капитала, необходимо получение разрешения для их проведения.

В целях реализации комплекса мероприятий, направленных на предотвращение необоснованного оттока денежных средств из страны, повышения эффективности валютного контроля, активизации внешнеэкономической деятельности принят Указы Президента Республики Беларусь от 19 февраля 2009 г. № 104, от 9 августа 2011г. № 347, от 23 июля 2012 г. № 323 ”О внесении изменений и дополнения в Указ Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. № 178“. В данных Указах изменения направлены на упрощение процедур, связанных с проведением внешнеторговых сделок.

Национальным банком продолжены разработка и внедрение системы мониторинга внешнеэкономических операций в виде систематического сбора и обработки информации, которая может быть использована для последующего контроля за проведением внешнеторговых сделок и анализа внешнеэкономической деятельности. Целями названного мониторинга являются получение на основании информации таможенных органов о движении товаров и информации банков о движении денежных средств, оперативных сведений о состоянии внешнеторговых сделок, выявление реального уровня соотношения товарных и денежных потоков в регистрируемых внешнеторговых операциях, отслеживание динамики сальдо баланса внешнеторговых сделок и оценка эффективности действия норм, установленных валютным законодательством.

Оперативному реагированию на ситуацию во внешнеэкономической деятельности и на внутреннем валютном рынке способствовало принятие Указа Президента Республики Беларусь от 12 мая 2009 г. № 240 ”О некоторых вопросах в области валютного регулирования“ (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., № 119, 1/10687), который предоставил право Национальному банку устанавливать размер обязательной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь, а также регулировать отдельные текущие валютные операции с целью ограничения нелегального оттока валютных средств из страны.

Совершенствовался порядок проведения субъектами хозяйствования авансовых платежей по импортным договорам. Ввиду принятых Национальным банком решений ограничения на проведение авансовых платежей по импорту сохранились только для случаев, когда авансовые платежи сопряжены с покупкой иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

В целях дедолларизации экономики продолжено дальнейшее сокращение случаев использования иностранной валюты на территории Республики Беларусь, что совместно с реализацией мер, направленных на увеличение привлекательности белорусского рубля как средства сбережения, будет способствовать усилению доверия к национальной валюте.

Запрет на кредитование физических лиц в иностранной валюте снижает риски как для банков (в случае несвоевременного погашения либо невозврата кредита), так и для населения.

Более того, отказ от расчетов в иностранной валюте между резидентами на территории Беларуси - одно из важнейших направлений работы по дедолларизации экономики. Это способствует защите и обеспечению устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности, а также усилению доверия к национальной валюте

Национальный банк Республики Беларуси принял меры, направленные против возможной дестабилизации ситуации на валютном рынке в связи с возросшими объемами кредитования белорусских предприятий в иностранной валюте.

А именно: постановлением правления Национального банка №577 от 13 ноября 2012 года установлено, что с 18 ноября кредиты в иностранной валюте банки могут предоставлять только в безналичном порядке путем перечисления банком иностранной валюты в оплату расчетных документов, представленных кредитополучателем, на счета нерезидентов РБ, а также резидентов РБ в случаях, предусмотренных законодательством.

Данная мера принята для того, чтобы видеть реальную картину выдачи кредитов и оценивать потребность в приобретении валюты на бирже, чтобы эти кредиты погасить.

Так как ставки по валютным кредитам значительно ниже, чем по рублевым, предприятия стали брать валютные кредиты. Чтобы это приостановить, и было принято данное постановление, но для стабилизации ситуации на валютном рынке РБ этого явно недостаточно.

Валютное регулирование в Республике Беларусь должно совершенствоваться для обеспечения стабильности платежного баланса и национальной валюты, экономической безопасности Республики Беларусь, поддержание устойчивого экономического роста и дальнейшее развитие международного сотрудничества.

Для развития рыночной экономики государственный валютный контроль должен уменьшаться, но не должно упускать контроль на валютном рынке, что может привести к подрыву экономической безопасности страны.

Национальный банк продолжит постепенно уменьшать свое присутствие на валютном рынке, осуществляя интервенции лишь для сглаживания резких конъюнктурных колебаний обменного курса.

Важным с точки зрения обеспечения экономической безопасности страны, выполнения международных обязательств, а также в качестве гаранта доверия к проводимой политике остается наращивание государственных золотовалютных резервов.

Таким образом, валютное регулирование и валютный контроль, являются важными частями механизма, обеспечивающего экономическую безопасность национального хозяйства, подлежат постоянному совершенствованию.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Под валютным регулированием понимается совокупность форм и методов организации денежных потоков как в иностранной, так и в национальной валюте при проведении внешнеэкономических операций в целях укрепления отечественного платежного баланса, обеспечения стабильности валютного курса и предотвращения оттока капитала.

Можно сделать вывод, что реализация всех направлений валютного регулирования обеспечивает устойчивое и эффективное функционирование валютной системы, но невозможно достичь положительного функционирования всех направлений одновременно.

