Финансовые институты как базовый элемент развития региональных отраслевых кластеров

Размещено на http://www.allbest.ru/

2

Размещено на http://www.allbest.ru/

Финансовые институты как базовый элемент развития региональных отраслевых кластеров

1. Понятие кластера

экономический кластер финансовый

Как известно, кластер - это объединение нескольких однородных элементов, которое может рассматриваться как самостоятельная единица, обладающая определенным свойством. Кластер в экономическом понимании - сконцентрированная на некоторой территории группа взаимосвязанных компаний. Майкл Портер, американский экономист, являющийся общепризнанным родоначальником кластерной теории, определяет кластер как «группу географически соседствующих взаимосвязанных компаний и связанных с ними организаций, действующих в определенных сферах, характеризующихся общностью деятельности и взаимодополняющих друг друга» [4]. Кластеры строятся по принципу «тройной спирали» - бизнес, государство и наука. Принятие кластерной политики в качестве стратегического инструмента отраслевого или регионального развития требует соответствующих дефиниций, однако, несмотря на высокую популярность кластерного подхода, на сегодняшний день не найдено оптимального способа определения кластера. Попытки дать однозначную формулировку понятия кластера вызывают множество проблем. Как показывает опыт, целесообразно определять его как набор нескольких ключевых характеристик: географической концентрации и взаимосвязанности участников кластера, конкуренции между ними, критической массы малого и среднего бизнеса.

Как правило, кластеры принято рассматривать в виде объекта промышленной политики, ориентированного на рост конкурентоспособности государства, региона или отрасли, а также мощи страны в целом. Но, на самом деле, сила кластера формируется еще на микроэкономическом уровне, т.е. на уровне отдельных предприятий и фирм, способных создавать пользующиеся устойчивым спросом товары и услуги, используя эффективные способы производства, распределения и потребления, в том числе путем внедрения новых технологий в производстве и сервисе. Таким образом, эффективность предпринимательского сектора и, следовательно, территориальных кластеров непосредственно зависит от эффективности работы конкретных предприятий, так как более успешные и производительные компании привлекают более грамотных и квалифицированных специалистов, обладают, более полной и точной информацией, имеют более качественную систему управления и контроля, а также более крепкие конкурентные позиции в бизнес среде.

Реализация кластерной политики способствует росту конкурентоспособности бизнеса за счет потенциально эффективного взаимодействия участников кластера, связанного с их географически близким расположением, включая расширение доступа к инновациям, специализированным услугам и высококвалифицированным кадрам. Формирование и развитие кластеров является эффективным механизмом привлечения прямых иностранных инвестиций и активизации внешнеэкономической интеграции [5].

Организация региональных кластеров, по мнению многих исследователей, является общемировой тенденцией [2]. Широкое мировое распространение получило формирование кластеров в судостроении. Например, в Нидерландах Dutch Maritime Network (Голландская морская сеть, независимый некоммерческий Фонд) создана для повышения эффективности бизнес-процессов и коммуникации основных субъектов морской отрасли. «Сеть» выполняет роль секретариата кластера и одновременно является инструментом запуска и контроля за различными инновационными программами и проектами. Финансовая деятельность «Сети» опирается на субсидии от правительства (министерства транспорта и экономики), а также взносы от бизнеса.

Актуальность проблемы создания отраслевых региональных кластеров обусловлена необходимостью поиска и выбора дальнейших путей развития российской экономики и перехода на инновационный путь развития. Российская Федерация, имея значительный потенциал для обеспечения эффективного развития промышленных предприятий, находится на начальном этапе инновационной модернизации промышленности. Основные проблемы отечественной промышленности связанны с низким спросом на произведённую продукцию, моральным и физическим износом основных фондов, особенно инфраструктурных объектов, технологической отсталостью, высокими издержками на единицу продукции и пр.[6]. В Правительстве России кластерная политика рассматривается как одна из 11 «ключевых инвестиционных инициатив» наряду с созданием Инвестиционного фонда РФ, Банка развития и внешнеэкономической деятельности, Российской венчурной компании, особых экономических зон и другими инициативами, которые являются инструментами диверсификации российской экономики.

