Становление и деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан

Казахстан и ОБСЕ обсудили вопросы реализации региональных проектов в сфере укрепления безопасности и борьбы с терроризмом, противодействия транснациональной преступности, включая наркобизнес. Особо в ОБСЕ отмечают реформы в пенитенциарной системе Казахстана.

Таким образом, сотрудничество с ОБСЕ является важнейшим приоритетом во внешней политике Казахстана. Больший накопленный опыт и институциональная база позволяет решить широкий круг вопросов. ОБСЕ имеет огромный потенциал в поддержании мира и стабильности в зоне ее ответственности, в области урегулирования конфликтов и координации миротворческих операций, что отражено в Хартии европейской безопасности.

Не менее важными и перспективными представляются отношения Казахстана с Европейским Союзом (ЕС) - политико-экономическим объединением государств Западной и Восточной Европы. Как известно, основными уставными целями ЕС являются:

- содействие устойчивому экономическому и социальному развитию стран-членов Союза;

- утверждение позиций на международной арене посредством проведения совместной внешней политики и политики безопасности, включая совместную оборонную политику;

- усиление защиты прав и интересов граждан государств-членов путем введения гражданства ЕС.

Важным этапом в истории ЕС можно рассматривать вступление в силу Маастрихстского Договора о Европейском Союзе, заложившем правовую основу для создания единого внутреннего рынка, учреждения экономического, валютного и политического союзов, а также единого общеевропейского гражданства. Данный Договор является своеобразной «Конституцией» Европейского Союза.

В соответствии с утвержденным распоряжением Премьер-Министра Республики Казахстан от 24 ноября 2004 г. (№344-р) о распределении обязанностей между Премьер-Министром, заместителями Премьер-Министра и руководителем Канцелярии Премьер-Министра Республики Казахстан общее руководство деятельностью Правительства Республики, а также решение вопросов межгосударственных отношений и международного сотрудничества возложены на Премьер-Министра Республики Казахстан. Вопросы, касающиеся координации взаимоотношений со странами СНГ и их интеграционными объединениями, отнесены к ведению Заместителя Премьер-Министра Республики Казахстан Мынбаева С.М. [12].

Прежде чем перейти к изучению деятельности СНГ хотелось бы сказать, что последнее десятилетие характеризовалось наличием одновременно двух, достаточно противоречивых по отношениям друг к другу, общественно-исторических процессов.

Во-первых, это организационно-правовое оформление и экономическое становление новых независимых государств. Оно складывалось на основе формирования экономической самостоятельности независимого государства со своими финансово-бюджетными, валютными, налоговыми, таможенными системами и другими обязательными составляющими.

Во-вторых, это формирование новых, основанных на международных нормах политических и экономических отношений государств между собой.

Во внутренней торговле государств СНГ ведущее место занимают товары, закупаемые не у своих производителей, а в соседних и других странах дальнего зарубежья. Возникла реальная угроза полного развала рынка взаимной торговли в СНГ, что сыграло решающую роль в поиске путей интеграции. Главным побудительным мотивом интеграции стала потребность сохранения друг для друга стабильного и емкого совокупного открытого рынка СНГ. Рынок - основная сфера сбыта готовой продукции. Если удастся повысить конкурентоспособность товаров, рынок не только не утратит своей привлекательности, но и получит мощные импульсы к дальнейшему развитию и в количественном, и в качественном отношении.

Необходимость интеграционного взаимодействия основана также на такой благоприятной предпосылке, как наличие мощной взаимно дополняемой сырьевой базы. И, наконец, приоритетность интеграции обусловлена также географической близостью, наличием совместно созданной как единое целое инфраструктуры, прежде всего транспорта и связи [14, с.20].

Как известно, сложно переоценить роль транспорта и коммуникаций в формировании разнонаправленной внешнеэкономической деятельности каждого государства, что, в свою очередь, делает необходимым международно-правовое оформление транспортного сотрудничества.

После распада Советского союза в области транспорта и коммуникаций удалось сохранить организационную структуру управления всеми видами транспорта. Вместо министерств и ведомств образовались комитеты, советы, которые взяли на себя функции управления. Практически полностью удалось сохранить схему общего транспортного пространства в Содружестве Независимых Государств, построенную на единых технологических, технических и информационных базах. Сохранена система управления на железнодорожном, воздушном, морском транспорте.

На постсоветском пространстве в условиях суверенитета и независимости государств отраслевые советы совместно с исполнительными органами Содружества приступили к разработке законодательно-нормативной базы. Совершенствовалась деятельность отраслей транспорта и коммуникаций в области экономики. Результатом такой работы стало подписание на уровне Совета глав правительств СНГ таких основополагающих для отрасли документов:

1. Концепция установления согласованной тарифной политики на железнодорожном транспорте государств - участников СНГ;

2. Соглашение о принципах формирования общего транспортного пространства и взаимодействия государств Содружества в области транспортной политики;

3. Соглашение о проведении согласованной политики в области определения транспортных тарифов.

В этой связи приоритетным направлением деятельности в области транспорта следует считать совершенствование организации транспортных перевозок, как одного из важнейших элементов и условий для наращивания внутреннего товарооборота государств - участников СНГ.

Особое внимание обращено на формирование полноценной товаропроводящей сети и транспортных коридоров в рамках СНГ.

Основой стратегии формирования и функционирования зоны свободной торговли государств Содружества является и обеспечение высокой оперативности и качества обслуживания пользователей рынка информационными ресурсами по многим аспектам внешнеэкономической деятельности.

Важнейшим условием для торговли между государствами Содружества, упрощения торговых процедур, создания благоприятного климата для привлечения инвестиций является развитие межгосударственного информационного обмена по вопросам торговли[15, с.28].

