Размещено на http://www.allbest.ru/

37

Размещено на http://www.allbest.ru/

ВВЕДЕНИЕ

«Человечество никогда не избавится от преступности, ибо по природе грешен сам человек», - писал французский криминалист Г. Тард.

Наиболее распространенными в современной преступности являются преступления против собственности. Общественная опасность хищений чужого имущества определяется тем, что в своей массе они вносят дезорганизацию в экономическую жизнь страны, создают возможности для паразитического обогащения одних за счет других.

Одним из распространенных преступлений против собственности является мошенничество, которое проникло в различные сферы деятельности человека. Способы мошенничества разнообразны и направлены на извлечение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом.

Во все времена и эпохи государство, в лице его органов, всегда защищало собственность как гражданско-правовыми способами, так и различными законами уголовно-правового характера.

Законодатель всегда исходил из того, что отношения собственности представляют собой сердцевину экономики, в том числе и как важнейшую социальную ценность. Во все годы существования кодифицированных законов правовая доктрина придерживалась той концепции, что укрепление и развитие различных видов собственности способствует экономическому процветанию общества и отдельных граждан. Но по мере демократизации законодательства преступные отношения против собственности приобретают все большую актуальность и распространенность.

Актуальность данной темы заключается в том, что мошенничество одно из тех категорий преступлений, которые на сегодняшний момент получили большое распространение в преступном мире. Это объясняется тем, что факт мошенничества, чаще всего устанавливается спустя продолжительное время, что усложняет расследование. Это объясняет высокую латентность преступления.

Объектом исследования данной курсовой работы явилось преступление против собственности, а именно мошенничество. Я попыталась изучить историю развития, традиционные и современные способы совершения мошенничества.

Глава 1. ПОНЯТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА

Ст. 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь определяет мошенничество как завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием.[9, c.148]

При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.

Предметом мошенничества выступает как чужое движимое или недвижимое имущество, так и право на чужое движимое имущество. Как и при краже, при мошенничестве субъект не имеет ни реального, ни предполагаемого права на изымаемые материальные ценности и до изъятия они не находятся в его владении.

Особенностью мошенничества является то, что виновный может завладеть правом, как на осязаемое, так и на неосязаемое имущество (т.е. имущество, не имеющее определенного объемного выражения, не воспринимаемое зрительно или с помощью тактильной чувствительности - например, отдельные виды энергии, радиоволны определенной частоты и т.д.).

Некоторые ученые считают, что приобретение права на чужое имущество - это особая разновидность мошенничества. «Это деяние не является хищением, так как не связано с изъятием и (или) обращением в пользу виновного или других лиц чужого имущества. Специфика этой разновидности мошенничества заключается в том, что лицо, ее совершающее, путем обмана или злоупотребления доверием не завладевает имуществом, а лишь приобретает право на него».[10, с.41]

С позиции уголовного права приобретение права на имущество не равнозначно приобретению имущества. Обладатель права на имущество для того, чтобы реализовать это право, т.е. приобрести имущество, должен совершить еще другие, дополнительные действия. Лицу, приобретшему право на имущество противоправно, в том числе путем обмана или злоупотребления доверием, собственник или иной владелец данного имущества может воспрепятствовать в реализации этого права посредством обращения в правоохранительные или иные государственные органы.

Отмеченное обосновывает определение рассматриваемой разновидности мошенничества как совершенного с корыстной целью противоправного безвозмездного приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, создающего реальную возможность причинения ущерба собственнику или иному владельцу соответствующего имущества.

В начале данной главы шла речь о предмете мошенничества. Некоторые правоведы отмечают несколько либеральное толкование предмета мошенничества (И. Клепицкий, например). Праву развитых государств, а также старому русскому праву не свойственно такое толкование. Приведем пример.

Уголовное Уложение 1903 года, содержало три конкурирующие нормы о мошенничестве: мошенническое похищение имущества, торговый обман и обманы в обязательствах.

Законодательства «германской семьи» вовсе отказываются от указания на предмет мошенничества, определяя это преступление как совершенный с целью личного обогащения или обогащения другого лица обман, причинивший имущественный ущерб.

Английские законы о краже 1968 и 1978 гг. определяют мошенничество в виде сложной системы преступлений, включающей завладение имуществом путем обмана (причем «имущество» как предмет этого преступления включает права требования, права на результаты творческой деятельности и другое «неосязаемое имущество»), получение услуг путем обмана, уклонение от исполнения обязательств путем обмана, получение денежной выгоды путем обмана.

Сходным образом (но в одной статье) решается задача криминализации мошенничества и в новом французском уголовном кодексе.[11, c.42]

Существует в принципе две области, в которых необходима защита от мошенничества. Первая - это организации (предприятия, фирмы, корпорации, компании). Второе - отдельные люди. В развитых странах в организациях для предотвращения внутреннего мошенничества (со стороны сотрудников) и для предупреждения мошеннических акций деловых партнеров применяются целые системы программирования защиты организаций от мошенничества. Важнейшим среди элементов этого программирования является создание фильтра в службах персонала и такая организация работы, которая делает прозрачной любые отклонения в работе от закона.

1.1 История развития мошенничества

Первые упоминания о мошенничестве относятся еще к римскому праву, откуда посредством рецепции и в российском праве, и в праве государств ближнего и дальнего зарубежья, образующих одну из мировых правовых систем современности - романо-германское право, - сформировалось понимание необходимости уголовной ответственности за такой вид завладения чужим имуществом, как мошенничество.

