Доходы от денежного посредничества, или, так называемых, финансовых услуг, для Рыбинского почтамта составляют четвертую часть от всего оборота. Наибольшая нагрузка по оказанию услуг населению (оплата коммунальных платежей, телефонов, Интернет, электроснабжение, кредитов) приходятся на почтовые отделения второго, третьего класса. В пиковые часы нашим клиентам необходимо стоять в очереди, чтобы повысить эффективность и качество работы, возможно, оборудовать более крупные ОПС терминалами по приему платежей. В пользу данного проекта можно привести ряд условий. Терминалы работают в крупных магазинах, офисных зданий, общественных заведениях. По сравнению с обычной торговлей, платежные терминалы имеют массу преимуществ: это экономия средств на содержании офиса и складских помещений, т.к. в таковых нет необходимости, минимум кадровых ресурсов. Также этот бизнес прост с юридически-правовой точки зрения (не требуется специальных разрешений). Наконец, платежные терминалы просты в эксплуатации и надежны, а благодаря скромным габаритам могут быть расположены всего на 1 кв. м. К тому же они не требуют постоянного контроля и не ошибаются при выдаче сдачи, как продавцы.

Привлекательной стороной для клиентов является простота пользования, доступность и скорость зачисления платежей на счет.

В населенных пунктах, где будут размещены терминалы, плотность населения позволяет рассчитывать на привлечения определенной части рынка, по крайне мере той, которая пользуется услугами почтовой связи.

В Рыбинском почтамте 19 ОПС второго и третьего класса, в т. ч. три отделения почтовой связи второго класса с ограниченным временем работы, но без выходных и шестнадцать отделений почтовой связи третьего класса, расположенных в наиболее оживленных районах города с выходным днем воскресенье.

Сам терминал представляет собой устройство с электронным табло, купюра - приемником и монетницей для сдачи. Терминал снабжен компьютерным блоком из следующий частей: постоянное запоминающее устройство, устройство ввода-вывода, оперативное запоминающее устройство, сетевая карта и др. Загружаемое программное обеспечение определяет возможности системы.

Расчет расходов от услуги приема платежей через платежные терминалы

Стоимость программного обеспечения не зависит от количества приобретаемых терминалов, так как во все терминалы загружается общая прикладная программа. Доступ в Интернет позволяет выгружать данные на головной сервер УФПС Красноярского края - филиал ФГУП "Почта Росси" в режиме реального времени. Стоимость обеспечения доступа в Интернет складывается из стоимости оптоволоконного кабеля и оплаты, оговоренной при заключении договора на обслуживание с местным оператором связи.

Затраты на установку подразумевают монтаж терминала, подключение его к электропитанию, к базе платежей, к серверу УФПС для контроля и к сети Интернет.

Учитывая требования времени и развитие технического прогресса, терминал должен иметь сенсорное табло, звуковое сопровождение, возможность возврата сдачи, работы с пластиковыми картами, поэтому для установки необходимо выбрать модель терминала со следующими характеристиками: выход в Интернет через выделенный канал или GPRS связь, электрическое питание 220 В, место под сенсорный терминал 1м², металлический корпус платежного терминала сейфового типа стандартного размера; специализированный термопринтер для печати чеков с большим рулоном, сенсорный вандалостойкий экран; антивандальная сенсорная панель толщиной 6 мм, купюра - приемник емкостью не менее 2000 купюр для приема платежей, промышленный компьютер c низким энергопотреблением, встроенной аудиосистемой, разъемами для подключения по выделенной линии, разработанный специально для использования в платежных терминалах, два механических замка двери платежного терминала, сторожевой таймер, источник бесперебойного питания 700 ВА, разработанный специально для использования в платежных терминалах, фискальный регистр, световое табло для показа рекламы. Учитывая, что терминалы будут устанавливаться в помещениях отделений почтовой связи, их рабочий температурный диапазон должен быть от 10 до 40⁰С.

Анализ предложений, поступающих от производителей, показал, что разница стоимости колеблется в пределах 8-10%.

Затраты на транспортировку (на транспортировку, хранение на складе и т.д.) примем как 1% от всех затрат.

Расчет капитальных затрат представлен в таблице 5.1:

Таблица 5.1 - Капитальные затраты на приобретение и установку терминалов

Кроме этого, необходимо определить текущие ежегодные расходы на содержание и эксплуатацию терминалов.