Рассмотрим международно-правовое оформление транспортного сотрудничества. Усиливающаяся глобализация мировой экономики, усложнение и взаимопереплетение хозяйственных процессов не только не нивелируют национальные интересы государств Содружества, но и вынуждают искать новые пути для их защиты на мировом рынке.

В условиях структурной перестройки экономики государств - участников СНГ первостепенное значение имеют расширение и углубление международного сотрудничества, создающего основы и необходимые предпосылки для интеграции национальных транспортных комплексов в мировую транспортную систему и способствующего достижению более высокого организационно-технического уровня развития этих комплексов.

Важным направлением совершенствования межгосударственных транспортно-экономических связей является использование международной законодательной нормативно-правовой базы, включающей конвенции и соглашения, протоколы и другие международные документы. Актуальность присоединения государств - участников СНГ к международным конвенциям и соглашениям в области транспорта обусловлена необходимостью интеграции транспорта государств СНГ в международную транспортную систему в целях увеличения объемов международных перевозок и валютных поступлений, сокращения транспортных затрат, взаимодействия разных видов транспорта, приближения к международным стандартам сроков доставки пассажиров и грузов, энергетических и экологических показателей работы транспорта.

Необходимо создать условия в государствах-участниках СНГ для интеграции национальных транспортных систем в общеевропейскую и мировую транспортную систему на основе гармонизации действующей и разрабатываемой законодательной и нормативно-правовой базы, использования унифицированных транспортных технологий в соответствии с требованиями и параметрами, установленными в международных конвенциях и соглашениях.

За исторически короткий период времени в бывшем СССР была создана уникальная по протяженности и производительности система магистральных трубопроводов для транспортировки природного газа, нефти и продуктов их переработки. Эта трубопроводная система - одно их самых крупных инженерных сооружений XX века. Общая протяженность сети магистральных трубопроводов в СНГ составляет более 300 тыс. км. В частности:

1. крупнейшая в мире сеть магистральных газопроводов среднего диаметра достигает общей протяженности 220 тыс. км;

2. сеть магистральных нефтепроводов - 66,5 тыс. км;

3. сеть магистральных нефтепродуктопроводов - 19,6 тыс. км

По грузообороту магистральные трубопроводы занимают второе место после железных дорог, являются самым эффективным и надежным видом транспорта и играют решающую роль в снабжении энергоресурсами и химическим сырьем внутренних потребителей, а также в обеспечении валютных поступлений от поставок природного газа, нефти и нефтепродуктов зарубежным странам. Нефтегазовый комплекс дает около половины валютных доходов России.

Современные условия работы трубопроводного транспорта характеризуются прогрессирующим старением основных фондов. Общее падение промышленного производства в странах СНГ и тяжелое положение в национальных экономиках не позволяют рассчитывать в ближайшее время на быструю модернизацию парка магистральных трубопроводов.

Система магистральных трубопроводов является одним из важнейших факторов экономической интеграции государств - участников СНГ, и только ее совместная эксплуатация, совершенствования и развитие может обеспечить научно-техническое развитие и экономический рост.

Интеграция государств Содружества в этой области обусловлена необходимостью:

1. проведения согласованной научно-технологической политики в области повышения надежности функционирования трубопроводного транспорта;

2. развития научно-технических связей и концентрации усилий на эффективном решении актуальных задач внедрения достижений научно-технического процесса в области строительства и эксплуатации магистральных и промысловых трубопроводов;

3. проведения согласованных мероприятий в вопросах технического нормирования, стандартизации, сертификации, лицензионной деятельности и реализации научно-технической продукции в области трубопроводного транспорта.

Приоритетными задачами в этой области являются гармонизация действующих норм со стандартами европейских стран, США, Канады; разработка новых технологий и техники для строительства, ремонта и реконструкции трубопроводов; повышение надежность при эксплуатации, экологическая безопасность; постановка диагностики на новом уровне; прокладка газопроводов и нефтепроводов в морских акваториях.

Регион Каспийского моря на протяжении сравнительно длительного исторического периода был стабильным, т.к. СССР сумел обеспечить благоприятный для стран режим, основанный на договорах 1921 и 1940 годов. Образование в регионе новых независимых государств привело к замедлению процесса развития и преобразования основных положений названных договоров. В настоящее время новые соглашения о сотрудничестве на Каспийском море между прибрежными странами отсутствуют, поскольку до настоящего момента не определен правовой статус Каспийского моря.

Развитие морского транспорта в Каспийском бассейне обусловлено объективной необходимостью в обеспечении транспортно-экономических связей Казахстана, России, Туркменистана, Азербайджана, экспортно-импортных перевозок из этих стран на Западную Европу, страны Средиземноморья, а также экспортно-импортных и транзитных перевозок грузов Ирана. В данный период, в связи с резким сокращением возможности перевозок по закавказским железнодорожным магистралям и относительно малыми техническими возможностями закаспийских железных дорог, роль морского и смешанного транспорта резко возросла. Представляется перспективным создание совместной судоходной компанию с участием прикаспийских государств Содружества и возможно Ирана для перевозок грузов. Отношения в сфере судоходства в этом бассейне должны регулироваться соответствующими соглашениями прикаспийских государств. Предпочтительно, чтобы соглашение о морском судоходстве на Каспийском море заключалось только на многосторонней основе всеми прикаспийскими государствами, а важнейшие вопросы мореплавания нашли бы свое отражение в Договоре о региональном сотрудничестве на Каспии и Конвенции о правовом статусе Каспия[16, с.88].