Кластерная политика аккумулирует в себе интересы отраслевой политики, региональной политики по поддержке предпринимательства, политике по привлечению инвестиционных ресурсов, ииновационной политики. Реализация кластерной политики позволяет свести к минимуму или полностью устранить барьеры, которые тормозят взаимодействие между предприятиями, входящими в кластер. Поэтому органам власти должна отводиться существенная роль при проведении кластерной политики, в том числе в части создания инфраструктуры, обеспечения информационной прозрачности, помощи в привлечении ресурсов и т.д., однако в связи с различной направленностью деятельности кластеров, подходы в реализации кластерной политики также могут различаться. Как показал анализ имеющихся публикаций по этому вопросу, исследователями [1,6] выделяются следующие основные типы кластерной политики:

1. «Посредничество» - создание таких условий внутри кластера, при которых выстраиваются согласованные связи между предприятиями, входящими в кластер, т.е. создание условий для конструктивного диалога внутри кластера и усиление кооперации между его участниками.

2. «Ориентация на спрос»- формирование потребительских предпочтений в регионе, развитие родственных, взаимодополняющих отраслей и поддерживающих секторов экономики, госзаказ.

3. «Образование»- содействие повышению профессионального уровня специалистов предприятий - участников кластера и потребительской грамотности населения, т.е. формирование необходимых компетенций в регионе.

4. «Внешние связи»- организация взаимодействия с соседними регионами в части налаживания торговых связей, реализация инфраструктурных проектов и проектов по повышению инвестиционной привлекательности кластеров, устранение торговых барьеров, защита прав интеллектуальной собственности.

5. «Инвестиции» - повышении эффективности привлечения и использования инвестиционных ресурсов, оценка инвестиционной привлекательности объектов инвестирования.

6. «Инфраструктура» - создание благоприятных структурных условий (макроэкономических, институциональных и др).

Несмотря на то, что реализация кластерной политики обещает потенциальный рост показателей экономики регионов, на пути ее внедрения существуют и определенные проблемы, которые, по мнению авторов публикаций, Агеевой Е.В.,2010г. [1], Лапшиной Е.Е, 2011г.[3], Филипповой М.Г., 2013г. [6], можно разбить на следующие группы:

-проблемы, присущие самому процессу реализации политики;

-проблемы, присущие экономическому положению территории, на которой планируется реализация политики;

-проблемы, связанные с особенностями реализации политики в различных отраслях экономики.

Среди множества стратегий и тактик реализации кластерной политики особое внимание уделяется тем, которые позволяют достичь максимального результата при минимальных затратах, т.е. наиболее значимой проблемой выступает поиск наилучшего варианта или способа организации кластерной политики. Следует иметь в виду, что для одного кластера конкретная политика реализации может быть успешной, а применительно к другому кластеру она может оказаться ошибочной. Во избежание данной ситуации региональным властям необходимо четко представлять особенности подконтрольной территории, ее уникальность и потенциал.

Другой проблемой выступает подмена понятий, например, власти, стараясь привлечь в свой регион потенциальных инвесторов, по политическим мотивам объявляют крупные промышленные предприятия кластерами, хотя они таковыми не являются. Трудностью реализации кластерной политики является различие в интересах между предприятиями, входящими в кластер, а также необходимость проведения мероприятий по сглаживанию конфликтов, возникающих между участниками кластера.

К уязвимым местам реализации кластерной политики в России и странах с переходной экономикой следует отнести:

-недостаточную развитость малого бизнеса, относительно худшие инфраструктурные и организационные условия;

-слабый уровень доверия между основными субъектами экономической деятельности, достигающий своего минимума во взаимоотношениях бизнеса и власти;

-рассмотрение факторных условий (в основном доступа к дешевым ресурсам) в качестве основного детерминанта успешности развития кластеров.

Концепция кластеров предоставляет необходимый в современных условиях механизм исследования и реализации стратегии промышленного развития, отличительными чертами и преимуществами которого выступают принятие в учет всеобъемлющей динамической конкуренции и увязывание проблем макроуровня с условиями функционирования конкретных предприятий. При этом кластерная политика заключается в создании условий для формирования и развития кластеров, но никак не в искусственном создании самих кластеров непосредственно. Каждый регион характеризуется собственной уникальностью, которая имеет значение для конкурентоспособности, поэтому возможные направления кластерной политики следует искать на стыке локальных и глобальных перспектив развития. Опыт других стран и территорий, несомненно, важен при определении целей и разработке механизмов реализации кластерной политики. Однако, при выборе тех или иных инструментов государственного вмешательства в экономическое развитие, необходимо учитывать специфические местные условия. Существует множество межрегиональных различий в стартовых позициях, экономической структуре и институциональных особенностях, поэтому то, что работает в одном регионе, не обязательно приемлемо или выполнимо в другом.

