Социально-экономические последствия инфляции

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Дисциплина

«Экономическая теория»

Курсовая работа

Тема: «Социально - экономические последствия инфляции»

Содержание

Введение

Глава 1. Сущность, причины и виды инфляции

1.1 Понятие инфляция

1.2 Сущность инфляции

1.3 Причины (факторы) инфляции

1.4 Виды инфляции

Глава 2. Социально - экономические последствия инфляции

2.1 Инфляция и доходы

2.2 Инфляция и налоги

2.3 Инфляция и безработица

2.4 Инфляция и экономика

2.5 Антиинфляционная политика

Заключение

Статистические данные

Список литературы

Введение

В настоящее время слово «инфляция» - один из самых известных экономических терминов. Его можно услышать как из уст политиков, экономистов, журналистов, так из уст простых обывателей. В последнее время эти разговоры напоминают сводки боевых действий - ее боятся, с ней пытаются бороться, ее хотят остановить, но пока в этой схватке экономисты всего мира пока проигрывают. Так что же такое - инфляция, и почему она так опасна?

Начну с того, что инфляция действительно представляет собой одну из самых тяжелых болезней экономики в XX в. Ее грозные симптомы зафиксированы как в рыночных, так и в нерыночных хозяйствах, где механизм рынка разрушен административно-командной системой.

Инфляция представляет собой ослабление национальной валюты, провоцирует повышение цен, что приводит к снижению покупательной способности. Кроме этого тормозит долгосрочные инвестиции в реальные сектора экономики и в целом препятствует экономическому росту. Высокая инфляция ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования, провоцирует бегство национального капитала за границу, что подрывает финансирование государственного бюджета.

Явление инфляции присуще в той или иной степени любой экономической модели, но считалось, что для развитых стран она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко используются методы её ограничения и регулирования. Последние события в мировой экономике показали, что в условиях глобализации разработанные механизмы дают сбой. Это показывает, что от разрушительных последствий инфляции в современной системе мировой экономике не застрахована ни одна страна.

Именно потому, что эта тема столь популярна в наши дни, я остановилась на ней как на теме данной курсовой работы. Мне хочется понять, что это за феномен; каковы его корни; насколько он опасен для экономики, и каковы методы борьбы с ней.

В первой части данной работе дается понятие инфляции, в том числе такие важные понятия как ползучая (умеренная), галопирующая инфляции и гиперинфляция. Также рассматриваются ее типы, закономерности развития и приводятся определения сбалансированной и несбалансированной, ожидаемой и неожидаемой, открытой и подавленной инфляций. Я попытаюсь раскрыть основные причины, следствием которых является инфляция, ее характерные черты.

Во второй части я непосредственно остановлюсь и попытаюсь рассказать о социально-экономических последствиях инфляции: росте цен и норм прибыли, обострение экономической и социальной напряженности, обесценение сбережений населения, а также методах борьбы с инфляцией.

В своей работе я не буду останавливаться на инфляции в России так, как Россия является частью мировой экономики, в ней медленно, но верно начинают преобладать механизмы рыночной экономики, то, соответственно, причины и последствия инфляция, а также методы борьбы с инфляционными процессами для России ничем не отличаются от обще принятых.

Глава 1. Сущность, причины и виды инфляции

1.1. Понятие инфляции

В начале необходимо понять, что же это за зверь такой, явление всемирного масштаба, с которым мужественно, с переменным успехом, сражаются правительства практически всех мировых держав.

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. В различной экономической литературе содержится несколько определений данного термина:

«Инфляция - это:

- чрезмерное увеличение находящихся в обращении наличных бумажных денег или объема безналичного бумажного денежного обращения по сравнению с реальным предложением товаров;

- снижение покупательной способности денег;

- общее длительное повышение цен».

«Инфляция (от лат. inflatio - вздувание), переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающее их обесценение. В результате инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению к денежному товару - золоту, а также по отношению ко всей массе рядовых товаров и к иностранной валюте, сохраняющей прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей степени».

«Инфляция - процесс переполнения каналов денежного обращения, выраженный в обесценении денег, росте цен на товары и услуги и снижении реального жизненного уровня трудящихся».

«Инфляция - чрезмерное увеличение количества обращающихся в стране бумажных денег, вызывающее их обесценение».

Суммируя все выше изложенные определения можно сказать, что, по сути инфляция является феноменом нарушения денежного обращения. Она выражается устойчивым и непрерывным ростом цен, связанным с избытком денежной массы в обращении. Это обусловлено взаимодействием двух факторов - ценообразующих и денежных. С одной стороны, обесценивание денег является процессом, сопряженным с ростом цен, а с другой - падение покупательской способности денег может произойти под влиянием изменения их количества в обращении.

Однако при всех выше изложенных определениях инфляции их нельзя считать полным - хоть инфляция и проявляется в росте цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Она представляет собой сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Зарождаясь на разбалансированном денежном рынке, инфляция долго не задерживается там, а распространяется дальше, поражая производство и потребление.

Причинами этого явления могут служить ошибки экономической политики, проводимой государством: существенный дефицит бюджета, ошибки в эмиссиях денежных средств и пр. Болезнь под названием «инфляция» необходимо вовремя лечить. Чем более запущена инфляционная болезнь, тем труднее государству осуществлять меры антиинфляционного регулирования. Воздействовать приходится не только на денежный рынок, но и на государственные финансы, инвестиционный процесс, текущее потребление и другие области экономики.