2. Значение и деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан

2.1 Международный валютный фонд

После кризисов 30-х годов, потрясших буквально весь мир и в результате потерь от Второй мировой войны, мировое хозяйство оказалось разбалансированным. Страны ввязывались в торговые конфликты друг с другом, финансовая, валютная и кредитная система пришла в упадок. Но к середине ХХ века постепенно возникало понимание того, что мировое хозяйство не в состоянии стабильно функционировать без каких - то общих для всех стран механизмов координации и управления. На макроуровне в течение десятилетия возникла целая система межгосударственных экономических и финансовых организаций, наблюдающих за мировым экономическим развитием, предупреждающих о возникших дисбалансах и оказывающих странам в случае необходимости всестороннюю поддержку. В их числе - МВФ, Всемирный банк, Мировая торговая организация и т.д.

Всемирные организации, действующие в области экономики и валютно-финансовых отношений, естественно, попадают в сферу влияния ООН. Деятельность самой ООН в этих областях ограничена. Дж. Кейнс, заложивший основу регулирования современной макроэкономики, в том числе и международной экономики, поставил в числе прочих актуальный и по сей день вопрос о степени государственного вмешательства в экономическое развитие. Он стал одним из идеологов и авторов статей соглашения (устава) Бреттон-Вудских институтов (МВФ и Всемирного банка), созданных для межгосударственного регулирования и по сей день являющихся ключевыми международными экономическими организациями.

В июле 1944 года Бреттон-Вудская конференция объединила представителей 44 стран-членов тогда еще только создавшейся ООН. Конечным результатом конференции было учреждение в декабре 1945 года двух специализированных организаций ООН: Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития (Мировой банк) Когда МБРР начал свою работу в 1946 году, то насчитывал 38 членов. Их количество значительно возросло в 50-е и 60-е годы, когда много колоний получило независимость, и стали членами Банка. В рамках своего развития Мировой Банк создал новые организации, которые специализируются на различных видах деятельности. Совместно эти организации называются Группа Мирового Банка[17, с.61].

Современная система финансовых институтов - это совокупность самых разнообразных кредитно-финансовых институтов, действующих на рынке ссудных капиталов и осуществляющих аккумуляцию и мобилизацию доходов, состоящая из нескольких институциональных звеньев, или ярусов:

Центральный банк;

Банковский сектор:

- коммерческие банки;

- сберегательные банки;

- ипотечные банки;

3. Страховой сектор:

- страховые компании;

- пенсионные фонды;

4. Специализированные небанковские институты[18, с.19].

Основной частью финансовых институтов выступает банковская система, предполагающая совокупность банковских учреждений.

Подобная структура финансовых институтов является типичной для большинства современных промышленно развитых стран. Однако по степени развитости тех или иных структурных звеньев кредитной системы страны существенно отличаются друг от друга.

Созданию современной системы финансовых институтов Республики Казахстан предшествовал длительный исторический период, который определяется специфическими социально-экономическими условиями развития нашей страны.

За более чем семидесятилетнюю историю система финансовых институтов прошла несколько этапов своего развития, но главными особенностями всего прошедшего периода были ориентация на административные методы руководства экономикой, максимальная концентрация финансовых ресурсов и властных функций у государственных органов и полное несоответствие кредитным системам промышленно развитых стран.

Следует отметить, что длительное командно-административное функционирование системы финансовых институтов показало ее низкую эффективность. Большая часть кредитов предприятиям не возвращалась, и банки практически выполняли функцию не кредитования, а финансирования предприятий. В этих условиях в середине 80-х гг. была предпринята попытка сформировать в стране двухуровневую кредитную систему, правда, довольно специфическую

В качестве ответа на негативные последствия этой банковской реформы в стране стали создаваться коммерческие и кооперативные банки, в основном на базе денежных накоплений различных отраслей промышленности и населения[19, с.54].

В настоящее время структура системы финансовых институтов Республики Казахстан выглядит следующим образом:

Национальный банк РК.

Банковская система:

- коммерческие банки;

- иные специализированные банки.

3. Специализированные кредитно-финансовые институты:

- страховые компании;

- негосударственные пенсионные фонды;

- инвестиционные компании;

- финансово-строительные компании[20,с.30].

Безусловно, новая структура кредитной системы в большей степени отражает потребности цивилизованного рыночного хозяйства.

Международный валютный фонд - правовой статус

Среди международных финансовых организаций центральное положение занимает Международный валютный фонд (МВФ; International Monetary Fund). Статьи соглашения Международного Валютного Фонда приняты 22 июля 1944 года в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Хэмпшир (США), на Валютно-финансовой конференции 44 стран Объединенных наций. Вступили в силу 27 декабря 1945 года. МВФ начал проводить операции в марте 1947года. В 1947 в него входило 49 стран.

Основной капитал составлял 7,7 млрд. долларов. В середине 1973 года МВФ насчитывал уже 125 стран-членов. Сейчас МВФ насчитывает более 150 стран- членов. Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне. В соответствии с соглашениями ООН МВФ стал ее специализированным учреждением. Членами фонда являются почти все государства, включая Казахстан и другие страны СНГ.

Международный валютный фонд - это межправительственная валютно-кредитная организация по содействию международному валютному сотрудничеству на основе консультаций его членов и предоставления им кредитов. МВФ занимается сбором и обработкой статистических данных по вопросам международных платежей, инфляции, валютных ресурсов, величины валютных резервов, денежного обращения, государственных финансов и др. Устав МВФ обязывает страны при получении кредитов давать информацию о состоянии экономики страны, золотовалютных резервов и т.п. Кроме того, страна, взявшая кредит, должна выполнять рекомендации МВФ по оздоровлению своей экономики. Одной из основных задач МВФ является регулирование валютных курсов и поддержание устойчивости валютных паритетов[21, с.84].