Данный тезис подтверждает сравнение определений мошенничества, предусмотренных законодателями: Германии («причинение кому-либо имущественного ущерба путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения с намерением доставить себе или третьему лицу противоправную имущественную выгоду» (§ 263 УК Германии); Франции («Тот, кто, используя ложное имя или звание, либо прибегнув к обманным уловкам с целью убедить в существовании мнимых предприятий, мнимой власти или кредита или с целью породить надежду или опасение в отношении какого-либо успеха, происшествия или любого другого вымышленного события, понудит к передаче или выдаче денежных ценностей, движимого имущества или облигаций, распоряжений, векселей и одним из этих способов выманит все или часть имущества другого» ( ст. 405 УК Франции); Латвийской Республики («получение чужого имущества или прав на такое имущество путем злоупотребления доверием или обмана» (ст. 177 УЗ Латвии) и др.

Проблема уголовно-правовой охраны отношений собственности стала возникать ещё в ранней Руси, она изменялась вместе со сменой общественных отношений и политического строя.

Впервые об ответственности за посягательства на собственность в русском уголовном праве упоминается в ст. 5 Двинской уставной грамоты 1397 г. Статья 11 Судебника 1497 г. рассматривает повторную кражу, понятием которой охватывалось «мошенничество», как квалифицированную. При отсутствии у виновного имущества он не выдавался истцу для возмещения убытков, а подвергался смертной казни. Судебник 1550 г., не изменив общих признаков рецидива, а также наказания за него, закрепил в ст. 56 новый подход к ответственности за повторные кражи.

В последующем ответственность лиц, виновных в нескольких кражах, была снижена, и ст. 11 Медынского губного наказа 1555 г. (в отличие от Судебника 1550 г., который за вторую кражу устанавливал смертную казнь) предусматривала за первую кражу битье кнутом и тюремное заключение, за вторую - битье кнутом и отсечение руки, а третья и последующие кражи влекли за собой смертную казнь. В дальнейшем эта норма нашла свое отражение в ст. 187 главы 10, ст.ст. 10, 16, 17 главы 21 Соборного уложения 1649г., арт. 189, 191 Артикула воинского 1715г., изданного в период реформ, проводимых Петром I.

Следующим крупным законодательным актом в области уголовного права, завершившим систематизацию российского законодательства, проведенную при Николае 1, стало Уложение о наказаниях уголовных и исполнительных 1845г., в котором термин «собственность» употреблялся в уголовно-правовом значении в качестве синонима «имущество» для обозначения всей массы имущественных прав и интересов в их многообразии. Впоследствии Уголовное уложение 1903 г. объединило преступления «против имущества и доходов казны», «против собственности частных лиц» в рамках единых составов преступлений.

После свершения Октябрьской революции 1917 г., по УК РСФСР 1922 г. простое мошенничество, то есть «получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана», наказывалось принудительными работами на срок до 6 месяцев или лишением свободы на аналогичный срок. В примечании в указанной статье содержалось принципиальное уточнение в отношении обмана, который законодатель понимал «как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». Квалифицированное мошенничество, «имевшее своим последствием убыток, причиненный государственному или общественному учреждению» было закреплено иной статьей 188, и предусматривало наказание в виде лишения свободы на срок до 1 года. [2, c. 310]

УК РСФСР 1926 г., принятый в период НЭПа и в известном смысле ознаменовавший расширение экономических прав и свобод граждан, сделал состав мошенничества несколько «усеченным» (ч. 1 ст. 169 предусматривала наказание за посягательства против личного имущества граждан, а ч. 2 ст. 169 - за квалифицированное мошенничество, имевшее своим последствием причинение убытка государственному или общественному учреждению), когда уголовная ответственность за него связывалась лишь с фактом «злоупотребления доверием или обмана в целях получения имущества или права на имущества, или иных личных выгод».

В дальнейшем «усиливалась ответственность за хищения государственного и общественного имущества, в июне 1947 г. за эти виды преступлений были увеличены сроки наказания (до 10-25 лет), к лишению свободы приговаривались также лица, виновные в недоносительстве по этим преступлениям. Были отменены статьи, предусматривавшие дифференцированные виды хищения общественной собственности и соответствующие им виды наказания, произошла унификация составов преступлений, что привело к возникновению трудностей в судебной практике и большему произволу в судебных решениях».

УК РСФСР 1960 г. содержал сразу несколько норм о мошенничестве, дифференцированных в зависимости от объекта посягательства - формы собственности, и содержащих достаточно жесткие основные и дополнительные виды наказания. Так, ст. 93 УК РСФСР 1960 г. предусматривала уголовную ответственность за «хищение государственного или общественного имущества, совершенное путем мошенничества», то есть «завладение государственным или общественным имуществом путем обмана или злоупотребления доверием». В данном случае виновным грозило наказание в виде лишения свободы на срок до 3 лет или исправительных работ на срок до 2 лет или штрафа от ста до пятисот рублей.