Такой показатель, как текущий расход как электропитание достаточно понятен - терминалы хоть и потребляют минимум энергии (около 0,15 Kв/ч), но все-таки в годовом исчислении на все количество терминалов, при стоимости электроэнергии 1,3393 руб. за 1 квт/час, получается значительная сумма.

Расчет расходов на электроэнергию при существующем режиме работы отделений почтовой связи приведен в таблице 5.2:

Таблица 5.2 - Расчет расходов на электроэнергию

Обновление программного обеспечения, загрузка-выгрузка данных требует использование сети Интернет, поэтому в текущие расходы включены статья расходов на Интернет.

Э _{Ентерн.} =Тариф_мес. хN_терм. х 12 _мес. = 71,61 _руб. х19_шт. х12 _мес. = 16327,08 руб. (5.1)

Расходы по заработной плате складываются из заработной платы инженера центра технического обслуживания (ЦТО), заработной платы водителя и доплаты сотрудникам ОПС за работу с терминалами.

Для расчета фонда заработной платы необходимо рассчитать необходимый для оказания услуги штат работников:

При расчете штата инженеров центра технического обслуживания учтем, что затраты времени на техническое обслуживание одного терминала составят 1,5 часов в месяц.

Ч _штат. = Т _{обслуж.} х N_{термин.} \ Т _{фонд р. вр. (}5.2)

где Ч _{штат. -} количество единиц работников по штатному расписанию, ед.;

Т _{обслуж. -} время обслуживания одного терминала, часов в месяц;

Т _{фонд р. вр} - месячный фонд рабочего времени (165 часов).

Ч _штат инж. = 1,5час. мес. х19 шт. \165 час=0,2 ед.

Тогда фонд оплаты труда инженеров рассчитаем по формуле 5.3:

ФОТ _инж. = Окл. х Ч _инж. х К _{рай, стаж} х К_прем. х К _{резерв отп.} х К _инфл. х12 _{мес. (}5.3)

где Окл. - оклад, руб.;

Ч _{инж. -} единиц работников по штатному расписанию, ед;

К _{рай, стаж} - коэффициент, учитывающий районные и стажевые надбавки (60%);

К_прем. - коэффициент премиального вознаграждения (18%);

К _{резерв отп. -} коэффициент, учитывающий резерв времени на отпуск (8%);

К _инфл - коэффициент инфляции (1,081).

ФОТ _инж = 7100 руб. х 0,2 ед. х1,6 х 1,18 х 1,08 х 1,081х12 мес. = 37559,61 руб.

Для расчета штата водителей рассчитаем:

Количество километров в месяц с учетом, что среднее расстояние между отделениями связи 5 км., время на обслуживание:

L= (lос х Nтермин.) + (l гараж х 2р. х 5дн. в нед. х 4 нед. в мес.) (5.4)

где L - Количество километров в месяц;

l ос - среднее расстояние между отделениями почтовой связи, км.;

Nтермин. - количество обслуживаемых терминалов, шт.;

l гараж - расстояние до гаража, км.

L= 5 км. х19 терм. + 15 км. х2р. х5дн. в нед. х 4 = 249 км. в мес.,

Время работы водителя с учетом времени ожидания инженера центра технического обслуживания (1,5 часа на каждый терминал в месяц)

Т раб. вод. = L \ V движ. + N термин. х t обсл (5.5)

Где V движ - средняя скорость движения автомобиля в условиях города, км.;

Т _{обслуж. -} время обслуживания одного терминала, часов в месяц.

Т раб. вод. = 249 км. \31,16 км. ч + 19 терм. х 1,5 час. =7,99+28,5= 36,49 час.

Ч _штат. водит. = Т _{раб. вод.} \ Т _{фонд р. вр.} = 36,49 \165 =0,22 ед.

Применив формулу 5.3 рассчитаем фонд оплаты труда водителя:

ФОТ _вод = 5500руб. х 0,22 ед. х1,6 х 1,18 х 1,08 х 1,081х12 мес. =32005,02руб.

Дополнительный штат операторов для ежедневного обслуживания терминалов не требуется, текущее обслуживание терминалов, включающее в себя замену бумаги, выгрузку денежных купюр, и услуг консультанта, могут осуществляться имеющимся штатом операторов почтовой связи. Доплата за дополнительную работу составит в размере 10% от оклада оператора 5130,0 руб.