В последнее время современные экономисты стали выделять особый вид инфляции - стагфляцию. Этот термин обозначает состояние экономики, когда застой или падение производства (стагнация) сочетаются с возрастающей безработицей и с непрерывным ростом цен - инфляцией. Причинами этого чаще всего является политика монополий, поддерживающих высокий уровень цен в период кризисов, а также антикризисные мероприятия, проводимые государством, по "управлению спросом" (например, государственные закупки) и "регулируемому" росту цен.

Стагфляция - это худшее из зол, к чему может привести инфляция так, как может сочетать в себе одновременно рост цен и падение производства. Ярким примером стагфляции может служить состояние экономики Росси в 1991-1996 годах - когда цены выросли в десятки раз, а объемы производства упали в несколько раз. В силу выше изложенных причин борьба с этим явлением крайне сложна.

В жизни различные виды инфляции очень часто пересекаются между собой, поэтому экономисты во всем мире рассматривают инфляцию как многофакторное явление экономики, препятствующее нормальному экономическому развитию страны. Антиинфляционные меры не могут быть рассчитаны на какой-то определенный срок, они являются постоянной обязанностью действующего правительства страны.

1.2. Сущность инфляции

История и современность

Отличие современных инфляционных процессов от своих исторических аналогов заключается в том, что раньше они носили локальный характер, то сейчас повсеместный. Раньше инфляция имела периодический характер, возникая, чаще всего на фоне чрезвычайных ситуаций (войны, стихийные бедствия и пр.). Сейчас данные процессы носят хронический характер. Кроме этого современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов.

Переломным моментом в историческом значении инфляционных процессов наступил в 70-х годах прошлого века. Если еще в 50-60 гг. инфляция протекала в большинстве стран умеренными темпами, то уже в 70-х годах стала выходить из-под контроля, превращаясь во “врага номер один”.

Например, среднегодовой темп прироста розничных цен в США составлял в 1956-65 гг. - 1,7%, в 1966-1974 гг. - 5,1%, в 1975-1980 гг. - 9,3%, в Великобритании в тоже время - 3,1 %, 7,1% и 15,8%; в Италии - 3,4, 6,0 и 17,9%; во Франции - 5, 5,9, 19,9%. В конце 80-х темпы роста цен понизились и составляли примерно 4% в год, что соответствует модели умеренной инфляции. Это можно объяснить рядом причин, среди которых падение мировых цен на нефть, усиление ценовой конкуренции, прежде всего в международном масштабе, повышение производительности труда, сдерживание роста заработной платы.

Современная инфляция связана не только с падением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Она обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами в сфере как производства и реализации, так и денежного обращения, кредита и финансов. Первопричина инфляции - диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Измерение инфляции

В соответствии с монетаристской теорией денег, инфляция должна измеряться излишком денежной массы в обращении. Однако на практике это сделать сложно. Поэтому измерение инфляции сводится к теории роста цен, а именно, к определению основных видов индексов цен.

Индекс цен (I) - это отношение цены текущего года (Рt) к цене базисного года (Рb), т.е.:

I=(Pt/Pb) x 100%

Различают следующие основные виды индекса цен:

- индекс потребительских цен,

- индекс оптовых цен,

- индекс цен - неявный дефлятор ВНП,

- индекс экспортных и импортных цен.

Наиболее часто используемым показателем уровня цен является индекс потребительских цен - это отношение цены потребительской корзины в текущем году к ее цене в базисном году. При вычислении индекса потребительских цен принимают во внимание не все конечные товары и услуги, а только те, которые составляют так называемую "потребительскую корзину", приобретаемую типичным домашним хозяйством. Сюда входят основные продовольственные товары, набор основных непродовольственных товаров и основных услуг.

Индекс оптовых цен представляет собой типичный набор товаров, приобретаемых фирмами.

Индекс цен, рассчитываемый для неизменного набора товаров, получил название индекса Ласпейреса. Однако он не учитывает возможности замены более дорогих товаров более дешевыми, т.е. происходит недооценка возможного изменения товарной структуры. Индекс, рассчитываемый для изменяющегося набора, т.е. учитывающий возможность взаимного замещения товаров, называется индексом Пааше. Но в индексе Пааше не отражается происходящее при этом снижение уровня благосостояния. Формула Фишера устраняет недостатки обоих индексов. Аналитическое выражение описанных индексов представлено ниже.

Индекс роста цен по формуле Ласпейреса (Il):

Il=(Pt x Ot)/(Pb x Ob)

Индекс роста цен по формуле Пааше или неявный ценовой дефлятор ВНП (Ip):

Ip=(Pt x Ot)/(Pb x Ot)

Индекс роста цен по формуле Фишера:

If=Il x Ip

If=[(Pt x Ot)/(Pb x Ob)] x [(Pt x Ot)/(Pb x Ot)]

Рt - цена t-го года,

Рb - цена базисного года,

Оt - объем продукции, произведенной в t-ом году,

Оb - объем продукции, произведенной в базисном году.