Аналогичное деяние, «совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц» наказывалось лишением свободы на срок до 6 лет с конфискацией имущества или без таковой или исправительными работами на срок от 1 года до 2 лет с конфискацией имущества или без таковой. Виновных в мошенничестве, причинившем крупный ущерб государству или общественной организации или совершенном особо опасным рецидивистом, карали лишением свободы на срок от 5 до 15 лет с конфискацией имущества.[4, c. 63 - 64]

1.2 Общественная опасность мошенничества

Вопросы борьбы с экономической преступностью в т.ч. с различного рода мошенническими действиями становятся все более актуальными. Мошенничество приобретает все большие масштабы и проявляется во всех новых формах.

С переходом к рыночным отношениям, многообразию форм собственности и свободе предпринимательства значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и обогащения. В условиях галопирующей инфляции, экономической и правовой нестабильности ущерб от экономических преступлений исчисляется миллионами рублей. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы.

При осуществлении мошенничества, связанного с не целевым использованием денежных средств усилия преступников направлены на фальсификацию подлинных документов и придание своим действиям видимости мнимой законности. Не менее важным представляется рассмотрение способа мошеннических действий при осуществлении мошенничества в сфере банковской деятельности. В процессе дальнейшего развития рыночных отношений и частного сектора хозяйствования, увеличения числа предприятий и организации, в том числе в сфере мелкого и среднего предпринимательства, финансово-имущественных отношений, числа занятых в этих структурах работников, обострение конкуренции, возрастание опасности банкротства также неминуемо ведут к росту мошенничества. К числу наиболее характерных особенностей современного мошенничества можно отнести:

- высокий уровень групповых посягательств, совершенных в крупных и особо крупных размерах;

- межрегиональный характер действия мошенников, совершающих обманные действия в одних регионах, присвоение чужой собственности - в других, а ее сбыт - за чистую в третьих;

- активное использование подложных или фальсифицированных документов, печатей, штампов, а также создание лжефирм;

- использование различных легальных правовых средств (типовые контракты, гарантии, поручительства, векселя), хозяйственных институтов (биржи, коммерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (безналичные расчеты) для последующего достижения преступных целей;

- быстрое появление новых способов обмана и их адаптация к меняющимся социально-экономическим условиям.

В этой связи мошенничество можно рассматривать в качестве одного из индикаторов реального состояния экономической преступности.[5, c. 20-28]

Глава 2. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА

При определении предмета мошенничества следует учесть, какое уголовно-правовое определение дает законодатель, закрепив понятие мошенничества в ст. 209 УК РБ. Согласно ей мошенничество - это завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Исходя из определения, можно сказать, что предметом мошенничества является чужое имущество, а также право на чужое имущество.

Предметом данного преступления может быть только чужое имущество. Имущество - это предмет, по поводу которого совершается то или иное преступление против собственности.

Имуществом признаются различные предметы, имеющие стоимость и не изъятые из гражданского оборота, например, деньги, ценные бумаги. Также должны признаваться предметом преступного посягательства фотографии знаменитых людей, их дневники, письма, которые могут быть предметом купли - продажи и выставляться на аукцион. При совершении мошенничества предметом может быть как движимое, так и недвижимое имущество (земля, здание, жилище).[16, c.13]

Особенностью предмета мошенничества является чисто гражданско - правовое понятие, как «право на чужое имущество», которое вызывает некоторую сложность для работников следствия (дознания) на практике. Поскольку право на имущество это вещь не материального мира, оно может существовать только посредством разных документов, в которых оно закреплено в соответствии с законом, например: в завещании, в страховом полисе, доверенности на получение тех или иных прав, ценностей, в различных видах ценных бумаг. Именно документы, содержащие указания на имущественные права, включая их приобретение, нередко бывают предметом различных мошеннических операций. При этом с момента получения мошенником такого документа, на основании обладания которым он приобрел право на имущество, преступление признается оконченным.[12, c.10,48]

Непосредственный предмет преступного посягательства определен законодательством и складывается из двух составляющих, имущества так такого (например, в виде денежных средств), а также в виде права на чужое имущество (например, право на недвижимое имущество). Однако на практике вызывает некоторую сложность характеристика понятия «право на чужое имущество». Поскольку «право на чужое имущество» это вещь не материального мира, оно существует только благодаря документам, в которых закреплено и которые подтверждают законность владения лицом имущества. Передать право, означает закрепить его соответствующими документами, а при расследовании следует учитывать правильность составления документов, оформления сделки, а также законность обладания вещью лицом у которого она была похищена.

В содержание способа мошенничества целесообразно включить такие его составные части (элементы), как: 1)действие (бездействие) по подготовке к совершению преступления; 2)его непосредственному совершению; 3)сокрытию следов, кроме того - орудия и средства, используемые для реализации преступного замысла. Учитывая отсутствие в ряде случаев стадии сокрытия мошенничества, а также принимая во внимание системный характер взаимосвязи между отдельными элементами способа мошенничества, последний целесообразно определить как систему способов подготовки, совершения и, в большинстве случаев, сокрытия мошенничества, а также орудий и средств, используемых для получения преступного результата.[13, c. 3-4]

Глава 3. СПОСОБЫ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА

3.1 Основные традиционные способы совершения мошенничества

Для характеристики способа совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используются словосочетание «путем обмана или злоупотребления доверием», что означает, что способ является обязательным признаком состава преступления и для его наличия необходимо установить, что преступление совершено способом, предусмотренным в законе. Поэтому «обман» и «злоупотребление доверием» относятся к числу обязательных признаков состава мошенничества, и установление их является необходимым для наличия рассматриваемого преступления. Отсутствие же указанных признаков будет свидетельствовать об отсутствии состава данного преступления.