ФОТ опр. = Оклад опр. х Кдопл. х N термин. х 12 мес. (5.6)

ФОТ опр. = 5130 х 0,1 х 19х 12=116964,0 руб.

Транспортные расходы включают в себя затраты на ГСМ, запасные части, автострахование, приобретение шин, транспортный налог.

При расчете транспортных расходов использовались такие технические характеристики для автомобиля ВАЗ 21043, норматив расхода топлива марки АИ - 92 (8,3 л. на 100 км.); мощность двигателя 71,4 л/с., общий пробег автомобилей, увеличение расхода топлива на 10 % на частые остановки и на 10% на зимний повышенный расход, а так же стоимость 1 литра бензина 21,5 рубль.

Э бенз. = (L х Н топлива\ 100 км) х Р х 12 мес. х К инфляц. (5.7)

Э бенз. = (249 км. х 8,3 л. \100 км.) х 21,5 руб. х 12 мес. х 1,081=9651,08 руб.

Расходы на шины рассчитывались с учетом средней стоимости резины на летний и зимний сезоны (на год) для автомобилей и установленного норматива срока службы шин на 33000 км.

Ц ср. шин. = (2000 руб. _{летн. компл.} + 3000 руб. _{зимн. компл}.) \2=2500 руб.

К исп. шин. = L год. \Ншин = 249 х 12 км. в год. \33000 км. = 0,09

Э шин. = К исп. шин. х Ц ср. шин. = 0.09 х 2500 руб. =225,0 руб.

При расчете расходов на запасные части, ГСМ и техническое обслуживание использовался среднемесячные расходы - 4000 руб. в месяц на автомобиль.

Э з\ч= Э _{з\ч мес.} х 1 _а\м х 12 _мес. = 48000,0 руб.

Также учтены расходы на ОСАГО (3937,0 руб.), налог на транспортное средство (71,4 л/силы х 7 руб х 1 машин = 449,8 руб.).

Итого транспортные расходы составят:

Э_{трансп.} = Э_бенз+Э_шин+Э_з\ч +Э_осаго +Э_{налог (}5.8)

Э_{трансп.} = 9651,08 + 225,0 + 48000,0 + 3937,0 + 449,8 = 62262,88 руб.

В прочие расходы включены расходы на материалы и запасные части, необходимые для осуществления эксплуатационной деятельности терминала, все расходы общехозяйственного значения, командировки работников АУП, канцелярские, расходы по охране труда, по подготовке и обучению кадровых работников, расходы на рекламу, на оплату услуги инкассирования денежных сумм в банк и др.

Результат расчетов текущих расходов приведен в таблице 5.3

Таблица 5.3 - Текущие расходы

Терминалы удаленных платежей относятся к четвертой амортизационной группе, соответственно, срок полезного использования составляет 5 лет. Сумма амортизационных отчислений в год составит 1045,000 тыс. руб. / 5 = 209,000 тыс. руб. в год. Или 20% от стоимости терминалов.

Расчет изменения численности штата после внедрения услуги приема платежей через платежные терминалы

Учитывая, что объем кредитов в адрес корпоративных клиентов отправляемых электронными переводами, и коммунальных платежей перейдет на платежные терминалы, следовательно, произойдет высвобождение штата.

Расчет высвобождаемого штата операторов произведем по формуле 5.9:

Так как объем электронных переводов в адрес корпоративных клиентов составляет 70 % от общего объема исходящих переводов, т.е.213903 шт., при установленном нормативе приема электронных переводов 2 минуты или 0,033 часа на 1 перевод, месячной норме часов 165 часов, количество высвобождаемых штатных единиц операторов составит:

Ч _{высвоб.} = Qх 0,033 час: 165 час: 12 мес. (5.9)

Где Q - объем электронных переводов в адрес корпоративных клиентов;

0,033 - часа по нормативам на прием одного электронного перевода;

165 - норматив рабочего времени в месяц на одного оператора, часов;

12 - количество месяцев в году.

Ч _{высвоб. =} 213903 шт. х 0,033 час \ 165 час\ 12 мес= 3,57= 4 ед.