Если учитывать только стоимость потребительской корзины, то в целом по экономике правильнее использовать более полный показатель - дефлятор ВНП - отношение номинального ВНП к реальному ВНП. Дефлятор охватывает все виды товаров - потребительских, инвестиционных. Хотя он шире, чем индекс роста цен, рассчитываемый по формуле Ласпейреса, однако ежемесячно данные по нему собрать очень сложно, поэтому в ежемесячной статистике во многих странах предпочитают использовать последний. В долгосрочной перспективе эти показатели сближаются.

Часто в расчетах ряда макроэкономических показателей используется так называемый темп инфляции (л). Он определяется как отношение разности индекса цен текущего периода и индекса цен предыдущего периода к индексу цен предыдущего периода:

n=[It-It-1] x 100%

С помощью этого показателя (темп инфляции) можно, например, определить соотношение между номинальной процентной ставкой и реальной процентной ставкой по формуле Фишера:

i=r+n

где: i - номинальное значение процентной ставки,

r - реальное значение процентной ставки.

Инфляция - добро или зло?

Инфляцию в классической экономической теории принято считать злом, с которым нужно неумолимо бороться. Так было до появления кейнсианской теории, которая стала рассматривать инфляцию и с положительной точки зрения.

В своей теории кейнсианство опирается на два положительных момента. Первый - признание того, что рынок, предоставленный сам себе, может привести к серьезным кризисам в масштабах всей экономики. На основе этого следует кейнсиансский вывод о необходимости широкого вмешательства государства в рыночную экономику с целью устранения или хотя бы минимизации кризисных потрясений. Подобное вмешательство государства должно основываться на использовании многочисленных рычагов, находящихся в его распоряжении: финансовых, кредитно-денежных, валютных и др. Второй момент сводится к утверждению, что основным объектом государственного стимулирования должен являться платежеспособный спрос. Стимулируя его, государство соответственно способствует стимулированию предложения и производства товаров и услуг.

На основании проблемы платежеспособного спроса в кейнсианской теории появилась идея о возможном использовании стимулирующей роли дополнительной денежной эмиссии на экономику. В соответствии с их теорией рост количества денег в обращении при наличии значительных неиспользованных ресурсов, а именно - недогруженных мощностей, больших товарных запасов, высокой безработицы должен вести не столько к росту цен, сколько через увеличение денежного спроса - к стимулированию предложения и соответственно производства товаров. При сокращении незадействованных ресурсов дополнительная денежная эмиссия усиливает свое воздействие на рост цен, но при этом кейнсианство предполагает стимулирующее воздействие на экономику увеличения количества денег, в этом случае через уменьшение ставки процента, что в свою очередь стимулирует инвестиции.

Данные рекомендации кейнсианцев применялись в 50-60-х годах в ФРГ и США и давали положительные результаты. Но в начале 70-х годов они приобрели прямо противоположный эффект. Это было вызвано тем, что предлагаемые методы могут быть эффективными в условиях сильных конкурентных сил. При усиление монополистических тенденций на многих рынках данные методы не имеют положительного эффекта.

В экономической литературе в положительном смысле рассматривается лишь ползучая инфляция. Такой вид инфляции стимулирует производство и предложение товаров. В остальных же случаях инфляция понимается как бесспорное зло. По мере нарастания инфляции деньгам все труднее выполнять свои функции, обслуживать обращение товаров и услуг, платежные операции и т.п. Зародившись на денежном рынке, вирусы инфляции затем проникают дальше, поражая другие части экономического организма. Это означает, что в ситуациях, когда инфляционная болезнь сильно запущена, одной только нормализацией денежного оборота уже не обойтись. Нужны еще какие-то действия, касающиеся финансов, капиталовложений, производства.

1.3 Причины (факторы) инфляции

Условие возникновения инфляции

Условием инфляции является тот факт, что обращение обеспечивается бумажными деньгами. При использовании в качестве инструмента денежного обращения золота инфляция практически исключена. Это объясняется тем, что золото является таким же товаром, как и все остальные, а производительность в золотодобывающей промышленности не выше, а иногда и ниже производительности в других отраслях. В расширяющейся экономике ограниченное количество золотых денег уже не могло обеспечить, и возникла необходимость замены золотых денег на бумажные Большое же количество бумажных (в том числе и большее, чем нужно) произвести не составляет труда. Эта возможность и является условием того, что денег в экономике может стать больше, чем нужно для нормального обращения и, следовательно, возникнет инфляция.

Факторы инфляции

Выделяют денежные и неденежные факторы инфляции.

Чаще всего денежные факторы инфляции дают первый толчок к активации инфляционных процессов. К ним относятся:

А) чрезмерная эмиссию денег;

Б) расширение объемов кредитования со стороны кредитных учреждений;

В) хронический дефицит государственного бюджета;

Г) увеличение скорости оборота денег;

Д) чрезмерные инвестиции, несоответствующие реальной потребности экономики в капиталовложениях;

Е) нестабильность обменного курса национальной валюты.

Неденежные факторы инфляции обусловливают рост цен со стороны воспроизводственного процесса. В состав неденежных факторов обычно включаются:

а) диспропорция общественного воспроизводства (нерациональная структура экономики);

б) монополизацию экономики;

в) милитаризацию экономики;

г) рост издержек производства;

д) мировые структурные кризисы (например, сырьевой, энергетический);

е) стихийные бедствия, крупные аварии, влекущие дополнительные расходы государственного бюджета.