В этой связи, существует методика, позволяющая устанавливать количественные взаимосвязи между показателями эффективности субъектов кластера и факторами, определяющими их функционирование. Ее особенностью является комплексное экспертно-эконометрическое исследование внешних и внутренних факторов деятельности компаний-участников кластеров. Представление условий функционирования кластеров в различных пространствах факторов позволяет более широко охватить множество ключевых управляемых параметров, а также рассматривать их как различные с точки зрения управления. Факторы, сформировавшие модели во внутренней среде, могут оказаться полезными руководству фирм-участников кластера, как при организации текущей деятельности компании, так и при разработке стратегии ее развития. Экзогенные параметры требуют большего внимания со стороны промышленных ассоциаций, союзов и других надфирменных образований, и, что самое важное, - местных органов власти. Реализация данного методического подхода позволила установить перспективные направления управленческих воздействий, способные сформировать основу будущей кластерной политики, оценить потенциал роста кластеров и их отдельных участников за счет регулирования выявленных параметров. Сформированный по результатам исследования перечень приоритетных мероприятий, направленных на повышение конкурентоспособности высокотехнологичных кластеров (на примере Новосибирска), включает в себя:

-создание производственной инфраструктуры, необходимой для функционирования малого и среднего наукоемкого бизнеса, облегчение доступа малых инновационных предприятий к источникам финансирования;

-развитие сотрудничества между коммерческими и образовательными структурами в области подготовки персонала требуемой квалификации;

-расширение и углубление взаимодействий между субъектами кластера (в том числе между бизнесом и наукой), в особенности в области научно-исследовательского сотрудничества и продвижения товаров на рынок, что способствует экспансии местных товаров на внешние рынки и привлекает в регион более искушенных конкурентов, поставщиков и потребителей;

-развитие сопутствующих секторов экономики региона, особенно в сферах производства комплектующих и оказания услуг для нужд высокотехнологичной промышленности;

-создание совместных инновационно-технологических, маркетинговых и логистических центров;

-совершенствование институциональной среды (законодательных, сертификационных и др. условий, совершенствование системы стандартов), при этом особое внимание уделить дальнейшему исследованию выявленного неоднозначного влияния органов власти на эффективность функционирования наукоемкого бизнеса.

Таким образом, в условиях России, наряду с четко определенной позицией федерального центра относительно кластерной политики, представляется необходимым более активное участие местных органов власти. Чтобы кластерная политика не превратилась в очередной инструмент лоббирования политических и отраслевых интересов, она должна охватывать, по возможности, максимально широкий круг участников. При определении мероприятий, обеспечивающих ее реализацию, надлежит основываться на тщательном, непредвзятом анализе. Инициацию, как оценки, так и самой политики следует осуществлять, преимущественно, на региональном уровне.

Как отмечает Лапшина Е.Е. [3], изучение зарубежного опыта показывает, что в содержательном плане «кластерная политика» в основном может быть двух типов:

-поддерживать рост существующих или зарождающихся региональных кластеров: правительство должно усиливать и надстраивать кластеры, а не пытаться создавать совершенно новые;

-обогащать процесс формирования политики в целом знаниями об опыте (положительном или неудачном) развития региональных кластеров.

В основу современной региональной кластерной политики большей части субъектов РФ, по мнению указанного автора, должны быть положены сферы деятельности, составляющие основу перспективной специализации экономики регионов, имеющие высокий потенциал роста и конкурентоспособности.

В России начинают формироваться финансовые механизмы поддержки организации региональных кластеров:

- механизм финансирования региональных кластеров в Министерстве экономического развития РФ - на стадии формирования (финансирование ПСД, орг. структур - секретариатов, и др.)

- финансирование через инфраструктурные программы (инфестфонды, ВЭБ, региональные бюджеты)

- финансирование в рамках федеральных целевых программ от отраслевых министерств (Минпромторг, Мионобр, Минобороны), на объекты инфраструктуры в рамках поддержки ключевых секторов и исследований

- финансирование от частных инвесторов, в качестве которых могут выступать потенциальные резиденты кластеров.