В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве способ действий носит информационный характер, либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной.

Способ завладения имуществом при мошенничестве своеобразен: преступник прибегает к обману лиц, во владении или в ведении которых находится имущество, в результате чего они, будучи введены в заблуждение, добровольно передают имущество преступнику, полагая, что последний имеет право его получить. При злоупотреблении доверием имущество может находиться и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми отношениями (например, договора проката), либо в связи с личными отношениями между лицом, которому принадлежит имущество, и виновным (например, передача имущества в долг, на временное хранение и т.п.). «Во всех случаях преступник, обманывая, обращает имущество в свою пользу без намерения вернуть данное имущество или возместить его стоимость».[1, c.27]

Действующий УК РБ не дает понятия обмана, хотя в примечании к ст. 187 УК РСФСР 1922 года, устанавливавшей ответственность за мошенничество, давалось определение понятия «обман»: «Обманом считается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». Это определение не было воспроизведено в последующем законодательстве, но до настоящего времени играет важную роль в теории уголовного права и судебной практике. Т.е. можно говорить об активном обмане (сообщение ложных сведений) и о пассивном обмане (заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно).

При активном обмане ложные сведения, об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находится в причинной связи с фактом получения виновным имущества, т.е. должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу.

Мошеннический обман может выразиться в совершении конклюдентных действий, порождающих заблуждение потерпевшего по поводу передачи имущества виновному. Такими принято считать: использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права его носить, и завладения на этом основании имуществом (например, лицо или лица под видом работников милиции изымают деньги в учреждении якобы в качестве вещественных доказательств по уголовному делу); пользование заведомо неправильными приборами и механизмами измерения; изменение внешнего вида, формы или свойств различных предметов и выдача их за другие предметы в целях завладения имуществом (например, продажа музею подделки ценной картины) и т.п. Такие мошеннические обманы встречаются достаточно часто.

В мошенническом обмане следует отличать форму и содержание. «Содержание обмана составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего (при активном обмане), либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества при (пассивном обмане)». Обман может касаться отдельных предметов (их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т.д.), личности (ее различных свойств и правовых характеристик) виновного или других граждан, различных событий и действий. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Ложное обещание - это непросто искажение «фактов будущего», но и одновременно ложное сообщение о своих подлинных намерениях в настоящем.

Предлагаемая группировка весьма условна, так как нельзя дать исчерпывающей классификации всех видов мошеннических обманов по содержанию, которое не ограниченно определенным кругом обстоятельств, а обман при мошенничестве нередко может касаться нескольких обстоятельств одновременно.[3, c.52,48]

«Под формой мошеннического обмана понимается форма, которую виновный избирает для выражения своего суждения о существенном обстоятельстве сделки. Произнесенные человеком слова или сделанный им жест могут выражать утверждение или отрицание какого-либо обстоятельства, причем в категоричной форме или в форме всего лишь предположения о существовании или не существовании этого обстоятельства».

Форма мошеннических обманов довольно разнообразна. Искажение истины (активный обман) может быть словесным (в виде устного или письменного сообщения), либо заключается в совершении различных действий: фальсификация предмета сделки, применение шулерских приемов при игре в карты или в «наперсток», подмена отсчитанной суммы фальсифицированным предметом, напоминающим пачку денег («куклой»), внесение искажение в программу ЭВМ и т.п.

«Среди обманов в лице можно выделить обманы в тождестве лица и его личных качествах (должностном или общественном положении, профессиональной квалификации и т.п.)».

Обманы в тождестве имеют место в том случае, когда субъект выдает себя не за то лицо, в действительности которым является. Обманы в тождестве обычно совершаются путем присвоения чужого или вымышленного имени и фамилии. Обычно, обман в тождестве, относящийся к имени и фамилии, становится способом совершения мошенничества только тогда, когда он используется в качестве средства получения чужого имущества.

К категории обмана в тождестве относятся также случаи, когда субъект, не присваивая себе чужого или вымышленного имени, выдает себя за лицо, находящееся в известных личных, например родственных отношениях с лицом, для которого виновному на этом основании передается имущество. Если указанные личные отношения субъекта являются тем основанием, по которому он получает имущество, его действия образуют состав мошенничества. Во всех случаях обмана в тождестве не имеет значения, в какой форме он учинен (словесно, путем умолчания об истине и т.п.).

Обман в личных качествах это в первую очередь обман в должностном положении лица.

Обманы в количестве имеют место в тех случаях, когда виновный передает обманутому условленный эквивалент, но в меньшем количестве, получая в то же время от обманутого имущество, обусловленное за полное количество.

В других случаях обман в количестве, обычно осуществляемый посредством использования подложных документов, заключается в том, что субъект в результате приписок, подчисток и т.п. получает большее количество того или иного имущества, чем то, на которое он имел право, и излишек обращает в свою пользу.

Обманы в качестве могут заключаться в том, что вместо одной вещи контрагенту передается другая, индивидуально определенная или разнящаяся от условленной родовыми признаками: вместо подлинной картины может быть передана копия и т.п.