Причины инфляции

Выделив основные факторы инфляции, остановимся подробнее именно на причинах их возникновения. В современной экономике их существует множество. Поэтому часто бывает очень трудно определить, какая именно причина вызвала инфляцию в каждом конкретном случае, так как они почти всегда существуют в какой-то либо комбинации. При этом глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

Одной из причин инфляции может служить неверная политика центрального банка, в результате которой может появиться избыточная, не обеспеченная товарами масса денег. Это может произойти, например, когда нужно предотвратить спад производства или остановить снижение курса акций на фондовой бирже. В этих обстоятельствах центральный банк увеличивает предложение денег, в результате происходит снижение их «цены». Еще одной причиной увеличения денежной массы может служить то, что у центрального банка берет в долг государство для покрытия дефицита бюджета.

При этом если скорость, с которой расширяется денежная масса, не выходит за рамки условия долгосрочного равновесия денежного рынка, то ничего страшного не происходит:

ras=y+Pe

где: ras - долгосрочный (среднегодовой) темп роста предложения денег;

y - долгосрочный (среднегодовой) показатель, характеризующий изменение реального (в постоянных ценах) совокупного дохода;

Ре - уровень цен в условиях постоянного краткосрочного равновесия.

Но на практике, чаще всего, государство, решая сиюминутные проблемы, прибегает к экономически необоснованной денежной экспансии. Подключение центрального банка к любой из них приводит к тому, что утрачивается истинное предназначение денежной политики. Вместо того чтобы оберегать хозяйство от инфляции, центральный банк, наводняя экономику лишними денежными знаками, только способствует ее ускорению.

Другой причиной инфляции служит превышение доходов бюджете над его расходами. При этом если уж бюджет в дефиците, от инфляции не уйти. Но вот ее темпы зависят от способа покрытия дефицитных расходов. Там, где центральный банк не является самостоятельным, а считается подразделение министерства финансов, дефицит финансируется посредством денежной эмиссии, что ведет к резкому ускорению инфляции. Наиболее мягкий способ покрытия дефицита - выпуск государственных ценных бумаг. То есть государство берет в долг у своих и иностранных граждан, корпораций, коммерческих банков и т.д. Такой вариант возможен только при независимости центрального банка от исполнительной власти.

Инфляция возникает и при милитаризации экономики страны. При больших масштабах ВПК возникают, по меньшей мере, три инфляционных эффекта. Во-первых, при чрезмерном развитии данный сектор создает постоянный дефицит бюджета. Во-вторых, военная экономика поглощает материальные, интеллектуальные и прочие ресурсы, которые можно было бы использовать более эффективно, например, выпуская потребительские товары. Если ресурсы распределены в экономике неравномерно, то возникающие диспропорции затрудняют развитие гражданского производства, что отрицательно сказывается на объеме и динамике товарного предложения, усугубляет неравновесие рынков в пользу спроса. В-третьих, занятые в оборонном секторе выступают на потребительском рынке исключительно в качестве покупателей: они предъявляют спрос, но никак не способствуют увеличению предложения.

Интенсивность инфляционного процесса сильно зависит и от состояния рынков, а именно от того, существует там конкурентный механизм или господствует монополия. Разумеется, монополии не начинают инфляции, но они ее активно продолжают и усиливают. При ослаблении конкурентных сил наблюдается неэластичность цен в направлении понижения.

Неверные действия государства в сфере налогообложения также могу спровоцировать инфляционные процессы. Когда налоги становятся слишком высокими, предприниматели либо сокращают объем производства в силу его невыгодности, либо, если возможно, повышают цены на свою продукцию. Такую инфляцию называют налоговой.

Внешнеэкономические факторы тоже могут оказать влияние на возникновение инфляции. В первую очередь имеем в виду перемещение капиталов через границу в поисках более выгодных процентных ставок.

Суммируя все выше изложенное выделяем следующие причины инфляции:

1) Увеличение производственных издержек. Речь идет о повышении роста цен на сырье, промежуточные товары, об опережающем росте заработной платы по сравнению с производительностью труда, об издержках финансового характера. При наличии любой из перечисленных причин предприниматель постарается заложить это повышение в себестоимость продукции с целью обеспечения прибылей. Но это возможно только в том случае, когда остальные предприниматели, отмечая аналогичное повышение издержек, следуют такой же линии поведения. В противном случае конкуренция является препятствием для повышения цен, которое намеревается осуществить одно предприятие. Такую же роль будет играть конкуренция продукции иностранного производства.

2) Избыток спроса. Между предложением и спросом может возникнуть расхождение. В тех случаях, когда спрос превышает объем производства, продавцы могут увеличивать цены без риска способствовать понижению спроса или обращению спроса к продукции других производителей. Единственным ограничением в повышении цен может оказаться существование конкуренции со стороны продукции иностранного производства. В тех областях, где такой конкуренции не наблюдается (жилищный фонд, услуги), повышение цен может быть существенным.

3) Монопольное ценообразование, ведущее к росту монопольных прибылей и инфляции прибылей.

Все эти причины отмечаются кейнсианской школой. Монетаристская модель распространения инфляции ищет ее корни в излишке образования денежной массы.