Формирование кластера повышает эффективность функционирования всех предприятий отрасли и снижает издержки. При развертывании кластера необходимо использовать весь набор механизмов, повышающих эффективность его функционирования:

§ управленческие механизмы - организация секретариата кластера и совета кластера, интеграция цепочки посредством приглашения компании интегратора и поставщиков, системы сертификации и стандартизации продукции, бэнчмаркинг

§ производственные механизмы - подготовка производственных площадок - парков поставщиков, индустриальных парков; система субконтрактинга; система логистики и территориального планирования

§ коммуникационные механизмы - вхождение в инновационные сети, проведение «конференции поставщиков»

§ финансовые механизмы - работа со специализированными фондами, венчурное финансирование, гранты на реализацию перспективных проектов

§ исследовательские механизмы - организация центров превосходства, кооперация в совместных проектах, инкубация инновационных предприятий, трансфер технологий.

Реализация инвестиционного спроса и предложения осуществляется финансовыми посредниками, наделенными широкими возможностями по обслуживанию инвестиционных и финансовых потребностей экономических субъектов. Рыночный механизм мобилизации инвестиционных ресурсов и их эффективного размещения предполагает наличие развитой инфраструктуры инвестиционного процесса различных институциональных органов инвесторов, соответствующих рыночной экономике.

Для любой экономической системы, особенно экономике развитых стран, присуща сложная и многообразная структура институтов, стимулирующих инвестиционный процесс, осуществляющих мобилизацию инвестиционных ресурсов, с последующим их вложением в предпринимательскую деятельность и перераспределением, при необходимости, финансовых ресурсов. Такие институты, являясь финансовыми посредниками, вкладывают отдельные финансовые средства в более крупный инвестиционный капитал, предназначенный для размещения среди потребителей - объектов инвестиций.

экономический кластер промышленный

2.Типы финансовых институтов

Банки, которые делятся:

· на коммерческие -- многофункциональные, универсальные учреждения, функционирующие в различных секторах финансового рынка;

· инвестиционные банки, связанные с аккумулированием капитала, предоставлением его на рынке через выпуск и размещение различных ценных бумаг и обеспечивающие обслуживание и участие в эмиссионно-учредительской деятельности нефинансовых компаний, долгосрочное кредитование;

· ипотечные -- банки, занятые осуществлением операций по привлечению и размещению ресурсов, связанных с недвижимостью.

Небанковские кредитно-финансовые институты, включающие:

· ломбарды -- учреждения, деятельность которых связана с выдачей ссуд под залог движимого имущества;

· кредитные товарищества -- объединения, создаваемые для кредитно-расчетного обслуживания своих членов, которыми могут быть кооперативы, арендные предприятия, предприятия малого и среднего бизнеса, физические лица. Их капитал формируется посредством покупки паев и оплаты обязательного взноса участниками. При выходе участника из товарищества он уже не может вернуться. Деятельность кредитных товариществ связана с предоставлением ссуд и осуществлением комиссионных и посреднических операций;

· кредитные союзы -- кредитные кооперативы, создаваемые группами частных лиц или несколькими кредитными организациями;

· общества взаимного кредита -- вид кредитных организаций, участниками которых могут быть как физические, так и юридические лица. Капитал общества формируется из вступительных взносов его членов;

· страховые общества -- кредитные учреждения, деятельность которых связана с реализацией страховых полисов, работой с регулярными взносами населения, помещаемыми затем в ценные бумаги или закладные под жилые строения. Аккумулирование крупных финансовых резервов в страховых обществах связано с регулярным ростом взносов, процентных доходов по облигациям и дивидендов по акциям, принадлежащим страховым компаниям;

· частные пенсионные фонды -- юридически самостоятельные Организации, управляемые страховыми компаниями или траст-отделами коммерческих банков, ресурсы которых формируются на основе регулярных взносов работающих и отчислений фирм, образовавших пенсионный фонд, а также доходов по принадлежащим фонду ценным бумагам;

· финансовые компании -- кредитные учреждения, деятельность которых связана с кредитованием продаж потребительских товаров в рассрочку и выдачей потребительских ссуд, ресурсами которых являются собственные краткосрочные обязательства, размещаемые на рынке, и кредиты банков.