К категориям обманов в качестве относятся все вообще обманы, имеющие своим предметом всякого рода недостатки имущества, значительно уменьшающие его цену или пригодность к обычному или предусмотренному договором употреблению и делающие имущество недоброкачественным.

Мошеннический обман может относиться также и к юридической характеристике предмета, а именно к принадлежности имущества, к объему прав на него у данного лица. Таким будет, например, случай, когда лицо продает не принадлежащее ему имущество, выдавая его за свое, либо продает заложенную квартиру или доверенность с правом продажи на владение автомобилем, принадлежащим его родственникам.[7, c.86]

Большое распространение среди различных обманов получил обман в отношении намерений, т.е. получение имущества или прав на него путем ложных обещаний: под предлогом оказания помощи в приобретении дефицитного товара, в прописке, получении жилой площади, поступлении в учебное заведение, изменении судебного приговора и т.д. Жертвами подобных преступлений легко становятся ищущие окольных путей для достижения своих целей. При том потерпевший становится жертвой не только обмана, но и собственного корыстолюбия, стремления к легкой наживе, неразборчивости в средствах. «Следует иметь в виду, что многие потерпевшие, желая скрыть неправомерный или аморальный характер собственных действий, либо вообще не заявляют о случившимся (на что и рассчитывает мошенник), либо сообщают неверные сведения о характере следки».

Пленум Верховного Суда СССР указывает по таким делам, что «получение денег под условием выполнения обязательства, в последующем не выполненного может квалифицироваться как мошенничество, если установлено, что обвиняемый не имел намерения выполнить взятое обязательство и преследовал цель завладеть деньгами.»

К рассматриваемому способу мошенничества надо отнести и случаи, когда мошенник склоняет какое-либо лицо к даче взятки должностному лицу, принимает на себя функции посредника и присваивает полученные для передачи ценности. В этом случае они несет ответственность не только за мошенничество, но и за подстрекательство к даче взятки. Лицо же, передавшее деньги лжепосреднику, отвечает за покушение на дачу взятки. Если инициатива исходила от лица, дающего взятку, действия лжепосредника не могут быть квалифицированы как подстрекательство к даче взятки, но в случае присвоения им денежных средств, полученных путем обмана или злоупотребления доверием под видом передачи взятки должностному лицу, его действия подлежат квалификации как мошенничество.

Обман в намерениях широко распространен и в сфере страхования. Так, мошеннические действия страховщиков, которых лишь условно можно отнести к таковым, поскольку они не намереваются выполнять взятые на себя обязательства, в конечном счете направлены на завладение страховыми взносами страхователей при отсутствии намерений выполнить (выплатить) страховое возмещение (обеспечение) при наступлении страхового случая. Способы обмана, применяемые для этого, могут быть различными. В связи с этим мошеннические действия страховщиков в методических целях условно можно разделит на две группы. К первой следует отнести осуществление страховой деятельности фирмами, созданными с нарушением порядка их создания, регистрации, лицензирования, образования уставного фонда и т.п. Эти фирмы можно условно назвать полуфиктивными. Мошенническая деятельность второй группы страховых фирм связана с осознанной выдачей страхователям недействительных страховых полисов, в результате чего последние теряют возможность получения страховой выплаты.

Обман в обстоятельствах может касаться различных событий или действий лиц, которые служат основанием для передачи имущества. При мошенничестве виновный сообщает сведения о фактах и обстоятельствах, якобы имевших место в действительности, или же им сообщаются сведения хотя и об имевших место фактах, но в извращенном свете. Так, лицо утверждает, что имеет необходимый для получения пенсии стаж, в то время как этого в действительности нет, представляет в учреждение документы на оплату якобы выполненной работы, когда в действительности никакой работы не выполнялось, и т.д.

Часто преступники не сообщают об обстоятельствах, имеющих важное значение в определенной ситуации, используя так называемый «пассивный обман». Данная модель поведения часто используется ими, например, при незаконном получении пенсий, пособий по безработице и т.п.

Как уже было сказано выше, обманные действия могут выражаться в словесном обмане. Словесный обман в свою очередь может быть совершен в устной или письменной форме.

Часто преступник может получить имущество или использовать его в личных интересах или интересах других лиц, но для этого он должен подтвердить свое право соответствующими документами. Вот почему при мошенничестве наиболее распространенным явлением является обман, совершенный посредством подложных документов. «Представляя фиктивные документы, мошенник подтверждает существование мнимых фактов или обстоятельств, которые якобы дают ему право на получение имущества».

Лицо, подделавшее документ (больничный лист, водительское удостоверение, и т.д.) и передавшее его другому заведомо для совершения хищения, несет ответственность не только за подлог, но и за пособничество в хищении путем мошенничества.

Как мошенничество квалифицируются случаи обманного получения различных денежных выплат одним лицом вместо другого лица, действительно имеющего право на их получение. Возможно также получение денежных средств, предназначенных другому лицу, путем представления фиктивной доверенности. Так, В. признана виновной в совершении мошеннических действий, выразившихся в том, что она, работая в экспедиции одного из трестов, присвоила извещения о денежных переводах, поступавших на имя работников треста, составляла фиктивные доверенности и от их имени получала в почтовом отделении деньги по переводам.[7, c.75]

Широкое распространение получило использование подложных документов при мошенничестве в сфере частного предпринимательства. Как правило, обманные действия мошенников начинаются с использования поддельных документов, официальных бланков, нередко с подписями, полученными также обманным путем, оттисками подложных печатей и штампов. Частый прием мошенничества - использование подложных гарантийных писем, поручительств в обоснование своей платежеспособности, устойчивого финансового положения. Применяются подложные документы при совершении мошенничества и в банковской сфере. К ним относятся преступления, совершаемые путем изготовления и ввода в финансовый оборот подложных банковских платежных документов. Например, в одних документах изменяется адрес получателя денег («переадресовка» денежных перечислений), другие вовсе не обеспечены денежными средствами (поддельные кредитные авизо, расчетные чеки лимитированных книжек).