4) Излишек в образовании денежной массы.

Обратимся к уравнению количественной теории денег:

М х V=Р х V

Темповая запись этого уравнения выглядит следующим образом:

М,% х V,%=Р,% х V,%

где: М - масса денег,

V - скорость обращения денег,

Р х V - показатель дохода нации,

М,% - прирост денежного предложения в %,

V,% - прирост скорости обращения денег в %,

Р,% - прирост цен в %,

М,% - прирост объема производства в %.

Из уравнения количественной теории видно, что для того, чтобы обеспечить такое равновесие, надо, чтобы масса денег увеличивалась в той же мере, что и рост выпуска товаров. В противном случае излишняя денежная эмиссия приведет к избыточному спросу, к росту показателя Р, т.е. к инфляции (монетаристы придерживаются той точки зрения, что скорость обращения денег постоянна).

Из приведенных ниже данных (таб.1), на примере России, видно что с 2000 по 1 полугодие 2005 годов происходил рост денежной массы и уровня монетизации экономики. Однако это не привело к росту темпов инфляции, она наоборот - снижалась. Одно из объяснений этого явления: уровень монетизации экономики связан не столько с темпами инфляции, сколько с темпами экономического роста, инвестиционной активностью, развитием финансовых рынков, формирующих спрос на деньги. Действительно, в условиях роста экономической активности происходит объективное увеличение уровня монетизации экономики. Как показывает статистика, в странах с высокими темпами экономического роста и низким уровнем инфляции уровень монетизации экономики оказывается существенно выше, в развитых странах он достигает 0,6 - 0,7. 

Таб. 1 Обеспеченность экономики деньгами и уровень инфляции в России

Показатель	2000	2001	2002	2003	2004	2005, 1 полугодие
ВВП в рыночных ценах, млрд руб.	7 302,20	9 040,80	10 830,50	13 243,20	16 751,50	9 395,00
Среднегодовая денежная масса, агрегат М2 млрд руб.	934,50	1 383,50	1 873,55	2 673,60	3 788,00	4 645,35
Уровень монетизации экономики, М2/ВВП	0,128	0,153	0,173	0,202	0,226	0,247
Индекс потребительских цен (прирост цен, в % за год)	20,200	18,600	15,100	12,000	11,700	8,000

1.4 Виды инфляции

Инфляция многообразна. В зависимости от критериев и выделяют разные виды инфляции (таб.1). Первым из трех основных критериев инфляции является темп роста цен (изменения цен). Второй критерий - степень расхождения роста цен по различным группам (соотносительность роста цен по различным товарным группам). Третий критерий - ожидаемость и предсказуемость инфляции.

Табл.2 Виды инфляции в зависимости от ее критериев

Критерии инфляции	Виды инфляции
Среднегодовой прирост цен	Нормальная («ползучая») -- 5% в год Умеренная -- 10 % в год Галопирующая -- 20-200% в год Гиперинфляция -- 50% в месяц
Степень сбалансированности роста цен	Сбалансированная -- умеренный рост цен и одновременный на большинство товаров Несбалансированная -- различные темпы роста цен на различные товары.
Характер прогнозируемости	Ожидаемая Неожидаемая
Характер инфляционного процесса	Открытая -- сопровождается постоянным повышением цен Подавленная -- сопровождается всеобщим государственным контролем

Виды инфляции по темпа роста цен

При первом критерии инфляции, темп роста цен, выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.

Для ползучей инфляции характерен рост цен в пределах 3-5 %, а для умеренной - до 10% в год. Данный вид инфляции присутствует в странах, с развитой экономикой так, как считается, что это способствует росту экономики. К примеру, средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5%. Этот уровень инфляции позволяет эффективно корректировать цены в условия изменяющихся условий производства и спроса.

При галопирующей инфляции рост цен составляет 20-200 % в год. При таком развитии событий рост цен происходи скачкообразно, и это является серьезным испытанием для любой экономики. Такой вид инфляции трудно управляем и ситуация в экономике страны в какой-то момент может выйти из-под контроля.

Одной из самых тяжелых видов является гиперинфляция. Её уровень измеряют процентами в месяц или даже в неделю, и он может составлять 40-50-% в месяц и до 1000 % в год. При ней цены растут настолько астрономически, а расхождение в ценах и заработной плате принимает такие катастрофические размеры, что нарушается благосостояние наиболее обеспеченных слоев общества. Наиболее ярким примером гиперинфляции является состоянии экономики Германии в 1922-1923 гг. прошлого века. Минимальный уровень инфляции вначале составлял 50% в месяц, затем цены выросли на 10 000%. Россия с подобным видом инфляции столкнулась в начале 90-х годов прошлого века. Индекс потребительских цен в 1992 году составил 2608,8 %. Еще более показательны гиперинфляции 1990 г. в Аргентине - 20 000% и в Боливии - 12 000%, имевшие разрушительные последствия для экономики и приведшие к смене экономического курса.