Следовательно, при отнесении данного объема услуг на платежные терминалы, высвобождается 4 ед. операторов. Учитывая увеличивающийся перечень и объем предоставляемых услуг, высвобожденные единицы операторов будут заняты после перераспределения обязанностей и объемов услуг, что позволит разгрузить другие рабочие места, сократить очереди и улучшить качество обслуживания.

Расчет доходов от услуги приема платежей через платежные терминалы

Планируемый средний оборот денежных средств в одном терминале за один день - 60 тыс. руб. При работе трех ОПС второго класса 360 дней в году каждого и шестнадцати ОПС третьего класса 317 дней в году каждого, оборот денежных средств со всех терминалов за год составит:

В_обор= (3 ос х 360 дн. + 16 ос х 317 дн.) х 60 тыс. руб. = 369120,0 тыс. рублей.

При среднем проценте комиссионного вознаграждения от фирм - поставщиков услуг - 5%, выручка Рыбинского почтамта за год составит 369120,0 х 0,05=18456,0 тыс. руб. Кроме этого, имеется возможность размещать на заставке электронного табло рекламные ролики. Анализ рынка услуг показал, что стоимость размещения в сети терминалов рекламных роликов продолжительностью 20 сек. в среднем составляет 30 тыс. руб. в месяц. Привлечение хотя бы десяти рекламодателей ежемесячно позволит получить филиалу дополнительно порядка 3600,0 тыс. руб. в год.

Расчет годовой выручки приведем в таблице 5.4:

Таблица 5.4 - Расчет годовой выручки

При разработке проекта "Регион курьер" была поставлена цель внедрения данного проекта - увеличение доходов "Почта России" путем организации внутрикраевой курьерской службы доставки отправлений, базирующей на существующих ресурсах УФПС и действующих внутрикраевых почтовых трактах. Ограничения по новой услуге это, то что услуга курьерской доставки "Регион курьер" предоставляется только на территории края обслуживаемой конкретно УФПС Красноярского края.

Использование потенциала существующей региональной сети, инфраструктуры, регулярных почтовых трактах, наличие у персонала в регионе навыков работы с курьерскими отправлениями обеспечивает минимальную себестоимость услуги и позволяет сделать ее доступной для широких слоев клиентов. Услуги предоставляемые службой "Регион курьер", это доставка деловой корреспонденции и грузов в городах Красноярского края (от 2 до 4) часов, в течении дня, а также по краю - 1-2 дня.

Определимся со списком потенциальных клиентов услуги:

1. Государственные организации, рассылающие персонифицированные отправления и заинтересованные в гарантированной и быстрой доставке отправлений с документированной фиксацией факта вручения.

2. Магазины бытовой техники, мебельные содово-хозяйственные и т.д. - доставка продукции.

3. Операторы дистанционной торговли.

4. Юридические лица, имеющие внутрикраевую (городскую) филиальную сеть и испытывающие необходимость в быстрой доставке корреспонденции в филиала и обратно. Такие многие юридические лица заинтересованы в том, чтобы курьер по графику доставлял и забирал почтовые отправления. Компании любого направления деятельности, рассылающие образцы своей продукции потенциальным клиентам.

5. Физические лица, направляющие в Государственные органы, желающие, отправления, по которым получены извещения, получить дома или на работе, отправить цветы, подарки и т.д.

6. Интернет-магазины, сотовые операторы.

Задачи на проведение маркетингового исследования по проекту "Регион курьер".

1. Изучение конкурентов.

· География обслуживания (какие нас. пункты Красноярского края)

· Уровень цен

· Структура тарифов (запросить тарифы на e-mail в Интернете (создать новый майл)

· Условия оказания услуги (выезд курьера, разрешённые вложения, правила упаковки (клиента или их), макс. /мин. Вес отправления, условия оплаты (по факту оказания услуг, по предоплате, нал/безнал), работают только по региону или же могут и по России, миру).

· Ответственность (в случае невыполнения сроков, в случае утраты, повреждения груза).

· Их клиенты.

Рекомендации: При обзвоне конкурентов представляться представителем вымышленной посылторговой компании, (косметика) которая ищет надёжного партнёра в регионе. Поэтому - интерес. Вопрос про их клиентов - начинать: "Как долго вы работаете на рынке? Кто может вас отрекомендовать, чтобы мы приняли решение о сотрудничестве?". Своих координат не оставлять, говорить, что перезвоним сами.

