Оценка постановки учета кредитов и займов в ОАО "МДМ Банк"

Номер п/п

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I.

АКТИВЫ

1

Денежные средства

119 148

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2.1

Обязательные резервы

50 643

3

Средства в кредитных организациях

25 552

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

9 038

5

Чистая ссудная задолженность

877 642

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

5 727

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

5 727

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

9 574

9

Прочие активы

10 360

10

Всего активов

1 113 473

II.

ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

12

Средства кредитных организаций

121 306

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

339 001

13.1

Вклады физических лиц

118 308

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

15

Выпущенные долговые обязательства

226 396

16

Прочие обязательства

1 093

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

673

18

Всего обязательств

688 648

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

430 000

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров

430 000

21

Эмиссионный доход

22

Резервный фонд

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг

24

Переоценка основных средств

49

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

6 825

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

5 284

27

Всего источников собственных средств

424 825

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства кредитной организации

16 044

29

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

59 010

30

Всего пассивов

1 113 473

Номер п/п

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I.

АКТИВЫ

1

Денежные средства

393 371

119 148

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2.1

Обязательные резервы

143 300

50 643

3

Средства в кредитных организациях

276 854

25 552

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

171

9 038

5

Чистая ссудная задолженность

1 824 663

877 642

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

85

5 727

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

85

5 727

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

18 064

9 574

9

Прочие активы

20 084

10 360

10

Всего активов

2 698 437

1 113 473

II.

ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

12

Средства кредитных организаций

189 794

121 306

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

1 725 688

339 001

13.1

Вклады физических лиц

869 315

118 308

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

15

Выпущенные долговые обязательства

342 282

226 396

16

Прочие обязательства

1 852

1 093

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

11 165

673

18

Всего обязательств

2 271 095

688 648

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

430 000

430 000

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров

430 000

430 000

21

Эмиссионный доход

22

Резервный фонд

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг

24

Переоценка основных средств

49

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

7 130

6 825

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

24 456

5 284

27

Всего источников собственных средств

427 342

424 825

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства кредитной организации

204 751

16 044

29

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

165 187

59 010

30

Всего пассивов

2 698 437

1 113 473

Номер п/п

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I.

АКТИВЫ

1

Денежные средства

785 965

393 371

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

2.1

Обязательные резервы

116 263

143 300

3

Средства в кредитных организациях

598 469

276 854

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

171

5

Чистая ссудная задолженность

4 675 129

1 824 663

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

0

85

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

85

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

64 189

18 064

9

Прочие активы

62 604

20 084

10

Всего активов

6 182 485

2 698 437

II.

ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

12

Средства кредитных организаций

164 998

189 794

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

4 287 768

1 725 688

13.1

Вклады физических лиц

2 092 545

869 315

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

15

Выпущенные долговые обязательства

664 937

342 282

16

Прочие обязательства

15 149

1 852

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

14 528

11 165

18

Всего обязательств

5 148 008

2 271 095

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

1 030 000

430 000

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров

1 030 000

430 000

21

Эмиссионный доход

22

Резервный фонд

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг

24

Переоценка основных средств

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

19 177

7 130

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

71 157

24 456

27

Всего источников собственных средств

1 034 477

427 342

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства кредитной организации

635 185

204 751

29

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

305 626

165 187

30

Всего пассивов

6 182 485

2 698 437

Номер

п/п

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

38 172

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

2 334

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

35 405

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

433

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

20 531

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

1 705

2.2

По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

4 169

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

9 716

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

4 817

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

14 510

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

72 684

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

12

Комиссионные доходы

13

Комиссионные расходы

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

16

Изменение резерва по прочим потерям

17

Прочие операционные доходы

90 252

18

Чистые доходы (расходы)

19

Операционные расходы

95 641

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

19 959

21

Начисленные (уплаченные) налоги

3 503

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

5 284

Номер

п/п

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

152 106

38 172

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

20 523

2 334

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

130 891

35 405

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

593

433

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

52 699

20 531

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

12 326

1 705

2.2

По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

25 690

4 169

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

30 732

9 716

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

49 377

4 817

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

12 091

14 510

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

364 228

72 684

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

12

Комиссионные доходы

13

Комиссионные расходы

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

16

Изменение резерва по прочим потерям

17

Прочие операционные доходы

380 209

90 252

18

Чистые доходы (расходы)

19

Операционные расходы

412 479

95 641

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

69 806

19 959

21

Начисленные (уплаченные) налоги

6 153

3 503

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

24 456

5 284

Номер

п/п

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствующий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

527 495

152 106

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

28 440

20 523

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

498 683

130 891

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

1.4

От вложений в ценные бумаги

2

593

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

372 359

52 699

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

15 865

12 326

2.2

По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

117 972

25 690

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

24 185

30 732

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

339 948

49 377

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

25 162

12 091

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

81 548

364 228

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

12

Комиссионные доходы

13

Комиссионные расходы

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

16

Изменение резерва по прочим потерям

17

Прочие операционные доходы

107 646

380 209

18

Чистые доходы (расходы)

19

Операционные расходы

360 801

412 479

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

459 152

69 806

21

Начисленные (уплаченные) налоги

16 876

6 153

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

68 930

24 456