Теория и практика валютного дилинга

4. ВЕДЕНИЕ ПЕРЕГОВОРОВ И ЗАКЛЮЧЕНИЕ СДЕЛОК

4.1. Условия сделок, заключаемых в соответствии с настоя-щим Соглашением, определяются в каждом конкретном случае путем проведения переговоров между уполномочен-ными сотрудниками Сторон по телефону или посредством системы REUTERS DEALING 2000.

4.2. Основными условиями валютной конверсионной сделки, подлежащими обязательному согласованию между уполно-моченными дилерами, являются:

валюта и контрвалюта сделки;

сумма сделки;

курс сделки (для сделок типа «своп» также курс контр-сделки);

дата валютирования (для сделки типа «своп» -- также дата валютирования контрсделки);

платежные инструкции.

4.2.1. В соответствии с настоящим Соглашением Стороны мо-гут заключать следующие виды сделок:

сделки по купле/продаже иностранной валюты за ва-люту Российской Федерации или за другую иностран-ную валюту по курсу, согласованному Сторонами на мо-мент заключения сделки, при условии обмена валютами на второй рабочий день после заключения сделки (име-нуемыми в дальнейшем Сторонами сделки «спот»);

сделки по купле/продаже иностранной валюты за ва-люту Российской Федерации или за другую иностран-ную валюту по курсу, согласованному Сторонами на мо-мент заключения сделки, с поставкой средств в иной срок, чем по сделкам на условиях «спот» (сделки типа «аутрайт» -- сделки сроком «сегодня», «завтра» и сдел-ки типа «форвард»);

сделки по купле/продаже иностранной валюты за ва-люту Российской Федерации или за другую иностран-ную валюту с одновременной контрсделкой при усло-вии расчетов по ним на разные даты валютирования (сделки «своп»);

иные сделки по купле-продаже иностранной валюты, не противоречащие действующему законодательству Российской Федерации.

4.3 Основными условиями сделок по предоставлению Меж-банковских кредитов, подлежащими обязательному согла-сованию между уполномоченными дилерами, являются:

валюта сделки;

сумма сделки;

сроки предоставления кредита (начальная и конечная даты валютирования);

процентная ставка;

платежные инструкции.

4.3.1. Проценты за пользование кредитом начисляются с даты списания средств с корреспондентского счета Кредитора на счет Должника по дату, установленную сделкой между Сторонами.

4.3.2. Досрочный возврат средств по межбанковским креди-там возможен только с согласия Кредитора при условии уве-домления о досрочном возврате в письменной форме не менее, чем за три рабочих дня.

При досрочном возврате средств по межбанковским кредитам без согласия Кредитора Должник выплачива-ет проценты, начисленные на всю сумму межбанковских кредитов до даты погашения, зафиксированной в сделке между Сторонами.

4.3.3. В случае если полученная от Должника сумма средств, направленная на погашение задолженности по кредиту, не-достаточна для погашения всех обязательств перед Кре-дитором, определяется следующая очередность погаше-ния обязательств:

пени (штрафные санкции), в соответствии с п. 8.1 на-стоящего Соглашения;

начисленные проценты за пользование кредитом;

сумма кредита (основной долг).

4.4. Сделка признается заключенной после обмена Сторона-ми сообщениями, содержащими идентичные условия сдел-ки по телексу (Приложения 1 и 2 -- для сделок по предо-ставлению межбанковских кредитов), либо по системе SWIFT (Приложение 3--для сделок по предоставлению межбан-ковских кредитов), либо подтверждение Сторонами заклю-чения сделки и ее условий по системе REUTERS-DEALING, являющимися неотъемлемой частью настоящего Соглаше-ния, и достоверными подтверждениями, что сообщение или подтверждение поступило от Стороны по сделке.

Стороны несут ответственность за своевременность

направления документов, подтверждающих заключение

сделки.

4.5. Если полученные Сторонами подтверждения выявили раз-ногласия относительно основных условий сделки, Стороны заявляют и урегулируют их, обмениваясь новыми подтвер-ждениями окончательных условий сделки в течение того же рабочего дня. Разногласия по основным условиям сделки, выявленные на следующий рабочий день или позднее, к рассмотрению не принимаются.

4.6 Стороны соглашаются использовать магнитофонную за-пись телефонных переговоров для разрешения разногласий.

4.7. Стороны несут ответственность за действия лиц, уполно-моченных на заключение предусмотренных настоящим Со-глашение сделок.

5. ИСЧИСЛЕНИЕ СРОКОВ

5.1. Сроки, упоминаемые в настоящем Соглашении или в усло-виях конкретной сделки, исчисляются в днях или месяцах.