2. Изучение клиентов.

· В каких услугах нуждаются клиенты?

· Уровень цен

· Скорость доставки

· Максимальный вес отправления, размеры

· География

· Пользуются ли они сейчас услугами каких-либо курьерских служб для внутрикраевой доставки.

Рекомендации; Представляться самими собой. Проводим маркетинговое исследование. Срок запуска услуги - ближайшее время. Поговорив с клиентами - заносить их в список потенциальных клиентов.

Параллельно с маркетинговыми исследованиями разработан Регламент по оказанию услуги "Регион курьер".

Регламент по оказанию услуги "Регион-Курьер"

1 Общие положения

Настоящий Регламент устанавливает единый порядок оказания услуг внутрирегиональной курьерской доставки службой "Регион-Курьер" на территории обслуживаемой УФПС Красноярского края - филиала ФГУП "Почта России".

Служба внутрирегиональной курьерской доставки (далее КД)"Регион-курьер" УФПС Красноярского края - филиала ФГУП "Почта России" представляет собой наиболее быструю и удобную для пользователей доставку отправлений по принципу "из рук в руки", "от двери до двери". Все отправления КД являются приоритетными (после EMS) перед остальными видами почтовых отправлений, т.е. на всех этапах прохождения они обрабатываются после EMS и, после обработки, незамедлительно доставляются адресату.

Исполнение требований Регламента обязательно для всех структурных подразделений УФПС Красноярского края - филиала ФГУП "Почта России" и пользователей услугой "Регион-Курьер".

Курьерская доставка гарантирует доставку отправлений курьером по территории г. Красноярска (райцентра) в течении суток, в пределах края (из/до райцентра, см. Приложение 1) - в течении 2-3 суток (не считая выходных и праздничных дней), по утверждённым тарифам (Приложение 2).

Услуги КД предоставляются всем физическим и юридическим лицам ежедневно (кроме праздничных дней):

с понедельника по субботу с 08: 00 до 20.00.

Виды отправлений

К доставке КД принимаются следующие виды отправлений:

Письма (с вложением письменных сообщений, документации, открыток, рукописей, печатных изданий и т.п.)

Максимальный вес письма - 2 кг.

Посылки (с вложением товаров, подарков и т.п.)

Максимальный вес посылки - 31,5 кг., для индивидуальных клиентов

максимальный вес и размеры посылок могут определятся договором. Хрупкие предметы принимаются с отметкой "Осторожно".

Цветы

Отправления КД принимаются к доставке, как с объявленной ценностью (при этом сумма объявленной ценности не должна превышать реальную стоимость вложения), так и без нее. При приеме отправления с объявленной ценностью, с отправителя взимается дополнительный страховой сбор в размере 4% от суммы объявленной ценности. Отправления с объявленной ценностью принимаются в открытом виде с описью вложения ф.107.

Отправления с объявленной ценностью могут приниматься к доставке с наложенным платежом. Сумма наложенного платежа определяется отправителем, но она не должна превышать сумму объявленной ценности. На письмо (посылку) с наложенным платежом отправитель заполняет бланк почтового перевода ф.113.

Отправления КД принимаются с выдачей отправителю квитанции, вручаются адресатам под роспись.

По желанию отправителя в соответствии с утверждёнными тарифами ему может быть предоставлено уведомление о вручении отправления.

Предметы, запрещённые к пересылке

Курьерская доставка не может включать в себя транспортировку и доставку предметов, наличие которых, в соответствии с законодательством РФ, влечет за собой уголовную или иную ответственность, или требует специального разрешения.

Не принимаются к доставке предметы и вещества, которые по своему характеру (или из-за упаковки) могут представлять опасность для работников курьерской службы, загрязнять или портить другие отправления и оборудование.

Детально:

· все виды стрелкового, нарезного и холодного оружия;

· высокотоксичные и химически активные соединения, а также все те виды соединений, которые могут быть использованы при изготовлении детонирующих устройств;

· радиоактивные, взрывчатые, ядовитые, легковоспламеняющиеся вещества;

· медицинские препараты, содержащие в своем составе химические соединения, оказывающие наркотическое действие или могущие использоваться самостоятельно в качестве наркотических или стимулирующих агентов;

· билеты центрального банка Российской Федерации, а также денежные знаки других государств имеющих право свободного хождения на территории РФ в соответствии с законодательством РФ;

· предметы, могущие нанести вред внешнеэкономическим и политическим интересам РФ;

· животные;

· скоропортящиеся продукты;

· ядовитые растения.