Помимо обмана, характеризующего мошеннический способ хищения, в статье 209 УК выделяется еще и злоупотребление доверием. Хотя в литературе высказывается и мнение о том, что такой способ как злоупотребление доверием вносит только путаницу. Так в частности И.А. Клепицкий утверждает, что злоупотребление доверием является не способом завладения имуществом или приобретения права на него, а способом присвоения вверенного, а равно способом причинения имущественного ущерба без завладения имуществом. Не все согласны с данным утверждением и придерживаются точки зрения ряда других авторов. Обман в мошенничестве обычно сочетается со злоупотреблением доверием. С одной стороны, преступник стремится вначале завоевать доверие лица, избранного в качестве жертвы. Если потерпевший оказывает доверие виновному, то любой обман со стороны последнего выглядит одновременно как злоупотребление доверием. С другой стороны, преступник может прибегнуть к обману для того, чтобы заручиться доверием потерпевшего, а затем злоупотребить им. Значительно реже злоупотребление доверием выступает в роли самостоятельного способа мошенничества. Примером может служить злоупотребление бланковой подписью (использование незаполненного бланка в целях завладения имуществом), а так же случаи, когда одно лицо поручает другому совершить ряд определенных действий, за что второе должно получить имущество или право на имущество, но оно в свою очередь злоупотребляет доверием и завладевает имуществом в большем объеме.[17, c. 422]

При любой форме обмана и злоупотребления доверием сущность их заключается в том, что виновный путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего неверное представление о каких-либо обстоятельствах и приводит его к убеждению об обязанности либо выгодности для него передачи имущества или имущественных прав. Иными словами, при мошенничестве переход имущества в пользу виновного осуществляется по волеизъявлению самого потерпевшего.

Мошенничество относится к преступлениям с материальным составом, следовательно, обязательным признаком объективной стороны мошенничества является наступление преступного результата. В соответствии с диспозицией ст. 209 УК, данным преступным результатом следует считать либо завладение имуществом, в результате его хищения, либо противоправное приобретение право на имущество. При этом данные деяния влекут причинение ущерба собственнику или иному владельцу похищенного имущества. Ущерб заключается в уменьшении наличного имущества потерпевшего, которое в момент хищения находилось в его владении (фондах).

3.2 Современные способы совершения мошенничества

Структурным элементом любого преступления, в том числе мошенничества, является способ его совершения. Знание о нем имеет особое практическое значение для анализа оперативно-розыскных и следственных ситуаций, построения и проверки версий, а также решения других задач по выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, особенно когда имеет место дефицит информации об обстоятельствах данного общественно опасного деяния при его выявлении и раскрытии.

Диагностируя современные способы мошенничества, следует отметить, что они фактически характеризуются таким набором средств и методов, которые позволяют осуществить обман настолько убедительно, что порождают искреннюю доверчивость потерпевшего, в силу которой и происходит передача имущества. В этом проявляется специфика данного преступления. Оно совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. Обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.

В современных условиях особое значение для практики имеют знания закономерностей, признаков проявления как в целом механизма мошенничества, так и отдельных его составляющих (особенно заключительного этапа механизма данного преступления). В первую очередь такие сведения необходимы для разработки рекомендаций по «оперативному сопровождению» предварительного следствия и судебного рассмотрения уголовных дел о мошенничестве.[8, c. 24]

В оперативно-следственной практике каждая подсистема механизма мошенничества и каждый ее элемент целесообразно рассматривать не только в аспекте одностороннего отражения (например, действия лица, совершающего мошенничество, и оставленные им следы на месте преступления). Рассмотрение должно осуществляться с учетом многостороннего и встречного отражения, при котором каждый элемент системы прямо или опосредованно отражает каждый другой связанный с ним элемент (например, на теле, одежде, обуви мошенника, использованных им орудиях совершения и сокрытия преступления).

Систематизация способов мошенничества имеет важное практическое значение и играет существенную роль при построении и проверке версий, тактике проведения отдельных следственных действий, ревизионных и иных мероприятий. Она предназначена способствовать в конкретных оперативно-розыскных и следственных ситуациях более качественной оценке информации об обстоятельствах преступления, принятию оперативно-розыскных и уголовно-процессуальных решений, розыску и изобличению преступников, установлению потерпевших от мошенничества, отысканию ценностей, добытых преступным путем, возмещению причиненного преступлением материального ущерба.