Целями МВФ (согласно ст. I Соглашения МВФ) являются:

- поощрение сотрудничества в области валютной политики;

- содействие сбалансированному росту мировой торговли;

- поддержание стабильности валют и упорядочение валютных отношений между государствами, а также воспрепятствование девальвации валют из соображений конкуренции;

- участие в создании многосторонней системы платежей, а также устранение ограничений на трансферт валюты;

- предоставление средств для ликвидации несбалансированности платежных балансов стран-членов.

Высшим органом МВФ является Совет управляющих, состоящий из представителей государств-членов. Каждый член МВФ имеет в совете 250 голосов плюс 1 голос на каждые 100 тысяч долларов квоты страны. Это обеспечивает решающее большинство голосов экономически развитым странам.

Временный комитет из 24 членов консультирует Совет по вопросам, связанным с контролем за мировой валютной системой и ее адаптацией к происходящим переменам. Среди ряда специальных механизмов Фонда можно отметить Фонд преобразования систем, оказывающий финансовую помощь странам, испытывающим трудности в торговой и платежной системах в связи с переходом к рыночной экономике.

Исполнительным органом МВФ является исполнительный совет. Он ведет повседневные дела Фонда. Он состоит из 24 исполнительных директоров. Пять из них назначаются странами с наибольшими вкладами (США, Япония, Германия, Франция, Великобритания). Его председателем является Директор- распорядитель.

При вступлении в МВФ каждое государство подписывается на определенную долю его капитала. Этой квотой определяется количество принадлежащих государству голосов, а также размер помощи, на которую оно может рассчитывать. Размер не может превышать 450 процентов квоты. Порядок голосования, по словам французского юриста А. Пелле, «позволяет небольшому числу промышленно развитых государств играть ведущую роль в функционировании системы».

Основной капитал МВФ образуется из взносов (квот) стран, входящих в фонд. Размеры квот устанавливаются с учётом экономического значения страны в мировой торговле.

Задачей фонда с момента его образования является установление твёрдых паритетов валют. Страны - члены МВФ согласились установить паритеты своих валют в золоте или долларах США и не изменять их без согласия фонда больше чем на 10 %.

В целях смягчения и предотвращения вспышек валютного кризиса МВФ предоставляет странам-членам краткосрочные (до 1 года) и среднесрочные (до 3-5 лет) кредиты из расчёта в среднем 2-3,5 % годовых. Кредиты предоставляются в форме купли-продажи национальной валюты данной страны на эквивалент национальной валюты других стран-членов.

Центральной проблемой, стоящей перед МВФ, была и остаётся проблема обеспечения международной ликвидности, то есть способности стран беспрепятственно производить платежи по внешнеторговым и другим международным операциям и свободно превращать образующееся активное сальдо платёжного баланса в валюты, используемые в качестве средств международных расчётов.

Валютно-финансовая система, основы которой были разработаны на Бреттонвудской конференции, в качестве международных ликвидных средств использует золото и доллар как ключевую валюту. С февраля 1973 года за основу этой системы принято равенство: 44,22 доллара за 1 тройскую унцию золота (31,0035 г.).

В целях повышения уровня международной ликвидности на сессии МВФ в Рио-де-Жанейро (1967) была разработана и с 1 января 1970 введена система "специальных прав заимствования" (система предоставления взаимных кредитов в условных расчётных денежных единицах - СДР, приравненных по золотому содержанию к доллару США). Кредиты в СДР предоставляются странам - членам МВФ при дефиците платёжного баланса и недостатке золотовалютных резервов. Новые кредитные средства выдаются странам пропорционально их квоте в капитале фонда[21, с.86].

Члены МФК обязательно должны быть членами МБРР. Участвует большинство государств, включая Казахстан и страны СНГ. Руководящие органы МБРР являются и органами МФК.

МВФ призван обеспечить уважение «кодекса добропорядочного валютного поведения», содержащегося в учредительном акте, а также оказывать помощь членам в его применении. Функция помощи приобрела за годы существования Фонда большое значение.

Отношения Казахстана с Международным валютным фондом завязались достаточно давно, с июля 1992 года. Тогда молодая суверенная республика получила признание этого мирового финансового института и стала его членом. За все время развития отношения носили относительно ровный партнерский характер.

Спустя месяц после этого судьбоносного события Международный валютный фонд открыл свое представительство в Казахстане. Макроэкономическое развитие нашей страны в 1992-1998 годах осуществлялось в значительной степени в соответствии с рекомендациями МВФ.

Международный валютный фонд (МВФ) - межправительственная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. Задача фонда - содействие международному валютному сотрудничеству и торговле, координация валютно-финансовой политики стран членов, предоставление займов для урегулирования платежных балансов и поддержания валютных курсов.

В феврале 1993 года Советом директоров фонда была принята Программа финансирования системных преобразований, согласно которой Казахстану было выделено 123, 75 миллиона SDR ($ 165 000 000). Еще столько же мы должны были получить после подписания в январе 1994 года Соглашения о резервных кредитах на годовую программу экономических и финансовых реформ. Правда, в декабре 1994 года данная программа была приостановлена. Однако, спустя полгода, Казахстану выделили уже 185,6 миллионов SDR ($ 247 466 000), который он успешно освоил к декабрю 1996 года.

Кстати, в 1996 году произошли еще ряд важных событий. В частности, мы присоединились к VIII статье Устава МВФ, где содержатся обязательства страны-участницы не вводить без согласия фонда ограничения на осуществление платежей и переводов по международным операциям. Так же нам полагается воздерживаться от участия в дискриминационных валютных отношениях.