Инвестиционные институты, которые представлены:

· инвестиционными компаниями и фондами -- вид финансово-кредитных институтов, аккумулирующих средства частных инвесторов путем эмиссии собственных ценных бумаг и размещающих их в ценные бумаги других эмитентов;

· фондовой биржей -- институционально организованный рынок ценных бумаг, работающий на основе централизованных предложений о купле-продаже ценных бумаг, выставляемых биржевыми брокерами по поручениям институциональных и индивидуальных инвесторов;

· инвестиционными дилерами и брокерами -- лица, ведущие посредническую деятельность на фондовом рынке, осуществляющие покупку ценных бумаг от своего имени и за свой счет с целью их последующего размещения среди инвесторов.

Общей характеристикой для всех групп институцональных инвесторов является аккумулирование ими временно свободных денежных средств (государства, фирм, населения) с последующим вложением их в экономику. Вместе с тем, каждая из указанных групп обладает собственной спецификой как в осуществлении присущих ей функций, так и в механизме аккумуляции инвестиционных ресурсов и их дальнейшем размещении.

Значительный инвестиционный потенциал концентрируется в учреждениях банковской системы, которые в отличие от других посреднических институтов обладают исключительными возможностями использования трансакционных денежных средств и кредитной эмиссии. Аккумулируя временно высвобождающиеся финансовые ресурсы, банки направляют их по каналам кредитной системы, прежде всего в ключевые, наиболее динамично развивающиеся секторы и отпасли, способствуя тем самым осуществлению структурной перестройки экономики. Банковская система является важным источником удовлетворения инвестиционного спроса. Несмотря на относительно высокий уровень самофинансирования в странах с развитой рыночной экономикой, внутренние денежные ресурсы не покрывают общей потребности в инвестициях. Особенно очевидным этот разрыв становится при осуществлении крупных структурных сдвигов в хозяйственном организме стран, когда резко возрастает спрос на инвестиции.

Базовой основой банковской системы являются универсальные коммерческие банки, являющиеся многофункциональными учреждениями, оперирующими в различных секторах финансового рынка. Вместе с тем развитие тенденции к специализации банковских услуг привело к выделению специализированных инвестиционных банков. Особенностью деятельности инвестиционных банков является их ориентация на мобилизацию долгосрочного капитала и предоставление его путем выпуска и размещения акций, облигаций, других ценных бумаг, долгосрочного кредитования, а также обслуживание и участие в эмиссионно-учредительской деятельности нефинансовых компаний.

Таким образом, финансовый рынок -- совокупность финансово-кредитных институтов, формирующих поток финансовых средств между собственником и заемщиком. Его основная функция -- трансформация денежных средств в ссудный капитал. Процесс аккумулирования, концентрации и размещения финансовых ресурсов тесно связан с функционированием финансовых рынков. Главное предназначение финансовых рынков -- эффективное удовлетворение интересов потенциальных продавца и покупателя.

В свете последних эпохальных экономических событий, то есть вступление Российской Федерации в ВТО, проблема повышения конкурентоспособности российских предприятий и производимой отечественной продукции, внедрение российских производителей на мировые рынки сбыта выходит на первый план. Идея кластеризации нашла отражение в Концепции стратегии долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации до 2020 г. Создание инновационной экономики в стране в целом и даже в отдельном регионе, представляется очень перспективным и выгодным процессом с точки зрения государственной власти. Такая экономика способствует наращиванию экономического потенциала страны, укреплению позиций на мировой арене.

Список литературы

1. Агеева Е.В. Проблемы реализации кластерной политики в России. Транспортное дело России №10 (2010).

2.Корчагина Н.А., Соколова К.С., Ахунжанова И.Н. Международная конкурентоспособность и стратегии компаний.- Астрахань: Астраханский университет, 2010. - 76с.

3.Лапшина Е.Е. Условия формирования региональной кластерной политики в Калужской области [Текст] / Е.Е. Лапшина // Актуальные вопросы экономики и управления: материалы междунар. науч. конф. (г. Москва, апрель 2011 г.).Т. II. -- М.: РИОР, 2011. -- С. 143-150.

4.Портер М. Международная конкуренция. - М.: Международные отношения, 1993. - 896 с.

5.Пятинкин С.Ф. Развитие кластеров.- Минск: Тесей, 2008. - 72с.

6.Филиппова М.Г. Анализ современного состояния и развития промышленности России в период реализации федеральной кластерной политики [Текст] / М.Г. Филиппова // Молодой ученый. -- 2013. -- №11. -- С. 495-500.

Размещено на Allbest.ru