Исходя из требований науки и запросов современной практики противодействия преступности, способы совершения мошенничества в силу их многогранности и закономерной модификации в новых социально-экономических условиях целесообразно дифференцировать:

по уровням: а) одноуровневые; б) двухуровневые; в) трехуровневые;

в зависимости от входящих в их содержание видов действий: а) полноструктурные, или наиболее квалифицированные (подготовка, совершение и сокрытие преступлений); б) менее квалифицированные, или усеченные первого типа (совершение и сокрытие преступлений); в) менее квалифицированные, или усеченные второго типа (подготовка и совершение преступлений); г) неквалифицированные, или упрощенные, состоящие только из действий по совершению преступлений;

в зависимости от формы мошенничества: а) совершаемые путем обмана; б) совершаемые путем злоупотребления доверием;

исходя из правомочности субъекта гражданско-правовой сделки: а) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фиктивного юридического лица (фактически не существующего, не зарегистрированного в установленном законом порядке в соответствующих государственных органах); б) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически правомочного юридического лица; в) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически неправомочного физического лица; г) совершаемые при гражданско-правовой сделке от имени фактически правомочного физического лица;

в зависимости от законности владения, пользования, распоряжения предметом преступного посягательства при мошенничестве: а) способы незаконного завладения имуществом, которое было заранее добыто потерпевшим противоправным путем; б) способы незаконного завладения имуществом, приобретенным потерпевшим законным путем;

по территориально-правовому признаку совершения мошенничества: а) совершаемые на территории Республики Беларусь; б) совершаемые на территории России и сопредельного государства; в) совершаемые на территории иных государств дальнего зарубежья;

в зависимости от границы места совершения мошенничества: а) совершаемые в одном месте; б) совершаемые как «целое» в нескольких (двух и более) местах;

по временному интервалу совершения и сокрытия мошенничества: а) совершаемые непрерывно до реализации замысла без разрыва во времени; б) совершаемые с разрывом во времени на несколько минут, часов, дней и т. д.;

по субъекту данного вида преступлений в зависимости от его статуса: а) способы, совершаемые физическим лицом; б) способы, совершаемые юридическим лицом;

в зависимости от факта наличия и характера трудовых отношений между мошенником и потерпевшим лицом: а) способы, совершаемые работодателем; б) способы, совершаемые посторонним субъектом;

в зависимости от количества субъектов мошенничества: а) способы, совершаемые одним лицом; б) несколькими лицами;

в зависимости от предварительного знакомства мошенника с потерпевшим: а) совершаемые в отношении знакомых потерпевших; б) совершаемые в отношении незнакомых лиц; в) используемые при завладении имуществом тех и других;

по отношению мошенника к количеству его «жертв»: а) способы, совершаемые в отношении конкретного лица (единичная «жертва»); б) нескольких конкретных лиц одновременно (коллективная «жертва»);

по существу содержательной стороны: а) совершаемые под предлогом оказания каких либо услуг, выполнения работ, решения каких-то вопросов и проблем; б) совершаемые под предлогом займа денег; в) совершаемые под предлогом временного пользования жильем, земельным участком, автомобилем, иным имуществом и т. п.; г) совершаемые под предлогом продажи несуществующего имущества или имущества, которое мошеннику не принадлежит; д) совершаемые по предлогом гадания или знахарства; е) совершаемые под видом официальной передачи каких-либо выплат, подарков с получением налогового процента от общей суммы подарка и т. п., денег за услуги по их доставке, документальному оформлению; ж) совершаемые посредством представления себя лицом, исполняющим свои служебные или общественные обязанности; з) совершаемые путем подмены товара; и) совершаемые путем использования документов на право завладения имущество (подлинных, поддельных); к) совершаемые с использованием денежной «куклы»; л) совершаемые путем продажи подделок ювелирных изделий, произведений искусства, антиквариата; м) совершаемые при азартных играх в наперсток, кости, нечестная игра в карты, а также при использовании рулетки, тотализатора, «беспроигрышной лотереи», иных «лохотронов»; н) совершаемые посредством заключения и использования «актов гражданского состояния» (брачные авантюристы, фиктивное опекунство, попечительство); о) совершаемые путем создания и использования «лжефирм»; п) совершаемые путем создания «финансовых пирамид»; р) совершаемые с использованием рекламы в СМИ, Интернете.

Мошенничество, как и другие корыстные преступления, имеет высокую степень латентности. Для того чтобы определить максимальное количество видов способов данного преступления, совершаемых в отношении граждан Республики Беларусь и на ее территории, наряду с изучением архивных уголовных дел было целенаправленно проведено интервьюирование оперативных и следственных сотрудников.

Оперативно-следственным сотрудникам был задан вопрос об известных им на практике способах мошенничества в отношении имущества физических лиц. По мнению опрошенных, мошенниками в отношении имущества физических лиц используются:

1) способы, совершаемые под предлогом оказания услуг:

а) приобретения чего-то: недвижимости (квартиры, дачи, гаража и т. д.);

б) реализации намерений, удовлетворения желаний: устроиться на работу, поступить на учебу, перейти на другую работу и т. д.;

в) выполнения работ: отремонтировать что-то (автомобиль, крышу здания);

2) способы, совершаемые под предлогом займа денег: с выдачей расписки, без выдачи расписки, неоднократно с нарастающим увеличением суммы займа денег, разово;

3) способы, совершаемые под предлогом временного пользования: средствами телефонной сотовой связи (мобильным телефоном), автомобилем, квартирой, дачей, гаражом, фото-видеоаппаратурой, персональным компьютером, принтером, сканером, ксероксом, мебелью, электроинструментами, одеждой, драгоценностями и т. п. ;