5.2. Если иное не оговорено в дополнительном Соглашении или в условиях конкретной сделки, то исчисление срока просрочки выполнения обязательства по сделке начинает-ся со дня, следующего за днем, когда это обязательство должно быть выполнено.

5.3. Если срок, составляющий условия конкретной сделки, исчисляется в днях, то днем окончания этого срока считает-ся соответствующий день последнего месяца срока сдел-ки. При отсутствии в данном месяце соответствующего дня окончание срока наступает в последний день этого месяца.

5.4. Если окончание срока приходится на нерабочий день, то днем окончания срока является ближайший следующий за ним рабочий день.

6. НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ

6.1. Все проценты, связанные с обязательствами Сторон по сделке должны быть указаны в процентах годовых.

6.2. Если в дополнительном Соглашении или условиях кон-кретной сделки не оговорено иное, то суммы всех процент-ных платежей, которые, исходя из условий сделки, должны совершить Стороны, рассчитываются по формуле простых процентов.

6.3. Если дополнительным Соглашением или условием кон-кретной сделки не оговорено иное и срок сделки исчислен в днях, то для расчета сумм процентных платежей условная продолжительность года принимается равной 365 дням, если платеж должен быть произведен в английских фунтах стерлингов и 360 дням, если платеж должен быть произве-ден в другой валюте.

7. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

7.1. Стороны обязуются хранить в тайне от других лиц все ус-ловия сделок (пп. 4.2--4.4), заключенных в соответствии с

настоящим Соглашением, если иное не вытекает из требо-ваний законодательства Российской федерации.

7.2. Разглашение указанной в п. 7.1 информации любой из Сторон допускается лишь с предварительного письменно-го согласия на уровне уполномоченного лица противопо-ложной Стороны, заключившей сделку, при условии его уве-домления в письменной форме не менее, чем за один ра-бочий день.

8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ

8.1. В случае просрочки даты платежей, вытекающих из осу-ществления условий сделки, заключенной в соответствии с настоящим Соглашением, виновная сторона выплачивает штраф в размере:

двойной учетной ставки по централизованным кредит-ным ресурсам Центрального банка Российской Федера-ции, действовавшей на дату платежа за каждый день про-срочки, если платеж должен быть осуществлен в валюте Российской Федерации;

при нарушении сроков валютирования по платежам в иностранной валюте виновная Сторона зачисляет сред-ства датой валютирования, установленной при заключе-нии сделки и указанной в подтверждении, за свой счет (back-value). В случае несвоевременного зачисления суммы, установленной при заключении сделки и указан-ной в подтверждении датой валютирования виновная Сторона обязуется уплатить штраф в размере __% от суммы сделки в иностранной валюте за каждый день про-срочки.

8.2. Если нарушение условий конфиденциальности (ст. 7 насто-ящего Соглашения) одной из Сторон привело к причине-нию ущерба другой Стороне, то виновная Сторона обязана возместить причиненный ею ущерб, если она не докажет, что, разглашенная ею информация была общедоступной, либо она должна была ее раскрыть в соответствии с требо-ваниями закона.

8.3. Стороны освобождаются от ответственности за частич-ное или полное неисполнение своих обязательств по сдел-кам, заключенным в соответствии с настоящим Соглашени-ем, если такое невыполнение вызвано:

8.3.1. Действием чрезвычайных и неотвратимых при данных условиях обстоятельств непреодолимой силы;

8.3.2. Установлением на основании закона Правительством Российской Федерации отсрочки исполнения обязательств (мораторий);

8.3.3. Приостановлением действия закона или иного правово-го акта, регулирующего соответствующее отношение;

8.3.4. Решениями высших органов законодательной власти Российской федерации или Центрального банка Россий-ской Федерации в области валютного регулирования, кото-рые делают невозможным одной из Сторон продолжить выполнение своих обязательств по данному Соглашению;

8.3.5. Задержкой платежей, в связи с неисполнением рас-четным учреждением Центрального банка Российской Фе-дерации условий и сроков платежей по их вине;

8.3.6. Указанием противоположной Стороной ошибочных пла-тежных инструкций;

8.4. Доказательством наступления и продолжительности ука-занных в п. п. 8.3.1, 8.3.2 и 8.3.3 обстоятельств являются выданные компетентными органами официальные подтвер-ждения;

8.5. После прекращения действия обстоятельств, указан-ных в п. 8.3., Стороны обязаны продолжить исполнение своих обязательств по настоящему Соглашению, если иное не предусмотрено дополнительным Соглашением, заклю-ченным Сторонами;

8.6. Уплата Стороной штрафных санкций не освобождает ее от исполнения обязательств по настоящему Соглашению.

9. СПОРЫ ПО СОГЛАШЕНИЮ

Споры по настоящему соглашению решаются Сторонами посредством переговоров или в соответствии и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

10. СРОК ДЕЙСТВИЯ СОГЛАШЕНИЯ

10.1. Настоящее соглашение вступает в силу с даты его под-писания.