Упаковка отправлений

Упаковка отправлений перевозимых курьерской доставкой должна соответствовать характеру вложения, условиям перевозки, продолжительности пути, исключать возможность повреждения, загрязнения при транспортировке, порчи других отправлений и причинения какого-либо вреда работникам, осуществляющим транспортировку и доставку.

Для упаковки писем, корреспонденции, документов и т.п. применяются конверты и полиэтиленовые пакеты.

Для упаковки отправлений с товарным вложением используются полимерные ящики, картонные коробки, деревянные или металлические ящички и т.д.

Для упаковки хрупких, бьющихся предметов отправителем должна быть предусмотрена твердая тара. Предмет оборачивается мягким материалом, который препятствует перемещению вложения внутри тары, обеспечивая его сохранность.

Жидкости должны перевозиться в закрытых сосудах (металлическая или пластиковая бутылка или банка). При этом должны соблюдаться правила перевозки грузов с отметкой "осторожно".

Незагрязненные, цельные небьющиеся предметы (чемодан, бидон, жидкости и порошки в канистрах или металлической и пластмассовой таре и т.п.) могут перевозиться без упаковки.

В каждом отдельном случае условия упаковки отправления должны оговариваться с отправителем.

Оплата услуг курьерской доставки.

При оказании услуг курьерской доставки применяются следующие способы оплаты услуг:

· За наличный расчёт

· По безналичному расчёту

· По контракту оплата получателем

Условия оказания услуги КД по безналичному расчету и с оплатой получателем оговариваются при заключении двухсторонних договоров между УФПС Красноярского края - филиалом ФГУП "Почта России" и клиентами.

Оплата услуг по безналичному расчёту может по желанию клиента производиться по факту оказания услуг или путем внесения пользователем услуг КД авансового платежа на расчетный счет УФПС Красноярского края - филиала ФГУП "Почта России".

1. Технологические процессы.

Технологические процессы оказания курьерской доставки регламентируются отдельными технологическими инструкциями, утверждёнными Приказом директора УФПС Красноярского края - филиала ФГУП "Почта России".

Настоящим регламентом определяется срок хранения производственной документации - 1 год.

2. Ответственность.

Сотрудники, осуществляющие курьерскую доставку, несут полную материальную ответственность за сохранность и целостность отправлений, принятых в доставку.

Сотрудники курьерской доставки несут ответственность за распространение информации, составляющей коммерческую тайну, доступ к которой открывается во время оказания услуг курьерской доставки, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.

В случае утраты (порчи) письма (посылки) без объявленной ценности отправителю выплачивается возмещение в размере оплаченного тарифа.

В случае утраты (порчи) отправления КД с объявленной ценностью, отправителю выплачивается возмещение в размере объявленной ценности данного отправления (страховой сбор при этом не возмещается) и возмещается стоимость пересылки.

Курьерская доставка несет ответственность за соблюдение сроков доставки отправлений КД. В случае несоблюдения сроков доставки по вине КД, такой заказ выполняется без взимания платы за услугу с отправителя

Служба курьерской доставки освобождается от ответственности:

· при утрате или порче вложения, запрещенного к пересылке;

· если при вручении не нарушена целостность и геометрия оболочки отправления и в момент вручения получатель не предъявил претензий;

· если вложение, или его часть конфискованы соответствующими органами в соответствии с законодательством РФ;

· курьерская доставка не будет нести ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по оказанию услуг курьерской доставки, если такое неисполнение будет являться следствием обстоятельств непреодолимой силы (наводнение, пожар, другие стихийные бедствия, дорожно-транспортное происшествие, произошедшее не по вине сотрудников курьерской доставки), а также противоправных действий третьих лиц;

В случае порчи одним отправлением других создается комиссия, которая вскрывает отправление. Составляется акт на вскрытие и отправление возвращается отправителю вместе с актом. Члены комиссии несут ответственность за разглашение тайны о содержимом вскрытого отправления.