Считается, что остановить инфляцию можно с помощью жестких фискальных мер, а также путем приостановления денежной эмиссии. Это напрямую сокращает инфляцию и уменьшает скорость обращения денег. Подобные решения исходят из того, что практически всегда гиперинфляцию вызывает кризис государственного бюджета, падение реальных доходов правительства. После достижения определенного уровня, она становится неконтролируемой и приводит к дальнейшему увеличению бюджетного дефицита. В сущности, возникая из-за бюджетного дефицита, гиперинфляция еще более его усугубляет (эффект Танзи - Оливера). При этом наблюдается тенденция уменьшения реальных доходов государства от налогов. Происходят задержки в налоговых платежах. При росте цен на 50% в месяц задержка в платежах на один месяц вызывает потерю 1/3 реального дохода. Как показывает российский опыт, в этот период ухудшается налоговая дисциплина, предприятия (в том числе крупнейшие компании, например «Газпром») не вносят платежи в бюджет месяцами. Реальные государственные расходы не уменьшаются, и бюджетный дефицит растет. Да и успешно вести бизнес в таких условия практически не возможно. Речь может идти только о стратегии выживания.

Сбалансированная и несбалансированная инфляция

С точки зрения второго критерия - соотносительности роста цен по различным товарным группам, т.е. по степени сбалансированности роста цен, различают сбалансированную и несбалансированную инфляцию.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров относительно друг друга неизменны, а при несбалансированной - они постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в производстве.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Необходимо лишь периодически повышать цены товаров: сырье подорожало в 10 раз, соответственно увеличивается цена конечной продукции. В этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка Государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

Несбалансированная инфляция - беда для бизнеса. Нет прогноза на будущее, нет уверенности в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через неделю, и через год. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Производители теряют ориентиры в определении издержек производства.

Ожидаемая и не ожидаемая инфляция

По третьему критерию (ожидаемость и предсказуемость инфляции) выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию.

Под ожидаемой инфляцией подразумевается, что она прогнозируется (предсказывается) заранее. При инфляции, которую можно предвидеть и учитывать, имеется возможность скорректировать номинальные доходы (внесение в трудовые договоры поправок на рост стоимости жизни), внести изменения в распределение доходов между кредиторами и дебиторами и т.п.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. Создается неуверенность в будущем, как у домашних хозяйств, так и у тех, кто принимает решения в деловом мире. Слишком велик риск при принятии хозяйственных решений, инвестиции нежелательны, действия начинают принимать спекулятивные направления.

В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса. А это создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, и в итоге ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый “эффект Пигу”, резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.

Виды инфляции по формам проявления

По критериям форм проявления инфляцию различают явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию. Все виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии, то есть при относительно свободном рынке. Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.

А вот о подавляемой (скрытой) инфляции стоит сказать особо. При такой инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдается, а обесценивание денег может выражаться в дефиците предложения. Она, чаще всего, вызвана неверной деятельностью государства. Например, в области регулирования цен на товары. Инфляция возникает, когда государство устанавливает цены на уровень ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.).

инфляция цена последствие



PM - равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению,

PG - цена, установленная государством,

YS - величина совокупного выпуска (количество продукции, которое произведено и предложено к продаже производителями),

YD - величина совокупного спроса (количество продукции, которую хотели бы купить потребители)

Разница между YD и YS есть не что иное, как дефицит. Главная форма проявления скрытой инфляции - дефицит товаров Дефицит служит формой проявления инфляции, поскольку одной из характерных черт инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить. Цены, регулируемые государством, длительное время могут оставаться неизменными, но купить многие товары по фиксированным ценам практически невозможно, появляются рынки, на которых можно купить товар по значительно завышенным ценам.

Но основное зло от такого вида инфляции - это отсутствие стимула (материальной заинтересованности) у производителей к наращиванию производства и улучшению качества продукции. Исчезает зависимость цен от спроса и, как результат, у инвесторов нет заинтересованности во вложениях в производство. Такое положение было характерно для экономики нашей страны в 80-х годах прошлого века.

Виды инфляции по причинам (типы инфляции)

Исходя из спроса и предложения, различают два типа инфляции - инфляция спроса и инфляция предложения.

При возникновении избытка денег по отношению к количеству предложенных товаров экономика реагирует повышением цен. В данном случае возникает инфляция спроса.

На первоначальной стадии накопления избыточной денежной массы стимулируются наращивание производства и продаж, снижение безработицы, цен и в итоге - установление равновесия. Поэтому делается вывод, что в минимальных размерах инфляция даже полезна, так как она гарантирует от кризиса перепроизводства и сокращения занятости. В последующем, когда полная занятость распространяется на все сферы экономики, и они уже не могут отвечать на увеличение спроса дополнительным предложением продукции, происходит рост цен. Затем начинают действовать факторы, вызывающие упадок производства, снижение его эффективности и обострение инфляции.

При инфляции спроса в платежном обороте существует определенный навес избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег.

Обратимся к одному из равенств макроэкономики:

,

где MS - масса денег в обращении, V - скорость денег в обращении, Р уровень цен, Q - реальный выпуск (реальный ВВП).

Левая часть этого уравнения определяет совокупный спрос (AD), правая дает стоимостную оценку совокупного предложения (AS). Экономика функционирует таким образом, что AD всегда выравнивается с AS. Любое возрастание предложения денег (MS) или скорости обращения (V) приводит к подъему AD. С другой стороны, увеличение AS может обеспечиваться как за счет повышения Q, так и из-за роста общего уровня цен P.