В том же году МВФ одобрил трехлетний кредит для РК на 1996-1998 годы в рамках программы расширенного кредитования МВФ, направленной на создание условий для роста реального ВВП. И наконец, в декабре 1999 года нам помогли кредитом на сумму 329,1 миллиона SDR ($ 438 800 000) для поддержания золотовалютных резервов страны. И это международное доброе дело не осталось без ответа. Уже в мае следующего 2000 года Казахстан погасил свои обязательства перед МВФ на сумму 295,8 миллиона SDR или 390,5 миллиона долларов США, которые полагалось выплатить до 2007 года. Мы стали первой страной СНГ и Восточной Европы, которая досрочно рассчиталась с фондом. Более того, досрочным погашением мы смогли сэкономить предусмотренные на выплату процентов по кредиту 70 миллионов долларов США или 52 500 000 SDR.

SDR представляет собой денежное средство, применяемое странами-членами МВФ (Международного валютного фонда). SDR имеет безналичную форму и используется в виде записей на банковских счетах. Введению SDR в 1969 г. в качестве дополнительной резервной валюты к уже существующим, способствовало то, что было необходимо нивелировать противоречия между международным характером и национальной природой валют. С 1979 года SDR стало использоваться в качестве основного резервного средства международной валютной системы [22, с.46].

Но наши отношения не ограничиваются только денежными операциями.

Помимо чисто финансовых вливаний, МВФ не оставляет нас и бесплатным вниманием. Проводились и проводятся ежегодные (весенние и осенние) консультации с правительством Казахстана по основным направлениям экономической политики государства, предоставляется информационная и консультационная поддержка Национального банка РК.

После того, как в 2003 году МВФ отозвала своего постоянного представителя Дж. Острайхера, что расценивалось как признание фондом успехов Казахстана в осуществлении экономических реформ, стороны стали обмениваться визитами официальных делегаций.

Особенно участились они в предкризисный и кризисный периоды. В начале октября 2007 года к нам приехала миссия МВФ, которая проанализировала развитие экономики РК и монетарную политику, бюджет на 2008 год и ключевые структурные реформы. Затем, в конце того же месяца, уже наша делегация во главе с тогдашним председателем Нацбанка А. Сайденовым и председателем Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) А.Дунаевым отправилась в Вашингтон, где приняла участие в ежегодном совещании Совета управляющих Всемирного банка и МВФ.

Когда кризис пришел к нам официально, наш внимательный партнер снова был рядом с нами - руководитель миссии МВФ в РК Т. Каллен в сентябре 2008 года встречался с премьер-министром Казахстана К. Масимовым и обсуждал вопросы текущей ситуации и государственной политики.

С начала текущего года обмен рабочими визитами продолжается. МВФ положительно оценила меры казахстанского правительства, которые оно предприняло с целью смягчения действий факторов экономической уязвимости и для того, чтобы восстановить высокие темпы роста в будущем. Однако, по мнению миссии, чтобы устранить факторы уязвимости в банковском секторе, необходима комплексная стратегия. Здесь важная роль отводится АФН.

В целом Международный валютный фонд выделяет три основных направления для преодоления мирового финансового кризиса.

Во-первых, необходимо обеспечить доступ финансовых организаций к ликвидности.

Во-вторых, нужно выявить и урегулировать неблагополучные активы.

И, в-третьих, следует рекапитализировать слабые, но "жизнеспособные" организации. Таков мировой опыт.

Решение проблемы видится в определенной поддержке отечественной банковской системы, которая у нас, в принципе, и осуществляется. Второй момент - найти те самые "черные дыры", куда уходят средства, направляемые государством на антикризисные меры, но так и не приносящие положительного эффекта. С этим у нас посложнее. И самое главное - нужно "оживить" те предприятия, то производство, которое будет производить реальные товары, поддерживать свою валюту, способствовать будущему росту экономики. Мы вроде пытаемся и это делать, но благодаря уже упоминавшимся "черным дырам" не все финансы доходят до адресатов.

Пока наши партнеры из МВФ в раздумьях относительно экономического будущего Казахстана. С одной стороны ожидается, что в этом году может произойти спад экономики РК на 2 % и лишь в 2010 году начнется умеренный рост. С другой - есть возможность, что рост произойдет благодаря растущей цене на нефть, а в следующем - он наберет еще более высокий темп.

Впрочем, если надеяться только на нефть и не предпринимать меры комплексно, то отсутствие энергичных мер по решению проблем в банковском секторе страны или затянувшаяся глобальная рецессия могут вызвать еще более глубокий и длительный спад нашей экономики[23].

Такая ситуация в США уже имела место быть. Так, после второй мировой войны Вашингтон оказался перед необходимостью срочно освободиться от критической долларовой массы. Тогда США экспортировали долларовую инфляцию в Западную Европу и Японию под видом американской помощи (по известному всем "плану Маршалла").

Второй раз Вашингтон через деятельность МВФ в начале 90-х годов таким же путем избежал финансового кризиса в своей стране и параллельно укрепил позиции национальной валюты путем финансовой помощи экономикам бывших советских республик под видом кредитов и инвестиций на перестройку экономики и демократические преобразования.

Работа МВФ в Казахстане реализовывалась в соответствии с программой расширенного кредитования (Extended Fund Facility - EFF)". На одной из встреч с руководством Казахстана директор-распорядитель Международного валютного фонда (МВФ) Мишель Камдессю высказал свое мнение, что инвестиции необходимы для развития агропромышленного комплекса, малого и среднего бизнеса, банковской системы.

При этом не все было гладко во взаимоотношениях между Казахстаном и МВФ. Напряженный период возник вследствие принятого закона о поддержке прямых инвестиций в Казахстане. Руководство МВФ жестко определило свою позицию по отношению к законодательным инициативам Казахстана, при этом основным требованием МВФ при поддержке инвестиций всегда является условие транспарентности и предоставления одинаковых, совершенно равных условий для всех инвесторов.

Хотя политика МВФ по многим параметрам вызывает массу вопросов. Например, известные рекомендации МВФ правительству Казахстана. Одна из рекомендаций гласит, что Республике через вступление в ВТО надо открыть границы для иностранных товаров. И закупать все необходимое на доллары, которые поступают от реализации углеводородов.