Пользователи услуг КД несут в соответствии с законодательством Российской Федерации уголовную, административную и иную ответственность за вред, причиненный другим пользователям или работникам, занятым обработкой отправлений КД, вследствие вложения в отправления КД предметов и веществ, запрещенных к пересылке, или в результате ненадлежащей упаковки пересылаемого вложения.

Ответственность "Регион-курьер" и пользователей услуг, не отражённая в настоящем регламенте, регулируется ФЗ "О почтовой связи" и "Правилами оказания услуг почтовой связи".

Условиями двусторонних договоров могут быть определены дополнительные условия ответственности.

3. Порядок и сроки рассмотрения претензий.

Претензии клиентов по качеству оказания услуг КД принимаются в центре "Регион-курьер" диспетчером-оператором или руководителем "Регион-курьер".

Претензии по нарушению контрольных сроков доставки отправлений КД принимаются в течение 5 дней с момента оказания услуги, ответ по данным претензиям должен быть дан заявителю не позднее, чем через 5 рабочих дней с момента поступления претензии.

Претензии по розыску отправлений КД принимаются в течение 6 месяцев со дня отправки отправления. Ответ по данным претензиям должен быть дан заявителю не позднее, чем через 5 рабочих дней с момента поступления претензии отправлений пересылаемых в пределах одного населенного пункта, на остальные претензии - в течении 1 месяца, а в особых случаях, требующих дополнительного расследования - 2 месяцев.

В настоящее время эта почтовая услуга должна стать наиболее привлекательной и конкурентоспособной, характеризующаяся высоким качеством, свободным ценообразованием, высоким уровнем конкуренции между субъектами, действующими на данном рынке.

Расчет текущих затрат по внедрению услуги Регион-курьер

На основании маркетинговых исследований предположительный объем отправлений по услуге Регион курьер составит 3672 отправлений в год (или 306 в месяц). Оказание данной услуги планируется в отделении почтовой связи 2 класса, которое находится в центре города и имеет необходимую базу для приема и доставки курьерских отправлений. Согласно результатов нормирования на прием, обработку и оформление сопроводительной документации на одно отправление Регион курьера затрачивается 3 минуты. Для расчета затрат для заработной платы необходимо рассчитать штат операторов и водителей-сопровождающих. Расчет штата и ФОТ произведем на основании ожидаемого объема внедряемой услуги:

Согласно результатам проведенного нормирования, на прием и обработку одного отправления оператору требуется в среднем 3 минуты. Используя данные ожидаемого объема и установленного месячного фонда рабочего времени (165 час.), рассчитаем штат операторов., по формуле:

Ч опр. = (Q _мес. х t _{обр.1 отпр.)} \ (Т _{фонд р. вр.} х 60 _{мин. в часе}), (5.14)

Ч опр. = (306 х 3) \ (165 х 60) =0,1 ед.

ФОТ опр. = Зпл х Ч опр х Кр х Кпр. х Крох 12 мес., (5.15)

ФОТ опр. = 0,5 ед. х 5130 руб. х1,6 х 1,2 х 1,08 х 12 мес. =12765,1 руб.

При расчете штата водителей - сопровождающих учтено, что среднее предполагаемое расстояние по городу (туда и обратно) для доставки одного отправления принимается равным 20 км.; месячный фонд рабочего времени установлен - 165 час.; техническая скорость автомобиля по городу - 31,16 км\час.

Затраты времени на доставку одного отправления составят:

Т _дост. = Раст.1 _{отправл}. \V_движ. = 20\31,16=0,64 часа на 1 отправление.

Тогда штат водителей - сопровождающих составит:

Ч вод. = Т _дост. х Q_мес. \ Т _{фонд р. вр.} = 0,64 х 306 \165 = 1,2 ед.

ФОТ вод. = Зпл х Ч вод. х Кр х Кпр. х Крох 12 мес. = 1,2 ед. х 5500 руб. х1,6 х 1,2 х 1,08 х 12 мес. =164229,12 руб.

Так как для доставки ожидаемого объема отправлений планируется задействовать 1,2 ед. водителей - сопровождающих, то целесообразно доставку осуществлять на семи легковых автомобилях ВАЗ 21043, к тому же указанные автомобили в свободное время могут использоваться на других работах.