Однако увеличение объема производства (Q) обычно не превышает 4% в год. Развитие этой составляющей замедленно, поэтому рост MS компенсируется подъемом уровня цен (P), что и вызывает инфляцию спроса.

Графически инфляция спроса показа на рис. 2

Рис.2 Инфляция спроса

Другой вид - инфляция предложения (инфляция издержек), где рост цен объясняется возрастанием издержек производства. Прежде всего, это увеличение номинальной заработной платы, не сопоставимое с ростом эффективности производства. Однако заработная плата является лишь одним из элементов цены и, как правило, производство товаров дорожает за счет увеличения затрат на приобретение сырья, энергоносителей, оплату транспортных услуг. Повышение материальных затрат во всем мире - закономерный процесс в связи с удорожанием добычи, транспортировки сырьевых ресурсов и энергоносителей, и это всегда будет влиять на рост издержек производства. Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции - это средние издержки при данном объеме производства.

Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Повышение цены может вызвать инфляционную спираль «цена-зарплата». Противодействующим фактором выступает использование новейших технологии, снижающих затраты на единицу продукции.

Инфляция издержек может быть изображена графически (рис. 3). Смещение кривой совокупного предложения влево (АS1->АS2) в результате действия указанных причин отражает увеличение издержек на единицу продукции, при возрастании цен (Р1->Р2) сокращается реальный объем производства (Q2 < Q1), или реальный ВНП.

Рис.3. Инфляция издержек

Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией на которое выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя в конечном счете, к инфляции издержек.

На современном этапе развития большинство развитых стран тяготеет к умеренной инфляции, нарастание инфляции от умеренной через галопирующую к гиперинфляции не является неизбежным. Настойчивая государственная политика в силах если не остановить рост цен, то, по крайней мере, сделать его более ожидаемым или сбалансированным. Для примера привожу статистические данные за период с 1991 по 2005 года инфляции в России с разбивкой по видам:

Таб. 3 «Инфляция спроса» и «инфляция издержек» в российской экономике

Показатель	1991	1992	1993	1994	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005, три квартала
Индекс потребительских цен (прирост цен, в % за год)	750	2 510	840	220	130	21,8	11	84,4	36,5	20,2	18,6	15,1	12	11,7	8,6
Индекс цен производителей (прирост цен, в % за год)	238	2 049	987	235	180	25,6	7,5	23,2	65,0	31,6	10,7	17,1	13,1	28,3	15,7
	Инфляция спроса	Инфляция издержек	Инфляция спроса	Инфляция издержек	Инфляция спроса	Инфляция издержек

Глава 2. Социально - экономические последствия инфляции

2.1 Инфляция и доходы

В жизни субъектам рынка важно не только объективно измерить инфляцию, но и соответственно оценить ее последствия и адаптироваться к ним. С этой точки зрения, прежде всего, имеют значение структурные характеристики динамики цен. При, так называемой, сбалансированной инфляции цены товаров растут, сохраняя прежние соотношения между собой. Особое значение при этом имеет сбалансированность их общего роста с ценами на рынке труда, в таком случае уровень реальных доходов трудящихся не снижается, хотя накопленные ранее денежные сбережения теряют свою ценность. Несбалансированная же инфляция вызывает перераспределение доходов, структурные изменения в производстве товаров и услуг, поскольку цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Особенно быстро растут цены на повседневные товары неэластичного спроса. Как правило, отстают от других темпы роста цен на рынках труда, что ведет к снижению уровня жизни и росту социальной напряженности.

В предыдущей главе, говоря о показателях и типах инфляции, был, затронут вопрос о ее последствиях и влиянии на экономику. В современном мире инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о последствиях, но и некоторых специфических функциях инфляции.

Как уже отмечалось выше, ряд современных экономистов придерживаются точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3--4%), способна стимулировать производство. В соответствии с «уравнением обмена» (Mv=PQ) некоторый рост М создает своеобразный стимул для увеличения объема выпускаемой продукции, иными словами, для увеличения Q.

При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.

Однако этот процесс очень противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала. Выигрывают от этого, прежде всего, наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

Остановимся подробнее разнице между денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом. Денежный или номинальный доход - это количество денег, которые человек или предприятие получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Из этого можно сделать вывод, что если номинальный доход (прибыль) будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то и реальный доход (прибыль) повысится. Соответственно, если уровень цен будет расти быстрее, чем номинальный доход (прибыль), то реальный доход (прибыль) уменьшится.

Изменение реального дохода можно приблизительно выразить следующей формулой:

Изм. реал. дох.(%) = Изм. ном. дох.(%) - Изм. ур. цен(%)

То есть, если номинальный доход вырос на 10%, а цены за этот же период на 5%, то реальный доход повысится на 5%. Соответственно 5-процентное повышение номинального дохода при 10-процентной инфляции понизит реальный доход примерно на 5%. При этом следует учитывать, что инфляция снижает покупательную способность; однако реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции.

Следует так же отметить, что инфляция по-разному влияет на перераспределение в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Однако этот вопрос противоречив, так как обычно, чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

Рассмотрим более подробно на последствия и влияние инфляции на производителей и потребителей.