При этом по данным фонда, переговоры между Всемирной торговой организацией и Казахстаном по такому важному вопросу, как аграрный сектор, находятся в подвешенном состоянии. Международный валютный фонд считает, что негативное влияние на процесс вступления республики в ВТО оказывают Евразийское экономическое сообщество. Слишком тесная связь с ЕЭС по мнению МВФ, не позволяет республике самостоятельно принять решение о выполнении условий Всемирной торговой организации.

Вторая рекомендация выглядит несколько обескураживающей: целесообразно доллары хранить за границей, так как, вложение их во внутреннюю экономику - будет сопряжено большими рисками. То есть, если Казахстан продает нефтепродукты, то полученные от этой продажи финансовые средства нужно направлять не на поддержание отечественной экономики и индустрии, а на развитие и поддержание на должном уровне экономики тех стран, которые покупают казахстанскую нефть. И все это нужно делать для того, чтобы избежать риска утраты полученных от реализации нефти долларов.

К таким же невыполнимым рекомендациям можно отнести и постоянное требование Фонда о снижении уровня бюджетного дефицита. Позиция руководства МВФ, когда оно игнорировало необходимость развития перерабатывающих отраслей в Казахстане с тем, чтобы избежать зависимости от сырья не может найти объяснения. Так как в результате этого основные средства, полученные от реализации нефтепродуктов, пошли не на финансирование перерабатывающей промышленности, а на другие цели.

Принимая во внимание подобные рекомендации, правительство Казахстана сталкивается с очередными проблемами, связанные с оттоком капитала за границу.

Какие причины побуждают отечественных бизнесменов переводить свои сбережения за рубеж?

Во-первых, неблагоприятные условия формирования экономического и инвестиционного климата в стране (включая слабость национальной валюты, неразвитость инфраструктуры финансовых рынков и др.), которому в немалой степени способствовали рекомендации МВФ.

Во-вторых, энергичные меры и рецепты по либерализации экономики, навязанные по линии МВФ.

В-третьих, недоверие отечественных бизнесменов к правительству, а населения - к банкам, деятельность которых связана с распоряжением активами вкладчиков.

В-четвертых, криминализация экономической деятельности, безопасность и высокая эффективность легализации доходов преступного происхождения посредством внешнеэкономических операций.

В-пятых, активное участие в оттоке казахстанского капитала за рубеж банков Запада, посредством привлечения персонала казахстанских банков в процесс обучения по европейским стандартам, обучение работы в оффшорах и т.п.

Процесс оттока капиталов за границу стал также следствием Азиатского кризиса в конце 90-х годов, когда правительство Казахстана с опозданием в год признало необходимость девальвации тенге.

При этом руководство МВФ абсолютно не понимало реальных проблем Казахстана и настаивало на продолжении прежней стратегии, основанной на высоких процентных ставках и агрессивных операциях на открытых рынках. Вынужденная девальвация тенге столкнулась с рядом сложнейших проблем в сфере денежной и бюджетной политики.

Основной ошибкой в стратегии МВФ можно считать его стремление делать далеко идущие выводы на основе упрощенных моделей. А подобная стратегия почти всегда приводит к тому, что рекомендации МВФ в подобных случаях ставят в затруднительное положение даже страны с развитыми рыночными отношениями. А если брать во внимание страны бывшего СССР, включая и Казахстан, находящиеся в переходном периоде построения суверенного государства, то подобные стратегии приводили к печальным результатам[23].

Учитывая тот факт, что в мае 2000 года Казахстан, единственный в СНГ и Восточной Европе, досрочно погасил свои долги перед МВФ, можно сказать, что на настоящее время взаимопонимание с МВФ достигнуто по основным направлениям экономической политики государства и продолжение сотрудничества с МВФ является дополнительной составляющей, способствующей лучшему отношению инвесторов и кредиторов к стране.

2.2 Международные финансовые институты, входящие во Всемирный банк

Всемирный банк представляет собой сложное международное образование, связанное с ООН. Группа учреждений Всемирного банка, основанная в 1944 году, является одной из крупнейших в мире организаций, предоставляющих помощь на цели развития. Банк, предоставивший в 2002 финансовом году странам-клиентам займы на общую сумму $19,5 млрд., в настоящее время осуществляет свою деятельность более чем в 100 развивающихся странах, оказывая финансовую и консультационную помощь с целью повышения уровня жизни и улучшения жизни беднейшего населения [24].

Всемирный банк не является банком в обычном смысле слова. Вы не можете в него вложить деньги либо иметь в нем счет. Всемирный банк это международная организация, которая принадлежит более чем 180 государствам, богатым и бедным. Его задачей является снижение уровня бедности, посредством кредитов правительствам своих беднейших членов, в большинстве называемых развивающимися государствами и государствам, проходящим период экономической трансформации. Кредиты Всемирного банка помогают повышать экономическую продуктивность и улучшать жизненный уровень граждан этих государств.

Всемирный Банк это большая компания, члены которой являются одновременно его совладельцами. Доля каждого отдельного государства приблизительно отвечает его экономической силе.

Главным управляющим органом Банка является Совет Директоров, который собирается один раз в году. Каждое членское государство в Мировом Банке представлено своим собственным директором.

Исполнительным органом Банка является Управляющий Совет, называемый Советом Исполнительных Директоров. Управляющий Совет на различные переговоры сходится, как правило, ежедневно и обсуждает документы Банка и вопросы его работы. Советом Исполнительных Директоров руководит и одновременно управляет всем руководством Банка президент Мирового Банка.

К Группе Всемирного Банка относятся:

Международный Банк реконструкции и развития (МБРР),

Международная ассоциация по развитию (МАР). Эти две организации называются Мировым Банком.