10.2. Срок действия Соглашения заканчивается:

после вступления в силу нового Соглашения между Сто-ронами, отменяющего данное Соглашение;

после внесения изменений в законодательство Россий-ской Федерации, препятствующих дальнейшему испол-нению Соглашения Сторонами по всем видам опера-ций, указанных в ст. 1 настоящего Соглашения;

по решению одной из Сторон по истечении 15 дней с момента уведомления ею другой Стороны об этом реше-нии, но не ранее полного выполнения Сторонами всех обязательств по уже заключенным на условиях настоя-щего Соглашения сделкам.

Настоящее Соглашение составлено в 2-х экзем-плярах, имеющих равную юридическую силу.

11. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк ___________________________

Адрес _____________________________

Реквизиты _____________________________

Telex _____________________________

SWIFT _____________________________

Банк ______________________________

Адрес _____________________________

Реквизиты _____________________________

Telex ____________________________

SWIFT _____________________________

Председатель правления Председатель правления ------------

м.п. м.п.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2.1

к соглашению № __ от ______ 199 г.

TELEX FNDER AGR N DATE FROM:

DATE:

ATTN:

PLS ACCEPT THYS TLX AS OUR INSTRUCТIONS TO PLACE ON

DEPOSIT

FUNDS AS DETAILRD BELOW. DEPOSIT AMOUNT:

VALUE DATE:

INTEREST PERIOD:

INTEREST RATE:

AMOUNT OF INTEREST:

OUR PAYMENT PLS CREDIT OUR ACCOUNT WITH YOU PRINCI-PAL

AND INTEREST & OUR ACCOUNT N PLEASE CONFIRM BY RETURN TELEX

ПРИЛОЖЕНИЕ 2.2

к соглашению № __ от ______ 199 г.

RETURN TELEX N UNDER AGR N DATE TO:

FROM:

DATE: ATTN:

WE HEREBY OBLIGE TO RETURN THE PRINCIPAL AMOUNT OF

THE DEPOSIT AND DEPOSIT INTEREST & DEPOSIT AMOUNT:

MATURITY DATE:

INTEREST RATE:

AMOUNT OF INTEREST:

OUR ACCOUNT N

ПРИЛОЖЕНИЕ 2.3

Форма подтверждения заключения договора межбанковского депозита. Посылается стороной, получающей межбанковский депо-зит.

Структура сообщения, передающего содержание договора.

о/н	N	Наименование поля	Содержание поля
о	20	Номер сообщения	Указывается номер сообщения, согласованный с кредитором номер * договора
о	22	Наименования банков	Банк, дающий кредит / Банк, берущий кредит
о	30	Дата с:	Указывается дата
о	31	Дата по:	Указывается дата
о	32R	Поле платежа выдачи	Дата ..., код валюты, сумма кредита
о	34Р	Поле платежа возврата	Дата .... код валюты, сумма возврата
о	37	Процентная ставка	Указывается процентная ставка
о	53	Реквизиты кредитора	Кор. счет, МФО
о	57	Реквизиты счета, куда переводится сумма	Кор. счет, МФО
н	72	Примечание	Информация оправителя сообщения получателю

О -- обязательное поле; Н -- необязательное поле

БЛАНК СООБЩЕНИЯ

20: Номер сообщения ___________________________

22: Наименования банков _________________________

30: Дата с ....: __ 19 г.

31: Дата по ....: __ __________19_г.

32R:Поле платежа выдачи __ _____ 19 _ г. (дата с ....)

SUR (код валюты) _________________ (сумма кредита)

34Р:Поле платежа возврата__ _____ 19 _ г. (дата по....)

RUR (код валюты)

_______________ (сумма процентов)

37: Процентная ставка _________________________

53: Реквизиты кредитора ________________(кор. счет)

_________________________(банк)

___________(МФО)

57: Реквизиты счета, на который ______________(кор. счет)

переводится сумма кредита __________________(банк)

________________________(МФО)

72: Примечание: ____________________________

При использовании системы SWIFT используется стандартное сообщение SWIFT MT-320.

Приложение 3

ДОГОВОР НА ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

г.Москва «_»_____19 г.

Брокерская компания в лице, ___________________________________, действующего на основании Устава, именуемая в дальнейшем «Компания», с одной стороны, и банк ____________, именуемый в дальнейшем «Банк», в

лице Председателя Правления _________________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Компания обязуется оказывать Банку информационные услуги на межбанковском валютном рынке в целях подго-товки и заключения Банком сделок по купле-продаже ва-лютных средств с третьими лицами на выгодных для него условиях.