Последствия и влияние инфляции на производителей

Как уже отмечалось выше, небольшая инфляция считается допустимой и даже полезной, потому что способствует росту активности владельцев денег, побуждая вкладывать их в прибыльные мероприятия, поскольку деньги, находящиеся без движения, теряют в цене.

Однако высокая инфляция отрицательно влияет на весь воспроизводственный процесс и является основным дестабилизирующим фактором развития производства и устойчивости финансового положения предприятий. На мой взгляд, влияние и последствия инфляции на деятельность предприятий и его финансовое положение выражаются следующими факторами:

- занижение реальной стоимости имущества предприятий, поскольку оценка стоимости зданий, оборудования и других видов имущества производится на основе использования как новых, так и старых цен;

- занижение реальной стоимости товарно-материальных ценностей и расходов на амортизацию, что вызывает, с одной стороны, неоправданное занижение себестоимости продукции, а с другой - необоснованное завышение прибыли.

- обесценивание капитала, нераспределенной прибыли прошлых периодов. Становятся неэффективными, а иногда и рискованными, инвестиционные вложения предприятий. Отсутствие инвестиций ведет, в свою очередь, к экономическому спаду в масштабах всего государства;

- обесцениваются все доходы и поступления предприятия. Малейшая отсрочка платежей ведет к тому, что предприятие получает лишь часть причитающегося дохода.

- происходит изъятие в бюджет, в виде налогов, фактически не полученной прибыли так, как в условиях инфляции финансовые отчеты предприятий о результатах хозяйственной деятельности, финансовом состоянии и использовании прибыли могут оказаться источником необъективной информации. Это происходит в силу того, что различные элементы баланса теряют свою стоимость с различной скоростью, то есть образуется, так называемая, бумажная прибыль. Например, денежная наличность и дебиторская задолженность, представляющие собой требования о выплате фиксированной суммы в будущем, в связи с инфляцией теряют свою стоимость и ведут к убыткам предприятия на сумму снижения покупательной способности долговых денег. И, наоборот, предприятия, увеличивающие свою кредиторскую задолженность, т.е. задерживающие оплату счетов поставщиков и других обязательств (по оплате труда, с бюджетом, соцстраху и прочими кредиторами), извлекают из этого выгоду, потому что могут расплатиться по своим обязательствам деньгами со сниженной покупательной способностью.

Учитывая все выше изложенные последствии, сделаем вывод, что в условиях инфляции возрастает риск получения фактического убытка вместо реальной и даже номинальной прибыли. Этот риск тем выше, чем выше материалоемкость продукции, длительность оборота капитала, выше и неравномернее темпы инфляции.

Рассматривая степени влияния, отмечу, что наиболее опасны двузначная и трехзначная инфляции. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность тянет к наиболее доходным и быстро окупаемым видам деятельности, и экономический спад становится весьма вероятным. Длительная трехзначная инфляция ведет вообще к постепенному сворачиванию хозяйственной деятельности в большинстве секторов экономики, в результате чего проигрывают почти все экономические агенты.

Последствия и влияние инфляции на потребителей

Первыми жертвами инфляции становятся потребители, которым приходится страдать от неминуемого падения уровня жизни. Это происходит в разных формах.

Одно из последствий инфляции - сокращение реальных доходов. Однако различные социальные группы почувствуют последствия инфляции не одновременно. Первыми потери от снижения реальных доходов почувствуют люди, имеющие фиксированные поступления - пенсии, пособия, стипендии и пр. Данные виды доходов обесцениваются уже на начальных стадиях инфляционных процессов. На следующем этапе инфляция «съедает» заработные платы, которые растут медленнее, чем цены. Рабочая сила, пытаясь сохранить прежний уровень жизни, перемещается в более доходные сектора экономики, а происходящее в результате сокращения реального производства стимулирует дальнейший рост цен.

Другим последствием инфляции будет сокращение реальной ценности личных сбережений. Если инфляция носит открытый характер и проявляется в непрерывном общем повышении цен, то хуже всего тем, кто держит сбережения в виде наличных денег: каждый новый виток инфляции неумолимо сокращает массу товаров, которую они способны приобрести.

Доходность сбережений сохраняется до тех пор, пока ставка процента по вкладам выше темпа роста цен. Если ставка процента становится отрицательной, то есть меньше темпа роста цен, сбережения утрачивают смысл. Чем выше уровень инфляции, тем сильнее «бегство от денег», которое, в свою очередь, усиливает рост цен.

При развитии инфляции вкладчики вынуждены искать средства защиты своих сбережений в виде покупки ценных бумаг, иностранной валюты или материальных ценностей - потребительских товаров длительного пользования, драгоценностей, недвижимости и так далее. Но далеко не все могут приобретать драгоценности и недвижимость. Большая часть населения вынуждена уменьшить сбережения, обеспечив ими финансирование текущего потребления. Оставшиеся средства направляются на покупку валюты. В результате инфляции накопления перераспределяются в пользу социальных групп, которые имеют высокий доход, растущий вместе с ростом цен. Сами накопления принимают товарно-материальную форму.

В еще худшем положении потребители оказываются там, где действуют механизмы подавленной инфляции. Ведь индексация номинальных доходов и другие мотивы защиты населения от инфляции имеют отношение лишь к денежным характеристикам благосостояния и ничего не могут поделать с физическим отсутствием нужных людям товаров и услуг.