При расчете затрат на автотранспорт использовались такие технические характеристики для автомобиля ВАЗ 21043, как расход бензина марки АИ - 80 - 10 л. на 100 км.; мощность двигателя 71,4 л/с.

При расчете затрат на топливо учитывался общий пробег автомобилей, норматив расхода топлива, увеличение расхода топлива до 10 % на частые остановки в условиях города и на 10% на зимний повышенный расход, а так же стоимость 1 литра бензина 21,5 рубль.

Для расчета транспортных расходов необходимо рассчитать:

Расходы на топливо:

Средний пробег на 1 отправление составит 20 км. (туда и обратно), тогда пробег составит:

L мес. = Раст.1 _{отправл.} х Q _мес. = 20 км. х 306 шт. =6120км. в мес.

L год = Раст.1 _{отправл.} х Q _год = 20 км. х 3672 шт. = 73440 км. в год.

Э топл. = L год. х Н топл. \ 100 км. х Р 1л. х К _{зимн. удор.} х К _{част. ост.} = 73440 км. в год. х 10л. \100км. х 21,5 руб. х 1,1х1,1= 191054,16 руб.

В прочие транспортные затраты включены затраты на шины, которые рассчитывались с учетом средней стоимости резины на летний и зимний сезоны (на год) для автомобилей и установленного норматива срока службы шин на 33000 км.

Ц ср. шин. = (2000 руб. _{летн. компл.} + 3000 руб. _{зимн. компл}.) \2=2500 руб.

К исп. шин. = L год. \Ншин = 73440 км. в год. \33000 км. = 2,23

Э шин. = К исп. шин. х Ц ср. шин. = 2,23 х 2500 руб. = 5575,0 руб.

При расчете затрат на запасные части. ГСМ и Т.о. использовался среднемесячные затраты 4000 руб. в месяц на автомобиль.

Э з\ч= Э _{з\ч мес.} х 2 _а\м х 12 _мес. = 96000,0 руб.

Также учтены затраты на ОСАГО (3937руб. х 2 машин = 7874,0 руб.), налог на транспортное средство (71,4 л/силы х 7 руб х 2 машин = 999,6 руб.).

Амортизационные отчисления составят 500 руб. в мес. или 6000 руб. в год.

Итого прочие транспортные затраты составят:

Э_{проч. тр.} = Э_шин. + Э_з\ч + Э_Аморт + Э_осаго + Э_налог

= 5575,0+96000,0+6000+999,6+7874,0=116448,6 руб.

Итого затраты на использование транспорта составят:

Э тр. = Э _топл. + Э_{проч. тр.} = 191054,16 + 116448,6=307502,16 руб.

Итоги расчетов затрат отобразим в таблице 5.7.

Таблица 5.7 - Расчет текущих затрат для внедрения услуги Регион-курьер

Из таблицы видно, что наиболее большую часть затрат составляет статья затраты на топливо (33,7%) и фонд оплаты труду (32,2%), а также транспортные расходы (20,6%).

Расчет тарифа на услугу Регион-курьер

На основании расчетов затрат от услуги Регион-курьер необходимо разработать тариф на одно отправление, расчет которого приведем в таблицу 5.8

Таблица 5.8 - Тариф на услугу Регион курьер, руб. на 1 отправление

Из таблицы видно, что тариф на одного отправление составит 221,00 рублей. Данный тариф удовлетворяет предприятие и клиентов.

Известен тариф одного отправления, а также определен предполагаемый объем отправлений Регион курьер в год, а так как доходы, полученные от предоставления разовых услуг Регион курьер зависят от их количества и установленных тарифов, то рассчитаем доход и результаты расчетов приведем в таблицу 5.9.

Таблица 5.9 - Расчет годового дохода от услуги Регион курьер, руб.

Расчет прибыли от мероприятия

Рассчитаем ожидаемый экономический эффект от предложенного мероприятия, расчет представлен в таблице 5.10.

Таблица 5.10 - Расчет чистой прибыли

Из таблицы видно, что прибыль от предоставления услуги Регион-курьер составит 75370,40 рубля. В целом по предприятию данная сумма увеличит прирост прибыли, следовательно, внедрение услуги Регион-курьер является положительным для Рыбинского почтамта.

6. Общая оценка мероприятий по повышению эффективности работ