1.2. Банк обязуется выплачивать Компании компенсационное вознаграждение в порядке и на условиях, определенных на-стоящим Договором.

2. ПОРЯДОК НАПРАВЛЕНИЯ ПОРУЧЕНИЙ, ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛОК

2.1. Банк ежедневно дает Компании котировку цены покуп-ки/продажи, по которой он готов осуществлять сделки, а также, при необходимости, лимит общего объема сделок.

2.2. Заявки Банка о предоставлении необходимой информа-ции передаются Компании по телефону. Для этого обе Сто-роны специально выделяют телефонные линии и определя-ют перечень лиц, ответственных за передачу и получение информации по настоящему Договору (Приложение №1). Счета (листы поставки) Компания высылает Банку по те-лексу, телефаксу или курьером.

2.3. При ведении телефонных переговоров Стороны могут вес-ти магнитофонные записи, принимаемые Сторонами в ка-честве доказательства согласования условий заключенных сделок.

2.4. Компания в соответствии с заявкой Банка предоставляет информацию о потенциальном банке-контрагенте и после согласования Банком условий операции подтверждает его готовность заключить сделку по системе REUTERS, теле-фону или телефаксу. Подтверждение должно содержать информацию о Клиенте и условиях сделки.

2.5. Сделка считается заключенной, после того как Банк по системе REUTERS или по телефону получает информацию от Компании о заключении сделки с банком-контрагентом (с последующим подтверждением по телексу или системе SWIFT со стороны банка-контрагента).

2.6. Банк имеет право снять или изменить свою котировку до момента заключения сделки.

3. РАСЧЕТЫ СТОРОН

3.1. Банк обязуется перечислять в соответствии с листами поставки (счетами) Компании компенсационный сбор на рас-четный счет Компании в течение трех рабочих дней с мо-мента получения счета.

3.2. Компания обязуется принимать платежи, указанные в п. 3.1 настоящего Договора и использовать их исключительно для осуществления своих уставных целей.

3.3. Размер компенсационных вознаграждений устанавлива-ется в Приложении к настоящему Договору.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. Стороны несут друг перед другом ответственность за пол-ноту и достоверность предоставленной информации, а также за исполнение условий настоящего Договора.

4.2. Все споры, связанные с исполнением настоящего Дого-вора, внесением в него изменений и расторжением его, а также заключенных в соответствии с ним сделок, могут быть урегулированы Сторонами путем переговоров.

4.3. Споры, не урегулированные Сторонами самостоятельно, разрешаются в соответствии с действующим законода-тельством.

5. ФОРС-МАЖОР

5.1 Стороны освобождаются от ответственности за частич-ное или полное неисполнение своих обязательств по на-стоящему Договору:

если исполнению обязательств препятствовало чрезвычай-ное и непредотвратимое при данных условиях обстоятель-ство (непреодолимая сила);

в силу установленной на основании закона Правительством Российской Федерации отсрочки исполнения обязательств;

в силу приостановления действия закона или иного правового акта, регулирующего соответствующие отношения по на-стоящему Договору.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Договор действует с момента его подписания и до 31 декабря 199_г.

6.2. В случае если ни одна из сторон не заявит о своем жела-нии расторгнуть настоящий Договор, он пролонгируется на следующий календарный год.

6.3. Заявление о расторжении должно быть передано второй стороне не позднее, чем за 30 календарных дней до даты расторжения.

7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН БАНК:

КОМПАНИЯ:

БАНК КОМПАНИЯ

___________ _______________

м.п. м.п.

ПРИЛОЖЕНИЕ 3.1

к Договору № ___

от "__" __________ 19 _ г.

1. ПЕРЕДАЧА ИНФОРМАЦИИ

Для получения заявок Банка и подтверждения заключения сделок в рамках Договора Компания выделяет телефон-ную линию: _________________________ и

код системы REUTERS ____________________ .

Сотрудники, уполномоченные для приема заявок Банка:

2. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

2.1. Компания представляет банку счет на основании вы-сланного Банком подтверждения о совершении сделки, ко-торый Банк обязуется оплатить в течение 3-х рабочих дней с момента получения.

2.2. В случае несогласия Банка оплатить вознаграждение по конкретной сделке, Банк обязуется предоставить мотиви-рованный отказ в письменной форме.

3. ТАРИФЫ

Настоящее Приложение является неотъемлемой частью дого-вора № __

Тип сделки	Размер комиссионного вознаграждения
Операции по купле/продаже безналичной иностранной валюты за рубли РФ	0,003% от объема сделки в иностранной валюте
Привлечение рублевых кредитов	1 % годовых от объема сделки
Привлечение валютных кредитов	0,05% годовых от объема сделки

^БАНК КОМПАНИЯ

__________ __________

м.п. м.п.