Международная финансовая корпорация (МФК).

Агентство по инвестиционным гарантиям (МАГИ).

Международный центр по решению инвестиционных споров (МЦРИС) предлагает арбитраж споров между правительствами и иностранными инвесторами.

МЦРИС создан в 1966 г согласно Конвенции об урегулировании инвестиционных споров между государствами и резидентами других стран, подписанной на тот момент 139 государствами. Для обеспечения деятельности МЦРИС созданы Административный Совет и Секретариат. Административный Совет, председателем которого является Президент Всемирного Банка, состоит из одного представителя от каждого государства, ратифицировавшего Конвенцию (всего 126). Ежегодные встречи Совета привязываются по времени с объединенным ежегодными встречами МБРР и МФК.

Обращение спорящих сторон за помощью к МЦРИС полностью добровольно. Однако, как только они согласились на арбитраж согласно Конвенции, они не могут забрать заявление в одностороннем порядке. За время деятельности МЦРИС зафиксировано более 40 обращений.

МАГИ основано 12 апреля 1988 и является самым молодым членом группы Всемирного банка. МАГИ образовано для стимулирования инвестиций в развивающиеся страны. МАГИ страхует инвестиции от некоммерческих рисков.

К инвестициям, которые могут быть гарантированы МАГИ, относятся: взносы в денежной или материальной форме в акционерный капитал; ссуды, предоставленные или гарантированные акционерами, а также некоторые формы неакционерных прямых инвестиций. Обычный срок гарантий МАГИ - 15 лет, но возможно до 20 лет. Гарантии могут покрывать до 90% объема инвестиций. МАГИ координирует свою деятельность с национальными страховыми компаниями.

Цель МАГИ - поощрение иностранного прямого инвестирования в развивающиеся государства-члены для ускорения их экономического роста. Прежде всего, речь идет об облегчении процесса капиталовложения путем гарантий капиталовложений от рисков переводов валюты, угроз конфискации, и военных или гражданских волнений (политических рисков). МАГИ призвано содействовать поддержанию потоков капиталовложений и распространять информацию относительно возможностей инвестирования в развивающихся государствах-членах.

МАГИ обладает финансовой независимостью от МБРР. Все полномочия по управлению МАГИ принадлежат Совету Управляющих (1 управляющий, 1 заместитель), за исключением специально переданных другому органу. Совет Управляющих может передавать свои полномочия Совету Директоров. Президент Всемирного Банка является Председателем Совета Директоров.

При этих условиях капиталовложения в национальные экономики таких стран становятся более конкурентоспособными по сравнению с индустриальными странами.

Банк разрабатывает стратегии помощи для каждой из своих стран-клиентов в сотрудничестве с государственными органами, неправительственными организациями и частным сектором. Представительства Банка в различных странах мира занимаются реализацией его программ, поддерживают связь с правительством и гражданским обществом и способствуют более глубокому пониманию проблем развития.

Совладельцами Всемирного банка являются более 184 стран-членов, интересы которых представляют Совет управляющих и Совет директоров, находящийся в Вашингтоне. Страны-члены являются акционерами Всемирного банка, обладающими правом принимать окончательное решение.

В состав Группы Всемирного банка входят пять организаций: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Многостороннее Агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ), Международная финансовая корпорация (МФК), Международная Ассоциация развития (МАР) и Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). В настоящее время Казахстан является членом всех этих организаций за исключением МАР.

Общая цель этих учреждений - содействие экономическому и социальному развитию менее развитых членов ООН путем оказания финансовой и консультативной помощи и содействия в подготовке кадров. В рамках этой общей цели каждое учреждение осуществляет свои функции.

В июле 1992 года Казахстан стал членом Международного банка реконструкции и развития (МБРР). С тех пор МБРР предоставил Казахстану 21 заем на общую сумму 1,819 млрд. долларов США. Из них 1,171 млрд. долларов уже израсходованы. Группа Всемирного банка является одним из крупнейших источников внешнего финансирования в Казахстане.

В дополнение к прямому кредитованию, МБРР за этот же самый период способствовал привлечению софинансирования и параллельного финансирования в размере 175 млн. долларов США из других источников. Наряду с этим, четыре встречи Консультативной группы по Казахстану, проведенные под председательством Всемирного банка, способствовали мобилизации около 4 млрд. долларов в виде официальной помощи развитию Казахстана.

Первые займы Всемирного банка (реабилитационный, на поддержку структурных преобразований и развитие финансового сектора) были направлены на поддержку усилий Правительства по разработке и проведению структурных преобразований в таких основных сферах как приватизация, реформирование предприятий, реформа финансового сектора и социальная защита. Хотя большинство займов Международного банка реконструкции и развития направлены на поддержку конкретных проектов, МБРР также предоставляет займы на поддержку структурных преобразований в экономической, финансовой и других ключевых сферах. Предоставление средств в рамках таких займов обусловлено достижением определенных целей и задач. Займы на поддержку структурных преобразований оказали помощь в развитии валютных рынков и обеспечили безинфляционное финансирование дефицита бюджета[25, с.33-35].

Первые инвестиционные проекты были сфокусированы на насущных социальных проблемах, таких как социальная защита и развитие городского транспорта в крупных городах, а также на развитии инфраструктуры для перехода к рыночной экономике (займы технической помощи в сфере экономического управления и для нефтяной отрасли). По мере достижения значительного прогресса в осуществлении структурных отраслевых реформ, основное внимание стало смещаться на инвестиционные проекты и займы направленные на поддержку структурных преобразований в целях усовершенствования процесса реформирования (займы на поддержку структурных преобразований в управлении ресурсами государственного сектора и на поддержку пенсионной реформы).