Границы между рыночным и государственным валютным регулированием гибкие и зависят от конкретной экономической ситуации в данной стране. Так как, во время нарастания кризисных явлений степень государственного регулирования возрастает, и наоборот, в условиях относительно стабильного развития возможна либерализация деятельности субъектов валютного рынка, т.е. снижение уровня государственного регулирования внешнеэкономического сектора. Но государство всегда сохраняет валютный контроль в целях регламентации и надзора за валютными отношениями.

Валютный контроль - это определение степени соответствия (несоответствия) реального процесса ведения валютных операций законодательно установленным валютным ограничениям.

Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций.

Необходимо четко осознавать, что существующие валютные ограничения не только соответствуют национальным интересам и уровню развития финансового рынка Республики Беларусь, но и способствуют при осуществлении внешнеэкономических операций минимизации рисков, способных оказать негативное влияние на макроэкономические показатели государства.

Следует отметить, что действующее валютное законодательство нельзя считать окончательно сформированным, оно развивается в соответствии с изменяющимися экономическими условиями: принимаются новые нормативные акты, вносятся изменения и дополнения в ранее принятые, отменяются документы, содержащие устаревшие положения, не отвечающие задачам, поставленным экономической политикой государства. В то же время, все изменения, вносимые в валютное законодательство, базируются на принципах, изложенных в Законе «О валютном регулировании и валютном контроле».

Дальнейшее поведение белорусского рубля будет зависеть от денежно-кредитной политики страны. В первой половине 2012 года проводилась довольно жёсткая денежно-кредитная политика, что и привело к укреплению национальной валюты.

В сфере валютного контроля можно проследить определенную закономерность - по мере укрепления экономики страны происходит его ослабление и упрощение. Соответственно снижаются и санкции за нарушение обращения валютных ценностей.

Таким образом, валютное регулирование и валютный контроль, являются важными частями механизма, обеспечивающего экономическую безопасность национального хозяйства, подлежат постоянному совершенствованию.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Банковские операции: Учебник / Печникова А.В., Маркова О.М., Стародубцева Е.Б. - М.:Форум:ИНФРА-М,2005.-368с.

2. Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З.; текст по состоянию на 14 июня 2010г.

3. Гусаков Н.П., Белова И.Н., Стренина Н.А. Международные валютно-кредитные отношения: учебник/ Под общ. ред. Н.П.Гусакова.-М.: ИНФРА-М.,2008.-314с.

4. Деньги. Кредит. Банки.: Учебник / Г.Е.Алпатов, Ю.В.Базулин и др.; Под ред.В.В.Иванова,Б.И.Соколова.-М.;2003.-624с.

5. Деньги, кредит, банки.: учебник / Г.И.Кравцова, Г.С Кузьменко, О.И.Румянцева (и др.) ;под ред.проф. Г.И.Кравцовой.-2-е изд., перераб и доп. -Минск : БГЭУ,2007.-444с.

6. Деньги, кредит, банки: Учебник/Под ред. О.И. Лаврушина.-- Д34 2-е изд., перераб. и доп.-- М.: Финансы и статистика, 2000.-- 464 с.

7. Деньги, кредит, банки.: учебное пособие /М.П.Владимирова, А.И.Козлов.-2-е изд.,стер.-М.:КНОРУС,2006.-288 с.

8. Закон Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле»; текст по состоянию на 14 июня 2010г.

9. Закон Республики Беларусь от 23 июля 2008 г. №424-З «О Совете Министров Республики Беларусь»; текст по состоянию на 31 декабря 2009г.

10. Закон Республики Беларусь от 1 июля 2010 г. №142-З «О Комитете государственного контроля Республики Беларусь и его территориальных органах»; текст по состоянию на 10 июля 2012 г.

11.Информационный портал Беларуси [Электронный ресурс]: Режим доступа: http://www.infobank.by - Дата доступа 10.11.2012

12.Коноплицкая М.А. Организация деятельности банков: учебно-методическое пособие / М.А. Коноплицкая, Е.С. Игнатьева, Ж.М. Островецкая. - Пинск: ПолесГУ, 2010. - 188 с.

13. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л.Н. Красавиной. - 3-е изд., перераб. и доп. -М.: Финансы и статистика, 2005. - 576 с.

14. Международная экономика: учебник. - Минск: БГЭУ, 2009. - 136с.

15. Национальный правовой интернет-портал Республики Беларусь [Электронный ресурс]: Режим доступа: http://www.pravo.by - Дата доступа: 29.10.2012

16. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношении: Учебник / Научн. ред. д-р. эконом. наук, профессор В.В. Круглов. - М.: ИНФРА-М, 2003. - 432 с

17. Отчеты Национального банка за 2009-2011 года [Электронный ресурс]: Режим доступа: http://www.nbrb.by - Дата доступа: 02.11.2012

18. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 30 апреля 2004 г. № 72 «Об утверждении Правил проведения валютных операций»; текст по состоянию на 24 мая 2010 г.

19. Постановление Правления Национального Банка Республики Беларусь от 13 ноября 2012 г. № 577

20. Энциклопедия финансового риск - менеджмента / А.А. Лобанов, А.В. Чугунов, В.Е Барбаумов и др.; Под ред. А.А.Лобанова - М.: Альпина Паблишер, 2003. - 786 с.

Размещено на Allbest.ru