4) способы, совершаемые под предлогом продажи имущества: не принадлежащего продающему, несуществующего;

5) способы, совершаемые под видом гадания, знахарства, лечения методами нетрадиционной медицины;

6) способы, совершаемые под прикрытием и инсценировкой: благотворительности, попрошайничества, «официальной» передачи какого-либо подарка, приза, выигрыша с предварительным получением определенного процента от общей его суммы;

7) способы, совершаемые мошенниками путем представления лицами, исполняющими служебные или общественные обязанности: представителей общественных организаций, работников отдельных государственных структур (сотрудников правоохранительных органов, МЧС и др.);

8) способы, совершаемые путем подмены товара с использованием: муляжа товара, упакованного в коробку, муляжа товара, завернутого в бумагу, муляжа товара, помещенного в сумку;

9) способы, совершаемые посредством использования документов, ценных бумаг для завладения и пользования имуществом физических лиц: поддельных (полностью, частично), подлинных, но принадлежащих другим лицам (чеков, векселей, пластиковых карт и т. п., включая документы, удостоверяющие личность) ;

10) способы, совершаемые посредством использования «денежной куклы»: путем вручения ее потерпевшему при расчете за товар, выполненные работы, оказанные услуги, путем ее вручения потерпевшему при обмене валюты, путем обмана в процессе пересчета и передачи денег («ломка денег», «поднятие денег», «прилепка денег» ); путем подбрасывания «денежной куклы» потерпевшему с последующим участием в дележе «находки» («подкидка денежной куклы») ;

11) способы, совершаемые при продаже поддельных, фальсифицированных: ювелирных изделий; драгоценных камней; вещей, принадлежащих якобы известным людям, произведений искусства; редких вещей, предметов; произведений антиквариата;

12) способы, совершаемые посредством организации и проведения азартных игр: в карты (шулерство), в наперсток, в лотерею, на различных «игровых автоматах», на тотализаторе, в лото, в кости, в рулетку, и т. д.;

13) способы, совершаемые под прикрытием: установления брачных отношений, выполнения обязательств по опекунству, попечительству;

14) способы, совершаемые посредством создания и использования «лжефирм»;

15) способы, совершаемые путем создания «финансовых пирамид»;

Главным стимулятором для участника любого рода пирамиды является надежда на то, что чем больше участников привлечет он после себя - тем больше денег получит он сам. Ведь с увеличением количества элементов под тобой доход растет в неслыханной прогрессии. Таким образом, каждый следующий участник со всех сил пытается продолжить пирамиду, увеличивая тем самым доход стоящим на вершине.Различают, так называемые, «правильные» и «неправильные» пирамиды. Правильными считаются те, что по окончанию своего существования не приносят убыток людям, что являются частью этого механизма, то есть каждый остается при том, что успел заработать. «Неправильные» же пирамиды характеризуются не слишком порядочными основателями, которые собирают платежи участников по цепочке снизу вверх и в один прекрасный момент исчезают. Как бы там ни было, но мало кто, исключая конечно основателей пирамид, заработал на этом виде деятельности.

16) способы, совершаемые посредством использования компьютерной техники;

17) способы, совершаемые в сети Интернет: продажа товаров через Интернет-магазины с предоплатой, либо полной оплатой покупки предполагаемого товара, путем похищения номеров чужих кредитных карт и последующего их использования, фальсификация услуг при подключении к Интернет-провайдеру, под предлогом «надежного», «выгодного» вложения капитала под предлогом трудоустройства, организации путешествий, под видом онлайновой благотворительности, под предлогом оказания услуг относительно участия в выставках, соревнованиях, конкурсах, при проведении аукционов, иные.

Способы мошенничества, совершаемые под предлогом оказания каких-либо услуг. Данные способы являются наиболее распространенными.

При их совершении мошенники предлагают за определенное вознаграждение оказать свою помощь. На практике это может быть обещание посодействовать в приобретении чего-либо; выполнении каких- либо работ; реализации намерений, удовлетворении желаний, решении каких-либо жизненных проблем. После получения денег, иного имущества мошенники скрываются.[6, c.34]

Трудоустройство за рубежом. В таких случаях мошенники снимают квартиру под офис и проводят «объявленческую» кампанию. Обещают всех желающих отправить в ту или иную страну на сбор цитрусовых, строительство дорог, лов рыбы и т. п. Каждому желающему предлагают заплатить определенную сумму денег для оформления выездных документов.

Трудоустройство с «испытательным сроком». Как правило, желающий устроиться на работу, используя телефон, звонит по объявлению. Ему предлагают пройти испытательный срок. Обычно он составляет от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не подозревая о мошеннических намерениях «работодателя», старательно выполняет возложенные на него функции. По окончании «испытательного срока» ему объявляют о его профнепригодности и, соответственно, отказе в приеме на работу без выплаты какого-либо вознаграждения.

Трудоустройство на дому. Этот вид мошенничества тесно связан с предыдущим. Отличие состоит в том, что «будущий» работник исполняет свои обязанности дома, а в конце месяца, когда наступает срок выплаты заработной платы, фирма-работодатель исчезает.

Далее представляется целесообразным выделить способы мошенничества, совершаемые по поводу отдельных событий. При реализации этих способов мошенниками проводится сбор денег в связи с каким-то предстоящим событием. Такие сборы денег могут проводиться как по месту работы потерпевших, так и по месту их жительства.