В настоящее время инвестиционные займы составляют 41%, а структурные займы 59% от всего объема заимствования в период с 1993 по 2000 годы. По своей природе займы на структурные преобразования являются быстро расходуемыми займами. Из 1.070 млн. долларов, составляющих все обязательства на структурные займы, 970 млн. долларов уже израсходованы. Расходование средств по инвестиционным проектам осуществляется медленнее, чем по структурным займам, так как оно непосредственно связано с физическим осуществлением проектов.

Географический охват проектов, финансируемых Всемирным банком, показывает, что каждая область получает или получит выгоду от данных проектов. Программа кредитования на последующие три года обеспечивает еще более широкий географический охват.

В настоящее время проходят обсуждения новой программы кредитования Казахстану, так называемой Стратегии помощи стране, на последующие три года. Стратегия помощи стране (СПС) представляет собой основной документ Всемирного банка, разрабатываемый совместно с правительством, определяющий уровень и структуру финансовой и технической помощи, которую Всемирный банк собирается оказать конкретной стране в течение последующих лет. В настоящее время проводятся консультации с правительством и общественностью Казахстана для того, чтобы наилучшим образом определить масштаб и направленность программы помощи Всемирного банка Казахстану.

Новая Стратегия помощи стране сфокусирована на следующих сферах: стимулирование обширного роста экономики при ведущей роли частного сектора для содействия занятости, реформирование государственного сектора и борьба с коррупцией, оказание поддержки наиболее уязвимым слоям населения посредством обеспечения эффективной системы социальной защиты, охрана окружающей среды.

В новой программе на последующие три года планируются четырнадцать проектов на общую сумму от 500 до 850 млн. долларов США. Данные проекты будут осуществляться в следующих секторах: водоснабжение и управление водными ресурсами, поддержка сельского хозяйства и восстановление сельских дорог, расширение программы по регистрации прав на недвижимое имущество, инфраструктура финансового сектора, усовершенствование управления системой налогообложения, и, наконец, продолжение оказания поддержки реформированию сектора здравоохранения.

Международный банк реконструкции и развития

Международный банк реконструкции и развития является одним из крупнейших международных финансовых институтов. Он был учрежден в 1945 году. Его участниками являются подавляющее большинство государств, включая Казахстан и страны СНГ. Его цели:

- содействие реконструкции и развитию государств-членов путем капиталовложений на производственные цели;

- поощрение частных и иностранных инвестиций путем предоставления гарантий или участия в займах и иных инвестициях частных инвесторов;

- стимулирование сбалансированного роста международной торговли, а также поддержание сбалансированного платежного баланса путем международных инвестиций в развитие производства.

Высшим органом МБРР является Совет управляющих, состоящий из представителей государств-членов. Каждый из них обладает количеством голосов, пропорциональным доле вклада в капитал Банка. В полномочия Совета управляющих входит право на прием новых членов, право на увеличение или сокращение размера акционерного капитала и на временное приостановление членства страны в Банке.

Повседневной работой занимаются 24 исполнительных директора, пять из них назначаются Великобританией, Германией, США, Францией и Японией. Директора избирают президента, который ведет текущие дела Банка. Совет Исполнительных директоров несет ответственность за принятие решений относительно правил, регламентирующих деятельность Банка, и за одобрение всех предоставляемых займов.

МБРР является одним из автономных учреждений Всемирного банка и подчинен президенту Всемирного банка.

Международный банк реконструкции и развития, на долю которого приходится более половины годовой суммы предоставляемого Всемирным Банком кредитования, мобилизует почти весь объем необходимых ему фондов на финансовых рынках. МБРР, являющийся одним из самых осторожных и консервативно управляемых международных финансовых учреждений, продает облигации и другие ценные бумаги, представляющие собой долговые обязательства, пенсионным фондам, страховым компаниям, корпорациям, другим банкам и частным лицам по всему миру. МБРР взимает со своих заемщиков проценты по ставкам, отражающим стоимость заимствования. Займы должны погашаться в течение 15 - 20 лет; до начала погашения основной суммы займа предусмотрен 3-5-летний льготный период.

Взносы стран, вступающих в члены Всемирного Банка, составляют менее 5 процентов бюджета МБРР. Правительства стран-членов покупают акции, количество которых определяется относительным уровнем экономического развития той или иной страны, но оплачивают лишь незначительную часть их стоимости. Неоплаченная часть - это "деньги до востребования" на тот случай, если Банк понесет настолько большие убытки, что окажется не в состоянии платить своим кредиторам, хотя такого еще ни разу не происходило. Этот гарантийный капитал может использоваться только для выплат держателям облигаций и не может быть направлен на покрытие административных расходов или предоставление займов. Правила МБРР требуют, чтобы сумма непогашенных и использованных займов не превышала общей суммы капитала и резервов.

Квота страны-члена в МБРР соответствует квоте в МВФ. Голоса распределены пропорционально количеству акций, которыми владеет та или иная страна. Наибольшая доля голосов принадлежит США (16,53%), за ними следуют Япония (7,93%), Германия (4,53%), Франция (4,34%) и Великобритания (4,34%). На долю Казахстана приходится наибольшее среди новых стран-членов МБРР число акций (2,81%), равное долям участия Китая и Саудовской Аравии[25, с.36].

Международная ассоциация развития

Международная ассоциация развития (International Development Association) была учреждена в 1960 году как дочерняя организация МБРР, но обладает статусом специализированного учреждения ООН. В основном она преследует те же цели, что и Банк. Последний предоставляет займы на более льготных условиях, чем обычные коммерческие банки, и в основном государствам, возвращающим деньги. Устав МАР вступил в силу в 1960 году. Первое решение о предоставлении кредитов Гондурасу, Индии, Судану и Чили было принято в 1961 г.